biden não tem capacidade de disputar nem de ganhar uma eleição e muito menos de ser presidente dos Estados Unidos por mais 4 anos e o Lula pega o microfone aí fala uma quantidade enorme de barberagem e que ele está convicto Então ele continua redobrando a aposta em mais gasto e mais arrecadação se depender dele gasto não será revisto mas é importante entender Qual a causa dessa taxa de juros elevada se simplesmente olhar a taxa de juros como causa e não como sintoma e tentar reduzir na canetada a causa não foi resolvida começando mais um ur
Responde às perguntas que vocês me enviaram na área de membros aqui do canal e também no nosso Instagram na quinta-feira dia 27 de junho como sempre muitas perguntas meu muito obrigado antes de respondê-las o recado importantíssimo porque estamos nas últimas horas para se matricular no curso nas fronteiras do dinheiro se encerra agora domingo às 23:59 nosso curso sobre economia e Finanças para o mundo real que além de todas as aulas teóricas com profundidade objetividade em tudo sobre macroeconomia ciclos econômicos indicadores alocação de ativos carteira ativos financeiros a gente também conta com 14 documentários desde história
financeira até eventos contemporâneos mais recentes como o caso da queda derrocada da Lira turca E também o colapso econômico argentino tá muito bacana confiram links na descrição do do vídeo com todos os detalhes então no código Kerry também que deve estar aqui até por sinal a gente teve na terça-feira agora uma Premiere fizemos uma sessão especial para exibir o documentário sobre a mania das Tulipas e que ficou sensacional especialmente vendo no cinema a experiência é outra tivemos alguns alunos do nossas fronteiras também lá assistindo foi Espetacular enfim não perca essa oportunidade é um conteúdo inovador
e único no mercado tanto em português quanto em inglês eu garanto Então vamos lá para a primeira pergunta Fernando com a possível vitória do Republicano Donald trump em novembro nos Estados Unidos como a política econômica do partido pode impactar no valor do Bitcoin eu vou responder diretamente sobre a a postura do trump mas é preciso falar sobre o debate que também teve uma pergunta sobre isso porque eu tô gravando na sexta-feira dia 28 e ontem quinta-feira teve o debate entre o trump e o biden e sim e na acreditável nada fora do esperado mas impressionante
a performance do biden mas sobre o trump e o Bitcoin é fato que nos últimos dias ou Dias semanas até ele tem se posicionado a favor do Bitcoin a favor de crypto em geral recebendo doações em criptoativos e ele se mostra favorável a essa tecnologia já se mostrou também contrário a cbdc que é importante moeda digital de banco central eu digo que é o satanás das moedas é o Anti Cristo Que bom que alguém que possa ser o novo presidente dos Estados Unidos tenha essa visão isso é excelente e por essa Ótica eu diria que
pode ser muito favorável para o Bitcoin nos Estados Unidos porque criará ou tende a criar um ambiente regulatório e de segurança jurídica mais propício a investimentos nesse setor nos Estados Unidos então por essa Ótica eu acho que é excelente e pela ótica das políticas econômicas isso é como a política fiscal do trump de endividamento Público Federal reserve como Isso pode impactar o Bitcoin Eu também vejo como positivo porque ainda há uma incerteza sobre quais serão as suas todas as suas propostas Mas é bem possível que o trump dado que ele é mais propenso a cortes
de impostos O que é ótimo paraa economia só que num país num governo que ainda está gastando o que gasta e hoje está com déficits na casa de 2 trilhões de dólares mais cortes de impostos pode logo resultar em um endividamento ainda maior déficit e endividamento maior Então dependendo das políticas do trump isso pode minar mais o dólar como moeda de reserva pode trazer mais inflação para os Estados Unidos e no limite é bom para ativos de risco é bom para para o Bitcoin tudo que for ruim para o dólar acaba sendo para o Bitcoin
se o dólar vai ser mais desvalorizado ou tende a ser mais desvalorizado com uma política de déficits fiscais e o trump Possivelmente tenha esse tipo de plano vai levar Bitcoin e outros ativos para as alturas Mas eu ainda estou especulando porque não temos tantas visibilidades sobre propostas concretas então é preciso aguardar mas sobre o debate de ontem é até chega a ser constrangedor é difícil de assistir porque Joe biden já há muito tempo está visivelmente senil está envelhecendo não tem toda a sua capacidade cognitiva que trump tem e que teria alguém mais jovem ele com
