COMO FUNCIONA O CONTAS A PAGAR EM 14 PASSOS [MASTERCLASS]

nesse vídeo você vai descobrir quais são as 14 atividades mais comuns dentro da área de contas a pagar na verdade isso daqui é uma masterclass é uma aula completa sobre departamento de contas a pagar então recomendo que você pegue um papel e uma caneta para você anotar tudinho e não esquecer de nada e só uma dica para você antes da gente começar a aula Salva esse vídeo numa playlist para que você possa consultar o futuramente tá algumas das coisas que eu vou falar aqui para você com certeza vai virar a chave aí na sua cabeça

e você vai passar a entender muito mais sobre o departamento de contas a pagar então se você tá querendo entrar para esse departamento se você tá querendo crescer dentro do departamento de contas a pagar com certeza esse vídeo é para você e agora vamos ali para os nossos slides para a gente passar por cada uma das nossas atividades nós vamos separar todas as nossas tarefas em duas partes tá do dia a dia o Running né aquilo que a gente faz todos os dias dentro com os a pagar e aquilo que a gente faz no fechamento

do contras a pagar Tá bom então a gente vai começar pelo Dia a Dia aquilo que você vai fazer todos os dias ali no seu trabalho quando você entrar para área de contas a pagar primeiro a tarefa é a gente revisar as ordens de compras e os documentos tá E os documentos você pode entender nota fiscal você pode entender boleto você pode entender qualquer tipo de documento que você tenha aí na sua mão pode ser uma invoice né se você tá fazendo a importação qualquer documento que você tenha recebido ali dentro da empresa você vai

fazer a verificação juntamente com seu sistema tá então lá dentro do seu sistema dentro do seu ageing dentro da sua lista de pagamentos Ali você vai ter um fornecedor a pagar no seu sistema né E você vai ter um documento aqui vai ter uma nota fiscal Você vai conferir a nota fiscal o nome do fornecedor o CNPJ o valor que você tem a pagar você tem um boleto também você vai pegar o boleto ali e vai verificar o valor tá igual tá igual CNPJ tá igual tá igual tá E aí você vai pegar esse boleto

e vai processar para pagamento Tá bom então basicamente a primeira tarefa que a gente precisa fazer é fazer um cara crachá e dos documentos que você tem informações que você tem no sistema justamente para garantir que aquelas informações realmente estão certas segundo atividade revisar as aprovações de compras que que acontece algumas empresas não fazem essa atividade mas eu quero trazer aqui para vocês que pode ser que a empresa que você vai trabalhar faça isso tá bom o que que acontece Você sempre tem um processo de compras para chegar até você no pagamento esse processo de

compras ele é aprovado né então se eu tenho uma necessidade de contratar uma consultoria se eu tenho uma necessidade de comprar uma matéria-prima um produto qualquer esse eu tenho que fazer uma requisição de compra essa requisição Ela Tem Que Ser aprovada porque eu não posso pagar eu não posso comprar aquilo que eu quero para mim né eu não posso comprar aquilo que eu quiser para empresa eu tenho que comprar o que a empresa precisa e para garantir esse processo né que eu tô fazendo a compra devidamente correta esse processo de pagamento ele passa por uma

aprovação e essa aprovação ela vai ser feita por alguém que tenha autoridade para fazer a aprovação dessa compra e como é que você sabe que essa pessoa que aprovou realmente tem poder para aprovar essa compra por um documento chamado delegation off tá esse documento aqui que a gente chama de doa tá bom é muito importante você conhecer esse documento aqui de ponta cabeça tá todo mundo que tá aqui no documento tá basicamente é uma é uma tabela tá aqui eu tô mostrando como se fosse um Excel porque realmente é uma tabela tá Ali vai ter

o nome da pessoa vai ter o cargo dela vai ter o departamento e vai ter o limite que essa pessoa pode aprovar então quer dizer o João da Silva ele pode aprovar até 100 mil reais na categoria geral em despesas gerais da empresa tá aqui a Rosemeire Andrade que a diferença diretora de Finanças ela pode aprovar até um milhão de reais mas não é na categoria geral é na categoria de impostos tá então ela tem autonomia para provar sozinha um milhão de reais por exemplo tá bom cada empresa vai ser diferente você vai entender como

