Olá sejam bem-vindos à nossa aula número 3 do nosso curso de teoria das Bandeiras módulo 10 sobre proteção patrimonial investimentos hoje teremos a nossa última aula cobrindo os temas que faltam antes de tudo gostaria de falar resumidamente muito rapidamente sobre a escola austríaca de Economia que é uma escola basicamente de pensamento econômico mas também expandiu para outras áreas a sociologia filosofia etc mas iniciou e tem grande parte do seu foco na questão de Economia que é uma escola de pensamento assim que é heterodoxo digamos ela sai do pensamento padrão em stream de econometria matemática e
tentar analisar a economia mais por base da lógica e de axiomas e de forma geral assim tem uma visão muito mais de livre mercado assim costuma ser muito mais alinhado com os padrões de pensamento das pessoas que seguem a entender as bandeiras então pode deixar aqui a recomendação para quem quiser sem ter uma base econômica sobre a cola analisar economia e sob economizar investimentos a escola austríaca tem bastante conteúdo interessante para quem investidor é aqui no Brasil por exemplo o Fernando uris o nome muito conhecido ele é é um grande seguidor da escola austria que
ele passa isso nos seus vídeos e também tem muito mais conteúdo que pode ser de interesse como livros como dar of capo do marketing e o austranscofen versus [Música] recomendo a leitura de ambos é muito muito interessante para quem quer conseguir analisar a economia sem as distorções que é que basicamente aqui uma grande uma grande parte da escola austria com um dos grandes reconhecimentos na escola se liga também o Raica chegou a ganhar um prêmio nova inclusive em parte por isso foi da parte de ciclos econômicos na teoria de ciclos econômicos de como o governo
ao incluir moeda e expandir a base monetária acaba causando bons artificiais que aí depois inevitavelmente acabam levando um Crash como foi falado no inglês então saber conseguir entender assim quando que está sendo criando um bom artificial quando que vai vir um Bush e tudo mais é uma coisa muito interessante da teoria do ciclos econômicos então consegue dar um Panorama para você poder ver tanto a curto quanto médio quanto longo prazo os seus investimentos e também cobre várias outras coisas né além dos ciclos econômicos que a gente mencionou temos questões de estrutura de Capital como funciona
a concorrência no Livre Mercado e sem curso de oportunidade valor subjetivo esse aqui é algo que também é um grande tema né que não existe valor objetivo valor é sempre algo que está na cabeça dos indivíduos E aí o mercado acaba chegando um preço com base nessa nesse agregado do valor que as pessoas não pode gerar recomendação para quem quer se aprofundar em economia para propósitos de investimento planejamento de investimentos tem muita coisa que a gente tem que avaliar tem que considerar uma questão é evitar vários vieses cognitivos isso aqui é um tema de Economia
corporal comportamental a gente muitas vezes não pensa racionalmente a gente deixa preconceitos e aspectos emocionais e basicamente falhas de pensamento né tomarem o nosso da nossa visão evitam que a gente acabe investindo de forma coerente Eu recomendo conferir o nosso livro o investimento para iniciantes em que a gente cobre todos os principais assim viés de objetos cognitivos para investimento Como por exemplo o you needbaias o viés de unidade em que por exemplo se o valor de um ativo é maior pessoas têm uma proteção menor a comprarem ele mais para ativos que tem um valor menor
é algo assim não faz sentido nenhum assim o valor não diz exatamente o preço de um ativo não diz o valor dele não diz o que que tem a longo prazo em curto prazo mas muita gente fala tipo ah eu não vou comprar um Bitcoin porque por essa cem mil reais um Bitcoin eu vou comprar um essa outra moeda aqui que sei lá com r$ 10 eu tenho 100 mil dessas moedas parece bobo mas é um é um viés assim real você quanto mais maior o preço por unidade tem uma tendência emocionalmente as pessoas preferem
algo que não tem muito disso do que você tem uma fração de fração de Bitcoin por exemplo além disso a questão de diversificação sempre diversifique o seu patrimônio não esteja 100% investido nem nenhum ativo nem nenhuma classe de ativos para que você possa te acontecer algo naquela classe de ativos você não ser completamente liquidado também temos a questão de planejamento de investimentos ativos e investimentos passivos investimento ativo e investimento que você vai estar ativamente ou trabalhando nele ou acompanhando na frequentemente as subidas e descidas você vai tentar talvez influenciar ele de alguma forma já investimento
passivo é o famoso Hold é o famoso compra esquece é um investimento assim que demanda menos tempo e é importante saber distinguir porque tem investimentos que são mais interessantes para investimentos passivos por exemplo sei lá ouro ou Bondes títulos de tesouro etc já por exemplo uma criptomoeda nova que foi lançada semana passada não é o investimento que você só quer comprar e esquecer é algo que você tem que estar monitorando frequentemente ou então ações voláteis ou mesmo assim você vai investir em ecos privado em uma empresa é pequena que tá crescendo ali um investimento que
