Como Definir o Seu Pró-Labore? [PASSO A PASSO]

já faz tempo que eu queria falar desse assunto aqui no canal E é claro fui perguntar se vocês queriam e olha só e pronto hoje vamos falar sobre prol Bora eu vou te mostrar um passo a passo para você definir o [Música] seu Olá eu sou a Laísa sou contadora aqui em mais um vídeo para ajudar você a lidar com as burocracias do dia dia do Empreendedor e hoje a gente vai falar sobre prolabor bora aprender a calcular o seu porque a final você trabalha muito no seu empreendimento e também merece receber um salário no final do mês para poder pagar suas contas viver um pouco e é claro investir assim como todo empreendedor que quer prosperar financeiramente já fica aqui a primeira dica desse vídeo se você é um empreendedor cuidar das suas finanças pessoais é um passo muito importante para você ter sucesso também na sua empresa porque senão se um lado tiver desequilibrado vai acabar atrapalhando o outro e se você já tá realizando seus investimentos e tá procurando ótimas opções para poder diversificar a sua carteira eu vou te apresentar a inco a inco é a maior plataforma de investimentos coletivos do Brasil e é uma instituição financeira regulamentada pelo banco central Qual que é a diferença entre os investimentos tradicionais que você encontra em outras corretoras e os que você encontra na inco a inco é uma plataforma de investimentos coletivos onde as empresas que estão buscando captar recursos de investidores para financiar algum empreendimento vão utilizar essa plataforma para intermediar sua relação com os investidores Então você consegue emprestar dinheiro para essas empresas que estão buscando captar recursos as ofertas são muito variadas tem diferentes taxas pré-fixadas pós-fixadas diferentes prazos e modalidades de pagamento o valor mínimo para investir é de R 5$ 500 então se você já possui sua reserva de emergência e tá buscando outras opções para poder diversificar os seus investimentos conheça a inco abre a sua conta gratuitamente aqui pelo link na descrição do vídeo Então vamos lá porque para investir bem você precisa saber primeiramente quanto você pode tirar da sua empresa sem quebrar ela completamente primeiro eu preciso fazer um esclarecimento aqui para vocês que a gente pode falar de prolabor em dois sentidos no sentido tributário e no sentido financeiro nesse vídeo aqui a gente vai focar no sentido financeiro da coisa sobre o sentido tributário eu já fiz um vídeo aqui nesse canal explicando como que o sócio pode retirar dinheiro da empresa e poder transferir paraa pessoa física que eu vou deixar o link aqui na descrição tá que vai explicar direitinho renda tributável prolabore INSS renda isenta tudo isso então se você quer saber disso vai ver esse vídeo mas não antes de ver esse aqui completo porque aqui a gente vai falar do aspecto financeiro quanto que você pode tirar da sua empresa todos os meses muitos vídeos que falam sobre esse assunto às vezes não explicam isso de forma muito clara então Claro só por essa informação já vou pedir para você deixar o seu like aqui nesse vídeo e compartilhar com seu amigo empreendedor então Então o que eu vou falar aqui nesse vídeo serve para qualquer empreendedor inclusive quem é microempreendedor individual que aqui a gente vai falar no sentido financeiro Podemos até usar o termos retiradas mensais para tratar aqui do prolabore para não confundir e não esere que eu vou trazer alguma regrinha pronta aqui para vocês para aplicar no seu prolabore porque isso realmente não existe aliás Existem algumas regrinhas pronta de que ah você tem que tirar 1/3 do seu lucro para você ou você tem que tirar metade do seu lucro para você em forma de prolabore tal tal tal Existem várias dessas formulinhas prontas só que o que eu quero que você aprenda é como analisar o contexto da sua empresa e saber se aquilo faz sentido para você então não existe esse negócio de ah se eu não tô aplicando a regra de um terç eu tô fazendo errado ou se eu tô tirando metade tô fazendo certo não existe isso de certo e errado quando a gente está falando de empreendedorismo de Finanças empresariais existe aquilo que faz sentido para sua para você hoje então a primeira coisa aqui é você efetivamente assumir a responsabilidade das suas decisões você vai decidir o valor do seu prolabor de acordo com alguns parâmetros que eu vou dizer para vocês aqui algumas dicas alguns valores também teremos exemplos numéricos mas no final das contas a responsabilidade daquilo que você tira ou não Da sua empresa é 100% sua e o empreendedor ele não é estranho a assumir responsabilidades não é mesmo o primeiro passo para você ter condições de definir o seu prolabore que eu sempre falo aqui nesse canal e que que às vezes pode até parecer um pouco repetitivo mas esse Óbvio precisa também ser dito porque na prática eu vejo que muita gente não faz isso que é separar as Finanças da empresa das suas finanças pessoais eu vou dar um exemplo bem claro para você ver o quanto isso é importante mas um determinado empresário achava que tava tendo prejuízo na sua empresa falava que tava tendo prejuízo na sua empresa porque todo mês ele tinha que tirar dinheiro do próprio bolso para pagar alguma conta da empresa aí você vai lá Olha o extrato da conta de pessoa jurídica dessa empresa e tem lá um monte de coisinhas todos os dias transferência pro sócio paga escola do filho de não sei qu paga coisa pessoal Supermercado aluguel tudo ali misturadinho na conta da empresa aí quando você vai efetivamente separar as coisas você vê que a empresa tava dando mais ou menos um lucro de 10. 