Investir em FIIs é BURRICE da classe média?

Então vamos lá bom eu recebi um comentário aqui nos vídeos que eu acho que é um comentário interessante da gente iniciar uma discussão o Lucas Fialho me55 há 15 horas atrás comentou o seguinte a maior burrice que eu tenho visto real da classe média nenhum de vocês tem coragem de falar Resumindo a gente tá sem coragem aqui para falar que é o investidor colocando dinheiro em fundo imobiliário de tijolo isso aí é uma burrice em tamanho porque imagina eu invisto e pego 0,5 por de di o dividend Hildo né o recebimento por mês isso acaba prej indicando meu dinheiro que poderia ter em ações já que 99% dos fundos imobiliários se desvalorizam ao longo dos anos isso Ficou claro já para mim eu vejo alguém investir em fis já sei burro isso é garantido fis P loucura já dizia o barce não Invista em fis porque é coisa de burro ainda colocou B no meio que nunca disse essa frase gente Ele já falou algumas vezes que ele não gosta muito de fundos imobiliários e faz sentido né a gente até explicou isso lá atrás os fundos imobiliários são muito recentes e o Bass investe há muitos anos então ele já tem ali um um uma quantidade de patrimônio que para ele não faria mais sentido ele recebe uma quantidade de dividendos absurdas chega a receber mais de 1 milhão reais em dividendos por dia mas será que investir em fundos imobiliários faz sentido para quem é um investidor muito pequenininho talvez talvez o Lucas aqui tenha lá certa razão a gente vai conversar um pouquinho mais sobre isso aqui antes de mais nada que é um sardim raiz já deixa aquele like na confiança porque você sabe que o vídeo vai ser bom se você não é um sardim raiz ainda segura Sua mãozinha considere deixar o seu like se inscrever aqui no canal se o vídeo Te agregar Trouxe alguma informação que você ainda não [Música] tinha para começar a gente vai ter que dar uma olhada no ifix que é o índice que mede o desempenho aí dos principais Fundos mobiliários do país né então quando você vai olhar aqui ifix na B3 você vai perceber que tem uma carteira bem vasta de fundos imobiliários que compõe o ifix então aqui quando a gente confere né como é constituído o ifix para você que não sabe o que que é um índice é o seguinte apresentação então o ifix é o resultado de uma carteira teórica ou seja ela não existe mas é criada uma carteira em teoria elaborada de acordo com os critérios estabelecidos nessa metodologia os índices da B3 utilizam procedimentos e regras constantes do manual de definições e procedimentos dos índices da B3 o objetivo Qual que é o objetivo o que que eles estão tentando fazer então quando eles desenvolvem esse índice o objetivo do ifix é ser o indicador do desempenho médio das cotações dos fundos imobiliários negociados nos mercados de bolsa e de balcão organizados pela B3 o tipo de índice o ifix é um índice de retorno Total E aí eles explica lá o que que é o índice de retorno Total mas aqui não cabe muito pra gente ativos elegíveis então o que que cabe dentro do ifix o ifix é composto por cotas de fundos de investimento Imobiliários listados nos mercados de bolsa e de balcão organizado na B3 então ele não define aqui quais critérios ele tem específico qualquer fundo imobiliário que se aplicaria Raul o ifix ele faz mais sentido que o índice Bovespa Porque a gente já falou aqui no canal que o iov um pouco melhor mas ele ele consegue ilustrar melhor o desempenho de investir em fundos imobiliários do que o Ibovespa mostra já mostrei aqui algumas falhas no Ibovespa né que é o índice que mede o desempenho de investir em ações em tese só que bovesp ele é muito mais voltado pro índice de trade ali mas na falta d a gente não tem outro índice que a gente poderia usar para substituir Bovespa pelo menos hoje no Brasil não existe ninguém compôs outro índice ali então a gente acaba tendo que usar o Ibovespa talvez até nesse vídeo a gente precise utilizar Então quando você vem aqui na composição de carteira você vai ver o que que tem dentro do eix e você vai ver que são participações de fundos imobiliários Então você vai ver aqui a quantidade de fundos imobiliários você tem dezenas de fundos imobiliários o Lucas ele diz pra gente uma frase muito impactante né 99% dos fundos imobiliários eles se desvalorizam ao longo dos anos porque se você for ver aqui no período máximo que a gente tem de cotação desde que o ifix tá presente aí a gente pega desde 2012 até agora a gente tá falando de uma alta de 122,1 por né mesmo se você considerasse a inflação desse mesmo período o ifix ainda teria performado acima da inflação então não faz muito sentido essa afirmação maluca né de que todos os fundos imobiliários eles estão se desvalorizando e aqui a gente ainda tá considerando os fundos de modo geral se a gente pegasse exemplos específicos a realidade seria ainda mais diferentona né você veria ainda índices performando muito acima disso e claro um outro índice que realmente performou mal e que tá aqui dentro também Do ifix que ficaria dentro dessa zona Então quem tivesse feito uma seleção de bons fundos imobiliários teria sim ganho bastante dinheiro então se a gente vai pro Ibovespa no mesmo período ali de 6 de setembro de 2012 vamos pegar aqui ó até agora a gente teria 120,8 por. então o ifix ele performou