Fala meu amigo minha amiga Felipe cnp na área para mais um vídeo aqui no canal e hoje a gente vai analisar a análise do primo rico da Carteira do Renato cariani então será que o Renato cariani tá investindo bem será que eu concordo com a análise do primo rico fica aqui comigo até o final para você ter uma segunda opinião aqui eu recomendo que você Assista o vídeo do primo rico também lá porque ele traz várias informações importantes e eu trouxe várias informações complementares que não foram faladas lá no vídeo tá então fica comigo até
o final do vídeo se você tá chegando aqui pela primeira vez já se inscreve no canal para ficar sempre bem informado e quem já tá aqui há mais tempo já deixa um dedo like aí para fortalecer cada vez mais tá primeiro ponto que a gente precisa levar em consideração aqui é que o Renato cariane ele tem um perfil de investidor especificamente dele então é necessário levar em consideração alguns fatores principalmente em relação à forma de renda principal dele então o Renato carian é um empresário ele tem alguns negócios ou seja ele ele já tem um
perfil mais arriscado a forma de gerar a receita dele já é mais arriscada quando a gente compara com servidor público por vezes um promotor de justiça um juiz um auditor da receita tem uma previsibilidade de receita muito maior e com os investimentos esse perfil pode tomar mais risco então o Renato carian ele já toma muito risco em relação às operações que ele acaba fazendo na vida privada dele né ele também é influenciador e tudo mais então boa parte da receita dele vem dessa natureza como influenciador e ele corre um risco bastante grande em relação a
Apesar dele ser os principais a influenciadores do nicho Fitness né ele tem um risco de ser manchada A imagem dele perder a credibilidade de alguma forma o público enjoada a cara dele buscar uma nova pessoa para poder se inspirar né então existem vários riscos ali e isso pode fazer com que ele perca algum tipo de Patrocínio ele foi investigado um problema que deu com a empresa dele lá e se isso escalasse lá ele poderia perder uma linha de receita no negócio dele podia bloquear os bens dele ali é daquela empresa que ele é sócio né
podendo sujar e manchar a imagem dele como influenciador fazendo com que os patrocinadores Parem de patrociná-lo né então na parte de investimentos ele acaba sendo mais conservador como foi falado lá no primo no vídeo do primo rico né e de fato é um perfil que precisa proteger mais o patrimônio porque ele já busca muito risco com as suas atividades principais tá e colocando na tela aqui agora a gente percebe que a maior parte da carteira dele tá em renda fixa atrelado ao CDI é importante aqui frisar que a gente não tem acesso à carteira completa
dele lá no vídeo lá também não tem então que a gente consegue ver É um cenário mais macro aqui né então assim a parte de renda fixa no CDI hoje com o mercado atual acaba sendo bastante positivo uma vez que a taxa de juros tá aumentando aqui no Brasil E se a gente seleciona alguns ativos ali que tem um prêmio a mais em relação à taxa de juros a gente acaba se beneficiando com isso mas aqui tem uma exposição muito alta tá numa carteira conservadora aí eu ficaria com no máximo 40% nessa alocação na parte
de inflação aqui na parte de renda fixa Com inflação eu acho Ok essa proporção aqui eu só focaria um pouco mais nessa estratégia aqui voltado pra marcação a mercado tá porque que aqui a gente tá com uma oportunidade excelente da década para poder Executar a marcação a mercado e para quem não entende o que que tá acontecendo aqui tá Quando a gente pega um título de tesouro por exemplo um IPCA mais 45 IPCA mais 40 IPCA mais um prazo mais prolongado quanto maior for esse prazo maior efeito de marcação a mercado e caso esse título
ele se deprecie né aquela taxa prefixada diminua a gente tem uma valorização do nosso título então a gente consegue perceber de forma bem nítida nesse gráfico aqui eu quero mostrar para vocês tá aqui eu tenho o na tela o clube dos poupadores que trazem Esse estudo aqui pra gente e aqui a gente tem o IPCA 2045 tá desde 2017 Então o que a gente tem tá a gente tem que na linha vermelha a gente tem a taxa que era praticada e na Linha Azul o preço então Perceba o seguinte olha só o que acabou acontecendo
