Taxa Selic sobe para 10,75%! Onde investir a partir de agora em renda fixa e bolsa de valores?

fala pessoal tudo bem mais um vídeo Saindo pro Canal e é oficial e urgente acaba de sair notícia de que o cupom o nosso comitê de política monetária acaba de retomar o ciclo de alta da taxa básica de juros economia a nossa taxa SELIC em 0,25 ponto percentual Ou seja a nossa taxa SELIC que estava sendo negociada em 10,5 ao ano agora passa a ser cotada a 10,7 75% ao ano e é claro isso já surte efeitos imediatos tanto sobre os nossos investimentos de renda fixa quanto sobre os nossos investimentos de renda variável e é

exatamente isso que eu vou falar hoje para vocês eu quero te mostrar que tipos de aplicações tanto em renda fixa quanto renda variável vão performar melhor a partir de agora até porque esse é só o início de um novo ciclo de alta que não deve parar para aí conforme as projeções que eu vou te mostrar ao longo da aula de hoje então fica aí até o final e antes de partir para essa análise queria lembrar você de se inscrever no canal ativar o Sininho dar um like nesse vídeo porque isso é muito muito importante pro

meu crescimento por aqui e além disso queria te fazer um convite né aqui pelo link que vai ficar embaixo na descrição do meu vídeo né Você pode participar do meu grupo de WhatsApp o conteúdos da Sofia abril um grupo de conteúdos onde você pode me acompanhar não só aqui pelo YouTube mas também pelo WhatsApp e por lá eu vou mandar análise de mercado dicas de investimento notícias então se você quiser me acompanhar lá no WhatsApp acesse o link que vai ficar aqui embaixo na descrição para você acessar o meu grupo de conteúdos de forma gratuita

e aqui embaixo na descrição também vai ficar o link da lista de espera do meu curso o mapa do tesouro se você quer aprender a investir comigo em renda fixa em renda variável investimentos no exterior se tornar um investidor completo para tomar decisões seguras e eficientes para multiplicar o seu patrimônio é claro contando com o meu suporte pessoal acesse o link da lista de espera para você conhecer o curso e também deixar o seu nomezinho para ser avisado quando novas vagas estiverem abertas dito isso então vamos então a grande notícia notícia bombástica de que o

banco central vai retomar o seu ciclo de alta da SELIC e é muito importante né antes de entender porque que o banco central tá aumentando o SELIC é muito importante você saber né que esse vídeo ele foi gravado com antecedência né o banco central ele não gosta de pegar ninguém de surpresa então ele faz questão de deixar claro de avisar o mercado financeiro de Que el irá aumentar a taxa básica de juros da economia Então apesar desse tom de surpresa desse vídeo né o que eu quero te mostrar é que isso na verdade não é

surpresa para ninguém no mercado financeiro e isso já vem então sendo precificado pouco a pouco nos investimentos de renda fixa e de renda variável e a gente consegue entender né E se antecipar aos passos que o comitê de política monetária vai dar né a cada reunião do cupom analisando a sua ata isso porque a cada reunião do cupom que acontece a cada 45 dias e no qual Então esse comit decide os rumos da taxa SELIC que vão impactar toda a nossa economia o COPOM ele ao término de cada reunião ele redige uma ata e nessa

ata em que ele conta todos os aspectos que ele ponderou que ele levou em consideração para tomar sua decisão de política monetária com relação à taxa celic ele registra nesse documento nessa ata Então sempre que acaba uma reunião né uma semana depois é publicada a ata de cada reunião e é muito importante a gente ler os motivos dessa ata porque é lá que o COPOM vai nos indicar o que que ele vai fazer na próxima reunião e na última reunião do COPOM que aconteceu no finalzinho de Julho e que foi então a última reunião na

qual a taxa celix se Manteve inalterada o cupom ele já deu indícios ele já nos deu dica de que ele iria aumentar a taxa SELIC Olha só esse trechinho a que data do cupom que nos dá indícios de que ele já faria isso olha só e Olha só pessoal então tô na última ata do cupom dos Dias 30 e 31 de Julho né a ata da reunião né que agora acabou agora no dia 18 de Setembro ela vai ser divulgada mais pra frente eu volto aqui também para falar sobre essa Ata com vocês e perceba

o que que o COPOM ele já tinha avisado né que era um fator de preocupação para ele lá no mês de julho Olha só no item 23 o COPOM fala que ele unanimemente optou por manter a taxa SELIC em 10,5 que foi a taxa SELIC então que vigorou entre 31 de Julho e 18 de Setembro e ele então no cenário doméstico ele avaliou em particular né o mercado de trabalho atividade econômica o consumo das famílias e ele percebeu que isso surpreendeu e divergiu do cenário de desinflação ou seja de redução da inflação que era previsto

