a taxa celic subiu de 13:25 para 14:25 o que que você deve fazer com seu dinheiro e por que que isso daqui pode estar colapsando a nossa economia presta atenção no final desse vídeo três coisas vão acontecer com você primeiro você vai entender Por que a taxa tá subindo tanto gente 1425 é muito alto é muito alto pouca gente viveu isso de forma lúcida né 1425 segundo você vai entender se a economia vai melhorar ou se o pior ainda está por vir essa parte do vídeo vai te chocar eu não tenho dúvida nenhuma terceiro e mais importante o que fazer com o seu dinheiro e Como proteger e multiplicar o seu patrimônio mesmo nesse cenário que no final das contas é o que você quer saber vamos começar por que que a taxa CIC tá subindo O dólar tá nas alturas então o Nossa moeda contra o dólar ela tá se desvalorizando cada vez mais a gente tava aqui em 2014 antes disso a gente estava até mais baixo o dólar chegou a ser um para um Em algum momento ele começou a subir quase dois dois e pouquinho quatro e pouco cinco e pouco seis e pouco quase sete quando dólar sobe imagina que a gente tem gente comprando dólar ao invés de gente comprando real Se as pessoas estão comprando dólar muita gente tá tirando o dinheiro daqui e se tira o dinheiro daqui a gente quer trair o dinheiro de volta e aí a gente sobe a taxa de juros para que as pessoas olhem pro Brasil e falem Olha tá pagando muito lá vamos voltar pro Brasil e aí se volta pro Brasil compra real e aí diminui o câmbio Então se o d tá nas alturas isso daqui realmente faz a taxa deuro subir o dólar subiu 165 por em todo esse período aqui é muita coisa segundo lugar inflação a inflação mensal são essas barrinhas aqui inflação é quanto os produtos ficam mais caros no Brasil todo mês os produtos estão ficando mais caros no Brasil todo mês só que em fevereiro a gente teve o maior valor da inflação nos últimos 12 meses a gente teve uma inflação de 1. 1% sabe o que que significa isso tudo na economia ficou mais caro na média em 1. 31 em fevereiro isso daqui é o maior patamar pro mês de fevereiro em 22 anos em 22 anos a gente nunca passou por isso né né nunca quase nunca passou por isso na história isso é muito forte e mais chocante ainda é essa linha verde é o CDI que é a renda fixa basicamente é praticamente a celic e olha o que aconteceu a inflação que a linha laranja passou o CD em fevereiro a gente tá dizendo aqui que o seu dinheiro investido por mais que pareça que você ganhou 1% ao mês ele não ganhou 1% ao mês na verdade a inflação foi 1,31 seu dinheiro rendeu 1% você perdeu 0.
3% a gente teve uma queda de 0. 32 por em relação né inflação a CDI isso da que significa que seu dinheiro investido em renda fixa perdeu o valor de uma forma geral Mas significa que ativos mais escassos um pouco mais valiosos mais únicos eles tendem a ganhar valor qu isso acontece por exemplo eu financio uma casa um valor super alto então eu tenho um ativo que ele tende a se reajustar pela inflação que seria essa linha aqui por outro lado eu tenho uma dívida porque eu financiei esse imóvel abaixo do CDI então quando isso acontece o meu ativo se valoriza e a minha diferença de dívida melhora ainda mais toma muito cuidado a gente tá passando por um c áo desesperador gente e aí quando a gente olha pras metas de inflação no Brasil a gente tem o piso da Meta que é 1. 5% a gente tem a meta que é 3% e a gente tem o teto da Meta que é 4.
