eu separei quatro etfs que eu investiria e nunca venderia na bolsa Americana ou seja são quatro etfs muito bons que podem continuar trazendo grandes rentabilidades no longo prazo e que não são tão arriscados mas trazem muitos retornos né e é exatamente isso que muitos investidores buscam Investindo na Bolsa americana principalmente em etf e se você não tem nenhum desses etfs reveja sua carteira para ver se faz sentido adicionar pelo menos um deles para manter ao longo dos anos então a ideia vai ser você falar um pouquinho desses quatro etfs comparar entre eles mostrar qual tem melhor taxa o que que eles funciona né como eles compram os ativos para se você entender Quais são esses quatro etfs que eu levaria tranquilamente atualizado agora já em 2025 e o primeiro etf que eu separei esse aqui é excelente e eu vou dar mais detalhes também sobre outros comparativos com etfs iguais a ele que é o voo o voo é um dos etfs assim mais populares da bolsa Americana e do mundo né e sendo o segundo maior da bolsa em total de ativos sob gestão assim como outros etfs o voo ele vai escolher os seus ativos replicando o famoso índice s&p 500 composto aí pelas 500 maiores empresas da bolsa americana então basicamente esse etf vai comprar as 500 maiores empresas do Estados Unidos né o s&p 500 mas como que faz para uma empresa fazer parte desse índice e aqui estão a empresa ela tem que estar nos Estados Unidos tem que ter um valor de mercado acima de 8. 2 Bilhões de Dólares Então não é qualquer empresa pequena que entra tem que ter bastante liquidez ou seja bastante negociação no mercado tem que ser uma empresa que tem 50% das ações disponíveis publicamente na bolsa e tem que ter ali lucratividade pelo menos nos últimos quatro trimestres no último um ano né reportado ou seja não pode ser uma empresa que entrega prejuízo tem que ser uma empresa que gera lucro e foi o que aconteceu com a Tesla né a Tesla demorou para entrar já tinha todos os requisitos mas só faltava esse da lucratividade que é depois depois deu um ano que ela lucrou conseguiram jogar ela no it s&p Então se a gente for olhar o top 10 empresa do s&p hoje a gente tem a Apple NVIDIA Microsoft Amazon Google que acaba tendo dois stickers né porque é a mesma empresa mas são dois stickers diferentes tanto faz na real qual que você vai comprar mas eu acabo comprando esse googl a gente tem a meta que é o Facebook Tesla back sherry que é do orang Buff e a broadcom que é o avgo Então você acaba percebendo que são empresas gigantescas e que dominam hoje o mercado no mundo inteiro nos seus ramos e nos seus nichos em si e assim como o voo existem outros dois etfs muito famosos que fazem a mesma coisa e que muita gente fica na dúvida de qual deles você deve investir Então você tem o Spy e o ivv que são dois etfs de gestoras diferentes então o vo que eu falei ele é da Vanguard o Spike é o mais antigo é da state Street e o ivv é da Black Rock todos eles vão comprar o índice s&p 500 as 500 maiores empresas dos Estados Unidos e o o que vai mudar é basicamente a gestora e aqui no finalzinho a taxa de administração que é o quanto aquele etf cobra anualmente ali em cima do valor que você tem investido então o vo que é o que eu falei ele cobra uma taxa anual de 0,03% é ridiculamente baixa o ivv também cobra a mesma taxa que o voo e o Spy ele cobra 0,09% uma taxa um pouco maior e que ao longo de 20 anos dá uma diferença de rentabilidade ou seja o Spy tende a rentabilizar menos no longo prazo do que o vo o ivv por conta dessa diferença de taxa não é nada muito gritante mas já é alguma coisa então se você for escolher um etf desse pra sua carteira que no mínimo para mim você deveria ter ele assim como o único etf da sua carteira se você não quiser ter nenhum outro eu teria o vo ou o ivv por conta das taxas E também porque são gestoras muito boas e aí se a gente for olhar os seus dividendos hoje é um etf que custa 555 Lembrando que dá para você comprar fração da fração nos Estados Unidos ou seja comprar 0,0 alguma coisa então você não precisa investir $00 para ter o vo você pode investir $3 e já ter um percentual dele ele vai pagar um dividend yield de 1. 2% ao ano não é o forte dele sim rentabilidade né até porque nos últimos 5 anos ele entregou algo em torno de 16% ao ano de rentabilidade que é algo muito bom e se você for olhar seus dividendos eles são pagos trimestralmente algo em torno de 1,60 $80 por cota que você investe inclusive se a gente for olhar sua rentabilidade aí nos últimos 10 anos acumulada Já cheguei mais de 259 por reinvestindo os dividendos E durante o seu período de existência né que ali desde 2010 ele já entregou mais de 62% de rentabilidade reinvestindo os dividendos que é algo excelente o segundo etf que eu separei aqui que facilmente dá para você levar na sua carteira pra vida e nunca vender é o qqm e o qqq Esse é um etf que ele vai replicar o índice que a gente chama de Nasdaq 100 que é as 100 maiores empresas de Tecnologia da bolsa Nasdaq que é uma da as bolsas Americanas os critérios para uma empresa fazer parte desse Nasdaq 100 São ela tem que est listada na Nasdaq né obviamente que normalmente são empresas de tecnologia tem que ter um volume Diário de mais de 200.
