Seu cliente já está investindo nos EUA, agora tem que ser com você!!

[Música] fala pessoal sejam muito bem-vindos a mais um dia do nosso desafio Estados Unidos aonde nós estamos trazendo tudo que você precisa saber para dominar o mercado norteamericano e se tornar uma referência Global até trabalhando nos Estados Unidos hoje um pouco diferente porque hoje vou trazer uma aula para vocês de cinco tipos de investimentos que os brasileiros mais buscam no exterior que você precisa dominar porque está muito simples de ser acessado é claro que a gente vai aprofundar muito mais nos próximos dias falando de offshore de estruturas internacionais mas hoje eu quero entrar nesses investimentos que são os mais tradicionais que você tem que entender e a gente vai fazer um overview do mercado Então vem comigo que eu já vou te mostrar a gente vai tratar aqui de ações Americanas que a gente chama de stocks BD que são ações estrangeiras no Brasil etf bonds e rates E aí eu vou trazer como que é feito a aplicação aqui no Brasil para vocês verem como é algo extremamente simples que os investidores estão buscando de uma forma frenética que a gente tem que entender o mercado norte-americano que é esse mercado que esse investidor está de olho e que você tem que dominar ele é um mercado que cresce há muito mais tempo e dá tá dando muito mais resultado que o CDI que o Ibovespa por qu quando você investe em Brasil apenas em Bovespa você não tá investindo em empresas de tecnologia Olha o perigo disso porque a gente olha qual foi o grande avanço do mundo foi na parte tecnológica e se você tá somente em Brasil você não acompanhou você não teve rendimentos com isso agora quem Invest Estados Unidos estourou crescimento de Apple de meta de Google NVIDIA estouraram então se você tá só em Brasil você tá fora desse jogo e os investidores estão percebendo isso imagina o investidor conversa com você e você não sabe desse mercado você não entende então quanto mais você entende mais você atrai esse investidor e fala ó entendo de mercado norte-americano e é um mercado que tem mais relevância até para ser um mercado que tem mais relevância a gente tem que ter uma parte do nosso investimentos lá e conta comigo que eu sou o cara que entendo muito desse mercado é isso que você vai ter com a gente você ser referência quando o cliente falar eu penso no exterior você entender a fundo esse mercado só PR vocês ter ideia no Brasil tem 400 ações listadas em bolsa nos Estados Unidos são mais de 6. 000 ações ou seja muito mais empresas mais de 10 vezes mais empresas nos Estados Unidos é muita diferença e a gente vai ter uma aula aqui também falando do mercado norte--americano versus o mercado brasileiro em aspectos relacionados à moeda o quanto que impacta o dólar versus o Real dólar versus outras moedas e a criação de dinheiro no Brasil e nos Estados Unidos e por que que você tem que ficar de olho nisso e quem quem está somente em Brasil tá ficando mais pobre isso é importante mas vamos lá então tem muito mais ações nos Estados Unidos do que no Brasil e olha só os últimos 5 anos foi o que eu falei aqui NVIDIA 32% Tesla mais de 1000% Apple 38% Google 224 ou seja quem está investindo em mercado norte--americano está indo muito bem está dentro do jogo imagina TRS anos atrás você conversa com seus clientes e começa a diversificar no e é uma conversa boa uma conversa tão boa que o cliente sabe o que que tá sendo falado ali ele sabe como a empresa ganhar dinheiro quando a gente fala por exemplo Ah temos aqui as ações da Vale como que a Vale ganhar dinheiro sei que investidor brasileiro adora vale por conta do histórico Mas como que ele ganha dinheiro poucos vão saber explicar agora perguntar para ele como que a Apple ganhar dinheiro tá aqui ó iPhone é muito mais simples de explicar as pessoas sabem como como a Apple ganhar dinheiro mas não aplicam em Apple só consomem Apple compram celulares mas não investem em Apple E aí você tá só mandando Dinheiro aliás investidor tá só mandando dinheiro para os Estados Unidos que ele tá comprando Apple e não tá recebendo de volta dividendos Então você precisa mostrar isso pros investidores Então quando você colocar no seu currículo que você é uma referência Global você vai atrair esse tipo de investidor grandes investidores você vai ganhar relevância o nível de autoridade vai subir você vai