R$ 1 MILHÃO em 7, 14 e 21 ANOS | Quanto investir?

[Música] como chegar o seu primeiro milhão em 7 14 ou 21 anos na aula de hoje você vai aprender Quanto tempo deve demorar para alcançar o seu primeiro milhão Então essa aula vai ser dividida em duas partes você vai aprender a calcular e a entender quanto tempo e como você pode fazer para chegar no seu O Primeiro Milhão em 7 14 ou 21 anos e no segundo momento dessa aula eu vou abrir oficialmente as inscrições paraa mentoria i33 investidor em 33 dias tá bom vamos começar então aqui o patrimônio que você vai acumular ao longo da sua vida que é o valor futuro ele vai depender exclusivamente de quatro coisas tá então você tá aqui agora você quer chegar em algum lugar o que vai te fazer chegar nesse algum lugar é entender essas quatro variáveis vamos lá primeira variável é o seu patrimônio atual patrimônio atual é o valor inicial é o que você tem hoje é o ponto a para que você possa chegar no ponto b aqui seria um dado que você já tem só que não é só o dinheiro que você tem na conta é o seu patrimônio então se você tem R 100. 000 na conta você tem r$ 1. 000 de valor atual se você tem r$ 1.

000 mas você tem uma casa você vai somar o valor da casa pô mas a casa é ela vale 1 milhão e eu tenho 800. 000 de dívida na Casa qual que é o seu patrimônio seu patrimônio imobiliário é 1 milhão menos 800. 000 sobra 200 Então você tem 200.

000 mais os seus R 100. 000 atuais então de uma forma geral o seu patrimônio é o total que você tem é o seu patrimônio líquido beleza a segunda variável são seus aportes mensais futuros é o quanto você vai conseguir investir todo mês então você aporta esse mês aporta outro mês e aporta outro mês e vai seguindo assim por diante que que é importante aqui é importante a gente lembrar que todos os grandes livros de educação financeira e de investimentos e até livros bem antigos eles defendem que você precisa se primeiro então você nunca vai enriquecer se você pagar a todos antes de se pagar por porque você é uma conta também então você paga uma conta de luz se você não pagar ela vai ser cortada você paga uma conta do celular se você não pagar el vai ser cortado você vai pagar aluguel se você não pagar você vai ser chutado apartamento e se você não pagar a sua conta da aposentadoria que que vai acontecer você vai chegar lá e não vai conseguir se aposentar Então você precisa separar no seu orçamento um valor de aportes esse valor quanto mais relevante mais poderoso só que o aporte ele tem uma ele tem uma pegadinha ele ele premia o esforço ele premia o esforço intenso e cedo porque hoje se eu tenho uma decisão a se a tomar né eu vou tomar uma decisão de gastar r$ 1 para almoçar no momento que eu almoço esses r$ 1 Eles foram convertidos em comida essa comida foi convertida em energia ou prazer para mim esse dinheiro não volta mais se eu tomar uma decisão de não gastar esse R 100 e gastar menos de alguma forma né economizar r$ 80 aqui eu tenho r$ 80 Era zero eu tenho r$ 80 só que esse r$ 80 daqui a um ano ele vai valer R 90 por quê Porque ele ele rende daqui a mais um ano ele vai valer quase R 100 Então se se eu não gasto R 80 hoje estou falando que não é dos R 80 que eu estou ganhando na verdade tô abrindo mão de R 0 hoje aliás de um prazer hoje para ter R 100 daqui 2 anos para ter R 1000 daqui a mais anos para eu ter R 10. 000 lá na frente então eu tô abrindo mão de um prazer de R 100 hoje que vale R 10.

