O melhor PLANO para começar a INVESTIR em 2025!

ai mas Diego eu queria tanto começar a investir o meu dinheiro do jeito certo mas eu tenho tanto medo porque cada youtuber fala uma coisa eu não sei qual estratégia eu devo seguir então você tá no lugar certo na hora certa no vídeo certo os astros se alinharam na sua vida e este vídeo chegou até você porque de uma vez por todas pessoal eu vou traçar aqui uma estratégia muito muito direta para como é que você deveria como é que eu começaria a investir do zero agora para montar uma carteira ao longo desse próximo ano então se você tiver R 50 dando sopa por aí ó Diego vai quem é que tem R 50 dando sopa dando sopa a gente nunca vai ter galera mas se você tem r$ 50 você vai poder optar por pegar esse dinheiro ir no mercadinho da Skina e comprar um pacote de salgadinho uma bolacha e acabou o dinheiro Ou você vai começar de uma vez por todas o seu projeto de independência financeira para investir essa grana colocar ela para trabalhar fazer esse dinheiro render reinvestir o rendimento e fazer a bola dos juros compostos ó começar a crescer e para ajudar a gente ao longo dessa caminhada eu montei aqui uma rodela uma rodela maravilhosa para quem já acompanha o canal sabe que eu tenho a minha rodela depois no fim desse vídeo eu mostro a minha rodela de investimentos para você ver como é que ela tá aqui pessoal eu vou ser mais simples e direto ao ponto se a sua carteira de investimento fosse essa pizza essa rodela aqui que a gente pode ver a gente dividiria ela em quatro partes que foi exatamente o que eu fiz tá vendo que tá ó divididinho 25% para cada uma das partes ou seja 1/4 para cada parte a nossa estratégia ela vai ser montar aqui essa rodela essa pizza aqui dos investimentos e para cada categoria para cada um desses 25% a gente vai seguir uma lógica uma estratégia para compor a nossa carteira de sucesso primeiríssima delas é a renda fixa pessoal que eu coloquei aqui de azul ai mas Diego eu nem sei o que que é a renda fixa Como assim eu vou ter que botar 1/4 dos meus investimentos na renda fixa exatamente miserável acertou Olha só pessoal a renda fixa é aquele tipo de investimento que a gente empresta o dinheiro pro banco ou pro governo em troca de receber um juros por isso então o banco ele vai usar o nosso dinheiro e vai pagar uma renda que a gente chama carinhosamente de renda fixa nesse caso aqui ó esses 25% do nosso dinheiro eles vão ficar na renda fixa de liquidez diária já já eu te explico melhor Olha só o importante é você entender esses pontos que eu separei aqui para você na renda fixa o dinheiro só cresce não tem o risco dele ficar no negativo porque no não se trata de um ativo de um investimento do mundo real como uma empresa um imóvel então o preço dele não tá sendo negociado ali na Bolsa de Valores até existe alguns títulos que são negociados porém se você levar o seu título de renda fixa até o vencimento ele vai te pagar o valor fixo pré acordado então para um investimento um CDB de liquidez diária um tesouro SELIC você vai ter o seu dinheirinho ali crescendo devagar e sempre sem o risco dele ficar negativo a renda fixa ela é muito importante porque ela Corrige a inflação O problema é que dificilmente ela vai te pagar um rendimento real muito acima da inflação quer ver só se eu pegar por exemplo o CDI que é o quanto rende os investimentos de renda fixa doss últimos 5 anos versus a inflação a inflação foi de 32% né o IPCA contra o CDI de 51% então você vê que você ficou só um pouquinho ali no lucro é claro que em períodos mais ores Isso aqui vai tender a ficar mais distante ó para 10 anos a gente tem aí IPCA ali em 74% e o CDI em 140% então dá para ver que o CDI geralmente na média fica apenas o dobro acima da inflação você ganha uma rentabilidade mas ela não vai te deixar rica tá pessoal ai meu Deus Diego Como assim você falou que a caixinha do nubank ia ser a minha salvação para começar a investir a caixinha do banco intern o porquinho da biroca lá lá da parafuseta do banco x y z é pessoal eu já falei várias vezes aqui mas o fato de você começar a guardar dinheiro é que vai mudar a tua realidade então assim você colocar num CDB de liquidez diária é ótimo porque você vai ter uma rentabilidade você vai corrigir o seu dinheiro da inflação é muito melhor do que você deixar na poupança ou dinheiro em casa sem render nada mas é o fato de você começar a investir que vai fazer você mudar de vida e o primeiro passo é esse é a renda fixa por isso que eu falo ela vai mudar