[INICIANTES] COMO ESCOLHER FUNDOS IMOBILIÁRIOS MAIS BARATOS E COM MAIOR RENDIMENTO?

Então vamos lá bom eu recebi alguns pedidos de pessoas que estão chegando mais recentemente no canal que eu fizesse um vídeo sobre como escolher bons fundos imobiliários mais baratos ali ou com bons rendimentos é interessante porque no Brasil essa modalidade de investimento começou muito recentemente e ela é feita para o gosto do Brasileiro né porque você investe ele certo valor e todos os meses você tem uma remuneração os fundos imobiliários eles são bem fáceis de se adquiridos né você não precisa ir num cartório não precisa ir lá comprar fazer aquele rolo todo você pode simplesmente abrir uma conta na corretora online mesmo né e você compra um pedaço ali daquele fundo imobiliário a partir do mês seguinte você já começa a receber um valor proveniente daqueles imóveis para quem não sabe o que é ou como funciona o fundo imobiliário É bem interessante assim se juntam ali alguns investidores né eles colocam uma certa quantidade de dinheiro ali dentro ah cada um dá 10. 000 e aí junto um monte deles eles compram um prédio inteiro em vez de comprar um apartamento quando aquele prédio Tá alugado cada um daqueles apartamentos ali e normalmente são prédios comerciais né então não seria um apartamento seriam salas e Vocês conseguem então formar esse condomínio de alguma forma você tem ali as pessoas alugando aquelas salas Alugou a sala cada pessoa paga um aluguelzinho ali divide igualmente pelas pessoas que contribuíram com aquilo é um dos métodos mais inteligentes investidos no Brasil principalmente por conta da questão tributária é isento de Imposto de Renda distribuição diferente dos aluguéis e toda essa questão Então cara genial muito legal expliquei esse resumo tem vídeos aqui mais aprofundando sobre fundos imobiliários você pode assistir só digitar investidor sardinha mais fundos imobiliários no no YouTube que você consegue encontrar algumas coisas mas hoje eu fiz aqui uma planilha que vai te ajudar bastante nessa seleção desses fundos imobiliários e eu vou te explicar alguns detalhes aproveitar para dar umas informações e vou liberar a planilha gratuitamente para você poder utilizar ela né na sua seleção de fundos imobiliários Então antes de mais nada se você é um sardinha e Raiz você já é aqui do canal há mais tempo você já deixou o seu like na confiança se você não é ainda o que que eu vou pedir não precisa se inscrever no canal nem deixar o seu like agora quando o vídeo Te agregar te trouxe algum conhecimento que você ainda não tinha pô aí sim você deixa seu like e se inscreve no canal para você fazer parte da nossa comunidade né [Música] então o que que acontece Vamos lá olha o que que eu fiz aqui isso é legal se você é iniciante vai gostar disso aqui você já tá num já começou a saber um pouquinho mais sobre fundo imobiliário Mas você tá Sabe eu queria ver a materialização disso algo não consigo entender exatamente o quanto eu vou ganhar então aqui ó a planilha dos fins né eu coloquei aqui eu coloquei que ela é para iniciantes mas assim qualquer pessoa vai fazer bom uso disso aqui até quem tem anos de investimento Então o que acontece aqui eu coloquei todos os fundos imobiliários tem todos mesmo né do nosso mercado é porque aqui com o filtro eu desativei os que não estão pagando dividendos então aqui nesse nesse filtro aqui você pode acessar essa planilha pelo Google Docs tá não precisa nem baixar Excel nem nada disso eu crio sempre no Google Docs que eu sei que vocês têm um pouco mais facilidade eu vou deixar o link dela na descrição então aqui quais estão com espaço em branco né É porque não tá pagando dividendo quem tem 00 também não tá pagando dividendo quem tem DNA também não tá pagando dividendo eu desabilitei esses três você poderia até desabilitar esses 62 aqui porque é meio absurdo né porque são a São dividendos não recorrentes esses que estão pagando o valor mais alto ah o que que seria um dividendo não recorrente vamos supor que de um fundo imobiliário a gente está ali investindo legal em dado momento a gente tem 20 propriedades eu decido vender uma dessas propriedades ela vai parar de me dar aquele retorno em aluguel só que no dia que eu vendo