81 anos já mostra Claros sinais sim até demência seria uma palavra forte mas ele não consegue formular frases mais complexas a sua memória está cada vez mais debilitada ele tem problemas de mobilidade também gente vê que para subir a escadaria do palco ele precisa ou para descer precisa da ajuda da esposa tem acontecido com frequência então imaginar que seria diferente no debate de ontem Olha era muita esperança muito otimismo o que para mim me leva à realidade toda desse debate que foi um teatro criado pelos próprios Democratas porque eles forçaram o debate com essa antecipação
normalmente debates não ocorrem em junho foi 27 de junho e as próprias regras do debate também foram diferentes então eu diria que foi realmente uma estratégia dos Democratas para jogar o biden para os tubarões porque ficou Claro para todo mundo inclusive para os Democratas eleitores do biden que olha não tem a menor condição e a gente tá vendo a repercussão ontem logo na imprensa e hoje durante todo o dia dia os mais otimistas consideram Um empate mesmo do lado Democrata e assim as palavras são a as mais críticas possíveis de um pesadelo um desastre Pânico
desespero dos Democratas o partido agora não sabe o que fazer e a verdade é que na minha avaliação Isso foi deliberado para deixar muito claro que Joe biden não tem a menor capacidade de disputar mais uma eleição muito menos ser presidente dos Estados Unidos pelos próximos 4 anos agora A grande questão quem será o candidato Que substituirá biden bom aí são as cenas dos próximos capítulos nem sei certo a as regras para mudar o candidato do partido nesse momento próprio biden teria que deixar ele ele realmente desistir dessa candidatura enfim ontem tivemos logo no assim
que saiu o debate esse resultado aqui das chances probabilidade de vitória do trump e do biden vejam que durante o debate logo depois do debate disparou as chances do trump e desabaram as chances do biden e também teve uma alta expressiva nas probabilidades do gevin newsam que é governador da Califórnia pelo partido dos Democratas de substituir Joe biden só especulação mas já se falou nele como um possível candidato no passado Talvez seja uma opção é possível mas por enquanto só especulação o que está claro é que biden não tem capacidade de disputar nem de ganhar
uma eleição e muito menos de ser presidente dos Estados Unidos por mais 4 anos complicadíssima a situação por sinal a gente vai ter um vídeo sobre o declínio do império americano que a gente fala mais sobre isso que está imperdível Possivelmente será publicado agora no domingo mesmo dem manhã cedo então aguardem visto que o Nasdaq se encontra em topo histórico e que o risco retorno não está favorável estamos em momento de diversificar nossos investimentos em opções com menos PR Euforia como índice de países desenvolvidos China e países emergentes sim quando a gente olha assim a
a a como a gente pensa a locação de ativos e compara o quanto que o mercado americano já esticou em relação a outros emergentes o próprio Brasil ou então China ou então México índia não porque aia subiu bastante ou até outras classes de ativos em vez de ação de tecnologia e sp500 ou Nasdaq compara com o commodities a gente fez um conteúdo para os membros sobre os metais da do grupo da Platina o pgms Platinum group metals muito interessante a gente vê como há hoje uma alocação uma valorização expressiva de ações tecnologia e até uma
retração ou queda relativa de comodes ou países emergentes então sim seria uma aposta interessante porém é preciso também analisar os países em questão por exemplo e a China ainda tem um grande problema estrutural uma revisão então do próprio funcionamento da economia da Bolsa de Valores pelo partido comunista então imaginar que a bolsa chinesa possa performar muito bem Eu Tenho minhas dúvidas e eu como princípio não vou investir numa economia que por princípio não acredita na economia de mercado busca interferir e não há segurança jurídica que existe nos Estados Unidos Por exemplo então china para mim
está fora Brasil tá no bom momento honestamente quanto mais eu falo com os gestores quanto mais besteira o Lula fala na TV nas entrevistas quanto maior é o déficit quanto maior é a desesperança do mercado em geral e a bolsa cai mais Atrativa ela se torna agora que parece que o Brasil está desacreditado ninguém quer investir na Bolsa Ah o Brasil está saindo fora dos portfólios do Gringo esse seria o momento de investir honestamente os gestores que eu converso que tem uma visão de longo prazo eles estão salivando para entrar mais na bolsa agora não