ser melhor remunerado porque você entend no Brasil efund Estados Unidos você é um profissional mais valoroso para instituições você é um profal mais valoroso pros clientes imagina o cliente falando ó meu meu Conselheiro meu advisor entende muito de investimento nos Estados Unidos entende muito em diversificação global é isso que a gente quer trazer para vocês Essa é a proposta dab University você tornar uma grande referência e aí você é tão bom tão bom que você escolhe o cara é tão bom o cara tá mandou muito dinheiro para os Estados Unidos pô vamos levar esse cara já pros Estados Unidos ele tem acesso a um visto aqui que a gente faz essa migração aqui no Brasil para os Estados Unidos como a gente é uma instituição multinacional a gente consegue fazer isso mas quem que eles vão olhar você que já tá mandando muito dinheiro você sendo referência o primeiro lugar eu sou o primeiro lugar em investimento exterior Opa abriu uma vaga em Miami pô sou eu eu entendo esse mercado eu tenho cliente que tem investimento lá sou eu que tenho que estar lá ah mas o banco mandou outra pessoa pô vai para outro faz acontecer é isso que a gente vai mostrar para vocês você vai ficar tão interessante tão interessante que não tem como você não ser notado você vai ser notado de qualquer jeito porque a gente vai te dar todo esse caminho você vai entender muito a fundo esse mercado então por exemplo você pode comprar ações Americanas olha como é fácil pro cliente Avenue C6 Inter não à toa o Itaú comprou a Avenue porque é um mercado extremamente promissor e aen é feito para brasileiros brasileiros que investem nos Estados Unidos então tem um mercado gigante do brasileiro em si e do Latino investiu nos Estados Unidos que tá só começando brasileiro ainda investe muito pouco nos Estados Unidos e você sendo essa referência que vai passar a ponte que que você vai fazer você vai ser a conexão do seu cliente com o maior mercado do mundo ele tem que olhar para você e vê se Fran em você falando esse cara aqui tá abrindo uma fronteira enorme nãoe entende muito isso que é o legal então ações Americanas é muito fácil o cliente compra no banco digital só que ele não tem direcionamento quem que vai dar esse direcionamento que que ele tem confiar é em você e como que ele confia em você você tendo isso no seu currículo você falando no Linkedin no Instagram mostrando ali dando conteúdo que você é bom naquilo as pessoas vão começar a confiar em você para fazer essa internacionalização dos investimentos então é simples quando você tá no Varejo Você quer ir pra área de investimentos O que que você faz você começa a falar de investimentos gera conteúdo de investimentos você vai fazer morning Call na agência você vai reunir o pessoal da agência e falar de investimento você vai criar um grupo no WhatsApp com as pessoas da sua agência e compartilhar investimento seja você vai falar de investimento o tempo todo PR as pessoas falarem meu Deus sabe você tem que est no investimentos e aí quando abre uma vaga todo mundo te joga para investimento a mesma coisa aqui você tem que tem que ser muito bom em mercado internacional que as pessoas vão falar nossa seu lugar aqui não é no Brasil é nos Estados Unidos ou seu lugar é pô você tem que atender só cliente grande aqui gigante que tem investimento nos Estados Unidos que você é o que mais entende todo mundo aqui vem para tirar dúvida com você é esse tipo de profissional que a gente quer treinar no NB University e a gente vai conseguir então hoje tá muito fácil comprar ações vantagens é fácil de aplicar você investe como tivesse Investindo na B3 Então você coloca lá a sigla por exemplo dis n você vai escrever d s e você compra muito simples de fazer tributação 15% no ganho de até R milhões deais Então fez uma operação lá até 5 milhões 15% de imposto sobre o ganho E lembrando que tem uma regra aqui se você vender até 35. 000 você é isento tá que que é ruim ali dividend Estados Unidos tem tributação 30% nos dividendos então o ideal é você investir mais em empresas de crescimento empresas que reinvestem na própria empresa e paga com menos dividendos que aí você aproveita mais o potencial de crescimento e aí tem a questão desvantagem que é a sucessão você tem que dominar muito o tema de sucessão deixa eu até sair da câmera pelo seguinte a isenção de Imposto de sucessão para o valor de até 0.