é que funciona aí na sua empresa ou na empresa que você for trabalhar e essa sigla é muito importante até mesmo para você falar numa entrevista isso demonstre que você tem repertório que você tem experiência que você realmente sabe o que você tá fazendo Tá bom então doa delegation allford isso daqui é extremamente importante para você saber se a pessoa que está provando realmente tem poderes de aprovação e agora nós vamos para nossa terceira atividade que é processar as cargas de pagamento né Depois que a gente revisou tudo viu que tá tudo certinho já tem

as aprovações agora é hora da gente pegar todos aqueles documentos e levar eles para o banco então a gente vai fazer o processamento desses pagamentos só que o que eu quero trazer aqui para vocês é o seguinte esse pagamento é ele vai ser feito em uma data certo então se eu tenho por exemplo um pagamento para ser feito aqui no dia 9 o vencimento pega o Boleto boleto vence no dia 9 do mês aí que você tá aqui no caso a gente tá falando de mais de 2022 mas não importa qual que é mês o

boleto vai vencer no dia 9 de Maio quando é que você tem que subir essas cargas para o banco existe o que uma política um processo e um controle tá por PPC tá e na sua empresa na empresa onde você for trabalhar o processo né o procedimento ele vai dizer o seguinte é menos cinco dias é menos seis dias é menos sete dias que que isso quer dizer quer dizer que se o boleto vence no dia 9 você tem que garantir que ele seja Pago no dia 9 Então você tem que subir esse Boleto ali

sete dias antes cinco dias antes 6 dias antes vai depender da sua empresa Tá bom você vai seguir o processo da sua empresa quando você for participar de um processo de entrevista e o entrevistador te perguntar quantos dias antes do vencimento você faria as cargas né para o banco né É só uma pergunta de quem realmente trabalha na área né porque uma pessoa comum né vai imaginar não eu sou no próprio dia só que o seguinte no próprio dia você paga a sua conta que você tem um boleto aqui outro ali né são poucos boletos

eu espero mas imagina uma empresa que são centenas ou até milhares de boletos todos os dias para processar pagamento é humanamente impossível até mesmo porque você usa ferramenta aqui né você vai usar algumas ferramentas aqui vai te ajudar nesse processo aqui mas você precisa saber o que você tá fazendo e o que você vai fazer é isso daqui você vai subir as cargas para o banco com antecedência tá bom porque você também pode coletar algum tipo de erro nesse processamento para subir para o banco que às vezes um fornecedor simplesmente muda a conta fecha a

conta muda CNPJ e aí você sobe o processamento muda lá no banco e o banco recuso o pagamento O que é uma das coisas que a gente vai falar um pouquinho mais para frente tá bom Não se preocupa com isso agora o que eu tenho para falar aqui desse terceiro passo é que você realmente precisa subir as cargas com antecedência beleza vamos para o quarto passo agora que é um passo extremamente importante tá algumas empresas não fazem isso não contas a pagar mas eu recomendo que você faça Tá bom você faça Garanta que o banco

certo tem dinheiro para pagar aquele boleto que você tá subindo nele tá Então vamos dizer aqui ó olha só a gente vai fazer uma análise de Castle de fluxo de caixa que que acontece aqui ó eu tenho um saldo Inicial né eu tenho pagamento eu tenho aliás eu tenho recebimentos e é que eu tenho pagamento né entradas e saídas de fluxo de caixa fluxo de caixa comum separadinho aqui né por pagamento é recebimentos e pagamentos a sua parte aqui ela tá aqui embaixo ó tá vendo ó o seu higienista ele tá aqui ó tá aqui

embaixo cada processamento que você fizer no banco vai aparecer aqui embaixo para você isso daqui não automático Isso aqui é uma planilha de excel que você vai ter que alimentar né que você vai ter que trabalhar em conjunto com auditoria com a tesouraria tá é falar auditoria mas tá errado com a tesouraria tá bom todas as saídas de caixa elas estão aqui embaixo tá E você tem que fazer esse controle por banco Beleza então vamos olhar aqui ó por exemplo o banco Itaú no banco Itaú nós temos um saldo inicial de 10 mil e nós

vamos receber mais mil aqui no dia 2 Ó esse daqui é o dia 1 primeira coluna dia 1 né que é um domingo então não tem movimentação de recebimento nem de pagamento no dia 2 nós temos aqui olha só o net virado menos 28.000 tem algum problema aqui né porque eu tenho 10 mil vamos fazer a continha aqui do lado tá ó 10 mil de saldo Inicial 2 mil de entrada e eu tenho 40 mil apagaram aqui ó 40 mil a pagar Você concorda comigo que essa conta não vai fechar né ela tá pendente aqui

