a gente precisa conversar sério sério eu sei eu sei o sentimento que você tá sentindo nesse momento um sentimento de desesperança querer chutar o pau da barraca e sair do Brasil vender tudo colocar todo o seu dinheiro em dólares ou Bitcoin eu entendo essa sensação e é por isso que a gente precisa ter um papo reto aqui nesse vídeo vem comigo a você que está chegando agora seja muito bem-vindo meu nome é Luan consultor de valores mobiliários e neste canal eu te ajudo a alcançar a liberdade financeira e aqui é um papo sincero contigo quase
um desabafo até tô sem óculos aqui nem vou colocar óculos porque eu quero estar aqui com você Olho no olho eu entendo o que tá acontecendo hoje o sentimento de pânico é generalizado e não à toa eu não estou te culpando por estar em Pânico afinal de contas vamos pegar os dados aqui que estão gerando todo esse Pânico depois a gente conversa um pouco mais primeiro dólar pela primeira vez como você pode ver bateu mais de R 6 r 6,10 isso aqui é revoltante Por que que é revoltante porque você não poderia cair no discursinho
de que o dólar não importa de que o dólar não impacta diretamente na vida do pobre e da classe média porque as commodities agrícolas metálicas e diversos outros produtos até tecnológicos eles são cotados em dólar ou dependem do dólar logo isso impacta a inflação o preço das coisas o seu poder de compra então isso aqui é revoltante até porque só nesse ano o dólar subiu mais de 20% é quase Como se você tivesse ficado pelo menos 20% mais pobre você não ficaria Se e somente se a bolsa de valores brasileira tivesse subido bem acontece que
a bolsa de valores nesse ano caiu quando você olha para a bolsa brasileira em dólares O que você pode avaliar via ewz nos últimos 5 anos a queda é de 39,91 por. quase 40% de queda em dólares e aqui vai uma dica para você que tá começando a agora o que realmente importa no poder de compra de qualquer pessoa é o poder de compra em moeda forte em moeda mais estável então o que você prefere você prefere ter poder de compra em Reais ou poder de compra em Dólares a resposta é óbvia qual moeda é
mais demandada qual moeda é a grande reserva mundial de diversos países a resposta é óbvia por isso a importância de olhar para o dólar ele não pode ser desprezado E aí quando você olha para o mesmo período se você tivesse investido somente no etf e V ou vo ou até Spy que replicam o índice sp500 da bolsa americana você teria ganho em dólares quase 100% quase 100% em apenas 5 anos isso te causa ainda mais revolta porque enquanto na bolsa brasileira você perdeu dinheiro aqui você ganhou o dinheiro mas aqui já vai algo muito importante
que a gente precisa conversar que é o quê Nem tudo sobe para sempre e quase nada cai até zero Quase Nada cai até zero são as lições valiosíssimas do Howard Marx que salvaram muitos investidores de cometerem O equívoco de vender bolsa no pior momento bolsa brasileira e qual momento foi esse o momento foi justamente esse aqui veja que não foi nada fácil suportar bolsa caindo 40% nominalmente sem considerar o dólar por quase 6 anos e aí as pessoas começaram a desistir justamente aqui porque o pânico estava generalizado entre os anos de 2015 e 2016 e
a situação macroeconômica era muito parecida com a atual dólar subindo muito o famoso IP ica + 7 chegando a IPCA + 7,4 nesse momento estamos com IPCA + 7,21 Note que as coisas estão bastante similares à época durante o governo Dilma veja que quem não saiu vendendo no fundo surfou toda essa alta expressiva eu não estou te dizendo que você precisa ter um super viés doméstico que você precisa acreditar no futuro do Brasil só estou te dizendo para não vender ativos bons que eventualmente você tem na carteira no pior momento no PR juízo e quando
tudo está indo contra você quando há tempestade perfeita porque esse é o pior momento para vender ativos também não estou te dizendo que é para sair que nem doido comprando você precisa respeitar o seu balanceamento quando você tem um balanceamento bem definido por exemplo 25% Brasil 25% exterior 25% Imóveis ou se você for mais Arrojado criptomoedas por exemplo só tô dando exemplo ou metais preciosos e 25% renda fixa ou 50 % renda fixa 25% Brasil e aí você divide fundos imobiliários e ações e 25% exterior stocks reads etfs etc quando você respeita isso se bolsa