sua vida mas não porque ela vai te deixar rico ela não tem esse potencial de deixar ninguém rico não porém sem ela você não consegue dar o próximo passo por isso que eu coloquei aqui ó que é a renda fixa que vai te dar Tranquilidade e paz financeira para correr o risco da renda variável Hum porque é a renda variável que tem empresas Imóveis ativos que ficam ali ó variando e é exatamente essa variação pessoal que a gente chama de risco Porque existe o risco de um dia tiver negativo um dia tá positivo outro dia tá negativo Este é o risco que a gente corre e para você ter a liberdade de correr este risco assim como qualquer outro risco na vida você precisa de uma paz de Uma tranquilidade financeira e é a renda fixa que te permite isso então sim ela muda o jogo por isso que ela tá na nossa carteira com 25% dela Olha lá ela vai funcionar como uma reserva de emergência para quando a sua vida tiver em Pânico e vai funcionar como uma reserva de oportunidade quando a vida dos outros tiver em Pânico e a sua tiver Ó lá de boa na lagoa Então você vai tá com o teu emprego garantido mas aí tá tendo uma crise galera tá perdendo emprego a bolsa de valores vai cair nesse momento você que tá com a tua renda garantida você vai lá e aproveita a tua reserva de emergência de oportunidades para comprar ações fundos imobiliários ações internacionais dólar mais barato essa que é a estratégia que eu faço para você fazer faz o paralelo essa daqui ó é a minha rodela de verdade na vida real ó meu patrimônio tá em 1. 364. 000 e avançando graças a Deus e Olha só pessoal hoje eu tenho uma renda fixa de R 301.

000 essa renda fixa que permite eu ficar Tranquilão se a bolsa cair se minhas ações caírem se a renda variável cair eu vou ter dinheiro para comprar mais barato dos outros do Futuro enquanto não tiver caindo nada eu sigo lá criando a minha reserva de oportunidade de emergência bonitona beleza ai caramba Diego você mostra o seu dinheiro assim na internet sim eu mostro quase sempre porque eu dou o exemplo para vocês aqui não tem hipocrisia não inclusive se inscreve aí no canal Se você não for inscrito a próxima fatia da nossa pizza da nossa rodela é a parte de ações do Brasil olha lá ó 25% dela pessoal vão ser ações aqui dentro do Brasil empresas brasileiras é exatamente nesse momento que começa a tal da renda variável porque você vai comprar uma ação na bolsa de valores não com o intuito de ficar lá variando e você fica lá comprando e vendendo que nem barata tonta não é isso não você vai virar sócio de grandes e boas empresas que existem Então você vai pegar um banco gigante aqui do Brasil uma produtora de bebidas uma empresa que fornece energia elétrica para meio mundo de gente essas empresas você pode virar sócio delas e aí quando você vira sócio olha lá ó você vira dono dessas grandes empresas brasileiras podendo receber o dividendos os lucros dessa empresa e compartilhando do crescimento dessa empresa olha aqui ó peguei uma holding aqui do Brasil que é a itaus um banco imenso aqui no Brasil só para você entender nos últimos 10 anos quem investiu em itausa ficou com um lucro um retorno ali de 271 por contra o CDI de 140% apenas você entendeu É como se você tivesse ganhado mais de 200% do CDI investindo numa ação de uma boa empresa de um bom banco então se você sabe fazer ali o filtro sabe selecionar uma empresa começa a comprar ações dessa empresa Pro longo prazo você acaba se beneficiando e bastante só para você ter o comparativo ó a inflação no período foi de 74% e o Ibovespa que é o índice que mede as maiores empresas brasileiras ficou com 155 por. você vê que o IB Bovespa não é um indicador bom pra gente medir o retorno das ações aqui no Brasil lembra o índice Bovespa tem muita empresa ruim tem muita tralha ali dentro então ele acaba não sendo um Bom índice para você ali replicar por exemplo no etf né que existe o bova 11 eu não acho que não vale a pena aqui dentro do Brasil vale muito mais a pena você escolher as ações a dedo as boas e lucrativas promissoras e acompanhar comprar essas ações ao longo do tempo ai mas Diego como é que eu vou aprender a selecionar uma empresa Então como é que eu vou saber isso é muito difícil é nada eu já fiz vídeo aqui no canal E no fim desse vídeo eu vou deixar para você assistir esse vídeo que é uma aula completa maravilhosa Aguenta aí eu acho interessante você ter até 15 empresas na sua carteira de investimentos no máximo 15 não muito menos do que isso também diria entre 10 e 15 empresas é um bom número