ó em menos 28 mil né que é o valor que a gente tem aqui por isso que a gente tem garantia que o banco certo tem dinheiro porque olha só o Citibank aqui ó tá sobrando 174 mil aqui no Citibank Por que que eu não faço uma transferência daqui para cá exatamente isso que a gente tem que fazer tem que fazer uma transferência doce Citibank para cá tá bom então tem mais uma caixinha aqui que a caixinha da transferência então a gente precisa substituir o dinheiro do banco que não precisa do dinheiro para o banco

que precisa tá bom isso daqui é uma técnica de tesouraria nem tudo contas a pagar faz isso daqui né porque o tesoureiro que tá olhando para isso daqui né o analista financeiro que tá olhando para isso aqui e você a partir de agora vai ter que olhar para isso daqui também porque quanto mais horas tiver no fluxo de caixa maior menor é o risco da empresa ter um problema financeiro por exemplo de fazer o pagamento aqui no banco que não tem dinheiro para fazer é só uma dica para você se você quiser aprender como é

que faz isso daqui como é que acerta este saldo de tesouraria né como analista financeiro analista pleno ali está Senior ali do fluxo de caixa eu recomendo que você se inscreva no canal porque essa aula aqui essa aula aqui vai ser uma das aulas que eu vou soltar alguns dias mais para frente tá bom então recomendo que você se inscreva no canal para que você receba também a notificação dessa aula daqui tá bom então tem mente o seguinte a gente não pode aceitar em hipótese nenhuma banco ficar com saldo negativo tá isso daqui eu tenho

que acertar na minha tesouraria tá bom E aqui eu tenho que alertar o meu analista financeiro para que ele faça as movimentações de banco Claro aqui eu já te falei que tem que fazer uma transferência do sítio para o Itaú e vai ajudar o tesouro se não for você mesmo né isso se não for você mesmo Tá bom então vamos para o nosso quinto passo que é coletar as aprovações no banco o que que acontece aqui por que que eu tenho que ter tanta aprovação assim bom uma coisa foi aprovação interna dentro da empresa dentro

do rp da empresa outra coisa é aprovação dentro do banco sim Você subiu a carga e a carga tá lá se ninguém aprovar aquele aquele pagamento que você subir não vai ser pago porque normalmente Pode aprovar né fazer essa aprovação aqui no banco são diretores gerentes supervisores e Procuradores tá o dono da empresa também pode tá se for uma empresa pequena aí o dono vai fazer isso daqui tá bom mas basicamente você trabalha uma multinacional uma empresa de grande porte são essas pessoas aqui que normalmente a prova tá bom com as aprovações realizadas chegou a

data do pagamento né E aí você vai processar né o próprio banco na verdade vai processar as ordens de pagamento tá a aprovação Olha isso aqui é importante aprovação não confirma a realização do pagamento você vai ter que entrar no banco depois para saber se foi pago ou não pagamento pode ter algum erro de cadastro né ou CNPJ o nome do fornecedor em alguns casos pode até ter algum boleto fraudulento tá bom tem o código de barra tem o nome do fornecedor tem tudo certo só que não vai para conta do fornecedor vai para conta

de outra pessoa isso já aconteceu comigo tá bom isso é uma questão muito séria tá bom muito séria mesmo que é a questão de fraude por isso que você tem que fazer várias revisões da documentação que você recebe Tá bom então basicamente o pagamento pode ele pode não ser processado por esse motivo o fornecedor pode ter desativado a conta a conta bancária não terça isso aqui isso aqui é muito sério tá mas a gente resolve com aquele passa anterior que você já olhou na conta que tem dinheiro né Mas se a conta não tiver saldo

não vai ser feito o pagamento ou então por algum erro por parte do banco Às vezes o banco dá um pau da acontece alguma coisa e não faz o pagamento também acontece tá bom e é por isso que você trabalha com alguns dias de monstro né Você trabalha com alguns dias aí para processar esse esses arquivos né esses esses documentos justamente para que se acontecer algum tipo de erro assim você pegar antes do tempo né antes do vencimento o passo 7 é a gente analisar os erros de processamento imagina que você tá fazendo aí você

