é um facto que iniciarmos no mundo dos investimentos não é fácil quando nós Decidimos começar deparamos com muita informação são muitos caminhos possíveis muitas dúvidas e riscos para os quais nunca ninguém nos preparou agora existe dentro de muitos nós esta vontade de melhorar as nossas Finanças construir um futuro melhor perceber mais esta coisa que cada vez tem sido mais falada que são os investimentos do nosso dinheiro e como é óbvio nós queremos começar pelo melhor caminho com a melhor estratégia possível é que existem tantas que se alguém me conseguisse dizer qual é que era a
melhor pava tanto trabalho mas como muitas pessoas desta área dizem com razão este caminho e esta escolha depende muito de ti o problema é que muitos dizem isto mas depois encerram aqui a conversa mas hoje não vai ser assim hoje vamos um pouco mais longe isto por dizer que depende ti pá é fácil mas acaba por também não te ajudar em nada porque às vezes tu Nem sabes bem o que é que depende ti quanto mais escolher o que é que é melhor ou pior Então nós vamos pegar nestes vários Caminhos dos investimentos possíveis e
vou explicar as cinco maiores estratégias de cada um destes caminhos vamos perceber as vantagens as desvantagens Para que tipo de pessoa é que é se é indicado para ti ou não Por isso mete confortável Porque neste próximos minutos vais aprender algumas das maiores estratégias e das mais conhecidas do mundo dos investimentos para poderes começar logo com o pé direito nos investimentos então Olá o meu nome é Gabriel Ferreira seja novo para aqui os estud foramos fazer dinheiro online e estamos a perseguir o objetivo deste canal queer chegar do zero a 1 milhão enquanto eu vos
ensino pelo caminho já agora aproveito para referir que eu não sou nenhum consultor financeiro tudo que vocês vão obter aqui é apenas e só a minha opinião e já agora muito obrigado a XTV por estar a apoiar este vídeo mas mais sobre eles depois então vamos direto à primeira estratégia de investimento os dividendos est é capaz de ser a estratégia de investimento que mais faz sonhar Mas então o que é que são os dividos os no fundo há empresas que terminam o ano em que sobra tanto dinheiro que elas para tornarem as suas ações mais
atrativas partilham esse tal dinheiro que sobrou com todos os seus investidores no fundo as ações são aquela coisinha que nós compramos investimos e depois tentamos vender pel um preço mais alto para conseguir ter o lucro e é assim que funciona a coisa então o que é que isto significa durante um ano nós só por termos determinadas ações connosco recebemos dinheiro só por as manter não é preciso de vender não é preciso de mexer é só mantê-las e o dinheiro continua a entrar agora imagina que ao longo dos anos tu investe em várias ações que pagam
dividendos e chega um ponto em que já já recebes tantos dividendos que fica equivaler sei lá um pequeno ordenado tu estarás literalmente a receber esse dinheiro só por manter as tuas ações na tua carteira ponto Enquanto elas continuarem a pagar tu continuarás a receber e esse no fundo é o objetivo pá de sustentar a tua vida através deste tal dinheiro investido E foi com este pensamento que eu fiz o meu primeiro investimento sempre há vários anos e a partir daí depois nunca mais parei Vamos então ver as vantagens e as desvantagens e para quem é
que este tipo de investimento vamos começar pelas vantagens primeiro Óbvio vocês queriam uma fonte de renda passiva inicialmente se calhar pá consegue pagar um café depois se calhar uma subscrição da Netflix e vai por aí fora até tu conseguir ajudar pagar por exemplo uma renda segundo e como eu já referi não tens vender os teus investimentos para continuares a receber dinheiro basta manter tudo contigo terceiro se nós passarmos por algum aumento nos mercados enquanto as suas ações continuarem a pagar dividendos Não interessa se estás vermelho se estás verdes estás Amarelo elas vão continuar a pagar-te
