CARTEIRA DE INVESTIMENTOS 300 REAIS POR MÊS DO ZERO! Ep 01

hoje começa a carteira do canal Vamos investir do zero com vocês colocando R 300 todos os meses do nosso dinheiro sempre mostrando na prática e por que nós decidimos fazer isso uma carteira com aportes ou seja o dinheiro que nós vamos colocar mensalmente pequeno todos os meses para mostrar que é possível começar com pouco sim construir uma carteira de investimentos rumo à liberdade financeira e eu vejo pessoas reclamando de influenciador que começa uma carteira do canal aí beleza ele começa com R 300 por mês mas aí depois ele coloca muito dinheiro começa a colocar 20. 000 por mês 40. 000 você vai ver a carteira já tá com 5 milhões e foge da realidade da maioria e depois ele aparece falando não que eu comecei essa carteira somente com 1000 e agora eu tô com cinco tô com 5 milhões E qual vai ser a dinâmica nesse primeiro vídeo da série nós vamos começar com R 1.

000 depois vai ser 300 por mês porque eu sei que tem muitos que acompanham o canal que foram lá guardaram dinheiro mesmo que colocarem uma poupança uma caixinha e já podem começar com um pouco mais porém caso você não tenha por exemplo R 1. 000 Para começar você pode começar com aquilo que você tem mas aí obviamente que com R 1. 000 a gente já consegue ter uma diversificação melhor ou seja nós conseguimos investir em mais classes de ativos com menos dinheiro você vai ter uma diversificação menor lembrando todo mundo que na hora de investir muitos perguntam a qual corretora que eu uso x ou y e no final das contas a corretora é a ponte entre você e os investimentos como eu não tenho nenhum dinheiro investido através do sofisa na renda variável eu vou usar ele para ser a carteira do canal Mas você pode usar a carteira que você preferir então tem NOB C6 toro rico Kiko Clear mas é melhor para quem tá começando agora pegar uma corretora taxa zero porque você já vai começar investindo pouco não tem porque ficar pagando taxa de corretagem ai como que eu faço para ver se uma corretora é taxa zero ou não você digita o nome da corretora e pergunta é taxa zero vai aparecer a resposta para você e para comprar Bitcoin e investir no exterior aí nós usaremos a quant Fury que é a parceira do canal estamos com 1000 na conta e PR acompanhar a carteira de investimentos nós vamos usar o nosso aplicativo o dinai Lembrando que o dinai não é corretora você não vai comprar os ativos por ele mas nele você consegue por exemplo conectar a sua conta da B3 ele vai puxar todos os ativos que você tem dá para acompanhar por aqui comparar com o CDI comparar com Ibovespa Outro fator também é que você consegue juntar tudo em somente um lugar então nós vamos investir internacionalmente lá na quint Fury aqui no Brasil a gente vai usar o sofisa E aí aqui no dinai você consegue acompanhar tudo como que tá desempenhando a sua carteira no Brasil no exterior em criptomoedas todos os ativos Lembrando que para quem é assinante do dmax tem vantagens exclusivas a conexão com a B3 para puxar tudo que você tem no seu CPF já é uma delas Além disso você tem acesso ao preço teto dos ativos selecionados pelo nosso analista que já vai aparecer aqui conosco para montar essa carteira você também tem acesso a relatórios exclusivos inclusive novidade agora é relatórios em vídeo para você acompanhar saber tudo que tá acontecendo Inclusive eu vou assinar o g Max agora com vocês que eu criei uma conta nova no dinai somente para fazer essa carteira do canal Então tá aqui ó 10,80 por mês no plano anual eu aperto apenas um botão aqui já apareceu propagar aperto duas vezes no botão do iPhone assinatura feita com sucesso Agora eu já tenho acesso a tudo inclusive já pode chegar aqui Rodrigão que ele vai est ajudando a compor essa carteira e analisar os ativos aquilo que tá mais atrativo no momento pode vir Rodrigão que vocês veem lá no relatório está aqui conosco vai ajudar a montar essa carteira Fala galera um prazer est aqui novamente com vocês então como que a gente vai começar Rodrigão o primeiro ativo aqui da Carteira de R 1.

