Protocolo da Família, Conselho e Comitês de Família, Family Office

E aí E aí [Aplausos] o Olá bom vamos começar então o nosso primeiro vídeo tema governança familiar desses 10 vídeos que Eu mencionei na introdução temas e conceitos relevantes para famílias empresárias e empresas familiares um mini currículo meu aí para quem quiser dar uma olhada e então vamos abordar o nosso primeiro tema a gente vai passar por conceitos de empresas familiares famílias empresárias famílias investidores os principais instrumentos que a gente tem para utilizar na governança familiar bom e para começar eu gosto sempre de apresentar aí os três círculos relevantes né os três ambientes de interesse

para as empresas familiares que é o círculo da família da gestão e da propriedade né então é da família que são proprietários membros que trabalham na empresa membros que não são da família enfim cada círculo de si se trata de um grupo de interesses é um esse modelo dos três círculos Ele é super conhecido Acredito que muitos de vocês já tenham tido contato tá naquele livro De geração para geração do John Davis mas é bacana porque ele ajuda a gente a estruturar e a pensar o que que a gente pode fazer em cada círculo na

verdade cada círculo representa uma dimensão que deve ser considerada para que a gente possa elaborar uma boa estrutura de governança para as empresas familiares então no círculo da gestão fundamentalmente a gente vai tratar da governança corporativa no círculo da propriedade o que eu venho chamando de governança jurídico sucessória o círculo da família que é o que a gente vai abordar nesse primeiro vídeo a governança familiar com esses instrumentos protocolo de família Assembleia família conselho de família comitês e family Offices antes de começar eu queria destacar essa frase que eu acho fundamental do Jon Lord da

kellogg School of Management que é a seguinte para alcançar sucesso e longevidade a empresa familiar precisa ter tanto um negócio saudável quanto uma família saudável é importante a gente ter sempre isso em mente que sim claro é importante a gente trabalha um negócio Mas se a gente não trabalhar a família e o relacionamento da família o negócio não vai para frente então nesse primeiro tópico é justamente sobre isso que a gente fala a herança familiar e o que que diz respeito então aos membros da família aos membros da família que são proprietários de ações e

de cotas mas que não trabalham na empresa aos membros da família que são proprietários e que trabalham na empresa e a gente tá falando do centro da intersecção normalmente os fundadores e membros da família que não são proprietários e que trabalham na empresa Então esse grupo de pessoas que a gente vai estar trabalhando o bom é rapidamente passar aqui pelos conceitos de empresas familiares multifamiliares famílias empresárias e famílias investidoras só para ficar um pouco mais claro então as empresas familiares ou as multifamiliares elas são aquelas que são fundadas e controladas por uma ou mais famílias

no caso das multifamiliares por duas ou mais famílias eu gosto de colocar uma atenção naquelas empresas que às vezes alguns não consideram como familiares Mas que elas podem ser impactados negativamente tudo divórcios inventários interdições brigas familiares a gente tá falando aí de empresas que você tem um único controlador um casal controladora ou alguém que tenha 99% da empresa e enfim e e muitas vezes essas empresas para alguns Não não são consideradas como familiares Mas a gente tem que colocar uma atenção na governança dessas empresas também e fundamentalmente no círculo da propriedade na na governança jurídico

sucessória que a gente vai falar partir do terceiro vídeo famílias empresárias um pouquinho diferente são famílias que investem ou empreendem conjuntamente em uma ou mais empresas e novos Negócios em geral participando do controle Então não é aquela empresa que vem de longe com a mesma família passada já para segunda geração fim muitas vezes são famílias que tiveram um evento de liquidez nas famílias Venderam por exemplo a sua empresa ou uma parte da sua empresa fizeram um aipim ou em Bolsa de Valores enfim e elas continuam conjunta tá prendendo em novos negócios a gente tem ainda

as famílias investidoras que também são essas famílias que tiveram um evento de liquidez mas que não estão empreendendo novas Imóveis negócios mas sim ela se juntam para ter um portfólio a digestão não só em participações muitas vezes minoritários na maioria das vezes minoritários de outras empresas mas também outros bens móveis e imóveis ativos financeiros enfim são essas famílias que em geral vão ter um Family Offices que a gente vai falar no finalzinho e para fechar esses três conceitos é importante deixar ressaltada que que a governança corporativa familiar e jurídicos dos e Sora tem como objetivo

primordial assegurar a longevidade da empresa e o é da família criando regras e propondo soluções para mitigar eventuais conflitos entre os familiares e aí garantir a riqueza por um lado e o bem-estar da família por outro tá então esse seria o objetivo fundamental do trabalho de governantes e como é que a gente faz isso então vou falar eu de alguns instrumentos documentos e órgãos a que dizem respeito à governança familiar é o primeiro deles que é em geral por onde a gente começa é o protocolo familiar fazendo um parente aí que tem muita gente que

