Como funciona a conciliação bancária?

olá meu nome é falado no momento eu sou diretor administrativo e financeiro e estratégia da capital e nesse vídeo quer mostrar a você como funciona o nosso processo de conciliação bancária nos outros vídeos nós falamos sobre a conciliação de cupom e à conciliação de renda e agora com a conciliação bancária gente fecha um ciclo de todo o processo de conciliação do lojista que é o nosso principal cliente como os demais processos é bastante simples estão a depender do cliente a depender da empresa periodicamente o diário semanal ou mensal ele vai gerar um arquivo ou existir

um formato ftx do banco que ele trabalha bradesco banco do brasil e itaú santo andré enfim ele entrou nos importa pra o nosso portal tá diariamente nos passam as informações que ela está pagando nós importamos também do sistema de gestão a informação lá do contas a receber então nós temos contas a receber o sistema são os títulos gerados nós temos a informação de qualidade diferente dizendo que ela pagou e nós temos a informação do banco quanto de fato foi creditada da então um processo de conciliação e da seguinte maneira ele escolhe qual a conta em

três com um bom banco é um crédito bancário que tem um crédito de 10 mil reais identifica com base no que formou quais foram as parcelas que ele está com pagando que compõem aqueles 10 mil então a gente tem campanha que vai ter o pouco que sei lá pode ser 22 30 50 parcelas que as adquirentes estão pagas no caso cada adquirente vai ter um crédito específico por outro lado a gente vai trazer informação que já veio lá do rp vai considerar cada parcela linha dessa aqui com cada tem gerado a rp e aí batendo

os valores estando em conformidade a quantidade de parcelas estando em conformidade é um mundo tão limitado aqui que a gente chama de baixa automática que com um clique é gerada um lote é gerado um lobby para o sistema de gestão fazendo abaixo então nesse processo vai a informação de qual o banco é foi creditado à informação ao valor líquido que adquirente pagou porque lá é que vai ter valor bruto e vai ter um cálculo quem fez várias informações necessárias para que seja contabilizado tá então veja com esse processo você lojista vai ficar seguro de que

tudo que estava previsto aqui para receber a de quem pagou o que acontece muitas vezes e que a maioria dos sistemas não identificam é que neste lote de pagamento adquirem abate todo o acordo que ela tenha com você de desconto no aluguel de máquina reta tarifa a justiça então 2009 contando então quando a gente informa para o haiti baixar neste lote também já vai lá uma contabilização de ajuste de 500 reais referente ao aluguel de máquina e aí você tem um controle total tá bom então veja a gente tem banco a gente tem adquirente a

gente tem sistema e tudo isso conciliado nenhuma onde a ferramenta de forma automatizada veja nós estamos falando em baixa por locke não não é pegar um montante aqui qualquer creditado milan baixa e em sistema ipê a grande maioria desses tem as empresas grande inclusive trabalham com o conceito de conta transitórias 11 na conta transitório mas terá um crédito que adquirente disse que ia pagar e um débito quando ela paga mas o que acontece é que essa conta nunca é gerada é uma conta sempre que fica com saulo e no final os gestores o pessoal da

área de contabilidade pessoal do financeiro não sabe se de fato qual foi a parcela com todo tipo que foi pago que foi baixado então o que acontece é realizado em uma tela no seu sistema e os operadores a em escolher o título de forma aleatória para que aquele montante feche esse é o modelo que a gente vê no mercado e enfim modelo é o modelo ea ultrapassado em detrimento a tudo isso que nós mostramos aqui tá então assim o tema hoje é controle você controlar cada parcela que você está recebendo de certeza ele dará uma

maior garantia de que tudo aquilo que você está vendendo você está recebendo porque senão vou baixar a água é porque você não recebeu e aí você tem como mostrar a evidência junta adquirente para cobrar porque ela não pagou o que foi que aconteceu foi um cancelamento o estorno ibec o que funcione então assim gestão controle é isso você precisa qualquer real qualquer centavo qualquer percentual que você pega nesse processo é lucro que você está deixando o pt e é uma só com solta mais dentro do seu negócio o controle gerencial sucesso um forte abraço eu

fico por aqui e até o próximo vídeo