5 então no Brasil a gente tem uma meta de inflação a gente precisa buscar uma meta de inflação onde a gente tem a meta Central que é 3% com desvio que pode ficar entre 1,52 e 45% essa é a meta no Brasil mas adivinha só a gente é muito bom em bater essa meta porque a nossa expectativa na projeção Focus para esse ano é de 5. 68 por. é chocante não é a gente não só vai bater o teto da meta se isso acontecer como vai bater com uma larga escala uma larga vantagem o problema não para por aqui o problema é que você ainda não é inscrito no canal Você tem noção disso caque pelo amor de Deus é muito tempo São muitos anos de conteúdo para você ainda continuar aí fora dessa comunidade primos para com isso clica no botão de se inscreva embaixo para você participar dos nossos canais aqui para você participar do nosso conteúdo eu preciso de você você também precisa de mim tamos junto comenta aqui embaixo se 2020 te ajudou ser inscrito do canal é o que a gente tá fazendo hoje a gente fez 2020 e quem tava com a gente se deu muito bem acho que quem tiver com a gente agora também vai se dar muito bem na próxima pernada Porque no final das contas o governo tá gastando muita grana tá gastando muita grana muita grana tem algo chamado déficit nominal que que é o déficit nominal é a receita menos a despesa do governo Isso significa que o governo ele tem uma grana que entra e ele tem uma grana que sai então ele arrecada imposto entra grana aí ele gasta em projetos em logística educação etc ele gasta sempre gasta mais do que ele arrecada por isso chama deficit porque sai dinheiro só que a gente tá no momento de Déficit muito alto 8.
9 8. 5 isso daqui é recorde Olha a diferença dos outros anos aqui foi um caso atípico porque a gente teve covid mas se você for comprar com outros anos a gente tá num padrão de gasto muito acima é uma coisa que acontece poucas vezes na história só que quando você olha pro mundo gente o Brasil é o segundo país com maior déficit nominal do planeta a gente perde pra quem pra Bolívia isso daqui é bizarro e o problema não é a falta de receita porque às vezes a gente pensa né Se é o que eu gasto é o que eu recado então devo est arrecadando pouco tem famílias estão endividadas que falam não porque eu ganho pouco dinheiro será que é o caso do Brasil não é o caso do Brasil aqui é o quanto a gente vem arrecadando perceba que o Brasil fez a maior arrecadação da história em 30 anos a gente arrecadou ano passado 2. 5 trilhões de reais Olha a diferença disso PR os outros anos Cara isso aqui foi nosso Record histórico nunca arrecadamos tanto dinheiro isso aqui não é chocante então a gente tá arrecadando muito dinheiro ainda assim tá com o maior déficit de todos significa que a gente deve estar gastando bem e esses fatos fazem a selix subir por quê Porque você tá olhando para um país ou melhor você tá olhando para uma família essa família tá gastando muito dinheiro você que é credor dessa família que emprestou dinheiro para ela ela vai te pedir mais dinheiro aí ela tá devendo cada vez mais aí você vai falar pô Será que eu vou emprestar PR sua família não sei não cara seessa fam vai quebrar as pessoas pensam assim os governos pensam assim T impressionando pro Brasil cara Brasil tá cando muito eu acho que ele vai quebrar melhor não emprestar mais para ele não aí ele vem e fala e se eu te pagar mais aí fala tá aí talvez compense o risco isso é a celic subir a celic começa então a subir o prêmio para justificar que os investidores tomem mais risco porque o Brasil vai Tero mais risco mais déficit mais risco geralmente Então olha o cenário dólar nas alturas inflação nas alturas e fora da Meta segundo maior déficit nominal do planeta arrecadação Record te dá medo um pouquinho de medo Pelo menos é o que as pessoas estão sentindo E aí surgem cenários bizarros como esse aqui é o ranking de juros reais no mundo a gente tem então o Brasil aqui o Brasil é o segundo maior juro Real do mundo atualmente e a gente perde PR quem pra Rússia que tá em guerra a gente só perde pra Rússia que tá em guerra por quê Porque é normal guerra as pessoas ficam com medo e aí para ser investir lá você precisa ter um prêmio maior então a gente é o segundo mundo só perde pra Rússia que tá lá o pau quebrando em todo canto Caraca Japão negativo Estados Unidos 1 e me 1.
