O maior DEFEITO do Conta Azul: assim não dá pra fazer análise

É possivelmente Você já ouviu falar no conta Azul provavelmente ele é o maior sistema de financeiro sistema de controle organização financeira para pequenas empresas em 2018 ele recebeu mais de seoul cerca de 100 milhões de reais de aporte além dos outros aportes que eu já tinha Resumindo ele é um só ser muito grande e apesar de ter muitos benefícios ele tem um grande defeito um terrível defeito existir dentro do conta azul eu vou te explicar qual é Olá meu nome é Ana Kaminski sócio da Fórmula especialista em Finanças para pequenas empresas a que a gente fala sobre dinheiro sobre o fofa para você empreendedor empreendedor se você quer saber mais sobre seus outros Click assim e se inscrever aqui no nosso canal do YouTube assim que você receber notificação nos próximos vídeos sobre dinheiro sobre administração financeira branca e já deixa Claro aquela curtida aí no YouTube levar para mais pessoas qual é o grande defeito do conta Azul vamos lá pensa comer qualquer um objetivo qual é o grande objetivo de você usar um sistema um software de controle financeiro ela que que faz para controle controle dos seus números só que ele vai além e o que a galera do contra azul e de vários e vários outros softwares financeiros talvez ainda não tem percebido é que o controle pelo controle ele não adianta de muita coisa o objetivo maior e no final da administração financeira da gestão financeira é você tomar melhores decisões e se o bicho para tem que sair da gestão financeira no final dos pontos serve para você tomar melhores decisões tomar melhores decisões para que para lucrar mais para crescer mais para ter mais resultado dentro do seu negócio então invés de só tirar aquela decisão do filme você tira a decisão baseada nos números do seu negócio então a realidade é que para você tomar uma decisão baseada em números Você precisa fazer uma análise dos números Ok para você ter uma análise você tem que ter o controle financeiro É verdade então a real é que o objetivo do controle financeiro software financeiro não é o controle em si é a análise e isso que infelizmente a galera tô com azul ainda talvez não tenha percebido ou não tenha dedicado tanto tempo para desenvolver porque você como entrenador não um monte de número Zinho você quer analisar você quer ter gráficos no CT ter indicadores você quer comparar períodos você quer saber o ponto de equilíbrio do seu negócio você quer ajuda para definir a sua meta de vendas baseada nos números do seu negócio e É nesse grande. Aqui da análise que o conto Azul peca muito e eu vou te mostrar o que vocês estão lá aqui eu tô dentro do conta Azul tá e de novo galera não tô é criticando simplesmente falando mal tá com o empresário com um empreendedor são a uma galera fenomenal como software tem uma porrada de coisa tá em várias funcionalidades muito bacanas só que como eu falei Eles têm um grande pecado que é os relatórios que são as análises financeiras que eles te permitem fazer eu tenho esse exemplo exemplo real é um cliente real é da forma Blue tá então vou pegar tipo o fluxo de caixa por exemplo encaixa é o braço direito do Empreendedor então que lhe dar alguns gráficos é bacana o res o e os gastos em formato gráfico aquele gerar uma uma previsão legal bacana é que para baixo eu tenho o meu gráfico eu vou tirar o previsto eo realizado Tá eu vou deixar só realizado para diminuir a quantidade de informação facilitar pra gente eu tenho aqui para baixo é o fluxo de caixa do que aconteceu Por exemplo nos quatro primeiros anos de 2020 isso aqui é um cliente que trabalha com importação e exportação para China eu não sei se lembra mas no primeiro é quadrimestre no primeiro trimestre 2020 aconteceu um negócio chamada crise do coronavírus que veio da China e aí eu quero trabalha com importação e exportação na China você já imagina o que aconteceu né então aqui eu tenho um fluxo de caixa o recebimento de venda que eu posso aumentar né as categorias a gente tá escondendo algumas informações e claro para preservar a confidencialidade do cliente tem lá custo dos serviços prestados despesas com pessoal em vários itens que o próprio cliente vai vai cadastrando e eu consigo visualizar mês a mês Parece legal né parece bacana parece que tá tudo ok só que para quem quer dar um passo além da sua gestão financeira você começa a perceber uma série de problemas nessa análise aqui tá