MUDEI MINHA CARTEIRA TODA PARA FUNDOS IMOBILIÁRIOS PARA RECEBER RENDIMENTO, QUANTO VOU RECEBER AGORA

vou pegar todo meu patrimônio acumulado até aqui a gente tá falando de um valor de mais de r$ 80000000 para ser mais exato R 823. 000 vou pegar todo meu patrimônio acumulado e investir tudo em fundos imobiliários quanto será que eu vou receber no mês que vem bom a ideia desse vídeo veio de duas perguntas que recebi bom a primeira pergunta é a seguinte Bruno posso investir apenas em fundos imobiliários para receber rendimento meu foco é rendimento posso comprar só fundos imobiliários esquecer ações bom respondendo a primeira pergunta resposta é lógica Claro pode o dinheiro é seu e você pode fazer o que quiser com ele mas é claro eu sei que você não quer essa resposta você quer uma resposta técnica analítica na verdade a tua pergunta é você quer saber se isso faz sentido para você se é aplicável se vai te trazer benefício eu entendi OK eu vou te responder sim você pode comprar apenas fundos imobiliários mas você precisa ficar atento à distribuição desse recurso financeiro em quais fundos imobiliários você vai investir e em quantos vou te explicar mais a seguir a segunda pergunta que eu recebi foi a seguinte Bruno você já tem um patrimônio de mais de r$ 80000000 Por que que você recebe hoje pouco mais do que R 3. 000 de rendimento não chega nem a R 4.

000 como eu faço para receber mais rendimento quando tiver um patrimônio igual a esse bom a minha resposta para essa pergunta é a seguinte quando você tiver alcançado patrimônio alvo e o que que é Patrimônio alvo patrimônio alvo é aquele patrimônio total que você estipulou no início do seu projeto independência financeira que você deveria alcançar para poder viver de rendimento geralmente para chegar nesse valor de patrimônio alvo se faz a seguinte conta bom se eu preciso ter R 1 milhão deais para receber um rendimento de aproximadamente 10. 000 por mês então eu preciso ter 1,5 Milhão para receber um rendimento de 15 aproximadamente então Note que o patrimônio alvo o patrimônio Total tá diretamente relacionado a quanto que você vai receber de rendimento mensal com fundos imobiliários isso é lógico quanto mais você investe mais rendimento você recebe e mesmo tendo uma variação entre um fundo imobiliário e outro uns pagam mais rendimentos outros pagam um pouco menos a gente pode adotar Como regra que se você escolher bons fundos imobiliários você vai ter uma rentabilidade mensal aí de 1% ao mês portanto 1 milhão gera 10. 000 de rendimento 2 milhões 20.

000 de rendimentos Então é assim que se chega no patrimônio alvo Quando você pensa sobre quanto você gostaria de receber de rendimento mensal e qual o valor aproximado de patrimônio total que geraria esse rendimento para você 5. 000 aproximadamente 5. 000 por mês portanto quem quer receber rendimento mensal de aproximadamente 5.

000 precisa ter aproximadamente R 500. 000 investido em fundos imobiliários simples assim patrimônio alvo R 500. 000 rendimento esperado rendimento objetivo 5.

000 por mês bom depois de todo esse contexto explicado vamos voltar na pergunta Inicial que eu recebi Bruno posso investir apenas em fundos imobiliários sim pode e eu vou te explicar como fazer com a minha carteira bom Primeiro vou te explicar como não fazer uma coisa que você não deve fazer é procurar em sites que falam sobre fundos imobiliários e buscar os fundos imobiliários que mais pagam dividendos rendimentos por exemplo eu uso bastante o site do investidor 10 é um dos melhores sites para você pesquisar sobre ações e fundos imobiliários e aqui tem um campo aqui ó que fala sobre ó fiz de maiores dividendos tá vendo ó e ele vai ranquear aqui os fundos imobiliários que mais entregaram dividendo nos últimos 12 meses ó dividendo deild anual atual ó então tem aqui vários fundos imobiliários que a BB fi1 72. 40 por totalmente impraticável isso aqui depois a gente vai ver ó BD I v11 24. 18 por.

