CONTAS A RECEBER [CONTROLE NA PRÁTICA]

nesse vídeo você vai aprender a fazer o controle financeiro do seu contas a receber os maiores problemas que eu vejo nas empresas que eu atendo É justamente a falta de conhecimento do que vendeu né E quando vai receber por essa venda então aqui a gente está falando de vendas a prazo aquela venda que você faz ali na maquininha de cartão a venda que você faz no boleto e você acaba esquecendo quando é que você vendeu inclusive você acaba esquecendo que vendeu Esse é um outro problema também então o objetivo dessa aula aqui é você saber

o quanto foi que você vendeu a prazo né que você tem para receber a prazo né que é o controle do contos a receber aqui a gente não tá falando de faturamento faturamento você vende à vista você vende no pic você vende no débito e você recebeu acabou a transação aqui a gente tá falando de vendas a prazo aquilo que você normalmente perde o controle que eu sei é o seguinte você ainda não é inscrito no canal já se inscreve deixa o seu like aí porque com certeza essa aula que vai te ajudar bastante aí

no seu controle financeiro Então é o seguinte vamos lá para a tela que eu já quero mostrar para você na prática como é que vai funcionar o nosso trabalho nós vamos trabalhar com dois base o cartão de crédito e boleto se você tem qualquer outra Promessa de recebimento né Promessa de pagamento por parte do seu cliente você também vai poder incluir aqui como uma tabela acessória Tá bom então seguinte aqui a gente vai trabalhar com cartão de crédito e boleto que é a grande maioria das vendas que você vai ter provavelmente né então o seguinte

cartão de crédito de onde é que você tira as vendas de cartão de crédito da própria operadora do cartão então se você tem a maquininha lá da Cielo você vai ter um relatório você vai exportar para o Excel e dentro do Excel você vai montar mais ou menos o que a gente tem aqui tá se Elo PagSeguro mercado pago todas elas você vai conseguir exportar as informações nesse formato que a gente tem aqui tá então é o seguinte Quais as informações que a gente vai precisar para fazer o relatório data da venda né o código

da venda é opcional a gente vai precisar do nome do cliente ou algum identificador do cliente a gente vai precisar da data de vencimento Ou seja a data de recebimento já entenda que que é a data que a gente vai receber esse dinheiro tá data do vencimento do título e o valor da parcela então por exemplo aqui eu tenho um cliente a o cliente a ele fez uma compra aqui no dia 3 de janeiro né a gente olha aqui três Janeiro e o valor era r$ 950 a parcela tá como ele fez no cartão de

crédito então todos os valores são iguaizinhos aqui né comprou parcelado então cada linha da nossa planilha significa uma parcela desse valor que a gente tem a receber beleza e aqui a data de vencimento é justamente a data que a gente vai receber no futuro esse título que a gente essa venda que a gente fez Beleza então aqui do lado agora nós temos o nosso boleto e boleto é um controle muito manual Eu recomendo que você tem uma planilha mais ou menos como essa daqui né que eu vou te mostrar a gente ainda vai alterar algumas

coisinhas para o que você consiga controlar todas as vendas por boleto que você ainda não recebeu tá então esse daqui é o controle de boleto que a gente tem a receber são duas planilhas separadas depois a gente vai juntar as duas eu vou mostrar para vocês o que eu quero fazer aqui é o seguinte eu vou considerar que mais uma coluna que é uma coluna de status porque uma coluna de status eu quero saber se essa venda esse recebimento já foi feito né já a gente já recebeu ou se esse recebimento está pendente ou seja

está vencido boleto venceu e o cliente não pagou Então vamos imaginar hoje é dia 30 de janeiro de 2023 então Imagine que hoje é dia 30 de janeiro de 2023 esse Boleto aqui tá vencido então a gente vem aqui coloca vencido tá E o restante está todos a vencer então a gente vem aqui a vencer todo mundo aqui está a vencer então primeira coisa que a gente vai fazer identificar as vendas que a gente tem no boleto e classificar se tá vencido ou se não está vencido tá bom E é claro aqui também tem a

data de vencimento do boleto segundo passo para a gente classificar essa tabela do boleto vai ser o risco do cliente que que acontece por que que eu tô avaliando o risco do meu cliente não me pagar porque essa estrutura que a gente vai montar vai servir para a gente montar também o nosso fluxo de caixa mas já quero deixar isso pronto para que você quando você for fazer o seu fluxo de caixa você já tenha pelo menos a base de recebimentos futuros que você tem aqui de cartão de crédito e boleto a gestão financeira é

como se fosse um lego né a gente vai montando cada uma dessas pecinhas e quanto mais informação a gente tem em cada uma dessas peças mais fácil Fica para a gente levar depois essas peças para dentro do nosso fluxo de caixa que é a nossa peça principal né é como se fosse o nosso Castelo Tá bom então é o seguinte vamos avaliar o risco do nosso cliente a gente já percebeu que aquele já tem um boleto vencido Então a gente vai colocar como risco alto ele é o cliente e né o cliente ele tem um

