COMO SELECIONAR AÇÕES PARA SUA CARTEIRA (2024)

Então vamos lá olha como é que é fácil esse site aqui de usar né pequeno pipolo pequeno nobrinho você vem aqui ó no cantinho superior direito tem uma caixinha Verde aqui ó Verde como o pessoal do pessoal do Paraná meus queridos verde né Ó você vê aqui busca por empresa clicou aqui empresa dá para buscar por fundo imobiliário também então aparece aqui busca avançada por empresa né O que queremos nós Eu você todos nós queremos queremos uma empresa que tenha lucro lucro lucro tá então preço sobre PL preço sobre lucro né Então pensa comigo você tem um PL PL se o p o preço só pode ser positivo né concorda comigo preço só pode ser positivo ok Não existe preço negativo então o p sempre vai ser positivo se o lucro da empresa lucro L se o l for negativo a relação PL vai ficar negativa concorda o preço é 10 o lucro é -1 qual vai ficar a relação -1 então o PL negativo PL é negativo Então se empresa tem prejuízo ela vai ter esse aqui indicador aqui ó PL que é o primeirão aqui que aparece ó logo de cara PL vai ser negativo então eu quero o mínimo zero mínimo que que vou querer aqui aqui é mínimo zero Por quê eu não quero nada negativo pronto esse aqui vai ser o único filtro que eu vou colocar único Ah vou botar mais um filtro aqui que é o filtro de patrimônio líquido esse aqui ó patrimônio líquido patrimônio líquido é uma coisa importante na empresa tá se a empresa tiver um patrimônio líquido negativo negativo é porque o negócio tá feio negócio tá feio demais quer dizer que ela tem mais passivo o passivo dela é é maior do que os seus ativos não precisa entender isso não tá isso aqui é para contador para economista mas acredita em mim patrimônio líquido negativo é trol trola então a gente quer o patrimônio líquido também o mínimo zero ou seja de zero para cima tá pronto aí vou clicar em buscar aí agora você tem uma relação de todas as empresas lucrativas da bolsa só isso né todas as todas ess essas empresas aqui essas ações elas T lucro pequeno pimpolhinho Olha que beleza né O que que você faz você copia tudo você vai lá copia marca com o mouse control cop aí você vai no Excel Cadê o Excel ih carteira de opções Ih isso aqui não isso aqui a gente vai usar daqui a pouco Ih tabel vou usar Esso aqui pronto Abriu abr uma nova deixa eu abrir aqui oo faixa de opções desculpa tem a tosse né porqueo vicentinho está com a tosse vamos lá colar aí você não vai colar direto não tá porque se você colar direto vai ficar tudo assim vai ficar tudo desac ó então não colle direto cont control Z você vem colar colar especial texto unicode tá pequenininho mas dá para ver aqui ó texto unicode tá ok ok ó como é que ficou bonitinho né orgulho do papai né Beleza olha só que tá bom ah que maravilha então todas as ações aqui agora indicadores que que você vai fazer vamos começar a depurar a nossa eu quero depuração eu quero pureza pureza quero pureza na minha lista meu filho Poxa então vamos lá dados filtro ó filtro aí já tá tudo aqui com filtrinho tá vendo ó D um zoom aqui para você ver ó Deixa eu botar esse aqui escurinho para ficar legal com azul coisas bonitinhas assim PR minha audiência querida né olha que beleza pode botar uma pode botar um quadriculado aqui para ficar legal tá vendo olha só então você vê aqui você pode botar as linhas no mezin assim para ficar bonitinho então você vê aqui por exemplo nessa aqui ó preço valor patrimonial tá vendo preço patrimonial tá vendo que tem um essa caixinha aqui foi exatamente o que a gente fez aqui do filtro ó dados eu marquei tudo isso aqui né então novamente vou fazer câmera lenta né Eu vim dados ó filtrar cliquei no filtro agora tá sem filtro né Agora eu vou botar o filtro de novo eu vou marcar essa linha que eu quero filtrar botar filtro Pronto agora tá vendo que apareceu uma caixinha aqui ó no cantinho ó tá vendo Então posso filtrar preço valor patrimonial posso filtrar do menor pro maior eu posso filtrar do maior para menor eu posso fazer aqui ó posso filtrar em ordem alfabética de AZ eu posso filtrar por dividend yield maior