Então você não o que que você não deve fazer selecionar esses 10 aqui colocar aí uma planilha olha colocar todos eles em uma planilha e considerando esse dividende yeld apenas e apenas o dividende yield montar uma carteira de investimentos com esses fundos imobiliários Por que que você não pode fazer isso não deve fazer isso ó um ponto aqui que eu já selecionei é esse fundo imobiliário aqui ó o BB fi11 um fundo imobiliário que tem baixíssima liquidez diária 182000 isso aqui é impraticável toda vez que você quiser comprar um fundo imobiliário desse aqui você praticamente não vai encontrar e o pior acontece é claro no momento da venda Imagina você quer vender seus fundos imobiliários e não consegue por causa dessa liquidez aqui baixíssima mais um de baixíssima liquidez então só olhando pro aspecto da liquidez ó a gente tem aqui ó Pelo menos eu diria Até que esse aqui também ó pelo menos 1 2 3 4 5 seis fundos imobiliários que não são interessantes é claro que Você pesquisou olhando apenas para dividend yield inclusive dividende yield que entrou na lista aqui ó que certamente não vai se repetir pros próximos anos mas vamos lá se eu fizesse isso pegando o meu patrimônio hoje ó a minha carteira que tá em aproximadamente [Música] 823. 2 se eu pegar esse valor aqui dividir por 10 vai dar 8 2. 302 se eu pegar investir nesses 10 fundos imobiliários aqui 8 2.

302 em cada um desses fundos imobiliários portanto dividindo esse valor aqui entre os 10 fundos imobiliários que mais entregaram o dividend de segundo site do investidor 10 eu receberia aproximadamente ó no ano do BB fi11 investindo 882. 000 eu receberia 59. 000 para você ver aí que como é que isso não faz sentido nenhum tem aqui ó o BD iv1 eu recebia 19 e depois receberia 19.

000 também do mgh ht11 e como esse aqui é o valor anual eu fiz uma continha aqui básica aqui desse valor aqui dividido por 12 e esse seria o valor que eu receberia mensalmente 4965 49 1665 1658 1648 1617 Total 17. 512 Qual o problema dessa lista aqui de fundos imobiliários O problema é que eu listei os 10 fundos imobiliários que mais pagaram dividendos nos últimos 12 meses lá no site do investidor 10 não olhei para mais nenhuma métrica e selecionei eles então entrou ali fundos imobiliários com baixíssima liquidez eventualmente tem até fundo imobiliário ali em recuperação dicial fundos imobiliários com poucos Inquilinos poucos ativos Com certeza você não deve fazer uma seleção são assim olhando apenas para dividend yield portanto a gente não pode nem considerar que aquela rentabilidade ali recebida se eu investisse todo o recurso da minha carteira nesses fundos imobiliários a gente nem pode considerar que essa é uma métrica realista esse rendimento mensal é realista porque eu jamais faria isso investir em fundos imobiliários olhando apenas para dividend yeld então eu resolvi fazer o seguinte peguei os fundos imobiliários que mais entregaram dividend yeld nos últimos 12 meses mas com liquidez sem problemas financeiros então peguei fundos imobiliários com qualidade e que entregaram maor dividend nos últimos 12 meses aí fiz a conta de novo bom E aí entraram esses fundos imobiliários aqui que entregaram maior dividendo mensal nos últimos 12 meses mas que são fundos imobiles com qualidade investindo todo o recurso financeiro os 823. 000 valor que foi acumulado nos últimos 7 anos investindo nesses fundos imobiliários a gente teria aí aproximadamente 82.

30 para cada um isso renderia aí nesse fundo imobiliário no primeiro da lista 11. 472 por ano no segundo 11. 275 por ano e dividindo por dois aqui mensalmente esse fundo imobiliário aqui o abit 11 me entregaria 956 o outro 939 outro 903 um total de 8761 mensal de rendimento se eu pegasse todo o recurso financeiro que acumulei com ações fundos imobiliários ações de empresas Americanas nos últimos 6 7 anos todo património que eu consegui acumular investisse nesses 10 fundos imobiliários Lembrando que são fundos imobiliários com qualidade e que entregaram bom rendimento nos últimos 12 meses eu receberia mais do que 8.