assim você diversifica principalmente pessoal em setores diferentes é muito importante que na hora de compor as su a carteira você pegue setores de áreas diferentes porque se vier uma crise e essa crise afetar um setor os outros setores estão ali intactos trabalhando para você por exemplo a covid veio a covid impactou o quê viagem com certeza impactou shopping com certeza impactou então o varejo foi muito prejudicado Em contrapartida o e-commerce galpões logísticos o setor da internet vídeos aqui no YouTube Netflix bombando porque o pessoal tava em casa tava assiso indo mais Então olha só que doideira né no meio de uma crise sempre vai ter empresas se prejudicando e outras se beneficiando Geralmente os bancos se beneficiam muito nas crises então ter bancos na sua carteira é uma boa estratégia só para você entender como é que tá a minha carteira hoje ela tem 15 ações e olha o tanto de setor que eu tenho ó energia elétrica papel e celulose automóveis e motocicletas bancos holdings diversificadas seguradora hospitalares exploração refin distribuição calçados motores programas e serviços né software minerais metálicos cervejas e refrigerantes e acessórios olha quanta coisa tem como você montar com 15 ações uma carteira repleta de setores e isso vai com certeza te proteger no futuro contra as quedas ai Diego pela primeira vez estou começando a organizar mentalmente como deveria ser uma carteira essa que é ideia desse vídeo Bora lá pro próximo pedaço a próxima fatia aqui da nossa torta da nossa pizza da riqueza que é a parte de ativos no exterior pessoal então 1/4 da carteira Pelo menos eu acredito que seja interessante você ter no exterior sim principalmente por conta disso aqui ó o Brasil ele representa apenas 0,6 por do Mercado Global Então se o mercado mundial de ações de empresas fosse essa Rodela aqui ó essa pizza vermelha o Brasil seria só esse pedacinho minuscul inho que não dá nem para ver direito verde que não dá nem para ver para você entender que ficar dentro do Brasil é você correr um risco porque o resto do mundo tá lá fora tá no mercado principalmente americano o mercado americano corresponde a 50% dessa rodela então metade dessa rodela é o mercado americano e você tem acesso aos principais investimentos do mundo ali outro motivo do por é que a gente tem que colocar uma parte da carteira no exterior é esse aqui ó é esse gráfico que mostra a nossa bolsa de valores já em dólar que a gente quer tirar o efeito do dólar nessa conta então a bolsa de valores aqui ó que ela tá bonitinha aqui ó em amarelo já está desconsiderando o fator dólar e a gente tem o dólar comercial em azul Olha que doideira pessoal toda vez que o amarelo cai Olha o azul subindo toda vez que o amarelo sobe olha o azul caindo você vê que elas fazem uma dança meio que assim ó é uma coisa que quando uma vai para um lado a outra vai pro outro quando uma sobe a outra tá caindo quando uma cai a outra sobe isso daqui é um efeito muito interessante que faz com que mesmo num momento de queda aqui do Brasil a nossa carteira fique positiva porque o dólar sobe Quando a bolsa de valores do Brasil cai Então olha que doideira você acaba contrabalance a sua própria carteira por isso que a gente tem que ter 25% dos investimentos no mínimo no exterior só para você entender Olha como foi o o resultado da minha carteira no ano passado eu tive uma rentabilidade ó de 29 na carteira nos últimos 12 meses sendo que a inflação foi de 4% então eu fiquei muito acima da inflação isso foi ótimo o CDI ficou próximo de 11% então você vê que o CDI ficou só ali o dobro da inflação como a gente viu que aconteceu nos últimos 10 anos e o Ibovespa a parte de ações do Brasil caiu caiu 10% Gente que loucura por que que minha carteira ficou positivo Então por causa disso aqui ó se a gente pegar a bolsa de valores americana já em reais e trazer para cá olha aqui ó 55% de valorização positiva já Considerando o valor de Dólar para real então a minha carteira ela ficou super positiva porque eu tinha uma parte no exterior e é extremamente importante você ter também na sua carteira então recapitulando Brasil representa só 0,6 do mercado você deve proteger o seu patrimônio da inflação usando o dólar já que existe exe essa correlação negativa né que a gente acabou de ver entre o dólar e a bolsa do Brasil Então o risco do Brasil da inflação também tá aí você vai se tornar dono das maiores empresas do mundo e aí não só empresas né riches renda fixa americana etfs americanos e você vai receber