você quer praticamente não só botar capital mas potencialmente trazer expertise sua rede de contato é ajudar a crescer o negócio né então tem tanto investimentos ativos no sentido de ficar prestando atenção quando também de você tentar influenciar o rumo do investimento antes sempre importante mencionar a relação risco retorno né a probabilidade de alguma ocorrência indesejável e quais são as consequências final de tudo afinal de contas nem tudo é sorte tem questão de planejamento de risco retorno também então por exemplo digamos pegando novamente o exemplo de criptomoedas Se Você investiu na shitcoin x são moeda de
market Cap baixíssimo nova projeto não testar etc e em um ano ela rendeu 100%, mas no mesmo ano também o effeeiro que é uma moeda já estável com anos de desenvolvimento que teve dezenas de auditorias muitos testes etc se essa moeda também rendeu 100% você fez um mal investimento é você fez um investimento que não tem risco retorno bom porque com o eterno com o Bitcoin você teria tido um risco muito menor para ter o mesmo retorno então se você vai para na parte mais assim do fundo do espectro de risco você também quer ter
um retorno mais elevado se você vai pegar um risco muito maior para ter o mesmo retorno que uma classe de ativos com risco menor aí não tá valendo a pena você tem que sempre fazer esse cálculo de risco retorno né tanto para ativos individuais quanto passos de ativos e realmente você vai investir com recurso financeiro que você não precisa para hoje Se você não tem reservas financeiras assim o dinheiro líquida se você consiga acessar qualquer momento de aí depende do seu nível de risco preferido Mas entre três meses a um ano você não deveria estar
investindo assim você deveria ter pelo menos alguma reserva para que isso tudo errado essa sua empresa quebre quebrou a perna se você seja for demitido etc você ainda consiga se manter por um tempo até conseguir bolar alguma outra fonte de renda então cria uma reserva de emergência para daí poder começar a investir também com mais segurança porque se você está investindo se você está apostando com dinheiro que você vai precisar para comer amanhã você também vai voltar para essa questão de vezes cognitivos e aspectos emocionais você vai estar muito mais estressado você não vai conseguir
ver as coisas claramente porque tem muita coisa em jogo Então você até ter uma reserva de emergência vai te ajudar a conseguir ver as coisas de forma mais racional é importante também ter a diferenciação entre retorno nominais e reais retornos passando da inflação você pode ver tem retorno de tal coisa tal coisa tal coisa sabe retorno de conta poupança de sei lá 2% sobre o valor do dólar legal mas isso se vem a inflação do dólar tá 10% na prática você está perdendo dinheiro e hoje em dia né com o aumento da inflação agora em
2023 tanto na Europa contra Estados Unidos etc ou seja tem várias classes de ativos que estão basicamente inexíveis né vários títulos por exemplo de governo são uma garantia de que você vai perder dinheiro basicamente né então isso é importante também né a diferença entre o retorno nominal que é o juro que você ganha mas o retorno real também que é o retorno que você ganha menos a inflação a ideia tem um retorno real acima de zero e mais importante tudo estudem né adquiram adquiram conhecimento busquem conhecimento é a melhor maneira de Minimizar os riscos é
através de conhecimento então no ramo de cripto que é a minha área de maior interesse é você ir atrás por exemplo dos projetos dos fundadores Quem que tá por trás disso aqui essa pessoa tem um histórico de sucesso essa pessoa já teve envolvido em algum escano passado teve alguma auditoria desse projeto esse projeto é transparente com as suas contas com seus erros existe um programa de busca de bugs por exemplo aberto e com boa recompensa estão seguindo melhores práticas na implementação de código ou de mesmo de marketing eles estão fazendo um bom modelo assim então
tem uma comunidade ativa de pessoas que estão engajadas e querem fazer o Projeto Crescer ou é apenas gente querendo fazer dinheiro rápido né então isso é algo que sinaliza em cripto Mas também se Analisa para ações de forma geral né se você tem aí toda essa toda essa parte por trás que é sólida um investimento ou se é apenas algo que não vão fazer dinheiro rápido e enganar o próximo bom dito isso a gente também pode abordar o tema do permanente folder Esse é um tema que tá muito ligado com a questão de anti fragilidade