000 em ativos custodiados em solo americano porém acima disso a tributação par de 40% podendo chegar a 50% Em algumas situações ou seja clientes que tem mais de 6. 000 tem que saber fazer holding tem que saber proteger o capital e você vai ser essa pessoa que vai ajudar ele a proteger tá bom senão 50% de imposto muito forte hein muito forte quem vai paraos Estados Unidos isso que é legal quem vai paraos Estados Unidos legal para você que tá buscando ser referência quem vai paraos Estados Unidos você entender investidor que vai para lá investindo por conta própria ele vai tomar na cabeça porque é muita regra é muita regrinha e ele pode se ferrar numa regrinha que você sabe então você vai orientar tanto é que advogados especializados só em tratar de investimentos nos Estados Unidos tributação nos Estados Unidos para brasileiros contadores focados só em brasileiro nos Estados Unidos porque são regras totalmente diferentes por isso que o cfp no Brasil ele você não consegue atender um americano você não consegue atender um Latino com esse cfp porque está lendo regras de sucessão daqui você tá lendo regras fiscais daqui então isso é importante mensurar E olha como é simples fazer isso hoje isso aqui é tela do C6 coloca o valor ó coloca aqui escreve dis Disney você coloca a ordem de compra aqui no C6 eles cobram 25 Cent de dólares por ordem e pronto Lembrando que acho que se não me engano cinco ordens são de graça por mês no C6 não é uma propaganda mas eu quero mostrar o quanto que é fácil para o cliente entrar nesse mercado então ele tá entrando com você ou sem você ele tá entrando no mercado melhor que seja com você melhor que seja com você senão el vai mencionar migrar migrar migrar e quando você vê você perdeu o cliente então você ele tem que sentir confiança que é com você que ele vai pro exterior e aqui a gente vai falar agora de bdrs que é um outro mercado você você tem ações estrangeiras aqui no Brasil então também é uma forma de você estar exposto ao mercado investidor estar exposto ao mercado porque Lembrando que são recibos lastreados em ações você não chega a ser o a está direto mas é uma forma de você acessar esse mercado por exemplo tem bdr do Facebook bdr da Disney e o bdr não é só ações Americanas bdes são empresas estrangeiras então qualquer empresa que não é brasileira ela pode entrar no mercado acionário brasileiro via bdr Tá bom então tem 860 bdrs versus 6000 ações tem bem menos liquidez um BD são poucas BD que tem liquidez Ou seja que tem quantidade boa para vender a maioria vai ter liquidez baixa e aí tem muita distorção de preço ações Americanas comprando direto aí você tem uma liquidez absurda que é o mundo inteiro querendo comprar imposto de 15% sobre o ganho mesma coisa muito fácil ó se eu quero comprar açõ nos Estados Unidos eu escrevo diz se eu quiser bdr aqui no Brasil DB 34 Dando um exemplo aqui legal depois a gente vai paraa o etf outro tipo de investimento muito utilizado nos Estados Unidos a Black Rock é muito forte nisso e e tem investidor olhando muito para isso at é bom dominar também a etf nos Estados Unidos é muito mais forte que no Brasil esse tema que que é o etf é você aplicar em um índice Então você vai replicar tem uma cesta de ações por exemplo Ibovespa é uma cesta de ações e aí quando você compra o índice tá comprando toda essa cesta isso dá mais diversificação isso faz com que você fique menos exposto a divergências de mercado por exemplo por que que é bom no Estados Unidos isso porque que as pessoas apostam muito tem uma corrida muito forte para quem que vai ser o player ganhador A empresa ganhadora e inteligência artificial será que é Microsoft será que é Google será que é Apple será que é nivid quem que vai ser o grande ganhador de Inteligência Artificial que vai achar o sistema perfeito Imagina você aposta em Microsoft e quem ganha é o Google ferrou que que você faz pô vou apostar em todos aposto todos os cavalos vou ganhar menos do que se eu acertasse com certeza mas você vai ganhar bem do mesmo jeito então pô da cinco a que estourou foi o Google e eu investi bem em Google você vai estourar vai ganhar muito dinheiro mas se investiu em Microsoft foi o Google Você se ferrou agora se aplicou na sexta você vai ganhar muito dinheiro porque o Google vai puxar tudo mundo Olha que legal isso então o etf ele é muito importante para você não ficar de fora disso e muitos Fundos perdem para etf muitos Fundos que ficam tentando tradar comprar e vender na hora certa e acabam no final entregando menos resultado que um etf e o etf Lembrando que ele tem um custo muito baixo que ele só replica ali o índice e nota que é muito fácil pro investidor comprar também deixa eu colocar aqui ó a câmera ele digita isso aqui é no Bank Olha que fácil no Bank ele consegue comprar ivvb11 que vai replicar o SAP 500 R 317 e outro índice aqui é o spx i11 também com S500 r 38,57 Ou seja é tá muito fácil do cliente acessar o mercado internacional tá muito fácil como eu falei mais uma vez ele vai com você ou sem você que seja com você aqui um pouco do etf do Nasdaq então tem etf da Nasdaq Olha só ganhou 42% no último ano subindo forte aqui também Nasdaq então dá para você replicar o índice que tem as ações de Tecnologia dos Estados Unidos muito bom aí agora vai falar de bonds que são como se fosse as debentures aqui no Brasil Tesouro Nacional aqui no Brasil mas você pode apostar um tesouro americano porque vai lembrar que todos os títulos do mundo eles são feitos com base nos Estados Unidos tanto é que se os Estados Unidos sobe juros impacta todo o mercado porque você vai colocando o grau de risco por exemplo ó o título do Tesouro americano tem uma taxa de quatro o título brasileiro vai ter que pagar um prêmio de risco acima desse quadro não pode ah o título brasileiro C3 não faz faz sentido porque tem mais risco aplicar no Brasil então a gente faz o seguinte qual que é o spread que é o seguinte o quanto de risco tem mais em Brasil do que Estados Unidos Ah tem 3% a mais Então o título brasileiro vai ser sete e o Estados Unidos quatro Agora imagina que os Estados Unidos sobe a taxa para 6% automaticamente do Brasil vai ter que subir para 9 8 10 para continuar essa distância que é o prêmio de risco o investidor para não estar em Estados Unidos mas est em Brasil ele quer um prêmio pô tô correndo mais risco do no Brasil que nos Estados Unidos eu quero um prêmio E aí você ganha esse prêmio e olha só aqui também C6 muito simples você pode investir em dólar em dólar Então você ganha também na variação da moeda ao longo prazo aqui com o retorno esperado de 5,31% então 5,31% em dólar aplicando em Bradesco ó Bradesco emitiu um título lá nos Estados Unidos e vai pagar em dólar brasken tem no retorno esperado de 7. 75 por.