dividend yield por menor dividend yield posso fazer o que eu quiser né então agora a gente vai brincar com os números aqui beleza maravilha né vamos fazer mais um pequeno filtro vou botar esse aqui para eh eu quero exibir quero congelar painéis congelar painéis aí eu vou f fixar agora essa a coluna da das ações tá vendo ó fixei lá elas ficam paradinhas ali bonitinhas né E se eu descer também essa linha fica fixada Então vamos lá eu quero liquidez de ações esse essa coisinha aqui é importante por quê Se você comprar quiser comprar uma ação com pouca liquidez é muito complicado né Tem ações aqui ó olha só liquidez aqui 266 que isso gente não dá nem para não D nem n para pagar a conta do restaurante né então a gente vai fazer um filtro de liquidez vou botar do maior pro menor ó do maior pro menor as mais líquidas da bolsa Petrobras e Vale obviamente Itaú Suzano B3 Petrobras 3 Bradesco são as mais líquidas eu quero tirar aquelas ações que não TM liquidez nenhuma ó as Porcari que sem liquidez Então vou pegar essas ações aqui e vou tirar elas porque você nem CONSEG não consegue nem comprar essas ações aqui aqui tá botar pelo menos aí com uma liquidez de 500. 000 para cima tá 1 Milhão para cima vai 1 Milhão para cima tô fazendo aqui quem sabe faz ao vivo né excluir linha Pronto agora eu exclui todas as que não tem liquidez ó liquidez só ações que tem liquidez de 1 Milhão para cima aqui 1 Milhão para cima pronto beleza eu posso até apagar essa linha aqui excluir linha pronto excluir coluna desculpe né com patrimônio líquido já usei patrimônio líquido né o que importa pra gente é vou exp essa coluna também não vai a gente não vai usar ela tá então agora a gente pode selecionar ações pelo dividend yield que são ações que a gente quer né que ten alto dividendo então vou botar aqui ó vou botar uma letra vermelha no dividend yield tá para ficar legal então como é que eu faço mesma coisa chega aqui ó clicou do maior para o menor Pronto já tem aqui as ações cas cas 3 41% né al dividendo Mas você olhar aqui o preço proit negativo né então vamos cortar ela a gente não quer nada disso aqui negativo ó preço por ativo preço nada disso aqui pode ser negativo tá então vou marcar ISO aqui tudo isso aqui tem que ser positivo em ativa então a gente não quer então vamos tirar isso aqui ela tá com isso aqui negativo excluir linha pronto então tem aqui essas ações aqui com autto dividendo tá a eh aliança eu acho leve vulka vulk 3 que é Vulcabras Petrobras cozan Petrobras 3ad spar Mitre even 3 para despar novo goal então tem as ações aqui com alto dividendo tá então aqui a gente vai cortar as ações então que tem um dividendo de menor do que 6% menor do que 6% vamos tirar Ó tem muitas com zero né ó zero Então vamos excluir linha pronto então aqui temos uma relação de quantas empresas ó vamos ver quant quantas ações que tem na verdade tem tem tem ações repetidas né Tem 64 ações 64 ações com dividende yeld acima de 6% acima de 6% tá que tem lucro né que tem lucro e que tem patrimônio líquido maior do que zero essa aqui é é é essa relação Tá bom mas a gente tem muita empresa aqui no meio né então vamos ver agora vamos fazer um filtro por qualidade filtro por qualidade eu vou fazer um filtro com rentabilidade então de rentabilidade eu vou usar o quê eu vou usar a margem eh quer dizer margem líquida e margem bit são os dois filtros de qualidade que a gente um um indicadores de qualidade muito bom são esses aqui margem lída e margem líquida tá então vou botar aqui a letra a letrinha também Azul botar um tá beleza ficou legal então aqui são indicadores de lucratividade na verdade lucratividade tá tanto a margem vída quant a margem líquida eu vou usar a margem ebitda vou tirar aqui a margem líquida excluir lin tá você pode deixar mas eu vou excluir só para não não confundir então margem abit do maior para o menor Olha só olha ó como é que você começa a selecionar como é que as empresas boas ficou para cima né Porto Seguro taesa transmissão Paulista Petrobras Vale todas essas com margem víde V muito alta então eu vou botar um filtro