Gestão financeira empresarial em 3 passos - Nibo

pessoal obrigado pela presença de todos em um projeto aqui mais uma vez nosso objetivo o objetivo é que hoje é falar um pouco sobre gestão financeira falar um pouco sobre o que a gente tem aprendido muito do que a gente tem aprendido tenha perdido o nosso cliente é um prazer poder compartilhar essa experiência aqui se você estiver em um comentário alguma sugestão fica à vontade a gente vai adorar ouvir o feedback de vocês também então quem está falando aqui é que a gente acredita que existem três passos básicos que se você colocar em prática nossa

empresa sua empresa vai ser mais bem gerenciada do que 95 por cento das empresas no brasil então antes da gente fala de si três passos onde queremos trazer um pouco de contexto a primeira coisa que a gente queria fazer é explicar um pouco na nossa visão quais são os objetivos daquela pessoa que gerencia a área financeira de uma pequena empresa e isso independe se você é uma empresa grande se você só faz a parte financeira ou se você empresas pequenas é um profissional autônomo e que além da parte financeira que faz outras coisas isso é

relevante nesse caso porque em qualquer um desses cenários você tem esses quatro objetivos principais aí no que se refere à parte financeira o primeiro objetivo é garantir que a empresa tem o dinheiro necessário para botar em prática atividades fim dela área financeira nunca é uma área fim a não ser que seja um banco mas cabe a quem gerencia as finanças da empresa garantiu que existe fornecimento de dinheiro de recursos na empresa botar em prática o plano dela a segundo objetivo é garantir que a sua empresa está cumprindo as obrigações legais e fiscais isso é um

objetivo super importante a gente já viu várias empresas quebrando porque foram displicentes em cumprir as obrigações legais fiscais terceiro grande objetivo é oferecer informações precisas para que as pessoas que gerenciam empresas possam tomar a decisão é muita gente vê algumas empresas fazendo de uma forma bastante boa o primeiro ponto também fazendo o segundo aos quando você entra nessa parte do sporting de oferecer informações para a tomada de decisão muitas coisas muitas vezes somos um pouco mais nebulosa a gente entende que é uma função importante de quem vencer as finanças também o quarto grande objetivo é

apoiar a empresa na busca por posições por melhores resultados então na nossa visão quem gerencia as finanças têm obrigação de sugerir melhorias têm obrigação de identificar a fonte de redução de despesa identificar desperdícios porque geralmente que gerenciar as finanças têm uma visão privilegiada de todas as áreas da empresa todas as contas passam por essa área e você tem a obrigação de apoiar as finanças nesse processo então se você é uma dessas pessoas que gerencia as finanças da empresa se você participa desse processo saiba que a sua função é muito nobre e muito importante e quanto

melhor você fizer o seu trabalho mais bem sucedida em chantilly se a sua empresa mãe a pergunta é por que é tão difícil gerenciar uma pequena empresa no brasil por que é tão difícil gerenciar as finanças de uma pequena empresa no brasil basicamente porque a gente está muito longe de um cenário ideal onde as regras são claras e são simples em cenário ideal existe uma harmonia e uma integração entre as diversas áreas da empresa e aqui de novo não tô falando de empresas em vários departamentos pode ser só uma empresa de uma das pessoas mas

as áreas do conhecimento do ramo financeiro do ramo fiscal e do ramo contábil teoricamente deveriam ser simples para que o pequeno empresário conseguisse dominar é esses assuntos e dominar esses novos conhecimentos então num cenário ideal 11 áreas de conhecimento do departamento financeiro e gerenciar os recursos para os pagamentos dos recebimentos área fiscal sem grandes dificuldades cumpriria as obrigações fiscais da empresa e você teria uma área e contábil que pode ser ou não é terceirizado feito por um outro por um escritório de contabilidade terceirizado que abasteceria todas as outras áreas da empresa com informações financeiras precisa

então obviamente com relatórios contábeis que você provavelmente conhece demonstrativo de resultado balanço o fluxo de caixa então a empresa ficaria mais tecido com essas informações gerenciais que são fundamentais para se tomar a decisão no dia a dia o que acontece infelizmente no brasil está muito longe como falei desse cenário ideal não só nós temos milhões de regras mas as regras mudam o tempo todo então criou-se um abismo entre o universo da pequena empresa o universo do empresário e universo contábil e fiscal que geralmente é feito por um escritório de contabilidade terceirizada é para pequenas empresas

