Holding Familiar: Faça Você Mesmo a sua Holding! Será? #holdingfamiliar

Olá meus amigos minhas amigas boa tarde deixa eu aproximar de mim aqui microfone pro áudio ficar bom para vocês boa tarde Muita gente me perguntando né gace cadê você Você sumiu cadê os vídeos não tá mais publicando no canal cadê você cadê você e aqui né gente e e esses dias eu tava meu Deus eu preciso voltar né a publicar meus vídeos no canal saudade da minha audiência maravilhosa e aí eu me lembrei de uma pessoa que me contactou recentemente né para marcar a consulta e a pessoa disse assim vem cá eh me diz uma coisa você advoga ou você só vende curso né E aí eu comecei a rir do outro lado mandando um Direct para mim né com essa direta né E aí eu ah meu Deus essa pessoa soubesse né não gente eu eu advogo e é por isso que eu tô consumida né o mercado tá muito aquecido muitos planejamentos em curso né e e isso traz né muita muita demanda de horários né então o nosso tempo é limitado né nosso tempo é um só então acabou que eh eh Realmente esse esse meu lado digital acabou ficando um pouco prejudicado Mas eu já estou de volta né então sejam todos bem-vindos para quem está aqui aqui pela primeira vez eu vou me apresentar Eu me chamo gace Alves eu sou advogada aí há 14 anos então eu advogo sim né e a 10 me dedico a esse tema de planejamento patrimonial e sucessório né e Mais especificamente esse nosso canal tem um enfoque muito grande em holding familiar Então se esse assunto é do seu interesse né como eu disse o mercado tá muito aquecido né Então seja muito bem-vindo ao nosso canal se inscreva para receber os nossos vídeos estamos voltando com as nossas publicações periódicas né e eu queria reabrir essa temporada né Essa nossa segunda temporada de vídeos aqui no canal eh chamando a a atenção para um um aspecto específico do planejamento patrimonial e sucessório e Mais especificamente o aspecto do planejamento voltado para ring familiar que é o faça você mesmo né então é tanto que o título é R de familiar faça você mesmo né faça você mesmo vai Compra um curso que seja o meu até né e faça você mesmo vai dar tudo certo seja feliz né E aí gente será será que é assim que que funciona e gente eu já posso afirmar uma coisa Não não é assim que funciona né G mas como assim não não é assim que funciona gente vamos ser realista tá Inclusive eu vou dizer uma coisa aqui a vocês as pessoas que me procuram em relação ao meu curso holding familiar do zero as pessoas me procuram muito Doutora Eu Sou administrador ou eu sou médico eu sou corretor de imóveis Eu tenho um patrimônio eu quero fazer a minha Hold Se eu comprar o seu curso eu consigo fazer a minha holding e quem já me procurou se você aqui já me procurou pode colocar aqui nos comentários Pode ficar à vontade né se eu não digo isso eu digo olha não não você não vai conseguir Doutora mas o seu curso não é completo seu curso não é excelente sim meu curso é excelente mas meu curso é voltado para advogados e contadores que via de regra são os dois profissionais que estão mais voltados e engajados ao trabalho com holding familiar perfeito então se a pessoa tem uma formação na área do direito ela tem uma formação na área da contabilidade e em muitos casos até nas duas áreas né a gente tem muito a figura do advogado que também é baixarel em contabilidade e o contrário né o contador que muitas vezes também é Bacharel em Direito né Eh esse profissional então ele tem realmente uma visão 360º do planejamento patrimonial e sucessório esse profissional sim conseguirá aí desenvolver todas as etapas né agora Doutora eu não tenho formação em nenhuma das duas áreas no seu curso Eu vou conseguir eu te digo que não E por que isso sozinho não né E por que isso porque uma área complexa tá é uma área complexa de atuação então Eh ã E aí eu vou vou já adentrar um pouco mais no conteúdo desse vídeo falando tanto para clientes que nos ouvem quanto para profissionais tá eh o PPS ele tem sim suas complexidades tá tanto que o meu público é de advogados e contadores e advogados e contadores que muitas vezes têm dificuldade no desenvolvimento de suas estratégias e não porque eles não sejam bons mas