ETF: O QUE SÃO E COMO INVESTIR? | PARA INICIANTES

Hoje a gente vai tirar limpo essa história de se vale a pena ou não investir através de etf se você não sabe o que que é etf cara você precisa ficar até o final desse vídeo você tem que entender o que que é TF se você investe na bolsa brasileira comprando sua ação só fundo imobiliário não sabe o que que é um etf meu parceirinho tá na hora né Tá na hora então pega seu papel sua caneta aí Opa pega seu papel sua caneta aí e vamos estudar Isso aqui primeira coisa Léo você investe em etfs Sim tenho dois etfs na carteira e até o final do vídeo você vai descobrir quais são por são eles e como que você compra eles beleza até então eu tenho que te explicar primeiro o que é um etf para ver se faz sentido para você investir nesse tipo de ativo você só investe em fundos imobiliários porque faz sentido Para você ganhar dinheiro com fundos imobiliários receber seus dividendos ter os seus aluguéis ali indiretamente ajustados pelo IPCA você só investe em Ação porque você vê ali o potencial de multiplicação de Capital Então qual que é o papel do etf na sua carteira e quando a gente pega o kraken que é a minha metodologia de investimento os etfs eles vão se encaixar muito bem lá no e mas o e não é de etf né até parece que é mas não é é de exterior stocks ações do exterior você vai entender o porquê disso tá Então primeiramente vamos te explicar aqui no quadro branco o que que é um etf o etf inclusive o editor vai colocar aqui ó a descrição zinha aqui do etf e eu vou te explicar desenhando para você entender de uma vez mas o etf significa Exchange trade Fundos que significa né traduzindo isso aqui pro português fundos negociados na bolsa basica ente isso ele é um fundo como qualquer outro fundo negociado na bolsa só que ele tem uma particularidade Vamos lá olha só se a gente pegar aqui os etfs eu vou fazer aqui para poder ficar didático para você a comparação entre etf e fundos imobiliários beleza porque os dois t o Ezinho no seu nome né então aqui ó F is fundo de investimento imobiliário tem um F aqui de fundo e etfs também tem um F aqui de fundo tá então esses dois FS de fundo eles servem pra mesma coisa eles desempenham o mesmo papel que é de um fundo e eu de PR os meus alunos tanto da geração dividendos quanto do método 2 E1 e agora tô passando esse conhecimento para vocês o seguinte todo fundo você tem que interpretar isso como um cofre beleza interprete como um cofre que vai ficar muito fácil para você entender esse F aqui é um cofre Zinho né E esse cofre O que que tem dentro desse cofre que que tem dentro do cofre dinheiro dinheiro isso aí então que dentro do cofre tem dinheiro de quem que é esse dinheiro são dos investidores Então vamos supor aqui que essas bolinhas aqui que eu tô desenhando né artisticamente sejam investidores eu você o Joãozinho a Maria sua mãe e todos esses investidores após o IPO desse fundo né após esse fundo ser lançado em bolsa e viu como que os fundos imobiliários surgem já viu como que os etf surgem já viu como que as ações surgem na bolsa elas primeiro demonstram o interesse de participar da bolsa e aí depois de toda a legislação que ela faz com a cvm o ab3 ela entra na bolsa e esse entrar na bolsa tem um nome chama IPO initial Public oferta a oferta pública Inicial Ou seja a clabin antes dela a ser vendida na bolsa ela precisou fazer seu IPO a do Bank né que foi recente aí ó antes de ser negociada na bolsa ela precisou fazer seu IPO dos etf os fundos imobiliários é a mesma coisa então o que que acontece primeiro esse fundo vai fazer seu IPO olha só a gente vai entrar na bolsa com ticker Léo g11 se vocês quiserem comprar os investidores vão lá e vão fazer essa subscrição Então vai mandar dinheirinho lá pro cofre ó vai fazer a captação de dinheirinho lá para dentro do cofre ó o tanto de gente aqui mandando dinheirinho pro cofre e esse dinheiro vai ficar guardado ali no cofre a Maria o João o Leonardo todo mundo que mandou dinheiro pro cofre aqui pode mexer nesse dinheiro esperi você responder aí enquanto isso eu tomo um cafezinho o dinheiro é meu eu posso ir lá e mexer nele escolher onde eu vou investir não né não posso a Mariazinha também não pode o Joãozinho também não pode a Laurinha também não pode né então quem é que mexe nesse