Certificação AAI - Módulo I - Atividades do Agente Autônomo de Investimentos

o Olá vamos estudar para certificação de agente autônomo de investimentos eu vou narrar para você as perguntas somente um com as respostas corretas dos melhores simulados da Âncora para você decorar com facilidade ouça várias vezes Olá Esse vídeo é o primeiro da série certificação a Aí eu deixei o link de todos os vídeos da série na descrição deste vídeo vamos lá o módulo 1 a atividade do agente autônomo de investimentos o agente autônomo de investimentos sendo pessoa natural pode desempenhar as suas atividades Em uma corretora se tiver contrato com ela ou por sócio de pessoa

jurídica constituída com finalidade exclusiva para a prestação desse tipo de serviço e que mantenha contrato escrito com a instituição integrante do sistema de distribuição de valores mobiliários a Vitória acabou de obter seu registro de agente autônomo de investimentos para ter sucesso em seus negócios e poder desempenhar as suas atividades ela deve tornar-se sócia de um escritório de Agentes autônomos de Investimentos o seu agente autônomo de investimentos desejar desempenhar função de gestor de carteiras de valores mobiliários analista ou consultora de valores mobiliários ele deve solicitar o cancelamento de seu credenciamento como agente autônomo de Investimentos o

considere as atividades abaixo ser procurador ou representante de cliente perante instituições do sistema de distribuição de valores mobiliários para quaisquer fins e é uma vida ação a uai a receber registrar e transmitir ordens para sistemas de negociação das instituições do sistema de distribuição de valores mobiliários é um dever do ae o e atuar como preposto de instituição do sistema de distribuição de valores mobiliários é um direito do ae e o agente autônomo Ricardo mantém contrato com a Emi XP Investimentos agiu como preposto uma única vez da empresa ntt investimentos que também é uma instituição integrada

ao sistema de distribuição de valores mobiliários para atender um cliente está correta esta atitude não pois o agente autônomo de investimentos devem manter contrato com apenas uma instituição integrante é do que depende o valor da remuneração do agente autônomo de Investimentos e do seu potencial na captação de clientes e da forma de contrato que acorda com a instituição contratante e a suspensão ou cancelamento do contrato de Distribuição e mediação do agente autônomo de investimentos deve ser comunicado pela entidade e credenciadoras cvm no prazo de até 5 dias úteis e para que a pessoa jurídica possa

obter o cadastramento para o exercício da atividade de agente autônomo de investimento Qual é a condição para os sócios a todos devem ser a gente autônomos autorizados pela cvm E aí ele seja atribuído com exclusividade o exercício das atividades referidas conforme instrução sendo todos os responsáveis perante a cvm pelas atividades da sociedade é um profissional deve manter os necessários conhecimentos e habilidades para continuar a prestar os serviços a seus clientes devem firmar um compromisso de continuar aprendizagem e aperfeiçoamento profissional com nível adequado de conhecimento e habilidade aplicando-os na prestação de serviços aos clientes estamos falando

do princípio de competência e o gerente antes de ir para reunião com sua diretoria revisou todos os pontos e assuntos que queria falar e explanar após a reunião acompanhou pessoalmente a implantação de todas as mudanças solicitadas podemos dizer que ele procedeu de acordo com o princípio de diligência é um diretor ao analisar as falhas de dois funcionários os demitiu sendo que um deles é sobrinho de sua esposa a qual tinha lhe pedido complacência com seu parente este profissional agiu de acordo com o princípio de probidade oi oi e são requisitos mínimos para ser cadastrado como

agente autônomo de Investimentos a aderir ao Código de Conduta profissional a ter ensino médio completo no país ou equivalente no exterior o e ter sido aprovado em exame de qualificação técnica as opções 1 3 e 4 E aí com o credenciamento do agente autônomo de investimentos é concedido pela entidade credenciadora logo após ele e ter sido aprovado no exame de qualificação técnica e já o credenciamento da sociedade de Agentes autônomos é feito pela ancor e Essa sociedade pode ter apenas sócios os agentes autônomos pessoas físicas O que é permitido ao agente autônomo de investimentos manter

contrato com mais de uma instituição integrante do sistema de distribuição Desde que seja restrito a atividade de distribuição de cotas de fundos de Investimentos em Qual das alternativas abaixo apresenta um pré-requisito para o credenciamento de pessoas físicas como agentes autônomos de investimentos aai aprovação no exame de verificação técnica E aí E aí E aí e para que uma pessoa jurídica possa ser credenciada como agente autônomo de investimento seja individual seja como sociedade de Agentes autônomos é exigido que ela seja constituída como uma pessoa jurídica simples e no que diz respeito à relação com os agentes