tá lá em 25 de Setembro de 2018 a taxa o IP IPCA ele tá a taxa que paga esse IPCA 2045 né ele tava em IPCA ou seja vai render inflação mais 6% então você compra esse título ele vai render exatamente o IPCA mais 6% lá no vencimento ele vai te entregar toda essa rentabilidade ao longo do período tá só que você pode vender qualquer momento e Isso é marcação a mercado Então o que acabou acontecendo quem comprou aqui esse PCA em 2018 setembro de 2018 a 6% pagou aqui aproximadamente 667 por título e agora
de 2018 outubro de 2018 outubro de 2018 até outubro de 2019 quase ali que foi o novembro de 2019 essa taxa caiu de 6% para 2,92 ou seja o preço desse título se valorizou muito ele saiu de 667 E chegou a bater 1543 ou seja foi um retorno de mais de 100% na renda fixa em um pouco mais de um ano tá então é esse o ganho que a gente tem na marcação a mercado então perceba que atualmente essa linha vermelha que é a taxa desses títulos né tá em Patamares históricos bastante elevados né aqui
a gente tá puxando até o finalzinho de 2 e 24 aqui né mas a taxa tá maior do que essa aqui ainda chegou a bater mais de 7% tá então tá num patamar bastante interessante para poder Executar a marcação a mercado mas isso é necessário ter paciência tá é uma estratégia para daqui a um mês dois dois meses né ela pode demorar mais tempo para poder se consolidar mas é um momento bastante adequado para poder executá-la tá então isso aqui é é um ponto de atenção que é bastante importante para que a gente possa ter
essa clareza aqui tá voltando pra carteira do cariane né então aqui tá ok pré-fixado poderia aumentar um pouquinho mais de repente para uns 10% aqui tá multimercado eu não utilizo multimercado na carteira dos meus clientes tá não Acho interessante utilizar multimercado somente casos bem específicos tá eh um ponto importante voltar aqui na parte de renda fixa tá pessoal é necessário saber qual tipo de renda fixa foi colocada aqui tá lá no vídeo foi informado que ele tem 10% em títulos de crédito privado ou seja crédito privado tá emprestando dinheiro diretamente para aquela instituição especificamente não
tem um banco como garantidor daquilo caso aquela empresa se torne inad implante e venha quebrar o banco não tá garantindo essa operação e ainda não tem um fundo garantidor de crédito que garante o banco também né então geralmente quando vai investir num CDB num mci num M LCA você tem a proteção do banco ainda emissor né então ele pegou esse dinheiro e emprestou para alguém esse alguém não pagou o Banco ainda garante o banco quebrou ainda tem o nível de FGC para poder te garantir quando a gente tá falando de um crédito privado isso não
existe então se a gente permanece com umax juros muito elevada e subindo cada vez mais fica difícil da dependendo do tipo de grau de risco desse crédito privado que foi emitido para quem foi emprestado o nível de risco aumenta cada vez mais e esse essa empresa que acabou captando pode se tornar ade implen né então acaba sendo um risco bastante elevado eu vejo carteiras de várias pessoas concentrando muito o risco nesse tipo de ativo porque paga mais mas é necessário entender muito bem o teu perfil de investidor para que tu possa ter uma locação nesses
títulos ter um risco um pouco maior mais adequado para o teu perfil de investidor tá E nesse sentido caso você queira fazer uma sessão estratégica gratuita comigo para poder analisar os seus investimentos marca aqui ó a ponta o teu celular pro CR code Marca uma sessão estratégica pra gente poder entender a tua carteira de investimentos te trazer um plano mais elaborado entender se a tua carteira está adequada pro teu perfil e se poderia melhorar tá essa sessão é totalmente gratuita E é claro né se você achar que faz sentido continuar com a gente ter uma