dinheiro e aqui veio-se a necessidade de criar um gestor que faz o quê gerencia esse dinheiro Então temos aqui um gestor que é o cara que vai mexer nesse dinheiro então ele tem a famosa mãozinha de ouro é mãozinha de ouro ele vai vai lá e pode mexer nesse dinheiro e aí agora que tá agora você vai entender muita coisa dentro da bolsa de valores por para um fundo imobiliário existir precisa acontecer todo esse processo e o gestor vim aqui pegar esse dinheiro e investir no quê ó Fundo de Investimento o quê imobiliário isso aí Agora você entendeu Tá vendo que não é difícil é simples o negócio é só porque você nunca teve alguém para te explicar desse jeito né então o gestor vai fazer o quê vai comprar o prédio então se ele comprou o prédio ele é um fundo fundo cofrinho de investimento porque investiu em algo imobiliário porque investiu no setor imobiliário que que é o etf então bom presta atenção pra criação do etf porque ela vem agora os etfs Eles foram criados com o intuito de baixar o custo do gestor de baixar o custo da gestão ativa porque isso aqui esse gestor ele precisa ativamente aqui para poder parar de espirrar ó funcionou não é ruim quando eu venho gravar um vídeo e começa a espirrar tá louco que meu olho fica vermelho fica parecendo que eu tô maconhado então que eu saiba como que ia ficar maconhado tá para esse gestor existir ele precisa ser pago né imagina o cara vai lá pega o dinheiro de todo mundo organiza o dinheiro Escolhe um investimento rentável então ele vai lá e compra o prédio porque o prédio tá barato arrumou Os Inquilinos pro prédio foi lá conversou com tudo fez todo contrato todo aquele paranauê que você ia ter que fazer ele faz tudo por você além disso ele faz os relatórios para você ler né para quem lê né relatório gerencial faz todos os relatórios faz tudo bonitinho fato relevante comunicado ao mercado tudo isso então ele tem que ser pago ele tem que ser pago eu concordo não tem como a gente querer um serviço de gestão sem pagar o cara E aí Essa gestão gira em torno de um administração e junto com essa taxa de administração tem outras taxas como por exemplo a taxa de performance se o fundo performar melhor do que ele esperava 20% fica pro gestor então o etf surgiu nesse cenário onde os Fundos já existiam só que precisou-se criar um fundo de gestão não ativa não ativa né não tinha aqui o gestor para poder abaixar os custos e aí você começa a entender o que que é um etf é um fundo listado em bolsa só que a gestão é passiva e para ser passiva tem que seguir algo que já existe para poder diminuir o custo Olha só pega esse livro aí ó eu vou deixar esse livro aqui na descrição meu querido e você vai fazer isso é tarefa de casa é fazer isso você precisa estudar cara você precisa escuta o que eu tô te falando agora senão daqui 10 anos você vai vir aqui de novo vou est aqui no YouTube ainda eu vou est aqui ensinando ainda e você vai vir aqui de novo e eu vou te recomendar o mesmo livro e você poderia ter lido ele lá 10 anos atrás cara já tá com a vida totalmente diferente Então faz isso Car é um livro de 150 páginas em duas semanas você lê isso aqui é cheio de gráfico Olha só o nome desse livro investidor de bom senso a melhor maneira de garantir um bom desempenho no Mercado de Ações quem escreveu esse livro presta atenção nso aqui cara quem escreveu Esse livro foi o John bog foi o fundador da Vanguard do grupo da Vanguard se você não sabe nem o que que é o grupo da Vanguard digita aí no no Google que você vai ver olha o que que o waren buffet falou sobre este livro R Buffet tá não é ninguém mais ninguém menos não é o r Buffet ao invés de dar ouvidos as falsas Promessas de gerentes de investimentos os investidores grandes ou pequenos deveriam ler este livro do John bog e aqui atrás ele tem um outro comentário R Buffet escreveu três comentários nesse livro Olha só se erguerem uma estátua para homenagear a pessoa que mais fez pelos investidores americanos a escolha definitiva deveria ser o autor desse livro por décadas John os estimulou a investir em fundos de índices de custo Ultra baixo e ele ajudou milhares de investidores para ter retornos muito melhores Então olha só você viu o que que eu li aqui né fundos de índices de custo Ultra baixo captou o fundo você já sabe o que que é agora de