estejas num bom ou no mau período isto aqui é bom porque cria alguma estabilidade e uma renda constante mesmo em períodos negativos quarto se tu utilizares bem esta estratégia dos dividendos tu podes usufruir da Bola de Neve dos dividendos ou também o chamado drip Ok mas o que é que é isto Então vamos supor que tu Invest 100 € por mês numa ação que te paga 4% de dividendos ao ano se tu receberes esses 4% e guardares para ti pá para utilizares nas tuas coisas e mantiver este ritmo durante 40 anos e pá e não
vamos contar que ação tá a crescer cá H os impostos cá essa coisa toda tu acabarás esse período a receber praticamente 1.900 € Extra por ano no final desses 40 anos só a existir se por outro lado e mantendo as mesmas regras tu recebestes as dividendos mas voltasses a investir o que tu recebeste em vez de gastar na tua vida voltasses a investir nessas ações para comprar sempre mais e mais e mais tu acabaras então neste mesmo período e sem contar com o crescimento da própria ação a receber 4400 € ao ano só a existir
portanto é muito diferente utilizar ou não utilizar o drip agora e pá isto também não é só receber também há sempre um lado negativo na moeda Primeiro vamos já incluir aqui a desvantagem universal de todos os investimentos nunca é nada garantido portanto podes sempre perder dinheiro Isso aí é o Óbvio agora mais focado nesta estratégia Como as empresas onde tu investos e pagam dividendos podiam pegar nesse dinheiro e reinvestir no crescimento da empresa e em vez disso elas estão a usar esse dinheiro para a pagar a ti aos acionistas o seu crescimento pode ser mais
lento do que ações que pegam nesse dinheiro todo no final do ano e reinvestem na empresa portanto no fundo estás a dedicar um pouco do crescimento do valor da própria ação para conseguires receber dividendos segundo existe o risco da empresa simplesmente parar de pagar dividendos porque ela não é obrigada a dar-te O problema diso é que se tu tiveres um plano isto aqui pode mexer bastante com ele terceiro numa Ótica geral esta estratégia é para ser feita a longo prazo portanto é um plano que demora a ser atingido esta estratégia costuma estar interligada com uma
outra estratégia chamada buy and Hold que é pá explicada assim numa frase significa que é uma estratégia onde tu compras um ativo e mantén durante um longo período de tempo simples assim a vantagem disto é que prá não importa bem se o mercado tá bom se está Malu como é para o longo prazo que tu te interessa só te interessa o resultado daqui a uns anos então traze sempre algum descanso mental quarta desvantagem necessita de uma pesquisa bem mais aprofundada do que outros tipos de investimento porque é pá tens que perceber se ele é viável
se não é se vai ter um futuro bom se não vai Claro que não tens a certeza mas tentas fazer um planeamento por último tens que declarar todos os dividendos que vais recebendo a não ser que utilizes uma plataforma que faça logo a retenção na fonte como é o caso da X ISTB que já vamos falar mais dela caso contrário tu todos os anos vais ser taxado nesses dividendos Agora imagina que tu em vez disto e pá queres algo mais automático mais simples algo que te faça Possivelmente ter resultados sem grande trabalho e é isso
que nós vamos conseguir ver na segunda estratégia que é o investimento único esta estratégia pode ser traduzida em várias maneiras mas a principal filosofia deste tipo de investimento é escolher um ativo que tenha um grande histórico de retornos e assumi-lo como o nosso único investimento por norma ele efeitos esendo pá um etf se no os investimentos um etf no fundo são uma cesta de várias empresas em que eu ao colocar o meu dinheiro nessa sexta ela divide automaticamente o dinheiro pelas várias empresas que ela tiver isto tudo é ótimo porque Me poupa imenso trabalho eu