ibov mas sim ações brasileiras muitas que estão descontadas Basta ver o smll que é o índice de small Caps se a gente olhar aqui o pe né o preço Price to earns ou preço lucro das small Caps tá nas mínimas históricas Então se esse não for o momento de entrada eu não sei qual seria agora Brasil é Brasil a gente tá vendo aí o governo pode ter mais volatilidade pode ter mais ruído pode cair mais pode ainda assim o momento Hoje é mais favorável em termos de risco e retorno para entrar na bolsa brasileira do
que sair da bolsa dito isso não nos esqueçamos que Brasil é sempre uma posição tática não é aquela locação de preservação de patrimônio de longo prazo para comprar e esquecer emergente especialmente no Brasil tem hora de entrar e tem hora de sair olhando hoje mais para longo prazo o Brasil seria hora de entrar ou hora de sair Olha seria hora de entrar mas não é para colocar e esquecer e Azar E lembrando que o Brasil também é tem que tem que bater bolsa americana outros ativos em dólares não apenas em reais eu já vou falar
mais sobre dólar Porque tem uma pergunta sobre isso Japão irá lançar novas cédulas de dinheiro mais uma forma de imprimir dinheiro eu diria que não pelo que me consta o Japão costuma reintroduzir novas cédulas mas ele retira algumas de circulação e produz novas não é simplesmente imprimir mais dinheiro para colocar dinheiro em circulação até porque no Japão Eu fiz um vídeo sobre isso no ano passado retrasado vou colocar o link aqui sobre a cultura do uso de dinheiro em espécie cash no Japão e que é ainda um dos poucos países desenvolvidos que tem uma boa
parte das transações econômicas das trocas que são realizadas com dinheiro espécie é muito utilizado e moedas também no Japão então há uma prática recorrente do Banco Central do Japão de trocar cédulas para que sempre haja uma circulação de cédulas fresquinhas novas em folha nada danificadas assim como moedas metálicas também aqui uma o Brasil com uma dívida maior e com menos crescimento é mais resiliente que a Turquia a ingerências no banco central Ótima pergunta eu vou lembrar que a gente fez documentário sobre o caso turco está contido nesses 14 documentários do nas fronteiras do dinheiro ficou
muito bacana é um dos meus documentários favoritos a gente foi até Istambul para retratar toda a realidade econômica e entender as raízes por trás do colapso da Lira da Turquia e um dos problemas é justamente essas ingerências no banco central e quem me ajuda a responder a pergunta sim o Brasil tem uma dívida maior mas tem menos crescimento econômico porém o nosso Marco institucional Marco jurídico em torno do Banco Central das nossas instituições monetárias é mais robusto mais resiliente do que o Marco na Turquia Isso significa que o banco central está muito mais blindado dessas
interferências políticas Basta ver aí que o Lula se pudesse já teria trocado o presidente do Banco Central já teria socado juros lá para baixo a marretada na caneta já teria feito tudo isso aqui não é possível felizmente na Turquia é possível como foi realizado pelo reep erdogan nos últimos 10 anos e por isso a lida turca acabou desabando tanto o câmbio saiu lá de em 5 anos o câmbio saiu de mais ou menos cinco por dólar 5 liras por dólar para 32 liras por dólar é um absurdo então sim a reforma por trás do plano
real trouxe bastante autonomia e blindagem essas ingerências da política do executivo Na Autoridade monetária e isso é muito positivo aqui sobre no Bank libera saque de Bitcoin e etherum E lança parceria com Red Lightning qual sua opinião sendo que muitas corretoras Nacionais com anos de mercado não fizeram o mesmo até hoje pois é parabenizo o nubank acho uma iniciativa excelente é fantástico isso ajuda na adoção e só posso lamentar que as corretoras brasileiras ainda não fizeram isso e já poderiam muitas já poderiam ter feito especialmente aquelas mais antigas que estão no mercado lidando com a
tecnologia há tanto tempo já poderiam ter feito para mim é uma notícia fantástica parabenizo aí o nubank aqui do Davi ó pode calcular novamente o valor justo da taxa de câmbio do Real pela paridade poder de compra a gente fez um recentemente sobre isso é um cálculo que não muda com muita frequência porque depende das variações da inflação de cada país mas é até um dos módulos do n contas do dinheiro justamente entender essa dinâmica de câmbio eu ensino vocês a fazerem o cálculo por conta própria quem nunca viu esse vídeo colocar-lhe aqui também com