000 negociações tem que estar nos Estados Unidos há mais ou menos três meses estar com os relatórios anuais e trimestrais em dia e não estar em processo de falência então ele vai pegar as empresas principais né com um volume ali bom de negociação e maioria delas vão ser de tecnologia se a gente for olhar suas principais ações aqui a gente tem Apple em primeiro lugar NVIDIA Microsoft Amazon Google meta Tesla brcon e costco né então a gente vê aqui que é muito parecido com s&p Mas em vez de ele ter 500 ele tem 100 empresas e maioria de tecnologia Então já dá para você imaginar que ele seja um pouco mais arriscado que o vo E aí você deve est se perguntando pô Léo o que que é esse etf que você falou qqq e o qqm diferença deles Já ouvi falar mas queria saber e é exatamente esse Insight que eu queria trazer aqui para vocês porque esse etf que que QQ ele é muito famoso muita gente tem ele eu tenho na minha carteira também que é o que compra 100 maiores empresas de tecnologia valoriza mais do que o S 500 eu já vou mostrar para vocês e ele é da gestora invesco E aí basicamente há um tempinho atrás eles criaram esse qqm e qual que é a diferença é basicamente da mesma gestora faz a mesma coisa só que o grande diferencial tá na taxa de administração Então esse etf aqui qqq ele já é um etf muito antigo já tem mais de 323 Bilhões de Dólares em alocação muita gente compra ele só que ao longo do tempo as taxas de administração dos etfs foram diminuindo e acabou ficando um pouco mais complicado para invesco captar dinheiro ali em si então para eles não mudarem a taxa de administração de 0,20 de um etf que é muito grande eles criaram um novo para quem queria taxas menores E aí basicamente Eles colocaram m no final aqui e diminuiram a taxa em C 0,05 né Então em vez de ser 020 vai para 0,15% ah Léo qual que eu devo investir qual que é um deles tá os dois são da mesma gest tem uma alta liquidez obviamente que o k kem cobra menos taxa e vai entregar um pouquinho mais de rentabilidade ao longo dos anos então poderia ser bem mais interessante e achei bem interessante essa estratégia que eles utilizaram né para diminuir um pouco a taxa que consequentemente até aumenta um pouco o dividendo que ele paga se comparar aqui o qqq paga 054 e o kqq m 063 então só para vocês terem uma ideia também um pouco melhor comparativa Entre esses dois o qqqm ele tem um valor atual de 214 enquanto o qqq de $29 então isso já foi um grande diferencial eles trouxeram um preço também mais acessível E aí se a gente for olhar os dividendos do qqqm ele pagou aí 0,3 cents de dólar por cada cota e ele paga dividendos trimestrais e olhando aqui a sua rentabilidade no ano de 2024 fechou aí em torno de 30. 10 por comparado ao qqq que fechou a 29,98 então você vê que num ano a diferença aí foi de 0,10% 0,122% né de rentabilidade por conta do qqqm ter uma taxa de administração de 0,05 menor bom aí obviamente que esse qqqm ele não tem um histórico tão grande já que ele é um etf que foi criado ali em torno de 2022 Mas se a gente pegar nos últimos 20 anos somente o qqq ele entregou uma rentabilidade de 1. 8% isso reinvestindo os dividendos e até mesmo se a gente colocar aqui em comparação o Spy né que é um etf que comprou smp500 ele entregou 637 por de rentabilidade no mesmo período reinvestindo nos dividendos agora a gente vai pro terceiro etf que eu teria na minha carteira tranquilamente jamais venderia ele é muito bom principalmente para quem gosta de dividendos é o SC HD mas antes de a gente se aprofundar nele eu acho que é importante comentar aqui que tem muitos de vocês que querem montar uma carteira nos Estados Unidos com os melhores etfs de acordo com o seu perfil com seu objetivo com o que você acredita mas acaba ficando dependendo às vezes de assistir meus vídeos e a e tomar por conta própria a sua decisão Mas eu queria te falar que a gente tem aqui dentro da dolar am que é a minha empresa uma consultoria especializada no mercado internacional a gente não mexe com nada do Brasil a gente monta carteira para clientes lá nos Estados Unidos e faz o acompanhamento dessa carteira de acordo com o objetivo que cada um deles Quer alcançar e o perfil né se é conservador moderado mais arriscado e vai colocando etfs ações rits de acordo com cada pessoa e se você tem interesse nessa consultoria personalizada eu vou deixar um QR Code aqui em cima e até um link na descrição para você se escrever rapidamente num formulário menos de um