URGENTE! TAXA SELIC SUBIU PARA 13,25% | Preços disparando no Brasil: como se proteger?

o ano de 2025 começa com preço de alimento subindo muito dólar caindo mas ainda alto comparado aos patamares de 224 além disso a gente tem inflação se caminando novamente para ficar acima da meta e o governo segurando o preço de combustível mas prestes a liberar um reajuste o que pioraria ainda mais a questão da inflação e a popularidade do governo Lula tudo isso faz parte do caldo que levou o cupom nessa quarta-feira a elevar novamente a taxa SELIC em 1% levando a taxa que estava em 12,25 para o mais de 13,25 e se há um ano lá no começo de 24 era praticamente impossível imaginar uma Seli que alta assim em 25 basta lembrar das previsões colocando a SELIC no final do ano passado na casa de 99% agora que a gente tem de previsão do mercado pro final de 25 é uma SELIC batendo em 15% o que se vier de fato acontecer vamos lembrar sempre que previsões não são profecias isso são apenas expectativas de mercado levaria a Seli atingisse a maior patamar desde 2016 na época do Governo temer quando ela bateu 14,75 e é interessante nesse vídeo lembrar como que a gente chegou até aqui quando nós voltamos pra época pós pandemia quando a celic subiu bastante foi parar em 13. 75 para controlar uma inflação que tinha batido dois dígitos acima de 10% ela ficou nesse patamar muito alto entre agosto de 2022 e agosto de 2023 até que no dia 2 de Agosto de 23 meu aniversário nós começamos a ter os cortes da celic foram seis cortes de meio ponto percentual e um corte de 0. 25 entre agosto de 23 e maio de 24 nas duas reuniões seguintes junho e julho de 24 COPOM Manteve a SELIC em 10.

5 e começar a aumentar a SELIC na reunião de Setembro quando subiu a taxa em 0. 25 aí em dezembro foi mais um pon percentual de aumento E aí que vem o ponto que deixou muito simples gravar esse vídeo aqui antes da reunião do COPOM porque não pense que saia a reunião vou correndo para gravar o vídeo eu gravo antes porque Banco Central ele pra Ou pelo menos deveria presar pela previsibilidade ele não pode surpreender os entes de mercado na publicação data do cupom veja que eles colocam aqui o comitê decidiu unanimemente e vamos lembrar que o presidente atual do Banco Central galípolo já faz a parte do comitê pela elevação de 1 pon percent na taxa SELIC e pela comunicação de que em se confirmando o cenário esperado antv ajuste mesmo magnitude nas próximas duas reuniões ou seja um ponto percentual agora e mais um ponto percentual na próxima reunião que vai acontecer em março levando Nossa seric pro patamar de 14. 25 se a gente pega as projeções feitas pelo mercado O que que a gente espera nos próximos meses agora a gente teve um ponto percentual de aumento 325 como você pode ver na tela tem mais um ponto percentual esperado paraa próxima reunião Afinal o galípolo já tava lá assino mata quase todos os diretores que compõem agora o cupom a mesma coisa e o cenário não tá se mostrando diferente daquele que era projetado pelo banco central com uma inflação mais resiliente de modo que esse é o esperado aí depois para Maio você já tem um pouco mais de especulação sobre o que vai acontecer mas a maioria dos indes de mercado coloca meio ponto percentual de aumento levando a SELIC até 14.

75 em junho uma última alta de 0. 25 levando a SELIC a 15% contudo a gente pode falar que esse aqui é o cenário no qual a maioria acredita porque sempre teremos previsões dissidentes a XP por exemplo projeta o pico da SELIC em 15,5 E apesar disso aqui tá em destaque na matéria o que mais chamou a minha atenção é a previsão do dólar enquanto a cix está em 15. 5 se coloca a moeda batendo 6:40 pro final de 26 só que eu já acho também que é um Horizonte muito longo falamos basicamente de 2 anos com uma eleição no meio do caminho então acho que aqueles projetaram a reeleição do governo Lula se a gente olha por exemplo o boletim Focus ele já coloca uma seri em 26 em 12.