índice ainda não sabe vou te explicar de custo Ultra baixo é a gente cortar a gestão ativa e transformar Essa gestão em uma gestão passiva né Deixa eu fazer a setinha porque não é igual numa gestão passiva por quê Porque se é gestão passiva e qualquer pessoa qualquer coisa qualquer tipo de algoritmo consegue replicar não vai ter custo vai ser custo Ultra baixo então então ao invés de eu pagar 1,5 de taxa de administração mensal eu vou pagar 0,03 de taxa de de administração anual Olha que loucura o custo é Ultra baixo agora por que que esse negócio de índice porque o etf para adotar Essa gestão passiva na maioria das vezes né não são todos os etfs que tem gestão passiva E aí fica o conteúdo para uma outra aula mas a maior parte dos etfs eles surgiram para isso para replicar um índice porque o índice ele já existe aí o etf que tá aqui gão passível ele não precisa escolher ele só vai lá e compra aquele índice coloca na sua carteira então ele só replica o índice Existem duas formas de você fazer um investimento presta atenção aqui ó presta atenção até esse momento aqui muita gente já se dispersou você não né presta atenção aqui Existem duas maneiras de fazer investimento hoje em dia e vai existir Essa maneira até os finais né da bolsa de valor que é o stock picking e a escolha passiva o que que é o stock pick é eu ir ativamente na bolsa olhar todas as ações que tem lá escolher as melhores Olhar todos os fundos imobiliários que tem lá e escolher os melhores então eu vou ativamente através de leitura de ri através de análise de indicativo através de triagem visita eu vou lá e vou escolher porque eu acho que essa é a melhor beleza isso é o stock pick isso é gestão ativa eu ativamente vou lá escolho e tem gestão passiva Qual que é a gestão passiva Onde eu pego as 500 empresas do Brasil eu faço um filtro por exemplo eu vou selecionar todas as empresas que pagam mais de 6% de dividendo anual E aí daquelas 500 sobrou 100 agora dessas 100 eu quero selecionar todas que tem um PL menor do que 10 aí dá 100 sobrou 50 aí você não quer escolher qua das 50 são as melhores você passou um filtro para tirar o lixo e agora você não quer escolher quais são as melhores entre as 50 você vai lá e faz o quê compra 50 você fez um índice você criou o índice esse índice é bom ou ruim não sabemos só se for no longo prazo pra gente entender se ele é bom ou ruim se você comprar as 50 melhores empresas que tem esses dois pré-requisitos paga mais 6% de dividendo e o PL menor do que 10 só vamos saber se esse índice realmente bate a inflação se ele realmente bate a média depois no longo prazo e já existem índices hoje você não precisa criar o seu já existem índices por exemplo o Ibovespa é o índice da bolsa brasileira ele replica o desempenho das maiores empresas da bolsa brasileira e hoje temos 86 ativos nesse saquinho então el tem lá Petrobras tem lá Vale E aí para poder montar esse índice Lembra no índice que eu e você Montamos aqui a gente usou dois filtros 6% de dividendo yeld e o PL menor do que 10 para montar o índice do Ibovespa tem vários outros filtros tamanho de mercado negociabilidade então tem liquidez tem muita coisa ali que se você quiser só entrar no site da B3 e verificar lá Quais são os filtros para poder formal o Ibovespa Léo compensa investir no Ibovespa no índice brasileiro porque existe um etf que replica o índice brasileiro que chama bova 11 então você digita aí no Google bova 11 olha só aqui você consegue ver ó Ibovespa fundo de índice Então agora você já sabe que o fundo de índice é o quê um etf e ele replica qual índice o ebesp então é um fundo de índice de custo Ultra baixo que significa etf na maioria das vezes olha só isso aqui isso aqui é o é o índice se você colocar aqui em um ano olha quanto que ele subiu ó o etf subiu 22,5 se a gente pegar o índice ele replica o Ibovespa não é então vamos pegar aqui ó Ibovespa vamos ver aqui no ano o etf subiu 22,95 e o índice propriamente dito subiu 22,61 ou seja eles andam bem coladinhos vai mas por que que o etf rendeu mais que às vezes tem pressão de compra pressão de venda né então quando mais gente quer comprar sobe um pouquinho mas normalmente o formador de mercado Market Maker que a gente chama vai fazer esse preço sem ficar muito colado do índice Então você não vai ver uma diferença gritante muito alta você pode ver esses 0. 