aqui eu quero uma margem vída de pelo menos 10% tá então essas aqui essas Aqui para baixo eu vou tirar atenção tem muita empresa boa aqui que eu tô tirando tá tem muita empresa boa que tá saindo exemplo banco o banco não tem Itaú Bradesco né então tem que ter cuidado quando você faz filtro assim porque os bancos Eles não têm margem a margem bit margem líquida sempre é zero tá então eu vou tirar e Hold também da despar é Hold então vou deixar ess aqui que que tão zero por causa disso tá essa aqui não é banco é rpad então tem que ter cuidado com o filtro quando você faz filtro de indicadores para você não fazer bobagem Tá bom vou deixar esses aqui que não não são banco Pine tudo aqui banco né O banco é R Então vou tirar as que não são bancos e que tem um margem bit da baixa então vou tirar ess aqui Prom vou deixar os bomos excluir linha Pronto já ficou já caiu bastante aqui o nosso filtro outro indicador que eu vou usar Aí sim o indicador de rentabilidade vou botar um verdão aqui nele ó verdão aqui tá botar também as letras verdes indicador de rentabilidade Hoy é um dos melhores indicadores que tem para rentabilidade o Hoy também é muito bom esse aqui o o Roy que também é muito bom tá só que eu vou usar o Roy por quê Porque banco tem roi Então vou usar para não pra gente não tirar os bancos Tá bom então vou usar o Ro vou tirar esses aqui ó excluir tá vou deixar só os que a gente usou para não ficar confuso aqui na sua tabelinha tão acompanhando tá então indicador de dividendo que é dividendo indicador de lucro lucratividade fou branco aqui né deixa eu escever branquinho indicador de lucratividade aqui o indicador de rentabilidade rentabilidade Tá eu vou botar também do maior pro menor aqui ó vem aqui selecionado maior para o menor Olha só vou botar aqui todas as empresas com alta rentabilidade vou fazer um corte de 15 para baixo então de 15 para baixo eu vou cortar beleza olha como que a gente tá a gente tá cada vez mais tornando tornando a nossa lista uma lista mais selecionada já tem aqui quantas empresas temos 35 ações tá isso aqui é para você ver como é que tá a bolsa tá barata porque você tem 35 ações com alto dividendo alto com lucratividade alta e com rentabilidade alta tá então isso aqui é a nossa relação de empresas que tem boa rentabilidade boa lucratividade e bom dividendo isso aqui são indicadores de preço PL preço valor patrimonial PSR então ess aqui são indicadores de preço tá vou deixar aqui que a gente vai usar também deixar aqui para cá e tem mais um indicador de preço que eu gosto muito que é esse aqui ó que é o ev ebitda Esse aqui também que é de preço eu vou botar ele para cá então vou só rapidamente né vou trazer ele para cá como é que eu faço Pego aqui cont CRL x cont control V pronto aqui eu vou apagar tá vou apagar excluir colunas depois você faz com calma em casa tá então Olive bit eu vou deixar aqui agora uma coisa importante a gente não quer comprar empresa individada né Pensa bem Volta para mim aqui foca em mim foca em mim né foca em mim teste e não foca em mim ou estagiário CEU preste atenção preste atenção então até agora a gente selecionou empresas que tem B pagam bons dividendos né pagaram bom dividendos no último ano e como é que você sabe que a empresa vai continuar pagando bom dividendo Vicente me fala aí me fala então presta atenção para você ter uma uma mais ou menos aí uma certa certeza que a empresa vai pagar bons dividendos você tem que ter uma empresa que tem lucratividade boa e tem rentabilidade boa por quê é uma empresa que ganha muito dinheiro é uma maquininha de fazer dinheiro tá então se a empresa tem alta rentabilidade alta lucratividade você pode entender que ela vai continuar tendo alta rentabilidade vai ter boa lucratividade e vai ter lucros bons e vai poder te pagar bons dividendos jo concorda concorda né porque se a empresa tiver uma um lucro pequenininho uma rentabilidade pequena uma lucratividade pequena você não tem muita garantia Pode ser que ela tenha ela pague ela tenha paga o dividendo alto agora mas ela não vai continuar pagando