65 então quanto mais risco geralmente geralmente não sempre mas geralmente maior a taxa de juro Real taxa de juro Real é taxa de juros menos inflação basicamente vamos pra segunda parte do vídeo vai melhorar ou o pior tá por ver trouxe todo cenário para vocês mas agora vai melhorar ou ainda vai piorar aí eu quero te trazer essa reflexão existe uma coisa chamada relatório Focus que é emitido aqui de tempos em tempos para dar projeção que o Brasil tem sobre a inflação sobre o dólar sobre a taxa de juros esse relatório saiu no dia 3 do1 ou seja começou o ano Janeiro dia 3 soltaram esse relatório acho que o estagiário devia estar ainda meor acostumado com o ano passado e no relatório saiu o ano 2024 mas é 2025 aqui mas esse relatório diz por exemplo que a inflação que é o IPCA que estava com uma projeção para no final do ano tá em 4,89 por. a celic é uma projeção que fecharia o ano com 12% isso daqui em janeiro agora no mês trê soltaram outro relatório e a projeção era que a inflação terminasse esse ano em 5. 68 ou seja bem mais alto a projeção é que a taxa C Lique fecha em 15% ao ano cara imagina você chegar no final do ano e a taxa ser que tá a 15% isso daqui é muito assustador é muito assustador isso daqui é o que eu vivia há muitos e muitos e muitos anos quando a gente teve o covid quando a gente teve Dilma a gente bateu foi 14 e pouco 1475 cara e o cenário lá era desesperador impit era uma coisa muito louca a gente passou pro covid não bateu 15% a gente bateu 15% há muito tempo atrás isso daqui é muito caótico gente é muito muito caótico e PCA que subiu a projeção e celic também subiu a injeção o mercado Então tá prevendo uma piora a boa notícia é o mercado geralmente tá errado mas o mercado atualmente tá prevendo uma piora Isso aqui vai refletir no seu bolso não tem dúvidas que vai refletir no seu bolso porque já tá refletindo Então a gente tem a inflação invisível faz os alimentos subirem apesar do seu dinheiro não tá valorizando tanto a gente tem o preço do ovo que subiu 15% apenas um mês preços de energia elétrica subiram 16% em fevereiro em um único mês brasileiros apelam pra carcaça de frango e espinha de porco para driblar inflação a gente inventa gente isso daqui tá desesperador a gente tá num cenário assim realmente assustador é muito louco que que tá acontecendo sabe o que que tá acontecendo sempre foi difícil não ter dinheiro no Brasil mas assim tá ficando cada vez mais difícil aí você começa a ter uma um um uma camada social de muita pobreza que tem mais dificuldade ainda e isso aqui piora pro país por ISO que você vi um monte de gente tirando dinheiro do Brasil gente querendo mudar do Brasil porque tá desesperador o negócio porém existe uma luz no fim do turno que é o que eu quero mostrar para vocês a dáa capital que é uma gestora de recursos é bem grande ela trouxe um gráfico importante na última carta dela então a taxa cinza é a celic que a taxa de juros e a taxa amarela é a taxa pros próximos 5 anos a taxa de juros futura pros próximos 5 anos geralmente quando a taxa futura de 5 anos ela cai abaixo da celic is é que significa que a gente começa uma queda da celic então se eu for pegar aqui alguns momentos aqui é amarela tá vendo que aqui cruzou para baixo geralmente isso daqui indica o seguinte se a taxa futura está indicando uma queda a taxa presente ela tem de acompanhar depois mas não tão rápido aqui a gente teve a mesma coisa acontecendo demorou um pouco mas ela realmente caiu aqui a gente teve a mesma coisa acontecendo caiu aqui a gente teve a mesma coisa acontecendo aí caiu e aqui isso ainda não aconteceu porém se a taxa de juros continuar subindo e ela caiu um pouquinho a gente tá quase chegando num cruzamento de taxo O que poderia indicar Talvez né um início de uma queda a gente acompanha aqui os mercados futuros isso ainda não aconteceu mas tá muito próximo de acontecer antes tava distante agora tá muito próximo então geralmente são em cenários assim que a gente encontra as melhores oportunidades no mercado financeiro as pessoas estão desesperadas tem sangue nas ruas tá todo mundo com medo pessoal tá desesperado não quer tomar risco e geralmente aí que a gente encontra as melhores oportunidades o que a história nos mostra é que a gente tem que ser medroso quando os outros são gananciosos e a gente precisa ser ganancioso quando os outros são medrosos porque a gente tá num cenário agora de desespero temos que reconhecer isso só que H algum tempo atrás não era cenário de desespero tava todo mundo animada asso você lembra disso todo mundo achava que era expert em Ação todo mundo achava que era expert em tudo e ficava tirando onda e eu sei porque como eu produzo conteúdo eu vejo as pessoas que nunca investiam na vida que tem lá R 1.