000 por mês a questão é que essa carteira de fundos imobiliários ainda não é ideal por quê muito simples vou te mostrar porque é uma carteira que tem praticamente só fundos de papéis portanto fundos imobiliários que tem como principal receita recebíveis Imobiliários Cris e tem apenas 10 fundos imobiliários então ainda tem pouca diversificação então como eu poderia corrigir isso aqui para poder receber de bons fundos imobiliários o maior rendimento possível para uma carteira apenas de rendimento para uma carteira em que eu estaria já vivendo de renda aí eu fiz a seguinte simulação escolhi 15 fundos imobiliários não apenas 10 aqui tem 15 fundos imobiliários e nesse caso escolhia Claro os fundos imobiliários que entregaram maior rendimento nos últimos 12 meses mas incluir metade fundos de papel e fundos de desenvolvimento e incluir a metade deles de fundos imobiliários de tijolo diversificando entre fundos de papéis e fundos de tijolo como são 15 fundos imobiliários agora eu peguei aquele total lá de patrimônio r 823. 2 e dividir em 15 fundos imobiliários que dá R 54. 88 em cada um entregaria uma renda anual igual a essa aqui que você tá vendo mas o que mais interessa pra gente é renda mensal né quanto entregaria cada fundo imobiliário em rendimento com R 54.

000 investidos bom esse primeiro fundo imobiliário aqui o abt 11 entregaria 6$ 637 o segundo 626 o terceiro 602 os fundos de tijolo dá para perceber que entrega um pouco menos ó na casa dos R 5$ 500 ó alguns 400 ó R 470 465 459 453 449 eles têm essa característica né de ser considerado fundos imobiliários mais seguros no entanto entrega um menor rendimento mesmo assim eu obteria aí de um total de R 823. 000 uma renda mensal de aproximadamente R 8. 09 com segurança por quê Porque são 15 fundos imobiliários uma boa diversificação e fundos imobiliários de papel de tijolo 8.

9 mensal mas aí eu trago a questão assim a carteira estaria totalmente segura tem duas respostas em relação a fundos imobiliários sim seguras porque foram fundos imobiliários selecionados que não tem problemas financeiros no caso de tijolo que tem baixa vacância são fundos imobiliários de alta liquidez então eles são fundos imobiliários aprovados bons fundos imobiliários só que nós estamos falando de uma carteira que exclusivamente de fundos imobiliários entregaria para você um bom rendimento mensal então se você tá na fase de receber renda apenas você não tá mais interessado em fazer teu patrimônio crescer e sim receber o maior rendimento possível esses fundos imobiliários entregariam um bom rendimento e com certo nível de segurança porque são fundos imobiliários selecionados agora você não estaria protegido se acontecesse uma crise com o setor de fundos imobiliários de uma forma geral se o mercado imobiliário no Brasil sofresse alguma penalidade alguma crise que afetasse diretamente em fundos imobiliários Aí você ia ver teu patrimônio diminuir consideravelmente de sair de 823. 000 para 700 e pouco 600 e pouco quem sabe e muito provavelmente receberia o menor rendimento também E aí eu volto àquela questão da pergunta que recebi Bruno Por que que você tem um patrimônio de mais de R 800. 000 e recebe menos do que R 4.

000 de rendimento porque eu decidi Primeiro diversificar meus investimentos então eu invisto em fundos imobiliários ações de empresas Americanas e ações de empresas brasileiras e em ações de empresas Americanas quando você investe se por exemplo você investir no etf e vvb 111 você não vai receber rendimento nenhum você vai est expondo uma parte do seu patrimônio a um potencial de valorização porque você tá investindo em empresas Americanas mas você não recebe rendimento Mas se teu objetivo é aumentar patrimônio se você tá na fase de acumulação ainda faz muito sentido você diversificar tua carteira e não Focar apenas em recebimento de renda no meu caso na minha carteira pessoal eu entendo que ainda tá na fase de construção de patrimônio Essa é minha carteira da aposentadoria Essa é minha carteira que vai gerar renda para mim no futuro daqui a uns 5 6 anos não agora então meu objetivo é fazer ela continuar crescendo Então você viu que nessa simulação mesmo eu colocando todo meu patrimônio apenas em fundos imobiliários em bons fundos imobiliários E aí podendo receber aproximadamente 8.