consultoria mais profissional com acompanhamento p personalizado de forma mensal comigo especificamente dependendo do teu patrimônio vai ser diretamente comigo agenda aqui que a gente conversa beleza pessoal Então vamos continuar aqui com a análise da carteira tá aqui a gente tem fundos imobiliários 2,34 ações 2,3 por e a locação aqui no exterior não tá exatamente no exterior né foi informado que tá no fundo na da pinco que é uma locação do Brasil né então o dinheiro não tá saindo lá fora na na carteira dos meus clientes Eu costumo trazer pelo menos 20% da carteira no exterior
pelo menos essa é a locação que eu acho ideal que todo brasileiro independente do perfil seja conservador moderado ou mais Arrojado no mínimo 20% tá eu no meu patrimônio pessoal tenho 50% lá fora tá porque eu entendo que os ativos lá fora eles tem um potencial maior de gerar retorno pra gente a longo prazo e também protege a gente em relação a inflação brasileira a perda do nosso poder de compra também isso fica bastante Claro quando a gente olha esse gráfico aqui ó Perceba o seguinte aqui a gente tem em rosa o a nossa bolsa
aqui tá Então a gente tem a bolsa brasileira então a gente percebe que lá de 2013 em diante bom a gente tá vendo nosso patrimônio aumentar né tá bacana aqui só que quando a gente dolariza a nossa bolsa aqui que é a linha azul a gente percebe que a gente teve uma queda mesmo com uma valorização nominal de 121 por. a gente teve uma queda de 48% né Isso se dá muito por conta do dólar né então se a gente colocar aqui o BRL USD a gente vai perceber que na linha roxa agora a gente
tá perdendo o poder de compra da nossa moeda né Desse período de 2012 até hoje a nossa moeda se desvalorizou 62% então quando a gente tem uma posição dolarizada isso acaba sendo muito positivo né se a gente dar uma olhada aqui agora o que que a gente pode comprar né eu não quero investi s em ações lá taxa jos é mais baixa e tudo mais cara a gente tem várias possibilidades de investir lá tá então eu separei algumas aqui para vocês darem uma olhada né se tu quer investir numa empresa brasileira então por exemplo tu
vai investir lá numa debent e tudo mais né tu pode fazer isso através do mercado americano também lá fora mandando teu dinheiro lá para fora e comprando por lá Porque a o teu dinheiro vai estar do vai estar dolarizado tá então por exemplo a gente tem uma empresa que várias pessoas investem nela por vezes você tem essa empresa na carteira e você tá correndo especificamente o risco dela né lá no lá fora ela tá pagando um cupom aqui de 8,88 por né na CSN então é um cupom bastante relevante né isso de forma dolarizada se
tu olha o dólar ao longo do tempo ele tem se valorizado frente ao real sempre né claro que alguns momentos ali o o Real se valorizou frente ao dólar mas um momento bastante específico né Foi um momento onde o Brasil tava sufando o BUM das comodes né Foi um momento bastante único mercado americano tava passando por uma crise subprime ou seja o mundo tava buscando uma uma um outro uma outra economia para poder aplicar os seus recursos e o Brasil tava bombando né era era um momento bastante único né dificilmente a gente vai ter um
momento similar aquele momento né e aqui a gente tem outros ativos né até brasileiros Então a gente tem Embraer aqui pagando 7% ao ano com vencimento 2030 aqui D CSN 2030 também então não é um não é um um prazo extremamente prolongado né aqui por volta de 5 anos aqui esse vencimento né a gente tem Bradesco também risco banco extremamente consolidado pagando 6,5 por em dólar vencendo 2030 também para quem quer alocar num ativo lá fora de Fato né a gente tem aqui City group pagando 6,17 para 2034 a gente tem Intel cara Intel 4,15
por. eh a gente temip Morris tá 6,38% para 2038 Então cara dá para pegar uma parte da tua carteira que é de longo prazo e tu vai travar aqui essa tua rentabilidade uma taxa em dólar isso aqui é muito alto em dólar E tu vai est alocado em dólares ou seja se tu tá comparando o dólar com Real ao longo do tempo tu vai perceber que o dólar ele vai se valorizar mais do que o Real tem estudo da FGV mostrando que o dólar ele protegeu mais o investidor do que um título IPCA mais 2004