minuto e a gente vai te chamar para marcar uma Call gratuita a primeira Call é sem custo nenhum pra gente explicar como funciona a consultoria nos detalhes tirar todas suas dúvidas e você tomar decisão se é para você ou não então não deixa para depois que com certeza a gente consegue te ajudar especificamente no que você precisa nos investimentos internacionais voltando aqui no etf SD que é um etf incrível ele basicamente vai pegar as 100 maiores empresas dos Estados Unidos e que pagam uma quantidade de dividendos representativo e com uma consistência muito boa e para uma empresa fazer parte do SD né do índice que ele que é o Down Jones US dividend 100 né que é 100 você tem que ter duas coisas importantes né a empresa em si um histórico mínimo de 10 anos de dividendos pagos Então não é qualquer empresa que tem esse histórico de 10 anos pagando dividendos consistentes e dividendos anuais Acima da Média Então tem que ser uma empresa que paga dividenda Mas acima do setor ou Acima das concorrentes diretas que ela tem E além disso eles também construíram um cálculo matemático por trás para pegar as empresas com os melhores fundamentos então ele faz algumas análises ali de fundamentos de números entrega de receita valorização lucro para entender quais seriam as melhores para você encaixar nessas Duas escolhas aí mínimas que eles requerem bom olhando pros detalhes aqui desse etf em si Hoje ele tem um divident yield de 3.
39 por ao ano tem aí mais de 68 Bilhões de Dólares sob gestão e uma taxa de administração de 0,06% então é uma taxa super competitiva com o mercado muito baixa e de certa forma que entrega bons dividendes e altas Rent idades esse aqui é o top 10 empresas que fazem parte desse etf só para vocês terem uma ideia né então a gente tem a cisco a blackrock a gente tem a Home Depot a chevron a verizon a Pfizer várias empresas muito boas de fato e maioria delas com 4% aqui na diversificação então você vê que é bem diversificado bem pulverizado vamos dizer assim em 100 empresas ali que eles escolhem então como eu falei para vocês o shd paga 35% de dividend yield paga trimestralmente né E se a gente for olhar aqui os dividendos que ele paga ao longo do tempo a gente consegue ver que tá em torno de 0,25 cents por trimestre e cada cota custa aí aproximadamente $8 se a gente for olhar a rentabilidade no histórico a gente consegue ver que nos últimos 10 anos entregou 196 de rentabilidade reinvestindo os dividendos e ainda pagando 3% de dividendo ao ano né muito importante muito legal e nos últimos 20 anos entregou 47% aqui reinvestindo os dividendos né ao longo desse tempo que é esse excelente né um etf maravilhoso que não poderia estar fora dessa lista agora vamos pro quarto e último etf que eu teria tranquilamente na minha carteira para sempre jamais venderia que é o dhs um concorrente aí vamos dizer do SD basicamente os critérios aqui para incluir uma empresa dentro do dhs né Que Eles seguem esse índice aqui em cima é dividendos nos últimos 12 meses então ele tem que estar pelo menos nos últimos 12 meses pagando dividendos ele tem que ter um valor de mercado acima de 200 milhões de dólares e um volume médio de 200 por dia mas isso aqui é muito importante que você já vê que a seleção de regularidade desses dividendos São menores do que o FD mas ele acaba pegando empresas que pagam um pouco mais dividendos do que o shd porque o shd se a empresa paga muito dividendo mas não paga esses dividendos nos últimos 10 anos né consistentemente acaba não entrando e aí vai para esse dhs inclusive aqui até comparando um pouquinho eles né a gente vê que eles são de gestoras diferentes tem Ah aqui uma taxa de administração bem diferente né o dhs cobra 0,38% de txa administração é realmente um pouco mais elevado do que o sd e o divident h tá bem parecido né o dhs 3. 6 e o sd 3. 4 se a gente for olhar os top 10 ativos aqui que fazem parte do dhs a gente tem aqui a aon mobile né que é uma empresa gigantesca de petróleo a autria a gente tem a bev a chevron a o Morgan Stanley banco gigantesco City group Então são empresas Talvez um pouco mais arriscadas que trazem mais dividendos mas aqui com percentuais também um pouco diferentes e a E aí você vê que a diversificação é um pouco maior também que o shd o shd tem 100 empresas o dhs tem 372 empresas no portfólio então é um pouco mais diversificada Agora os detalhes importantes que você precisa saber do dhs é o seguinte Hoje ele paga aí seus 4.