né ela vai decidir pagar uma conta uma dívida vai decidir fazer o investimento a empresa pega o lucro dela e pode fazer o que quiser pode pagar dívida pode fazer investimento pode pode comprar uma fábrica pode fazer o que ela quiser agora quanto mais lucro quanto mais lucro é olha o racional quanto mais lucro a empresa tem ou seja quanto mais rentável e mais lucrativa maior a chance dela pagar bons dividendo com concorda comigo né uma empresa pô aquela empresa tudo no azul né lucro lucro alto receita crescente tem uma despesa baixa um custo baixo de operação ela tem muito lucro e a operação dela éo custa muito muito pouco tem alta rentabilidade alta lucratividade ela tem muito mais potencial de pagar você bons dividendos então por isso que a gente fez o filtro de Margem e de margem de lucro e um filtro de rentabilidade que é o r tá então você pode esperar que elas vão pagar para você né devem continuar pagando bons dividendos agora outra coisa importante é dívida se a empresa tá muito endividada com uma dívida muito alta pode ser que em certo momento ela pare de pagar dividendos e comece a pagar a dívida dela isso acontece muito um exemplo exemplo interessante tem um exemplo interessante da as Brasil né a e a de amor e de elefante S de sap AES Brasil antiga AST ela foi se endividando endividando endividando foi comprando Usina solar usina eólica foi comprando outras empresas menores ela fez uma dívida grande e agora ela vai parar de pagar dividendos ela falou não a gente vai focar agora em reduzir a nossa o nosso endividamento Então quem comprou a s brasil achou que ia ganhar dividendo tomou uma surpresa pela pela pelas ideia né exatamente Então tem que acompanhar as empresas ficar ligado Então a gente vai tirar agora da conta a gente vai tirar as empresas que T empresas que T muito uma dívida muito alta Tá bom então v e vamos também focar naquelas empresas que têm resultados crescentes e receitas crescentes dá para fazer tud isso com essa Pinha de hoje olha quanta coisa que vocês estão aprendendo hoje hein de graça de graça vamos lá então voltar para nossa planilha Cadê minha planilha querido tá aqui eu vou guardar no coração ó esse indicador de endividamento aqui o out até ele pretinho também né marcado aqui dívida bruta sobre patrimônio líquido tá um indicador de endividamento endividamento indicador de endividamento Então como é que como é que esse indicador a gente vai marcar ele deixa eu botar aqui uma linha só pra gente lembrar né aqui foi maior maior é que foi maior que 10% né maior 10% foi Deixa eu ver do menor pro maior maior que 10% exatamente maior que 10% aqui foi maior que 15% só para vocês depois aí eh quando for fazer aí vai dando print de tela aí depois tenta fazer em casa e aqui endividamento a gente vai pegar né a gente vai pegar apenas as que estão menores aí do contrário menor que dois tá muita gente usa um como indicador de endividamento mas aí por exemplo você vai tirar taesa taesa tem 1. 8 Então acho que é menor do que dois dá para pegar maior para menor não tem nenhuma né n aliás aqui não tem nenhuma pronto não tem nenhuma é interessante isso né ah que coincidência Nossa não é coincidência nenhuma por cara sem empresa presta atenção Olha que legal isso aqui eu fiz sem querer né menor do que dois eh eu fiz sem querer não sabia mas pensa bem Vamos pensar junto vamos pensar junto vamos se empresa é muito lucrativa né se empresa tem muita rentabilidade e se a empresa paga dividendos por por cargas d'água el seri endividada né então a gente viu que tá mostrando isso a empresa não é endividada ela tem uma dívida aqui controlada né as dívidas as dívidas são normais dentro do normal entendeu então que eu falo se a empresa tem uma rentabilidade você uma rentabilidade que nem aqui a CPFL por exemplo V pegar o caso da CPFL aqui amarelinho tá se a empresa tem presta atenção nisso eu vou te explicar agora uma coisa que ninguém fala ninguém fala pouca gente fala isso dívida pode ser bom é dívida pode ser bom Por quê vamos pegar o caso aqui da CPFL Qual é a rentabilidade dela 27.

