[Música] fala pessoal sejam muito bem-vindos a mais uma aula do nosso desafio Estados Unidos aonde nós estamos mostrando tudo para você como se tornar uma referência em mercado internacional conhecendo tudo o que acontece nos Estados Unidos seja para você ser um bom profissional um bom especialista referência em mercado internacional ou Então você até migrar sua carreira para os Estados Unidos Porque o mercado precisa de bons profissionais e na aula de hoje eu vou te mostrar Por que que está aumentando a demanda por profissionais que falam de investimentos nos Estados Unidos eu vou te mostrar o
tamanho do mercado que tem lá fora em relação aqui e como que isso impacta dólar versus Real como que é feito a impressão de moeda e o quanto que isso impacta para os brasileiros ficarem mais pobres Então vai ser muito legal o nosso papo aqui pega papel e caneta e anota que vem uma aula pesada Começando por aqui isso aqui é um gráfico do Deep Morgan Deep Morgan ele tem um relatório chamado guide te de markets e eles trazem muita coisa bacana e aqui a gente consegue ver algo que é bizarro Olha só América Latina
não tô falando só de Brasil falando da América Latina representa 55% do PIB Mundial produto interno bruto seja produção 55% é pouco bastante só que quando a gente pega o quanto que esse quanto a América Latina representa em investimentos é ficar menor ainda 2,5% da renda fixa é a América Latina e menos de 1% de renda variável Então quem aplica em bolsa brasileira tá aplicando em algo que representa menos de 1% da economia Global Seria a mesma coisa gente chegar no supermercado e falar ó só quero aqui produtos nacionais vai ter um mon de estoque
vazio se vai ficar louco você vai falar caramba eu não quero vir nesse mercado aqui mas você aceita para investimentos e os clientes estão se ligando nisso você fala caramba por que eu não aplico no exterior Por que que eu não aplico em Google em Apple pô tá crescendo tecnologia E aí eles vão começando a entender mais sobre investimento exterior e aqui tem o pulo do gato 97,5 da América Latina investe apenas em América Latina o que que é isso isso aqui é o mais importante para você questionar uma referência para você que inclusive quer
morar em Miami atendendo cliente Latino por quê tem 2,5% dos investidores da América Latina que falam pô preciso aplicar em Estados Unidos preciso aplicar de forma Global mas tem 97,5 que tá com dinheiro brasileiro no Brasil o mexicano no México Argentina na Argentina chileno no Chile então esses países investidores desses países estão começando a mandar esse dinheiro para os Estados Unidos mandar esse dinheiro para fora e quem que vai atender essa demanda porque um dos motivos de ser apenas 2,5% é falta de profissional qualificado a gente tá vendo isso No Brasil porque quando o cliente
fala de Ah eu quero mandar um dinheiro pro exterior o especialista se esconde assim embaixo da mesa ele vem aqui para baixo isso vai mudar você vai mudar esse cenário Então olha o tamanho da oportunidade e eu falo América Latina é espanhol fluente se tiver espanhol fluente você vai trazer o chileno você vai trazer o mexicano você vai trazer o colombiano você vai trazer todo mundo que tem muito dinheiro mexicano Ainda tá um pouco mais em Estados Unidos mesmo assim é muito pouco então se você se gabaritar ser referência Olha o tamanho do mercado que
você ainda tem é muita diferença e o que mais aqui ó e aqui é o que faz o brasileiro ficar mais pobre o brasileiro não acompanhar o mercado lá fora o investidor de mercado desenvolvidos investe em média 24% no setor de Tecnologia Tecnologia disrupt o mundo a última grande revolução foi tecnológica certo concorda comigo e o Brasil quanto que ele participou disso O investidor brasileiro que só investi em Brasil não participou de nada disso só participou do consumo comprando ele não participou do crescimento investindo sendo sócio dessas ações então a gente ficou fora do jogo
