vous souhaitez investir votre argent en bourse mais cela vous semble compliqué vous ne savez pas quelle action acheter ou dans quel secteur d'activité investir et bien il y a une solution pour vous et cette solution elle s'appelle ETF c'est la façon la plus simple d'investir en bourse aujourd'hui je vous ai donc préparé une vidéo spécialement dédiée aux ETF et plus spécialement aux ETF qui peuvent se loger au sein d'un PEA un plan d'épargne action grâce aux ETF vous pouvez profiter de la performance des bourses mondiales en y consacrant littéralement moins de 10 minutes par mois
mais vraiment moins de 10 minutes par mois et je vais vous expliquer comment faire dans cette vidéo en regardant la vidéo de A à Z vous saurez exactement ce qu'est un ETF ce qu'est un PEA et quels sont les ETF éligibles au PEA à privilégier si vous êtes un abonné de longue date de ma chaîne vous avez peut-être déjà visionné une de mes vidéos dans laquelle je présente déjà les meilleurs ETF pour P PEA mais entre-temps il y a eu des changements qui sont intervenus sur les ETF éligibles au PEA vous en avez sûrement déjà
entendu parler mais depuis la rentrée Amundi a modifié certains de ses ETF notamment les frais et surtout les indices suivis je vais d'ailleurs en parler dans la suite de la vidéo mais c'est la raison pour laquelle je souhaitais sortir une nouvelle vidéo sur le sujet et mettre à jour la liste des meilleurs ETF pour PEA d'ailleurs pour vous aider j'ai réalisé un nouveau tableau récapitulatif des meilleurs ETF que vous pouvez télécharger le lien est dans la description de la vidéo il vous suffit d'indiquer votre adresse mail et vous aurez directement accès au tableau d'ailleurs dans
le tableau téléchargeable j'ai inséré des ETF supplémentaires dont je ne parle pas dans la vidéo car sinon elle aurait été trop longue donc n'hésitez pas à le télécharger afin d'avoir accès à ces ETF bonus je vous préviens cela va être une vidéo un peu plus longue que d'habitude car je vais faire un rappel sur ce que sont les ETF F ce qui est un PEA un plan d'épargne action et l'avantage de loger vos ETF au sein d'un PEA donc si vous connaissez déjà tous ces aspects vous pouvez aller directement à la liste des meilleurs ETF
on commence donc par un petit rappel qu'est-ce qu'un ETF les ETF ou trackers sont des fonds de placement côté en bourse dont les pars s'échangent comme des action ils sont gérés de manière passive et ces fonds de placement sont créés émis et gérés par des sociétés de gestion d'actifs bien connu amondi high shares vuard et cetera en répliquant passivement la performance de l'indice de référence le CAC 40 pour le marché français ou le SNP 500 pour le marché américain par exemple le gestionnaire d'un ETF ne cherche donc pas à battre l'indice mais à en capter
la performance il en résulte des frais beaucoup plus réduits que ceux d'un fond classique géré de manière active générant ainsi une performance nette bien meilleure sur le long terme les ETF affichent donc de bien meilleures performances que la grande majorité des fonds côtés gérés de manière active à l'image des OPCVM qui cherchent à surperformer le marché et les raisons sont simples les frais de gestion des ETF sont plus faibles et plus ces frais sont faibles moins les performances brutes sont éloignées des performances nettes c'est mathématique ensuite il est plus facile de suivre le marché plutôt
que d'essayer de le battre les cours du marché sont le résultat d'une intelligence collective celle de milliers de gestionnaires qui se retrouvent sur telle ou telle place financière de nombreuses études montrent que les ETF sont plus performants que les fonds gérés suivre le marché c'est aussi capter la performance des marchés boursiers mondiaux qui ne cesse d'augmenter depuis un siècle les ETF constituent donc une solution idéale pour gérer un portefeuille immédiatement diversifié dans une optique de moyen long terme avec un investissement raisonnable et des fris de courtage réduit on profite du dynamisme de nombreux indices voilà
donc pour l'explication des ETF on va maintenant passer à l'explication du PEA le plan d'épargne action un PEA c'est une enveloppe fiscale qui vous permet d'investir en bourse avec des conditions fiscales très avantageuses il permet d'acquérir des actions d'entreprise européennes tout en bénéficiant d'une exonération d'impôt sur le revenu avec un PEA vous payez moins de taxes sur vos dividendes et vos plus-valu mais sous certaines conditions le PEA est certainement le meilleur outil pour investir en bourse et limiter son imposition son régime fiscal fait de lui le parfait partenaire pour acquérir des titres si on a