brasileira estiver caindo nesse momento como está acontecendo o seu balanceamento vai exigir um novo aporte porque de 25 que é o seu alvo vai estar em 22 23 20 e aí você vai aportar você não vai fazer o que vender no pior momento é claro que se você estiver super concentrado em bolsa Brasileira de uma maneira desconfortável você errou quanto ao seu balanceamento prévio E aí pessoal seria um momento de reavaliação do seu posicionamento no mercado financeiro mas não para sair agindo no desespero eu entendo essa sensação você acha que eu também não me sinto
desconfortável de ver tudo dando errado no Brasil praticamente com exceção da taxa de desemprego com exceção a isso tudo dando errado você acha que não dá vontade e eu sou ser humano não sou uma máquina não sou um robô de reduzir drasticamente Brasil mas eu não vou fazer isso porque a técnica nos mostra que esse é o pior momento que eu estou violando aqui os ciclos econômicos os ciclos de mercado e você acha razoável a tese de que o Brasil vai quebrar ou virar uma Venezuela eu não acho razoável essa tese Então se até mesmo
do governo Dilma Nós conseguimos nos recuperar Por que não agora sim de fato os bancos de investimento começaram a rebaixar o Brasil para neutro não estão mandando vender Então ainda não é um super desespero JP Morgan também está ali recomendação neutra e prevendo celic nas alturas celic já está sendo prevista para o ano que vem em quase 14% na verdade já tem banco dizendo em 14,25 que seria o topo da Dilma se isso acontecer você pode ter certeza que o Brasil vai estar completamente distante dos múltiplos de outros países emergentes e geralmente isso se apresenta
como oportunidade Porque pensa comigo em dado momento aqueles países que estão performando muito bem e até os desenvolvidos e até a bolsa americana vão ficar tão mas tão caras que o dinheiro vai precisar migrar para outro lugar seja para renda fixa ou para emergentes e pensa comigo pessoal o Brasil ele não pode valer simplesmente duas TR 4 CCO vezes lucro você acha isso razoável e tudo bem se isso acontecer se eu estou com meu balanceamento definido não tem problema a bolsa vai cair eu vou comprar mais a ideia de balanceamento é justamente essa a de
incorporar A incerteza incorporar todas as surpresas e a pressuposição necessária de que ninguém capaz de prever com consistência o futuro no seu portfólio é o que nós chamamos de portfólio per Manente é uma ideia do Harry browny que vem sendo incorporada hoje até mesmo na ideia de investimento passivo e ela realmente é transformadora você deveria pensar dessa forma hoje por exemplo o índice de pânico da bolsa brasileira está aqui ó mandando vender forte pessoal tá vendendo forte pessoal tá achando que Brasil vai quebrar você acha isso razoável Mas pense com a cabeça mesmo não seja
puramente emocional você acha isso razoável o investidor estrangeiro ele age de forma especulativa veja que capital sai e entra capital sai e entra É claro que estamos negativos e vai continuar um saldo negativo enquanto o governo não tiver um compromisso com o fiscal muito claro isso nós não estamos vendo no momento por isso o dólar nas alturas e por isso a necessidade com a ideia de portfólio permanente de você ter parcela do seu Capital em dólar isso é indispensável aqui no Brasil não dá para você ser full Brasil essa ideia não funciona de fato ela
vai fazer você perder da inflação da verdadeira inflação quando a gente considera o dólar na conta e eu entendo essa desconfiança toda com o governo os investidores estão pensando da mesma forma tivemos hoje na data de gravação desse vídeo um leilão em que não houve nenhum interessado em títulos públicos do governo isso não havia acontecido ainda durante o Mandato do governo Lula então a desconfiança é geral e o próprio governo não sabe o que faz veja que agora vem declarações no sentido de que esse pacote fiscal não é um gran Finale então o Governo está
confuso não sabe o que fazer está com medo é claro que eles não irão demonstrar essa fraqueza pessoas que agem com estratégia não demonstram fraqueza publicamente ainda mais o político mas para quem tem senso crítico para quem segue esse canal entendeu muito bem o que tá acontecendo bom agora que você entendeu mais ou menos o que tá acontecendo aqui no Brasil eu quero te fazer uma pergunta por que você investe no Brasil se a sua resposta for preciso de renda lua Então esse motivo continua subsistindo porque aqui é o país da renda o dividendo é