risco alto então mesmo não estando vencido boleto o risco é alto porque porque é o padrão de pagamento do cliente né o risco está atrelado ao cliente e não ao título Beleza então aqui no f vamos dizer que é um risco risco médio e esse risco você consegue ver por histórico de pagamento e análise de risco também e o último Vamos colocar como baixo aqui só para ter um exemplo aqui tá é o seguinte tá classificado como risco alto Médio e baixo nosso boleto a nossa terceira coluna que a gente vai criar vai ser a

data prevista o que que é a data prevista a data prevista é a seguinte quando eu vendo para um cliente que tem alto risco de não me pagar eu não posso contar com esse dinheiro naquela data lá no meu fluxo de caixa então eu tenho que prever e o meu cliente não vai me pagar naquela data Tá bom então que que a gente vai fazer aqui a gente vai acrescentar alguns dias para ter um desvio de caixa né e deixar a gente seguro lá no nosso fluxo de caixa Beleza então a gente vai somar aqui

por exemplo na data de vencimento esse vencimento aqui a gente vai adicionar mais uns 20 dias Tá bastante tempo e nessa daqui eu vou adicionar mais 15 dias tá bom porque o meu cliente ele tem um risco alto se ele tem um risco alto ele pode ser que ele não me pague naquela data Então vou adicionar mais alguns dias aqui no meu fluxo na minha data prevista de recebimento Para quê Para que eu não conte com dinheiro antes do tempo porque se eu tiver um desfalque de fluxo de caixa por conta desse cliente a minha

empresa vai estar suscetível até que pegar um empréstimo até que vender um recebível até que pagar juros abusivos para bancos a minha recomendação é que você considera alguns dias a mais para você compensar esse risco do cliente não quer dizer que esses daqui vai acontecer mas se acontecer Pelo menos você já tá ali com o teu fluxo de caixa equilibrado tá tudo que a gente está fazendo aqui é para estruturar depois o nosso fluxo de caixa o risco médio eu vou colocar aqui ó como três dias tá E esse cliente de risco baixo a gente

considera a própria data de vencimento tá então a gente vai considerar que a própria data de vencimento Fechou então são essas três colunas que a gente vai incluir aqui para nossa venda de boleto Qual que é o nosso próximo passo a gente vai consolidar essas informações então eu vou fazer uma cópia desta planilha de boletos tá aqui eu vou chamar de consolidado Beleza então controle das vendas realizadas consolidadas é o seguinte ó Compartilha essa aula ajude também outras pessoas que estão passando pelo mesmo dificuldade que você deixa também o seu like aí deixa o teu

comentário aqui se você não entendeu alguma coisa tá então agora no consolidado nós vamos fazer o seguinte a gente vai trazer o cartão de crédito para cá mas por que que eu vou levar só o cartão de crédito aqui para o meu consolidado porque o boleto já tá aqui ó tá como eu incluir algumas colunas aqui no boleto Eu só preciso colocar as informações do meu cartão de crédito aqui né aqui embaixo então o meu cartão de crédito por exemplo ele está todo a vencer né não tem cartão de crédito vencido ó a vencer Meu

Risco é baixo né porque porque o cliente já pagou ele vai pagar para operadora do cartão então o meu risco é muito baixo se o cliente não pagar eu recebo do mesmo jeito então meu risco aqui vai ser bem baixo e a data eu posso considerar a data do vencimento mesmo não tem problema nenhum tá a gente só vai mudar fazer essa análise de risco aqui para o boleto tá uma promissória caso você tenha então aqui eu vou trazer para todo mundo essa mesma informação todo mundo aqui e aqui ah só mais uma coisa vamos

colocar o formato aqui aqui é boleto que e aqui é cartão de crédito tá basta você aplicar para todo mundo e pronto aí é que a gente vai só deletar essas linhas em branco né inclusive com esse cabeçalho aqui também deletamos beleza chegamos até aqui então agora a gente tem uma planilha toda consolidada né tudo que é boleto e tudo que é cartão de crédito e eu quero que você Observe que a coluna de data de venda tem data de venda né coluna do Código da venda tem um código da venda do cliente assim por

diante até o final tá bom então ela tem que estar toda a linhadinha né coluna coluna para a gente fazer isso daqui a gente vai selecionar toda essa tabela aqui tá você pode vir aqui com o mouse fazer assim bonitinho tal então você segura o shift de conta dá um espaço e ele vai selecionar toda a tabela aqui para a gente tá que que a gente vai fazer nós vemos nós vamos aqui inserir e a gente vai inserir tabela dinâmica tá normalmente eu faço eu incluo uma tabela só que eu quero pular espaço aqui tá