esperado né Além disso houve nova elevação das projeções de inflação para o horizonte relevante da política monetária não obstante a nova elevação da trajetória da SELIC TR da pesquisa Fox ou seja lá em 31 de Julho ele já estava avisando né que era aguardado uma nova trajetória de elevação da SELIC né de forma análoga as expectativas de inflação apresentaram desancoragem desde a reunião anterior Ou seja a inflação começou a escapar do controle do Banco Central e o cenário externo se Manteve diverso com incerteza sobre os impactos e a extensão da redução da queda de juros

lá nos Estados Unidos então o aquecimento da economia interna aqui no Brasil somada a falta de controle futuro da inflação né início do ciclo de queda dos juros lá nos Estados Unidos todos esses foram elementos que formaram o qu né um consenso de mercado dentro do COPOM para que ele aumentasse a taxa silica em 0,25% tal agora no dia 18 de Setembro ou seja perceba que o COPOM apesar de ter mantido a taxa SELIC lá no dia 31 de julho ele já nos deu dica na sua ata dessa reunião de que ele aumentaria retomaria um

novo ciclo de alta do juros né Na próxima reunião que agora foi essa reunião então justamente do dia 18 de Setembro E se nós analisarmos o boletim Focus né que é um relatório divulgado todas as segundas-feiras pelo banco central perceba que de fato ele já sinalizou também queria aumentar a SELIC não só pela ata mas também por esse documento olha só a projeção de celic para o final de 2024 Perceba que há quro semanas atrás o mercado financeiro preci ficava que a SELIC ela manteria até o final do ano de 2024 em 10,5 mas no

último boletim foxus essa projeção aumentou o quê para 11,25 por. e ora se a gente estava com uma Seli a 10,5 ela tem que terminar o ano em 11,25 por. e a gente tem mais três reuniões até o final do ano a reunião de Setembro a reunião de novembro e uma reunião em dezembro perceba que pra gente chegar até o final de 2024 com uma Seli em 11,25 conforme então aqui as projeções do boletim foxus Só nos resta então que projetaram um aumento de 0,25 pon percentual para cada reunião 0,25 agora para Setembro 0,25 para

novembro e 0,25 para dezembro última reunião do ano que é muito provavelmente o ritmo de subida daa Lique que a gente vai ver então até o término de 2024 qu e num cenário como esse então de uma SELIC que agora está em 10,75 né e de uma SELIC que vai aumentar até 11,25 até o final de 2024 existem investimentos mais estratégicos para você fazer nesse momento Principalmente para o horizonte temporal de até 3 anos o que é exatamente que eu quero te mostrar aqui agora nesse mapa mental exclusivo que eu criei para os meus alunos

mas que eu quero compartilhar com você e olha só então nós estamos aqui dentro do meu mapa mental de alocação de Invest timentos de renda fixa tá Eu já falei sobre esse mapa algumas vezes aqui no meu canal do YouTube Vou deixar um vídeo aqui em cima Em que eu já falei sobre ele né e o que eu quero te mostrar é que uma SELIC mais alta e que vai aumentar ainda mais até o final do ano ela nos sugere um tipo específico de aplicação pra gente fazer principalmente para um Horizonte temporal de 1 a

3 anos né se você tem aí um dinheiro que você pretende investir deixar aplicado por esse prazo de 1 a TR anos né existem investimentos específicos que vão ser melhores mais suficientes para você fazer a partir de agora no meio desse ciclo de alta da SELIC O que é exatamente o que eu trouxe aqui nesse mapa mental nem perceba que nesse mapa mental então existem vários tipos de investimento que são adequados pra gente fazer alguns tipos de investimento que são adequados pra gente fazer quando a gente tá no topo do ciclo de alta da SELIC

e início do ciclo de queda O que é exatamente o oposto do momento em que a gente se encontra agora porque agora a gente se encontra então no final de ciclo de queda da Seli começo do ciclo de alta e são exatamente as opções desse segundo falão aqui desse mapa metal que a gente precisa olhar com mais atenção agora que são os investimentos o quê 100% pós-fixados investimentos 100% poss fixados são aqueles que rendem ou a taxa celic ou um percentual do CDI para quem não sabe o CDI ele é uma taxa que anda junto

com a celic quando a celic sobe a taxa CDI também sobe e os investimentos que rendem a taxa celic como tesouro celic ou como lcis lcas que render um percentual do CDI são investimentos muito estratégicos pra gente fazer agora principalmente para quem tem um Horizonte temporal de aplicação que pode deixar o dinheiro investido por 1 A TR anos que é exatamente o que eu mostro nessa planilha de alocação de investimento de renda fixa inclusive se você quiser receber essa planilha para você baixar e guardar esse mapa mental aqui com você no seu computador ou no

seu celular basta você acessar o meu Instagram @as ofri Abreu e digitar mandar para mim uma mensagem lá no meu Direct lá nas minhas mensagens com a seguinte senha numérica 1809 20 24 que aí se você digitar esses seis números numa mensagem lá no meu Direct no Instagram você vai receber esse mapa mental para você guardar e consultá-lo quando você bem entender porque esse mapa mental aqui ele tem estratégia de locação para todos os objetivos de renda fixa né mais de 5 anos 3 a 5 anos 1 a 3 anos e também para reserva de