31 botar aqui uma cor destacada né 27. 31 de rentabilidade cara que que que isso significa a empresa ela consegue rentabilizar o capital investido nela em 2% isso que é o indicador rentabilidade então se a taxa de juros hoje no Brasil tá vamos botar 10% para arredondar se a taxa de juros tá a 10% e a empresa ela tem uma rentabilidade de 27 quer dizer que se ela pegar dinheiro emprestado e investir no negócio dela ela vai rentabilizar esse Capital em 27 entendeu então eu quero mais que a empresa tome dívida nesse caso aqui o endividamento é bom tá entendendo em alguns casos o endividamento é bom porque a empresa consegue rentabilizar mais do que o custo da dívida o custo da dívida é menor do que a rentabilidade da empresa ó olha que maravilha é isso então vamos de novo aqui botar CPFL em branco tem preenchimento pronto então que coincidência legal empresas com alto dividendo com muita lucratividade muita rentabilidade nenhuma delas tem dívida alta que coincidência né por que será né por que será se a gente olhar aqui crescimento da receita também com certeza todas vão ter crescimento Positivo né só tem algumas aqui crescimento negativo vamos tirar então aqui crescimento da receita tá um indicador de crescimento tá aqui um cor que eu vou usar agora meu pai botar um azul claro aqui pronto né aqui eu de crescimento crescimento tá aqui é o crescimento da receita média nos últimos 5 anos então vou botar do maior pro menor você vê que tem várias empresas com grande crescimento de receita no Itaú Olha que ó o Itaú é um monstro né cara 39% de crescimento médio da receita é médio crescimento médio por ano crescimento médio da receita de 5 anos tá botar aqui pretinho ó crescimento médio da receita nos últimos 5 anos Itaú 40% por ano cara é mu é monstro vou tirar Então as que estão com crescimento negativo tá Excluir linha Aqui tá zero do BB Seguridade que Seguridade porque elas são seguradoras não tem problema e Brad spar porque Brad spar é uma Hold tá vou até tirar Brad spar três deix sobr para quatro pronto temos aqui então uma relação de empresas todas essas empresas aqui agora vou botar por do maior pro menor por dividende y tá todas essas empresas Elas têm presta atenção pequeno Pimpolho de novo tem tem bom dividend yeld um dividend yeld acima de acima de 6% Elas têm boa lucratividade boa lucratividade tem uma lucratividade maior do que 10% a margem e bit maior do que 10% tem uma boa rentabilidade rab um ro maior do que 15% tem um endividamento baixo endividamento menor do que a relação dívida bruta patrimônio líquido menor do que 2% e foram ações que tiveram o crescimento da receita nos últimos anos acima de positivo Vamos botar a média aqui fiquei curioso vamos calcular Qual é a média ó média aqui soma não você vem aqui ó média Sai daí pera aí também é burro mais burro do que eu ó média eu vou marcar aqui o que eu quero fazer é média vamos ver qu só de curiosidade 16% de média de crescimento 16% de média de crescimento meu pequeno Pimpolho olha que maravilha ó 16% de média ao ano que éo ano tá ao ano é muita coisa né aí a pessoa fala as ações estão de lado a bolsa tá de lado as ações não valorizam 16% de crescimento por ano e média nos últimos 5 anos dessas ações todas isso que é importante o preço não tá subindo o preço tá caindo Dan o preço isso aqui que é importante crescimento as ações estão crescendo e se a ação tá crescendo e o preço tá caindo a ação tá ficando mais barata presta atenção nisso tá entendendo presta atenção nisso pô isso aqui que é importante a sua carteira tá crescendo 16% por ano essa carteira aqui não importa se ah o preço não não tá dando o preço o mercado é maluco o mercado é irracional no curto prazo o Mercado de Ações é irracional o que importa são as empresas se você escolher empresas boas elas vão te dar resultado o importante é o dividendo tá então a gente tem uma relação aqui de quantas ações ações né tem algumas repetidas 32 ações que tem alto dividendo Alta lucratividade alta rentabilidade tem pouca dívida e cresceram receita você não pode fazer um filtro adicional de preço Ah eu quero filtrar por preço posso filtrar por preço pode pode filtrar por preço peeno pipol botar letra branca botar aqui filtro de preço posso filtrar por exemplo eu quero pegar empresas com EV o indicador que eu mais gosto de preço é evb tá então evb do menor pro maior do menor pro maior aqui tá errado tá errado né caixa Seguridade seguradora spar é holding Então vai ser sempre negativo isso aqui mesmo então não tem jeito mas se a gente pegar aqui ó ó e v por ebit aqui também seguradora também 0. 26 tá errado tá então tem alguns tem que ter cuidado com alguns indicadores que eles podem te dar resultados errôneos mas daqui para baixo funciona cara Petrobras negociando a 2.

28 evb tá de graça de graça de graça tá de graça eh valid 2. 51 eucatex Vale COPASA cara se tá de graça abaixo que sete ação tá muito Barata tá abaixo que sete evb você pode fazer o filtro pro EV você pode fazer o filtro por outro indicador preço sobre lucro né pode filtrar também preço sobre lucro maior menor pro maior Ó essas aqui todas com também preço sobre lucro menor do que sete também muito muito baratas você vai marcando então você pode fazer uma qualificação por preço preço valor patrimonial menor maior ó aqui também ó todas essas menor do que um ão de graça de graça graça ó per novo deixa eu fazer o PR novo menor menor com maior Vou botar aqui O Amarelinho também amarelinho tudo isso aqui tá de graça menor do que menor pele EV bda menor para maior essas aqui não PR frente daqui para cima abaixo de sete abaixo de oito tá de graça tá aqui essas aqui estão de graça tá PSR PSR é menor do que 0.