autônomos de investimentos Quais as funções respectivamente das corretoras da cvm e da ancor as corretoras a contratação para prestação de serviço a cvm Registro e ancor credenciamento e De quem é a responsabilidade de aprovar os programas de educação continuada de Agentes autônomos de investimentos da ancor e a comissão de valores mobiliários cvm e o agente autônomo de investimentos pode exercer suas atividades por meio de sociedade ou firma individual E aí Oi Ana Maria uma ai sócia de uma sociedade formada por ela João e Davi está confeccionando uma página na internet o designer responsável por essa

confecção sugeriu quatro frases como parte inicial da página entre as frases abaixo escolha as que Ana pode usar a Anna João e Davi uma sociedade de aae contratada pela ABC corretora de valores mobiliários e somente a uma está correto é só poderá exercer a atividade de agente autônomo de investimentos a pessoa natural a pessoa jurídica ou sociedade conforme instituída no artigo 1 e 2 respectivamente da instrução cvm 497 de 2011 que mantenha contrato escrito com uma intermediário E aí [Música] a Celebrar contrato com instituição diferente daquela com qual o aí sua firma individual ou sociedade

de que faz parte já não tiver contrato é uma das vedações do ai Porém para a atividade de distribuição de cotas de fundos de investimentos é ressalvada a possibilidade de celebração de contrato com mais de uma instituição E aí e a suspensão ou cancelamento do credenciamento do a ai deve ser comunicado pela entidade credenciadora por meio de seu diretor Responsável a cvm no prazo de até 5 dias úteis e a Bárbara quer ser uma ai seu primeiro passo para conseguir ué Ser aprovada no exame de qualificação técnica da ancor a responsável pelo cancelamento do registro

e credenciamento do aae o rancor Em uma sociedade de a aí é formada por João Marina e Carlos a distribuidora xyz Tem duas vagas uma para agente autônomo e outra para analista para trabalharem nesta distribuidora cada um deles como a aí deve Oi Marina formalizar sua saída da sociedade se constituir como pessoa jurídica ou pessoa natural não pediram o cancelamento do seu credenciamento A Entidade credenciadora e pleitear a vaga de agente autônomo o João formalizar sua saída da sociedade tornando-se uma ai como pessoa natural pedir o cancelamento do seu credenciamento ancor e pleitear a vaga

de analista e para para um aptos para preencher as vagas Marina e João a atividade de prestação de informações pelo aí deve estar sujeito às mesmas regras estabelecidas para os demais profissionais que atuam na Instituição integrante do sistema de distribuição pela qual tenha sido contratado Oi para o credenciamento de pessoas jurídicas que pretendam exercer as atividades de a aí a entidade credenciadora deve exigir que essas sejam constituídas de acordo com a legislação em vigor como sociedades simples e com relação a escrever m593 de 2013 que prata da adequação ao perfil do cliente considere as afirmativas

abaixo os a aí devem verificar se o produto serviço ou operação é adequado aos objetivos e investimentos do cliente e para esta verificação analisar as finalidades do investimento é apenas a opção 1 é verdadeira e as operações cujo grau de complexidade e risco se afigurem incompatíveis com a qualificação técnica do cliente ou do seu representante devem ser constantemente monitoradas conforme cvm 301 D 1999 e por atualizações né Por e as pessoas que tenham como atividade a distribuição de títulos ou valores mobiliários no âmbito do mercado de valores mobiliários Oi para o credenciamento do agente autônomo

de investimentos as entidades credenciadoras devem exigir do candidato ao menos estar desimpedido para administrar seus bens é uai para o exercício das atividades de a aí que não tiver contrato com o intermediário por meio de pessoa jurídica na forma de cvm 497 de 2011 não pode ser contratado diretamente por outro intermediário para a mesma função E aí o considere as afirmativas abaixo a participar a sua opção de pessoas jurídicas como firma individual ou sociedade de a aí e por meio destas exercer sua atividade profissional sem prejuízo das obrigações que a regulamentar a regulamentação atribui a