porque é um assunto que tem suas especificidades é um assunto que precisa de um olhar mais estratégico muitas vezes tá é um assunto que não tem uma receita de bolo Ok então atualmente eu estou com alguns planejamentos né e eh em andamento no meu escritório inclusive de pessoas da mesma família e os planejamentos são diferentes né são irmãos que estão fazendo mas Rings independentes e os planejamentos também são são são diferentes t suas nuances né E são irmãos então em tese né se você partir do princípio de que é uma receita de bolo é só você pegar o modelo de um contrato social aplicar e tudo certo e não é assim que funciona então muita atenção no que eu vou falar a partir de agora eu vou começar falando né sobre a questão voltada para clientes clientes né queridíssimos clientes ou potenciais clientes Não meus mas de quaisquer profissionais aí que trabalha com esse tema né ah Doutora eu eu vou comprar um curso ou o seu ou de qualquer outro profissional né eu vou e às vezes até pior tá Às vezes até pior Não não vou nem comprar o curso eu vou ficar aqui no canal da doutora porque o canal da doutora é muito completo tem muitos vídeos muitos assuntos eu vou maratonar os vídeos da doutora né aí eu vou pegar ali um contador para ele fazer um modelo de um contrato social para mim eu vou pegar um modelo de um contrato social na internet aí depois eu vou ali vou pegar um contador para eu registro desse contrato na junta Beleza já matei essa fase aí depois eu vou pegar ali um outro advogado vou fazer um modelinho ali de um aditivo de doação de cotas vou pegar um modelinho na internet vou fazer ali um meio bomba aí eu vou pegar um advogado ali só para ele revisar para mim dar uma pincelada tal coisa eu pago também um um dinheirinho ali para ele ele vai revisar para mim eu registro na junta aí depois eu ah tem um amigo meu de faculdade que eu soube que ele fez um estágio há 16 anos atrás traz na Secretaria de tributação ele vai me ajudar resolvido eu vou pegar ele vou chamar ele vou dizer meu amigo Senta aqui eu tô com isso aqui tal P eu vou fazer a minha holding Olha só vou me gabar PR os meus amigos outros empresários né que eu vou fazer a minha holding sozinho olha só né gente por que que eu tô fazendo essa analogia porque como eu disse o mercado tá muito aquecido isso tem acontecido inclusive na minha base ok você percebe de plano quando o objetivo do cliente é esse né então ele quer de repente contratar com você o estudo de viabilidade porque ele quer fazer daquele estudo de viabilidade o GPS e ele acha que ele vai pegar aquele estudo vai colocar assim ó debaixo do braço né e ele vai sair executando aquilo sozinho pegando ali pontualmente um profissional ou outro para auxiliá-lo em alguma fase né E aí queridos eh eh possíveis clientes Como eu disse não meus mas de qualquer profissional né eu eu sinto muito em dizer a vocês que isso vai dar problema e não será pequeno e não tardará a chegar primeira coisa gente isso acontece assim diuturnamente eu consigo inclusive identificar quando o cliente tá tentando fazer isso comigo porque eu já tenho 10 anos de jornada então cliente tá ainda eu tô voltando Pela terceira vez né Eu já identifiquei no discurso dele essa essa potencial intenção né mas o que que o cliente muitas vezes ele ele não consegue observar em relação a a à diferenciação dele do profissional que está conduzindo o planejamento o profissional que tá conduzindo o planejamento ele tá tendo uma visão de curto de médio e de longo prazo ele tá conseguindo prever possíveis conflitos que vão acontecer inclusive depois que o cliente falecer porque gente o planejamento patrimonial e sucessório ele não a holding por exemplo ela não se mostra eficaz depois que você paga o imposto de transmissão causa morte e dou as cotas não esse planejamento ele só estará validado depois que o seu cliente né E a esposa enfim falecerem que é quando ele efetivamente fará a transmissão real e definitiva do patrimônio entre gerações então o advogado ou o contador que está aqui agora fazendo o estudo de viabilidade do seu planejamento montando toda a estratégia ele tá olhando lá na frente ele tá conseguindo