vou dar dois exemplos de investimentos Ou seja dtfs que funcionam muito bem nesta estratégia um é o que segue o índice do s&p 500 que no fundo investe nas maiores 500 empresas dos Estados Unidos como a Google a Microsoft a Apple outro que também é muito conhecido é o que segue o índice do msci World que conté quase 1500 empresas diferentes espalhadas em 23 países desenvolvidos como Estados Unidos o Japão o Reino Unido e para aí adiante a média do retorno por exemplo do s&p 500 consegue atingir os 10% anuais só para vocês conseguirem ter
uma noção de possíveis rentabilidades vamos a vantagens primeira a aprendizagem é rápida o investimento é simples e muito s para qualquer nível de conhecimento portanto um ótimo sítio para iniciantes segundo é praticamente tudo automático A gestão é temática O dinheiro consegue ser investido de forma automática o que dá sempre ali uma liberdade de tempo Tranquilidade e pá é mais fácil manteres um plano se for tudo automático do que teres que ir lá sempre fazer manualmente terceiro e como nós já falamos as flutuações de curto prazo não afetam o teu investimento no sentido em que este
tipo de investimento sim é que vai ser garantido Tu vais utilizar à Partida com o Ban Hold portanto para longos períodos de tempo por último nós temos a consistência e resultados é bem mais seguro isto do que estar a investir por exemplo numa ação singular porque é assim se eu tiver a investir em 500 empresas e uma dela cair eu não vou sentir grande aal se tiver as outras 499 correu bem já se eu investir tudo numa empresa só e essa caí tudo o que eu tenho nela vai abaixo também agora as desvantagens primeiro a
assimilação dos dividendos deves alocar dinheiro para um longo período de tempo vários anos por exemplo 20 30 40 anos oou que for no fundo Vais ter que assumir que tens menos dinheiro no dia a dia para uma possível recompensa futura segundo como os dividendos que esses etf vão pagando são baixos Tu vais ter que vender os etfs portanto Tu vais ter que tomar essa decisão de ir vendendo e nem sempre o mercado pode estar bom no momento em que tu vais querer vender para ter esse dinheiro para ti por fim Isto é tudo uma questão
de perspectiva Há sempre um lado bom e um lado ma mas como tu TS diversificado as tuas potencialidades de ganho também são diminuídas porque imagina que tu investe numa empresa mais arriscada mas por acaso tu acertaste no investimento e tiveste sucesso a partir de os retornos vão ser superiores do que se tu investir em 500 e há lá 100 mais ou menos 100 correram mal e 300 correram bem isto porque estás a investir 100% em algo que deu certo em vez de estás a investir em 500 coisas em que só algumas é que dão certas
no meio disso tudo e para quem quiser ficar a conhecer este tipo de investimento é que nós investimos tudo neles e as possibilidades de ganho são muito maiores nós temos o chamado investimento em valor agressivo este estilo de investimento claramente mais avançado é aquele que por norma é referido como o investimento que mudou a minha vida enquanto a investimento como o que falamos agora no smt500 é para nós tentarmos construir alguma riqueza futura o investimento agressivo é para tentar a criar uma riqueza num futuro muito mais próximo um exemplo real o s&p 500 de Janeiro
do ano passado até janeiro deste ano rendeu pouco acima dos 25% o que já agora é excelente para este tipo de investimento Mas se nós olharmos para um otivo relativamente mais arriscado como é por exemplo a Bitcoin e atenção nós estamos a falar nesse R das criptomoedas daqu é considerada mais segura a todas ou seja dos arriscados é das mais seguras que isto significa que dentro dos arriscados também é que tem potenciais de ganho inferiores esta rendeu praticamente 200% nesse mesmo período de tempo o que é que isto significa se eu tiver 1 € no
s&p 500 tinha rentabilizado 250 € nesse ano e esses 250 € extra não existiam na minha conta se eu tivesse desechado o dinheiro a ganhar para no banco se por acaso eu tentasse arriscar algo como a Bitcoin esses mesmos 1000 € teriam dado 3.000 € ou seja uma rentabilização de 2.000 em comparação com 250 que é bastante superior obviamente Portanto o mesmo período mas o investimento é mais arriscado que o outro é o que é a forma de olhar então para esta estratégia requer da nossa parte uma capacidade de identificar no mercado ativos que estão
