Fala aí pessoal seja muito bem-vindo a mais sem enrolação é o seguinte galera guarde o que eu vou te falar aqui com 25 anos de experiência uma das maiores lições que eu aprendi o investidor sempre será um eterno arrependido eu vou repetir o investidor sempre será um eterno arrependido vai acontecer com você acontece comigo e eu vou te explicar eu vou provar no vídeo de hoje no final do vídeo mostrando o preço de um ativo Meu Deus do céu mas o que acontece é o seguinte ou você estará arrependido de não ter entrado em algo ou ter comprado pouco ou de ter entrado em algo e ter comprado muito você sempre vai est arrependido olhando para qualquer ativo vou dar um exemplo NVIDIA eu comprei mas poderia ter comprado mais cannabis eu comprei não deveria ter comprado e talvez tenha comprado demais então baseado no resultado lá na frente você sempre vai estar arrependido ou pensando que não deveria ter comprado ou que deveria ter comprado mais e o arrependimento de hoje é que eu deveria ter comprado mais fundos imobiliários e eu vou pegar o print de um vídeo meu antigo mostrando quanto tava custando um fundo que eu vou falar hoje porque no vídeo de hoje eu vou falar sobre alguns Fundos recomendados pro mês e eu achei um fundo aqui que eu falei meu Deus ali na pandemia ele tava custando muito pouco aí fui pegar um print meu e a achei aqui então o vídeo de hoje tá imperdível Você vai ficar até o final para ver do que que eu me arrependi mas aguarde isso você sempre vai estar arrependido e tudo mais mas no vídeo de hoje eu vou falar sobre alguns Fundos que estão sendo recomendados e vou mostrar o que aconteceu que eu deveria ter investido mais o vídeo tá imperdível só que antes de continuar você já sabe se inscreva aqui no YouTube batendo no Sininho e me diga nos comentários a seguinte questão Qual é o seu melhor fundo imobiliário não é a maior posição não é nada qual é o melhor quem tá vendendo mais aí na sua carteira os três Fundos mais citados eu gravo vídeo e essa é a imagem ó eu tapei aqui o preço desses Fundos que vocês vão ver no final quando eu comparar quanto tá atualmente então tem dois fundos aqui que eu falei num vídeo de 2020 e que estão no vídeo de hoje eu vou comparar os preços o número de investidores não para de crescer estamos aí rumo aos 3 milhões de investidores quase 2. 700 eu tô falando nesse mercado desde que nós tínhamos 100. 000 pessoas muito a gente tá falando e o engraçado é que agora como o mercado cresceu muito tem uns Car que foram falando mal de fundos imobiliários fundos imobiliários a ISS fundos imobiliários é aquilo por é normal isso também acontece com mercados outros mercados que crescem as pessoas falam muita besteira ou não tem o que falar você tem que ficar criticando o que dá certo para parecer que você é o cara diferente o pessimista sempre parece mais inteligente mas normalmente é o tolo então vocês estão vendo coloco aí de novo produção na tela quase quase 3 milhões de investidores em um dos melhores ativos que existem no mercado o número de fundos imobiliários também está crescendo e Tem Todas aquelas vantagens que eu já falei você pode investir em bons Fundos em vários segmentos ser sócio de um ativo imobiliário colocando pouco dinheiro liquidez não tem imposto sobre os dividendos você pode fazer uma bola de neve é um baita investimento Normalmente quando as pessoas querem falar mal elas pegam uma média ruim um ativo ruim e aí querem te provar que o negócio não é bom eu posso pegar uma a criptomoeda que caiu 99% falar que o mercado inteiro de cripto é ruim como eu posso pegar alguma cripto minha que multiplicou por 50 e falar que é o melhor mercado do mundo o cara fala o que quiser é um mercado que tem muita liquidez a gente vê aqui que nos últimos 12 meses nós temos Fundos bem negociados então dificilmente você vai ficar com dinheiro empatado no sentido de dificuldade de entrar e sair então por exemplo há muitos anos atrás aí 5 se anos se você quisesse investir 10 milhões no mês em Fix cara você poderia ter algum problema de liquidez dependendo do segmento agora não agora tem fundo para então a liquidez está boa em muitos fundos eu já consigo investir com muito mais facilidade em abril nós tivemos aqui os Fundos mais negociados e eu vou falar sobre alguns Fundos que a turma mostrou eu tenho gravado sempre vídeo de fundos imobiliários então se você gosta desse segmento quer ganhar dinheiro quer criar essa bola de neve eu gravei esse se ainda dava tempo porque muita gente manda mensagem vocês deixaram comentários legais então