por isso que a gente encolheu em relação à outras economias que cresceram mais é muito maluco isso então nós estamos falando que um a cada quatro investimentos são feitos lá fora mercad desenvolvidos em tecnologia E aí quando a gente traz isso PR América Latina é zero deixa eu sair aqui da câmera Olha isso ó América Latina aqui ó 0% tecnologia mercado desenvolvido 24% é muita diferença aonde a gente investe aqui bancos 26% mercado desenvolvido investe 15% em bancos então quando o seu cliente não investe fora do Brasil ele não tá conseguindo crescer o que dá
para crescer e você vai alertar isso para ele olha que legal você vai falar cliente seguinte você concorda comigo que a tecnologia desculpou o mundo Facebook Apple NVIDIA e por a gente tá fora desse jogo por que a gente não pode comprar essas ações pensão longo prazo pergunta você quer que o seu filho Seu filho seja acionista da Apple ou seja acionista da Vale qual que tem maior potencial a longo prazo faz ele pensar a um é em dólar o outro é em real para ajudar nessa conta eu vou te dar um grande exemplo que
você pode replicar pro seu cliente vamos lá eu vou para uma ilha deserta Vou ficar 20 anos fora você quer comprar hoje para só sacar daqui 20 anos ações da Apple em dólar ou ações da Vale em real A escolha é sua as pessoas brasileiros estão escolhendo ações da Vale em real Então temos que tomar cuidado com isso é diversificação é importante e tem que ficar não pode ficar somente em Brasil e aqui eu Tom mostrando para vocês o porqu que a gente tem muito para expandir o porque que quem se tornar referência internacional vai
voar nesse mercado é um mercado muito incipiente ainda do Brasil muito incipiente e dá para você ser uma grande referência com grandes investidores E aí a gente vai entrar no conceito que é emissão de moeda emissão então tem o chamado agregados monetários que é a quantidade de moeda disponível no país então a gente chama de M1 m2 M3 M4 vai ter algumas coisas técnicas aqui mas vou traduzir que ficar tranquilo então tudo que tem de papel moeda e reserva bancária é o M1 Isi a cédula vem a cédula ali tá no M1 aí quando coloca
poupança letra financeira cdbs depósito a prazos em geral é m2 então alguém que vai lá investe CDB esse dinheiro ele fica em m2 ele tá disponível Não ele tá ali investido Mas ele tem uma baita de uma liquidez um CDB com liquidez diária por exemplo ou seja esse dinheiro ele o cliente pode sacar e colocar ISO esse dinheiro na economia então o papel moeda Tá circulando na economia já o m2 que é CDB letra financeira pode em breve entrar na economia pode entrar aí M3 Fundo de Investimento renda fixa cambial e multimercado seja também pode
entrar na economia por enquanto tá investido mas esse cliente ele pode sacar esse dinheiro e jogar pra economia consumir e o M4 entra também em títulos públicos certo então isso édo agregado monetário que eu quero trazer para vocês o crescimento do agregado monetário que a gente chama de impressão de moeda o agregado monetário no Brasil era de R 442 milhões de reais hoje é de Quase 6 trilhões de reais um aumento de 1237 por em 20 anos aqui a gente pode ver o quanto é cruel isso imagina você tá jogando Banco Imobiliário deixar uma forma
lúdica você jogando Banco Imobiliário E aí tem as cédulas lá do Banco Imobiliário E aí você vai lá tá ganhando o jogo você tá ganhando o jogo você tá com um bolão assim de dinheiro e aí você olha para todo mundo ó o cara tem um dinheiro assim outros participantes um tem um pouquinho de dinheiro tem assim você fala pô dominei o jogo ganhei o jogo e aí vem o governo ou seja uma entidade no jogo e e vai lá e imprime muito mais m tem um bolo assim o governo vem com um bolo assim
e joga pra economia e aí e aí que seu seu dinheiro ó começa a valer menos Pô você tá dominando o jogo agora você não tá mais dominando o jogo agora ficou tudo aberto de novo porque o poder de compra da sua moeda diminuiu Porque quanto mais dinheiro disponível menos ele vale é escassez fular de escassez tudo que é mais escasso tem mais valor o ouro é um exemplo disso então quanto mais o Brasil imprime moeda menos ele vale pegou esse conceito agora eu quero f de Estados Unidos que também Aumentou a moeda saiu de
