💰 Tudo sobre DIVIDENDOS - O que todos precisam saber sobre eles

se você tem uma coisa que me deixa impressionado aqui nas redes é quantidade de informações equivocadas teses baseadas em achismos estratégias que não fazem o menor sentido ao redor dos dividendos e não é Daniel estava já foi consultor financeiro Internacional e os maiores bancos do mundo aqui nos Estados Unidos a minha Oriente onde eu gerei um patrimônio acima de cinco milhões de reais e nesse vídeo eu vou explicar tudo que você precisa saber sobre o dividimos esse faz sentido ou não incluir eles na sua estratégia de investimentos de onde vem para que servem como funcionam Qual que é a diferença que os dividendos fazem na sua vida como investidor e faz sentido ou não usar uma estratégia baseada neles essas perguntas e muitas outras serão respondidas uma série de 3 vídeos que eu vou querer aqui para vocês sendo este o primeiro deles onde eu vou falar desde o início até assuntos muito avançados sobre os dividendos mas antes eu quero que você comente aqui embaixo que você já investe você escreve algum tipo de dividendos e se você recebe qual que é ação quem paga mais dividendos na sua carteira e se você caiu aqui de paraquedas ainda não investe o começar a investir há pouco tempo não sabe direito dos detalhes dos dividendos E por que que as pessoas equivocadamente vangloriam tanto esse foco nos dividendos vamos começar do começo toda a empresa listada em Bolsa de Valores empresas que a gente pode se tornar sócio através dos nossos investimentos Elas têm um objetivo principal que é de gerar lucros através da venda do seu serviço dos seus produtos de uma combinação dos dois objetivo principal da grande maioria das empresas para as ONGs e as empresas sem fins lucrativos é gerar lucro aos seus acionistas para gente simplificar o nosso exemplo vamos imaginar uma barraquinha de limonada você vende limonada E você tem o objetivo de gerar lucro com essas vendas e você tem a partir do momento que você Gere se o lucro diversas opções do que fazer com ele a primeira delas você pode usar esse lucro para projetos futuros para expansões futuras para montar uma outra barraquinha de limonada no bairro vizinho ou então você pode investir em pesquisa e desenvolvimento é de uma nova máquina que faz limonada mais rápido ou então numa nova receita que faz uma limonada sem açúcar que é tão boa quanto a com açúcar você pode também investir em expansão da tua marca comprando concorrentes comprando outras barraquinha de limonada expandindo seu negócio e que você acha que nenhum desses investimentos vale a pena se você não vem sentido uma expansão se você não vê espaço para expandir se você não vê novas tecnologias que poderiam ajudar o seu negócio você pode escolher distribuir esses lucros aos acionistas no caso você e seus primos por exemplo e Justamente na distribuição desses lucros gerados pela operação da tua barraquinha que estão os dividendos Existem duas formas das empresas distribuir em lucros aos acionistas uma delas é o dividendo e a outra recompra de ações na recompra de ações a empresa usa o dinheiro desse lucro para tirar a sonho do mercado e consequentemente as ações que ficam os acionistas que sobram Depois dessa recompra de ações têm direito a uma parte maior dos lucros no futuro eu costumo da como é que você tá sentado numa mesa com 10 pessoas para dividir uma pizza e o dono do restaurante resolvi tirar duas pessoas na mesa então você passa dividir as pizzas ao invés de dez pessoas com oito pessoas sobra mais pedaços de pizza para você é justamente isso que são as recompras de ação por outro lado A empresa pode escolher distribuir esses lucros através de dividendos esse dividendos podem ser em forma de dinheiro um cheque enviado para sua corretora antigamente era um cheque sem dados para casa dos investidores ou dividendos em forma de novas ações então empresa emitir novas ações e deposita elas nas contas dos acionistas existentes e você pode estar se perguntando por que então que as empresas enviam esses cheques pagam esses dividendos aos seus acionistas e um grande mito que rola uma grande mentira que rola por aí é que as empresas são obrigadas a pagar 25 porcento dos seus lucros aos seus acionistas elas não são obrigadas a pagar nada de lucro aos seus acionistas e a decisão de pagar dividendos uma decisão totalmente arbitrária dos administradores da empresa dos diretores o que decidem se eles vão pagar ou não esses dividendos aos acionistas e tanto esse mito quanto tantos outros envolvendo deveremos que a gente vai falar no próximo vídeo no vídeo dois dessa série de 3 vídeos sobre os dividendos Então já aproveita se você ainda não é inscrito se inscreve aqui no canal ativa o