6% a mais ou 0. 6% a menos você vai sempre ver ele muito próximo Então olha isso aí Isso aqui é perfeito um exemplo perfeito para te explicar o índice do bova 11 compensa Léo eu investindo em bova 11 então tô replicando aqui o índice só nesse ano eu teria ganhado 22% E5 e 61 sim né você teria ganhado mas compensa Por que que você não tem bova 1 eu já falo não ten um B avalan na carteira por qu vou te explicar isso através de um pêndulo e se você não deixou o like ainda ou tem que deixar o like aqui porque eu duvido eu duvido existe um vídeo tão completo como esse e se tiver um vídeo completo como esse eu quero que você deixe o link dele aqui na descrição porque eu vou clicar lá e eu vou lá inscrever no canal do cara porque esse cara tem que ser reconhecido se você não reconheceu ainda o nosso canal clica no like se inscreve aí cara tá ali o p enquanto eu vou lá pegar o pêndulo você dá o like eu vou colocar o pêndulo aqui ó debaixo do livrinho que você tem que ler para mim poder te explicar isso aqui com mais esta se liga presta atenção eu vou usar aqui só a bolinha do meio Ah só a bolinha do meio aqui para poder te explicar isso aí então presta atenção nessa bolinha do Meio existe um livro chamado ciclos de mercado tá e o pêndulo de Newton explica muito bem isso aqui no centro é o preço justo das empresas Então quando você vai comprar taesa esse preço justo ele existe só que ele é Teoricamente impossível de você encontrá-lo porque o preço justo para mim é diferente do preço justo para você mas a gente consegue perceber e aqui no Brasil o pêndulo funciona dessa forma olha só presta atenção Ele vai lá no preço mais barato e vai aqui no preço mais caro e fica durante um período de tempo então entre o preço justo que é aqui do meio e aqui o preço mais barato eu consigo um leque Grande para mim poder comprar então se eu não comprar no mais barato não tem problema porque eu posso comprar tipo 30 centavos um pouco mais caro que ainda está abaixo do preço justo e do mesmo jeito ele fica muito tempo acima do seu preço justo Olha lá a bolinha ela vai lá em cima Então ela fica muito mais cara e você consegue identificar isso com facilidade então o que que eu quero dizer com isso o mercado brasileiro ele é ineficiente tendo o mercado ineficiente vale a pena você fazer seu stock picking lembra o jeito de investir onde eu vou lá escolho analiso mesmo e vou lá escolho por quê Porque vai ter muita empresa que deveria ser vendida a r$ 1 sendo vendida a 50 e eu consigo ganhar muito dinheiro fazendo isso eu consigo ganhar muito dinheiro premiando o meu conhecimento aqui no Brasil porque o mercado é ineficiente porque aqui no Brasil a cada 100 pessoas apenas duas investem você vai ver nota de R 50 jogado no chão você vai ver você vai lá e vai pegar vai comprar ela por R 10 ainda e o povo vai est vendendo agora Como que funciona esse pêndulo lá nos Estados Unidos ou em bolsas mais eficientes Olha só o melhor exemplo que você poderia ver disso Olha isso aqui como que é o mercado lá nos Estados Unidos Olha só você entendeu o mercado passa pelo preço mais barato e pelo preço mais caro e pelo preço justo num curto espaço de tempo então você não vê aquela distorção muito barata e muito cara não você ver se a ação se é stock lá nos Estados Unidos se ela vale $3 ela não vai ser vendida a $1 ela não vai ser vendida a $0 ela não vai ser vendida a $5 ela vai ser vendida Olha isso aqui ó a distorção é mínima ela vai ser vendida a $9 r 29,50 se ela custar 30 e quando ela ficar cara demais também você não consegue fazer muito dinheiro com isso por quê Porque quando ela sobe ela sobe no máximo para r50 então o que que quer dizer isso o mercado Lá é muito eficiente eficiente tem muita gente no mercado a cada 10 pessoas seis pessoas investem você entende a diferença aqui é cada 100 duas Invest L cada 10 seis Invest mercado é muito mais eficiente então o preço justo das coisas ele fica muito mais próximo do preço da cotação então você não consegue fazer um stock picking eficiente lá neste cenário os etf são perfeitos Porque se o mercado é eficiente e tudo tá bem precificado eu me exponho as 500 melhores empresas e eu vou me dar bem agora você tá começando a entender né Então