tá fazendo 400 500 pagamentos por dia alguma coisa dá de errado em um pagamento em outro ali e você precisa analisar o que que vai acontecer de errado ali tá vai montando uma tabelinha mais para frente a gente vai falar sobre isso tá bom montar uma área todos esses erros eles têm que ser traqueados né você precisa e montando uma tabelinha de todos os erros para que para que ele não corra outra vez para que você possa corrigir esse erro dando origem tá bom imagina que você tá fazendo 300 400 pagamentos por dia com certeza

um outro vai sair errado tá por um documento errado por alguma alguma alguma alguma questão dentro do banco uma conta diferente um CNPJ diferente Às vezes o CNPJ que você subiu o pagamento tá não CNPJ da matriz e o e a compra foi feita no CNPJ da indústria e acontece esse tipo de coisa Tá bom mas é importante que você Liste isso para que você consiga corrigir isso na origem tá bom às vezes no pedido de compra às vezes até mesmo você mesmo consegue resolver isso antes de subir esse arquivo para o banco porque uma

vez que você subiu né que está tudo aprovado quando você volta você tem que fazer todo esse processo outra vez tá bom então é importante para que você não tenha retrabalho outras vezes tá com o mesmo erro Claro oitavo passo né você resolver as pendências de conciliação bancária e aqui tem alguns casos que normalmente acontecem né com uma certa até uma certa frequência mesmo tá que é pagamento sem identificação do fornecedor pagamento fora do sucesso a pessoa foi lá fez aquela compra ali no jeitinho fora do processo não apareceu para você pagar né só que

é uma pessoa foi lá e entrou deu entrada direto lá no banco e conseguiu fazer o pagamento conseguiu as aprovações por fora do com os a pagar mesmo e a pipocou lá na conciliação de bancos tá na conciliação bancária e aqui eu vou mostrar para vocês a nossa conciliação então aqui é uma carinha de conciliação que o saldo do banco aqui ele deveria ser igual ao saldo contável mas não é tá não é porque tem vários problemas aqui ó tem vários contas a pagar que não foram processados pelo contas a pagar ou foram processados pelo

contas a pagar e no entanto não foi feito a baixa do fornecedor quando a gente faz a identificação do fornecedor para processar o pagamento essa Baixa ela já é feita de uma forma automática quando o processo ele foge dessa dessa linha né de processual normal que a gente tem no nosso dia a dia o que que acontece é feito o pagamento e não é feita abaixo do fornecedor Às vezes você nem tem um fornecedor para pagar você simplesmente pagou processou só que você não conseguiu fazer abaixo porque aquele fornecedor ainda não está aberto aquele fornecedor

ainda não está em aberto para você fazer o pagamento porque tem que entrar com processo de ordem de compra para chegar para você para você fazer abaixo e isso pode acontecer também tá bom E é claro você vai identificar isso na conciliação bancária tá então aqui você vai identificando todas as pendências que você tem de contas a pagar na conciliação bancária é importante que você resolva todas elas antes do fechamento tá bom [Música] Vamos para o nosso fechamento agora né agora que a gente fez o Running as atividades do dia a dia é hora da

gente partir para o nosso fechamento e o nosso fechamento a gente precisa entender uma data muito importante que a data de corte do fechamento tá a data de corte do fechamento da Controladoria é essa data que é o último dia do mês tá E aí a gente vai ter a nosso o nosso catofina a nossa data de corte ela vai ser alguns dias antes do dia do fechamento né Por exemplo cinco dias sete dias isso vai depender da sua empresa tá vai depender da sua empresa e aqui no nosso caso a gente vai colocar como

dia 25 então quer dizer o nosso catofi ou seja o último dia que a gente tem para processar os nossos pagamentos né que é que a gente tá falando antecipar os pagamentos para a data de corte do katofe é isso aqui que a gente vai fazer tá deixa eu ver quantos 24 minutos é isso aqui que a gente vai fazer a gente vai antecipar todos os pagamentos para esta data de corte então tudo que vai ser pago aqui dia 26 dia 27 dia 28 29 30 31 vai ter que se antecipado para o dia 25