000 investindo achando que sen exper vi no comentário dos meus vídeos que tô investindo bilhão de reais e falando Ah você não sabe o que você tá fazendo cara é como as pessoas fizeram com pessoas muito maiores do que eu ao longo da história e geralmente no tempo a gente vê a consistência geralmente prevalecendo agora as pessoas estão com medo e é onde a gente com um pouco mais de disciplina tomar boas decisões só que quando a gente fala sobre isso tem gente que já vem tomando decisões diferentes aqui que são os gringos Por exemplo essa linha é o zero aqui é o tempo e aqui é o fluxo Então se a gente for olhar aqui no começo do ano a gente tinha um fluxo onde os investidores estavam vendendo bolsa então eles estavam tirando dinheiro da bolsa que que a gente vê aqui a gente vê eles comprando bolsa Então o que vem acontecendo é um dinheiro um pouco mais inteligente não ou mais mas um pouco mais inteligente começa a trazer um fluxo positivo pra nossa bolsa num cenário desesperador de Brasil não é louco isso tá todo mundo com medo tá tudo indo pro saco mas aí começa vir uma grana para cá cara por que que ISO tá acontecendo tem gente vendo coisa que a maioria não está e a gente vem pro terceiro ponto do vídeo então que é como se posicionar para proteger e multiplicar o seu patrimônio vamos começar em renda fixa existe um um título de investimento no tesouro ouro chamado ntnb que talvez vocês conheçam como o tesouro IPCA o tesouro IPCA ele paga inflação mais uma taxa e aqui a gente tem uma ntnb com vencimento em 2035 que que significa isso IPCA mais uma taxa com vencimento 2035 quando estava em 2017 a gente chegou na máxima dela aqui 16 para 17 a gente chegou na máxima dela ó então aqui em 16 para 17 a gente chegou na máxima dele ó quase que pagando inflação mais 88% máxima aqui é o pau quebrando lá com Dilma a gente teve a taxa caindo inclusive quem investiu aqui cara ganhou assim multiplicou várias vezes seu capital várias vezes porque essa taxa caindo te faz ganhar muito dinheiro só que agora nesse cenário tão caótico a gente tá chegando de novo na mesma taxa então a gente chegou nas máximas de 2015 para 2016 só que o que que acontece depois disso a gente tem um ganho muito forte muito forte Então se a gente pegar aqui 2016 para 2020 a gente teve rendimentos muito astronômicos em quem investiu tanto em títulos ligados à inflação quanto em títulos pré-fixados e geralmente o que mais deu dinheiro naquela época foram os títulos pré-fixados Ó essas rentabilidades foram impressionantes para quem pegou um momento de crise e pré fixou onde ninguém mais estava fazendo isso com medo de uma piora de taxa uma coisa que você poderia fazer hoje para diversificar um pouco seu capital E aí seguindo um pouco de algumas recomendações dos analistas da finclass é que você poderia comprar um etf por exemplo chamado fixa 11 nele você tem 82% de tesouro SELIC mas você tem 18% de tesouro pré-fixado então é um ET que se de fato o mercado passar pelo mesmo movimento isso aqui pode te dar muito dinheiro um outro etf interessante que você pode investir uma parcela pequena da sua carteira é o ID ka11 onde você tem uma cesta de ativos pré-fixados ó ltn ltn seria o tesouro pré-fixado do governo ntn seria basicamente as notas do Tesouro Nacional que seram títulos geralmente ligados à inflação ou ligados a títulos que pagam um cupom semestral Então você teria uma série de ativos que se benefici dessa queda que eu mostrei anteriormente você também pode comprar isso aqui no seu home broker quando a gente fala de fundos imobiliários a gente tem que olhar pro preço sobre valor patrimonial o preço a valor patrimonial