ela eu posso distribuir todo esse dinheiro que a gente tinha ali nesse imóvel eu posso distribuir em dividendos Ou seja eu posso pagar os acionistas que estão aqui junto comigo isso aqui acontece Às vezes então você tem que desconsiderar esses dividendos extraordinários né você poderia até desconsiderar isso aqui da planilha eu não considerei pra gente deixar essa planilha de um jeito mais interessante que eu vou mostrar para vocês algumas coisas mas é sempre bom você checar esse tipo de coisa do lado eu coloquei a quantidade de ativos que o fundo imobiliário tem se ele não tiver nenhum fundo imobiliário porque ele é um fundo imobiliário de papel ou um fundo de fundos né um forte então presta bastante atenção aqui porque os fofis e os fundos imobiliários de papel dentro deles não necessariamente tem Imóveis ali tem dinheiro emprestado para uma empresa que constrói Imóveis ou que precisa ou faz desenvolvimento imobiliário de alguma forma então esses que tem zero aqui Eles são de papel ou fósforos né fundos de fundos pode ter também um fundo que investe em outros fundos imobiliários permitido também e nesse caso é mais difícil para os iniciantes avaliarem muitas vezes você vai encontrar aqui um dividendo muito alto dividendo É como a gente chama a distribuição de lucro ela tá em percentual por mês aqui e ela peguei que a média tá não peguei Ah o dividendo só desse mês você vai pegar na média dos últimos 12 meses você consegue chegar no número um pouquinho mais maduro porque aí você evita esse negócio de ter distribuído uma vez só gigante e você acabar acreditando que aquilo vai vir todos os meses Então quando você olha isso aqui que tem zero você vai considerar que isso é um um fundo de papel não tem problema você investir num fundo de papel mas eles são um pouco mais arriscados tá do que os fundos de tijolo ali porque o fundo de tijolo quando a gente fala de logística etc todos eles têm uma propriedade eles alugam ou desenvolvem vendem depois mas é uma propriedade física então no geral você tem aquele ativo que tá Protegendo o patrimônio quando você está falando de papel é a dívida é a mesma coisa que investir em renda fixa ou que investir em qualquer coisa é literalmente papel né então tem que tomar cuidado se você é iniciante não recomendo você fazer investimentos em fundos imobiliários de papel Ah mas o dividendo é bem mais alto e tal pessoa vai reparar aí sua família que é muito melhor presta atenção toma cuidado com isso porque essa ideia que você tem né de às vezes pegar um valor maior pode acabar virando pesadelo esse sonho que você tem é lá atrás a gente falava muito do hctr tudo que ele tinha um risco um pouco maior e etc as pessoas não ouviram aí depois quando começa a cair a cota de uma vez aí não entendeu o que tá acontecendo Então é importante você como iniciante você focar no feijão com arroz primeiro depois você vai acrescentando uma carninha depois acrescenta um tomate depois já começa uma coisa mais sofisticada né quem sabe um filezinho amor de madeira aquela coisa interessante Então isso é muito interessante para você observar é a gente tem aqui a quantidade de ativos que se tiver um imóvel só como é que a gente chama mono inquilino os ativos que tem um imóvel só quando você observar também toma um pouquinho mais de Cuidado você que é iniciante porque o imóvel Só se tiver algum problema nesse móvel alguma coisa de errado ali você fica sem receber os seus aluguéis ali né então ele poderia interromper a distribuição tem outros indicadores que a gente precisa olhar é claro né são outros vacância vacância física e tal mas aqui eu quis fazer um vídeo bem no começo para você entender E aí você pode assistir nos outros vídeos aqui do canal e vai te ajudar nisso nesse começo aqui eu quero te dar mais uma ideia algumas coisas para você ir acostumando então aqui tá o ticker Né que é o quatro letras e dois números que é o que você vai utilizar para comprar né então aqui Fundos aí o nome o ticker do fundo é esse código então vou mostrar aqui pelo aplicativo como é que você poderia comprar né e onde você vai usar aquele ticker Então você vai lá no seu no seu sistema então aqui alvp investimentos aqui depois de criar conta eu prefiro