é muito trabalho tá bom muito trabalho e considere que você vai trabalhar aqui no sábado e no domingo também tá bom a gente faz muita hora essa na área na área financeira boa parte é que a gente ganha bem né É claro você vai ganhar hora extra também partindo para nossa 10ª atividade já tá acabando tá já tá acabando é conciliação do início a parte boa que isso daqui normalmente não dá problema se você trabalha com RP SAP hora com algum RP que seja integrado né Finanças de contabilidade isso aqui não vai dar problema tá

então que que você tem que ter em mente aqui ó é igual ao saldo contábil desde o início é a lista de fornecedores tá até a nossa lista de fornecedores então fornecedor um ou sei lá fornecedor a gente deve 100 para ele a gente vai pagar ali no mês que vem tá o b a gente deve 400 e assim por diante tá quando eu somar todos os fornecedores que eu devo esta soma ela vai ser igual ao meu [Música] esse documento aqui você vai pedir para contabilidade o saldo dessa conta que isso vai pedir para

contabilidade somente para você fazer o cheque tá bom mas é uma coisa importante para você fazer no fechamento você tem que checar se a contabilidade ela tá fechando com a sua listagem de contas a pagar não é o seu lixo Beleza então isso daqui é muito simples tá essa conciliação é muito simples mas de qualquer forma você tem que fazer até mesmo se você tiver atendendo uma auditoria nesse fechamento normalmente você atende auditorias aí em fechamento trimestrais do seu lado olhando o que você faz basicamente é isso toda empresa tem um processo né ou entrada

da nota fiscal entrada do pedido de compra aprovações e tudo mais é o que que acontece nem sempre a gente consegue seguir esse processo 100% e fazer o pagamento antes do fornecedor antes do vencimento do vencimento tá E às vezes esse processo nem acontece é feito a compra você não sabe que foi feita a compra o fornecedor já entregou a mercadoria já entregou a nota só que essa nota não chegou para você nem entrou no sistema nem nada e a única coisa que você sabe é que o fornecedor te ligou cobrando você No pior dos

casos você descobre que esse fornecedor nem te cobrou Ele simplesmente protestou você então você entrou lá no cartório de Sorocaba por exemplo e identificou que tem um protesto lá de mil reais tá E aí você foi ver o que tinha acontecido a entrada da a entrada da nota fiscal não foi realizada dentro do sistema para você realizar o pagamento tá então este problema de processo fez com que você não fizesse o pagamento e a empresa tivesse um protesto em aberto para pagar né mediante a ação de um cartório né então a gente não quer isso

tá então por isso você precisa controlar no seu fechamento todos os protestos que você tem em aberto e principalmente tomar uma ação com relação aos problemas que causaram esse protesto tá só que o que que acontece nem todo protesto realmente é devido tá tem empresa que é espertinha a empresa emite uma nota contra a empresa esperando que a empresa Pague sem a prestação do serviço é uma ordem né ser uma ordem de compra sem nada então o que que acontece a empresa que é esperta porque ela sabe que você tem centenas ou milhares de pagamento

para fazer todo dia e se você colocar um boleto nessa empresa colocar um boleto ali no Meio do conto as a pagar talvez você pague né então você tem que ficar esperto com isso também tá tem empresa aí que é espertinha com isso tá E nesse caso aqui você identificou que teve um protesto de uma empresa só que você não reconhece essa despesa só que acontece também tá então você vai investigar tá bom e vai identificar se é realmente um problema interno da sua empresa né de onde você trabalha ou se a empresa ela tá

querendo tirar algum tipo de vantagem é com essa nota aqui tá E aí no caso da empresa querer tirar vantagem né do com os a pagar você pode acionar o seu jurídico para que entre aqui com as medidas cabíveis tá bom décimo segundo passo é um relatório tá é um relatório de erros de processamento como eu já tinha falado antes a gente tá processando aqui vários documentos todos os dias você pode ver aqui ó 960 850 vários vários documentos né todo dia você processa um monte de documento aqui os dias que estão zerados aqui é