une stratégie d'investissement en bourse à moyen ou long terme alors comment fonctionne un PEA le PEA est constitué de deux comptes un compte espèce et un compte titre il est alimenté uniquement par des versements sur le compte espèce ces versements permettent ensuite d'acheter des actions sur le compte titre du PEA en cas de vente des actions l'argent est versé sur le compte espèce donc toujours présent dans l'enveloppe fiscale du PEA pour les dividendes la logique est identique lors du versement des dividendes ils viennent alimenter le compte espèce du PEA donc tant que les opérations sont
effectuées à l'intérieur de cette enveloppe fiscale elles ne sont pas taxer tant que votre argent circule du compte espèce vers le compte titre ou inversement vous ne paierez pas d'impôt c'est le gros avantage du PEA si vous n'avez pas encore de PEA je vous conseille de l'ouvrir en ligne chez bourse auoban anciennement Boursorama vous pouvez bénéficier d'une prime de parrainage allant jusqu'à 130 € à l'ouverture en utilisant mon code de parrainage que vous trouverez dans la description ci-dessous et cela permet au passage de soutenir ma chaîne pour pour résumer les ETF sont d'excellents instruments financiers
qui permettent d'investir à peu de frais sur de grands indices boursiers pour une stratégie de long terme efficace le PEA quant à lui permet de bénéficier d'une fiscalité allégée pour faire simple au lieu de payer 30 % de taxe vos revenus ne sont imposables qu'à hauteur de 17,2 %. vous l'avez compris l'association ETF PEA est une combinaison parfaite afin de bénéficier du meilleur des deux mondes comme je vous l'ai dit en début de vidéo Amundi qui d'ailleurs a récemment fusionné avec l'xor et donc l'un des plus grands émetteurs de TF en Europe Amundi donc a
décidé de changer sa gamme de TF raison pour laquelle je fais cette nouvelle vidéo pour prendre en compte ces nouveautés je vous affiche à l'écran les ETF concernés pour faire simple afin de prendre en compte les sorts des critères environnementaux sociaux et de bonne gouvernance que l'on appelle les critères ESG amunti a décidé pour ses ETF de suivre un indice équivalent mais qui lui respecte les critères ESG pour que ça soit plus concret prenons un exemple avant le TF Amundi PEA SNP 500 suivez l'indice SNP 500 maintenant il suit l'indice SNP 500 esg+ et cette
ETF est renommée Amundi PEA SNP 500 ESG et comme suivre un indice ESG ça coûte plus cher pour les émetteurs de TF et bien les frais de cette ETF ont augmenté ils sont passés de 0,15 % à 0,25 % pour cette ETF SNP 500 pour ceux qui avaient déjà acheté ces ETF les changements se font de façon automatique c'est-à-dire que l'indice suivi a été automatiquement modifié et les frais mis à jour voilà pour la petite explication je pourrais faire toute une vidéo sur l'impact de ces changements mais ce n'est pas le but l'objectif de la
vidéo de ce jour c'est justement de vous présenter les meilleurs ETF pour PEA actuellement en prenant justement en compte cette nouvelle réalité donc c'est parti pour la liste des meilleurs ETF pour PEA en commençant par les ETF qui réplique le SNP 500 le S&P 500 c'est l'indice de référence aux États-Unis pour les grandes capitalisation boursière il est même considéré par certains comme l'indice le plus important au monde en investissant dans le S&P 500 vous suivez la performance des 500 plus grandes entreprises des États-Unis avec plus de 30000 milliards de dollars de capitalisation il représente à
lui seul 80 % de la capitalisation boursière américaine et 50 % à l'échelle mondiale à titre de comparaison le CAC 40 l'indice qui représente les 40 plus grandes entreprise française ne pèse qu'à peine plus de 2 % d'un point de vue mondial la per performance annuelle moyenne de l'indice SNP 500 est de 6,63 %. mais si on prend en compte les dividendes la performance historique de long terme du SNP 500 est de l'ordre de 8,5 % par an ce qui est exceptionnel sur une si longue période à ce rythme vous doublez votre placement en moins
de 10 ans avec 500 actions l'indice américain est bien diversifié d'un point de vue sectoriel on peut tout de même noter une prévalence des valeurs technologique c'est assez logique compte tenu de la domination des États-Unis dans ce secteur viennent ensuite la santé et les produits de consommation cyclique le SNP 500 c'est un indice dans lequel vous pouvez investir les yeux fermés à mon sens les meilleurs ETF pour investir dans le SNP 500 au sein d'un PEA sont les suivants celui que je privilégie d'orénavant à titre personnel c'est le TF BNP pariba easy SNP 500 c'est
