ETF VOO e QQQ na mesma carteira, vale a pena?

se você investe ou está começando a investir na Bolsa americana provavelmente já deve ter ouvido falar dos etfs vo e que QQ ou Triple que esse são etfs bastante conhecidos e muito utilizados por investidores que querem se expor a grandes empresas no mercado americano a dúvida é que acaba surgindo é se vale a pena ou não ter os dois etfs na mesma carteira já que alguns investidores têm receio de estar criando uma sobreposição e nesse vídeo eu vou te trazer um comparativo completaço sobre esses dois etfs mostrando taxas rentabilidades o quanto que te traria de retorno investir 80% da sua carteira um pouquinho no vo ou ao contrário qual que vai te trazer maior retorno Qual que é a volatilidade se vale a pena ter os dois na carteiras são tantas dúvidas para dois ativos que eu vou conseguir trazer isso de uma forma eu espero eu aqui nesse vídeo e que você vai sair dele já saber o que fazer já sabendo qual que é a minha ideia é sobre essa grande dúvida que gera principalmente para quem tá começa os seus investimentos no exterior eu queria comentar com vocês aqui sobre uma novidade não posso falar muito ainda mas a gente já tem uma nova data para as reaberturas da dólar mi black que é o nosso plano de assinatura que tem as carteiras recomendadas voltar a 100% para bolsa americana lá dentro você vai ter carteira de etf de White de ação americana relatório vídeo análise tudo bem simples para você saber quais são eu compro né Qual o preço alvo cara é essencial para você que tem investimento no exterior e a data que a gente estipulou é dia 14 de Março de 2023 tá que a gente vai fazer essa nova possibilidade de novas pessoas entrarem porque o primeiro lançamento que a gente fez foi em janeiro teve muito mais gente do que a gente imaginava que teve que fechar até antes do prazo então fica ligado a gente vai trazendo mais novidades ao longo dos vídeos mas dia 14/03 é o grande dia de uma nova possibilidade de você estar com a gente lá dentro dessa carteiras recomendadas E aí já para aproveitar eu vou deixar aqui embaixo uma lista de espera que você pode entrar já para poder ter uma chance maior de garantir sua vaga E principalmente que você cadastrar nessa lista de espera já entra no grupo do WhatsApp que assim você vai poder ficar sabendo de todas as novidades que a gente vai colocando lá beleza vamos começar aqui falando sobre a estratégia do vo né que é um etf bem interessante que normalmente todo mundo compra ele quando começa a investir na Bolsa americana Esse é um etf de gestão passiva da Vanguard né que é uma casa de gestora de vários outros etfs que a gente tem por lá e ele vai te cobrar uma das menores taxas de administração que existem hoje no mundo que é de 0,03% ao ano é nada e só para vocês entenderem um etf de gestão passiva ele basicamente vai seguir alguma outra coisa então no caso desse etf do vo ele vai seguir o sp500 o índices em P500 Ou seja que sempre vai comprar as 500 maiores empresas 12 Estados Unidos então basicamente esse CTF ele vai ter ali dentro várias empresas como Apple Microsoft Amazon Tesla Google backshared Johnson todas elas com percentuais aqui de sete cinco três por cento percentuais menores vai caindo cada vez mais né porque são 5 00 empresas ali dentro então vocês podem ver aqui que hoje a maior exposição desse CTF é 6% na Apple 5% na Microsoft aí depois já cai para 2% na Amazon 1. 7 na backshared E aí vai ficando mais ou menos padrão pras outras empresas agora indo para a estratégia do Triple que e calma que a gente vai fazer uma comparações aqui que vocês nunca viram deixa só falar desse teto que vocês vão ver o que a gente vai mostrar aqui [Música] esse teste pipoqueiro é bastante conhecido né então ele tem uma gestão aí passiva da invesco né então é diferente a gestora que cuida do Triple aqui que cuida do vo e ele tem uma taxa de administração aí um pouco maior do que o vo no caso o outro tipo que tem uma taxa de 0,20% ao ano que ainda assim é muito baixa tá 02% ao ano não vai fazer diferença nenhuma então no caso o Triple que ele tem uma gestão passiva ou seja ele segue o índice e o índice que esse TF vai seguir é o Nasdaq 100 ou seja ele vai comprar a 100 maiores empresas de Tecnologia dos Estados Unidos então você vai observar aqui que o Triple que as maiores posições dele é na Microsoft então já é diferente do v. o tá com 12%, 12% também na época né no v.