uma última atualização sobre o valor justo do real que tava lá por r60 aqui mais uma se o ocidente está revendo os planos para eletrificação da frota como fica a China e os subsídios é o case chinês é muito interessante porque a gente tá vendo aí como na China a venda de elétricos tem aumentado bastante é impressionante a gente até fez um vídeo sobre isso colocar o vídeo aqui em cima porque que os carros elétricos São menos verdes do ponto de vista de fabricação Mas se a gente considera que a China além de fabricar muitos
carros elétricos a base energética também é dependente na sua maior parte de usinas termais a carvão Isso é terrível é a forma de geração de eletricidade mais poluente para o meio ambiente então no caso de chines isso não está ajudando o meio ambiente agora eu não diria que os o ocidente está já revendo os planos de eletrificação eu diria que eles estão se debatendo com a realidade dos fatos como há uma inconveniência para alguns usos os carros elétricos e portanto híbridos estão ganhando mais mercado e os carros da combustão estão perdendo menos mercado do que
imaginavam mas eu não vejo a China mudando muito essa política de eletrificação da Frota até porque lá é tudo mais top Down eh ditames do partido e todo mundo tem que acatar e pronto e mais a longo prazo A China é o país hoje que tem mais usinas nucleares em construção planejadas ou em construção então se olharmos para um futuro daqui 10 15 anos Possivelmente a China tenha uma Frota baseada muito em elétricos e também tem uma geração de energia mais limpa que o ocidente mas não é agora vai ser daqui 10 15 ou 20
anos veja influenciadores do Bitcoin tratando expansão do m2 como inflação real isso está certo não está errado já cansei de falar sobre isso essa pergunta sempre Ressurge Vamos considerar a inflação como a perda de poder de compra da moeda Esse é o resultado a perda de poder de compra da moeda a equação os causadores disso é tanto fatores da oferta monetária o m2 quanto fatores da demanda por moeda então é tanto oferta de moeda quanto a demanda por moeda a resultante dessas duas variáveis oferta monetária e demanda monetária é que dá o poder de compra
da moeda ou inflação então olhar apenas uma variável e dizer isso é inflação eu considero equivocado urânio hora de sair ou ainda tem chão para a tese não seria na minha avaliação hora de zerar eu não estou zerando não nesses preços mas sim uma recalibragem diminuir a locação especialmente para aqueles que entraram mais lá atrás quando a relação risco e retorno estava muito mais favorável com os preços nas mínimas pô uma coisa é urânio a ó a libra e urânio a quase 90 a libra então o risco retorno é outro a margem de segurança hoje
é muito menor ou quase inexistente dependendo do ativo dependendo da mineradora e portanto sobre a ótica sobre a filosofia de investimentos de margem de segurança hoje tem muito menos então ficar muito exposto ou entrar com ímpeto agora não seria o ideal ah ISO significa que o urânio só vai cair agora que acabou a tese não os desequilíbrios de oferta de urânio e de demanda de urânio ainda permanecem mas uma questão de preço das mineradoras e preço da libra Já estamos em outro patamar que diminuiu muito então essa margem de segurança ou a relação ao risco
de retorno ficou menos favorável do que era 3 4 C anos atrás então sim a tese tem chão mas estamos no outro momento deste ciclo Boa pergunta agora sobre o nosso querido dólar galípolo Mercadante ou Mantega Qual o menos pior para ser o próximo presidente do Banco Central vamos lá galípolo entendo que deve ser o principal candidato até participou de uma reunião nessa semana com o ministra Fazenda e com o Lula na definição desse decreto sobre a meta contínua de inflação então ele deve ser o Real substituto mas ainda sem garantias Mas entre Mercadante mant
galípolo Olha o galípolo parece ser o mais acadêmico e o mais preparado Mercadante seria o mais heterodoxo parece ser o mais heterodoxo assim como o mtea eu diria que Mercadante seria o pior seguido de Mantega e depois galípolo ainda assim vendo as ideias de galípolo eu fiz vídeo sobre ele já há alguns meses atrás talvez mais de ano vou colocar esse vídeo aqui em cima Em que analisei algumas entrevistas e debates que ele participou Olha me deixa preocupado então dizer que mesmo galípolo tá ok Não eu diria que é menos pior mas ainda assim propenso