000 vai ser o quê bom para começar vamos pela renda fixa básico qualquer CDB que rende aí a celic já tá de ótimo tamanho estamos gravando esse vídeo no sábado então a bolsa não tá aberta não dá para fazer todos os investimentos porém eu já provisionar E no caso aqui vão ser R 200 como eu querei conta aqui no sofis Vou investir no próprio CDB que rende 100% do CDI deles então basicamente eu entraria em investir renda fixa eles T aí o CDB de liquidez diária que rende 110% do CDI Então esse investimento Assim que abrir o mercado nós iremos fazer e afinal o que que é essa renda fixa basicamente você tá emprestando dinheiro para alguém no CDB Você empresta dinheiro pro banco e recebe juros Qual que é o risco desse CDB é se o banco quebrar então no final das contas o risco de um CDB é o mesmo da poupança porém o CDB que rende 110% do CDI ou até mesmo 100% do CDI rende muito mais que a poupança com a mesma segurança mesmo que o banco venha quebrar tem a proteção do FGC que te ressarce até R 250. 000 investidos por instituição e até um 1 milhão por CPF se você tiver dinheiro em vários bancos diferentes então é a parte da carteira que vai trazer essa segurança você nunca vai ter menos do que investiu e também pode funcionar como um caixa para oportunidades caso o mercado financeiro caia Beleza já cadastrei aqui no dinin os R 200 na renda fixa bom agora a gente vai continuar na renda fixa mas agora atrelado à inflação ou seja vocês vão ganhar lá o que a inflação for no período determinado mais uma taxinha ali por exemplo você pode entrar pelo tesouro direto pode entrar na tua corretora no caso eu venho aqui ó Tesouro e Aqui nós temos diversos prazos diferentes então aparece aqui por exemplo IPCA mais 2029 ele vence em 2029 ele vai me pagar toda a inflação do período mais 6,33 por ao ano Lembrando que nesses títulos tem a marcação a mercado ou seja o título varia tanto para cima quanto para baixo é renda fixa mas pode acontecer de você ter menos inclusive do que Você investiu e como é que funciona de uma forma bem simples se eu abrir o chito do Tesouro daqui três meses por exemplo e tiver uma taxa IP a mais 5 consequentemente o meu kpca + 6 vale mais ele vai ter esse valorizado inclusive mais do que a taxa sendo paga porém da mesma forma se eu abri daqui TR meses e ao invés de ter IPCA + 6 tiver um IPCA + 8 por exemplo o que eu acredito que seja difícil mas enfim quer dizer que o meu que é IPCA +6 vai est valendo menos e consequentemente pode estar valendo menos inclusive daquilo que eu investi mas aí caso você segure o título até o vencimento então por exemplo até 2029 ou até 2035 você recebe aquilo que foi combinado que é o IPCA a inflação no período mais a taxa então não serve Como investimento pra reserva de emergência Então tá aqui eu vou entrar no tesouro IPCA mais 2035 a aplicação mínima é 45,71 e é o que eu vou investir beleza parte de renda fixa já foi na carteira então foram R 240 e poucos reais até agora e agora é a hora dos fundos imobiliários Então qual fundo imobiliário Você separou pra gente aí pra carteira Rodrigão bom hoje eu separei o xpsf11 ele é um fof Ou seja é um fundo de fundos que investe basicamente em outros fundos imobiliários por isso ele é muito procurado pelos investidores iniciantes ou até que não tem tanto capital para começar e também por aqueles que querem talvez aproveitar aí uma alta do índice dos fundos imobiliários e não querem ficar selecionando ali ativo por ativo eles vão pros fundos de fundo e para quem não sabe o que é o fundo imobiliário basicamente é um Fundo de Investimento gigantesco que investe no setor imobiliário seja comprando os imóveis diretamente alugando por exemplo o fundo de Shopping tem vários shoppings aluga as lojas e ganha dinheiro ou até mesmo emprestando dinheiro para empresas do setor imobiliário então Você empresta dinheiro e recebe com Juro o que as pessoas gostam bastante dos fundos imobiliários é que eles pagam dividendos todos os meses na verdade por lei eles são obrigados a distribuir semestralmente né Rodrigão Exatamente são obrigados a distribuir aí no mínimo 95% bom falando do XP SF ele é um fundo gerido pela XP tem mais de 60. 