Então vamos ficar aqui o braço direito tá bom vamos antes de ir mostrar o problema a gente tem a Dre dentro do 06 foi também ok é ADR aqui a gente tem duas questões uma eu não consigo na BR abrir os meus itens tá vendo ó o seu mulheres coisa comercial quero ver minhas coisas comercial eu não consigo abrir o detalhe é aqui beleza diferente do fluxo de caixa o conseguir abrir aqui eu não consigo segundo a Drnos no ponto azul para você configurar para você fazer ela até é bem redondinha é difícil tá E aí eu não vou entrar no detalhe aqui parece que você usou conta azul por exemplo saiba que é Dré potencialmente que você tá olhando está errada Se você não souber configurar da forma certa não é muito simples de fazer acontecer então por isso que eu vou focar no fluxo de caixa Então quais são alguns dos problemas que você vai ter nesse relatório o do fluxo de caixa que é o seu braço direito é de qualquer Empresário é possível é o braço direito de qualquer empresário primeiro problema primeiro e maior problema é isso não é só do contas voltar de vários de 99. 9 por cento dos softwares de mercado a estruturação do relatório e estruturação do plano de concentração do relatório do fluxo de caixa é não é que mal configurada só que fica muito a tempo do que poderia ser então quando você olha o relatório aqui você vai perceber que são receitas né E você ia extensa é subcategorias ea o que você pode abrir as subcategorias E aí lá no final você vai ter geração de caixa Tecnicamente Tá certo só que fica muito aqui no que poderia ser por quê Porque dentro da estrutura ideal eu tenho que separar as minhas receitas que são receitas operacionais que estão aqui por exemplo quando eu abro essa outras receitas eu tenho empréstimos recebidos cara tá tudo no mesmo bloco tá a receita operacional junto com um empréstimo olha que coisa horrorosa eu vou parar de fumar tudo errado beija aqui em março por exemplo eu tenho vamos fechar aqui outra do nenhum eu tenho total de recebimento 189 mil reais ficou bacana né Mas foi bom não desse 189 81 eu fui recebendo Eu tô devendo o resto foi empréstimo Entendi então primeiro ele já coloca aqui no mesmo bolo Então você tem que ser falar as receitas operacionais você tem que separar o custo olá uh conta Azul ele não faz essa separação do custo variável você tem que fazer a separação agrupar as despesas fixas e os investimentos receita custo variável despesa fixa investimentos são macro agrupamentos para você entender mais eu vou mostrar dentro do software do I am pa deixa eu pegar aqui Então veja fui eu não foi criado justamente para te dar essa nade para te dar essa visão financeira mais clara e aqui o Bê eu tenho a separação das receitas aqui são só receitas operacionais isso aqui é o mesmo caso é o mesmo cliente a mesma empresa tá a gente tinha usado no conta azul e a gente importou para dentro do Ian para comparar de frente comparar a visualização Então eu tenho a receita eu tenho aqui o bloco de custos variáveis aí eu posso abrir ó recursos tributários com comissões eventos ao vivo custos e o é uma nomenclatura do próprio cliente enfim é eu tenho as variáveis aí além dos custos variáveis eu tenho a despesa fixa Veja tudo num grande bloco eu consigo ver facilmente ó minha despesa fixa em Janeiro foi 94.

000 que eu ver ele foi 132 Março e sem o meu Deus é o que que esse cara fez com a despesa fixa nesses dois meses aí quando eu abro aqui eu consigo visualizar cara vão procurar a doideira nessa despesa fixa aí a hora que lembra aqui olha que eu olha o pro labore do maluco ou dos sócios né em Janeiro foi 14. 000 em março foi 76 mil e em fevereiro foi 61 mil em março foi 76. 000 tá explicado tem que ser sei lá que se doido fez aqui em dois meses justamente no meio da Panini Enfim então você tem que agrupar a sua despesa fixa do mesmo jeito que eu tenho que agrupar os seus investimentos só eu tenho 25 mil de investimento em janeiro separado investimento em marketing investimentos em bens materiais em sua física em desenvolvimento né consultoria treinamentos por um negó bom então lembra que eu falei da dessas macro separações É disso que eu tô falando e mais você tem que separado as movimentações não operacionais que que é isso você pode ter entradas ou operacionais e saídas não operacionais então por exemplo lembra que lá no ponto azul eu tinha aqui em cima em fevereiro e março essas outras receitas empréstimos obtidos fevereiro 69.