5 e para 27 em 10. 38 então Deveríamos ter um pico da CIC neste ano e depois o começo da queda da taxa desde que a inflação seja controlada E aí vai lembrar para que que serve a taxa celic como instrumento de política monetária na mão do COPOM se você vai lá no site do Banco Central e busca pela missão da instituição está lá abre aspas garantir a estabilidade do poder de compra da moeda zelar por um sistema financeiro sólido eficiente competitivo e fomentar o bem-estar econômico da sociedade então para garantir essa estabilidade da moeda você não pode ter uma inflação muito alta o banco central quer inflação mas uma inflação baixa contida você a gente pega a meta que não é estabelecida pelo banco central ele só persegue essa meta quem estabelece isso é o Conselho monetário Nacional ele está em 3% e esse é um outro ponto muito discutível né se o Brasil tem condições de perseguir essa meta e há bandas de tolerância para essa meta de 1,5 pontos percentuais para baixo que raramente a gente usa e para cima o que a gente costuma usar com muita frequência sendo que em vários anos a gente costuma ultrapassar o teto da Meta foi inclusive o que aconteceu no último ano o teter em 4. 5 e o IPCA de 2024 fechou Em 4.

83 inclusive os movimentos que a gente vai ver na SELIC desse ano são muito mais pensando na inflação nos horizontes mais longos do que apenas em 2025 já que há um tempo de retardo para que a el que comece realmente a agir na economia Mas como que ela vai agir quando você aumenta a taxa seric você aumenta o custo do crédito tanto pro próprio governo fica mais caro ele pegar emprestado afinal quando ele te vende um tesouro seriess A seric tá em 2% como na época da pandemia o custo com juros é baixo se tá em 15 o custo é muito alto e os bancos todos as financeiras pega essa taxa como referência na hora de emprestar pros outros setores da sociedade de modo que uma seric alta encarece o crédito com menos crédito na rua a menos consumo isso acaba desacelerando o resultado da economia e também a inflação então pro pessoal que fica muito de olho no no número do PIB por exemplo uma taxa seric muito alta está encomendando um PIB no futuro mais baixo e aí depois que através desse instrumento de política monetária da taxa celic ficando alta e desacelerando a inflação com ela voltando mais próxima do centro da Meta o que acontece é que o COPOM começa a diminuir a taxa celic aí com isso o crédito fica mais barato mais gente toma emprestado há mais consumo as empresas vendem mais tem mais lucro contratam mais gente seas pessoas contratadas agora TM renda vão passar a consumir o consumo delas vira renda de outra pessoa economia cresce mais mas os preços começam a aumentar o que pode levar novamente a inflação e escapar da meta e aí nós ficamos nesse ciclo inflação aumenta seri aumenta seri contém inflação inflação começa a diminuir seri diminui e assim vai e aí lembrando o que eu disse anteriormente o pessoal do COPOM Fica de olho na inflação mas a alteração da celic vai impactar mais a inflação de 2026 paraa 25 já fica mais difícil ter esse Impacto por conta da demora do efeito do aumento da CIC na economia tanto que se você pega previsão de inflação para esse ano e aqui eu tô colocando a previsão do boletim Focus aquele relatório que sai semanalmente você pode consultar no banco central colocando os principais indicadores da economia né o que eles esperam paraa inflação câmbio PIB celic E se a gente coloca por exemplo previsão de inflação eles esperam que 2025 tem uma inflação na casa de 5,5 por. e o mais interessante né porque esse valor Muito provavelmente não vai ser o valor que a gente vai ver no final do ano o boletim Fox vai sempre a cada semana reajustando expectativas pode manter expectativas também mas o mais comum é o reajuste para cima ou para baixo e se a gente pega o boletim da semana passada ele estava em 5. 08 ou seja ele aumentou 0.