e se esse abismo que se criou esse entre esses dois universos esses dois mundos que não se entendem não se comunicam prejudicou muito a pequena empresa no brasil vejo com muita pequena empresa porque o computador está tão distante da pequena empresa que ele não consegue enviar informações contábeis e gerenciais para o pequeno empresário fica atualizado com relação às informações financeiras da empresa dele por outro lado que o empresário vê cada vez menos valor no computador então cada vez mais ele manda informações desatualizadas impreciso e fora de hora isso gera uma espiral negativa computador cada vez

mais recebe informações ruins e manda informações ruins de falta de volta o empresário isso faz com que grande parte das pequenas empresas que têm completamente no escuro o que se refere a informações gerenciais e egito já é a calça e falta de informação e na nossa opinião esses são os dois grandes maiores inimigos no departamento financeiro sem que você identificar falta de informação falta de organização você pode ter certeza que o departamento financeiro têm risco departamento financeiro infelizmente muitas pessoas não é a área da criatividade na área da inovação o departamento financeiro realmente dance área

da disciplina do processo e da organização então na sua empresa que você possa sempre primar por organização porque informação boa na ponta do lápis é muito importante o que está fazendo no nosso objetivo é basicamente suprir essa carência que nesse meio caminho suprir essa carência com o método de trabalho que está compartilhando com vocês hoje uma ferramenta que une vocês podem acessar a internet em 30 dias grátis para testar mas o objetivo é falar da ferramenta hoje é falar sobre o método de trabalho a gente acredita que a ferramenta e um momento tão preenchido esse

buraco não só porque você está oferecendo uma ferramenta gerencial do empresário gerenciar seu dia a dia você também está integrando esses dois universos então cada vez mais o empresário consegue alimentar o seu computador com informações boas porque essa transferência é feita de forma automática pela ferramenta isso faz com que o computador gera informações contábeis cada vez mais precisas envia as informações para o empresário empresário dê mais valor às informações que está recebendo então nosso objetivo é ajudar esses dois universos tanto o contador enquanto o pequeno empresário agora vamos falar um pouco sobre esse método de

trabalho com ele falou eu acho que você cumpre esses três passos na sua empresa você vai estar melhor do que 95 por cento da empresa no brasil muita gente fala sobre gestão financeira empresarial fala sobre o conceito de luta complexos nosso objetivo é fazer o básico a gente acha que você fizer o básico se você fizer um simples você vai ter um benefício muito grande na gestão financeira da sua empresa então esse método é feito de três passos você pra passar para o 2º c tem que necessariamente cumpriu o primeiro para passar para o terceiro

você tem que necessariamente cumpriu segundo nosso objetivo que é ajudar vocês a participar desta caminhada o primeiro passo é simples é combater o carro com organização o segundo passo é mantenha sempre os seus olhos em sinais vitais da empresa eo terceiro passo é avaliar a performance das empresas a gente vai discutir um pouco como você consegue avaliar a performance para você melhorar sempre a forma falsa empresa gerenciada vamos lá é é uma forma que a gente gosta de de fazer pra saber qual o seu nível de organização no que diz respeito ao primeiro passo é

fazer algumas perguntas simples a gente queria que você do seu laço e do seu lado pensasse um pouco se você consegue responder essas perguntas com certa facilidade então perguntas do tipo quanto você tem para mim para receber você sabe responder isso agora e uma coisa importante ressaltar o seguinte não adianta você é é responder essas perguntas que se lembra da sua cabeça porque se você se lembra da sua cabeça só tem duas possibilidades ou é que sua empresa pequena ainda infelizmente quando ela crescer você não vai mais conseguir se lembrar de tudo e se você

confiar na sua cabeça na sua memória chances grandes você fica muito estressado ou você é um mestre da da memória e aí corre o risco de um dia se ficar doente essa empresa não temos nenhuma informação para salvar a vida dela é importante você consiga responder essas perguntas não que você se lembra de cabeça mas conseguiu mostrar através de um relatório algum mecanismo de controle que você tenha então a pergunta você sabe dizer quanto você tem para pagar e quanto você tem para receber hoje você sabe dizer se algum recebimento de clientes e um vencido

e que recebimento são esses você sabe dizer onde está o comprovante de pagamento de um determinado fornecedor comprovante de pagamento de um determinado funcionário a gente vai falar um pouco mais sobre isso mas a gente entende que é super importante você armazenada em seus documentos e armazenadas em documentos é importante porque é a forma do carro e da desorganização dos seus fornecedores e clientes não entrarem no seu departamento financeiro se você não tiver isso organizado algum fornecedor eventualmente vai levar pra você vai pedir um comprovante de três anos atrás e você vai perder três semanas

