bem-vindo a mais um vídeo do canal mestre da riqueza meus amigos a taxa celix subiu de novo meu deus o que que tá acontecendo no Brasil enquanto os juros nos Estados Unidos estão em queda aqui no Brasil Estamos subindo a taxa de juros e a bolsa de valor está caindo meu Deus onde vamos parar aqui no Brasil fato é que eu vou te explicar tudo nesse canal tem oportunidade para caramba para quem gosta de investir em ações e fundos imobiliários e eu vou te explicar o por que a taxa de juros subiu novamente como você pode ganhar dinheiro com isso e até mesmo se proteger então fica até o final desse vídeo que você vai ter todas as suas dúvidas solucionadas por aqui tá certo o que eu te peço já de antemão é para você se inscrever no canal Tá certo aperta o botãozinho de se inscrever ativa o Sininho coloca lá todas as notificações para que você esteja sempre junto comigo aqui bom mas primeiro de tudo vamos relembrar duas coisas muito importantes aqui o que é inflação e o que é taxa de juros a taxa SELIC brasileira vamos lá a inflação de uma forma bem grosseira aqui ela é o aumento generalizado no preço dos produtos então por exemplo só o tomate subiu tem inflação André não a a a gente para apurar a inflação no Brasil a gente tem que pegar uma cesta de produtos então vai lá o tomate o arroz a farinha o pão a gasolina tudo é jogado numa cesta ali e nós vamos tirar uma média Opa o tomate subiu o arroz caiu a gasolina subiu a energia elétrica subiu o azeite caiu o feijão subiu essa média vai ser chamada de inflação caso a gente tenha uma média positiva e se tiver uma queda no preço dos produtos a gente chama de deflação o Brasil neste momento está passando por uma inflação a gente tá com problemas aí eu vou te explicar o porquê né para segurar o preço dos produtos os preços estão subindo então nós estamos com uma inflação tá para segurar o preço o preço não pode subir muito porque você imagina né se uma coca-cola hoje custa R 1 né uma coca-cola custa r$ 1 daqui a pouco ela já custa 15 no dia seguinte ela custa 18 a gente perde a mão aqui no Brasil não pode acontecer a gente já passou por isso antes do plano real em 1994 que veio para solucionar Nossa inflação aqui no Brasil tá então o que que o Brasil tem que fazer ela tem que trabalhar com uma taxa de juros mais elevada no caso de uma inflação que tá subindo e quando a inflação dá um respiro o governo pode cair a taxa de juros a famosa taxa SELIC então a inflação subiu a gente tem que subir os juros agora é isso que o governo tá fazendo é um remédio Amargo não é bom pra economia e não é B por quê taxa de juros mais alta significa que as empresas vão vão ter crédito mais caro o banco já começa a emprestar o dinheiro mais caro os juros ficou mais altos tanto é que nessa fase as construtoras acabam vendendo menos imóvel Porque as pessoas não querem pagar juros caros acabam comprando menos carro menos moto tá certo elas acabam gastando menos e as empresas também elas acabam captando menos empréstimo porque o juro est muito caro Então elas deixam de investir no mercado elas deixam de fazer novos projetos elas deixam de contratar contratar novos funcionários por ventura mandam funcionários embora tá isso tudo acontece porque os juros estão mais caros bom o governo é ruim de est fazendo isso ele não tem pena do brasileiro na verdade é um controle é um remédio Amargo pra inflação quando você aumenta a taxa de juros a gente tem ali um freio na economia as pessoas acabam indo comprar menos porque perderam emprego ou não estão conseguindo fazer mais serviços aí na rua e acabam comprando menos consequentemente a indústria entende que tá vendendo menos E aí ela precisa derrubar os preços tá é um remédio amargo mas que nesse momento se faz necessário agora Quais são os principais motivos que estão levando né a alta da inflação no Brasil bom neste ano nós tivemos aí um problema de chuvas né uma escassez hídrica E aí o que acontece a gente tem a a energia ficando mais cara e a energia ficando mais cara ela afeta uma cadeia completa na produção de produtos tá e nós tivemos também uma Severa seca aí em muitos pontos de produção agrícola deixando que a produção menor e o preço maior porque muitas pessoas precisam consumir você tem menos produtos os produtos acabam sendo vendidos mais caros para cobrir o prejuízo então nós tivemos uma seca uma questão hídrica elevando eh o preço da energia elétrica os produtos agrícolas ficaram mais caros e além do que nós tivemos uma alta do dólar porque muitos investidores estrangeiros estão olhando pro Brasil desconfiados pô a política fiscal não tá fechando Redonda o governo não tá fazendo um trabalho legal no Brasil eu não vou colocar meu dinheiro lá e nós tivemos uma fuga de Capital estrangeiro muito grande então o que que eles fizeram os estrangeiros Opa quando eu investi no Brasil eu cheguei com o meu dólar troquei pelo Real o Real foi mais procurado o Real se valoriza agora eles fizeram o caminho inverso me devolve o meu dólar que eu tô indo embora lá PR os Estados Unidos me devolve o meu Euro que eu tô indo pra Europa o Real fica aqui no Brasil desvalorizado porque as pessoas os investidores não estão investindo aqui tá só que esse aumento no preço do dólar foi ruim por né a gente tem muitas empresas que tem que importar produtos lá de fora dolarizando ados a própria gasolina o petróleo ele é cotado em dólar a gasolina ficando mais cara também afeta toda uma cadeia de produção aqui no Brasil e só para você ter uma ideia nós estamos hoje com uma média de inflação de 4. 