criar conta pelo computador tá vou deixar o link para criar conta pelo computador depois você criar conta você logo pelo celular né mano é bem melhor é bem mais fácil até para usar também é mais fácil usar pelo computador mas eu sei que vocês gostam mesmo do aplicativo então clica aqui no botão em vista agora não é no fundo apesar de ser fundo imobiliário você compra na bolsa tá Ah ou por que que fizeram isso não sei já era assim quando eu cheguei não me culpa não então vamos supor que eu quisesse comprar esse querem 11 aqui que inclusive é de cemitérios não compra isso não pelo amor de Deus mas não é um não acho um um investimento mas não por ser cemitério Então você vai colocar em 11 colocou ativo oh ele vai aparecer ali barrigudinha mas aqui cadê o keren 11 aqui ele apareceu lá no final da minha lista tá aqui querem 11 eu clico nele Ah parece que ele tá carregando tá não é porque não tem logo esse fundo imobiliário não tem logo as empresas a gente põe a logo aqui aí tem uma quantidade aqui que eu vou comprar eu posso avançar confirmar a operação e só confirmar que eu não vou ligar para confirmar porque senão vai comprar um né não vou clicar para confirmar um real 83 centavos só para gravar o vídeo para vocês então a ordem foi recebida agora tem que ficar esperando ela ser confirmada então é basicamente isso vai aparecer uma notificação do seu celular depois falando que ela foi confirmada Então é assim que compra esse ticker serve só para isso só para isso só pra você digitar quatro letrinhas e dois números ali então depois explicar o tic ai eu vou explicar as outras colunas aqui então o setor é o setor que esse fundo imobiliário faz parte fundo de desenvolvimento é os que constrói e vendem propriedades Imóveis industriais e logística é os que alugam ali pro pessoal que tem que fazer uma logística uma Magazine Luiza ela tem que guardar o fogão ali em algum lugar ela não fica tudo na loja né Na hora que te vende tem que pegar de algum lugar então eles têm ali espaços que ficam próximos à rodovias há lugares para dar vazão para isso constrói Imóveis e as empresas alugam ali para poder utilizar fundo de papel já falei que que é Lajes corporativas aqui prédiozão bonito quando você pensa numa na Avenida mais do seu da sua cidade Qual é comenta aqui para baixo o nome da avenida aquela Avenida aqui pra gente é o quê Jamel Jamel Cecília tá cheio de praia normalmente são fundos imobiliários que construir aqueles prédio aluga ali essa salas comerciais né então é o tal da laje corporativa podia chamar só escritórios mas o fundo imobiliário ele tem uma certa complexidade e aí fundos de fundos que já expliquei também hospitalar adivinha o que que é Ah eu acho que é de mercado não de hospitais mesmo então alugado ali pros hospitais misto pode ser qualquer coisa no caso aqui do QR 11 São cemitério de desenvolvimento de cemitérios né plantando gente na terra e aí você vai olhando é Shopping São literalmente shoppings o resto é muito alto explicativo os fundos de fundos e os detalhes já expliquei para vocês então o shopping é a mesma coisa com o restante né constrói ali a um shopping aluga e ganha ali além do aluguel ganha também o percentualzinho da venda ali do lugar então preço atual é literalmente o preço vai pagar por cada cota então uma cota tá custando r$ 105 né o mínimo investimento que você poderia fazer no fundo imobiliário é o valor da cota dele tem os que custa r$ 7 r$ 2 vocês viram r$ 1,83 Então tem de todo valor aqui o pvp é o preço pelo valor patrimonial então assim ó se o fundo tem r$ 1000 de patrimônio mil reais de patrimônio e ele tem 1. 000 cotas cada cota dele tá custando r$ 1 quanto seria o pvp hum perfeito então é o valor que o fundo tem pelo patrimônio dividido pelo Total das cotas ali quanto que tem de patrimônio mesmo embutido naquele naquela Cotinha daquele fundo Então se esse valor está acima de um é você poderia dizer que você tá pagando mais por aquele fundo do que o patrimônio dele o ideal é que ele esteja sempre próximo ah nunca posso investir no contar um ponto 15 pode agora vou investir um que tá dois que eu tô pagando r$ 2 por cada um real de patrimônio não faz sentido né vou comprar um apartamento que vale 100 mil por 200.