000 só que o sócio estava tirando r$ 1. 000 para ele ao longo do do mês dentro das suas despesas pessoais ou retiradas Por quê não tinha um controle de qual o valor que retirava da empresa e aí é claro se você tira mais do que o valor que você tá tendo de lucro é claro que vai faltar dinheiro no final do mês para pagar as contas da empresa Então essa separação é muito importante para você ter uma visão Clara de como estão as suas Finanças empresariais Primeiro passo é separar as contas mas de nada adianta separar as contas se você continua fazendo pagamentos pessoais na na conta da empresa e pagamentos da empresa na sua conta pessoal então separar as contas é o primeiro passo e o segundo passo é realmente não fazer essa mistura segundo passo que é mais uma dica para você a retirada mensal ou prolabore o salário do sócio ele deve ser tratado como uma despesa mensal da empresa O que que significa que ele precisa ser fixo e ter uma data certa para ser pago Ah mas para que isso Laí porque quando você é empreendedor você você faz ali uma certa quantidade de vendas e você às vezes vê todo dia toda semana entrando o dinheiro do seu faturamento e vai entrando muito dinheiro do faturamento né só que a empresa tem as suas contas para pagar Então quando você para de olhar pro caixa da empresa os valores que estão entrando e passa a tratar o seu prolabor a sua retirada como uma despesa fixa e com data é mais fácil para você não se enganar ali com os valores que estão entrando na conta da sua empresa passo três que também é uma dica muito importante entenda em qual momento a sua empresa está e se a sua empresa ela é a sua única fonte de renda ou não por se você começa a empreender Mas tem uma outra fonte de renda é uma forma de você tirar menos dinheiro da empresa para poder investir mais nela mesma porque é claro quanto mais dinheiro você retira da empresa menos Sobra para você investir em novos processos investir em pessoas investir em mercadorias coisas que vão trazendo ainda mais retorno pra sua empresa no futuro só que é claro se você vive da sua empresa é claro que você tem que tirar o dinheiro ali mensalmente porque senão você vai ficar sem pagar suas as suas contas pessoais tudo isso então entender o seu momento em um momento da sua empresa é importante para você saber que está na hora de investir um pouco mais e sacrificar um pouco o meu prolabore Ah não agora eu investi tá gerando um pouco mais de dinheiro eu vou aumentar um pouco o meu prolabor então ter essa noção nada mais nada menos do que um bom senso gente então isso aqui não tem nem como ensinar né É realmente você olhar pro momento que tá a sua empresa olhar pros seus objetivos futuros em Como está o seu custo de vida pessoal se você pode enxugar alguma coisa ali ou não tratar das suas finanças pessoais porque foi a primeira coisa que eu falei aqui nesse vídeo para poder é entender ali o quanto que você vai retirar de prolabor e finalmente vamos ao passo quatro vamos os valores eu trouxe aqui um exemplo numérico para vocês terem uma noção disso que eu tô falando só que como eu disse não é não é uma fulinha mágica né e eu não vou saber aqui quais são os números da sua empresa quem tem que saber isso é você a Laí mas eu não sei fazer conta Socorro eu sou de humanas gente dinheiro a gente tem que saber contar principalmente o empreendedor não tem essa desculpa de sou de humanas existe planilha de excel aplicativo calculadora tudo que vai te ajudar ali a fazer as contas Ah não sei quanto que eu tô ganhando quanto que eu tô gastando então a sua primeira lição de em casa é tirar o seu extrato ali da empresa dos últimos três meses e começar a anotar a classificar o que que é alimentação o que que é aluguel que é gasolina que é coisa de mercadoria o que que é despesa com contador o que que é despesa com imposto para você realmente saber quanto que tá entrando na sua empresa quanto que tá saindo e quais são as características daqueles gastos então eu coloquei como um exemplo aqui uma pequena empresa do ramo de comércio ramo de comércio é Geralmente quem mais sofre com definições de faturamento lucro porque normalmente a margem é menor quando você é um prestador de serviço a sua margem geralmente é maior porque você tem menos gastos agora o comércio não então vamos trazer aqui o exemplo de uma empresa de comércio vamos supor anota aí na tela kau que temos aqui vendas de 30.