40 no nos últimos 5 anos né ele ele protegeu mais do que investir no tesouro IPCA mais 40 e num intervalo de 10 anos também o dólar se saiu melhor também em relação a isso tá Outro ponto também que foi trazido aqui em relação à carteira do carian foi que ele tem por volta de 1 milhão em previdência privada e essa previdência privada tá locado somente em um único emissor né então é importante diversificar em Rela relação a a esse emissor mas mais importante do que isso é verificar se faz sentido ter uma previdência privada
na sua carteira tá porque de modo geral as previdências privadas não rendem mais do que o CDI são poucas que rendem mais que o CDI em um período mais prolongado de tempo acima de 3 anos tá então por vezes aí o teu assessor o teu consultor ali ele vai te trazer alguma previdência mas essa previdência só tá trazendo retorno positivo nos se meses geralmente é para poder de colocar ali receber uma comissão por aquela indicação e tudo mais né então é necessário ter uma clareza mais mais clara em relação a isso e geralmente previdência ela
vai funcionar e vai valer a pena a meu ver em dois cenários tá quando você tá no momento de fazer um planejamento sucessório porque o teu beneficiário ali ele vai receber esse valor de forma imediata na sua falta e sem imposto de renda então acaba facilitando demais não precisa de inventário e tudo mais tá então então pra sucessão patrimonial é um instrumento muito bom que acaba compensando mesmo que não renda tanto por conta do CD e por conta do conforto que tu vai gerar pro beneficiário e também em relação à economia de Imposto de Renda
né caso você faça a declaração do Imposto completa então por exemplo Quero trazer aqui para vocês um cálculo aqui para vocês verem quanto que isso aqui pode valer a pena então lá no site da Caixa você pode entrar depois fazer uma simulação tá vamos simular aqui que você tem uma renda bruta de r$ 1.000 tá então para valer a pena você não precisa alocar muito também em previdência você precisa alocar 12% mais ou menos para para ter o benefício máximo aqui tá então o exemplo r$ 1200 tá então r$ 200 já vai ser capaz ali
de te gerar uma economia de R 3.960 na declaração do teu Imposto de Renda porque ele vai pegar esse valor aplicado e reduzir da base de cálculo tá aqui mais abaixo vai ter o cálculo feito no detalhe e depois você pode acessar aí o site da caixa para poder verificar com os valores do teu perfil mas isso aqui só funciona para quem faz a declaração do Imposto de Renda completa tá pessoal E mais uma vez quero te lembrar para deixar um dedo no like aí cara você tá curtindo esse vídeo aí deixa um dedo no
like para fortalecer cada vez mais e caso ainda não esteja inscrito aperta no botão de se inscrever e mais uma vez também se você ainda não marcou aqui um bate-papo de forma gratuita para poder entender a tua carteira de investimentos melhor com olhar mas sem conflitos de interesse porque nós no modelo de consultoria aqui nós não recebemos nenhuma comissão em relação aos investimentos que nós recomendamos para os nossos clientes tá toda a comissão que viria nessa distribuição de investimentos ela volta para ti de forma ah direto na tua corretora né então de forma direta volta
para você então a gente não tem o menor interesse em te oferecer investimentos que a gente não acredita a gente tem interesse em trazer um serviço de qualidade para para você é isso que vai fazer com que você permaneça como um cliente nosso pelo máximo de tempo possível recomende paraos seus amigos e familiares tá então marca uma sessão gratuita aqui eu nunca sei para onde que eu vou apontar tá para cá né pessoal então marca aí a tua consultoria gratuita para ter uma segunda opinião sobre a tua carteira de investimentos e saber se você tá
no caminho certo ou poderia estar num caminho melhor beleza pessoal vou ficando por aqui um forte abraço e até o próximo vídeo
