Os 5 PRINCÍPIOS de investimento do WARREN BUFFETT

se você investe em renda variável você provavelmente já ouviu falar no orbe fitch esse cara é tido como o maior investidor de todos os tempos não porque ele teve hoje maiores retornos que esse mundo já viu por que tiraram pessoas com retornos maiores do que ele mas ele é a pessoa que teve os maiores retornos dado todo o período de tempo com que ele investiu e não é à toa que hoje esse cara seja o investidor mais rico do mundo a média de rentabilidade do amf desde a década de 60 é de em torno de

21% ao ano quase 12,5 por cento a mais do que a média do s p500 nesse mesmo período que ele leu aí em torno de 9,8 por cento ao ano eo buffet escreve todo ano uma carta para os acionistas da sua holding a berkshire hathaway e estudando essas cartas a gente é capaz de tirar vários ensinamentos para que a gente possa usar as mesmas estratégias que o próprio ancho usa nos nossos próprios investimento então nesse vídeo eu vou te falar os cinco princípios de investimento mais importantes do irã [Música] e antes de começar o vídeo

já deixa os eu gostei é sempre um trabalho para juntar tudo e fazer essa pesquisa que mais chega pra você e também é uma coisa que me motiva a continuar entregando mais conteúdo fazendo mais vídeos aqui do canal ao princípio número 1 esse é um conjunto de duas regras ea primeira regra é a seguinte nunca perca dinheiro pagando 62 nunca se esqueça da regra número um rafael nadal mas ainda segue não andará nos dá um projeto para explorar isso isso dia seguinte encara o banfield não se preocupa com o retorno que ele vai ter uma

operação de compra e venda de uma ação porque ele não compra pensando na venda ele compra pensando no sucesso que aquele negócio vai ter no longo prazo sem ter definido uma data para realizar lucro essa é basicamente a essência do bairro em road e questão importante cara porque quando as pessoas entram em contato com o mercado financeiro a maioria delas encara a bolsa de valores como se tivesse ido para las vegas como apostadores especuladores ao invés de investidores eles vão para o mercado de ações pensando com rápido que eu consigo ganhar meu dinheiro o que

eu tenho que fazer para ganhar muito dinheiro hoje acontece que esse tipo de aposta tem associado à se um risco muito alto que normalmente é o risco da ruína ou seja o risco de você perder tudo e não é como se as pessoas não soubessem disso como é que um cassino campo do cassino assim a pessoa chegar lá pensando será que eu vou fazer é votar 10 mil nessa parada e só vou parar depois que ganhar muito dinheiro ao vender tudo tá talvez não seja assim que todo mundo pense conscientemente mas exatamente o que as

pessoas fazem porque elas não conseguem parar a cara se elas pedem um pouquinho algum gatilho mental ativado que faz elas quererem jogar mais pra recuperar o pedreiro em si elas ganham um pouquinho elas falam agora comecei parceiro ninguém segura e com isso depois perdem muito mais dinheiro esse comportamento a gente vê igualzinho no mercado de ações mas não é assim que se investe cara regra número 1 do banfield nunca perca o princípio número 2 mantenha seus investimentos para longo prazo eu sei que isso talvez não pareça tão sexy quanto um trailer que tem cinco telas

de computador com vários gráficos códigos em um quarto escuro sendo procurado pelo fbi porque se você compra uma ação para longo prazo simplesmente não tem por que você ficar acompanhando a oscilação que o mercado tem a cada dia final vai fazer diferença nenhuma pra você e o âmbar vem pregando isso já tem cinco décadas e todo ano que passa a gente vê sua fortuna se acumulando acumulando pelo efeito dos juros compostos o karaté famoso querem responder quando as pessoas perguntam curso boy qual é o melhor quantidade tempo em que eu devo manter a minha ação

ele diz pra sempre ao princípio de investimento número 3 em vista como se você estivesse comprando a empresa inteira e princípio simples elegante cara mas sim dois bancos é o seguinte ao invés de pensar que hoje você vai entrar no mercado para comprar algumas ações de uma empresa pensa que você na verdade está adquirindo a empresa inteira porque se você fosse comprar de fato empresa inteira que você não gostaria de fazer um bom negócio e não acabar pagando caro demais por ela então se pergunta mano se eu fosse pagar o valor de mercado agora dessa

empresa eu estaria fazendo um bom negócio ela gera retornos consistentes que justificam esse preço a relação de preço sobre o lucro líquido das empresas concorrentes como é que ele se compara com essa empresa que estou cogitando comprar ou então cara será que essa empresa está valendo muito agora por causa de um hype de alguma coisa passageira por causa de alguma modinha ao invés de ter um produto ou serviço que de fato faz diferença na vida do cliente meu amigo a partir do momento que a gente assume que a gente está com brandura gostoso a gente