para encontrar esse papel e mandar pra ele então tem uma solução boa para organizar seus documentos é fundamental para o certame organizado a gente vai plantar que agora uma pesquisa é basicamente para escolher a opinião de vocês sobre a forma como vocês enxergam o nível de organização da empresa se você puder responder se você puder responder essas perguntas ia ser bastante legal a gente a gente vai colher o resultado dessas da avaliação aqui pra gente tocar adiante nossa apresentação então a pergunta é como você avalia o nível de organização do departamento financeiro respondeu aí a

gente vai colher essas informações a gente não vai ver num não têm acesso à informação quebrada por pessoa ea gente vai publicar os resultados rapidinho vamos ouvir as pessoas então vamos lá é acho que vocês estão vendo os resultados por enquanto grande parte das pessoas acredita que o nível de organização departamento financeiro fraco 36% das pessoas 27 acreditam que é mediano 9% é bom e 18% muito bom então é legal a gente acha que só que sem organização básica você não consegue avançar neste caminho pra evoluir na gestão financeira da sua empresa você não sabe

o que tem a pagar o que recebia não adianta pensar em projeção de fluxo de caixa não adianta pensar em avaliação de performance primeiro você tem que resolver é essa parte da sua empresa para resolver a organização a gente acredita que existem alguns passos importantes o primeiro deles é você tem uma ferramenta boa pode pensar em entrar numa caminhada empresarial mas sem ferramentas de quem você querer jogar bola é bola de futebol sem chuteira escalação em corda é muito difícil dá muito trabalho e cabe a você nessa caminhada escolher uma ferramenta boa ea gente estou

aqui alguns pontos que considera importantes para você escolher uma ferramenta para te ajudar nesse processo de organização o primeiro deles é importante que essa ferramenta seja fácil seja simples e é importante que seja fácil e simples para toda a equipe porque se você optou por escolher o excel por exemplo mas só você entende o excel você está com problema em algum momento você vai contratar uma pessoa para te ajudar nas finanças essa pessoa não vai entender essa planilha em algum momento você vai querer compartilhar informação com software e talvez ele não entenda isso vai gerar

problema pra você é importante que sejam ferramentas parece simples para toda a equipe segundo o contru e a gente considera importante que você escolha ferramenta que cubra de 70 e 80 por cento o seu processo financeiro que quer dizer com isso se você tiver uma ferramenta que não cobre é tudo que você precisa que cobra um percentual muito pequeno você vai acabar tendo que usar diversas ferramentas ao mesmo tempo e isso é muito ruim e os enfraquece os seus mecanismos de controle então é importante que você cubra uma parte importante do seu processo financeiro por

outro lado teve muita gente que quer um software perfeito e se encaixa exatamente o que ele quer e outro dia por exemplo estava conversando com a pessoa faça importação que foi o ideal para mim é ter um software que monitora os meus conterrâneos que importa da china eu também achei de selma ideal às excelentes você sabe que você vai ter essa ferramenta nunca porque ele não quer gastar o dinheiro que custaria para desenvolver isso e enquanto ele não tem essa ferramenta que cobre 100% dos processos dele ele vive no caos completo então nossa sugestão é

que é escolher o que realmente resolva uma parte relevante dos seus problemas mesmo que não seja o cenário com o qual sempre sonhou deus quiser um dia sem emprego vai crescer muito e me desenvolver sistema para você como ele falou escolha uma solução de armazenagem de documentos a gente falou é importante e isso é importante para que o caos ea desorganização seus fornecedores e clientes estão entre os departamentos financeiro e por último escolha uma ferramenta que te ajude nos passos 2 e 3 a gente vai ver mais a diferença existem várias ferramentas você tem uma

liberdade de escolher mas algumas que ajudam provavelmente mais do que outras a monitorar os sinais vitais da sua empresa e havia a performance de seu negócio outra coisa é como eu falei departamento financeiro não departamento da criatividade e da inovação é importante ter processos e é muito importante bater nesse ponto porque o brasileiro eu acredito seja muito ruim do processo a gente tem de ser criativo tem de ser é dinâmico mas na hora de ser disciplinado para fazer sempre a mesma coisa a gente tem a falhar e dá muito trabalho organizar o departamento financeiro sem

disciplina sem processo então minha sugestão é que você no seu departamento financeiro da sua empresa você defina muito claramente esse processo e é importante que você esteja alinhado se você não é o dono da empresa não é um dos diretores que você esteja alinhado com seu diretor porque definir processos quando esse processo não existiam muitas vezes dá trabalho gera algum tipo de desgaste é importante que você esteja alinhado com as pessoas ao seu redor que você comunica os processos claramente então um exemplo simples de processo ea conciliação bancária que a conciliação bancária é basicamente você