vamos lá vou tirar aqui ó presta atenção em mim aqui agora logo a premissa para você entender se vale a pena investir no etf ou não agora que você já entender o que que é etf é o mercado se o mercado e se o índice que ele replica é eficiente ou não então a gente tem que olhar pro índice que ele replica no caso do bova 11 compensa eu investir em bova 11 eu tenho que olhar pro índice dele é o Ibovespa e o Ibovespa historicamente ele encontra muita dificuldade para bater o CDI Então se encontra muita dificuldade para bater o CDI melhor investir em CDI que eu não tenho o risco da renda variável eu fico na renda fixa não posso fixar n na renda mais nossa muito melhor ficar n CDI para que que eu vou pro bova 11 para que que eu vou investir no Ibovespa ele bate ainda sim a inflação mas ele fica ali abaixo do CDI Então para mim não faz sentido é muito melhor eu fazer meu stock pick E aí quando eu faço meu stock pick eu consigo ficar 100 2 300% na CMA do CDI E aí por isso você vê a eficiência que existe em fazer seu stock pick em mercado ineficiente por isso que você brasileiro meu parceiro você tem muita oportunidade lá nos Estados Unidos o War Buffet ganhar 20% de rentabilidade anual é assim o cara é o gênio dos gênios você ganhar a 20% aqui no mercado brasileiro não é difícil não não é difícil não é lógico Não é para qualquer um mas não é impossível não é igual lá nos Estados Unidos que só existe um War Buff só existe um Peter Dink só existe um Howard Marks aqui você pode ser o Howard Marks do brasileiro aqui você pode ser o air Buffet brasileiro você consegue ter essas rentabilidades absurdas também então eu te falei Quais são os dois ativos os dois etfs que eu invisto né Vamos entrar aqui na minha carteira para esse vídeo ficar amarradão e eu explicar inclusive as minhas escolhas dá uma olhada aqui ó aqui em etf se eu clicar aqui ó inclusive tá com a valorização de 19% Olha isso aqui ó eu tenho ivvb11 e mais de 11 né Por que que eu tenho esses etfs né eles replicam algum índice então o ivvb11 ele replica esse índice aqui que é o ivv e o n 11 ele replica esse índice aqui ó que é o qqq inclusive anota esse site aí para você estudar os etfs etf.

com né bem difícil etf. com então tem aqui o qqq e temos aqui o ivv E aí se você descer aqui você consegue ver toda a composição aqui do ivv se você clica aqui por exemplo em holding você vai ver quais são as empresas que tem lá as 500 empresas Quais são os setores que ele é divers ficado ó 21% em tecnologia 18% em eletrônico financeiro enfim aqui você consegue ver as empresas também ó Microsoft Apple NVIDIA Amazon você consegue ver todos aqui que ele investe né ahé eu posso comprar isso aqui diretamente pode se você quiser comprar 500 empresas mas é muito mais fácil inclusive existe muito benefício você comprar através do etf porque a taxa é muito baixa né E aqui se a gente vê no overview aqui olha dará uma olhada isso aqui cara todos os retornos estão anualizados então quando eu pego aqui nos últimos 10 anos não é que ele rendeu 12% nos últimos 10 anos não é que ele rendeu 12% por ano nos últimos 10 anos isso aqui é um etf que replica um índice chamado sp500 que são as 500 melhores empresas Americanas ou seja ainda esse rendimento é dolarizado qual que é o intuito de eu investir em etfs lá no meu Ed do kraken né Qual que é o é ali exterior stocks eu investir no exterior da maneira mais eficiente possível se o stock picking fosse a maneira mais eficiente eu investiria sei sombra de dúvidas fazendo stock Pi como Na minha opinião não é os ztf já vem se comprovando Inclusive a aposta que o r Buffet fez com o gestor eu vou deixar aqui o o print aqui da aposta ó ele ganhou investindo apenas no sp500 enquanto o gestor fazia a gestão ativa lá até o War Buff tá falando para você comprar etf Por que que você não vai comprá-los o primeiro motivo de eu t tfs no é do crack é o melhor veículo para investimento exterior Na minha opinião segundo motivo pago pouquíssimas taxas e ainda tem um benefício de poder investir através de corretoras brasileiras isso vai ficar para um outro vídeo Se você quiser né compensa mais investir no ivv lá fora no ivv aqui dentro se você quiser esse vídeo deixa aqui embaixo nos comentários se bastar 5000 likes Porque pô dá 30. 000 visualização e fica 2.