tem mais conscientes sobre o preço que a gente paga por esse negócio isso é bom o cara porque elimina completamente aquele pensamento que a gente possa verter tipo ah vou comprar nesse preço para quando chegar nesse eu ficar sentindo confortável poder vender porque pensar sim cara e já pensam na venda você não vai ser dono do negócio é você pensar em comprar somente algumas ações que você sabe que podem estar sendo negociados a qualquer preço que esteja sendo negociado naquele momento porque se subir um pouquinho você já vai correndo querer vender só com dona não

pensa assim encarnou pensa invenção nenhum momento ele tem tanta certeza que o seu negócio vai prosperar e prosperar no longo prazo que ele simplesmente quer manter as ações para sempre e se você conseguir desenvolver essa mentalidade de que você na verdade está comprando a empresa você acaba compensar cara se eu não gostaria esse preço absurdo pra comprar essa empresa ficou gastar esse preço absurdo pra comprar algumas ações pensa nisso uma o próprio buffett diz que até uma empresa excelente pode ser um péssimo negócio se você paga caro demais ao princípio número 4 em vista empresas

com vantagens competitivas para o ar em buffet o mundo está dividido em duas categorias grandes empresas e todas as outras ele analisa principalmente três vantagens competitivas que todas as grandes empresas possuem em comum a primeira é ser um negócio simples com um desempenho consistente em que possuam perspectivas favoráveis para o longo prazo isso é muito profundo se você parar pensar mesmo para um negócio simples um grande negócio próprio buffett pela simples nas simples em que incentiva caras é simples entender o que eles fazem é simples entender como eles ganham dinheiro como eles atraem mantém seus

clientes e é simples entender como eles crescem os o motivo de comparação a que pensa nas estatais que acho que o extremo desse escopo como é que as estatais bem o dinheiro público difícil é só a gente sabe que tem muita omissão de informação muitas delas já foram pegas servindo de cabide de emprego escândalos de corrupção muitas vezes os próprios balanços contábeis das empresas podem ser alterados e tem aquela coisa também das empresas poderem estar quebrada seu governo vai injetar capital pra porque elas são estatais não deixá la morrer então é difícil entender como elas

ganham dinheiro é nebuloso não é transparente mas você e eu a gente pode ser bem certeiro sobre como por exemplo ambev média como por exemplo a grendene ganhar dinheiro é muito fácil entender o modelo de negócios é simples é um negócio fácil de entender o óbvio só investe naquilo que entendo a segunda vantagem competitiva que um grande negócio deve ter para o buffet é reconhecimento de marca por exemplo quando você pensa em pesquisa você pensa no google quando você pensa em barbeador você pensa na gillette quando você vê esse logo aqui você sabe que ele

não se refere à fruta vermelha todos esses são negócios que têm reconhecimento que marca esses são grandes negócios são os negócios que ocupam alguma parte na mente do consumidor quando ele pensa em adquirir algum produto o consumidor pensa na marca ele confirmou que a empresa entrega e às vezes tentar um senso de apego com ela a terceira vantagem competitiva que um grande negócio deve ter de acordo com a anf ti é poder de precificação ter poder de precificação significa que um negócio pode se dar o luxo de aumentar o preço dos seus produtos sem arriscar

perder muitos clientes porque assim a receita resultante do aumento do preço vai ser maior do que a perda de receita resultante dos clientes que saíram daí uma empresa que tem condição de aumentar o preço dos seus produtos e serviços sem perder clientes e aumentar seus lucros com isso é provavelmente uma líder no seu setor de atuação porque elas são livres por que essa empresa não está competindo com base no preço ela está competindo com base no valor que ela entrega o consumidor uma empresa dessas sabe que se ela tem condição de entregar muito valor para

o seu cliente ela tem um produto ou serviço diferenciado e por isso é melhor do que a concorrência o bufê de um exemplo brilhante de uma empresa que ele considera ser um grande negócio por causa dessa vantagem competitiva específico essa empresa se chama coca cola a coca cola na época que o ambulift deu essa entrevista vendia diariamente 1,8 bilhão de dólares isso quer dizer que se ela aumentasse só um sente um sentido de cada um dos produtos que ela vende em um dia a coca cola tem um lucro de mais 18 milhões de dólares isso

x 365 que a quantidade de tiros que tem no ano daria um total de 6 bilhões 570 milhões de dólares ou seja é uma empresa que tem um modelo de negócio absolutamente simples ela produz coca cola e vêm os produtos assim que ela ganha seu dinheiro ela tem um reconhecimento de marca e tem um poder enorme de precificação ela consegue aumentar ridiculamente o seu faturamento no ano perdendo praticamente nenhum cliente porque convenhamos ninguém vai deixar de tomar coca-cola por causa de um sente mal e alguém chegar e se um princípio se você tiver achando os