a aventuras com taxa de juros o que me leva a próxima pergunta que é nesse ritmo de câmbio dólar a se é ser otimista demais esse é o o grande problema que nós temos não apenas com essas incertezas e maior probabilidade de aventuras no banco central política monetária pelo que eu acabei de falar como nós temos visto todo santo agora realmente tá sendo Praticamente todo santo dia é uma nova entrevista é uma declaração é um discurso é uma coletiva de imprensa e o Lula pega o microfone aí fala uma quantidade enorme de Barber e que
ele está convicto que está certo repleto de razão e claro que aquilo causa muito ruído aí faz os juros disparar juros longo né É o Di futuro é a própria taxa real da ntnb que acaba disparando mais ainda o câmbio iden acaba disparando porque ele segue como diz o americano doubling Down ele tá redobrando a aposta em vez de tentar repensar e rever pô Será que é apenas implicância do mercado ou tem alguma razão esse temor e por isso o dólar está subindo porque cada vez que ele fala e fala besteira O dólar tá subindo
assim como a curva de juros acaba abrindo e aí nessa agora essa semana ele deu uma entrevista desastrosa e falou que ele nem tem certeza se o déficit precisa ser realmente revisto se o gasto tem que ser revisto ou se apenas aumentar a recadação Então ele continua redobrando a aposta em mais gasto e mais arrecadação se depender dele gasto não será revisto e ainda assim ele quer baixar a canetada a taxa celic Então esse é um problema e aí no dia seguinte essa entrevista que o dólar despirocou foi no começo da semana durante uma entrevista
que ele deu para oall E aí no dia seguinte ele volta a falar noutro evento E aí diz n que o mercado financeiro esses cretinos Estão levando o dólar para cima O dólar subiu 15 minutos antes de eu falar a culpa não é da minha fala são esses tinos sim então é muito ruim porque denota alguém que está convicto de suas teses e que vai seguir batendo de frente então vai gerar ruído E aí se em algum momento vem um galípolo e a gente começa a ver uma redução da taxa SELIC que não condiz com
os fundamentos da nossa economia e com a taxa de juros externa que esse é um grande piso uma grande restrição o que a gente pode ver sim é o dólar indo para seis Espero que não vá já deu uma boa esticada mas com essa com esse tipo de retórica insistindo de forma incessante em reduzir a canetar a taxa de juros como se esse fosse o grande Eh a bala de prata pra economia brasileira é a panaceia reduz taxa de juros a economia vai bombar vai aumentar a arrecadação vai diminuir o custo da dívida e tá
tudo resolvido antes fosse tão simples a Turquia tentou fazer isso não deu certo então é complicado e e nesse ritmo sim o dólar infelizmente pode ir testar novamente aqueles níveis de seis Espero que não mas é muita ingerência muita barbeiragem né aqui boa pergunta por que a bolsa cai quando o déficit do país aumenta qual a relação entre a bolsa e a dívida não necessariamente assim tivemos momentos de déficits com bolsa subindo própria economia americana vejam está com déficit recorde em tempos de paz está com dívida pública em níveis e o sp500 bateu o recorde
também então não há uma relação mecânica entre dficit aumenta e a bolsa cai então a relação entre a bolsa e a dívida pública eu dia que não é tão direta é mais no sentido de se o endividamento público está descontrolado EA falando de um emergente não Estados Unidos que emitem a moeda de reserva se é a dívida pública Está descontrolada ou com uma trajetória ascendente que pode provocar um aumento de taxa de juros para frear uma inflação são políticas contracionistas que tendem conter atividade econômica Possivelmente provocar uma contração da economia uma recessão é possível isso
então vai gerar menos vendas menos lucratividade das empresas que acaba resultando na bolsa é dessa forma que uma dívida elevada se relaciona com a bolsa de valores porque impacta as empresas da economia real e quanto maior a dívida maior tenderá a ser a taxa de juros que é ruim pra economia Nisso eu concordo plenamente com com o Lula uma taxa de juros alta é ruim pra atividade econômica encarece o crédito incentiva menos o investimento produtivo porque é mais fácil coloca o dinheiro numa aplicação financeira senta e espera o conservadorismo a prudência a paciência é recompensada