42 e o mais interessante foi a 15ª alta seguida no indicador da inflação isso está acontecendo principalmente por conta de preços de alimentos que é algo que é muito sensível pra popularidade de um governante ainda mais de um governante que tem mais votos vindos da parcela mais pobre da população em 2024 por exemplo o Brasil teve a quinta maior inflação entre os países do G20 ele ficou atrás de Argentina que sofre com um problema de inflação muito grave que dando aces do que é de César né está melhorando mas ainda ao longo caminho pela frente é difícil conter uma inflação depois que ela já ficou em isada na sociedade também a Turquia que sofre com um problema parecido Rússia que tá em guerra e depois teve a Índia em seguida está o Brasil e aí para você que tem uma renda mais alta Como é o meu caso por exemplo você mal nota inflação de alimentos tem muitas pessoas até o pessoal de renda mais alta que nem fazem as compras simplesmente T uma pessoa para fazer isso e até porque esse consumo comparado ao que tem de renda principalmente de patrimônio costuma ser um número muito baixo Agora para os mais pobres isso Pega bastante se você pega a composição do prato feito por exemplo você vê proteínas como o caso do contrafilé subindo 20% o frango subindo 10 o arroz subindo oito agora itens que caíram de preço a cebola ca o 35% o tomate 25 a alface praticamente Manteve o preço e essa Inclusive a explicação do porque o IPCA ele fica na casa de uns 5% tranquilamente Enquanto alguns preços aumentam um 20% porque sempre há preços caindo na composição a gente teve um exemplo muito claro disso durante a época da pandemia vários preços subindo muito mas passagem aérea que entra no cálculo de PCA tava caindo paraa caramba porque ninguém podia viajar e aí no final com monte de coisa subindo estratosfericamente de preço a inflação ficou em 10% porque havia um item C muito puxando para baixo a mesma coisa acontece com certos itens aqui mas o ponto é embora ao se fazer uma média você possa falar ah nem subiu tanto assim o item que as pessoas mais querem consumir a proteína o quanto vai de cebola no prato de uma pessoa ou de tomate geralmente é menos E aí o governo também pode começar a utilizar manobras né Para dar uma maquiada no PCA porque se a gente pega por exemplo o mesmo gráfico para café da manhã Observe que você tem preço se mantendo leves quedas agora o que chama atenção é o preço do leite subindo 18% do café subindo 39. 6 e da laranja subindo 48. 3 33 e aí como esse item tá subindo muito o que o governo pode fazer o que tá aparecendo aqui na matéria né ele sugerir a retirada de Um item do cálculo de PCA geralmente o item que subiu muito e colocar um outro que tá caindo de preço com certos itens é mais difícil né como é que você vai tirar a carne do cálculo de PCA falar não o brasileiro virou vegetariano não aí fica muito na cara com itens menores isso pode acontecer o que sobe demais as pessoas não conseguem comprar o governo fala que mudou o perfil da censa de consumo tira aquele item e coloca outro entretanto independentemente da mágica que o governo possa fazer ao realizar um entre aspas stock p para escolher ali quais itens colocar na carteira do IPCA e quais tirar o fato é que se um governante prometeu picanha e ela sobe muito de preço isso vai pegar pra popularidade dele até porque as pessoas tendem a lembrar mais esses preços que subiram do que aqueles que eventualmente se mantiveram ou até vieram a cair Como foi o caso da cebola e o resultado já aparece em pesquisa 65.