dividendos e compartilhar do crescimento delas então o que que eu tenho na minha carteira 15 stocks que são as ações Americanas tenho etf Internacional e riches ainda não tenho mais mas acho promissor em breve colocarei na minha carteira mesma coisa setores diferentes pegue setores diferentes para você aliar ali boas estratégias olha só os setores da minha carteira Americana a gente vai ter serviços 26% tecnologia 21% então sim na bolsa dos Estados Unidos estão as maiores empresas de Tecnologia do mundo tipo Google Amazon meta Tesla NVIDIA um monte de empresas as maiores empresas Apple tá lá na bolsa americana então você vai ter acesso a isso né olha só financeiro Então bancos também aqui eu tenho cuidados de saúde tipo essas empresas que fazem desodorante pasta de dente cotonete lá tem isso a gente pode investir coisas que a gente usa todo dia e se você quiser até mesmo a renda fixa em dólares você pode mandar dinheiro pro exterior converter para dólar colocar isso numa renda fixa por exemplo num título americano um título do Tesouro dos Estados Unidos e ganhar em dólar cerca aí de 4% ao ano em dólar ou seja sobe o dólar e ainda tem mais 4% de retorno tem noção do que que é isso ai mas Diego essa parte dos Estados Unidos de abrir uma conta lá e investir Isso é muito difícil eu nunca vou conseguir aí que você se engana meu querido minha querida porque por exemplo eu uso a nômade e é super fácil é muito intuitivo você fazer por lá tá inclusive já fiz vídeo aqui no canal vou deixar também um uma tagz inha bonitinha que mostra um vídeo passo a passo de como você faz para comprar Aliás se você não tem conta da nômade aberta a Abra aí pelo link que eu vou deixar aqui embaixo na descrição do vídeo ou usa o código de convidado riqueza 40 que aí você vai estar com certeza ajudando aqui o canal porque a nômade ela é uma parceira Nossa eu usava já a nômade antes de ter a parceria E aí agora eu tenho uma parceria com elas maravilhosa e com essa parceria você pode ganhar até 0 na primeira conversão de câmbio que você faz para lá então quando você for mandar lá e converter de real para dólar você vai ganhar um cashback Zinho ali que pode chegar até 40 dó depende do montante que você fizer vou deixar também o QR Code aqui em cima se você tiver na televisão Mira aí o QR Code e abra a sua conta da nômade para fazer também vou deixar o vídeo do passo a passo também aqui na descrição se você quiser ver vai ter bonitinho Aí passo a passo como investir no exterior um vídeo bem legal que eu fiz bem explicativo E aí pessoal aqui na parte do exterior é importante também você colocar um pouco de criptomoeda eu comecei por exemplo com 2 A 3% de Bitcoin na minha carteira depois eu fui subindo comprando eum também outros ativos né E aí hoje por exemplo a minha carteira tá com uns 10% de cripto porque elas valorizaram pra caramba só para você ter noção mas criptomoeda também é um ativo do exterior que vale a pena você manter aqui nesse bolão aqui beleza olha aqui ó cripto aqui ó já Tá grandona ó 99. 47% na minha carteira Pois é R 130.

000 já contra as minhas ações Americanas 250. 000 você vê que eu tenho uma posição maior e o meu etf também americano ó 37. 000 R 1000 e chegou o momento da última fatia da nossa carteira que é a parte de imóveis sim pessoal os tais fundos imobiliários que é a melhor maneira de você colocar um imóvel na sua carteira começando com r$ 1 começando com r$ 8 tem fundo imobiliário até de R 5 hoje em dia que você encontra então assim você consegue com pouco dinheiro começar a receber aluguéis todos os meses tá E essa que é a parte mais legal dos fiis Olha lá eu até botei renda recorrente mensal e previsível um dinheiro pingando para você ali todo mês e isso gente vai fazendo um negócio na nossa cabeça que vai fazer você querer investir cada vez mais não tem jeito o fundo imobiliário Ele Pode render até menos do que as ações no exterior do que as ações brasileiras do que as criptomoedas rende menos mesmo porque foi feito para ser seguro e recorrente só que ele liga uma chavinha na nossa cabeça para investir cada vez mais porque a gente vê a torneirinha ali ó pingando de renda todo santo mês você comprou uma cota de fundo imobiliário no mês seguinte lá pelo dia 15 você já vai receber os dividendos os aluguéis proporcionais Então olha só Qual que é o legal né você reinvestir os dividendos para fazer o Efeito Bola de Neve acontecer então eu recebo meus dividendos e aliás ó já estão aqui na casa dos r$ 700 esse mês vai vir R 3.