né do Nicolas na cintaleb é que é basicamente a ideia de você se beneficiar quando as coisas vão mal quando há uma crise você não é cai mas você lucra com ela então é uma ideia para você conseguir responder aleatoriedade incerteza estresse erros crises etc então a nível de investimentos portfólio e a ideia de você ter uma carteira de investimentos que vai ter um bom desempenho em todas as condições econômicas seja em crescimento seja em quebradeira então por exemplo você diversificar suas ativos em por exemplo uma parte em títulos de tesouro uma partinhações uma parte
em criptos uma parte em ouro por exemplo E aí quando o mercado financeiro formal o ouro vai bem quando as criptos forem bem talvez uma outra coisa normal mas meio que se balanceia para que você sempre tenha alguma área do seu portfólio tendo um bom desempenho e assim nenhum momento você vai ter uma queda completa né então é uma ideia você ficar a prova de crise e se diversificar através de classes de ativos que são até mesmo meio que tem uma relação inversa de desempenho uma com a outra e de forma geral tudo que a
gente tem falado nesse curso até agora de estratégias of War e de dar uma dízimo digital são exemplos de anti fragilidade essa mobilidade Global tanto a nível pessoal do seu capital essa flexibilidade poder trocar de jurisições de minimalista de fazer negócios tudo isso contribui para falar de fragilidade você como noma de por exemplo tá em uma jurisdição que pode estar crescendo muito bem agora e você está lá se beneficiando dela fazendo negócios tudo mais mas se algo vai mal se talvez elegem algum governante mercado e tudo mais que vai acabar com seus investimentos você não
está preso seu capital está diversificado internacionalmente você consegue simplesmente sair a qualquer momento e às vezes sei lá você redomicilia o seu trusting em outras jurisdição né Então esse é algo que te torna de frágil permite que você vai para qualquer lugar do mundo e explore as melhores oportunidades do mundo sem estar preso a uma jurisdição em específica Então essa vida Global acaba te dando as melhores condições para você lucrar e se dar bem mesmo sobre pressão a nível Mundial porque no final das contas sempre existem jurisições que estão crescendo que estão prosperando independente da
situação do mundo vamos entrar rapidinho em algumas dos países para considerar para diferentes diferentes classes de ativos primeiramente para questão de compra de imóveis Vale mencionar a gente tem parceiros corretores de imóveis em diversos países então se você está buscando investir em imóveis internacionalmente internacionalmente a gente tem parceiros que podem ajudar com isso no Panamá na Geórgia no Chipre na Colômbia enfim a gente tem vários países aí com uma rede de corretores de imóveis bem legal Vamos geral o que que a gente tá buscando em países para compra de imóveis primeiramente países com forte urbanização
assim que tá tendo um crescimento da cidades assim que mesmo que a economia não vá na melhor situação por exemplo não seja o melhor país de todos países com forte urbanização vão ter crescimento do mercado imobiliário Então foi uma geral a gente tá pensando em países emergentes que ainda tem uma taxa de nascimento relativamente uma taxa de nascimento positiva não são países que estão morrendo como Europa em países que têm potencial de crescimento que estão crescendo que estão urbanizando fortemente a gente tem exemplos aqui na América Latina na África e em vários outros mercados países
com fluxo de turismo constantes ou crescente isso aqui é muito importante também Especialmente para quem tá pensando em aluguéis de curto médio e prazo airbnb booking etc mas você vai numa cidade que não tem absolutamente nenhum turista você consegue alugar o seu imóvel a longo prazo mas se não vai conseguir fazer um airbnb de sucesso Muito provavelmente né então turismo é muito importante para trazer fluxo de caixa especialmente se você tá pensando em alugar nível médio prazo países onde Liberdade econômica está aumentando ou já existe um alto grau de liberdade de estado mantendo-se de forma
estável digamos isso aqui é muito importante também tanto para o crescimento da economia a média de longo prazo que é o que você quer porque vai aumentar os níveis de renda e assim vai aumentar o valor do seu imóvel e o valor que você consegue cobrar pelos aluguéis mas também por outros fatores para você por exemplo não se vê em uma cidade em que há um teto de aluguéis e você não pode aumentar o valor do seu aluguel mesmo que aumenta em suas despesas ou que não tenha regras que te impedem de expulsar isso Inquilinos
que não pagam ou mesmo que eles não vão começar a criar impostos cada vez mais altos sobre os seus Imóveis né sobre as suas heranças Então esse é um ponto também essa considerar a liberdade econômica e também junto com a liberdade Econômica a questão dos impostos Quais são os incentivos que são Dados para você Quais são os impostos que você tem é sobre o valor total do imóvel ou é sobre apenas o valor mais valia em cima não inclui as mais valias em cima ou não é só sobre o valor do terreno e seu Imposto