Ou pelo menos deveria identificar até dentro do perfil da sua família pois problemas que vão acontecer ali na frente como por exemplo olha são três irmãos um não faz nada o outro é médico não tem interesse nos negócios da família e o outro toca tudo será que isso não pode gerar um problema lá na frente eu já digo de antemão Com certeza aqui precisa de uma estrutura muito bem alinhada de governança corporativa e deça familiar senão Aisa não se estrutura por porque em prol dos demais ele pode se sentir em algum momento o quê em desvantagem pô mas eu tô aqui tocando os negócios da família Os P só aparecem na divisão de lucros não pera aí então vamos rever isso aqui não tá bom para mim e os outros não conseguem ao mesmo tempo ter o mesmo resultado sem esse porque esse aqui sempre ajudou o pai esse aqui sempre teve à frente dos negócios da família né O pai já praticamente tá ali mais como um conselheiro do que efetivamente tocando no negócio esse aqui já toca a 20 anos então Perceba o advogado o contador Ele está com uma visão além do alcance o cliente tá visualizando ali Talvez o passo a passo tentando executar outra coisa vão existir nuances ao longo do caminho Gente eu estou com 39 pedidos processos administrativos de pedidos de TBI de imunidades de TBI enfim eu tô com com 39 processos administrativos hoje no meu escritório em tramitação só discutindo ITBI só discutindo ITBI entre pedidos de imunidade administrativos né e eh eh emissão de guias enfim base de cálculo tal gente se obser vocês assim que tem semana semana que numa única secretaria de fazenda eu recebo em torno de cinco a seis despachos diferentes diferentes da mesma situação Então eu estou pedindo para pagar ITB porque o cliente decidiu pagar TBI tá Às vezes da mesma família de imóveis diferentes um defere e outro inde defere pagamento eu disse pagamento não foi imunidade então o profissional queridíssimo potencial cliente meu ou de qualquer outro profissional o profissional que está habilitado a lidar com isso ele vai saber como lidar em qualquer situação você não saberá Então qual é a ideia você está se propondo a fazer um planejamento patrimonial acessório excelente it tcmd vai aumentar temos a reforma teremos vídeos sobre a reforma tá gente aqui mas a reforma tributária tá aí é uma realidade pode nos pegar no contrapé então você pode ter dificuldades ao longo do caminho tenha um profissional para chamar de seu tenha um contador que Que conheça o Instituto da Rode familiar para chamar de seu tenha um advogado especialista do seu lado para chamar de seu para você ligar no meio da tarde ele ter disponibilidade de te atender e resolver as suas dúvidas para que você não fique com despax na mão sem saber o que fazer procurando 10 advogados né ou 10 contadores ou cinco de cada né que não sabem o que estão fazendo que vão pegar aquilo ali vai dizer é não sei vamos por aqui tal talvez acho que dá certo vamos lá né Ah Doutora mas é caro Nossa holding é caro planejamento é caro e eu te pergunto caro quanto defina caro defina caro o que é caro entende o que é caro então por exemplo pros profissionais que cobram um 1% sobre o patrimônio 1. 5 não é 10 nem 15 é 1,5 do seu patrimônio exemplo ah Doutora mas esse valor deu 400. 000 tá no montante de quanto isso é 1% do seu patrimônio então seu patrimônio é 40 milhões você não tá disposto a investir num bom profissional 1% do seu patrimônio para proteger 99 Então eu preciso dizer isso de forma bem objetiva Você não compreendeu O que é efetivamente uma estrutura de planejamento Mas vamos tirar desse foco não o advogado ou o contador não cobra em percentual sobre patrimônio ele cobra por hora trabalhada é uma técnica de precificação que inclusive eu também utilizo tá perfeito e deu 250.

000 o meu planejamento 250. 000 Quanto é o seu patrimônio 50 milhões é 0. 5 do seu patrimônio Total você está investindo 0.

5 para proteger 99. 5% do seu patrimônio eu ouso dizer que esse valor nem arranha o seu patrimônio total e você acha caro é caro Eu Fiz recentemente um um estudo de viabilidade de um cliente que eu consegui gerar para ele uma economia de tcmd de aproximadamente 2. es 400.

