nesse vídeo eu vou te mostrar um erro que todos os investidores cometem principalmente no momento atual em que bolsa brasileira e fundos imobiliários estão caindo é um erro que provavelmente ninguém te contou você só vai ver aqui neste canal então fica comigo até o final do vídeo vem comigo a você que está chegando agora seja muito bem-vindo meu nome é Luan consultor de valores mobiliários e neste canal eu te ajudo a alcançar a liberdade financeira e para alcançar a liberdade financeira eu preciso entender os principais erros que nos atrap fham de chegar nesse objetivo e esse erro aqui ele é quase inconsciente por isso que eu preciso revelá-lo e é um erro ligado a rentabilidade ao retorno da nossa carteira de investimento eu vou detalhar aqui para você como acontece esse erro e como você pode se livrar desse erro e aqui vai uma palinha para vocês para vocês não cometerem esse erro Vocês precisam ter na sua carteira de investimentos no seu portfólio classe de ativo que você nem gosta o que Luan tá de sacanagem não é possível sim Você precisa ter na sua carteira de investimento classe de ativo que você nem gosta e é isso que vai fazer você ser um investidor vencedor um investidor de sucesso tá duvidando né é só ficar comigo agora que eu vou te mostrar Primeiro vamos contextualizar o que está acontecendo hoje no mercado financeiro e Bovespa caindo 5% no ano esse é um ano de queda ano passado e Bovespa subiu mais de 20% sendo que muitas carteiras de investimento quando a gente fala de Bovespa de ações brasileiras subiram 30 40% e aí vem uma queda de 5 então uma correção do mercado mas isso já faz você ficar alerta faz se sentir mal porque nós temos um viés cognitivo chamado Av versão ao risco que não é simplesmente Ai tenho medo de perder dinheiro não é só isso é que nós seres humanos damos mais importância para as perdas e ignoramos os ganhos de tal modo que o ganho do ano passado parece ter sido apagado esquecido por conta da perda desse ano é só para você ficar ligado e Fix caindo 8,94 e olha que ficou abaixo dos 3. 000 pontos caindo 10% no ano aí se recuperou um pouquinho por outro lado Bitcoin em Reais superou r$ 60000000 subindo R 184 por. o ouro subiu 27,39 no ano em Dólares o CDI até agora subindo mais de 10% enquanto a b está caindo smp 500 subiu 28% dólar até esse momento subiu 25% acima dos 6 e a inflação brasileira medida pelo ipsa que é o índice oficial de inflação no Brasil subiu 4 4,76 e deve se aproximar dos 5% ficando acima da meta de inflação de 4,5 que deve ser perseguida pelo banco central Mas provavelmente não vai ser alcançada muito bem com esse contexto eu quero te lembrar o seguinte seguinte algo que você já deveria adotar como princípio mas eu preciso te lembrar que o santo grau dos investimentos segundo o rayal é uma carteira descorrer relacionados os ativos da sua carteira menos ativos são necessários para reduzir o risco total de uma carteira Então veja que o que importa não é um número de ativos não é ter vários ativos loucamente na carteira Não não é isso que vai reduzir o risco da carteira mas sim ter ativos descor relacionados ativos que não são dependentes um do outro dependentes a sua direção um do outro se o dólar sobe não necessariamente as ações têm que cair ou Subir descorrer da inflação porque nesse ano se você tá perdendo cinco 6% com bolsa brasileira somada a perda da inflação quase 5% e não vou nem considerar o impacto cambial aqui você tá perdendo aí mais de 10% em apenas 1 ano justamente porque somos incapazes de prever o futuro diante disso a gente precisa seguir pela filosofia do Harry browny de portfólio Permanente em que a gente incorpora as incertezas todas as incertezas imprevisibilidades na nossa carteira E aí que entra o grande erro o grande erro é você ficar ficar ancorado na rentabilidade isolada de apenas um ativo ou classe de ativo vou explicar melhor vamos supor de novo aqui com o Ibovespa que a sua carteira seja apenas de ações ou 90% ações você segue por uma estratégia puramente barce E aí então você tá perdendo 5% ou está no zer a zer ou não tá ganhando do CDI dificilmente você está ganhando do CDI nesse ano Ou você tem uma carteira mais focada em fundos imobiliários e é bem provável que você nem esteja nos er a zero perdendo a inflação e perdendo o CDI é claro que nessa situação você acabou concentrando demais uma classe de ativo e agora está tendo que passar por esse momento em que você fica ali com dúvidas sobre a sua estratégia de investimento Então esse aqui é um erro um erro claro você não descorrer a sua carteira não criou uma diversificação adequada agora vamos partir do pressuposto pessoal que você tem uma carteira diversificada entre classes de ativos e ainda assim você está preocupado sabe por você está preocupado porque você está concentrando a sua energia a sua atenção nos ativos que estão caindo você está destinando sua energia e seu tempo para os ativos que estão caindo sendo que você deveria olhar globalmente para sua carteira para o portfólio total e aqui eu vou te mostrar como isso é importante como vai fazer você ser um investidor completamente a prova de crises e aliás eu ensino a você ser investidor independente que não precisa de dicas do youtuber que não precisa de dica de analista um investidor que constrói um portfólio que causa inveja nos outros investidores eu faço isso através do formação Mirai Invest que é um curso completo de educação financeira e investimento te prepara do início mesmo do absoluto zero vai pegando aqui desde a estratégia renda fixa fundos imobiliários ações com 38 aulas são 40 horas aula um curso super completo você tem suporte comigo e acesso por 5 anos dá uma testada no formação mirar investing você vai se tornar Com certeza o investidor muito mais independente do que está agora link na descrição e no primeiro comentário fixado E aí para você entender muito bem o erro que eu tô falando eu vou simular aqui com você uma carteira de R 10.