chama de acordo familiar constituição familiar acordo societário acordo de acionistas código de ética Código de Conduta enfim são vários os nomes atribuídos ao protocolo eu pessoalmente por razões que não vem ao caso agora eu gosto de chamar de protocolo familiar acho que realmente é um protocolo que a família firma para seguir né e o que que é esse protocolo é um documento que vai estabelecer fundamentalmente a ética os valores os princípios costumes conduta pessoal social patrimonial e empresarial da família e aí voltado como a gente falou para o patrimônio tangível e para o patrimônio e

bom então não só o patrimônio a riqueza da família mas também o patrimônio intangível que são as relações boas relações familiares por exemplo então o que que seria o patrimônio tangível né para tentar esclarecer um pouco mais são definidos em geral como bens materiais que podem ser tocados que tem existência física podem ser percebidos pelos cinco sentidos mas já está falando de bens móveis e imóveis inclusive participações societárias investimentos financeiros carros obra de arte enfim são bens que podem ser transmitidos por herança por sucessão por Testamento Mas e o patrimônio intangível por sua vez são

os bens que não podem ser tocados né embora eles possam muitas vezes até ser documentados Inclusive tem um valor de mercado mas eles têm e pensa incorpórea tão como exemplo aqui eu tô secando o nome a tradição da família a cultura de relacionamentos da família competência e networking da família enfim são aqueles bens que a gente não consegue transmitir por herança por Testamento por sucessão mas eu fiz uma observação aqui que isso também acontece na empresa também a empresa tem ativos tangíveis e ativos intangíveis né os ativos tangíveis a gente aceita aqui como os móveis

as máquinas os estoques enfim todo o capital físico e financeiro da empresa e os intangíveis que são os bens e materiais a gente se tá aqui como Marcas Patentes direitos autorais Fundo de Comércio aquele tal do gordo eu que é que e fala que são então intangíveis incorpóreos tá exemplos de matérias que a gente pode tratar num protocolo familiar tão missão visão e valores na família vai aí por meio de um alinhamento estratégico de no nosso caso a gente usa aquela metodologia que eu vou falar mais para frente essa família vai discutir E amarrar por

exemplo Qual é a nossa história não é como é que essa família começou importante isso muitas vezes para as novas gerações conhecerem enfim coisas que podem estar um pouco distante pensar um pouco quem somos enquanto família não é onde estamos e onde queremos chegar juntos na O que que a gente quer desenvolver em conjunto como é que a gente alinha a nossa Extra o conjunto aí a gente tá falando com a família como um todo né Quais são os nossos valores como a gente cuida das nossas riquezas tangíveis e intangíveis em relação as nossas investimentos

a gente chama família mais arrojada mas conservadora como é que a gente pensa na distribuição dos lucros dos negócios ou reinvestimento a gente distribui mais a gente reinveste mais Qual é a estrutura de governança familiar e jurídicos sucessório que se adapta Às nossas necessidades por exemplo também super importante papéis e responsabilidades dos membros da família que cada membro posso sair atuar no seu melhor não é isso a gente chega através de entrevistas as é cima individual enfim a qualificação e formação dos acionistas e familiares Então como que a família vai qualificar e formar as novas

gerações né regras para entrada e saída da empresa de familiares cônjuges e companheiros na Gestão na propriedade super importante né como é que a gente quer regrar isso como a gente pode familiares trabalham na empresa não trabalham os cônjuges quando se separam e começam a fazer parte da empresa ou não como é que a gente faz aí avaliação dos haveres enfim Qual que é a nossa estratégia de gestão de relacionamento de conflitos outros exemplos idade máxima na gestão executiva e no conselho então para ajudar a pessoas que já estão muito mais velhas e que poderiam

colaborar de uma outra forma que não no executivo as regras para negócios pessoais Então se pode ou não concorrer com a empresa se pode ou não usar o nome da família num bar sugestão para regime de casamento e união estável EA que eu falo sugestão porque ninguém pode obrigar ninguém a casar e nem um regime né regras também sugestão que os acionistas não sejam criadores de terceiros muitas vezes até salvando a pele dos acionistas não é que fala Olha eu não posso ser fiador que tá lá no meu protocolo é mas você também pode colocar