000 de Economia lícita lícita fazendo de forma lícita lícita lícita e aí é caro é caro então se você acha caro repense se um planejamento realmente é o seu foco se esta é a sua prioridade e às vezes não é e sabe qual o problema disso nenhum nenhum sabe o que que eu já ouvi de um cliente uma vez um possível cliente ele queria fazer uma blindagem de patrimônio blindagem blindagem total né aquela coisa que a gente sabe que não existe e eu falei para olha mas blindagem Total não existe não tem como não vou né vender pro senhor uma coisa que não vou conseguir entregar lá na frente né o senhor tá com uma expectativa em cima de algo que não existe e eu disse agora a gente pode fazer um planejamento sucessório ele disse não Doutora de jeito nenhum eu vou usufruir do meu patrimônio eu vou usufruir eu trabalhei muito eu deixei a minha saúde dentro da minha empresa entendeu a minha juventude eu sempre trabalhei de sol sol [Música] não eu vou olha lógica dele Olha a lógica dele eu vou usufruir dos meus bens de jeito nenhum lá na frente quando eu morrer aquilo que ficar e que for transmitido pros meus filhos o mínimo que eles tem que ter dinheiro para pagar o imposto Doutor porque se eu criei El ele tinha cinco filhos tinha não tem né ele não tá vi ele tem cinco filhos ele dis Doutora eu criei cinco filhos todos T profissão uns T empresa eu tenho um que que é dentista tem o outro que é médico se eles não tiverem condição se eles não tiverem condição de pagar nenhum imposto que eu tô deixando para eles Doutora aí eu vou eu vou senhora pode ter certeza que eu vou ter a ideia de que eu falei como pai gente tá errado o pensamento dessa pessoa desse cliente é óbvio que não não ele não é obrigado a fazer um planejamento patrimonial sucessório e deixar o patrimônio paraa próxima geração tem aqueles que TM essa preocupação tem aqueles que não tá errado isso de forma alguma é o pensamento dele eu construir esse patrimônio eu vou usufruir dele em vida vou deixar alguma coisa pros meus filhos vou mas o foco é que eu possa pelo menos usufruir dos anos de trabalho que eu tive entende então eh é percebam isso às vezes o cliente quer fazer um planejamento mas ele quer fazer by yourself ele não quer investir num bom profissional ele quer alguém que faça para ele uma estratégia mirabolante ainda que lá na frente ele possa deixar um problema gigantesco pros filhos resolverem com uma autuação fiscal com os bens bloqueados dentro do un holding tá então perceba se você não está disposto a entender que um bom profissional sim vai demandar um investimento maior sim com certeza mas você está investindo em uma boa estratégia inseguran ausência Dea pros seus filhos no futuro de nada adianta você fazer uma holding investir tempo dinheiro né e tudo mais para não deixar problema futuro pros seus filhos no inventário e deixar uma holding aluada deixar uma holding com patrimo bloqueado deixar uma holding com alação de ITBI de itmd de Grand de Capital na Receita Federal E aí entra que GL fala é melhor não fazer nada perfeito para fazer assim é melhor não fazer não faz faz um seguro sucessão deixa uma aplicação financeira pros herdeiros terem dinheiro lá na frente para custar o inventário vida que segue vida que segue tá Outro ponto que eu queria tratar agora em relação aos profissionais profissionais não se sujeitem esse tipo de proposta Olha o o que eu mais vejo sabe o que eu participo de vários grupos grupo de planejamento grupo de marketing digital enfim e o que eu mais vejo os profissionais reclamando é o seguinte Doutora eu preciso cuidar do meu posicionamento Doutora o meu posicionamento não porque eu meu posicionamento eu preciso construir um posicionamento porque o posicionamento nas redes sociais porque o posicionamento posicionamento posicionamento gente o nosso posicionamento nas redes sociais ele tem que ser o reflexo do que a gente faz no dia a dia tá então o nosso posicionamento começa aqui ó na mesa do nosso escritório perfeito Então e e é sobre isso que eu quero falar Tá então ah certa feita procura uma pessoa eu tô só trazendo coisas aqui que aconteceram comigo nos últimos meses aí que eu tava supostamente sumida o o possível cliente chega para mim e diz assim Doutora eu queria fazer uma consulta tal tal tal não perfeito valor é x é no Zoom tá bom e e quais são os próximos passos não eu vai depender a depender da complexidade eu posso já fazer uma proposta direta ou eu posso fazer um estudo de viabilidade estudo de viabilidade ele comporta um investimento Mas vai depender da complexidade do planejamento que você quer e do montante do patrimônio que vai ser objeto do planejamento e aí ele me disse o seguinte frase Doutora eu já fiz vários estudos O que é que eu escuto disso passei por vários advogados e eu também