6,3 trilhões em 2004 para 20,9 trilhões em 2024 231 por. então no Brasil foi 1237 por em 20 anos aqui nos Estados Unidos 231 em 20 anos tá aqui estamos falando em 20 anos tá 10 anos mas são 20 anos e aí quando você pega países Aonde tem uma moeda estável um país que não emite tanta moeda você tem um efeito que é a moeda se valorizar perante o dólar por exemplo franco suíço franco suíço se valorizou perante o dólar nesse período e por isso que eu quero trazer essa questão para vocês que mesmo Estados
Unidos imprimindo muito dinheiro o dólar vem crescendo ao longo prazo ou seja em relação ao Brasil isso que eu quero trazer para vocês é o seguinte mesmo Estados Unidos imprimindo muita moeda colocando muito dinheiro disponível na economia o dólar se valorizou perante ao real então o Real el era para ele poder valer mais em relação ao dólar Ou pelo menos se manter porque Pô então os Estados Unidos tá colocando muita moeda lembra que eu falei pô quanto mais moeda menos ele vale porque é menos escasso franco suíço Vai lá se valoriza à frente ao dólar
real se desvaloriza por se a gente imprime dólar se os Estados Unidos imprime dólar imprime muito mais real e aí que mora o perigo você que nasce no Brasil versus alguém que n Estados Unidos vai ficando mais pobre ao longo do tempo os dois podem ficar parados ao longo do tempo não fazer nada você vai empobrecer em relação ao americano por conta da moeda que ele vive é uma moeda muito mais robusta uma moeda que sofre muito menos com o tempo então se você ficar jogando só esse jogo aqui do Brasil você pode se ferrar
na aposentadoria diversifica e olha só que maluco 43% de todos os dólares foram impressos desde 2020 isso aqui Estados Unidos então o que eu falo para vocês mesmo Estados Unidos imprimindo muita moeda ele é gigante Quem sofre mais são os mercados emergentes que poderiam se valorizar por conta disso mas não eles sofrem mais ainda vai colocando mais dlar na economia os país vão sofrendo mais os emergentes Ou seja você precisa diversificar sua carteira você precisa falar com o seu cliente sobre isso que ele precisa olhar para o exterior porque se se você não falar o
seu concorrente vai falar ou ele vai ouvir um influenciador falar já tem alguns influenciadores que só falam de mercado internacional e você vai ficar de fora dessa vai deixar seu cliente ouvir o influenciador então muito importante isso E aí olha só aqui o que o trouxe nos últimos 10 anos 131 de valorização do dólar frente ao real Então olha só em 2014 ó comprava R 2$ 2,35 2024 10 anos depois o mesmo ó compra mais que o dobro de real isso que eu falei então o cara americano ele vamos supor que ele Completou 18 anos
em 2014 você e o americano ó o automaticamente se os dois Não fizeram nada o americano ficou mais rico porque a moeda dele se valorizou perante a sua e a tendência pro longo prazo é continuar subindo é continuar subindo não tem jeito eu mostrei ali um diferencial o Brasil não tem tecnologia o jogo da Inteligência Artificial você acha que o Brasil vai ganhar esse jogo não vai Ou é China ou Estados Unidos Brasil não tem chance então se eu estou só em Brasil eu estou perdendo dinheiro ao longo do tempo Ah Fábio Então isso é
ruim não é uma oportunidade oportunidade de mostrar pro seu cliente mostrar pro investidores e até colocar o seu dinheiro em outros mercados porque o Brasil eu falo o Brasil é como se fosse uma ilha a gente em toda América Latina toda a América vamos pegar ali desde o Canadá até lá embaixo na Argentina Uruguai a gente é o único que fala português a único único e aí olha o tanto de oportunidade que tem porque o próprio brasileiro em si ele não lê em espanhol não lê em inglês ele só absorve notícias ele só absorve headlines
então você que é uma pessoa que entende mercado internacional você que vai cuidar dessas headlines você que vai trazer conteúdo você que vai criar coisa nova para essa Ilha chamada Brasil com mais de 200 milhões de habitantes Então o que eu falo de dominar o jogo não é você chegar nos Estados Unidos Pô vou atender todos os americanos não Brasil é você atender a ilha Brasil você pode atender a ilha Brasil estando nos Estados Unidos você vai paraos Estados Unidos e fala Estados Unidos banco X tem uma ilha chamada Brasil tem muito investidor lá que