vocês estão vendo a gente olha os comentários eu e o meu time então deixa aqui nos comentários o seu melhor fundo imobiliário que a gente vai pegar os três eu gravo um vídeo com os três mais citados aqui agora o cenário não tá tão bom então que notícia nós vemos essa semana o mercado tá vendo uma piora da inflação do PIB e principalmente dos juros quando saiu o boletim Focus o mercado deu uma desanimada aqui né não sei também que animação que o mercado tava mas tivemos uma pior em vários indicadores em inclusive na celic cara celic 10% esse ano ano passado a gente estava pensando que ia tá 8,5 agora já vai 10 então assim é um negócio que vai segurar os ativos vai segurar as ações vai segurar os fundos imobiliários qual o lado bom desse cenário aqui nós teremos mais tempo para realizar os aportes o crescimento do mercado vai demorar mais mais liquidez mais tempo mesmo então você vai aprender a focar no longo prazo Então antes de eu falar se sobre alguns ativos aqui e também mostrar no final o preço que tava antes e como eu tô arrependido de não comprar mais eu queria te dizer o seguinte o cenário piorou o cenário piorou pras ações o cenário piorou pros fundos imobiliários mas isso nos dá mais tempo se a celei que não vai chegar oito esse ano vai chegar em 2027 você tem mais tempo para comprar os ativos inclusive é capaz de alguns Fundos caírem dando mais oportunidade como eu vou mostrar a oportunidade de 2020 que muito muita gente não aproveitou não tô falando da pandemia tô falando da questão Econômica aqui dos investimentos tá com print do preo Então vamos falar sobre alguns Fundos aqui com maior liquidez mais negociados no Brasil um deles é o kncr11 para quem não sabe é um fundo de papel um fundo de recebíveis ele acompanha a taxa do CDI isso que eu gosto nele inclusive ele tá na carteira do canal desde do iniciozinho lá da Carteira do canal e ele tem um patrimônio de Quase 6 B tá no seu preço justo então não acho que é um fundo que esteja valendo a pena fazer grandes aportes pensando na valorização Mas pagou 12.
42 nos últimos 12 meses um ponto interessante aqui é que esse fundo me pagou quase R 15. 000 lá na carteira tá quase R 15. 000 em dividendos ele cresceu se eu não me engano 3% ou 5% o valor da cota mas ele em dois anos e poucos já me pagou quase 15.
000 em dividendos conforme eu disse ele acompanha o CDI o índice é o CDI não é o IPCA não é inflação CDI Então se a gente sabe que o CDI vai continuar alto nos próximos meses significa que se não tiver nenhuma cagada aqui nos papéis do fundo ele vai continuar pagando bem 5 eh por em 6 mêses em 7 meses aí um pouquinho mais quer dizer se você tá pensando no curto prazo você até vai gar um dinheiro mas no longo prazo em um ano ele vai pagar um pouco mais do que o CDI porque também se fosse só o CDI Não valeria a pena então você estão vendo cara que existem oportunidades em fundos imobiliários eu não acho não é uma recomendação mas eu não acho interessante ter toda a carteira em fundos mobiliários eu acho que você tem que ter um pedaço que vai te gerar dividendos para você ficar todos os meses fazendo aporte Eu nunca falei tenha toda a sua carteira em Fundos mobiliários até tem gente que tem é feliz mas eu não acho interessante eu acho interessante no caso aqui a carteira do aposentado quase metade tá em fundos imobiliários gerando um um uma caixa registradora todo mês plim cai dinheiro ali para então eu gosto desse fundo porque ele é de uma boa gestora administradora e é corrigido aqui o indicador o índice dele tá no CDI tá então isso que eu gosto dele e tá aí cara pagando daqui a pouco quase 13% nos últimos 12 meses tem gente que acha isso ruim depois nós temos o mxrf11 tava ali na lista Inicial também é um fundo que eu gosto tenho há muito tempo vou mostrar o preço dele no final ele é um fundo de recebíveis também é o maior fundo em número de investidores e Eu sempre chamei ele de fundo de troco porque ele custava ali na faixa dos r$ 1 também está no seu preço justo até um pouquinho acima e pagou mais de 12% nos últimos 12 meses Qual a correção dele o indexador também é o CDI uma parte mas a maior parte tá em IPCA E ncc então você tem outro indicador deixa eu abrir aqui que fica mais fácil de vocês verem ele é um fundo que também é de papel mas tem alguns outros ativos como o próprio fundos imobiliários tá ele tem parte comercial Residencial tem um pouquinho em caixa e crédito corporativo sempre tome cuidado com papel na parte de fundos mobiliários você pode olhar no relatório ele tem vários Fundos