000 cotistas e nos últimos 12 meses pagou um dividend yeld de 12% como ele investe em outros Fundos então ele tem vários segmentos ali de fundos imobiliários como por exemplo de papel então ali dentro ele tem o mxrf o cpts11 também tem alguns Fundos ali de desenvolvimento como tgar 11 e alguns Fundos logísticos também como xpml11 vocês podem até ver na tela aqui no relatório gerencial que aparece Qual que é a porcentagem que ele tem alocado em cada um dos Fundos mobiliários e um ponto muito interessante de agora do xpsf11 ou seja ele tem bastante espaço para se valorizar ao longo do tempo então basicamente dá para ver aqui na tela que o patrimônio que o fundo possui é R 360 milhões deais porém de acordo com a cotação atual de acordo com o preço atual ele tá sendo negociado a r 326 milhões ou seja ele tá sendo negociado as pessoas estão comprando cotas abaixo do que ele realmente tem de patrimônio e aqui dá para ver quanto ele pagou dividendo mês após mês então março desse ano por exemplo pagou aí seus 7 CAV me 7 centavos E se for ver aqui em cima no último ano ele pagou 96 centavos de dividendo sendo que a cota custa 7,55 para começar com Fundos milos aqui na carteira do canal nós vamos comprar somente ele dessa vez Então vamos comprar aí o mercado tá fechado agora porque é sábado mas uma cota hoje tá 756 e eu vou comprar 19 cotas o que vai totalizar 14364 e eu vou adicionar ele aqui no Gin também na hora que for executada a ordem na segunda-feira eu atualizo o preço exatamente quanto foi mas eu venho aqui como eu não tô conectado na B3 eu vou colocar uma compra manual eu já escrevo aqui ó XP SF 11 já aparece eu coloco aqui o dia que eu comprei coloco o preço da cota já coloco as 19 cotas e eu já acompanho na minha carteira partindo agora para as ações e para esse começo da carteira nós com o Rodrigão aqui escolhemos apenas duas empresas conforme nós formos investindo mais aumentando o tamanho da carteira nós iremos adicionando mais ações também e o que que é uma ação você tá comprando um pedacinho de uma empresa gigantesca você tá virando dono de uma pequena parte dela então por exemplo uma das ações que nós vamos comprar aqui é o Itaú comprando uma ação do Itaú você vira dono de um pedacinho do Itaú E conforme por exemplo Ah vou distribuir lucro paraos sócios por você também ser um sócio um pequeno sócio da empresa você recebe a sua parte através dos dividendos E por que Rodrigão o Itaú agora nesse começo da carteira bom eu diria que o Itaú é o banco mais perene que a gente tem no Brasil ele bate recorde atrás de recorde de lucratividade tá sempre de olho no futuro e até Muita gente me pergunta né ah Rodrigo Mas então não paga tantos dividendos como outros bancos porque eu que tô montando uma carteira previdenciária em vez investiria nele e aí que tá o grande pulo do gato porque o setor bancário ele é muito competitivo então o Itaú olhando estrategicamente para 5 10 15 anos pra frente ele reinveste boa parte dos seus lucros nas suas operações para manter as suas vantagens competitivas mas como o banco é uma máquina de fazer dinheiro ele ainda tem muito dinheiro para distribuir dividendos pros sócios E também o ce já falou esse ano que podem vir dividendos extraordinários aí ou seja o dividendo pode aumentar ainda esse ano então basicamente o racional é o seguinte que que a gente tá investindo pro longuíssimo prazo e aí pelo fato do Itaú ele sim distribui dividendos mas ao mesmo tempo ele reinveste muito na própria empresa quer dizer que ele vai se manter uma empresa competitiva que vai tá aí conseguindo pegar boa parte do mercado Então é isso né é isso exatamente tá uma ótima escolha no setor bancário Beleza Estamos aqui na corretora as ações preferenciais do Itaú estão sendo cotadas a 36,71 e eu vou comprar quatro ações e as quatro ações vai dar 14680 já adicionei no Jin lembrando que quando eu Executar a ordem eu vou bottar exatamente o preço que foi pago E aí Rodrigão Qual que é a próxima empresa aqui da carteira bom a próxima empresa que a gente vai investir hoje é o BB Seguridade bbse3 é uma empresa do ramo de seguradoras Mas além disso ela também tem título de capitalização plano odontológicos vários outros segmentos mas o forte dela de fato é no seguro e um grande ponto do bbse é que ele usa toda a rede do Banco do Brasil para distribuir os seus produtos então ele tá praticamente em todo o território brasileiro tem uma capilaridade muito grande bom o setor de seguros ele é interessante porque ele de fato tem algumas características de defensivas então é importante a gente saber que quando o juro tá alto as seguradoras como tem que manter muito dinheiro em caixa para evitar qualquer problema elas conseguem rentabilizar esse dinheiro e acabam ganhando financeiramente quando o juro tá muito alto como agora e quando o juro tá baixo as pessoas têm mais dinheiro disponível e acabam comprando