PEA : Le meilleur ETF SP500, MSCI WORLD, NASDAQ 100, EMERGING MARKETS, SMALL CAP Comparatif complet

le choix des ETF que vous allez mettre dans votre portefeuille est déterminant pour sa croissance et dans cette vidéo on ne va pas parler de quel catégorie de TF choisir c'est-à-dire quelle zone géographique quel secteur quelle thématique non on va parler du choix de l'ETF en lui-même c'est-à-dire pour plusieurs ETF qui suivent le même indice ou des indices très proches lequel choisir alors on pourrait se dire bien sûr puisque les ETF sont censés suivre leur indice au plus près finalement entre plusieurs ETF SP500 ça va pas changer grand-chose et bien pas forcément il peut y

avoir des variations parfois importantes qui cumulé au fil du temps peuvent avoir un réel impact surtout quand on multiplie ça par le nombre de TF dans votre portefeuille donc dans cette vidéo on va se concentrer sur le PEA et on va voir parmi les six catégories de TF les plus populaires lesquelles choisir je dis populair parce que à elle seul elle permettent de se constituer un portefeuille diversifié et performant dans chaque catégorie on va parfois comparer différents indices quand il y a des indices qui sont très proches et puis bien sûr on comparera les différents

ETF l'idée c'est que ensuite vous puissiez faire le meilleur choix pour vous dans la construction de votre portefeuille comme d'habitude pour que ce soit plus clair je vous ai préparé un fichier bonus assez précis où vous retrouverez les informations de la vidéo mais encore plus d'informations certains indices certains ETF qui sont rajoutés donc tout n'est pas comparé dans la vidéo mais dans ce fichier vous aurez tout résumé sous forme de graphique sous forme de tableau donc je vous invite à le télécharger maintenant dans le premier lien dans la description c'est gratuit et quand vous devrez

faire votre choix vous allez vraiment pouvoir avoir un visuel ça sera beaucoup plus simple pour vous de faire votre choix entre différents indices assez proches dans chaque catégorie et même au niveau des ETF puisqueil y a tout qui est bien résumé alors avant de commencer on va faire un rappel rapide des points auquels on doit faire attention de manière générale quand on choisit ces al noter que tous ces points ont leur intérêt et qu'ils ne sont pas forcément classés par ordre d'importance donc premier point évidemment c'est les frais puisque des frais en plus c'est de

la performance en moins même si les performances affiché sont net de frais mais ça veut dire que s'il y avait eu moins de frais bah vous auriez eu une meilleure performance le deuxième point c'est l'encours un encours trop faible peut ne pas être rentable pour l'émetteurs d'où le risque de fermeture de l'ETF c'est aussi souvent associé à une faible liquidité c'est-à-dire un volume de transaction plus faible donc une difficulté à acheter ou vendre cette ETF au prix que vous souhaitez surtout en période de forte vol volatilité le prix ça peut jouer évidemment si vous faites

du dessa et vous avez un petit budget car ça sera plus difficile d'acheter régulièrement les ETF chers à très cher le mode de distribution alors sur PEA vous ne payerez pas de taxes sur vos gains quand vous investissez sur un ETF distribuant mais vous payerez quand même des frais de transaction pour réinvestir ses gains la performance c'est la performance annualisée qui va vous permettre de comparer les différents ETF entre eux la volatilité mesurer l'ampleur des variations du prix de l'ETF dans le temps donc le risque que vous prenez en investissant sur cette ETF et enfin

la tracking différence qui mesure l'écart de performance entre leetf et l'indice qu'il est censé reproduire en d'autres termes elle montre si le TF fait mieux ou moins bien que son indice de référence donc on va commencer avec la première catégorie de TF qu'on va comparer ce sont les ETF monde la catégorie la plus diversifiée géographiquement alors pour investir sur cette zone monde au sein de votre PEA vous n'aurez pas d'autre choix que le mscii World donc l'indice MSCI World répartition géographique à hauteur de 73 % sur les États-Unis 16 % sur l'Europe 8 % sur