000 lá na frente então o esforço de abrir mão de alguns Prazeres hoje ele se paga demais porque quando eu tiver com 60 70 anos se eu for fazer um esforço lá não dá tempo do dinheiro render tanto hoje dá então o esforço que você faz hoje ele é o mais valioso de todos tá tanto para ganhar dinheiro quanto para poupar Então essa variável aqui ela é muito importante o valor dos aportes máximo possível hoje terceira variável é a rentabilidade dos seus investimentos aqui é o esforço inteligente é o esforço mais inteligente que tem por quê Porque eu já tô fazendo meu esforço de trabalhar o mês inteiro de poupar de guardar esse dinheiro de abdicar de alguns Prazeres não todos porque não faz sentido né mas eu já tô fazendo todo esse esforço vou pegar essa grana e vou colocar numa máquina de imprimir dinheiro essa máquina pode imprimir mais dinheiro ou menos dinheiro só tem uma coisa que vai definir se essa máquina de dinheiro vai imprimir mais ou menos dinheiro sabe o que que é isso conhecimento acumulado quanto mais conhecimento acumulado na área de investimentos você tiver mais poderosa essa máquina de imprimir dinheiro é claro se eu boto R 100. 000 daqui a 10 anos eu 100. 000 pode ter virado 200.

000 300. 000 ou 1 milhão Qual que é a diferença desses 700. 000 Às vezes a diferença desses R 700.

000 é o investimento de R 1. 000 num curso que me fez aprender algo que não vale 1000 Vale 700. 000 de diferença às vezes é a diferença de eu ter me dedicado 30 horas para estudar hoje que ao invés de estudar 30 horas eu optei por assistir e maratonar séries da televisão entende então a diferença da rentabilidade melhor para pior é o conhecimento acumulado então é importante você entender que a taxa ela pode imprimir mais ou menos dinheiro ela pode catapultar para cima ou para baixo o seu patrimônio e não só para cima mas tem gente que entra numas enrascadas por falta de conhecimento que não só rende pouco como você perde dinheiro cara tem gente comprando ação que quebra tem gente entrando em pirâmide financeira tem gente eh investindo numa renda fixa que o banco depois quebrou tem uma série de coisas acontecendo aqui é conhecimento conhecimento vai te dar segurança e vai acelerar todo o seu processo e em quarto lugar o tempo o tempo é o seguinte ele é inevitável não dá para lutar contro tempo então o que a gente pode fazer é entender que temos um tempo que já foi né daqui para trás esse tempo já foi não dá para voltar no tempo mas o daqui pra frente tá o meu alcance então se eu começar a investir hoje meu dinheiro já começa a trabalhar para mim agora se eu começar a investir só daqui a um tempo eu trabalhei sozinho até aqui E daqui pra frente meu dinheiro vai trabalhar junto comigo se eu adiar mais um pouco eu venho até aqui sozinho só daqui pra frente meu dinheiro vai trabalhar junto comigo então você precisa entender o seguinte você tá sozinho nessa Você tá sozinho nessa por quê Porque você tá trabalhando e o que entra de grana no seu bolso é fruto do seu esforço Só o seu esforço das suas Horas de Sono não dormidas né do seu trabalho do conhecimento que você tá botando PR dentro mas no momento que você começa a investir Então você pega o seu trabalho essa grana você investe quanto mais você investe O que começa a acontecer com passar do tempo é eu trabalhei mas quando eu tô dormindo é o meu dinheiro que tá trabalhando aí você trabalhou mais um pouco mas quando você tá dormindo é o seu dinheiro que tá trabalhando a diferença é que você tem uma energia que diminui você precisa descansar o dinheiro não o dinheiro ele trabalha 24 horas sem parar e ele vai virando uma bola de neve gigantesca mas precisa botar ele para trabalhar para você porque se você não mandar no dinheiro é ele que vai te escravizar até o final da sua vida ele é um ótimo servo mas ele é um péssimo mestre e como que eu ordeno essas quatro variáveis que vão definir o seu futuro através dessa fórmula eu vou pegar o valor futuro que é o que você quer o seu ponto b Então vou pegar o quanto você começa a aportar que é o valor inicial vezes 1 mais a sua taxa de rendimento elevado ao tempo que você vai ter de aplicação mais o valor do seu aporte que está aqui vezes 1 mais a taxa de rendimento elevado ao tempo menos 1 sobre a taxa complexo não é mas a gente já fez todas as contas para você vocês então eu vou fazer algumas simulações numa planilha com números que me parecem fazer sentido e você pode receber essa planilha amanhã no seu e-mail tá de graça então se você quiser receber essa planilha amanhã no seu e-mail é só você se cadastrar aqui embaixo o link da descrição para receber a planilha que você pode calcular brincar mexer nas variáveis ali e adequar mais a sua realidade Tá vamos começar aqui então com um cenário de você atingir o Primeiro Milhão em 7 anos é claro que ele é mais desafiador né quanto menos tempo mais desafiador se você tiver um patrimônio atual de r$ 50.