000 não por 110. 000 se ele tiver alugando quem tiver bem organizado então pô posso comprar eu não posso nunca extrapolar demais essa ficha aqui então isso aqui é muito fácil de você entender quando a gente vem pro divi médio dos últimos 12 meses o divide nada mais é do que o indicador que mede quantos por cento em relação ao valor investido que você tem o fundo está pagando ali para você por mês porque por mês tá poderia ser por ano normalmente nas empresas a gente apresenta por ano nos últimos Imobiliários apresenta por mês porque Raul já tava assim quando eu cheguei e aí você pega aqui então só para você entender esse indicador indicador simples indicador muito simples mesmo então eu vou investir 100. 000 se eu tivesse investido 100 mil reais por exemplo no gambi aqui né a um ano atrás ele teria me distribuído nos últimos 12 meses em média por mês ele teria me distribuído r$ 80 por mês então você já sabe que quanto que tá esse dival ou então Quanto maior melhor né exato Então quando você vê que acima de 1%, tal 45%.

você vai falar Quanto maior melhor Só que tem um limite pode ser que tenha sido um dividendo extraordinário como é que eu posso saber se foi um dividendo extraordinário essa planilha não tá te mostrando né então aqui na coluna de você vai perceber vários dividendos aqui só considerar que tá dentro do índice de normalidade de 04 até 1. 3 1. 4 por cento Raul passou de 1.

4 o que que eu vou considerar você vai considerar que pode estar no índice já de anormalidade Ou seja já não pode ser mais só um fundo de papel né que poderia estar distribuindo um pouco a mais que devido aos contratos dele Pode ser que realmente né pode ser não aconteceu alguma coisa mesmo que tenha dado muito certo aconteceu alguma coisa aí nesses casos onde você vê que passa muito aqui primeira coisa se você não tem as manha não entra não não vai investir nisso sem saber o que está fazendo e se você quiser se aprofundar para entender o que aconteceu aí você vai procurar pelo ri que é onde esses Fundos Tem que dar satisfação por exemplo se a gente pega aqui o rdpd é 11 aqui então você vai digitar rdpd11 ri Vou digitar aqui né e vou olhar oh Banco BV ele vai estar explicando aqui comunicado de fato relevantes cliquei aqui você vai ler pode pegar todos os documentos pode ler comunicados e fatos relevantes aqui vai pegar todos os documentos que estão aqui e vai tentar entender o que aconteceu então comunicado ao mercado considerados não relevantes esclarecimento da consulta então você pode lendo essa documentação aqui que você vai encontrar ali a resposta do que você tá procurando é escrito em linguagem jurídica não vou me aprofundar muito aqui eu até ia dar um exemplo mas não vou me aprofundar muito aqui porque senão vai deixar mais confuso na sua cabeça então considere que de 04 ali até 1. 4 pode estar em situação de normalidade acima disso normalmente não está aí Você teria que consultar o que que tá acontecendo beleza e tem que entender também as diferenças o porquê que um distribui mais com o outro pode não ser recorrente isso a vida inteira pode ter distribuído um dividendo extraordinário ou seja um dinheiro é um valor genero recebi um valor pesadão porque estava vendendo o imóvel No resto do ano distribuidor normal quando você vai ver o dos últimos 12 meses mede a média foi puxado um pouco para cima sempre vale a pena então abrir o r dá uma conferida o patrimônio líquido é literalmente quanto dinheiro tem dentro desse fundo quanto maior esse patrimônio líquido mais sólido Você considera que esse fundo é então os Fundos muito pequenininhos né às vezes com 80 milhões 16 milhões como é que é o caso desse fundo já pode ser uma coisa um pouco mais perigosa 16 milhões nesse caso aqui do Fundo de fundos né os de fundos ele tem até uma habilidade mais tranquila agora passou de um bilhão ali já são os Fundos considerados no Brasil com pouquinho mais robustos já tem