o seguinte se tem algo que vale um bi e você pode comprar ele por 700 milhões Pô você então tá comprando algo por 0,7 vezes o valor patrimonial dele isso daqui é um desconto concorda e quando a gente tem cenários de crise como esse a gente tem um preço valor patrimonial abaixo de um e olha os fundos imobiliários a a gente tem descontos gigantescos fundos de Shopping por exemplo com desconto gigante 0,76 escritórios com desconto gigantesco também então aqui a gente tem descontos muito atrativos pra gente poder entrar no mercado imobiliário você tá comprando imóvel de 100 por 81 imóvel de 100 por 63 cara o imóvel em si já poderia valorizar ao longo do tempo agora você comprar com desconto desse é um efeito muito potencializador a em especial aqui e tem muitos fundos imobiliários interessantes nessa região eu mesmo comprei 1 milhão recentemente publicamente que vocês viram de XP malls que é um fundo de shoppings e para mim é um fundo bem interessante que é uma recomendação e do nosso analista de fundo imobiliário por exemplo só que aqui a gente tem fundos imobiliários de fundos imobiliários são os fofs né o fund of funds e aqui tem um detalhe que faz toda a diferença a diferença dos fund of funds é o Beta o Beta é o seguinte significa que esse fundo imobiliário ele é mais sensível às oscilações do mercado Então se o mercado sobe ele sobe mais se o mercado cai ele cai mais então eu tracei aqui alguns gráficos rapidinho para vocês que é o seguinte se o ifix que é o o índice de fundos imobiliários em azul ele cai 03 cara O O fof ele vai cair na média 05 aqui em abril Por exemplo o wifix subiu 3. 6 eles subiram 5. 8 subiu 4.
2 os fof subiram 8. 3 caiu caiu mais subiu subiu mais e assim por diante isso daqui continua acontecendo por que que eu tô te mostrando isso porque se o fundo imobiliário começar a subir significa que um fof ele deve subir mais do que os fundos imobiliários Então você tem um efeito potencializador quando a gente fala de ações vamos olhar para histórico de pé do Ibovespa Lembrando que o histórico de pé é o seguinte se uma ação Vale r$ 1 e ela paga r$ 2 de lucro por exemplo ela tem um PL de 10 so 2 que dá 5 se ela sobe de preço para 20 20 so 2 vai dar 10 então quanto menor o PL melhor porque significa que em 5 anos você recebe que você pagou através do lucro então quando a gente olha pro histórico de pele da bolsa a gente olha para esse gráfico por exemplo esse gráfico é o histórico de p da nossa bolsa das ações a gente tem uma queda de 40% aqui queda de 50% aqui queda de 20% aqui isso daqui é lá para 2002 2003 2008 para 9 e aqui 2016 mais ou menos depois dessa queda 73% de alta depois dessa queda 80% de alta depois dessa queda 150% de alta mas e agora agora a gente tá aqui ó uma queda de 25% só que é uma queda daqui não é uma queda daqui de cima ou daqui de cima ou daqui de cima então aqui já é uma queda muito grande das máximas que a gente já bateu Então na verdade não é 25% de queda é muito mais mas dessa média eu tenho 25% de queda então o que que vai acontecer daqui pra frente não sabemos mas é um momento que talvez exista um prêmio em se um pouco mais agressivo e corajoso do que os outros que estão sendo medrosos E aí eu mostro para vocês um gráfico que talvez é um dos gráficos mais chocantes que você você vai ver nesse vídeo que é esse daqui ebtida é o lucro operacional da empresa a linha laranja é o lucro operacional das empresas da nossa bolsa e a linha azul aqui é meio azul escura é basicamente o Wind Bovespa Então veja que o lucro das empresas anda muito parecido com o índice Bovespa de repente em 2021 as empresas viraram mais lucrativas mas o Bovespa