mais interessante por exemplo que você tem na Estônia o que você constrói em cima não aumenta o valor do Imposto é só o imposto sobre o valor do terreno sem Melhoramentos Próspera tem um posto igual também Além disso impostos de transação impostos de herança imposto de saída talvez grande capitais aluguéis etc tem vários impostos que a gente pode considerar a nível de investimento imobiliário qualidade de vida aceitável também é um ponto muito importante assim é um lugar que você se vê vivendo um lugar que você pensar em ficar alguma parte do ano esse é um
imóvel que você vai ter puramente com propósito de investimento ou que talvez poderia servir como uma base para você por alguns meses do ano digamos a parte do ano fazer bem booking parte do ano você tá morando lá esse é um Outro fator muito relevante também acesso fácil ao crédito né com fácil é para você conseguir um empréstimo para adquirir um imóvel você precisa ser residente consegue como não residente você precisa criar um histórico de crédito por anos ou se você pega uma residência e abre uma conta bancária já é relativamente tranquilo quais são as
taxas de juros né Qual é o pagamento Inicial que tem que ser feito tudo isso também é importante considerar e também claro a reputação internacional do país o que que as pessoas pensam sobre o país isso vai afetar tanto os fluxos de turismo quanto digamos potenciais sanções é um país como a Venezuela tá com o mercado muito Deprimido é não só pelo governo que eles têm na economia mas também por sanções É Isso dificulta para pessoas irem lá e viajar porque se você tem muitas ações você por exemplo já não tem mais voos de lugar
nenhum né então a reputação internacional dos países também é muito importante que a gente deixou algumas jurisições que de forma geral São interessantes não tá fazendo uma recomendação de investimento em nenhuma delas mas que de forma geral assim que tem visto certo interesse para investimentos Imóveis então o Uruguai a Croácia no caso Nicarágua é um país muito de esquerda mas assim então não nenhum país vai atingir todos os critérios mas ao mesmo tempo é um país por exemplo que tá vendo um fluxo de turismo cada vez maior assim principalmente né de gringos americanos tudo mais
pelo curso de vida abaixo e pelo Surf muito bom então às vezes até mesmo países que não são tão interessantes algum desses aspectos podem ser interessante para outros um aspecto que esqueci de mencionar também é Ou se você consegue combar você consegue juntar um investimento em imóvel com uma residência legal né então vários países você investe um imóvel você consegue adquirir um status de Residente temporário residente permanente também pode ser interessante para o seu setup de teoria das Bandeiras você ter um investimento que vai te render também uma residência ou uma cidadania junto então é
um outro retorno não financeiro diretamente tá Colômbia também por exemplo é um país que piorou recentemente né isso inevitavelmente isso é o que aconteceu com a entrada do governo as condições econômicas do país pioraram ainda assim em outros países que teve mais crescimento de toda América Latina na última década e é um centro muito grande de nômades então especialmente minha energin você tá vendo um crescimento muito grande do mercado imobiliário lá do desenvolvimento imobiliário porque tem muito americano ainda então mesmo que assim o país esteja certa forma numa descendente pontos individuais do país cidades individuais
podem estar numa crescente Então esse é outro ponto que é importante considerar e por exemplo Ilhas Maurício ou Romênia também países que encaixam em vários critérios aqui também temos esse jurisdões para agronegócio aqui a gente também países emergentes com potencial de crescimento ou que a gente quer considerar questão de liberdade Econômica a questão de impostos sobre os investimentos a questão de residência também né fazer um investimento vai te dar uma residência uma cidadania e também a questão de um custos operacionais com caro vai ser você gerar um negócio você iniciar uma operação é quanto vai
ser o seu custo de mão de obra e você vai conseguir obter uma mão de obra é qualificada para operar o seu negócio alguma mão de obra confiável também então aqui é uma questão de arbitragem também idealmente nos países onde é possível trazer melhorias de eficiência através de novas tecnologias para aumentar a produtividade então se você idealmente ir para um país em que os custos vão ser baixos e que ainda não tem um altíssimo nível de modernização em que você possa por exemplo trazer tecnologias europeias mesmo trazer tecnologia brasileira agricultura brasileira é muito bem desenvolvida