só aplica em Brasil vamos pegar esse dinheiro e trazer para cá para eles investirem é isso falando de uma forma muito simples ou então mesmo aqui no Brasil você entende pô tô numa ilha aqui vou fazer essas pessoas estão na ilha investirem fora mostrar um mercado que não existe para eles que eles nem sabem que tem ou que ninguém mostrou E aí você vai lá indicando conversando com eles e ampliando o seu leque ampliando a sua carteira então Brasil pessoal é uma ilha uma ilha só PR vocês terem uma ideia menos de 1% da população
brasileira é fluente em inglês então você que tem já uma leitura em inglês que consegue pegar um texto e ler porque isso é importante para você que quer fazer essa migração porque você vai ler relatórios em inglês Inglês intermediário Você já consegue fazer isso tá não tô falando do inglês não Inglês intermediário Você já consegue ler um texto em inglês já tá na frente de todo mundo de muita gente para quê você não ficar exposto a isso aqui o tesouro americano vamos pegar aqui para 5 anos ele tá pagando 3 51% que é uma taxa
alta historicamente é uma taxa alta para 1 ano 3,92 Ou seja você deixa o dinheiro em tesouro americano ele vai te pagar 3.51 por conta do Risco 2 anos 3,56 quanto vocês acham que é o Brasil ao invés de aplicar no tesouro americano eu aplico no tesouro brasileiro em relação ao risco vamos lá no Brasil para 2027 daqui 3 anos 12,28 por. ou seja vamos lá 3,5 para os Estados Unidos e 12,28 para o Brasil quase 99% de diferença por quê porque aqui tem muito mais risco aplicar em Brasil tem muito mais risco é um
mercado mais enxuto então não fique só em Brasil eu expandi para NB University abrindo os Estados Unidos com essa missão eu abri uma empresa nos Estados Unidos e falei pô Vou colocar aqui o uma empresa minha nos Estados Unidos que vai atender a ilha Brasil e dentro dessa ilha Brasil eu vou fazer os profissionais entenderem que tem muita coisa além da ilha Brasil que mesma coisa que você vai fazer com os investidores eu quero que você tenha essa visão igual a minha de olhar oportunidade aproveitar esse mercado aproveita Vem comigo que você vai estudar muito
bem aqui inflação isso aqui é inflação brasileira Olha só em 22 essa inflação chegou a ter 12% inflação brasileira e aqui nós estamos falando do IPCA que é o o índice que o banco central utiliza para controlar as taxas para definir a taxa SELIC Olha que que alto a inflação ó como os preços sobem ao longo do tempo e o seu dinheiro vai valendo menos e as pessoas estão empobrecendo vão no mercado com o mesmo dinheiro e compra muito menos produtos cada ano a ano isso aumenta não fica só no Brasil Estados Unidos aqui é
o PCI PCI é o que o banco central americano Fed utiliza também para tomar decisões de taxa de juros nos Estados Unidos chegou a bater 6,5 muito próximo de sete agora tá próximo de dois historicamente muito baixo Então tem um controle muito forte da moeda o dó ele é extremamente forte não dá para competir com o dólar pessoal não dá o Real ele é muito novo completou 30 anos o dólar tem muito mais tempo o dólar foi criado em abril de 1792 é moeda histórica uma moeda que se perpetua ao longo do tempo foi o
que eu falei daqui 20 anos daqui 50 anos na sua aposentadoria você tá me ouvindo tem 20 Anos 30 anos 40 anos imagina daqui 30 40 anos você quer se aposentar em dólar em real porque você tá jogando o jogo só do Real Então você começa a expandir horizontes pessoal é isso que eu quero mostrar para vocês tem muito espaço e aí eu Trago essa reflexão vale a pena investir nos Estados Unidos no passado era diferencial hoje é obrigação é a obrigação do investidor olhar para fora do Brasil a obrigação de especialista olhar para fora
do Brasil porque senão ele vai jogar um jogo muito limitado qu fal falei menos de 1% em ações é um jogo muito limitado muito pequenininho todos os especialistas hoje do mercado brasileiro A grande maioria só fala de Brasil vai falar de outro mercado ele se treme é a sua chance de se garantir E aí eu vou mostrar para vocês dar um spoilerzinho aqui isso aqui não é nosso isso aqui é um que eu pesquisei alguns alunos mandaram isso aqui para mim e falaram ó isso aqui lá atrás tá não tô falando de agora foi um