5% a média estipulada pelo Banco Central pra gente ter uma né uma meta mais tranquila ali uma Economia mais saudável é de 3% então infelizmente a taxa SELIC deve se manter alta aí por mais tempo agora notícia positiva é que nós temos o quê oportunidades para quem gosta de investir em ações fundos imobiliários eu vou te mostrar um gráfico aqui né de como funciona a Ibovespa e a celic é o mesmo ali num gráfico você vai entender quando a Ibovespa sobe a gente tem o movimento da celic quando a celic sobe a gente tem o movimento da Ibovespa olha aqui ó no gráfico fica muito claro olha aqui ó quando nós temos aqui a Ibovespa subindo geralmente é porque a celic tá caindo tá e quando a gente tem o caminho inverso a gente tem também ou seja uma Ibovespa caindo significa que os juros estão subindo e vice-versa tá e o que que tá acontecendo agora nesse momento novamente os juros estão subindo e a bolsa tá caindo então eles funcionam como um X digamos assim uma linha vai para um lado a outra vai pro outro tá isso aí se prova por décadas então nós estamos num momento de oportunidade Lembrando que o Brasil ele é cíclico né a SELIC não vai ficar em alta durante décadas uma hora ela vai ter que cair pra gente estimular a economia e quem tá comprando ações e fundos imobiliários nesse momento vai ver as boas ações e bons fundos imobiliários se valorizar Num futuro próximo tá olhando aqui o boletim Fox que é divulgado Toda segunda segundafeira aqui no Brasil com a mediana a expectativa do mercado frente aos principais indicadores econômicos O que que a gente pode ver né que a inflação ainda não está sob controle Olha lá ela saiu de 4 38% nas últimas 4 Semanas né Essa é a expectativa pro fechamento de 2024 tá uma semana era 4,55 já subiu de novo para 4,59 então a gente ainda não tá controlando a inflação a notícia positiva né que se a gente olhar para 2025 ó eles já trabalham com um valor menor fechando ali em cerca de 4. 03 mesmo tendo subido ainda um pouquinho aqui a expectativa em 2026 já teria aí 3.
61 por chegando em 2027 próximo da meta de 35% esse cenário realmente sendo batido né o governo fazendo um bom trabalho gastando menos do que deveria a gente vai ter uma bolsa de valores para cima nos próximos anos bom olhando aqui a taxa de câmbio né também uma perspectiva do Fechar fechar o ano em 550 tá e uma SELIC em torno de 11. 75 então a gente ainda deve ter um pouco mais de alta aí sim de taxa SELIC aqui pelo Brasil tá certo mas entendam que o Brasil ele é cíclico né E para isso a gente tem que ter o quê uma boa estratégia uma estratégia bem definida para que você não sofra nesse momento não é para você pegar o seu carro vender e colocar tudo em renda variável Eu por exemplo hoje eu tenho uma estratégia montada da seguinte forma 30% do meu patrimônio estão em ativos nos Estados Unidos 30% em fundos imobiliários 20% em renda fixa 15% em ações no Brasil e 5% em outros ouro criptomoedas enfim Então dessa forma né Eu entendo Poxa não pera aí eu preciso comprar o quê agora fundos imobiliários e ações do Brasil caiu e Estados Unidos subiu Eu não vou comprar Estados Unidos agora eu vou Direcionar para ações e fundos imobiliários tem espaço para comprar renda fixa Pô tô com 18% em renda fixa Pô vou comprar um pouquinho de renda fixa não passou 22% de renda fixa não vou esperar um pouquinho vou comprar mais à frente mesmo que a renda fixa esteja super em alta agora eu vou seguir a estratégia que eu determinei aqui paraa minha vida agora vamos vamos entender o cenário das ações tá daqui a pouco a gente vai falar sobre fundos imobiliários nesse momento que a economia tá arranhada inflação em alta quem investiu em ações de bancos elétricas Seguros saneamento tá mais tranquilo porque elas são ações mais defensivas elas são ações que mesmo numa crise elas continuam ganhando muito dinheiro tá porque elas estão em serviços que a gente fala de serviço perene né a população precisa ter água tratamento de esgoto independente da crise do Brasil os bancos sempre vão ganhar dinheiro com a crise ganham até mais porque o crédito fica mais caro eles ganham mais dinheiro né o seguro também a gente precisa de seguro de carro seguro de casa seguro de vida enfim né enfim são setores que você entende que são perenes e elas acabam sofrendo menos oscilação agora se você tá investindo naquela carteira o famosa carteira do maluco né com Oi com irb enfim com ações que são aí muito voláteis inclusive empresas aéreas empresas de turismo que costumam variar muito