l'asie-pcifique et 3 % sur le Canada c'est aussi une bonne diversification sectorielle avec entre autres de la technologie de la finance de la santé des biens de consommation de l'énergie et même un petit peu d'immobilier et en back test 10,39 % de performance annualisé sur 45 ans donc sur PEA il y a principalement deux ETF qui suivent l'indice MSCI World est-ce qu' se valent c'est ce qu'on va voir maintenant le premier c'est le amandi MSC World ETF avec un un en cours assez important de 4603 millions d'euros le deuxième c'est le high share MSC World

swap PEA donc c'est un f beaucoup plus récent puisqu'il date de mars cette année et du coup son encours est moins important 262 millions d'euros seulement j'ai fait un back test de ces deux ETF comme vous pouvez le voir sur l'image il y a une différence bien que ces ETF ces deux ETF suivent le même indice donc effectivement ça peut paraître pas très important mais il y a quand même une différence de performance annualisée de 0 14 % c'est pas énorme mais si on prend une durée relativement longue 45 ans ça fait quand même presque

50000 € de différence quand même 5 fois votre investissement de départ dans le cadre de ce back test d'ailleurs si on le compare avec le MSCI World toujours sur 45 ans pour une même volatilité on voit bien que le higher a le rendement qui se rapproche le plus de celui de l'indice et même sans faire de Back test rien que sur 6 mois c'est déjà visible le rendement est meilleur si on regarde les frais ces deux ETF ceux du higher sont à 0,25 % et ceux de l'amandi sont à 0,38 %. et c'est en partie

cette différence qui sur le long terme va venir renier votre performance donc vous voyez même quand on investit sur le même indice il faut être bien vigilant aux différentes caractéristiqu maintenant le prix il est en faveur de l'ail cher puisque l'ail cher coûte 5,66 € la part actuellement et l'amand dit 564,21 € la part soit 100 fois plus et donc évidemment pour les petits budgets ça sera beaucoup plus facile de gérer votre portefeuille avec le high share maintenant on va passer à la deuxè catégorie de TF euh ce sont les ETF qui suivent les États-Unis

donc pour investir sur les États-Unis vous pouvez choisir de suivre soit évidemment l'indice SP500 l'indice phare des États-Unis ou alors l'indice MSCI USA donc comme on peut le voir sur ce comparatif sur 32 ans de ces deux indice le SP500 est clairement plus performant à noter que de toute façon il y a un seul indice sur PEA qui suit le MSCI USA il est plus cher il est moins performant il a plus de frais et il a une tracking différence moins bonne que les deux autres tes qui suivent le SP 500 donc dans cette vidéo

je vais me contenter de comparer les deux ETF qui suivent le SP 500 vous avez la comparaison des trois ETF dans le fichier gratuit que vous pouvez télécharger le tableau synthétique que vous pouvez télécharger dans le premier lien dans la description donc via PEA pour investir sur le SP500 vous avez le choix entre deux ETF le amandi PEA SP 500 et le BNP paribba easy SP 500 on va commencer la comparaison par le BNP paribba donc son encours est de 3000 50 millions d'euros à noter aussi et c'est important que les ETF BNP pariva en

général ont tendance à surperformer leur indice de référence c'est le cas pour celui-là dont lesécart de performance ou tracking différence comme on en a parlé au départ avec le SP500 à une moyenne de 0,50 sur 9 ans de 2015 à 2023 les frais sont faibles 0,12 % et le prix inférieur à 30 € 28,42 €. en ce qui concerne le amandi SP 500 on a un encs sous gestion de 723 million d'euros soit quat fois plus faible que celui du BNP paribba pourtant il il y a même pas un an de différence entre les deux

dates de mise sur le marché il y a aussi une tracking différence en faveur de l' TF amandi par rapport à l'indice mais moindre que celle du BNP paribba 0,41 % sur 9 ans au lieu de 0,50 %. ces frais sont de 0,15 % et son pris de 48,83 € donc comme vous pouvez le voir même si elles existent il y a pas de différence considérable entre ces deux ETF cependant comme tout à l'heure un bon choix peut vous faire gagner quelques centaines voir milliers d'euros sur le long voire très long terme maintenant on va