mas é importante entender Qual a causa dessa taxa de juros elevada se simplesmente olhar a taxa de juros como causa e não como sintoma e tentar reduzir na canetada a causa não foi resolvida a taxa de juros é um sintoma de uma dívida muito elevada a dívida pública suga a poupança nacional e portanto pressiona a taxa de juros para cima ignorar esse fato e simplesmente pular essa etapa de conter déficit diminuir a dívida pública para aí sim conduzir a um ambiente propício para queda de juros ignorar esses passos e direto para canetada reduz taxa de
juros aí a consequência é desastrosa esse é o grande problema a bolha das Tulipas tem alguma relação com o momento que estamos hoje não eu diria que pouco foi um episódio mais restrito e e pontual mas é uma história muito bacana em termos de folclore financeiro de história financeira e econômica e por isso que a gente usou esse tema para um dos documentários que a gente gravou para o nas fronteiras do dinheiro chamado a mania das Tulipas tulipomania e que foi gravado em Amsterdã na Holanda ficou sensacional mas eu diria que tem pouco com pouca
relação com o momento que nós temos talvez tenha alguma relação no sentido de é a natureza humana é a psicologia das massas a euforia que bolhas financeiras acabam causando e levando todo mundo a comprar eh ativos entrar em apostas especulativas na busca por Fortuna rápida nesse sentido que a gente Verifica que a história não se repete mas rima Especialmente nos mercados financeiros quando a gente analisa a psicologia da Euforia em bolhas especulativas o que esperar do executivo com relação à desvalorização do Real terá alguma abordagem para reverter Pois foi como eu comentei infelizmente nesse executivo
Acho muito difícil você seria necessário um choque maior do câmbio aí vamos lá paraa Casa dos seis para trazer algum Alerta maior para executivo olha para de falar besteira para de insistir em gastar mais sem nem pensar em cortar gastos e apenas pensar em mais tributação mais taxação eu diria que o dólar como termômetro para reversão de alguma política heterodoxa para mais gastança é é o melhor sinal então acompanhemos o dólar Mas acho que ele precisa subir mais estressar mais para realmente os aliados de Lula seus confidentes dizerem para ele olha Lula cara vai ter
que rever aqui senão o tiro vai ser pela culatra não adianta querer peitar mercado economia e achar que só a retórica vai resolver tudo porque não vai o caso das Americanas pode ser considerado o maior escândalo financeiro do Brasil Olha eu acho que tá chegando a isso escândalo de uma empresa privada nessa magnitude Possivelmente se que já se assemelha quase a enron nos Estados Unidos que era gigante de energia lá dos anos 2000 Olha tá cada vez mais feia essa história assim escabrosa cara que loucura bolsa Argentina merval expressivamente subindo pois está subindo não tá
disparando quando a gente olha em dólares ela tem subido sim é o otimismo com as políticas do do milei Mas ainda tem muito chão pela frente tem desafios relevantes o Javier m na minha avaliação está fazendo no todo adotando as políticas corretas Mas precisa ainda muita coisa para conseguir colocar a economia Argentina nos trilhos e de forma sustentável não basta se meses de super hábit fiscal é preciso uma sustentabilidade dessas políticas aí está O Grande Desafio de Javier milei e por fim última pergunta aqui sobre o seguinte ó a senhora urish entende um pouco de
investimentos aqui é o meu esposo quem cuida de tudo mas siga o seu canal para ficar a par do que acontece nesse mundo da economia Obrigado pelo conteúdo muito bacana Pois então minha esposa ela é dentista e como costuma acontecer no mundo dos profissionais da área da saúde eh e de outras profissões tem pouco conhecimento financeiro que infelizmente as Universidades ensinam quase nada Colégio não se ensina e nas universidades tampouco então sobre investimentos com profundidade não ela não domina mas sem dúvida que dentro da nossa casa nas nossas Finanças familiares a gente busca seguir as
boas práticas de controle financeiro de boas decisões de evitar comprar passivos comprar ativos não gastar desnecessariamente então ter um orçamento equilibrado isso é fundamental para qualquer casal para qualquer família e a gente sim conversa sobre esse assuntos mas ela não é especialista em investimentos não isso continua sendo comigo também aqui em em casa espero ten gostado de mais um ur responde E lembrando que últimas horas para se inscrever nas fronteiras do dinheiro não deixem de aproveitar essa oportunidade única Espero que tenham gostado Tenha um bom sábado hoje não domingo desfrutem com suas famílias seus amigos
e lavem as louças também não se esqueçam disso e voltamos no próximo valeu [Música] obrigado i