000 e você conseguir poupar R 6. 000 1220 por mês com a rentabilidade mensal de 1. 1% ao mês que vai dar mais ou menos 15% ao ano num tempo de investimento de 84 meses que são 7 anos você chega no seu Primeiro Milhão olha só é claro que é desafiador alguns de vocês não tem 50.

000 alguns de vocês não conseguem poupar 6. 000 e essa rentabilidade vai ser difícil conseguir sozinho você precisa estudar precisa de conhecimento você precisa de experiência para poder chegar aqui o tempo ele vai chegar mais cedo mais tarde vai chegar Então essas variáveis são importantes mas veja que é possível você chegar no seu primeiro milhão se você conseguir poupar R 6. 000 e começar com 50.

000 com o conhecimento para acelerar o processo mas é desafiador se eu for para 14 anos já muda de figura o desenho né fica bem mais factível então se você começar com r$ 50. 000 E aí poupar r$ 250 ao invés de 6$ 6. 120 você chega lá por isso que eu digo que o tempo e o esforço que você faz hoje ele é muito mais valioso do que o esforço que você faz ano que vem cada ano que passa o seu esforço Vale menos Olha só o mesmo resultado 1 milhão mas imagina que você começou antes meu você pode poupar só 1200 ao invés de 6.

000 e chega no mesmo lugar Caraca isso é muito poderoso então o esforço que você vai fazer hoje o esforço que você vai fazer agora o quanto você vai se dedicar ele vale muito hoje então não deixa para amanhã o que você pode fazer hoje Qualquer investimento Hoje qualquer conhecimento novo hoje Qualquer coisa que você faz hoje qualquer decisão poderosa você tomar hoje isso daqui aqui é o que vai te fazer chegar no lugar que você quer chegar agora olha só a diferença então do esforço inteligente se a gente fosse chegar nesse número em 21 anos por você precisaria investir R 40 por mês Olha isso R 40 por mês então se você começa com R 50. 000 e você investe você investe R 40 por mês você chega em 30 anos que que significa isso é o valor do tempo ao seu favor Então você precisa começar o mais cedo possível você não pode adiar decisões de investimento não pode adiar decisões de finanças pessoais você precisa tomar decisões rápidas imediatas investir pro Futuro mais rápido possível você precisa começar hoje tá Quais são as conclusões aqui Breves sobre isso tudo o tempo ele é o maior fabricante de milionários do mundo essa é a primeira conclusão segunda conclusão começa logo terceira conclusão vai ser muito mais fácil Se você começar agora você viu por isso que o arrependimento dos investidores mais velhos É não ter começado antes a diferença de eu começar a investir com 18 anos ou com 30 ela é abismal ou com 40 é abismal só que é melhor começar com 40 do que com 65 é melhor começar com 30 anos de idade investir com 35 anos de idade do que começar com 50 começa a investir hoje Quem começa a investir cedo pode se dar o luxo de pedalar na descida ao longo da vida lembra nossa primeira aula você pode pedalar reto para cima para baixo para baixo é o mais fácil de pedalar por você dá um impulso Zinho depois vamos você pedalar que é igual começar com R 50. 000 depois botar R 40 por mês se você tivesse com tempo contra você você precisaria guardar 6.

000 todo mês pá pedalar na subida e você saber que começando cedo você pode conseguir resultados iguais a do barcia é o barst um grande investidor brasileiro o barst ele nos inspira a pensar a longo prazo se você investir por 60 anos você pode chegar até o bilhão não é nem 1 milhão Ah mas chago 60 para min cara pensa no conceito tá tempo se você não tem nenhum patrimônio você começa com 20 anos de idade e você investe R 5. 000 por mês eu sei que é puxado porém hoje é puxado R 5. 000 com o tempo os aportes vão subindo então estô falando de uma média de R 5.