regras no estatuto no contrato social nas dependências da empresa essa ao limitada de que as cotas usa as ações não podem ser dadas em Garantia sem anuência dos familiares e aí um etc bem grande porque realmente são inúmeros os temas que podem ser escolhidos para a família como importantes de serem tra e no protocolo que que é relevante a gente falar sobre o documento primeiro ele deve ter sido previamente o debatido e alinhado entre todos os membros da família não adianta chegar lá é muito comum a gente ter famílias que nos procuram e falam Olha

a gente tem um protocolo mas não funciona a gente falar não funciona o que que tá previsto no protocolo lá não tem a menor ideia bom talvez seja por isso que ele não funcione não é o protocolo ele tem que ser realmente incorporado e conhecido por todos os membros da família por isso é ideal que todos participem da sua elaboração entendem e concordem Ou pelo menos compreendam por quê que foi deliberado daquela forma às vezes por maioria antes de subscrever o documento aí sublinhado é muito importante os pontos ele é um documento ti O que

é de cunho moral como é que vai ser lá pela missão valores e etc então depois de assinado a gente recomenda e enfim é recomendado de uma maneira geral que temas específicos sejam transportados para documentos jurídicos adequados né então o que que é a matéria de acordo de acionistas do estatuto social de contrato social de testamento pacto antenupcial a gente já teve por exemplo um caso de um herdeiro que queria executar um protocolo que o pai falou que ia fazer uma doação em algum momento protocolo não é um instrumento adequado para doação a doação tem

que ser feita em quem por Escritura pública enfiar e tem todas as dependências ser móvel ou imóvel que seja então é importante que os temas específicos passem a ser previstos nos nos do e adequados e a em relação a como a gente chega nesses temas Só adiantando aí acho que vai ser o vídeo sete do alinhamento estratégico o processo de Consultoria ele começa com entrevistas individuais não é para a gente identificar aí seios dúvidas qual eu conhecimento que cada pessoa tem sobre o negócio sobre a família como a pessoa se sente nessa família enfim e

termina com reuniões workshops de alinhamento do grupo todo do ponto de vista da governança familiar que o nosso próximo tema aqui esse documento deve prever e regular Quais são os furos ou seja aonde a família vai se encontrar para debater as suas questões né em que período cidade quais são os temas as faltas fixas aquilo que realmente é relevante que seja debatido sempre uma vez por ano a cada se às vezes enfim como que a família vai interagir com continuar implementando a sua governança que é um processo Enfim sem na que uma vez que começa

não tem mais tem em geral fazendo um parênteses aqui dependendo do tamanho do património e da complexidade da família a gente tem a gente fala de três furos Assembleia familiar Ou conselho de família e os comitês de família né Ian os três devem ser locais e ambientes Seguros adequados e produtivos para discutir questões familiares que possam se refletiam em impactar na empresa Oi de novo ressaltando questões tangíveis e intangíveis não é esses órgãos eles não são previstos em lei Mas eles têm um caráter para o social em geral eles são deliberativos por esse acordo que

se faz moral digamos assim no protocolo e eles não representar aí os interesses da família dos sócios enfim zelando pela segurança e pelo incremento e manutenção do patrimônio tangível e intangível da família então dito isso a gente passa aqui pros três furos fim um resumo bem resumido de cada um deles então Assembleia familiar que que é Assembleia familiar Assembleia familiar é o fórum onde participam todos os familiares muitas vezes aqueles até que não são E essas cônjuges menores de idade convidados externos às vezes podem fazer palestras ministrar cursos enfim e aí por que que tem

uma interrogação porque cada família vai decidir quem são as pessoas que devem participar dessa assembleia e aí a gente sempre disse que não tem certo nem errado na cada família tem suas questões tem a sua forma de enxergar os seus relacionamentos e tem o seu certo e o seu errado a assembleia familiar em geral vai ter como a gente falou a regulação em protocolo Às vezes tem um Regimento Interno documento específico para assembleia e também prevê aí quais temas devem ser tratados períodos cidade quem conduz as reuniões em que local se faz exatas como como

arquiva enfim e sempre ressaltando que deve ser sustentado pelos valores familiares que foram trabalhados e definidos em conjunto né o conselho de família é um vamo diversar família muito grande na gente tem as vezes famílias na terceira na quarta geração com 80 membros sem membros enfim logisticamente não dá para ficar reunindo toda hora a família para deliberar sobre questões e às vezes urgentes né então o que que se faz cada grupo cada tronco familiar escolhe ali um representante que vai atuar nesse furo né então assim como Assembleia o conselho de família também tem que ter