garantir que o seu extrato bancário no seu sistema no seu mecanismo de controle é igual o que está acontecendo no banco então isso é um processo básico do departamento financeiro a nossa sugestão é que seja a primeira coisa a fazer todo dia de manhã então se você não fizer esse primeiro você não vai ter uma visão clara de quem te devendo quem não tá e você pode cometer erros ao longo do dia então a primeira coisa tenho certeza que você sabe que a gente pagou no dia anterior se você sabe se todos os povos e

os pagamentos foram feitos de uma forma adequada um outro processo também é muito importante ser definido o comunicado é quando você vai fazer seus pagamentos em grande parte das empresas os pagamentos são feitos quando dá vontade e quando existe necessidade e isso gera um retrabalho muito grande muitas vezes você está no seu departamento financeiro fazendo conta e ver alguém departamento comercial desesperado falou quem paga o transportadora tem pago ao fornecedor se não vai entregar em sugere que você defina quando os pagamentos vão ser feitos e que você comunique sua empresa e aí eu digo que

é importante você está alinhado com outras pessoas porque quando você vir a pessoa que compra e falar que você não vai fazer o pagamento porque não chegou a hora que é só no final do dia e salvem gere algum nível de estresse obviamente você tem que ser flexível mas é importante que a diretoria e os donos da empresa como nike e eles querem então departamento financeiro organizado estruturado e pra isso as outras áreas da empresa tem que respeitar esses horários desse processo outra coisa importante é definir claramente resulta as autorizações necessárias para fazer pagamentos então

se alguém chegar pra você um pedido de pagamento que não foi autorizado por tal diretor presidente pelo diretor tal é importante que você não faça os pagamentos e que essa pessoa vai atrás das autorizações que ela precisa para fazer o pagamento se não reforçar esse processo dentro da sua organização muito facilmente o carro pode se instalar e atrapalhar o seu dia a dia é um outro processo é importante que a gente falou de documento então vamos tentar mas ela sempre os documentos no mesmo dia eles são gerados então nota fiscal comprovante de pagamento boleto essas

coisas e por último a definir claramente reuniões chave do departamento financeiro muita gente fala mal de reunião fala que reunião é chato rio num saco mas sinceramente eu não consigo conheço uma forma melhor de comunicar informações importantes exige se discutiu o assunto com objetividade e no departamento financeiro na diferença você precisa ter algumas reuniões então minha sugestão aqui por exemplo vai falar sobre fluxo de caixa mais na frente é definir por exemplo toda a segunda feira de manhã as pessoas que têm que se envolver nessa discussão de fluxo de caixa durante meia hora e 15

minutos participe dessa reunião você defina que por exemplo no dia 3 o dia 5 do mês vai haver uma reunião entre as pessoas chave para discutir a performance da sua empresa e por aí vai sem isso você acaba gerando a informação que me é usada por ninguém e com o tempo o departamento financeiro acaba deixando de gerar essas informações porque não tem valor em geral esses documentos então é objetivo é é que você crie audiência para as informações que você vai gerar são informações importantes é que você tem que passar adiante dentro da empresa então

essa foi a primeira parte combater o gao kao sua organização como falei você precisa passar da primeira parte para a segunda ea segunda é basicamente manter os seus olhos fixos nos sinais vitais da empresa e não existe outro sinal vital da empresa mais importante do que a gestão do caixa então responder perguntas do tipo quanto você tem em caixa você consegue responder rápido essa pergunta é importante você vai ter dinheiro para fechar o mês quem está no mês de abril você você vai ter dinheiro para fechar o meio de abril pagar a folha de salário

pagar aluguel é importante que você saiba dizer isso é importante que você saiba dizer isso em um minuto dois minutos sem fazer grandes cálculos porque é uma informação que as pessoas vão precisar para fazer compras vão precisar para fechar contratos e por aí vai uma terceira pergunta você sabe você pode comprar aquela máquina que você está precisando você sabe em que condições você pode comprar essa máquina é o tipo de pergunta é importante você tem que tem que saber responder a gente vai lançar uma outra pergunta agora se você puder é responder até pra gente

preparar melhor nossos menores ea nossas ferramentas a gente queria entender é como você avalia a forma como o departamento financeiro da sua empresa gerencia os sinais vitais ou seja se o departamento financeiro sabe com antecedência se vai ter dinheiro senão vai ficar consegue se antecipar sim ou não é isso somos um só votando se você puder votar então o resultado interessante pelo menos sequazes 67% das pessoas consideram que o seu departamento financeiro monitória os sinais vitais da empresa uma forma muito fraca ou fraca então a gente vai ver a noção são passos progressivos para você