mobiliários só que eu tenho ele pela questão do Papel porque para ter um fundo que tem outros fundos eu tenho fof que são fundos de fundos gosto do bcf11 gosto do H fof 11 Posso até fazer um vídeo só sobre fofs Tá mas o que você tem que entender é tanto kncr11 quanto o MX rf11 são fundos de papel de recebíveis que são dívidas tá eu não gosto de carteiras só de papel vi muita gente quebrar cara investindo em fundos de recebíveis em 2021 22 porque tavam pagando muito e se ferraram tá esses dois eu gosto não é nenhuma recomendação mas você sempre tem que ter cautela com esse tipo de fundo e ele pagou conforme eu disse 12% nos últimos 12 meses depois nós temos o HG G já é de outro segmento Aqui começa a ficar bacana é de logística Eu gosto demais desse segmento possui quase 500. 000 cotista galera meio milhão é muita coisa também tá já acima do seu preço justo Olha que negócio interessante eu passei aqui meses falando e todo mundo cagando os Fundos estavam barato barato barato agora tá tudo já todos os mais conhecidos acima de um preço sobre valor patrimonial Isso significa que os Fundos estão começando a ficar caros tá pode ser que com essa piora da da economia dos indicadores os Fundos caiam Poxa mas você tem fundo imobiliário você não vai ficar puto Óbvio que não se eu gosto de um fundo ele caiu de preço eu vou comprar mais tá então vocês estão vendo aqui ele pagou 8,35 nos últimos 12 meses ele é majoritariamente de imóveis apesar de ter alguma coisa de outros fis então a ideia aqui é investir em imóveis logísticos e são vários Imóveis com pouca concentração por ativo A grande maioria em São Paulo Vocês estão vendo aqui o mapinha Então você tem uma certa distribuição eem menos risco não tem um imóvel por exemplo com 50% do fundo ele tinha uma vacância maior aqui de 20% em 2023 e agora tá girando em torno de 7 a 99% sendo que os contratos eles têm vencimento pra frente 53% 2028 pra frente então você vê por exemplo esse ano tem 10% de renovação depois o resto é lá pra frente e revisão nos contratos No mínimo a inflação aqui você você vai ter você pode olhar no relatório aqui o mês do reajuste os contratos que são típicos atípicos a classificação dos ativos então fico brigando com vocês pô se você investe em cinco seis sete Fundos baixa o relatório dá uma lida uma vez por mês uma vez a cada três meses pô esses Fundos não tem muito o que entender fundo Logístico fundo comercial fundo de shopping é fácil entender agora você já viu também o seguinte os Fundos lá de recebíveis que eu mostrei os dois pagando 12% em um ano fundo Logístico de Shopping Lajes Eles pagam menos tá é assim que funciona também são riscos diferentes então nos últimos 12 meses o fundo pagou 8,35 sendo que o lucro saltou tá então saiu até uma matéria Normalmente quando saem Essas matérias o preço até dá uma subidinha depois nós temos o visky 11 gosto muito desse fundo há muito tempo tenho ele na carteira ele é um fundo de Shopping setor tá ser recuperando apanhou demais durante a pandemia tá abaixo do seu valor o fundo vocês estão vendo aqui 0,96 preço sobre valor patrimonial pagou 9,31 por nos últimos 12 meses se você baixar o relatório você vai ver aqui inclusive todas as informações de venda das lojas O que é legal para você saber se tá indo bem ou não é um fundo que vem se posicionando fazendo aquisições novas participações Então você tem que entender o seguinte os bons fund Imobiliários não estão parados fundos de Shopping Estão comprando estão com fundo de logística tá comprando um galpão bem posicionado fundo de shopping tá aproveitando essa crise do país para comprar participação em alguns ativos Então quando você compra um fundo um grande fundo você tem que também procurar fundos com uma gestão ativa e numa carteira cara Não inventa moda Ah eu vou montar a carteira de fundo imobiliário com cinco fundos imobiliários vou pegar vários Fundos que ninguém conhece mas que tem potencial meu irmão você acha que se esses Fundos que você tá escolhendo tem potencial ninguém conhece ninguém ia tá comprando ninguém ia tá olhando nada então pelo amor de Deus não inventa roda eu vivo mostrando os Fundos mais negociados mais líquidos que a turma gosta então pelo menos a base de uma carteira Tem que estar assentada em bons ativos tá a taxa de ocupação É muito boa normalmente shopping é por aí o shopping não pode ter uma vacância muito grande um outro ponto que eu destaquei aqui ó o aluguel das mesmas lojas as vendas das mesmas lojas e o fluxo de ve veículo em março apresentaram um crescimento de 4 8. 9 e 3.