c'est un ETF qui a un encours de plus de 1,4 milliards d'euros je vous mets les informations utiles afin que vous puissiez le retrouver facilement pour ceux qui ne connaissent pas vous avez le numéro ISIN qui est un identifiant international qui permet de retrouver facilement un titre financier et le ticker ou code mnemonique qui permet également d'identifier rapidement un ETF pour rappel vous avez toutes ces informations dans le tableau récapitulatif que vous pouvez télécharger le lien est dans la description de la vidéo vient ensuite le TF lexor ETF PEA SNP 500 qui a un en
cours de plus de 500 millions d'euros et enfin vous avez le TF de chez Amundi qui a été modifié pour prendre en compte les critères ESG et qui est donc maintenant laamundi PEA SNP 500 ESG et qui a un encours de près d'un milliard d'euros pour suivre le SNP 500 ce dernier ETF est selon moi devenu le moins intéressant de cette liste avec des frais plus importants et moins de diversification car toutes les entreprises ne correspondont pas aux critères ESG ont été retiré de ce nouvel indice mais si vous souhaitez investir uniquement dans des entreprises
qui respectent les critères ESG cette ETF est fait pour vous dernier point sur ces trois ETF ce sont tous des ETF capitalisants c'est-à-dire que les dividendes sont automatiquement réinvestis par le gestionnaire du fond dans le TF par conséquent vous ne percevez pas directement les dividendes mais indirectement car cela fait augmenter la valeur de l'ETF petite action qui va vous prendre 3 secondes si la vidéo vous plaît n'hésitez pas à mettre un pouce bleu et à vous abonner à la chaîne afin d'être informé dès qu'une vidéo est publiée on continue notre liste des meilleurs ETF pour
PEA avec les ETF qui vont répliquer des indices européens comme l'indice stocks Europe 600 par exemple qui est un indice qui vous expose a 6 100 plus grandes entreprises européennes l'Europe c'est la région économique la plus grande au monde et chaque pays qui la compose à ces spécificités acheter un ETF sur l'Europe vous permet de bien diversifier vos investissements et de profiter aussi bien de l'industrie allemande que du secteur du luxe en France alors certes les perspectives ne semblent pas réjouissantes en Europe à l'heure où une guerre sévie sur le continent mais on ne peut
pas mettre de côté une des régions les plus riches du monde à mon sens les meilleurs ETF pour investir en Europe sont ceux de l'indice eurostocks 600 car ils sont très large il y a beaucoup d'entreprises et de plus on peut également trouver des entreprises de taille moyenne ce qui est toujours intéressant d'un point de vue diversification donc les ETF pour investir sur le stocks Europe 600 sont les suivants il y a leetf BNP pariba easy stocks Europe 600 qui est un ETF capitalisant avec un encours de de plus de 500 millions d'euros et vous
avez le même mais en version distribuant c'est-à-dire que les dividendes vous sont directement versées et qui est le BNP pariba easy stocks Europe 600 celui-ci a un en cours d'environ 70 millions d'euros enfin vous avez également le TF d'Amundi c'est le TF Amundi ETF PEA MSCI Europe on continue notre liste des meilleurs ETF pour PEA avec les ETF des pays émergents les pays émergents représente désormais plus de la moitié du PIB de la planète ce sont aussi ces pays qui sont le moteur de la croissance économique mondiale avec 7,1 % pour la Chine et plus
de 8 % pour l'Inde en 2021 les taux de croissance de ces pays sont loin devant ceux des pays de l'Union européenne qui affichent un taux de croissance moins vigoureux alors oui depuis quelques années la performance n'est plus trop présente pour ces pays mais il est quand même important de détenir des ETF sur cette zone afin d'avoir une bonne diversification géographique pour profiter du dynamisme des pays émergents vous pouvez très facilement investir dans un ETF sur le mscii emerging market il s'agit de l'indice le plus couramment utilisé pour investir dans les pays émergents il y