passar do primeiro para o segundo se tem que trabalhar bem na organização passado para passar do segundo para o terceiro se trabalha bem na parte de gestão de caixa ea gente quer te ajudar a dar espaço aqui a gente acredita que isso é uma característica fundamental é um processo fundamental nas empresas a gente quer te ajudar a dar espaço então como eu falei em sinal vital é bahia além de fluxo de caixa e muito se fala sobre projeção de fluxo de caixa que pessoas acham que é um assunto extremamente complicado há na verdade projeção de

fluxo de caixa algo extremamente simples a gente queria passar com vocês aqui é o que exatamente é a projeção de fluxo de caixa a projeção de fluxo de caixa é uma ferramenta que mostra exatamente quanto você vai ter dinheiro ao longo do tempo então quem está mostrando na tela domingo mas somente você pode replicar isso em outras ferramentas talvez não seja tão fácil de gerenciar mais 11 uma projeção de fluxo de caixa que mostra basicamente quanto você tem em caixa hoje mostra tudo o que você tem para receber e tudo que você tem pra pagar

ao longo do tempo então nesse exemplo aqui e essa empresa tem 22 mil reais em caixa e 22.500 ela já tem que pagar daqui a alguns dias dez mil reais e serviços gráficos no dia 26 em pagar 15 mil reais no dia vinte e nove mil novecentos e no dia 29 de novo o aluguel no valor de 2 800 e só no dia 2 ela vai receber oito mil e duzentos reais então isso a primeira parte do fluxo de caixa o objetivo da planilha fosse caixa mostrar isso aqui ó que é exatamente quanto você vai

ter em caixa em cada um desses dias então olha só depois de fazer o primeiro pagamento no dia 22 a gente vai cair para um saldo de 12 mil reais depois de fazer o pagamento de 15 vai cair para menos de 2 graus ativo é que vai cair para menos de 47 negativo isso vai voltar positivo só no começo do outro nicho a gente vai ficar positivo em mil reais e trinta e quatro essa situação também tem mostrado neste gráfico aqui ó então esse exatamente esse tipo de situação que você quer identificar quando você monta

é um relatório de fluxo de caixa uma coleção de publicações você quer ver por exemplo daqui alguns dias daqui a duas semanas você vai ficar negativa você precisa dessa ferramenta porque é muito mais fácil você contornar essa situação antecipando ela do que quando você já tá aqui na véspera de entrar negativo e é muito mais fácil você sair dela quando você está há alguns dias antes do concerto no meio e depois você já pagou você não pode pedir o dinheiro de volta o seu fornecedor então você precisa ter seus olhos fixos em uma ferramenta parecida

com essa o importante não é só ter a ferramenta é você ter a atitude certa pra você contornar essa situação como eu falei objetivo antecipar é ver antes para que você possa fazer alguma coisa se você entrar no negativo aqui você não vai pagar juros na ponta especial da sua conta você não tiver limite no seu banco e cheque vai voltar talvez você não consiga pagar o salário de um funcionário nem o proprietário do seu imóvel isso vai ser um problema para você mas você tem uma saída da crise que tipo de saída você tem

a primeira saída que você tem geralmente as melhores soluções para contornar um problema de fluxo de caixa elas não estão dentro do departamento financeiro então por isso é importante você envolver outros departamentos da empresa por exemplo você tem uma área comercial você pode se reunir para conversar e falar pessoal estão precisando vender mais botar dinheiro pra dentro ou estão precisando vender à vista que a gente vai ficar sem dinheiro então a área comercial muitas vezes as melhores soluções para os problemas de fluxo de caixa você pode falar com o pessoal de compra pessoal segundo as

compras aí porque isto vai ficar negativo daqui a duas semanas então vamos pegar um táxi e um beijo comprar à vista vamos comprar parcelado com 30 a 60 dias e por aí vai são essas soluções que não dependem do departamento financeiro se és e não encontrou soluções desse tipo você sempre tem a opção de renegociar com seus fornecedores então ligar pra esse time aqui por exemplo fala me atraiu espalhar no dia 26 posso pagar no dia 3 do mês seguinte quem gostar isso não é o fim do mundo é mais importante você ser proativo do