o tem mais Apple do que Microsoft 6. 25%, ah amazon 4% nvid É 3% Tesla então você pode ver que já tem uma diferença de percentual né a exposição em cada ativo do tipo aqui é maior do que o veo porque o voto em 500 ativos então ele tem que distribuir muito mais pouco que contém 100 o percentual né Colocar em cada tipo fica maior vamos entrar agora na primeira comparação que a gente vai fazer entre os dois etf está até para te responder se vale a pena não que os dois na mesma carteira é a rentabilidade do vo contra rentabilidade do Triple e uma coisa um ponto muito importante que eu queria comentar aqui para vocês é que muita gente não tem o voi tem o Spy por exemplo que é o Spy ou tem o ivv ou tem qualquer outra etf que tem a gestão passiva que compra essa mp500 pessoal é tudo a mesma coisa tá eu tô comparando com vo aqui porque o etf que eu tenho e que eu vejo bastante gente ter mas se não muda nada para o SP pro Spy pro ivvv cara é a mesma coisa você pegar esses etfs e comparar essa comparação que eu vou mostrar aqui para vocês Tá então não fica aí Ah eu tenho que viver Léo será que vai mudar não vai mudar nada tá a comparação é a mesma aqui com o vo- aqui a gente consegue ver a rentabilidade desde 2011 do Triple aqui e do vo sem reinvestir dividendos tá então você vê que eu tive um pouquinho teve uma rentabilidade superior ao vo- nesses últimos anos né desde 2011 Até 2023 no momento que eu tô gravando esse vídeo o tipo que 25% vo262% E aí para a gente fazer a comparação com o revestimento dos dividendos que é bastante interessante também você tem que saber que o vo ele paga um dividendo trimestral na casa aí de um ponto 57% ao ano de dividendo build e o Triple que tem um dividendo trimestral também só que bem menor né um dividendo build aí de 0. 7 ao ano então mesmo se você for comparar o reinvestimento de dividentes mas a rentabilidade desses mesmos dois etfs na mesma período né de 2011 até o momento o Triple que entregou muito mais rentabilidade também mesmo pagando menos dividendos tá então 600 por cento e o vo né que vai ser P500 358%, então tem quase metade aí do que entregou de rentabilidade mais dividendos eu queria mostrar para vocês aqui qual que é a diferença de risco que você tem ao investir no Triple aqui e no vo Então a primeira coisa que a gente gosta de ver aqui é o Beta tá isso vai mostrar para gente que é esse número aqui que vocês estão vendo tá eu pego sempre no Yahoo finance esse número ele dá para a gente aqui o Beta dos últimos cinco anos então ele mostra que o Beta é de um ponto 10 que que é isso ele sempre vai comparar qualquer ativo contra o snp 500 tá então aqui ele tá mostrando que o Triple ok que é que compra sem maiores tecnologia tem um beta de 1.

10 ou seja ele tende a ter uma volatilidade de 10% maior do que o SP 500 Então sempre que o número for acima de um isso quer dizer que ele rentabiliza mais e cai mais que o sp500 e quando ele tiver um beta abaixo de um que ele rentabiliza menos e cai menos que o sp500 né porque o S500 ele é considerado a bolsa americana como um todo né é utilizado para várias comparações e uma delas é o Beta então o Beta de 1. 10 mostra pra gente que o Triple que ele é mais arriscado tem uma volatilidade maior de 10% maior que o SP 500 então por exemplo se o vo por exemplo snpk aí sei lá 10% o tipo que pode cair mais ou menos aí 12 por cento né 11 por cento e essa diferença de risco volatilidade se deve exatamente pela exposição que tem na carteira se a gente observar aqui Microsoft e Apple dentro do Triple aqui somados dão mais de 25%. ou seja um quarto da carteira tá em dois ativos e aí logicamente O que traz mais risco também é que vocês podem ver aqui por exemplo a diversificação de setores no triplea então 50% é a empresa de Tecnologia em si então tecnologia tende a ter um risco maior e se você pegar o do vo né que é USP 500 27% da tecnologia então você vê que o Triple que tem o dobro de tecnologia na carteira do que o vo até por isso que explica essa volatilidade um pouco maior e também o retorno né porque sempre vou atividade de risco maior retorno também tende a ser maior que foi o que a gente viu na prática comparando os dois agora a gente entra para outra parte muito importante que a sobreposição e que gera o questionamento nas pessoas do Vale a pena ter o vo e o QQ ou ivv ou spay e o que que é na mesma carteira e aí a gente vai entrar na questão do sobreposição que é basicamente saber o quanto de dois etfs tem de igual empresas ali dentro então você vai comparar sempre dois etfs para saber a sua preposição que eles têm de empresas iguais em cada um deles se os dois têm Apple se os dois têm Microsoft ou não qual o percentual e o quanto eles têm de sobreposição de coisas iguais entre eles por exemplo se a gente pegar o etf vo e o ivv que é a mesma coisa que eu já falei para vocês que os dois vão comprar o SP 500 eles têm uma sobreposição de 100%.