000 né talvez você começa com menos mas no tempo você depois começa a portar mais em 720 meses que daria aqui 60 anos de investimento você chegaria lá com 1. 8 bilhão de reais o Luis barcia ele trilhou esse caminho tá umro caminho parecido com esse ele era Eng grachat e ele ficou bilionário em 60 anos e você também pode fazer o mesmo mas você precisa fazer como ele começar logo e dominar os investimentos tá Então essa é a pequena introdução importante que eu queria passar aqui na aula para vocês daqui paraa frente eu tenho um convite para vocês e uma boa notícia a boa notícia é que o primeiro passo a ser dado ele pode ser dado agora a gente lança hoje oficialmente a mentoria investidor em 33 dias o que que é essa mentoria é basicamente um lugar fechado exclusivo para poucas pessoas onde eu apresento o meu método de investimentos de uma forma minuciosa através de uma mentoria inédita com altíssimo Impacto mastigadinho igual eu venho fazendo aqui para vocês na primeira aula eu já mostre as maiores armadilhas dos investimentos para vocês agora vou mostrar os melhores investimentos então você vai desvendar e copiar se você quiser a filosofia da arca né onde a gente divide o patrimônio em quatro caixinhas e que no longo do tempo teve resultados muito consistentes né então se eu pegar qualquer país aqui né nos horizontes mais longos Na verdade são nos últimos 11 anos tá eh no Brasil por exemplo a renda fixa foi 200 32% inflação 119 arca rendeu 327 nos próprios Estados Unidos né renda fixa rendeu 19 inf falação 41 e a arca 156 por. então a arca desde África do Sul índia Coreia a França Austrália Alemanha ela out performou ou seja performou mais do que o Risk free seria a renda fixa dos países e a inflação tá então na mentoria i33 você vai se aprofundar em ações em real estate em renda fixa e em ativos internacionais mesmo que você esteja vindo de um ponto de partida onde você não tem muito conhecimento onde você nunca investiu você vai conseguir sair da mentoria um investidor e se você já tiver conhecimento você vai sair da mentoria um investidor melhor investidor melhor lê se alguém que tende a atingir os seus resultados com mais segurança e mais velocidade tá a minha rentabilidade com método arca desde 2018 que é quando invisto publicamente tem performado melhor do que os indicadores de mercado porque parte da minha carteira pública eu mostro para vocês todos todas as compras e vendas que eu faço como a rentabilidade que foi muito interessante no período com retorno médio anual também bacana mas a mentoria 33 não é sobre mim tá então você vai dentro da mentoria investir Como se você tivesse pedalando na descida vai ser uma jornada mais leve mais simples pouco impulso e depois o dinheiro vai trabalhando para você tá você vai poupar um pouco e o mercado Vai Multiplicar o seu patrimônio Além disso O Meu método já foi testado validado em 18 países como acabei de te mostrar e qualquer um pode aprender e aplicar esse método meu convite para você é e aí você vem comigo porque o Nosso propósito aqui no grupo primo é enriquecer os nossos clientes e a gente vem entregando isso o meu método de investimentos no fundo arca grão multimercado ele tá bem representado aqui a gente ganhou um prêmio da XP de melhor previdência em 2023 com a melhor rentabilidade de todos os fundos da plataforma da XP e ó que ela tem Fundo Hein e nos últimos 2 anos 32.