isento os juros são altos isso não mudou e os juros continuam subindo bastante e as empresas que pagam alos dividendos vem aumentando dividendos ou o mercado vem repressif publicando esses títulos fazendo as ações e os fundos imobiliários caírem para pagarem mais rendimento então isso não mudou ou se você responder para mim o seguinte Ah porque os ativos brasileiros são baratos Eles continuam baratos se ficaram ainda mais barato Ah porque os ativos brasileiros eu consigo ter uma proximidade uma confiança melhor ali no acompanhamento Isso mudou também o lucro das empresas melhorou bastante quando você avalia quando
você avalia detidamente os últimos resultados trimestrais com raras exceções Eles vieram muito bons isso não mudou o que está mudando é o cenário macro que está muito pesado uma pressão complicada você ver o dólar se valorizando tanto se você tivesse um portfólio permanente com exposição a Bitcoin dólar etc você estaria ganhando nesse cenário e não estaria desesperado por zerar bolsa brasileira você estaria com excesso de Capital aqui em dólares que você poderia eventualmente tirar um pouquinho para comprar os ativos brasileiros descontados agora por isso que você precisa ter de novo a ideia do portfólio permanente
senão você sempre vai estar fazendo sardin agem não vai ter jeito porque a emoção nos domina em 90% do tempo se a gente não respirar e lembrar Olha como diz o Peter lint as pessoas perdem mais dinheiro tentando evitar crises do que realmente as crises as fazem perder dinheiro que o órgão mais importante para o investidor é o estômago porque ele precisa aguentar a quantidade de Notícias negativas ainda mais um país emergente Como é o Brasil lembrar do Howard Marx e os ciclos econômicos lembrar que o Brasil já passou por cenário pior e que a
coisa só vai mudar o fundamento de se investir no Brasil só vai mudar se realmente realmente de forma aprovada e comprovado os dividendos forem tributados ou se ocorrer de fato uma hiperinflação ou no cenário mais catastrófico colapso puro de uma constituinte ser implantada para instituir o comunismo não tem nada disso acontecendo longe disso O dos dividendos tem um pouco de proximidade mas isso vai encontrar muita resistência Ainda Calma se se você não agir com calma você vai tomar péssimas decisões é algo muito simples investiu sem calma tomou péssimas decisões e de novo não pense que
eu sou um superhumano ou que qualquer outro influenciador é um super humano eles também ficam preocupados com essa situação mas quando Eles olham para si para o seu portfólio desde que eles tenham aplicado a melhor técnica eles entendem que eles vão passar por isso com tranquilidade agora quem fica enviesado quem fica super concentrado aí passa por isso ou quem fica excessivamente preocupado com as notícias negativas e dados macroeconômicos coisas que estão completamente fora do seu controle dê mais importância e concentre mais energia naquilo que você pode controlar por exemplo um portfólio permanente bem subdividido bem
balanceado sem altíssima concentração em apenas uma classe de ativo ou país fazendo isso você vai passar por esse tipo de situação olha super tranquilo para que você não cometa o eventual erro de vender no pior momento e assim você consiga de fato sem blá blá blá seguir o con conselho do waren buffett comprar Ao Som dos canhões e vender Ao Som dos Violinos mas para fazer isso de novo é preciso de um bom balanceamento para que consistentemente você consiga vender na alta e comprar na baixa ou ao menos manter na alta e comprar nas baixas
e é claro que tudo isso pode parecer muito complicado no primeiro momento eu entendo principalmente para quem tá começando é tudo muito novo tudo muito maluco você não sabe o que fazer e aí agir sozinho pode não ser uma boa ideia pelo menos a agir sob a suposição de que você pode conseguir fazer tudo sozinho de forma autodidáticas com conteúdo gratuito espalhado pela internet de forma esparsa e é por isso reunindo Toda a Minha experiência de consultor de investimentos que já investe há vários anos e trazendo toda a minha expertise concentrada em apenas um treinamento
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Então fui