a ser negociados por um valor abaixo do seu valor real no futuro ou seja por outras palavras vamos ter que procurar investimentos que tenham um grande potencial de crescimento algo que pensemos pá no futuro caso corra bem vai valer isto e muito mais muitas vezes nós também podemos aproveitar quedas drásticas e temporárias para aproveitar essa onda mais agressiva essas quedas podem ser causadas sei lá por reações exageradas no mercado a uma notícia qualquer negativa ou a falta de conhecimento sobre uma determinada área então quando algo corre mal as pessoas têm muito mais medo e é
mais fácil de tirar o dinheiro ou seja de fazer o valor descer e a lista de coisas que podem acontecer continua reestruturações maus resultados os escândalos estas circunstâncias podem levar a uma discrepância entre o preço do mercado e o valor intrínseco do investimento Então isto pode ser uma oportunidade para nós tentarmos sempre capitalizar na nova subida se existir lá está sempre o risco Vamos então separar as vantagens das desvantagens primeira vantagem nós temos a possibilidade de ganho muito Acima da Média a segunda vantagem é que não se precisa ter o dinheiro alocado tanto tempo no
mercado pode ser algo que passe compra e venda sem termos que esperar anos e anos e anos não sendo obrigatório podem sempre misturar com estratégias de longo prazo pass se assim o entenderem terceiro ficou a conhecer melhor Onde estão investidos por norma este tipo de investidor tem que ser mais conhecedor dos mercados desta forma vocês estão mais capazes de tornar decisões Com base no conhecimento e não propriamente nas emoções agora asvantagens e este é capaz de ser o tipo de investimento com mais desvantagens que há quanto mais aumentamos a nossa probabilidade de ganho também aumentamos
a nossa probabilidade das coisas não correrem assim tão bem portanto Essa é logo a primeira desvantagem tem uma maior probabilidade de perderem dinheiro depois o estudo tem que ser bastante mais intensivo que pode ser mais stressante precisam dedicar mais tempo a falar do tempo vocês também TM que estar mais tempo Atento aos mercados e por fim como a tua compra e venda à partida vai ser mais recorrente do que um investimento longo prazo tens de tratar das taxas e tudo mais muito mais vezes de um cung que só vendas daqui a 30 ou 40 anos
não é difícil não é Tens que ter sempre atenção a isso mas existem forma de nós mesmo em coisas arriscadas e em todo tipo de estratégias nós diminuirmos o risco e é com isto que nós vamos entrar na quarta e uma das estratégias mais conhecidas de investimento o dca esta estratégia pode ser combinada com praticamente todas as estratégias que nós tivemos a aprender até agora seja o Ban Hold os dividendos investimentos únicos alguns investimentos mais agressivos aqui e ali ela é bastante Universal e muito importante considerar e talvez aplicar no fundo nós podemos sempre procurar
o melhor momento para fazer um investimento num determinado ativo no fundo o ponto mais baixo do mercado daquela que é melhor hipótese de investimento possível mas o que é que acontece a todos nós que às vezes procuramos o momento ideal para investir acontece que a maioria de nós não consegue encontrar esse momento e o que é que acontece para este perfil de investidor como não acertou vai est sempre à espera de encontrar um momento mais baixo e depois acaba por nunca investir ou por investir em zonas muito piores então foi criada esta estratégia chamada dollar
cost averaging ou seja o tal dca que ensina uma forma de combater este problema que não só é real como acontece muito muito muito ela diz que no fundo em vez de tentares prever Quando é que o mercado vai cair ou vai subir ou Qual é que é o melhor ponto tu vais encontrar um ponto médio no mercado portanto sabes que não vais ter o pior resultado Nem vais ter o melhor resultado Vais ter o ponto médio e este ponto médio para a maioria dos investidores é o seu melhor ponto de entrada ou seja se