passer à à la catégorie numéro 3 les ETF qui suivent l'Europe alors évidemment comme on est sur PEA c'est évidemment là où il y a le plus de choix donc il y a pas moins de quatre indices possibles pour investir sur l'Europe dans le cadre du PEA vous avez le MSCI Europe le MSCI emu vous avez l'eurostock 50 et l'eurostock 600 donc on n'est pas sur une vidéo pour comparer spécifiquement les indices européens j'avais fait une vidéo précédemment ça vous intéresse sur les meilleurs ETF pour investir au sens large sur l'Europe sur PEA donc vous

pouvez la retrouver sur cette chaîne on va quand même faire rapidement un comparatif donc euh c'est un back test que j'ai réalisé de janvier 1988 à septembre 2024 donc on peut voir l'écart de performance on voit donc que les indices MSCI sont clairement moins performants après entre le stock 600 et le stock 50 ça dépend c'est clairement un choix personnel est-ce que vous voulez plus de concentration est-ce que vous voulez plus de diversification on voit que sur la période considérée donc sur le Back test l'eurostock 50 est quand même plus performant donc c'est clairement à

vous de voir à vous de choisir dans le cadre de cette vidéo ben je me suis simplement enfin j'ai simplement décidé de prendre par rapport au back test de comparer par rapport au résultats du Back test l'indice le plus performant donc l'eurostock 50 et donc on va comparer des ETF qui suivent le stock 50 donc on retrouve les deux mêmes gestionnaires que précédemment BNP et amandi vous avez donc le BNP parib bas easy eurostock 50 il y a bien 50 positions dans leetf et il y a deux ETF amandi qui en plus sont vraiment proches

en terme de caractéristiques le amandi stock Europe 50 et le amandi stock Europe 52 et bien sûr tous les deux éligible au PEA si on parle en terme de performance même si ça se tient dans un mouchoir de poche le amandi euro stock 50 est plus performant là c'est un back test sur 34 ans certainement raison des frais moins élevés pour cette ETF 0,09 % seulement contre 0,24 % pour le amandi euroock 52 pour le reste même en cours important pour les deux ETF amandi il y a aussi une tracking différence qui est très proche

pour les trois ETF 0,44 % pour le BNP Paribas 0,44 % pour l'amandi stock Europe 52 et 0,48 % pour le amandi stock Europe 50 le seul petit bémol pour l'amandi EUR stock 50 c'est son prix plus de 120 € bien plus cher que les deux autres maintenant on va passer à la catégorie suivante les etfpa sur les pays émergant contraement à ce qu'on pourrait penser il y a pas mal de possibilités en fait sur PEA pour investir sur les pays émergents vous avez les indices larges donc merging Market et MSI emmerging Asia mais vous

avez aussi des indic spécifiques à certains pays comme par exemple un indice sur la Chine un indice sur l'Inde dans cette vidéo j'ai décidé de me concentrer sur les indices larges et diversifiés donc je vais comparer les deux ETF qui suivent les deux indices larges et diversifiés que je viens de mentionner donc on a donc le amandi PEA MSC emerging market ESG leader et le amandi PEA MSC emerging Asia E PG leader donc comme vous pouvez vous en douter ce qui change c'est qu'ils sont pas composés des mêmes pays le amandi PEA MS emmerging Market

est plus diversifié géographiquement avec de l'Afrique du Sud du Brésil du Mexique de l'Arabie Saoudite et même un peu de Pologne même si la part d'Asie reste évidemment très importante alors que le amandi pe merging Asia exclusivement composé d'Asie et donc plus concentré sur ce secteur géographique sinon il y a assez peu de différence pratiquement le même prix pratiquement le même encs exactement les mêmes frais donc ce qui ch évidemment c'est la performance là vous avez un back test sur 20 ans donc on voit clairement que l'merging gazia est nettement plus performant mais attention les

performances passées ne préjuge pas des performances futures et si vous regardez bien le graphique le merging gazier est plus performant depuis 2014 les 10 dernières années avant c'était le merging market donc dans cette catégorie c'est plutôt de la conviction personnelle est-ce que vous préférez ne pas prendre de partie prix et vous dire je vais rester le plus large possible ou est-ce que vous préférez est-ce que vous pensez que non définitivement sur sur la durée de votre horizon de placement ou sur les 20 30 40 prochaines années non clairement c'est l'Asie et avant tout l'Asie qui

va tirer encore et toujours les marchés émergentss on va passer à la catégorie suivante les ETF sur les Small Cap pour l'instant on a surtout comparé des ETF qui permettaiit de se diversifier géographiquement donc le monde les États-Unis l'Europe et les pays émergents et là on va plutôt changer de type de diversification avec les petites capitalisations alors évidemment encore une fois on est sur PEA on est limité c'est clairement pas la catégorie la plus représentée puisque il y a deux indices seulement qui suivent enfin qui permettent d'investir dessus le ressell 2000 et le MSI emu