8% respectivamente Então o que quer dizer isso aqui o ano está um pouco melhor do que o ano anterior em vários indicadores eu disse para vocês são muitos shoppings então o vis que é um fundo com participação em vários shoppings não necessariamente sendo todo shopping às vezes ele vai ter uma participação num pedaço do shopping tá mas vocês estão vendo aqui que são vários ativos o que eu gosto também esses shoppings estão em várias partes do Brasil 30 2% São Paulo 14% Rio de Janeiro depois você tem a coisa mais dividida e são várias administradoras diferentes Shopping não é uma administradora Só se você quiser olhar também tem um mapa com cada participação aqui é bem distribuído então vocês estão vendo quando você investe num num fundo desse aqui você provalmente vai ter uma valorização gigante até poderia ter eu vou mostrar aqui o preço dele no passado mas é um fundo que vai crescendo aumentando participação te pagando dividendo Então quando você tem alguns Fundos bons na tua PR a carteira eles vão te gerando uma renda para investir em outros ativos Ah eu quero investir no banco Inter que a ação pode multiplicar pega o dividendo de um fundo imobiliário investe Ah eu quero investir no outra coisa pega o dividendo e investe mas vai est alhe pingando todos os meses o dividendo essa esse né é o conceito que eu tenho para mim e ele pagou 9,31 nos últimos 12 meses também um belíssimo pagamento tá E esses Fundos aqui o visco e o xpml estão na carteira de fundos imobiliários da XP depois eu posso fazer um vídeo com a última carteira atualizada deles último fundo da lista hgre11 é do setor que mais apanhou segmento de lajes comerciais apanhou demais sofreu muito na pandemia depois da pandemia é hofs é violência é gente que tá fechando empresa cara esse segmento já apanhava antes da pandemia depois com home offs com uma série de coisas continuou apanhando e começou a apanhar mais é um segmento muito difícil porém temos oportunidade Você vai no C do Rio tudo parado tudo fechado a parte comercial tá boa na Faria Lima por exemplo que V Venderam um prédio pro Itaú caro para e outras coisas mas em geral a parte de escritórios não está muito botando que olhando aqui ó o fundo tá com preço a valor patrimonial de 0,80 é o fundo mais barato dessa lista Mas pode ficar até mais barato pagou quase 8,5 por de hild nos últimos 12 meses tem mais de 150. 000 cotistas uma vacância grande o que pode também dar uma oportunidade ele é majoritariamente de imóveis você vai ter aqui salas prédios Torres então olhando você tem vários ativos são vários edifícios vocês estão vendo aqui e a maior participação por receita é de quase 22% Então não é um fundo com três Imóveis que se um imóvel der problema você tá ferrado você tem aqui uma conação de 22% em cima de um ativo mas volto a falar é um segmento que tá apanhando muito o que pode até permitir uma consolidação mas no longo prazo Se melhorar aí a coisa pode avançar eu me preocupo um pouco com inteligên artificial a gente deixa isso para outro vídeo os impactos no mercado de trabalho Esse é um negócio que a gente vai ter que estudar mas vocês estão vendo aqui a quantidade de imóveis é um fundo que tem 45% depois de 2027 43% depois de 2028 de vencimento dos contratos e tem revisão também tudo isso você vai ter nos relatórios essa parte aqui também é interessante são 32 locatar e tem uma exposição grande de receita em cima de alguns como a totos 30% é Vivo 27 por.