eu por acaso investir 100% do meu dinheiro no ponto a e depois a partir daí ele tiver tiver durante um ano a cair a cair a cair a cair e cair eu só vou recuperar o meu dinheiro quando E se o investimento voltar pelo menos a bater no ponto onde eu tinha investido há um ano atrás agora se por outro lado eu comprasse de forma faseada ou seja comprava uma parte em cima e depois durante o caminho ia comprando em Vários valores incluindo quando estava no baixo do baixo o meu valor médio vai ser no
centro ou seja basta às vezes eu voltar para onde eu investi a primeira vez que já estou em lucro ao contrário da outra estratégia que estou apenas no break even Então as vantagens primeiro tiraos completamente o stresse de pensar quando é que é a melhor altura quando é que eu devo fazer isto assim é só fazer é só seguir uma estratégia consistente Que Nós já vamos ver como aplicar imagina que eu vou dividir uma vez por mês todos os dias 15 investir X € no meu investimento eu já sei que todos os meses já aquele
dia eu vou investir não interessa se está mais alto se está mais baixo é aquele dia e pronto isto aqui Não Tira só o stress tira também Tempo Perdido tempo de análise tempo de estudo agora para ficar 100% automatizado porque o ideal não é só ir fazendo e sei lá olha estabelecer um dia para fazer passá se dese para automatizar a 100% e h certas plataformas que o permitem outras que não Vocês conseguem então fazer isto mesmo com Total descanso e como é que tu Consegues fazer isto eu vou-te mostrar na prática usando aqui uma
parceiro do canal que é XTV já aqui na xtb Vamos aprender então a automatizar o processo na minha opinião para esta estratégia o ideal é fazer isto tudo de forma automática mas tem sempre outras alternativas e aqui vamos clicar onde diz save criar um novo plano de investimentos vamos selecionar o investimento imagina neste caso quera o s&p 500 posso selecionar o primeiro próximo criar o plano de investimento depois vamos selecionar Se nós queremos automático ou manual neste caso eu quer que seja automático e vamos fazer aqui que seja por exemplo com o cartão de crédito
eu vou então selecionar aqui o meu montante imagina que são 150 € por mês e vamos selecionar De quanto em quanto tempo qu quer este investimento vamos supor que eu quero todos os meses a começar a partir de vamos supor que eu quero começar a partir todos os dias 15 ok e depois confirmar depois vocês vão ficar com isto na aplicação e vão poder seguir os vossos investimentos e ver como é que ele está a correr e já sabem que todos os meses vocês com este dinheiro aqui conseguirão fazer tudo forma automática se vocês por
acaso estiverem interessados considerem de fazer o registro pelo meu link caso contrário pá pesquisem simplesmente no Google se não quiserem fazer por alguma razão xtb não há qualquer desvantagem em fazer pelo meu link mas também não há desvantagem em fazer diretamente pelo Google estej à vontade voltando e qualquer das formas as vantagens também existem obviamente sendo a principal o facto teres a certeza que nunca vais apanhar o valor mais baixo possível no teu investimento porque assim se tu por acaso acertares no valor mais baixo possível a 100% tu vais ter mais retornos do que se
tiveres a acertar na média que vai ser sempre mais acima agora eu já sei que as perguntas já estão a surgir eu sei que ainda nos falta uma estratégia Mas neste momento já aqui pá qual é que é a melhor para mim estás aí dizer vantagens desvantagens tempos e não tempos então se eu tivesse que resumir até agora qual é que é ou não a melhor para ti vamos ver assim numa escala de risco tempo e tudo mais Se fores iniciante e estiveres a pensar na reforma poderás começar pelo investimento único pensa fortemente em misturar