Sininho para você não perder essa série que vai ser tão importante e sol entender que os dividendos não são obrigatórios que ele não são garantidos que eles são uma decisão limitar a empresa e por que que a empresa larga esses dividendos que a gente já começa entender como eles não são essas mil maravilhas como as pessoas dizem por aí Mas falta muita informação ainda para você chegar essa conclusão junto comigo então Fica comigo nesse vídeo e voltando a ideia do que que a empresa pode fazer com seus lucros a partir do momento que ela decide pagar muitos dividendos ela abre mão e investir em expansões em novos projetos em fusões aquisições e ela passa uma mensagem ao mercado Aos acionistas aos investidores que ela já tá numa fase de maturação que ela já tá no estágio onde o crê uma delas seria muito caro ou Não valeria tanto a pena que ela prefere distribuir esses lucros aos acionistas e como é que funciona um esses dividendos Digamos que você é sócio de uma empresa que paga esses dividendos e você quer saber como que esse pagamento funciona o primeiro e mais importante entender é que você não precisa fazer nada além de se tornar sócio a partir do momento que você compra uma ação você automaticamente já receberá os próximos dividendos que essa empresa pagar a segunda coisa importante de entender são as datas ao redor dos dividendos existem quatro datas muito importantes a primeira delas é a data da declaração A declaration Day até o dia em que a empresa declara as próximas datas e a quantidade de dividendos que ela vai pagar os seus acionistas estão primeira data a data de declaração a segunda data é a data de registro essa data que a empresa vai verificar Quem são os seus acionistas e quem que tem direito de receber os dividendos até ser a data é conhecida como um data ex ou ex dividend date em inglês ou dia que os dividendos estão excluídos do preço bom então todo mundo que se tornar sócio da empresa a partir desse dia não terá mais direito a esses dividendos ação passa a ser negociada sem os dividendos excluindo os dividendos e a quarta data é finalmente a data do pagamento quando a empresa envie os cheques ou deposito o dinheiro na conta dos seus acionistas referente àquele dividendo então se você quer se tornar sócio de uma empresa e receber aqueles dividendos daquele trimestre por exemplo você precisa se tornar sócio dela antes da data ex No dia anterior na látex e um exemplo real eu trago aqui para vocês as ações do McDonald's McDonald's já declarou os dividendos que ele vai pagar os seus acionistas em dezembro a data ex-diretor coloca aqui na tela é dia trinta de novembro de 2020 um Então você precisa ser sócio do McDonald's até o dia anterior da látex dia 29 de Novembro para você receber os dividendos que serão pagos dia15 de dezembro duas semanas depois geralmente a data ex é por volta de alguns dias ou algumas semanas antes da data do pagamento e aqui é uma informação que quem sabe que muita gente se confunde porque a data de registro como a empresa vê quem são seus acionistas geralmente Caiu um dia depois da data ex e você pensa como assim ela ver quem acionista um dia depois sendo que você teria que ser sócio da empresa um dia antes da data ex isso acontece porque em diversos países Estados Unidos o Brasil Alemanha França Reino Unido as ações demoram dois dias para serem liquidadas então se você vende uma ação no dia dois dias depois você vai sair do registro da empresa já se você compra uma ação você vai aparecer no registro da empresa dois dias depois e para vocês entenderem né melhor sobre essas datas vamos trazer para o mundo real Como é que Donalds vai pagar esses dividendos dia15 de dezembro essa data de pagamento a data de registro da empresa dia primeiro de dezembro e aí o acionista pode pensar eu vou me tornar sócio da empresa dia primeiro de dezembro para ter direito ao dividendo g15 certo errado o dia primeiro dia de registro a data ex é o dia anterior dia trinta de Novembro EA data que você se tornar acionista do McDonald's para receber esses dividendos é o dia antes da data ex dia 29 de Novembro eu expliquei essas diferenças de datas liquidação em 2 dias data de registro da ata ex para vocês entenderem a dinâmica para vocês entenderem como funciona mas para simplificar basta você se tornar sócio um dia antes da data ex no caso do McDonald's 30 de novembro para você ter direito a esses dividendos e ao entender essas datas muita gente pensa muita gente iniciante pensa que são assim tão Marta me tornar sócio do McDonald's Dia 29 eu vou ter direito aos dividendos para depois eu vendo ações e ganhar dinheiro grátis Põe esse dinheiro no bolso e não preciso correr mais nenhum risco certo errado também isso não funciona