que você esperar é a bomba estourar na sua cabeça e por último você consegue ter acesso a sócios da empresa perguntar se eles não querem cobrir esse buraco seria não quiserem não tiver disponibilidade e talvez negociar uma linha de crédito mais barata no banco no cheque especial o importante quando a gente fala de fluxo de caixa é sempre você ser proativo e você antecipar então o cliente acabou de falar é mais fácil você apaga uma fagulha do incêndio depois de ficar 10 mil e 15 mil reais negativo no banco é muito mais difícil você encontra

nessa situação e uma situação de estresse uma situação muito tensa você tem que sair dela o quanto antes as empresas que querem não só aquelas que com o tempo todo negativo você não pode deixar que as empresas pela negativa você tem que dar todo o seu sangue todo seu esforço para ela aí como eu falei é importante você envolver toda empresa na busca de uma solução ser proativo então pega o telefone e liga é muito melhor você avisar para o fornecedor que você não vai conseguir pagar o que você deixar o título de vencer você

vai se surpreender com as pessoas têm interesse em ajudar então na grande maioria das vezes você ligar um fornecedor ele não vai ter problema nenhum e agendar os pagamentos na grande maioria das vezes se ligar para o cliente talvez tenhamos uma situação financeira mais tranquila e também podem antecipar alguma coisa pra você e você vai se impressionar com as pessoas estão dispostas a ajudar e por último você tem que tomar decisões corajosas se não existe uma solução boa você tem que escolher o menos ruim é melhor você escolher uma solução menos ruim do que deixar

é a bomba estourar na sua cabeça é melhor você se antecipar e optar por perder perder um beijo que perdeu um braço inteiro ea gente recomenda que você essa quando se trata de gestão do fluxo de cargas hoje um passo pessoal é basicamente conseguir avaliar a performance da sua empresa se você não consegue avaliar a performance da sua empresa muito dificilmente você consegue melhorar você não sabe o que está mal você não sabe o que está bem você não sabe para onde está indo então é importante que você tenha que responder essas perguntas então pergunta

do tipo como está a performance do seu negócio como tem evoluído a performance do seu negócio porque a performance do negócio tem evoluído desse jeito você sabe responder essas perguntas de uma forma precisa responder essas perguntas mostrando dados porque é muito muito ruim para uma empresa quando discute performance da empresa viram que nem discussão de futebol a discussão da política para um tem sua opinião não está mal para disso também causa daquilo e aí isso gera todo tipo de opinião que as pessoas não tem números concretos e sólidos para discutir em cima de argumentos lógicos

lan então é importante que você tenha e tocando uma área financeira de uma empresa que você consiga é abastecer a empresa com essas informações então a gente vai lançar mais um peixe que vim aqui só pra saber a sua opinião como você acha que a sua empresa consegue avaliar pela forma da sua empresa com a capacidade da sua empresa disse autoavaliar de avaliar a performance do seu negócio é ter uma capacidade boa mediana ruim com os achei que você está com a forma como a sua a sua empresa tem que avaliar sua performance romance bota

mas se um segundo agente vai fechar aqui então vamos lá vamos ver o resultado então a grande maioria das pessoas acha que a capacidade mediana ilegal algumas acham que é muito boa então vamos tentar ver se o que a gente compartilha com vocês aqui tem tempo ou tem a agregar nosso objetivo obviamente é sempre ajudar a limpar você pronto patamar você não consegue avaliar sua performance você não consegue melhorar um pouco sobre isso que a gente queria falar que agora como eu falei eu nunca vi uma uma pequena empresa que tivesse relatórios financeiros contábeis e

cria relatórios financeiros e contábeis precisos justamente por causa desse distanciamento que aconteceu entre o contador e empresária então a ferramenta que desenvolveu ea forma que estou convencido que a melhor forma de avaliar pela forma do seu negócio é ter uma ferramenta gerencial é que você utiliza e que te dá o norte tem uma visão muito clara de como é o seu negócio anda essa ferramenta gerencial e chama de basicamente em que falou sobre projeção de fluxo de caixa essa ferramenta gerencial chama de demonstrativo de fluxo de caixa no demonstrativo de fluxo de caixa dividido em

três grandes partes a primeira é essa aqui quem está falando mostrando passando o mouse aqui ó a segunda é essa aqui é a terceira é essa daqui para você conseguir gerar esse demonstrativo de fluxo de caixa você precisa classificar tudo que entra e tudo que sai da sua empresa você precisa classificar essas entradas e saídas dentro desses grandes grupos a gente vai falar um pouco sobre esses grandes grupos que tipo de categorias são essas depois a gente vai ver um exemplo no demonstrativo de fluxo de caixa a gente já está agendando o final deste mês