000 r$ 1. 000 que você tenha começado no início de 2024 que foi esse ano de queda da bolsa brasileira com alta da bolsa americana ouro Bitcoin e etc até a renda fixa brasileira e veja o que teria acontecido se você tivesse um portfólio descorrer coloquei aqui e Bovespa e Fix simulando fundos imobiliários da sua carteira claro que eu usei o índice eu não sei quais fundos imobiliários quais ações você possui no seu portfólio Bitcoin CDI s&p 500 Total 10. 000 como que eu distribuí essa carteira eu distribuí de acordo com a estratégia do portfólio permanente aquele livro do Harry Brown que eu também vou deixar aqui na descrição eu distribuí com pesos iguais ele propõe a ideia dos pesos iguais para você tirar o aspecto humano tirar os seus vieses quanto ao peso que você vai destinar aquela classe de ativo na sua carteira então retirando aqui o máximo possível os vieses 25% para cada classe de ativo de tal modo que a descorrer vai produzir o seu efeito como aconteceu aqui então ao invés de ficar se perguntando se vale a pena ter Bitcoin na carteira ou até ouro ou se eu deveria ter menos Bitcoin mais ouro eu considerei 25% para reserva de valor Bitcoin ou é ouro primeiro Vamos começar com Bitcoin eu posso mudar para Ouro ali para você ter uma ideia mas a ideia é destinar um peso igualitário para cada classe de ativo a fim de que ela cumpra a sua devida função aqui reserva de valor junto com metais preciosos aqui CDI é o seu caixa bar renda fixa precisa ter 25% na estratégia do portfólio permanente o que ele vai fazer ao invés de eu ter aqui a minha parcela de Brasil ele vai ter títulos públicos americanos de longo prazo mas adaptando aqui para o nosso caso a gente vai usar parcela Brasil e ao invés de ser apenas ouro a gente vai utilizar Bitcoin ou ouro eu prefiro atualmente o Bitcoin de todo modo entenda 25% para cada peso então é 25% aqui logo r$ 500 25% aqui no CDI r$ 500 smp 500 que aí a nossa fatia de exterior mesmo bolsa americana r$ 500 e aqui de novo investir de forma passiva através de índices e aqui nesse 25 Brasil eu vou usar stock picking só que eu tô usando a performance do índice e o que que eu vou fazer aqui aqui você tem uma certa discricionariedade para decidir o peso Depende do que você quer você gosta mais de fundo imobiliário acha que é um ativo mais atrativo para você você precisa de renda mensal algo do tipo Então você teria pouco mais de 10% até 15% aqui em Fix e apenas 10 em Bovespa Depende do que você quer Eu particularmente teria um peso maior em ações porque para acumulação de capital para construção de patrimônio elas são mais efetivas que os fundos imobiliários que são mais usados para Renda por isso aqui eu coloquei 15 e 10 mas entendo a ideia que no total é 25% disposição a renda variável brasileira logo eu teria R 1.
00 no início de 2024 em Ibovespa R 1. 000 em ifix r500 em Bitcoin 2500 em CDI e 2500 em smp500 comecei dessa forma montei meu portfólio agora do zero dessa forma e aliás eu comecei uma série no canal mostrando essa ideia do portfólio permanente a até soltei um vídeo aqui público não teve tanto interesse das pessoas no primeiro momento mas ainda assim todos os meses eu vou mostrar na prática Como que você consegue com R 500 montar um portfólio permanente e eu soltei esse portfólio há pouquíssimo tempo e ele já está positivo claro que isso aqui não quer dizer nada que o tempo é muito pequeno mas a gente já tem a ideia aqui de que ações e fiz continuam caindo mesmo assim eu estou ganhando na totalidade da minha carteira E aí eu já tô chegando onde eu quero no final das contas diante dessa queda de 5% do Ibovespa provavelmente eu perdi R 76 aqui em ações caindo para R 1423 e Fix perdi quase 99% provavelmente de 1000 foi para 910 Bitcoin Bitcoin qual que foi a alta do Bitcoin R3 em Reais logo de r500 foi para R 7. 000 CDI subiu 10,08 Então agora eu tenho 2752 s&p 500 aí tem um detalhe em s&p 500 quando eu vou aqui em s&p 500 eu tô olhando no gráfico o s&p 500 em dólares se eu utilizar um etf brasileiro ivvb11 caso você queira simplificar a carteira não queira uma efetiva diversificação geográfica que seria colocar o dinheiro fora do país tudo bem Você teria uma rentabilidade de 67% nesse ano por conta do quê do dólar que subiu 25% nesse ano aí você soma as duas variações logo em s&p eu teria ganhado 60 17% de rentabilidade 175 agora eu teria 4175 dessa forma esse portfólio no total teria ganho mais de R 6.
000 de rentabilidade E aí nós teríamos agora nesse momento 16 16. 33 uma rentabilidade anual como você pode perceber de 63% veja que essa rentabilidade não ganhou isoladamente do Bitcoin não ganhou isoladamente do s&p 500 emais mas ganhou com folga do CDI do ifix e do Ibovespa no total meu portfólio foi muito bem muito bem enquanto que eu estou encorado aonde Ah eu deveria ter colocado todo meu dinheiro em Bitcoin né porque daí eu teria ganhado 183 por.