com o DC com o bu and Hold porque é esse o objetivo Se fores evoluindo e se tiveres o objetivo de viver da renda passiva que as ações produzem e tudo mais aí vais considerar por exemplo os investimentos em dividendos tu a partir on estarás preocupado com a melhor zona para vender porque o teu objetivo é só Manter agora se por outro lado tu quiseres ter retornos maiores se tiveres super à vontade para estudar tiveres tempo para isso e pá e ganhares alguma prática nos investimentos tu poderás optar pela Via dos agressivos mas agora será
que tudo o que eu estou a dizer é a única solução e se tu não soubes qual é que tu preferes porque até preferes vários querias juntar vários para onde é que devias ir então e se tu juntasse Tudo e com isto vem a última estratégia de investimento que é o mix de investimentos vamos supor que tudo te agradou ou gostavas de ter um bocadinho de várias fatias nos investimentos existem montes de portfólios que seguem a mistura de estratégias que nós falamos durante o vídeo mas para entenderes eu vou-te dar um exemplo prático de um
portfólio real que existe e que pode ser replicado não quer dizer que seja melhor ou pior é apenas um exemplo se tu quiseres Balancear isto cons suant os teus gostos e as tuas vontades e os teus graus de risco força nisso nós podemos por exemplo colocar 40% em etfs num que siga por exemplo o s&p 500 e o trabalho desta secção estes 40% é oferecer uma base sólida e mais estável na média do mercado num longo período de tempo podemos reservar outros 30% para ações que paguem dividendos No fundo aqui uma renda mais passiva Nós
aqui também podemos incluir os rits e as obrig que eu não falei neste vídeo mas eu já tenho vídeos no canal aqui dedicados a isso depois se quiserem ver são tipos de investimentos que existem Então esta coisa de haver um rendimento mais regular e vai direto para a tua carteira é aqui que vai acontecer depois 20% irão para Blue chips O que é que é isto que eu não falei no vídeo no fundo são ações mas mais seguras como por exemplo a Apple a Google onde tu podes depois até aplicar estratégias Como eu disse e
o bu and Hold nelas também estas vão servir para dar um valor acrescentado um pouco mais escur a portfólio mas também com uma possibilidade de ganho um bocadinho superior tenta apenas evitar ações que estejam espelhadas por exemplo num snp 500 ou em áreas muito parecidas com os teus dividendos que é para tentares diversificar ao máximo e vamos reservar os últimos 10% para um risco maior Ou seja 5% para ações de crescimento ou seja mais agressivas e 5% para criptomoedas este será o teu foco para ter osos Tais altos retornos estas ações de crescimento rápido ou
por exemplo as criptomoedas carregam claramente um risco muito maior mas também tem o potencial de retornos exponenciais por exemplo pá imagina que eu invisto numa Startup inovadora ou numa cripto emergente que tem sucesso só isto aqui sozinho pode dar uma taxa maior de retorno do que tudo o resto do teu portó fólio junto agora e acho que faz sentido como o risco é muito maior nós arriscamos uma fatida do nosso dinheiro também bastante inferior posto isto claro que os investimentos bem feitos podem sempre mudar a nossa vida no futuro agora não é certo obviamente Mas
se nós soubermos planear E pensar um pouco mais à frente é possível até tornar resultados que demorariam por exemplo 40 ou 50 anos e tentar diminuí-los por exemplo para 20 ou 30 existem por exemplo estratégias que o objetivo delas é para nós nos reformar mais cede no fundo e reformar quando eu tiver 40 anos pá isto aqui acontece só se nós conseguimos planear tudo muito bem e se tu quiseres saber mais como é que este este planeamento funciona e é feito e mais Se Tu Quiseres aprender esta estratégia exata que te permite reformar em 20
anos apenas clica neste vídeo aqui onde traz tudo explicado Como sempre muito obrigado por assistir vemos na próxima semana e tchau