porque sábado e domingo tá mas todo dia que você trabalha você processa uma centenas de documentos né como a gente tá demonstrando aqui e alguns desses documentos eles estão saindo com erro tá que processamentos errados né Por algum motivo por algum motivo aqui não vem ao caso aqui a gente tá falando de relatório tá e a gente tem um percentual aqui né Cada dia tem o seu percentual e a gente tem um percentual Total aqui eu fiz de 10 dias mas é claro que você vai fazer dos 30 dias né ou 60 dias né todo

dia você vai lá alimenta o relatório vai montando esse relatório aqui ao longo dos dias no fechamento é só você fechar tudo e encontrar esse percentual aqui ó Isso daqui é importante para você saber quantos problemas você tá tendo durante o mês por erro de processamento isso aqui significa retrabalho tá isso aqui custa dinheiro para empresa Então você precisa controlar isso daqui se esse índice for começar a crescer por exemplo é normal por exemplo isso daqui crescer quando você tá em fase de Treinamento tá porque você não conhece muito bem como é que funciona os

processos dentro da empresa os arquivos bancários e né as devolutiva então é normal acontecer um probleminha e o outro ali e essa taxa que cresceu um pouquinho tá mas isso daqui no tempo com o tempo isso daqui tem que diminuir tá percentualmente nunca vai chegar em zero que muito difícilmente vai chegar em zero porque não depende só de você não depende só de processamento depende também do fornecedor Depende de outras variáveis né Então essa essa taxa aqui ela tem que estar muito perto de zero por cento ou meio por cento uma coisa assim Você Não

Pode admitir que por exemplo 10% dos documentos que você só para o banco estejam errados por exemplo tá então controle os erros de processamento tá bom isso aqui é dinheiro na empresa sendo jogado no lixo tá porque é tempo né é o seu tempo é o tempo dos aprovadores é o tempo de processamento do próprio banco né E é claro se você demanda mais do banco ele tende a cobrar mais taxa de você e agora a nossa décima terceira atividade eu não vejo muitos contas a pagar fazerem essa atividade Mas ela é de extrema importância

tá E por que que ela disse extrema importância porque juros e multa é um problema para empresa tá vazando o dinheiro da empresa tá e a gente tem que evitar o máximo que isso aconteça e a gente tem que evitar o máximo que isso aconteça tá a gente quando a gente entra numa empresa maior carga ou menor a gente tem que proteger o patrimônio da empresa tudo aquilo que vai contra o patrimônio da empresa a gente precisa controlar a gente precisa agir em cima disso tá desde a tia do café até o presidente da empresa

todo mundo tem que proteger o patrimônio da empresa Tá bom então e uma das formas que você tem de proteger o patrimônio da empresa justamente controlando juros e multa tá juros e multa é o tipo de dinheiro que ele não volta para a gente tá É claro que eu tô falando aqui juros e multa por atraso de pagamento tá não tô falando de eu não tô falando da dívida boa por exemplo do financiamento que a empresa fez da máquina ou da do financiamento que ela fez de um terreno que ela comprou Não tô falando disso

tá a gente paga juros sobre sobre esses empréstimos mas esse é um juros saudável a gente chama de alavancagem Tá bom a gente tá usando o dinheiro do banco para alavancar o nosso negócio não é o caso aqui aqui a gente tá pagando juros e multa por atraso de pagamento por falta de processo n motivos tá bom e eu quero mostrar para vocês como é que vocês vão controlar isso daqui de agora em diante basicamente isso aqui é um relatório né todo mês todo Fim de mês daqui você vai fazer no fechamento tá e o

seguinte nós temos que ter o fornecedor tá a data de pagamento o valor principal o valor de juros e o valor de multa né aqui vai ter um total também né e principalmente você precisa ter aqui um motivo por que que a gente tá pagando juros né Porque que a gente pagou juros aqui nessa nota o responsável foi o João da tesouraria e o motivo foi falta de saldo de banco na data do pagamento só que é muito sério porque essa é uma empresa que ela tem um caixa saudável ela tem dinheiro no banco Por

que que não tinha dinheiro na data do pagamento Tá tudo bem é pouco dinheiro aqui é r$ 3000 né mas não importa é dinheiro da empresa Tá bom então isso daqui tem que ser documentado e tem que ser passado para o se for na empresa tem que ser passado para o controle da empresa o controle né na empresa para que eles tomem as devidas medidas corretivas né seja um departamento seja com uma pessoa para que isso não venha acontecer outras vezes Tá bom a gente precisa proteger o patrimônio da empresa Mas podem acontecer por outros