lembrando em dólar porque você tem a você tem esse ganho mas o dólar que pode disparar ah F mas o dólar pode cair pode mas a tendência para o longo prazo é que o dólar se Valorize mais eu vou ter uma aula somente sobre isso para vocês aqui falando um pouco também no mercado americano um título da Disney retorno esperado de 4. 77 e um retorno da GM retorno esperado de 5. 24 então tem muita isso aqui ó isso aqui pessoal tem no C6 é algo muito simples ele vai lá coloca lá bonds brasileiros e pronto tá comprando título americano tesouro americano dá para comprar por um C6 dá para comprar expectativa 4.

35 2027 4. 39 você vai lá e compre você fica exposto ao tesouro americano Olha que legal então você diminui o seu risco você diversifica sua carteira Tem investidor buscando isso aqui investidor quer muita segurança ele vai lá e se expõe a isso aqui e não fica exposto somente ao Brasil aqui é uma espécie de CDB dos Estados Unidos tem no banco inter no C6 ó no C6 tá pagando ali 55% para 3 meses no banco Inter pagando 4% para 90 dias Então essas taxas vão variando mas cara trazer aqui que é muito simples o investidor estar em Estados Unidos tá muito simples ele ter remuneração em dólar tá muito simples ele vai com você ou sem você vou repetir mais uma vez e pra gente que estamos chegando na reta final vamos falar dos fundos imobiliários norte-americanos tem uma estrutura diferente é um pouco diferente no Brasil porque no Brasil é uma estrutura mais travada do fundo 95% do lucro de um fundo imobiliário ele tem que repassar aos investidores Ah mas ele quer comprar mais prédio mais imóveis para poder aumentar o rendimento Não não pode ele tem que pegar esse dinheiro e repassar pros investidores aí ele vai ter que fazer uma emissão então ele vai ao mercado e fala mercado eu quero comprar mais um imóvel aqui para gerar mais aluguel quem quer entrar comigo ele traz é minha missão isso é ruim porque traz uma trava muito grande para esse mercado já nos Estados Unidos os são empresas então a empresa decide se ela vai pegar esse dinheiro e comprar mais Imóveis ou se ela vai pagar PR os investidores é uma estrutura mais aberta e é um mercado gigantesco nos Estados Unidos gigantesco Olha só nos Estados Unidos cerca de 150 milhões de cidadãos americanos investem diretamente ou indiretamente em raides os ativos de propriedade dos rates somam 4,5 trilhões de dólares a crise do subprime mostra um pouco isso o quanto que o mercado americano ele é impactado muito forte por Imóveis e o brasileiro o investidor brasileiro pode aplicar em fundos imobiliários no exterior esse aqui por exemplo para quem gosta de outlet é o da Simon property o pessoal que vai fazer compra em Orlando vai direto para lá você pode ao invés de fazer compra consumir você pode investir Imagina você trazer pro seu investidor você vê lá ele tá tirando foto foi na outlet aí você fala sa investidor que você pode aplicar lá te ajudo cada ação ca1 e eu posso te ajudar a investir é muito fácil você comprar e aí você vai diversificar no caso aqui da da Simon property em mais de 230 propriedades e olha como ele tá crescendo aqui ó últimos 12 meses 38% de crescimento mais um by investimento pro investidor que quer ser Global Olha que maluco isso o investidor Ele tem muito acesso hoje só que é confuso pô rates tô mostando para vocês é confuso quem que vai explicar isso para eles você você vai dominar você vai entender você vai dar as diretrizes para ele para ele confiar que você é a pessoa certa para dar esse passo e os raides também pagam aluguéis nesse caso aqu ele paga cada 3 meses paga 6.