aí são muito voláteis a economia né Aí você também você tá fazendo maluquice né só apostando no varejo magazine Luísa cas Bahia aí você vai acabar ficando maluco mesmo tá mas se você investir numa carteira sólida com boas empresas que pagam bons dividendes você vai conseguir trabalhar com mais e serenidade com uma saúde mental melhor e vai acabar fazendo bons negócios nesse momento porque nós temos ótimas oportunidades agora que a bolsa de valores está nos oferecendo e nesse momento a gente tem que entender o quê pô o Brasil tá em crise tá tá em crise mas as empresas que que tá acontecendo com a empresa a gente tem que analisar a empresa que eu sou sócio tem muita empresa que nesse momento ela continua lucrando e lucrando até mais do que nos últimos anos né E aí o que acontece se as ações estão caindo e o lucro tá subindo é oportunidade e eu vou te provar que na prática né Tem muitas empresas que mesmo nessa crise estão ganhando mais dinheiro do que nos últimos anos e aí você vai me perguntar mas então por que que tá caindo não faz sentido realmente a bolsa de valores muitas vezes ela é irracional Tá o que que tá acontecendo taxa de juros em alta tem muita gente saindo da Bolsa de Valores migrando pra renda fixa para ficar lá Tranquilão na boa só que tá deixando de lado boas oportunidades na renda variá por isso eu volto na tese de tenha uma estratégia Defina percentuais aí por blocos de ações fundos imobiliários renda fixa para que você não fique perdido nesse momento de boas oportunidades tá olha aqui ó por exemplo Banco do Brasil que é uma empresa de excelência máxima que nós temos aqui podemos ser sócios aí com pouco dinheiro hoje com r$ 3 né já se torna sócio aí do Banco do Brasil tá nos últimos 10 anos eu peguei aqui os principais indicadores para comparar com as ações de Banco do Brasil o Banco do Brasil se valorizou 236 contra uma Ibovespa uma média de 140% um CDI de Renda Fixa de 142 e um IPCA de 74% Olha lá se você tivesse investido r$ 1. 000 os últimos 10 anos em Banco do Brasil hoje você teria r$ 368 contra um CDI renda fixa de R 2.
400 né ou seja o Banco do Brasil suas ações se valorizaram muito mais do que as pessoas que ficaram acomodadas ali na renda fixa tá bom Seguindo aqui pros dividendes de Banco do Brasil ele ainda pagou nos últimos 5 anos uma média de 7. 3% Lembrando que os dividendos pagos pelas ações do Brasil São isentas de Imposto de Renda tá e atualmente ainda pagou 9. 54 então na minha opinião nós temos ótimas oportunidades só que tem que saber escolher tem que entrar em boas ações Tá certo e aí eu já vou até te ofertar aqui o nosso curso que é o mpi tá que tá numa assim tá fazendo muito sucesso porque o preço é muito legal e nós estamos em época de black friday Então hoje você pode comprar o nosso curso de ações fundos imobiliários com renda fixa por 50% aí do valor original tá E ainda detalhe né você vai levar o curso de ações fundos imobiliários renda fixa com 50% de desconto ainda vai ter uma mentoria em grupo em vídeo comigo e com a Carol Dias vai ter um curso completo de planejamento financeiro uma planilha de controle de ações tudo dentro aí do pacotão da black friday tudo isso por 50% de desconto vou deixar aqui o link para você tá certo é irmãos dias.
com. br Tá certo vou deixar aqui embaixo o link para você ir lá conhecer tudo certinho e já fazer sua inscrição dentro do período de black friday bom e os fundos imobiliários o que que tá acontecendo agora muito similar as ações Tá certo os fundos imobiliários agora estão sendo trocados por muitos investidores que estão fugindo dos fundos imobiliários para renda fixa forçando a classe de fundos imobiliários para baixo só que quem gosta de fundos imobiliários quem tem visão de longo prazo sabe que eles geram boa renda renda isenta de Imposto de Renda a gente tá comprando imóveis no caso de fundos imobiliários de tijolo muito mais baratos do que eles valem tá uma festa tá com muita oportunidade tá então eles estão caindo Claro porque muitos estão preferindo migrar ali para a renda fixa Tá certo bom Seguindo aqui vamos dar uma olhada Então vamos pegar aqui um fundo imobiliário muito conhecido de shopping tá certo que é o XP M11 vamos fazer o comparativo aqui com a renda fixa nos últimos 10 anos XP M11 valorizou 66% contra um CDI de 68 por. Tá certo então o que que eu vou mostrar aqui para vocês né que quem investiu no XP M11 em relação à valorização das cotas praticamente ganhou a mesma coisa do máximo da renda fixa só que detalhe Se você souber o momento certo de comprar nas baixas um XP mil1 da vida você vai superar em muito a renda fixa aí que tá a grande sacada comprar no momento certo como nós estamos vivenciando agora tá certo olhando aqui ainda os dividendos pagos pelo XP M11 nos últimos 5 anos ele pagou 7.
8% porém nós vamos descartar 2020 que foi o momento que os shoppings ficaram fechados todo mundo lembra o que acon seu todo mundo preso em casa então atualmente a gente pode considerar que uma média do XP Milon está em 10,5 por.