74 superando a aprovação pela primeira vez o lula chegando a perder popularidade até entre os próprios eleitores resultado tanto da questão do PX quanto dessa parte dos alimentos E aí o governo começa a se articular para tentar dar uma solução mas se atrapalha na comunicação o Rui Costa por exemplo falou sobre intervenção no preço dos alimentos que seria isso né o pessoal ficou com medo de que fosse um tabelamento de preços por exemplo ou ao que a Argentina já fez deu tremendamente errado lá que é a taxação de exportações você começar a taxar o que vai sair do Brasil para que você tenha mais comida ficando internamente assim o preço do alimento iria cair sim no curto prazo ISO iria acontecer agora no longo prazo você desestimula Quem produz a fazer mais daquilo e também afeta o saldo da balança comercial brasileira são menos dólares chegando aqui no no Brasil sendo que o preço do dólar já não tá comportado em comparação real uma outra coisa que foi dita também que gerou muita repercussão foi a questão de mudar a data de validade dos alimentos o que logo depois o governo já descartou por conta da enxurrada de críticas em rede social e a gente tem que lembrar Por que que o preço dos alimentos tá subindo porque é lógico você tem fatores climáticos tem a questão de oferta se algo acontece no Vietnã que produz muito café o preço do café vai subir independentemente da economia do Brasil tá toda arrumada agora o que não pode deixar de ser levado em consideração é a questão do dólar depois que ele aumentou contra o Real 27 em 2024 ainda que haja uma queda agora no começo do ano esse efeito do dólar vai impactar o preço dos alimentos Porque tudo que é importado fica mais caro e o que pode ser exportado também fica Já que é um pagamento maior para mandar essas commodities para fora do que deixar aqui no mercado interno e esse é um late poderoso de que você pode viver em reais mas você não está imune a alta do dólar E se ele subiu 27 por contra o Real no ano passado mas a sua renda o fluxo de dinheiro que você ganha e o seu patrimônio não subiram os mesmos 27p Então você ficou mais pobre em termos internacionais E aí para evitar que isso se repita novamente eu vou lembrar do meu treinamento viver de venda que está indo pra sua 29ª edição vai abrir no dia 10 de fevereiro e lá a gente pega até mesmo mais completo Leo que não sabe nada sobre o Mercado Ensina esse indivíduo a investir de verdade a formar sua carteira diversificando entre ativos moedas e até países porque você aprende a investir tanto no Brasil quanto no exterior e se você pega o simples resultado dessa em P 500 ind se informado pelas 500 maiores empresas Americanas ele teria subido esses 2 7% em dólar pra gente olhando aqui do Brasil e com mais o efeito da subida das ações Americanas no composto daria un 60% de subida então você não só manteria o seu poder de compra internacional como ainda estaria ganhando e a gente fala bastante disso no viver de renda tem um módulo específico sobre investimento exterior falamos de Bitcoin renda fixa marcação mercado ações fundos imobiliários como é que eu fiz para montar minha carteira para viver de renda lá em 2017 principalmente o pensamento por trás disso como eu fiz as divisões é um curso muito completo não à toa está indo pra turma 29 para quem quiser fazer parte link aqui na descrição e aconselho você fortemente fazer parte porque esse tipo de dinâmica que a gente tá vendo aqui nesse vídeo ela não vai se alterar Você pode ter anos de inflação mais ou menos forte mas ela tá presente de modo que você tem que investir para para manter o seu poder de compra Protegendo o seu patrimônio e aumentando ao longo do tempo e colocando um último fator para ficar de olho também que Inclusive estava pior mas essa breve queda do dólar que a gente teve no começo do ano deu uma melhorada pra situação do governo Temos que falar da questão dos combustíveis porque desde que a gente teve o fim daquela política de paridade de preços Internacional onde você tinha a Petrobras reajustando o preço de tempos em tempos por conta da alteração no mercado internacional o que a gente viu aqui no Brasil foi um crescimento da defasagem entre o preço no mercado interno e no mercado externo Lembrando que aqui no Brasil nós produzimos muito petróleo mas não somos a suficientes porque esse petróleo parte dele que é produzido a gente não consegue refinar aqui no país então a gente é obrigado a comprar combustíveis de Fora Quem faz isso é a Petrobras e se você não reajusta preços a empresa pode passar a ter prejuízo O que não veio acontecer mas lucros menores por conta da defasagem E se a gente olha como está essa defasagem agora tanto pra gasolina quanto pra Diesel na gasolina você pode olhar aqui que a média anual está na casa de -6,6 por. com o preço no momento estando em -6% então tá bem próximo da Média já no diesel embora a média esteja em 7.