uma regulação ainda que mínima né então por exemplo como é escolhido esse representante se tem aí às vezes troca o representante como que é feito esse rodízio enfim que também pode ser definido no protocolo ou na Constituição familiar Ou nesse regimento interno e o que é importante no conselho de família é ficar bem claro que os representantes eles devem interagir depois com seus respectivos troncos para colocar todo mundo na mesma página né Então você vai lá participa da discussão sobre alguma questão da empresa em a estratégia o que seja e depois tem que passar essa

informação para família Então são esses dois aí Assembleia e conselho e muitas vezes a gente tem também os comitês de família né que que são os comitês de família eles são formados em geral por membros eleitos pela Assembleia familiar Ou pelo conselho de família Normalmente eles têm de 3 a 5 pessoas enfim ao número que funciona bem em um comitê e os comitês em geral tem regras e funções desculpa tem funções determinadas com começo meio e fim então o que que um comitê vai fazer por exemplo vai fazer um livro do fundador vai fazer um

museu da história da família vai organizar por exemplo uma festa de final de ano onde toda a família expandida vá a entrar para um churrasco uma festa um encontro Enfim pode também uma coisa que vem ficando cada vez mais comum promover encontros das novas gerações para casas novas gerações também se conheçam na Primus que vão ficando muito distantes acabam tendo aí uma oportunidade de se conhecer agora acredito que com o ar sai esse monte de zoom e webnar isso até Facilite para pessoas que moram fora do país em outros estados enfim e também tem sido

bastante recorrente a contratação de planos de desenvolvimento de herdeiros e sucessores que também são feitos nesse âmbito dos comitês né É Oi e aí pra finalizar a gente fala do Family Offices que também é bastante conhecido falado aí na na mídia enfim e basicamente os é melhor fiz pode ser de dois tipos têm esse primeiro que é o concierge que na verdade é um tipo de Family Office que tá caindo em desuso vocês vão entender Por que que é o local onde a família administra a sua vida pessoal separando da empresa na então a como

se fosse um escritório que tem uma secretária que vai cuidar da vida pessoal dos sócios né Então paga a cartão de crédito Fazer cotação para compra de carro organizar a viagem organizar muitas vezes alguma casa de praia um fim a e pode ter uma estrutura física específica ou não tudo depende do quanto se quer investir na nesse família ó fiz pode ter secretária office boy um faz-tudo motorista às vezes contratam profissionais externos Para prestação de serviços então o advogado que eu fazer o imposto de renda de toda a família contadores também organizar esses cursos para

desenvolvimento pessoal e familiar enfim e também obviamente tem que ter um regramento né então como a financiado fundamental na quem que paga as despesas desse Family Office quem pode usar o que não é para não ver a um novo fórum de problema então por exemplo quatro irmãos três moram numa casa com jardim enorme outro mora no apartamento aí o Faz melhor fiz contrata usar gênero e um paisagista e agora no apartamento fala não mas não tá correto porque eu não tenho Jardim né então é muito importante que seja regrado o que cada um paga pessoalmente

quanto que cada um vai Colaborar o CS são os dividendos da empresa que vão pagar mas assim é são raros eu posso dizer que eu faço melhor se com séries não é muito recorrente embora algumas famílias ainda tenham essa estrutura e o Family Offices que também pode ser um multi Family Office aí depende se vai ser composto por uma família empresário e investidor ou por várias famílias que esse já é mais importante mais interessante no sentido que é o local onde se administra os bens mas fundamentalmente aplicações financeiras enfim o o patrimônio tangível mas a

gente colocou a investimento financeiro ações de companhias abertas fundos imobiliários Philips enfim e muitas vezes até as famílias dependendo do patrimônio tem os seus próprios Fundos fechados não é que são Fundos exclusivos da família Então essa é uma estrutura que precisa de fato contar com profissionais com assessores financeiros que conheçam investimentos nacionais e internacionais assessores jurídicos enfim para que seja para que tenha uma gestão eficiente né a gente falou no comércio de famílias que têm aí um evento de liquidez então quê juntas em malha Nação da empresa de pátio da empresa receberam Sei lá eu

200 milhões 500 milhões 1 bilhão fim e precisam administrar isso de forma o profissional então aí o Multi Family Office que é destinado a administração de bens e bom gente com isso então a gente encerra o nosso primeiro vídeo sobre governança familiar não é falamos aí sobre conceitos protocolo Assembleia conselho comitês Family Offices e o nosso próximo vídeo dois vai tratar do círculo da gestão que é a governança corporativa e esse você se interessa por esse assunto e gostaria de seguir o Jeff ainda não faz parte do nosso meio e manda para gente uma mensagem

no no endereço eletrônico que aparece aí na tela que eu vou incluir você na nossa lista e você vai passar a receber os nossos vídeos agenda de encontros e novidades Então é isso obrigada E aí