25 de rentabilidade além disso esse método tem sido usado para os nossos clientes também da portfel que é Nossa consultora de investimentos onde a gente atende mais de cinco bilhões de reais crescendo todos os meses mês passado entraram mais r17 milhões deais com mais de 10. 000 clientes e todas as carteiras da pfel vem batendo no CDI e o tesouro IPCA nos prazos médios e longos Tá e agora você pode conhecer um pouquinho mais a fundo a arca para montar a sua própria carteira tá nos últimos três dias a gente teve três aulas que já vão transformar sua vida financeira Mas isso é só o começo porque quem entrar na mentoria tem mais 30 aulas pela frente junto com quem junto com toda essa galera então tem eu encabeçando esse projeto Eu tenho meus sócios especialistas investimentos e pessoas que são ícones nas suas respectivas áreas Tá o que que você vai aprender Então tudo isso daqui ó a gente vai começar com introdução ao mercado financeiro lembra que eu falei mesmo que você nunca investiu antes eu vou te pegar pela mão introdução a mercado financeiro ranking de renda habilidades históricas dos ativos Então eu quero que você entenda um pouco da história dos investimentos no Brasil e no mundo tá a gente vai abrir uma conta junto e eu vou te ensinar a escolher uma boa corretora eu vou te contar a história de grandes investidores para você entender a jornada que eles trilharam para você saber o que te espera pela frente então eu vou contar a história do waren buffett e aprendizados dele história do Luis barcia e aprendizados história de John boggle e aprendizados história do Ray dalio História do Peter Então são investidores que eu admiro e modelo bastante depois disso a gente vai falar sobre a importância e como montar uma reserva de emergência vamos aprofundar sobre juros compostos para você entender essa matemática aqui a gente vai entrar na filosofia de investimento da arca aí a gente vai aprofundar em ações na aula 12 etfs na aula 13 que é uma forma acessível de você investir com pouca complexidade etfs de ações depois como não errar com ações porque tem muito muita cagada que as pessoas fazem etf de investimentos internacionais história dos investimentos em terras depois a gente vai falar de fundos imobiliários Por que valorizar por dolarizar parte do seu patrimônio Então a gente vai primeiro defender o por dolarizar depois vai te mostrar como dolarizar parte do seu patrimônio a gente vai falar sobre a aplicação da arca via etfs que é o jeito mais simples e rápido de você montar sua carteira aplicação da arca via ações fundos imobiliários CDI etf interna Nacional eu vou te mostrar como aplicar e na arca através de um fundo de investimentos que serve para isso vou te ajudar a tomar decisões convexas na sua vida além dos investimentos Bitcoin e criptomoedas porque eu acho difícil hoje você não se expor isso de alguma forma por onde comprar e como guardar os seus Bitcoin porque tem risco né se você não guardar direito vou falar sobre a psicologia do investidor e os vieses comportamentais eu já perdi muito dinheiro por não dominar isso ao longo da minha vida vou falar sobre rebalanceamento e jogadas de imposto de renda para as ações Como identificar fraudes e golpes para você nunca Cair Em Um tá Daqui paraa frente e a gente vai terminar com os princípios de continuidade de uma jornada que não acaba durante esses 30 dias uma jornada que vai durar pelo menos um ano e você vai est pronto então serão 30 dias de aula na mentoria e 33 Você pode ter um ano de planejamento financeiro caso você opte Na inscrição por por adicionar isso daqui no seu pacote e você vai ganhar um ano de finclas isso é um bônus que eu tô te entregando tá e os 40 primeiros inscritos a partir desse momento vão ter acesso ao evento presencial comigo aqui no grupo prima mas eu quero te dar mais um presente eu quero te dar um ingresso do find Day o find Day é o maior treinamento de Finanças do Brasil terão 28. 000 pessoas lá sentadas assistindo um treinamento meu do Bruno Perini do Paulo gs do guilerme chimol da Cris Junqueira que é a fundadora do nubank e do Flávio Augusto que é o fundador da wier educação e um grande amigo esse ingresso ele é vendido por R 750 e eu estou te dando aqui só algumas fotos do ano passado foi um evento impressionante no ginásio de Ipuera lotado para 10.

000 pessoas esse ano terão 28. 000 pessoas Tá agora você pode adicionar um upgrade na sua inscrição da essa mentoria e você vai acessar também um diagnóstico financeiro onde um planejador financeiro profissional do meu time vai montar um plano de ação sob medida para você o que que é o diagnóstico o diagnóstico ele é um raio x completo da sua vida financeira onde você vai ser capaz de poupar mais dinheiro e poupar é a coisa mais importante no curto prazo porque lembra é um dinheiro que eh ele não some ele continua e você investe ele multiplica tá e você vai ter acesso a esse diagnóstico dentro de um aplicativo com um planejador para te ajudar tá Por que que é importante isso porque 37% dos adultos investem em aplicações financeiras mas outros 63% não 77% dos brasileiros estão endividados 29 tem dívida em atraso e 60% dos idosos dependem só do NSS Que absurdo para quem que é o diagnóstico financeiro planejamento financeiro não é só para individado não tá muita gente ganha 50. 000 por mês e gasta 50.