e eu vou te explicar o porquê toda vez que uma empresa paga dividendos o valor da sua ação é reduzido pelo valor exato dos dividendos que serão pagos Então nesse nosso exemplo Digamos que no dia vinte e nove de novembro ação do McDonald's tá custando $250 e vocês podem ver aqui e como é um dólares 38 centavos de dividendos um dia 15 na data ex no dia trinta de Novembro quando as an passa a ser negociada excluindo os dividendos se não houver nenhuma modificação no preço da ação por causa de variações diárias normais do mercado o preço da ação que era de 250 vai passar a ser automaticamente 248e 62 centavos um dólares 38 a menos do que o dia anterior esse um dólar e 38 é justamente o que será pago aos acionistas no dia quinze então Toda vez que você compra uma ação e você recebe os dividendos dela ela passa a valer automaticamente esse valor a menos no mercado esse valor vai pôr seu bolso então se você seria aquela estratégia de comprar no dia anterior só para receber os dividendos e vender ação depois você vai vender essa ação valendo exatamente o valor a menos do que você vai receber dividendos daqui algumas semanas e muitas vezes muitas pessoas não entendem dessa redução automática dessa redução obrigatória no preço das ações porque às vezes elas são imperceptíveis a própria variação diária do mercado que eu já comentei faz com que a o Seba na maioria das vezes que esse preço reduzido vários sites também a justo no seu preço ajusta os seus gráficos para que os investidores não percebam essas modificações a essas reduções nos preços por causa dos dividendos a gente consegue perceber bem em casos onde a empresa paga muitos dividendos paga 5 6 8 por cento do seu valor em dividendos aí a gente vê assim no gráfico aquela grande queda automática sacando o preço de venenos da sabe ao entender isso você já começa a perceber como que dividendo não é um dinheiro extra não é um presente que a empresa te dar não é um rendimento que vem do nada não é um dinheiro que é criado para vocês acionistas são dinheiro que sai do preço da ação de vocês então se vocês têm $1000 numa empresa e ela pagas em dólares dividimos a posição de vocês automaticamente será $900 e sem dólares está no seu bolso entrar como se você tivesse trocando $100 um bolso para o outro você tá trocando sem dólares do caixa da empresa com o seu caixa pessoal e eu quero que você a informação de troca de caixas de troca de um bolso para o outro para os próximos vídeos porque ela vai ser muito útil para você entender outras teorias que eu vou trazer aqui para vocês em relação aos dividendos existem dois números importantes de serem entendidos o primeiro deles é o dividem em outro ou quanto é a empresa paga de dividendos em relação ao seu preço então o acionista ele olha no último ano os últimos 12 meses quanto tempo essa apagou de dividendos e dividir esses dividimos pelo preço atual que a empresa está sendo negociado então devemos que uma empresa está sendo negociado as em dólares e ela pagou um dólar de dividendo no último ano naturalmente o livro entendeu dela vai ser de um por cento agora Digamos que alguma coisa aconteceu com empresa alguma coisa ruim aconteceu com a empresa e o preço de ação dela foi de 100 para 50 só que ela ainda continuou pagando esse uma ordem de veneno na última poder entendeu dela foi de um por cento dois apenas com a mudança no preço da ação e muita gente usa de maneira equivocada e se dividem Ildo o percentual que a empresa paga dividendos como uma métrica um parâmetro para a empresas e vocês vão entender ao longo dos próximos vídeos como isso não faz o menor sentido e só para vocês terem uma ideia o s&p 500 o índice das 500 maiores empresas dos Estados Unidos atualmente em setembro de 2020 um pagando 1. 38 por cento de dividendo e eu to eu vou deixar um link aqui embaixo para vocês verificar em qual que é o de vinil do s&p 500 ao longo dos últimos meses o dos últimos anos e você pode ver que nos últimos anos ela variou em torno de um e 21 31 e51 e61 momentos que o preço do índice de comer baixo e seguindo no entendimento dos dividendos Vamos para o número que ainda mais importante que o de vinil é o pé e alteration ou payout como falam no Brasil e essa métrica mostra para os investidores Qual que é o percentual do lucro que a empresa teve que está sendo pago em dividendos Então você pega os dividendos pagos no último ano e dividir pelo lucro que a empresa teve no último ano voltando para o nosso exemplo da vida real com o McDonald's no ano de 2020 como é que e quatro pontos 73 Milhões de Dólares ele pagou em dividendos. .

. 75 Bilhões de Dólares se você dividir os. .

. 75 milhões pelos 4. 73 milhões de lucro você chega um de vida inteira o eixo de 79.