Small Cap donc leetf amandi Rosel 2000 il investi exclusivement sur les États-Unis et vous avez de l'autre côté comme ETF le amandi MS emu Small Cap ESG ctib pour climat transition benchmark net zé ambition c'est un ETF très récent qui date de février 2024 et qui lui investit à 100 % sur l'Europe alors je vais pas faire du durer le suspense plus longtemps voilà le Back test de ces deux F sur 15 ans la différence est très importante plus de 4 % de performance annualisée et même si les performances passées ne préjugent pas des performances

futures ça fait quand même réfléchir pour autant il est pas moins cher au contraire et il a même un peu plus de frais 0,40 au lieu de 0,35 % pour l'amandi Russell 2000 et en plus Seris sur le gâteau entre guillemets le amandi MSU Small Cap et distribuant et enfin on termine avec la dernière catégorie les ETF qui vont miser sur le secteur technologique pour apporter plus de performance si vous voulez investir sur le secteur technologique dans le cadre de votre PEA vous aurez principalement trois possibilités donc le amandi PEA US tech ESG à 100

% sur les États-Unis et sectoriellement à presque 70 % sur la technologie le amandi PEA nasdaac 100 un notf également à 100 % sur les États-Unis mais sectoriellement un petit peu plus diversifié que le PEA ustch a un peu moins de 50 % sur la technologie et enfin le amandi stock Europe 600 technologies à 100 % sur l'Europe cette fois et à plus de 80 % sur le secteur technologique donc é éement le but de se diversifier sur ce secteur c'est clairement pour aller chercher plus de performance donc si on jette un petit coup d'œil

à la performance de ces trois ETF on voit clairement que le amandi stock Europe 600 technologie en rouge est complètement à la traain donc à moins de vouloir investir absolument que sur l'Europe mieux vaudra choisir un des deux autres ETF comme ETF technologique en terme de performance Pech est légèrement meilleur et un peu moins cher 60 € environ au lieu de 80 € les fraiss sont identiques 0,30 % et l'en cours pratiquement aussi en revanche la tracking différence est bien meilleure dans le cas du amandi PEA ustch 0,48 % en moyenne sur 4 ans il

performe assez bien son indice contre - 0,20 % pour le amandi PEA Nasdaq 100 voilà pour cette vidéo écoutez j'espère qu'elle vous aura permis d'y voir plus clair puisque l'idée c'était quoi ben surtout que le PEA grâce à son avantage fiscal mais pas que j'ai d'ailleurs fait plusieurs vidéos sur le P vous pouvez regarder c'est vraiment intéressant pour constituer la base de son portefeuille dans une stratégie ETF passive et donc avec cette vidéo j'espère que vous aurez un éclairage sur bah les ETF dans les principales catégories qui sont les plus intéressants je vous ai donné

les caractéristiques sans vous donner trop non plus toutes les caractéristiques pour éviter que ce soit trop soporifique mais je pense que vous avez une bonne base voilà de pour savoir comment vous pourriez constituer la base de votre portefeuille sur pe avec les principales catégorie maintenant je vous encourage pour avoir tous les détails encore plus de comparaison des par exemple au niveau de l'Europe l'eurostock euh 600 que j'ai comparé aussi le MSCI USA bref plus de TF vous pouvez télécharger euh c'est gratuit dans le premier dans la description le tableau synthétique qui reprend toute la vidéo

toutes les catégories avec encore plus de TF pour avoir tout sur les yeux avec vous aurez voilà les graphiques avec les courbes et vous aurez aussi toutes les caractéristiques pour pouvoir comparer ce qui vous intéresse le plus merci d'avoir suivi cette vidéo je vous dis à très bientôt pour la prochaine salut