ali mais facilidade se você investe que já são Fundos que a gente considera que tem o menor risco 3 bilhões aqui por exemplo como o irdm né então aqui já tem um valor maior E aí você já tem até os Fundos Grandão mesmo os barrigudo né o kncro 11 já são Fundos mais mais bujudos é que esses Fundos são considerados mais sólidos assim como na vida né quanto maior menos arriscado ali a gente tem então por exemplo um knrzinho da zoeira aqui tá ali com 3 bilhões de 800 milhões né então esses são Fundos considerados mais tranquilos então aqui na quantidade de ativos você vai ver realmente quantos imóveis tem já falei pra vocês anteriormente é muito bacana você ver esses que tem zero ah ou não querem investir então e fundos de papel Então pode correr dos que tem zero viu pode correr dos que tem zero vai ser tudo Papel aí Tá ele pode ficar à vontade também para criar outros filtros aqui porque eu tô rodando com o filtro de dentro dele agora aqui do lado fica a melhor função que eu fiz dessa para você que é para você iniciante se ajudado aí com isso aqui então o que que eu fiz eu coloquei aqui três colunas mil 10 mil cem mil quando você olha o fundo aqui agora você vai saber quanto você ganharia quanto você teria ganhado individindo por mês se você tivesse investido nele no ano anterior se eu tivesse investido r$ 1000 por exemplo é claro que tá considerando que o valor atual mas é basicamente isso dá uma expectativa de quando você vai receber investindo nele por mês então quando você vai olhar aqui você vai ver que ó alguns se você investe mil reais você já começa a receber r$ 7,00 r$ 8 ali todos os meses aí quando você investir r$ 10 vai receber 88 e quando você investir 100 mil você receberia 880 né então você vai encontrar aqui diversos Fundos quanto maior o divide mais você vai ter esse valor aqui Alto olha que interessante né então nesses de 1. 4 invisto ali então ao 100 mil reais e começa a ter um retorno em torno de 1.

040 é isso né então você vai ver aqui o COC né você teria tido um retorno baseado você começaria a ter um retorno aí em torno de r$ 1000 Vale a pena ler o comunicado velho a pena ler o fato relevante vê se você não encontrar nada de Fora isso aqui a partir dá uma ideia porque quando a gente é iniciante Cara você não tem ideia ah toda vez a gente responde depende e eu queria mostrar aqui pra vocês porque que toda vez que vocês me perguntam Quanto dá ser investir r$ 10. 000 reais É por isso que eu falava depende porque a gente tem um valor aqui de 80 centavos a r$ 25 que a pessoa poderia ter recebido ali então quando eu vou pegar e falar isso até mais temos aqui loucura que não fez sentido nenhum então quando eu vou falar isso para vocês né parece que tem que descartar esse aqui pode desconsiderar o viver vergo aí só se você quiser ir lá e ler o que aconteceu com ele então quando eu falava isso pra vocês que depende Era por isso agora com essa planilha limão você começa a poder consultar pega ali os da razoabilidade Vai Dando uma pesquisada abre aí né pode abrir o fis ponto com. br pode abrir o investidor 10.

br pode abrir o fãs Explorer E você começa ali a fazer uma pesquisa um pouco maior eu posso mostrar para vocês e vou mostrar esse vídeo aqui os que estão dentro da minha carteira de investimentos ah Raul você escondeu a carteira porque da gente que a rentabilidade está baixa foi não vou mostrar para vocês aqui a rentabilidade só para vocês ficarem mais tranquilos a rentabilidade inclusive nunca esteve tão boa tá recentemente tá muito boa mesmo nunca esteve é exagero mas a gente tá aí ó Ibovespa aí nesse ano né que é o indicador e Médio das ações foi em 5,08% da nossa carteira tá em 18. 13 tem motivo nenhum para eu esconder não tá 18. 13 nesse ano aqui eu troco se alguém apresentar aí pra gente e não negativou nem uma vez ao longo do ano inteiro tá então o pior momento da carteira aí 10 ou três dez de Março a gente estava ainda com 1.