um por shopping web seminário é mais detalhado sobre esse assunto acho que o assunto super interessante ea gente queria faz 11 webseminário super dinâmico com análise de casos para que a gente consiga discutir com mais profundidade como você consegue acompanhar a performance do seu negócio mas por enquanto vamos lá pincelada que eu acho que já tem um valor grande pra caramba é vamos entrar nesse detalhe primeira coisa é você classificar todas as entradas como receitas operacionais tudo que é receita referente à sua atividade fim tudo que a receita com venda do seu produto que a

receita com venda do seu serviço se classificado dentro dessas categorias aqui receita com venda a receita com serviços dentro desse grupo ea gente chama de receitas operacionais é importante que tudo que sai que seja custo operacional seja muito bem classificado que é custo operacional é mais gostoso os custos directamente relacionados com o produto que você vende o diretamente relacionados com serviços que você presta então você fabricar pão se o custo operacional inclui farinha inclui água se você prestam serviços ao seu fisioterapeuta por exemplo o custo do serviço inclui o custo do dos parágrafo e custo

as bandagens custos operacionais geralmente têm uma natureza mais variável e totalmente dependente das vendas e na receita e é por isso que imposto sobre venda também fica aqui então tudo que saiu da forma de cursos e operacionais e tem classe para direitinho é a aliança do seu fluxo de caixa para gerar o seu demonstrativo de fluxo de caixa o terceiro grande grupo é o grupo das despesas operacionais e aí são pagamentos que geralmente por natureza mais fixa então está falando de salário aluguel material de escritório serviços que você contrata com o computador vem por aí

vai porque você tem que classificar as coisas todas muito bem e quando você soma receita operacional você tira os custos de produzir aquele produto e de oferecer aquele serviço não se tira as despesas geralmente com a natureza mas fixas que chama de despesas operacionais você encontra o que chama o fluxo de caixa de operações da sua empresa o fluxo de caixa de operações da empresa e sua empresa basicamente o que diz só foi empresa está dando dinheiro não é basicamente o que diz se o seu negócio a sendo rentável para gerando dinheiro então é muito

importante que você classifique essas coisas todas de uma forma muito criteriosa e com muito cuidado é importante basicamente para você separar tudo que compõe o fluxo de caixa de operações desses outros grandes grupos aqui do lado direito então é importante você separe foi um desgaste de operações do fluxo de caixa de actividade de investimento que é composto por exemplo compra de ativos fixos e venda de ativo fixo porque é importante que se você é um é um escritório de design e você acabou de comprar 10 computadores você pode ter a má impressão que seu negócio

está dando dinheiro você pode achar que foi um custo alto foi uma despesa alta você está no prejuízo na verdade o seu negócio continua tendo um fluxo de caixa positivo você só fez um investimento em compra de ativo fixo ciço tv com fundo tv junto você nunca vai ter essa visão clara desse jeito e por último aqui você tem um fluxo de investimentos então como soma das compras de ativos de venda de ativos fixos e por último você tem as atividades de financiamento que é basicamente de onde vem e para onde vai parar o dinheiro

que você gerou esses dois grupos iniciais aqui então se ter um dinheiro no banco isso vai aparecer aqui se paga o empréstimo isso vai aparecer aqui se você como sócia botou dinheiro dentro da empresa e só vai aparecer como aporte de capital e se você tirou na forma de dividendos e na forma de retirar de capital isso vai aparecer também e toda essa parte da atividade de financiamento chama de fluxo de caixa de financiamento o que está vendo aqui um exemplo de um demonstrativo de fluxo de caixa dividido em resultado operacional resultado de investimento e

resultado de financiamento um exemplo é fictício obviamente de uma empresa de fisioterapia então essa empresa teve receitas em janeiro na casa de 11 mil e quinhentos reais mais ou menos teve custos dos serviços prestados de 700 de 520 que gerou a margem de contribuição de 10 mil reais 10 mil duzentos e descontando as despesas juntamente com a natureza mais fixa teve um resultado operacional positivo na casa de dois mil quatrocentos e oitenta reais por separar e classificar muito bem sua receita em suas despesas esses o terapeuta sabe quanto o que ele tem de resultado operacional

da empresa dele sabe que o negócio dele já é superavitário ele sabe quanto ele pode botar no bolso no final do mês se ele quiser a gente vê aqui embaixo que ele não investiu nada no complexo no fixo nenhum mas que ele retirou o cartão da empresa no valor de três mil reais ou seja o negócio gerou 2 483 mil então ele o caixa deles um período para o outro avaliou que as 20 descapitalizou um pouco o negócio dele então se você conseguir no final do mês tem uma visão dessa do seu negócio você consegue