motivos também por exemplo nota fiscal fora do processo a Maria do RH ela fez uma compra fora do processo apareceu para você para fazer o pagamento só que você não tinha documento você não pode processar nenhum pagamento sem a documentação né lembra lá da etapa de revisão nosso primeiro passo se você não tem um documento você não faz o pagamento tá bom E aí que que aconteceu juros e multa porque a Maria Não seguiu o processo de fazer a compra certinha né ela fez a compra sem seguir o processo dentro da empresa então o nome

dela vai aparecer aqui como juros em multa inimigos do departamento financeiro Então tem aqui ó pedido feito pelo fornecedor errado acontece também tá a pessoa tá fazendo o pedido de compra ela faz por exemplo o pedido de compra no CNPJ da indústria e a cobrança vem pelo CNPJ da Matriz E aí na hora de você fazer o cruzamento você só para o banco Banco recusa Por uma questão de parametrização né o CNPJ não tá batendo ali né não bate com boleto o CNPJ que você mandou para o banco não é o mesmo que é o

CNPJ do boleto Por exemplo tá E aí tem aqui o Rafael de compras aqui poderia ser de produção de qualquer não se apega isso daqui tá isso aqui é só exemplo para que você tenha noção do que fazer quando você tiver aí na sua empresa tá E vamos para o último passo uma atividade um pouco mais gerencial tá não posso negar isso para vocês mas é importante você saber também justamente para você ter repertório para você conversar com você ou para você conversar com o gerente financeiro né E é claro na hora que surgir aquela

vaga aquela promoção essa pessoa não pode ter dúvida de promover você ao invés das pessoas aí que vivem no Facebook ou em qualquer outro lugar como você chegou até aqui eu vou te presentear com pmpc tá porque isso daqui Com certeza você vai ter repertório para conversar com as pessoas do departamento financeiro pessoas lá de cima tá bom então isso daqui vai aumentar sua visibilidade vai aumentar o seu valor dentro do departamento quando abrir uma promoção quem é que vão lembrar né a pessoa que sabe lidar com prazo né de pagamento de compras Mas é

claro tudo que eu passei até aqui é muito importante tá bom só que esse ponto aqui é um ponto mais gerencial é um ponto mais delicado quem fala sobre é médio de pagamento ciclo financeiro necessidade de capital de giro quem realmente entende Finanças Tá bom então a partir de agora você vai entender o prazo médio de pagamento de compras tá bom E aqui nós fazemos de duas formas aqui tá eu faço isso tá normalmente você vai fazer o anual ou então só o mensal aqui Você Precisa dessas informações fornecedores este valor aqui é o valor

do eigem tá que a nossa lista de fornecedores né o pagamento então nós temos aqui nós devemos 60 mil reais de contas a pagar isso aqui é dados do fechamento tá bom lembra lá da conciliação É esse mesmo valor aqui tá o valor de compras isso daqui você pode identificar dentro de algum relatório que você tem no contos a pagar ou com o departamento de compras tem uma outra forma para você descobrir isso daqui através do custo só que é um pouquinho mais complicado eu não vou passar para vocês aqui tá mas se você quiser

me deixa aqui no comentário que eu faço um vídeo só sobre isso como você identificar o valor de compras tá através da técnica contábil Me põe aqui no comentário que eu faço um vídeo para você e aqui nós temos os dias né o prazo né que é 360 dias para o ano e 30 dias para o mês tá bom tá bom e o pmpc aqui no caso a gente vai chegar em 27,69 31,3 o que que isso significa tá a fórmula essa daqui tá pessoal não tô plana etapa não tá a fórmula essa daqui ó

fornecedores [Música] multiplicado ó 60 mil multiplicado a 360 / 780 mil aqui no mensal é 60 mil multiplicado a 30 né que é 60 mil multiplicado a 30 dividido por 58 mil Tá bom então a fórmula essa daqui tá aqui embaixo tá se você fizer essa fórmula aí na sua casa com certeza isso aqui vai vai bater tá o que que isso daqui tá dizendo para gente que o prazo médio de pagamento de compras na empresa no ano Ou seja no eart todate anota esse nome aqui ó quer dizer acumulado tá usa-se usa esse vocabulário