já tenho o qu várias propostas inclusive se a senhora quiser eu passo os estudos que eu já tenho pra senhora olhar aí a senhora vê um deles olha só a senhora vê um deles e me faz uma proposta disse olha eu sinto muito eu não trabalho dessa forma e gente eu peço desculpas mas eu fui bem objetiva até em respeito ao outro profissional tá então eu eu não trabalho dessa forma eu tenho a minha estratégia eu desenvolvo o meu estudo eu te apresento e te faço uma proposta e ele virou e disse assim ah mas eu vou ficar com mais um estudo e mais uma proposta Eu disse é a minha você ainda não tem né ah mas assim não dá para mim tudo bem então boa tarde estou à disposição porque eu não vou primeiro formular uma proposta em cima de um planejamento que eu não desenvolvi Ah gace mas é o seu ego não é porque nós temos que nos responsabilizar por aquilo que nós desenvolvemos eu não posso pegar um projeto que foi desenvolvido por outra pessoa e achar que eu vou simplesmente colocar a mão na massa naquilo e executar e Se surgir algum problema eu vou botar culpa no outro não o cliente vai botar culpa em mim eu não vou poder virar para ele e dizer não mas foi Fulano que fez a aí o cliente vai virar para mim e vai dizer o quê É mas foi a senhora que aceitou o quê fazer perfeito eu eu na na minha qualidade de cliente leigo eu imaginei que a senhora tinha estudado e tinha visto o quê viabilidade no que tinha sido apresentado não minha conversa é com a senhora meu negócio com ele lá já acabou vocês entendem o nível de complexidade disso entende e e o nível de risco para nós profissionais né então não se sujeite a isso tá seja ético e íntegro com você mesmo com você mesmo antes de tudo com você mesmo não olha desculpe não trabalhe dessa forma você quiser a gente faz uma consulta tá eu analiso seu caso se for o caso eu já faço uma proposta senão eu mando para um estudo né você vê se quer fazer comigo o estudo ou não também fica à vontade Tá mas não eu não vou trabalhar em cima da Estratégia que outra pessoa desenvolveu só porque a pessoa fez uma proposta você Por algum motivo não quis fechar com ela tá então eh eh nós como profissionais temos primeiro que nos resguardar desse tipo de situação tá E e segundo entender por que que a pessoa não fechou lá e tá querendo que tá querendo fechar aqui porque o advogado lá cobrou 100. 000 ele quer que eu faça a mesma coisa por 20 ele tá me valorizando como profissional não Gente esse cliente tá te desrespeitando É duro né o vi mas é verdade Ele tá se desrespeitando porque ele sabe que vale 80 tanto que ele tá pegando o planejamento de lá e trazendo para você fazer ele sabe que vale 80 que vale 100 mas ele não quer o quê investir aí ele traz para você a proposta indecorosa de você fazer por menos ou você né tentar avizar aquilo que ele já entendeu que tem valor mas ele não quer o quê pagar Então meus amigos o mercado tá muito aquecido né e e e eu trago para vocês essas reflexões né Eu ouvi uma frase uma vez que me deixou muito chocada eu não me manifestei né e assim mas me deixou que uma um um um colega falou assim eh ah mas aí é mole porque aí eu pego o contrato dos outros eu pego os contratos dos outros faço mais barato mas eu tô ganhando dinheiro e o outro tá perdendo Será mesmo eu deixo aqui essa reflexão para você será mesmo eu já vou opinar eu acredito que não eu acredito que quem tá perdendo é quem tá fazendo isso porque ele poderia estar fazendo o quê cobrando os mesmos 70 80 90 100. 000 numa estratégia de planejamento para executar ele tá executando a mesma coisa que o outro tá cobrando 80 70 100 ele tá fazendo por quanto por 20 E aí qual é a ideia muitas vezes desse profissional Ah mas eu tô levando os 20 né eu tô levando os 20 não meu amigo você tá pagando para trabalhar porque talvez a a quantidade de Horas de demandas daquele planejamento o 20 não pague nem o tempo que você tá entregando nisso então gente reflitam sobre isso reflitam não eu quero entrar nesse mercado não entre Porque o mercado tá ripado não entre porque é a a a moda a bola da vez entre para dizer assim eu vou ser um especialista nessa área eu vou trabalhar nisso nos próximos 5 a 10 anos e eu vou realmente ser muito bem remunerado por isso porque eu realmente vou entregar valor pros meus clientes esse deve essa deve ser a postura do profissional que quer realmente trabalhar de forma séria com planejamento patrimonial e sucessório tá certo meus amigos então eu trago aqui essa reflexão essa história do faça você mesmo não resolve E aí por fim para deixar aqui pros colegas profissionais percebam o que eu vou dizer agora quantidade de problemas futur Que teremos para corrigir porque essas RS do eu vou fazer sozinho essas RS do Ah eu vou pegar a estratégia de fulano e levar para ciclano para fazer por 10.