000 março 4941 Ó tem esse outros aqui ó em mais de 66 mil cara não pode estar agrupado com as minhas receitas operacionais tem que estar aqui embaixo Olha isso entrada 69 em fevereiro março 108 E aí seu aumento aqui ó eu tô vendo 69. 000 de empréstimos em fevereiro mais 41 mil de empréstimos e o sócio ainda botou 66 mil em março de capitalização dos sócios Entendi então na estrutura de fluxo de caixa aqui em cima eu vejo E aí a receita operacional foi 81 mil e aí Além disso eu tive mais 69 mas 70 mil de entradas não operacionais estão de novo voltando lá para o os problemas do conta Azul primeiro ele é grupo né receitas operacionais e receitas não operacionais ele é grupo despesas operacionais e despesas não operacionais Além disso ele não agrupa receita custo variável despesa fixa investimentos e movimentações não operacionais são grandes blocos que você tem que enxergar no seu negócio para ter essa visão para fazer as análises posteriormente Além disso tá vendo aqui mês a mês veja o meu recebimento no contas ou aqui a gente é sabe né vamo pegar só recebimento de vendas que o cliente secar ó Foi de 92 mil paciente 26 depois aqui tem um depois 73 aqui você tem a visão dos números mas você não tem a visão percentual da coisa O quê que é a visão percentual da coisa é é e o tio aí se cara chamado a h isso chama análise horizontal análise horizontal eu vou deixar minimizado aqui só para simplificar a nossa visão veja em Janeiro ele faturou 54 por cento menos do que em dezembro em fevereiro foi Treze por cento menos do que em janeiro então gente tem um bloco chamado análise horizontal não vou entrar no detalhe Tá mas basicamente o quanto que uma conta evoluiu de um mês para outro então vez que ela tá caindo de um mês para o outro em janeiro caiu 54 por cento que já foi lá o início da crise do coronavírus né fevereiro março foi caindo e esse a ver significa análise vertical que eu percentual de cada um de cada conta em relação a minha receita por exemplo aqui no ponto azul cara qual é a minha conta mais representativa eu tenho que olhar e tem aí tinha 62 beleza só despesa com pessoal o centro despesa com pessoal vamos procurar tem você tem que ir lá o salário tem que caçando em termos de números só que ele muito da análise financeira é feita com base em percentuais Então veja aqui no no Jampa eu consigo percebo Olha que doideira minha despesa fixa em Janeiro foi 100% numa recebimento tudo que eu receber só deu para pagar as despesas fixas em fevereiro mesmo pessoa fica representou cento e sessenta e dois por cento do meu recebimento de então percentualmente fica mais fácil de você olhar então de novo pelo menos aqui do do conta Azul ele faz dois grandes agrupamentos apenas a então ele não separa receita que os bravos coisa que cê investimento não operacional ele não te dá esses percentuais tanto da evolução do mês pro outro quanto é quanto que cada conta representa em relação ao faturamento Quantos por cento foi para despertar fixa Quantos por cento foi O que é margem de contribuição Quantos por cento foi no lucro operacional e assim por diante Ok outro ponto volta aqui para o Ian pa pelo que eu falei que o grande objetivo da administração financeira é você analisar para tomar melhores decisões então aqui no Irã para ter uma pessoa muito legal que eu consigo comparar período Eu tava olhando o primeiro quadrimestre de 2020 Quando eu pegar o prazer 09 de 2019 até 12 2019 Tá então nove dez onze doze são é o último quadrimestre 2019 verso011 de 2020 a 04 de 2020 e aqui você vai ver que eu clicar em pesquisar eu consigo comparar período versus períodos eu consigo comparar um quadrimestre versus outro quase mestre um ano verso um ano você né tiver semestre mesmo a mês enfim eu preciso fazer esse tipo de comparação coisa que no contas literalmente não tem pelo menos nesse momento não tem nenhuma função então de novo o azul beleza mas entendi que você não vai conseguir fazer as análises na qualidade que você gostaria Então vamos agrupar tá detergente toda essa análise só que o outro é Ju tá é um assunto que a gente tem que se aprofundar depois em termos de como analisar os números mas veja mesmo você não mesmo que nunca tenha visto a censura mesmo que você não saiba quais negócios são sabe nada vejo que você vai conseguir fazer uma análise quadrimestre versus quadrimestre Olha a receita do Maluco era na média média mensal 168 mil caiu para 80 mil deu caiu pela metade a receita dele porque por causa do covid-19 foi diretamente impactado Ok o custo variável dele antes representava 23 por cento da receita na sua representar 13 o pai isso é bom para onde que eu vou não vou entrar tanto detalhe mas é bom é antes tudo né o último quadrimestre 2009 tudo que ele faltou lava 23 dias 23 por cento ia ficar custo variável aqui passou para 13 por cento é uma melhoria operacional Olha a margem de contribuição margem de contribuição um dos indicadores mais importantes de toda e qualquer negócio tá aqui 77 por cento ele conseguiu subir para 86 né provavelmente teve que se mexer por causa da academia veja despesa fixa dele era na média 86 mil foi para 103 e-mail você tá de sacanagem Caramba você cresceu todos os desafios em trinta por cento em plena pandemia ah não aí não ele está faltam da OK você começa a enxergar com clareza Qual o problema do negócio aqui OK aí e não pouquinho mais para baixo lucro operacional 10 por cento no último quadrimestre 2009 ele teve um lucro aproximar os dez porcento Olha isso no primeiro de 2020 foi 69 por cento negativo negativo e se você já ele gastou todo o dinheiro que mais de setenta por cento então percebe que você começa a ter clareza dos números Opa caiu pela metade a receita mas ele conseguiu ter uma um benefício ali em termos de custo variável consigo ter mais ciência em termos de custo variável mas na despesa fixa ele despirocou a Quina na despesa fixa do negócio e consequentemente o lucro operacional Caiu um monte Então esse tipo de visão financeira de olhar o fluxo de caixa dentro a estrutura correta olhar os indicadores margem de contribuição lucro operacional resultado líquido olhar o ponto de equilíbrio Ponto de Equilíbrio dele o mínimo Ponto de Equilíbrio é o mínimo que eu tenho que faturar no no segundo veja que quase foi quase igual o valor né quadrimestre quadrimestre no último de 2019 145. 000 no primeiro de 2020 145.

000 145 mil é o mínimo que ele tinha que faturar para o prejuízo Olha o faturamento médio dele 80.