muito facilmente identificar se o seu negócio rentável se está dando dinheiro se o seu negócio necessitando ou não de investimento e o que você está fazendo com o dinheiro que está gerando mais diversa daquela foto sugere que você faça e chegou a liderar um painel como esse aqui por exemplo então nesse painel aqui a gente vê como tem evoluído o seu demonstrativo de fluxo de caixa ao longo dos meses que por exemplo aquele nosso camarada que em janeiro teve um resultado operacional de 2.500 ele ligou pra gente no final do mês foi o pessoal estou

chegando aqui no final de outubro que tossem vendo nenhum queria que vocês me ajudar sem entender porque estou sem dinheiro se ele tiver esse painel de acompanhamento totalmente preenchido podem como é fácil você entender o que aconteceu com o negócio dele o resultado operacional dele sempre ficou na casa de 3 mil reais mais ou menos 3500 ou seja o negócio dele não cresceu mas também não diminuiu então a gente não pode falar que ele está sem dinheiro no banco por causa disso dublado de financiamento todo mês ele tirou três mil reais então também nesse cenário

aqui nada mudou o que mudou foi o que aconteceu nessa parte de resultado de investimento então a gente vê aqui ok de julho até outubro ele investiu dinheiro pra caramba investiu 10 mil e 600 reais e isso descapitalizou empresa dele então o que aconteceu está sem dinheiro no banco pensando em fechar empresa porque acho que a empresa não dá resultado na verdade a empresa dá resultado ele só tomou uma decisão talvez precipitada de investimento foi pro um consultório novo escritório novo comprou material alguma coisa assim e não conseguiu fazer frente às despesas dele talvez ele

pudesse comprar parcelado e comprado pra um prazo mais longo isso daria pra ele uma situação mais tranquila então aqui é basicamente a forma que a gente acredita que é super útil pra você é gerenciar o resultado da sua empresa mas obviamente não adianta ter esse painel você precisa ter esse painel se quiser discutir isso com as pessoas que têm acesso à informação você precisa identificar fontes de redução de despesa se identificar a fonte de aumentar a receita e com números concretos na palma da sua mão você consegue é fazer isso de uma forma bastante legal

o pessoal está aqui é basicamente é os passos que ele falou primeiro você precisa combater o caos com realização se você não tem organização não adianta pensar nos próximos passos se você não sabe quem você tem que pagar que você tem que receber não adianta se você não sabe onde está o documento você vai ter uma frequência atrapalhava perder muito tempo com isso e não vai conseguir fazer o resto depois disso você precisa manter os seus olhos os sinais vitais da empresa e por último conseguiu avaliar a sua performance para melhorar o indicador você vai

conseguir botar isso em prática na minha opinião se você conseguir botar em prática uma agenda que nem é essa olha o que essa agenda diz você conseguir com antecedência montar uma agência nos próximos três meses por exemplo do seu departamento financeiro então você vai definir acessos viários vai falar por exemplo pessoal todo o dia entre 9 e 10 horas da manhã a gente vai fazer com que a conciliação bancária então a gente vai ter uma visão clara e atualizada da nossa situação financeira e todo o dia entre três horas e quatro horas por exemplo a

gente vai fazer pagamentos só isso você vai conseguir levar sua empresa para outro patamar tem muita empresa que faz pagamento duas vezes por semana só uma vez por semana e melhor ainda além disso você vai definir uma hora precisa em um dia é preciso para você fazer suas reuniões de fluxo de caixa com as pessoas que têm passada dessa reunião provavelmente sócio da empresa talvez alguém comercial se for o caso e aí cabe a você reforçar isso para as pessoas terem disciplina e participar isso tem um resultado muito grande é na melhora da performance da

empresa e já definir porque não é um dia para você fazer é uma reunião de avaliação da performance então todo dia 3 todo dia 5 você vai sentar com o resto da empresa que for relevante e vai vai é ver o painel da companhia da sua empresa vai discutir isso e você vai é encontrar o que você vai encontrar formas de melhorar o resultado da empresa o pessoal é basicamente isso em tinha para dizer é espero que vocês tenham gostado e vai agora decidir se o pessoal tem pergunta a pergunta daqui pra gente tiver alguma

sugestão que a plataforma tem funcionado bem é só falar só um segundinho 86 prepara as perguntas a gente vai dar uma olhada no que tem de perguntar aqui só chegou a pergunta que rápida é uma pessoa perguntando sobre essa relação com o contador é como é que surge e sugere que isso aconteça assim como falei houve uma separação muito grande entre o empresário e contador o processo que é grande