000 E aí nós temos nessa empresa gastos variáveis que que são gastos variáveis são gastos que variam mas não somente isso mas variam de acordo com o volume de vendas então quanto mais você vende mais você gasta o que que poderia estar nessa categoria por exemplo o custo da mercadoria vendida porque se você é um comércio que que é esse custo da mercadoria ah eu tô vendendo essa blusa aqui por r$ 50 eu comprei ela por R 25 r$ 5 é o custo da mercadoria vendida e r$ 3 30 é o valor das minhas vendas do meu faturamento Ok então esse é um exemplo outro outos exemplos de gastos variáveis gente temos comissões então se você dá comissão para algum vendedor se você paga alguma taxa de maquininha que é em porcentagem também seria um gasto variável plataformas de venda que cobram às vezes valores por venda que você faz impostos ah imposto é variável depende da sua situação se você é uma empresa do meio seu Imposto é uma coisa fixa porque você paga aqueles r0 e poucos reais todos os meses e é aquilo agora se você está em outros tipo de empresa você já passa a ter um imposto de forma variável aqui no nosso exemplo é uma empresa que fatura R 30. 000 Então ela já não é mais meio então ela tá com imposto na casa variável Então vamos supor que todos esses gastos variáveis ficaram em r$ 2400 e o custo da mercadoria vendida r$ 2. 0 então ó vendas 30.

000 custo da mercadoria 20 gastos variáveis 2400 depois nós temos a categoria dos gastos fixos custos e despesas o que que entraria em fixo aquilo que não muda de acordo com o volume das suas vendas tá pode até dar uma leve mudança ali entre um mês e outro mas essa mudança não está relacionada à quantidade que você vendeu então poderia entrar aqui aluguel internet energia se você faz algum gasto ali fixo de tráfego pago marketing tecnologia contador tudo isso poderia entrar como gastos fixos Então vamos supor aqui aluguel internet energia de r$ 2000 tráfego tecnologia de de R 1. 000 Lembrando que esse aluguel internet energia é supondo que você tenha um estabelecimento físico se você trabalha de home office Você não vai colocar aluguel internet e energia aqui como gasto da sua empresa OK menos prolabore por enquanto vamos deixar vazio e tudo isso vai ser igual ao seu lucro então repare que quando a gente faz essa soma aí a gente vai ter um lucro por enquanto de R 4. 600 então R 4.

600 é o prolabor que eu posso tirar todos os meses da empresa não necessariamente vem muito daquilo também de você entender Qual é o momento que a sua empresa está se é o momento de retirar mais retirar menos Qual é também o seu custo de vida pessoal você tem que ter isso muito bem analisado para fazer essa definição então eu coloquei aqui gente um exemplo de um prolabore que seja de 2. 000 então quando a gente tira o prolabore dessa conta toda sobra um lucro da empresa de dois 600 que corresponde a uma margem de mais ou menos 8,7 por de lucro é uma margem baixa mas que é a realidade de muitos comércios por aí tá outros dependendo do segmento dependendo do que vende podem ter margens até menores tá outros podem ter margens maiores mas eu coloquei aqui um prolabore de 2. 000 Então veja um faturamento de R 30.

000 virou um prolabore de R 2. 000 para o empresário e se você acha que isso está muito muito fora da realidade isso aqui são números de exemplos reais que eu tô pegando aqui para você que é claro não vou divulgar o segmento de quem é nada disso mas são exemplos reais e por que que a gente não pode tirar todo o lucro da empresa a sua empresa ela também precisa ter reserva de caixa e outras reservas que inclusive eu fiz um vídeo completinho aqui nesse canal falando três reservas que são obrigatórias para o empreendedor que eu vou deixar o link aqui porque a sua empresa também precisa ser uma gestão Fin ter uma gestão financeira é bacana e também esse exemplo aqui de faturamento ele é uma média mas vai que você está em um segmento de comércio onde tem muita sazonalidade que um mês vende 30 outro mês vende 60. 000 no outro mês vende 10 então é uma variabilidade muito grande você tem que estar preparado para isso você não pode ser surpreendido pela sazonalidade no começo do seu negócio até que sim agora à medida que você vai eh tomando experiência de como que funciona o segmento de que se você fizer um investimento x aqui na internet você vai ter um retorno de y você vai e sabendo se antever melhor a essas sazonalidades essas variações no volume das suas vendas tá então o exemplo aqui é totalmente simbólico para vocês terem uma noção do que que a gente usou Ah o que que você fez Laí você aplicou a regra de 1 ter regra de 50% não coloquei nenhuma regra específica aqui mas se você quiser você pode usar pega aquele lucro de 4.

600 ali divide em três e tira o seu prolabor daria menos ainda né daria 1000 e poucos Deixa eu fazer aqui supondo ali que o lucro fosse 4600 tô abrindo a calculadora aqui é claro 4600 sem o prolabore E aí eu divido por três daria 1.