magí e se você quiser consultar todas essas opções basta você me mandar essa mensagem lá no meu Instagram para você baixar e guardar com você esse material gratuito então perceba que a partir de agora o que a gente precisa ter em mente é que a elic Então vai voltar a subir e vai impulsionar n majorar as rentabilidades dos investimentos que são 100% pós fixados aqueles que rendem a celic ou como eu já disse para você um percentual do CDI né Inclusive eu vou deixar um vídeo para você ao final da aula de hoje então Assista

esse vídeo até o fim com uma seleção pessoal exclusiva só de investimentos pós-fixados que vão se dar muito bem com a alta da taxa SELIC E aí se você quiser ver esse vídeo essas sugestões de aplicação em renda fixa fica aqui até o final para você ver e acessar o link desse vídeo exclusivo tá e se na renda fixa né os investimentos de renda fixa pós fixados que são esses que rendem a SELIC ou CDI vão se beneficiar dessa alta dos juros na renda variável pessoal as coisas não são bem assim na via de regra

em renda variável quanto mais a gente tem uma SELIC mais alta menor e pior é o desempenho de investimentos de renda variável isso porque uma SELIC mais alta ela tende a freiar o crescimento da nossa economia e com isso menos pessoas consomem empresas vendem menos faturam menos e lucram menos o que não é nada bom pros ativos que são negociados em bolsa de valores dos nossos ativos de renda variável como ações e fundos imobiliários mas existe um tipo específico de fundo imobiliário que são os fundos imobiliários de papel que tendem a performar muito bem com

a alta da celic que são os fundos imobiliários de papel que T alta exposição a taxa celic e a taxa CDI né e foi então justamente pensando em te mostrar exemplos de fundos imobil como esse n que eu gravei um outro vídeo que eu vou deixar aqui em cima né e cujo link também vai ficar aqui embaixo na descrição desse vídeo com três fundos imobiliários de papel que tendem então a performar bem e surfar essa alta da celic sendo então pra renda variável excelentes opções para você investir em Bolsa de Valores né e tem um

outro ativo que eu gosto bastante né E que se aqui no Brasil a nossa renda variável com a alta da SELIC tende a ter um desempenho mais tímido em 2025 lá nos Estados Unidos está acontecendo oposto o Banco Central norte-americano né vai dar início ao seu ciclo de queda dos juros o que tende a beneficiar a bolsa de valores norte-americana né E para isso a gente tem ativos inclusive aqui no Brasil em que você não precisa abrir conta em corretora americana levar o seu dinheiro pro exterior para você investir não existem ativos aqui no Brasil

que replica um desempenho da Bolsa de Valores norte-americana em dólar como é o caso do etf nasd 11 que eu vou colocar aqui na tela para você e esse ativo né que tem esse código na G1 ele é um etf que investe nas 100 maiores empresas de tecnologia lá dos Estados Unidos e comprando esse tipo de etf com uma única cota ou com quantas cotas você quiser comprar né você faz essa compra também pela nossa Bolsa de Valores aqui brasileira porque é um etf brasileiro você comprando cotas desse etf na de 11 você se expõe

então a 100 maiores empresas de tecnologia norte-americanas né você com esse tipo de investimento né você tem incidência de imposto de renda de 15% Apenas quando você vende CTF ou seja antes de vender você não precisa se preocupar Imposto de Renda esse de 15% que incide sobre o lucro que você tem na venda Ou seja é uma tributação inclusive bem simplificada só quando você for vender que você precisa se preocupar em calcular o seu lucro e recolher o imposto de renda via documento de arrecadação fiscal enquanto não tem venda não tem lucro de fato sendo

embolsado por você não precisa se preocupar com o recolhimento de Imposto de Renda sendo da minha visão então um etf nem de renda variável e exposto a renda variável norte-americana que tende a performar muito bem porque a ser no Brasil tá subindo prejudicando a bolsa brasileira mas a taxa básica de juros americana vai começar a cair beneficiando a renda variável lá nos Estados Unidos e por meio do nas G 11 você então consegue se expor de forma simples barata rápido e fácil a bolsa de valores Americana e essa análise que eu queria fazer hoje para

vocês né Lembrando que eu vou deixar aqui ao final da aula de hoje né A minha seleção de renda fixa com investimentos pó fixados que vão se beneficiar da altas dos juros aqui no Brasil e espero que vocês tenham gostado né reitero convite para você entrar no meu grupo de conteúdos pelo link que vai ficar aqui embaixo na descrição grupo esse gratuito para você receber as minhas informações análises de mercado dicas de investimento e se você quiser conhecer o mapa do tesouro meu curso o link dele também vai ficar aqui embaixo na descrição espero que

vocês tenham gostado qualquer dúvida deixa para mim aqui nos comentários por hoje é isso e até a próxima