a deux ETF pour investir sur les pays émergents qui sont les suivants vous avez celui d'Amundi donc celui qui suit l'indice avec les critères ESG c'est lamundi PEA MSI emerging market ESG avec un encours de plus de 360 millions d'euros que je privilégie toujours à titre personnel et vous avez celui de l'xor le l'xor PEA emergent que je trouve moins intéressant à double titre car d'une part les frais sont plus élevés et de plus l'encour est plus faible que celui d'Amundi à environ 20 million d'euros on va maintenant s'intéresser aux ETF qui réplique l'indice MSI
World l'indice MSCI World c'est le support de référence pour les investisseurs en en ETF qui souhaite investir sur le marché international pour tirer parti de la croissance mondiale l'indice MSA World c'est un indice très diversifié qui investit dans 23 pays développés et qui représente approximativement 85 % de leur capitalisation boursière la performance de l'indice MSCI World a été de 8,2 % par an depuis 1988 avec une performance de 8 % par an vous doublez votre capital tous les 9 ans en investissant dans un ETF monde vous investissez donc dans un panier contenant plus de 1500
actions c'est là un des gros avantages de cet indice avec un seul fond vous diversifiez largement vos investissements en terme de diversification le MSA World regroupe 11 secteurs d'activité avec une pondération plus importante pour les entreprises technologiques autour de 20 % notamment à cause des bigtech comme Apple et Microsoft autrement l'indice est bien diversifié santé finances bien de consommation cyclique industrie et cetera ce qui est très efficace pour éviter les crises de secteur imaginez que demain les entreprises de la santé subissent une forte baisse alors les autres secteurs compenseront cette perte votre portefeuille s'il est
bien diversifié ne va accuser qu'une perte mineure par rapport aux entreprises du secteur de la santé le MSA World est donc un support fiable d'investissement les ETF pour investir sur l'indice msai World sont les suivants le plus connu c'est bien évidemment celui d'Amundi avec leetf Amundi MSCI World usit le cw8 qui a un encours de plus de 2 milliards d'euros donc un ETF vraiment très solide avec des frais de 0,38 %. c'est clairement leetf le plus utilisé par les investisseurs qui souhaitent diversifier leur placement financiers et cette ETF n'est pour le moment pas concerné par
la prise en compte des critères ESG et ensuite vous avez le l'xor PEA monde son encours est beaucoup moins important à 130 millions d'euros et c'estes frais plus importants que celui d'Amundi donc à titre personnel je n'achète que celui d'Amundi par contre si vous avez de faibles sommes à investir celui de l'xor est plus adapté car un ETF Amundi coûte environ 400 € tandis qu'un lixor tourne autour de 20 25 € en fonction des cours pour finir je vais vous parler des ETF qui répliquent l'indice Russell 2000 c'est un indice qui est moins connu et
à part comparé à ce listé avant donc il ne fait pas partie des indices de base à détenir absolument si vous commencez à vous constituer un portefeuille de TF mais malgré tout je trouve qu'il est intéressant en complément d'un portefeuille équilibré si l'on a envie d'ajouter un peu de performance à son portefeuille le Russell 2000 c'est un indice qui est composé de Small Caps c'est-à-dire des entreprises peu connu et à faible capitalisation boursière le grand avantage de ces entreprises c'est que le prix de ces actions est généralement peu élevé elles ont donc un plus fort
potentiel de croissance et les études montrent que les small caps ont tendance à être plus performantes que les entreprises classiques alors attention c'est un indice qui est beaucoup plus volatile que les indices classiques donc les risques de pertes sont plus élevé et les possibilités de gain également donc à vous de juger le TF pour investir sur l'indice Russell 2000 et le suivant c'est le TF Amundi Russell 2000 son encours est d'environ 100 million d'euros et c'est un ETF capitalisant voilà je vous rappelle que vous pouvez télécharger le tableau avec l'ensemble des ETF en description auquel
j'ai rajouté des ETF bonus dont je n'ai pas parlé dans cette vidéo afin d'éviter qu'ell soit trop longue donc n'hésitez pas à aller en description renseiger votre adresse mail et vous aurez accès au tableau complet c'est la fin de cette vidéo dites-moi en commentaire si vous avez déjà commencé à construire votre portefeuille d'ETF et si oui quels ETF vous avez déjà acheté ou ceux que vous souhaitez acquérir et si cette vidéo vous a plu n'hésitez pas à mettre un pouce bleu et à vous abonner à la chaîne je vous souhaite à tous plein de réussite
dans vos investissements à bientôt Ciao