000 por mês se você não tá feliz com o que você consegue poupar é para você o diagnóstico financeiro tá como que vai funcionar isso daqui você vai ter uma reunião do planejador com você então assim que você se inscrever na mentoria se você optar por esse pacote ele vai entrar em contato com você e vai marcar uma reunião com você por Zoom então aqui ele vai entender os seus gastos Eos seus objetivos vai preparar vai fazer um dever de casa e vai marcar uma segunda reunião com você para te apresentar um plano de de ação para você poupar mais e chegar nos seus objetivos e a partir dali você vai serar um aplicativo que mostra tudo com muita clareza para você quando terminar o diagnóstico financeiro você vai ser capaz de mapear suas dívidas e quitar todas elas identificar e cortar os gastos desnecessários vai fazer um planejamento tributário da sua vida vai montar uma reserva de emergência vai definir seus sonhos e prioridades e você vai traçar um plano de ação para anlos mas esse é apenas o ponto de partida rumo ao seu primeiro milhão tá E você tem a opção três onde você acessa a mentoria faz um diagnóstico financeiro e você vai ter um planejamento financeiro anual ou seja tudo que você viu até agora mas com profissional te acompanhando exclusivamente ao longo de um ano inteiro Então imagina todo mês um profissional de investimentos cuidando de você tá Por que você deveria fazer um planejamento anual porque você vai gostar tanto do diagnóstico financeiro você vai querer um planejamento financeiro anual e como que funciona um planejamento financeiro anual você vai ter acesso ao aplicativo de finance você vai ter acesso ao aplicativo de planejamento financeiro por um ano você vai ter o número de WhatsApp do seu planejador para tirar suas dúvidas ao longo de um ano você vai ter reuniões bimestrais de acompanhamento com planejador e e você vai ter ajustes de rota no plano de ação Se necessário nas três opções você vai ter acesso a Fin clo por um ano tá então isso daqui não é um programa de 30 dias que depois você Rema sozinho a gente tem o diagnóstico financeiro a gente oferece o planejamento financeiro anual e você pode ter um ano de acesso a Fin Class e as inscrições vão só até sexta-feira por que você deveria valorizar a finclass porque você vai ter aulas com gigantes no mercado financeiro lá lá além dos que Eu mencionei você vai ter acesso a comunidade de investidores que é o Fin Club você vai ter acesso à mentoria do 1 milhão você vai acessar o código da riqueza e vai acessar carteiras recomendadas de investimentos alguns dos professores da finclass são esses aquii ó Howard Marks cara esse investidor é impressionante o Morgan haus o autor da Psicologia financeira n você tem também o Gustavo ser base Pedro malan benchimol Martin escobari Uma Mente Brilhante Cris Junqueira e esse daqui é o retorno da carteira recomendada da finclass um retorno enquanto a renda fixa rendeu 158 e Bovespa rendeu 164 a locação da finclas rendeu 386 desde 2014 então o time de análise da finclas é muito bom Tá quanto vale a mentoria por si só r$ 97 Mas você vai ganhar algumas outras coisas também o ano de Fin se você quiser assinar Fin agora você vai pagar r$ 97 se você quiser contratar as carteiras recomendadas vai ser R 997 ingress do F Day você pagar er R 750 um diagnóstico financeiro se você for lá no site da gram agora você vai pagar r97 se você quiser fazer um planejamento financeiro anual você vai pagar R 3. 997 o código da riqueza eu já vendi inclusive por mais do que 997 a menta do meu milhão já vendi inclusive por mais de 1997 7 mas a soma disso daria 1. 329 não é isso que você vai pagar se você tomar decisão hoje você pagaria 12 vezes de R 99,70 pela mentoria i33 Essa é a opção um tá então 997 é o que você pagaria para tomar decisão que poderia mudar completamente a sua vida tá se você quiser adicionar o diagnóstico financeiro você vai pagar 12 vezes de r$ 1970 então Dara r97 para você ter acesso a um um profissional fazendo um diagnóstico da sua vida junto de toda a mentoria e a terceira opção é a mentoria que é isso junto do diagnóstico que é isso e você ainda tem um profissional atuando como seu personal de Finanças ao longo do ano inteiro por 12 vezes de R 3997 tá eu tô falando do caminho pro seu primeiro milhão Então se custasse 100.