a partir de agora tá eu todate deixa eu escrever aqui ó e o leite tá bom eart todate é o acumulado do ano quer dizer eu fiz 780 mil de compras e tenho 60 mil de contas a pagar para 360 dias eu tenho um prazo médio de pagamento de compras quer dizer o seguinte em média eu pago os meus fornecedores com 27 dias né que dá quase 28 né A gente paga em média 20 os nossos fornecedores com 27 dias de prazo sendo que o planejado é 30 dias isso aqui é muito sério para empresa

tá Porque quanto mais prazo eu tento apagar os meus fornecedores melhor é para o meu ciclo financeiro melhor para empresa quanto menos pior é tá como eu tinha planejado 30 dias ou seja eu tinha feito todo o meu orçamento financeiro para 30 dias eu estou abaixo três dias né Vamos considerar que três dias eu tô abaixo no meu planejamento três dias isso é ruim para mim né um pouco ruim mas mesmo assim é ruim então eu tenho que tomar algumas medidas para que para chegar esse prazo a 30 dias que é o meu planejado tá

no entanto no mês aqui no mês de maio né que a gente tá falando nós estamos um pouco acima nós estamos a 31 dias comparado a 30 eu tenho um dia a mais favorável tá isso daqui acontece por quê porque oscila tá oscila esses prazos aqui eles oscilam no mês a mês o importante é que você tomar ações para que esse prazo vá sempre aumentando né aqui de 31 passar para 32 33 e assim por diante Tá bom mas o importante também é você ter uma referência o planejado é uma referência para você tá planejado

sempre vai ser uma referência Então você tá acima um pouquinho do planejado isso tá bom tá o 27 não é tão ruim assim porque o planejado é 30 então tá é ruim mas não é tão ruim assim tá você entendeu né então quer dizer isso tá bom e agora eu tenho um último recadinho para vocês primeiramente eu quero agradecer você de coração por ter passado todo esse tempo aqui comigo aprendendo sobre contas a pagar quer dizer que você realmente tá interessado nessa área e para você dar o próximo passo para você avançar comigo nessa jornada

tanto de quantos apagar como na área financeira como um todo eu tô falando de contabilidade estou falando de fluxo de caixa eu tô falando de contas a pagar tô falando de contas a receber vários temas dentro da área financeira né tudo isso dentro da área financeira você pode avançar comigo através do GL pro tá aqui eu tenho um QR Code que você pode apontar o seu celular não sei se você tá vendo seu celular agora ou não mas não tem problema eu vou deixar o link aqui na descrição também para que você conheça a nossa

área de membros é super acessível eu criei essa área de membro justamente para tornar popular o conhecimento de Finanças conhecimentos de valor é o que eu ensinei para você até aqui com muito mais detalhe com muito mais profundidade Tá bom então deixa eu só mostrar para vocês aqui como é que funciona tá você vai entrar aqui quando você fizer na sua inscrição você vai entrar aqui vão ter várias trilhas aqui prontas para você né Tem contabilidade conciliação bancária lembra que eu falei de conciliação bancária não tem problema tem aqui ó uma trilha inteira uma trilha

que eu falo é um curso tá como se fosse um curso tem um livro de Excel aqui também para você se tornar 10 vezes mais rápido tá não vai te ensinar fórmula isso daqui vai te ensinar atalhos tá para você se tornar muito mais rápido aqui eu tenho todas as aulas aliás todas as aulas não eu tenho várias aulas do YouTube aulas que tem planilhas e algum documento para ser feito download eu guardo tudo aqui tá dentro da área de menos você tem acesso a tudo isso daqui e é claro tem o Cap né o

Cap que é contas a pagar todas as aulas vão estar aqui disponíveis para você e a gente vai entrar com muito mais profundidade dentro do contas a pagar aqui dentro do cap tá então tem várias aulas aqui é só você entrar é importante você assistir mais de uma vez é claro fazer suas anotações você vai colocar suas dúvidas aqui no comentário para mim tá bom vai me enviar eu ou minha equipe vai responder você tá bom então você não tá sozinho nessa jornada não mais uma vez muito obrigado por ter ficado comigo até aqui eu

fico por aqui se você não é inscrito ainda no canal se inscreva também deixa o joinha aí para esse vídeo chegar muito mais gente e até o próximo vídeo