mais seguros Então esse é um dos fatores que tornam asseguradoras uma das melhores empresas para investir na Bolsa brasileira exato né porque quando você vai lá e paga um seguro por exemplo tô com meu carro e eu não quero que dê algum problema eu perca o meu carro e não tenha mais nada então vou pagar um seguro para ele primeiro você dá o dinheiro pra seguradora para caso deu algum problema todo mundo que faz um seguro faz querendo que você não precisa utilizar a seguradora vai lá e te paga Porém na hora de calcular Qual que é o preço que você vai pagar no seguro eles consideram o risco então a seguradora sempre estará ganhando a ação da BB Seguridade hoje tá sendo cotada 3665 e as quatro ações vão ser 146 e60 já foram praticamente R 700 se sobrar alguma coisa a gente vai colocar no CDB lembrando pessoal que esses investimentos que nós estamos fazendo o foco é totalmente no longo prazo então tem gente que por exemplo Ah eu quero começar a investir Vou Comprar Ação vou comprar fundo imobiliário porém eu vou precisar do dinheiro daqui se meses daqui 1 ano daqui do anos e nesse caso não tem para onde fugir se você vai precisar do dinheiro no curto prazo tem que est em renda fixa e Outro fator importante também que essa carteira diversificada não tá levando em conta uma reserva de emergência que você sim deve ter um dinheiro em um CDB de lqu des de áa um tesouro celic PR caso aconteça alguma emergência alguma coisa que você precisa do dinheiro na hora e você não pode ter menos do que investiu essa carteira aqui é focando no longo prazo Então já foram praticamente r$ 700 algum valor que sobrar aí também vai pra renda fixa vai ficar lá e agora os 300 que restaram nós investiremos no exterior em Bitcoin também através da quant Fury a corretora parceira do canal então aqui vou transferir reais para qu Fury então vou fazer um depósito aqui Eu só coloco o meu nome eo sobrenome e já vai aparecer a chave pix já apareceu aqui eu vou copiar vou colar no banco e fazer o depósito já apareceram os R 300 como nós iremos comprar ativos dolarizados vou pegar esse dinheiro colocar para converter escolher o dólar e vou converter em dólares beleza deu 5 2.

63 confirmar inclusive se você criar a conta na quf e colocar o código Gêmeos na hora da abertura e fazer o seu primeiro investimento equivalente a $50 igual eu coloquei 300 já deu mais 50 você recebe uma recompensa em Bitcoin você vai vai descer aqui tem aqui Recompensas vai aparecer aqui para você ela vai de TR até 50 agora para conseguir comprar negociar os ativos eu tenho que pegar o dinheiro que está na carteira Spot e mandar pra conta de trading então vim aqui nos dólares vou colocar para transferir conta trading e aí eu vou transferir esses 52 E no caso do investimento no exterior Nós preferimos não escolher apenas algumas ações e sim pegar uma cesta de ativos investir via etf e o que que é o etf hein Rodrigão bom o etf ele é um fundo de fato e ele acaba acaba comprando ações ou títulos de várias empresas criando ali uma carteira diversificada dentro dele mesmo então comprando uma única cota né de um etf você já tem acesso a diversas empresas como a gente tá comprando lá fora do mundo todo no caso do spy por exemplo ele é um etf que replica o s&p 500 o s&p 500 é um índice que tem as 500 maiores empresas lá dos Estados Unidos então vocês podem ver aqui que apenas com um ativo na carteira eu vou est investindo em Apple NVIDIA Microsoft Amazon meta que acaba sendo Facebook Instagram WhatsApp Google berkshire rway que é a empresa do waren buffett então vou procurar aqui apareceu Spy e vocês podem ver que diferente do Brasil lá fora uma cota tá custando $63 você não precisa comprar uma cota inteira aqui você consegue comprar uma fração de uma cota Então é isso que nós vamos fazer eu vou comprar $5 porém agora é sábado o mercado tá fechado então assim que o mercado abrir eu já vou fazer essa compra Lembrando que eu tô sempre adicionando tudo aqui na carteira do jein e assim que a gente Executar a ordem eu vou colocar exatamente o preço certo e por fim os 17 restantes vão ser investidos em Bitcoin descentralizado transparente tem tudo para se tornar o ouro digital então eu vou vir aqui na qu e o Bitcoin é o único investimento que realmente nós conseguimos comprar agora que é sábado de manhã onde o mercado tá fechado porque o mercado de criptomoedas é negociado 24/7 ou seja 24 horas do dia sete dias por semana então vou procurar aqui por btc já apareceu vou clicar aqui atualmente Bitcoin tá sendo cotado a 9.