dos motivos de eu criar NB University tá Ah olha só esse curso aqui em Rai University quase duas semanas de curso lá em 2025 vai ter menend Project manag custando próximo de 8000 eu olhei para isso aqui e falei caramba isso aqui é teoria teoria Teoria com profissionais teóricos que não tem nada a ver com o mercado brasileiro Caramba como que eu faço para trazer o mercado brasileiro atender a ilha Brasil aqui quando eu falo Project manag quando eu falo esse Corporate finance eu estaria olhando mais para pô eu vou paraos Estados Unidos atender os
americanos é um outro jogo pode jogar esse jogo Claro que pode só que um jogo muito melhor de se jogar com muito mais oportunidade é eu atender a ilha Brasil e aí eu não vou entregar curso de Corporate finance eu vou entregar curso para o investidor eu vou entregar curso para atender o investidor brasileiro que quer diversificar nos Estados Unidos tributação planejamento sucessório investimentos planejamento financeiro planos de aposentadoria tipo de seguro Brasil Estados Unidos é para isso que você vai olhar e aqui nesses programas eu tô falando de Ohio mas são vários peguei o J
aqui mas tem muitas faculdades Americanas Que entenderam esse jogo Pô eu sou my University aqui nos Estados Unidos então eu vou pegar vou trazer profissionais do mundo todo entregar um certificado de duas semanas porque ele vai falar lá no Brasil no país dele que é um baita de um de um programa E aí vem o brasileiro vai lá faz o programa em Ohio vem todo ali Nossa eu fiz um programa em Ohio fque lá 10 12 dias Ah legal então vamos fazer o seguinte eu vou ligar pro pro seu João aqui ele tá com 10
milhões na conta vamos pegar 3 milhões vamos investir no exterior como que a gente pode fazer essa diversificação aí ele trava Por 3 milhões como que vai ser a tributação desses 3 milhões como que ele vai investir em qual prod em quais produtos ele vai investir Será que ele vai poder tirar o Green Car se ele investir lá 3 milhões já são perguntas que não vai ser respondida aqui o raio por quê Porque não é a demanda deles não é não é o não é o que não é o jogo dele só para vocês terem
uma ideia o português não tá nem entre as 10 línguas mais faladas dos Estados Unidos porque rus a faculdade americana vai fazer um programa para brasileiro para brasileiro atender brasileiro não faz sentido é aí que a gente vai entrar brasileiro atendendo brasileiro Latino atendendo um Latino porque a gente sabe a dor o brasileiro que está nos Estados Unidos Ele sabe a dor do investidor que está no Brasil do investidor que está na América Latina ele sabe qual é a dor ele sabe aonde o calo aperta ele sabe como que um profissional aqui no Brasil vai
migrar pros Estados Unidos agora o americano não faz a mínima ideia você vai perguntar para um teórico de Harvard ah como que eu faço para vir para o Brasil cara nunca teve problema de visto então o cara não vai conseguir te ajudar agora um brasileiro você conversa com vários é que a gente vai abrir para vocês ele vai começar a contar tem esse visto aqui tem aquele lá consegui um ano conseguir em 5 anos ó para mim foi difícil vai conseguir Fulano que fez dessa forma é outro jogo pessoal é esse jogo que a gente
quer mostrar para vocês então aqui é só um exemplo eu vou trazer vários para vocês nos próximos dias O Desafio dos Estados Unidos está só começando e a gente vai tocar o terror aqui para você dominar esse mercado ser referência em Estados Unidos e quem sabe os próximos passos a gente trazer Europa trazer outros mercados mas primeiro a gente tem um alvo muito muito forte Miami e Nova York que são dois baita mercados com oportunidade e você brasileiro vai aproveitar essa oportunidade primeiro estornando uma grande referência aqui no Brasil e depois fazendo até a migração
para os Estados Unidos certo espero que você tenha gostado desse Episódio estamo junto e até o próximo tchau [Música] tchau n [Música]