não acompanhou então a gente abriu um GAP gigante será que esse GAP vai fechar não sei mas ele abriu esse GAP que desde 2006 ele nunca tinha aberto então a gente nunca teve uma janela tão grande quanto a gente tem hoje quando a gente fala de ativos internacionais então aí a gente tem que tomar um pouco de cuidado por quê Porque a gente tem uma projeção dos gastos em defesa da União Europeia que tá aqui em 50 bilhões de euros com uma Projeção de crescer drasticamente nos próximos anos aí a Rússia falou que esse aumento de gastos da União Europeia com defesa pode provocar muito mais guerra na Europa e guerra é ruim e às vezes no meio de tudo isso que eu tô te mostrando né e antes de eu continuar o vídeo Às vezes você pensa Thiago Eu não tenho tempo para estudar a fundo é tudo que você tá mostrando como que eu acompanho tudo isso como que eu monitore meu portfólio de investimentos e Calma tem uma solução aqui do grupo primo que pode te ajudar e cara super baratinho perto do que isso aqui vai causar de impacto na sua vida tá a finclas é a maior plataforma de educação financeira é do Brasil Talvez seja do mundo mas se não for a maior é uma das maiores do planeta é uma plataforma aplicativo você pode acessar pelo seu celular você pode acessar pelo seu comp computador e a gente tem o aniversário da finclass que vai acontecer agora em abril então só durante 24 horas você vai poder acessar finclass por R 39,95 por mês no plano anual isso aqui é ridículamente barato então você vai acessar todos os relatórios do nossos analistas que acompanham tudo isso que eu tô mostrando para vocês todos os dias mandam notificação push e-mail se precisar tem mais de 70 cursos gravados no nível cinematográfico eh Netflix tem uma série de bonificações que só vão ser dadas no dia do aniversário Além disso você tem uma comunidade então todos os investidores aqui na finclass estão numa comunidade ficam interagindo e se ajudando o tempo todo você vai poder tirar sua dúvida com analistas e com membros 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nessas linhas cinzas geralmente são as grandes crises Então veja que nas grandes crises a gente tem aumento de incerteza Olha o gráfico aqui com sobe sobe sobe geralmente a gente tem um gráfico que sobe durante as crises mas gente desde 1960 a linha nesse nível nesse patamar hoje a gente tá aqui ó vocês TM noção disso Isso é extremamente assustador a gente tá num dos momentos de maior incerteza da nossa história a gente passou por guerras a gente passou por muitas coisas aqui mas esse é um dos maiores momentos de incerteza da história a máxima Histórica de desconfiança e o que que pode surgir como oportunidade nesses momentos primeiro que você precisa se proteger né quando a gente puxa historicamente o que aconteceu durante as últimas crises com ouro com treasures treasures são títulos do Tesouro norte-americano e com snp que é a bolsa de valores Americana a gente vê que em deter da crise aqui no subprime aquela crise de 2008 famosa a bolsa caiu 54% o ouro subiu 26% aqui em 2010 a bolsa caiu 15% o ouro subiu aqui em 2015 a bolsa caiu 12% o ouro subiu aqui snp caiu 19% ouro subiu ouro subiu ouro subiu então toda a crise gera geralmente pessoas correndo para ativos como o ouro que agem como uma reserva de valor então o ouro ele é uma boa resposta para isso E aí o que que eu finalizo o vídeo aqui dizendo vocês talvez estejam pensando que que eu faço que que eu faço agora fora C Naf clássica acho que vai te ajudar muito tá de verdade porque a gente vai te acompanhar te pegar pela mão durante vários anos vários clientes satisfeitos há muito tempo mais de 150.