melhor que o Ibovespa é claro que o Ibovespa Não Serve de de referência aqui para quem faz boas seleções mas quando você vai olhar né O ifix que é a média dos fundos imobiliários performou melhor do que ficar entrando e saindo de ações locamentos né É óbvio que o o Ibovespa realmente ele tem uma mudança muito grande de ações então o ifix performou até um desempenho grande agora tem um ponto aqui dessa dessa explicação que eu quero deixar bem claro e que talvez isso até choque algumas pessoas é bem verdade que a longo prazo não existe nenhuma possibilidade dos fundos imobiliários né ou mesmo dos wis Americanos que agora estão performando melhor também que a bolsa lá pelo menos até pouco tempo atrás estava não existe nenhuma opção deles continuarem mantendo esse crescimento ao longo dos anos performando Acima das ações das boas empresas por qu né quando a gente fala do mercado imobiliário os fundos imobiliários estão Associados a isso se a gente tivesse a maior parte dos fundos imobiliários performando acima da maior parte das empresas então eles T um reajuste de aluguel anual as empresas estão ali pagando esses aluguéis nas empresas de logística as empresas que usam lges corporativas estão pagando esses aluguéis e fazendo aquilo ali chegaria um momento que esse aluguel crescente crescente crescente crescente essa performance crescente crescente crescente que as empresas não conseguiriam mais pagar o próprio aluguel delas né então não faz muito sentido mesmo é normal que negócios ali cresçam mais do que o valor de imóveis é óbvio isso né até porque os negócios muitas vezes costumam bancar esse crescimento no valor dos imóveis etc girando a nossa economia ali então não faria muito sentido a longo prazo que isso acontecesse é óbvio que uma empresa específica pode acontecer mas não com a média das empresas e quando a gente observa o estudo né do Jeremy cel extremamente inteligente do livro stocks For The Long Run né investir em ações aí pro longo prazo você consegue ver numa comparação aqui aqui a gente não tem né os rates aqui mas aqui você consegue ver numa comparação como que as ações performam né em comparação com todos os outros investimentos até com o dólar o ouro né e as bonds and Bills ali que são investimentos de renda fixa lá dos Estados Unidos então aqui você vê um dólar né em 1801 até 2021 o que que teria acontecido com ele em ações teria se tornado 2. 334.

2 né E por exemplo em dívida teria se tornado 2163 né se você tivesse falando de investimentos de renda fixa é claro que os rates estaram acima aqui dessa média porque também são empresas e principalmente porque os rates nos Estados Unidos né os RS lá eles acabam sendo empresas de investimento imobiliário até se alavancam bastante etc uma regra bem diferente daqui mas então os fundos imobiliários servem para qualquer pessoa não necessariamente se você tá preocupado somente com o crescimento da sua carteira de fato eu não julgaria a decisão de investir mais em ações né é como uma decisão equivocada e talvez realmente nem colocasse fundos imobiliários dentro da carteira agora a gente precisa imaginar que quanto mais você diversifica né quanto menos você tá preso a um único estilo de de investimento menos você tá atrelado ali à rentabilidade daquele investimento específico você vai ter uma carteira um pouco menos volátil né então esses múltiplos investimentos ali além da geração de renda mensal dos fundos imobiliários que é genial para um monte de gente principalmente para as pessoas que já passaram aí dos 45 50 anos estão procurando investimentos que tenham capacidade de gerar renda para que elas possam usufruir ainda em vida fora isso a gente ainda tem uma volatilidade muito menor porque Existe limite do quanto o mercado consegue desvalorizar as cotas de fundos imobiliários de tijolo né não dos fundos imobiliários de papel fundo imobiliários de é realmente opcional tem em carteira Não por quê Porque um imóvel né de 10 milhões ele não pode ser vendido por 1 milhão ali chega num ponto que o mercado deixa de de de prejudicar aquela cota daquele fundo quando chega em determinado momento Então acho que assim coisa de burro para mim é não saber qual é a finalidade de cada um dos investimentos e ficar falando groselha na internet de verdade porque você não pode ir ali pegar uma classe inteira de ativos que é genial e que você tem investidores que só investem por exemplo em F com excelente desempenho falar ah é coisa de gente burro ou as cotas se desvalorizam no geral sem prestar atenção naquilo que você tá dizendo acho que é muito importante ter um estudo mesmo antes de sair fazendo essas afirmações toda classe de ativo que existe no mercado financeiro ela dá dinheiro para alguém né resta saber se você está dentro desse grupo de pessoas que consegue extrair o melhor daquilo ou não agora o que pode mudar é a estratégia que você usa né se você usa uma estratégia ali que não é eficiente nesse caso nada faria sentido investir em fundos imobiliários por exemplo pro curto prazo para fazer trade né se isso que você faz da vida talvez pode ser uma decisão ruim agora se você quiser aprender realmente a investir se livrar dos Fantasmas aí né dessa história toda de Ai meu Deus isso é borr isso não é você pode acessar aí a vp. com.