96% de rentabilidade contra menos cinco Ibovespa né Ou seja a gente cai menos com iboves e ganha mais que Bovespa mesmo quando ele chove Então não teve nenhum problema não Só é evite gerar confusão aqui para vocês eu vou deixar para vocês aqui alguns Fundos que estão na minha carteira não vou deixar todos para vocês não ficarem doido dois né porque tem alguns aqui que se você for olhar pode dar problema para você que tá sem as proposições etc Então deixei alguns Fundos que estão na minha carteira aí né pode dar uma olhada neles aí e entender melhor que Fundos são esses tem mais fundos imobiliários da minha carteira quem acompanhava na reta quiser ver os vídeos aqui sabe que tem mais eu ocultei alguns aqui para facilitar esse vídeo não copia essa carteira mas pode ser uma boa coisa para você estudar e dando uma olhada no que que é interessante para você ou porque que esses Fundos estão na carteira aqui vai fazer bastante sentido então se você quiser baixar essa planilha aqui para você poder olhar ela inteira com mais calma com mais paciência Você quer uma mão na roda Tá eu vou deixar para você aqui o link dela aqui na descrição desse vídeo né E lembrando se você quiser aprender né a investir em fundos imobiliários não só no Brasil como também até lá fora os rates né então se você quiser aprender a investir lá nos Estados Unidos aqui no Brasil um fundos imobiliários e formar uma carteira de investimento para você poder viver de renda cara que eu vou te dizer é vai lá ó o vp. com. br clica no botão de perfil me conta um pouquinho sobre como está sua vida aqui tudo se você for aprovado nesse processo seletivo da uvp Eu mesmo vou te ensinar a investir no Brasil e no mundo inteiro e lembrando se você não ficar satisfeito com a uvp depois de concluir eu devolvo 100% seu dinheiro é brincadeira isso aí não é brincadeira coisa séria então vai lá que vai ser muito importante para vocês e agora a gente chega no momento aqui que é um momento que eu respondo as dúvidas aqui dos inscritos no canal né que é o quê contigo segunda-feira é um pouquinho mais lenta um pouquinho mais triste é um pouquinho mais lento que eu já vou aí vai dando aquela ligada no cérebro na segunda a gente engata vê aqui se tem perguntas no vídeo anterior deixa eu ver aqui o vídeo anterior que foi um giro da bolsa notícias principais notícias da semana o jgb 1 falou o melhor resumo semanal Com certeza quatro horas pergunta pergunta a análise para comprar um cri e um cara ele tá falando de recebido imobiliário de recebíveis agrícolas é a mesma que usa para investir numa ação ou óleo indicadores diferentes não só para diferenciar aqui Tem empresas que são abertas na bolsa de valores para você que é iniciante e elas também lançam títulos de renda fixa para você investir e receber só os juros pode ser se torna sócio da empresa ou seja quando vai comprar ação você corre risco à empresa tiver problema financeiros vai perder dinheiro ali ela vai desvalorizar e tal no crime no cra não ela faz um combinado de pagar somente aqueles juros Ah se a empresa for bem então não ganha nada não você ganhar rentabilidade contratada no começo no dia que você investiu ali a gente fala vou te pagar 10% ela vai pagar 10% até o final 15 20 mais vai pagar até o final aquele valor agora não tem a ver com o lucro agora quando você tá olhando então para ser sócio da empresa O que que a gente observa Poxa eu Observe se a empresa é boa se os produtos são bons se aquilo ali tem um potencial de crescimento se o setor que ela tá é bom quando eu observo quando eu vou emprestar dinheiro para alguém a única coisa que Observe é a capacidade de pagamento Então vou Observar se a empresa não é muito endividada E se ela tem como conseguir pagar as dívidas dela é isso se ela tem capacidade de pagamento ela pode ser a pior empresa do mundo eu não tenho nada com isso eu vou simplesmente prestar o dinheiro para aqui tá bom então é isso aí que o jgb biondo falou o jutsu Müller falou seria possível fazer um vídeo para classe média baixa que só pode investir r$ 100 olha não muda né se você vai investir r$ 10 r$ 50 os r$ 100 todos os meses a estratégia é exatamente a mesma os seus ganhos é que são diferentes se alguém tá investindo r$ 1.