não precisa fazer isso por enquanto então a gente vem aqui e inclui a tabela dinâmica incluímos a tabela dinâmica já vem aqui o nome intervalo tudo mais nova planilha só presta atenção se essa parte tá toda selecionada aqui né a tua planilha tá toda selecionada pode deixar nova planilha e dá maravilha agora a gente já tem uma tabela dinâmica então colocar aqui tabela dinâmica Maravilha pode tirar aqui ó linha de grade que eu não gosto e tudo mais e agora a gente vai montar a nossa tabela dinâmica com as informações que as informações que estão

lá no nosso relatório consolidado que que a gente vai fazer aqui eu vou trazer o seguinte valor vai ficar em valores vou colocar o cliente na linha você vê aqui ó linhas e colunas e aqui eu posso ir arrastando do jeito que eu quiser então data de venda não Eu vou pegar data prevista e colocar na coluna olha só que legal aqui eu já consigo saber que eu tenho a receber 202 mil reais tá vendo de Fevereiro até outubro vamos trazer o formato para o filtro Vamos colocar o risco aqui no filtro também o status

no filtro também você vê que aqui é o filtro tá trazendo todo mundo né Depois você pode fazer essa aula aqui me acompanhando você fazendo aí no seu Excel também tá é o que eu recomendo também então salva essa aula aqui para você depois voltar nessa planilha e fazer o passo a passo né Aí você pega os seus relatórios e monta aqui do jeito que eu tô montando vai funcionar do mesmo jeito então o que que eu vou fazer aqui ó eu vou mudar formado um número aqui que eu não gosto de ser formado pronto

era caso decimal arrumar aqui o tamanho das colunas diminuir um pouquinho vou clicar com o botão direito Vem aqui ficar com o botão direito opções da tabela dinâmica eu vou tirar este E este aqui é para as células vazia e mostrar vou mostrar um zero aqui tá bom ok aí Tá ótimo assim aí é o seguinte quanto é que eu tenho que receber no total 202.050 Tá quanto é que eu tenho a receber em fevereiro 61.000 se eu quiser abrir fevereiro e saber por dia eu também consigo basta eu clicar aqui no mais Zinho ele

me abre aqui em fevereiro tá aí fevereiro tem um total aqui e março e assim por diante tá posso fazer isso com qualquer mês agora vamos deixar um pouquinho mais profissional isso daqui né a gente vai colocar você vai fazer o seguinte você vai clicar aqui no meio da planilha inserir segmentações de dados e aqui você pega o seguinte você vai pegar o status o risco formato um cliente não vai não beleza status risco e formato beleza trouxemos os três aqui um só alinhar a luz aqui do lado vai ficar bonitinho né esse daqui eu

vou deixar aqui Deixa eu ver se eu consigo não ficar lado a lado mas tudo bem vai ficar Beleza vai ficar os três aqui agora se eu quiser saber o quanto foi que eu vendi no Boleto basta eu clicar aqui eu sei que eu tenho 59.760 recebendo o boleto e quanto que era de cartão de crédito 142.290 aí eu quero saber de boleto risco baixo 24 mil risco alto 34 mil risco médio se eu clicar aqui ele tira o filtro né Aí eu quero ver só o que é vencido porque eu quero fazer uma cobrança

ativa em cima desses títulos vencido Ah só tem um aqui do cliente e tá então isso daqui vai te ajudar nesse tipo de análise um pouco mais de cima um pouco mais macro e basta você pegar essas informações aqui de recebimento e levar lá para o seu fluxo de caixa porque esse daqui a tua previsão ajustada do quanto é que você vai receber nos seus clientes futuramente lembra que a gente ajustou fez uma data prevista de Quando é que você vai receber Então essa daqui não é nem a data de vencimento isso aqui é a

data de vencimento mais uma previsão né mais uma gordurinha ali para mitigar o risco que você tem de não receber na data do vencimento agora se você quer se aprofundar ainda mais no ponto às a receber muito além do que a gente fez aqui porque a gente fez aqui não é quase nada tá bom se você quer se aprofundar muito mais ainda eu Convido você a se tornar membro do Jelly pro lá dentro a gente tem várias trilhas da área financeira fluxo de caixa quantos a receber contas a pagar crescimento acelerado da carreira na área

financeira né claro isso é importante não é só a parte técnica que a gente precisa desenvolver a gente também precisa desenvolver vários softwares para que a gente consiga acelerar a nossa carreira na área financeira então se você tá querendo rampar na área financeira assina o gelli pro super barato super acessível Tá bom você vai ter acesso aí por um ano inteiro ou por um mês também você tem a opção de fazer a assinatura mensal agora em 2023 e além de você ter acesso a planilhas como essa daqui que eu tô montando você também vai ter

acesso ao nosso suporte Então você não vai estar sozinho aí na sua jornada na área financeira Se você não se inscreveu ainda se inscreve deixa seu comentário aqui embaixo e até o próximo vídeo