ou seja eles são exatamente iguais eles têm as mesmas empresas nos mesmos percentuais então a sobreposição é 100% eles são exatamente iguais então não faz sentido você ter por exemplo esses dois aqui na carteira agora quando a gente compara o vo com o Triple que a gente vê que a sobreposição é de 38 por cento ou seja 38% das empresas e percentuais que tem no vo estão igual no Triple que eu bem parecidos ali então é uma sobreposição que eu falaria aqui bem baixa tá Ou seja a diferença entre eles é bem grande é bem maior do que a grande maioria do que os dois têm ali interno e se você comparar o ivv o Spy qualquer um deles cumpre porque vai ser a mesma de verificação né aqui de sobreposição de 38%. e aí entra sempre uma dúvida que a galera pergunta Léo Qual que é a sobreposição ideal que você acha de ter os dois na mesma carteira abaixo de 40 abaixo de 45% já é uma sobreposição baixa e que vale a pena ter os dois e deves na mesma carteira não faria não teria tanto problema agora acima de 50% de sobreposição Aí talvez seja melhor você já colocar um ou outro etf não colocar os dois né mas no caso Então já respondendo vocês eu vou e o Triple que na mesma carteira não tem problema porque os dois têm uma sobreposição baixa ou seja tem na classificação e ativos diferentes o que faz você ter uma diversificação completa na carteira e olha que doideira né só precisa entender em 81% das empresas que tem no Triple que tem também no vo só que como a o percentual alocado em cada um deles é diferente por isso que a sobreposição também fica 38% fica baixo e aí se vocês verem por exemplo Apple por exemplo tem seis por cento no vo e no tripoki 12 tá Microsoft 5 no Triple que 12 no vo tem Amazon tem dois e meio no tripou aqui tem 6. 3 Então olha que legal essa comparação que a gente fez aqui né das top 5 empresas aí que a gente tem no voo entre um pouquinho e olha a diferença que tem de percentual em cada uma delas né o vo como eu falei para vocês por ter 500 empresas o preço então ele acaba sendo menor do que o tipo o que que foca nessas empresas e tem uma quantidade muito menor de 100 empresas bom agora a gente vai entrar numa parte bem interessante que eu nunca vi também aqui no YouTube que é o back test que que a gente vai fazer aqui eu vou mostrar para vocês então já respondendo vale a pena ter o Voy que é na mesma carteira tá não teria problema mas eu quero mostrar para vocês o quanto vocês teriam de rentabilidade durante um período de tempo determinado se vocês colocassem 50% no QQ no vo ou 80% num e 20 no outro né e qual que seria a diferença isso é muito legal e vou mostrar para vocês o primeiro teste né que a gente vai fazer aqui é se a gente tivesse colocado 50% no vo e 50% da nossa carteira no Triple que colocando 10.

000 dólares ou seja 5. 000 dólares não 5. 000 dólares no outro nos últimos 10 anos né o quanto isso traria de rentabilidade pra gente e o resultado da rentabilidade É exatamente esse os 10.

000 dólares durante esses últimos 10 anos né 2013 a 2023 50% colocar em cada um deles transformarem o seu dinheiro em 32 mil dólares Isso daria uma rentabilidade Idade Média anual de 15% tá é muito alto e é importante citar que esse valor de rentabilidade já é descontando na inflação no período agora vamos fazer uma outra brincadeira e se a gente colocasse 80% desses mil dólares no vo e apenas 20% no Triple que qual que seria a rentabilidade que a gente teria e o resultado seria Exatamente esse 10 mil dólares nesses últimos 10 anos teriam se tornado aí 28 mil dólares tá Isso daria uma rentabilidade anual aproximada de 13 pontos 77% ao ano esse valor também já é descontado da inflação no período e vocês podem observar que foi um retorno mais baixo do que a primeira comparação de 50 a 50 isso porque você colocou maior exposição no vo que tende a trazer uma rentabilidade menor de 30 por pouquinho e por isso que a carteira no geral trouxe uma entidade menor que a primeira comparação que a gente fez Léo e se a gente fizer o contrário Então vamos lá quanto seria 10. 000 dólares colocando 80% no filme poker e 20% no vo agora invertendo as coisas quanto de rentabilidade nesses últimos 10 anos então esse seria o resultado 10 mil dólares nos últimos 10 anos investindo 80% do tipo que e 20 no vo teriam se transformado 36 mil dólares e 241 ou seja uma rentabilidade média anual de 16.