conteúdos maneiro só se você tiver sido ajudado por esse conteúdo deixo aqui embaixo porque também você me ajuda bastante a continuar produzindo conteúdo aqui no canal bom quinto e último princípio cara sempre mantenha dinheiro em caixa que tem dinheiro em caixa para dinheiro em caixa é ter dinheiro livre é ter dinheiro disponível para você usar sempre que você precisar se lembra que eu disse que depois que o hamburg faz investimento ele não se preocupa com as oscilações do mercado então a verdade é que antes de fazer um investimento para um buffet às oscilações no mercado

podem ser as melhores amigas no investidor de longo prazo porque porque em momentos de pessimismo em um momento de crise econômica em momentos de surtos quando toda a população está com medo muitas empresas passam a ser negociadas com grande desconto e justamente por causa desses momentos de crise de pessimismo você pode tirar também proveito das oscilações do mercado acontece que assim a gente nunca pode deduzir quando é que essas baixas vão acontecer o mercado é sempre muito imprevisível por isso é muito importante que a gente mantenha sempre uma quantidade significante de dinheiro em caixa para

que quando as oportunidades surgirem a gente tenha condição de aproveitar isso é a base do velho investe ou investimento de valor o velho investe diz que a melhor estratégia para investimento no longo prazo é adquirir empresas que estejam sendo negociadas na bolsa de valores o que um preço menor do que o seu valor intrínseco e os melhores momentos para você encontrar essas empresas que estejam sendo negociadas abaixo do seu valor intrínseco é quando o mercado tem baixo o mercado tem crise é quando você pega o trem dimep para ver no celular e você ver sangue

esse é o momento de entrar porque cara porque justamente quando as pessoas estão com medo por causa da economia por causa da mídia por causa das notícias que ela ficou ao meu deus todos estão vendendo suas ações no mercado está em baixa e é preciso vender antes que eu perca mais e assim eles cometem uma o pecado capital dos investidores que é vender como o mercado está na baixa e comprar quando o mercado está na alta ou então utilizando uma linguagem mais técnica dos investidores para denominar essas pessoas elas podem ser caracterizadas como saad eo

árbitro tem uma frase que resume exatamente isso cara quando todos estão gananciosos nós devemos ter medo e quando todos têm medo nós devemos ser gananciosos essa é uma fase brilhante que mostra a verdade mais bruta e simples da nossa história os mercados são cíclicos no longuíssimo prazo os mercados se desenvolvem e crescem agora no curto prazo eles estão submetidos às ciclos a agora em que a gente não sabe quando esses ciclos vão se realizar mas a gente sabe que eles existem e são eles justamente eles que fornecem as melhores oportunidades para investidores valor agora e

não sinceramente isso não quer dizer que você tenha que tentar acertar sempre na parte mais baixa no ciclo porque porque sem possível mas se você tem uma visão de longo prazo e você sabe que naquele dado momento o valor que você está pagando por determinada ação é menor do que o seu valor intrínseco e você tem uma margem de segurança boa ali independentemente do preço daquela são continuar caindo por mais um tempo você sabe que você fez um bom negócio só cuidado nesse momento pessismista sério porque você pode acabar se vislumbrando com algumas empresas que

se desvalorizaram muito mais do que a média das outras empresas e acaba achando que nós agora aquela empresa que caiu mais do que todas da super descontado em relação ao seu valor intrínseco à itu vai lá e ver que a empresa na verdade é uma bosta e tava até cara em relação que ela vale se lembram o anfield diz é muito melhor comprar excelentes negócios a um preço justo do que comprar negócios justos ao excelente preço então mesmo que você veja vários negócios ficaram muito mais do que a média só invista em negócios que você

compre para o longo prazo você queira se tornar dono negócios que você entende que tenham vantagens competitivas e que estejam sendo negociados com desconto ao e pra você meu amigo qual foi o melhor ensinamento que você já teve com o nosso mestre war buffet comenta que mais que eu quero saber o que quer que se pensa e caso você queira tirar um pouco mais sobre a vida desse homem eu fiz um vídeo inteiro falando sobre a vida dele pra gente conseguir tirar os melhores hábitos e comportamentos que ele conseguiu desenvolver a sua própria vida para

que a gente sabe o que a gente pode absorver para si para também ter os melhores resultados que a gente pode ter na nossa vida eu estou deixando o link de inscrição algum cardíaco em cima de aparecer agora também bom sei mais se inscreve no canal para você continuar recebendo esse tipo de conteúdo ativo as notificações para você saber quando os novos vídeos saírem também e eu fico por aqui eu não lembro de roxo reginaldo pra você e seus jogos de negócios