e aí você trazer para o país em questão então tem vários livros que são interessantes estão crescendo nesse sentido os nossos colegas na estátuas por exemplo tem uma plantação de nozes na Geórgia tem sido muito lucrativa mas também uma rota está crescendo bastante em agronegócio de vários tipos e a nossa região aqui da América do Sul tem muita Terra produtiva disponível e pode ser cultivada então o Brasil Paraguai Argentina né Tem a questão Econômica política tudo mais né Sem nível de disponibilidade de terra pessoas baixas e qualificação tem Uruguai também então algumas jurisdição que podem
ser consideradas interessantes e corretoras que assim não vamos dar recomendações de mercados diretos para se investir mas a gente vai dar algumas recomendações Gerais de um corretoras que a gente deixa uma lista de algumas das melhores do mundo então Brokers é a preferida de muitos dos nossos clientes e seguidores e amigos é uma corretora internacional você tem sede dela nos Estados Unidos em Hong Kong na Europa enfim consegue acessar tanto com PF quanto PJ de quase todo lugar do mundo e consegue investir em dezenas de mercados Além disso você também tem algumas outras opções a
de giro é uma das mais populares dentro da União Europeia as taxas são muito baixas você quer investir no mercado europeu como residente na Europa é uma pessoa muito interessante a sua escote que é uma Suíça uma corretora Suíça completamente digital também eles oferecem além da corretora que é muito estável e acesso ao mercado ele tem acesso a mercado internacional eles também oferecem serviços bancários online Então você consegue IBAM isso para você enviar e receber Franco Suíços e euro e dólar isso também oferecem cartões então assim consegue combar meio que a questão de contas online
com corretoras online e a nível de investimentos em ações e corretoras a gente está falando de uma reserva de emergência também que altamente líquida então é um investimento que apesar de assim você não querer digamos vender na baixa é algo que você consegue vender de imediato é diferente de um terreno ou de um imóvel que assim mesmo que você queira vender a um preço para vender um imóvel pode levar meses até anos você não se você tiver baixar muito preço ainda assim vai levar um tempo até ser vendido de fato já investimento no mercado financeiro
são extremamente líquidos então aqui também em vista com dinheiro que você não tá precisando de imediato tem uma reserva de emergência e é interessante que você consegue também gerar forma de renda passiva com revestimentos no mercado financeiro seja com dividendos seja com juros então é uma renda que você não precisa estar ativamente digamos trabalhando por ela você tem uma renda aí recorrente remota também interessante para a questão de vistos e de soberania existe uma escola muito grande pensamento dentro do mercado financeiro que é o de vela e o investing de você basicamente calcular qual seria
o valor intrínseco da ação com base em várias métricas do preço da ação versus rendimentos da empresa e o eccute atual dela e qual a estabilidade tudo mais para de você tentar comprar ações que tem um desconto substancial entre o chamado valor intrínseco e de fato o valor de mercado né então aqui são escolas diferentes que a gente apresentou a escola austríaca tem o pensamento de que não existe valor intrínseco valor objetivo que todo o valor objetivo e é isso mercado daquela venda ao mesmo tempo o velo Inverse é uma uma escola muito popular que
tenta aquela calculando esse esse valor a gente deixa aqui então duas correntes de pensamento que podem ser complementares senão um pouco competitivas e esquecerei o principal por último Vale mencionar a situação de trade você basicamente fazer compras e vendas compras e vendas baseadas no na movimentação do mercado aqui já é um tipo de investimento que é altamente especulativo e são investimentos que também tem muito a ver com manipulação de mercado né você ter os grandes players movendo o mercado para cima e para baixo então sendo peixe pequeno digamos é um movimento altamente peculativo tem gente
que ganha muito dinheiro com isso mas também tem gente que perde muita coisa porque opera alavancado E aí você pode acabar tendo as suas posições liquidadas se houver um movimento de mercado muito grande e você estiver não estiver prestando atenção e conseguir sair a tempo então leve isso em consideração se você quiser fazer trading dos riscos mencionados mas ainda assim é possível afazer um dinheiro um trade no mercado financeiro temos mais material sobre investimentos tanto no blog quanto no nosso drive de artigos antecipados que como membro da comunidade ou que a gente consultoria você tem
acesso e também no nossa própria consultoria de investimentos que é sobre investimento internacional fazendo o pedido tem acesso tanto ao notebook quanto algumas sessões de consulta com um especialista que vai analisar o seu caso vai analisar sua situação objetivo etc para te ajudar a montar uma carteira internacional de investimento então se você tiver interesse confere lá no site também e é isso espero que vocês tenham gostado e vejo vocês em breve para o modo 11 até a próxima tchau