pessoa natural é um direito do ae a requerida a entidade credenciadora e obter o cancelamento de seu credenciamento de aae caso venha a exercer atividades de administração de carteira de consultoria hoje análise de valores mobiliários é um dever do ai e negociar valores mobiliários por conta própria direta ou indiretamente através da instituição integrante do sistema de valores mobiliários com qual não mantenha contrato é uma vedação do Ice Esse é um direito do Aí Firma individual ou sociedade instituídas conforme instrução 497 de 2011 exigir do intermediário que o contratou e de todos os hays vinculados à

sociedade de que faz parte que mantenham resguardada sua relação com os clientes por eles captados enquanto esses clientes o quiserem manter como o seu preposto perante o contratante e é uma atividade do aí a recepção e o registro das ordens dos clientes além de transmiti-las para o sistemas de negociação e é uai segunda instrução cvm 497 precisa ser preposto de um intermediário para realizar a atividade de prospecção e captação de clientes e os materiais utilizados pelo ai no Exercício das suas atividades deve fazer referência expressa à instituição contratante identificando o ai como contratado e os

materiais usados pelo aí no Exercício das suas atividades devem ser prévia e expressamente aprovada pela instituição integrante do sistema de distribuição que o contratou e além da prestação de informações sobre os produtos oferecidos e serviços prestados pelo intermediário contratante o Aí também tem como atividade suporte e orientação inerentes à relação comercial com os clientes e quanto ao aí ou a sociedade por ele formada As instituições integrantes do sistema de distribuição a cvm e as entidades credenciadoras têm respectivamente as funções de as credenciadoras E aí a instituição integrante do sistema de distribuição é contratar para prestação

de serviços à cvm é registrar e ancor entidade credenciadora é credenciar e o registro para atividade de aí é concedido a pessoa natural ou jurídica pela cvm automaticamente e o credenciamento para exercer a atividade de agente autônomo de investimento é feito pela ancor e o seu registro é concedido pela e vem e as pessoas jurídicas instituídas com forma artigo 2 da instrução 497 de 2011 cvm para ter em seu credenciamento junto às entidades credenciadoras precisam ser constituídas como sociedade simples Oi A Paola é uma aí PJ firma individual o que recebeu um convite para ingressar

numa grande a sociedade a aí esse era o seu maior desejo Porém para fazer parte desta sociedade de aí Primeiro ela deve pedir o descredenciamento da sua empresa individual PJ junto à ancor com o credenciamento do agente autônomo de investimentos pode ser suspenso ou cancelado pela anchor no caso de aplicação das penalidades previstas na lei 6385 pela cvm e a utilização pelo ai no Exercício das atividades de material não aprovado pela instituição contratante constitui infração grave o segundo aí cvm 497 2011 sendo passível de suspensão do credenciamento nas atividades no mercado de valores mobiliários o

caso o investidor pessoa física resolva a contratar uma aí para ajudá-lo a conhecer melhor o mercado de capitais e melhorar seus investimentos esse aí deve não aceitar ser contratado pelo investidor pois não lhe é permitido e para distribuição de cotas de fundos de investimentos uai é obrigado a ter contrato com as instituições integrantes do sistema de distribuição de valores mobiliários para esta distribuição é E aí E aí é uma multa cominatória é um tipo de multa que é imposta muito mais com o objetivo de obrigar o cumprimento de uma obrigação do que o recebimento do

valor estipulado o artigo 16 do Código profissional dos a AIDS imputa ao a aí que não mantiveram seu contrato atualizado junto ancor uma multa cominatória diária de 100 reais a ser cobrada a partir do dia seguinte ao 30º dia do não cumprimento desta obrigação e sendo o Código de Conduta profissional do a aí é vedado ao aí ser representante de clientes perante instituições integrantes do sistema de distribuição é uma das atividades de uma aí é a prestação de informações sobre os produtos oferecidos e sobre os serviços prestados pelo intermediário que o contratou nesta atividades inclui

a de dar suporte e orientação inerentes à relação comercial com os clientes e com o objetivo de atender as obrigações contidas na in cvm 539 que trata da adequação ao perfil do cliente os países devem analisar e classificar as categorias de produtos com que atue identificando as características que possam afetar sua adequação ao perfil do cliente assinale a alternativa que contém um dos itens que devem ser consideradas na classificação destes produtos um dos riscos associados ao produto e seus ativos subjacentes à e as condutas dos agentes autônomos de investimentos que possam configurar indício de infração

devem ser comunicadas as entidades autorreguladoras competências essa comunicação é de responsabilidade do e da instituição integrante do sistema de distribuição contratante E aí e o credenciamento de um aí é feito pela entidade credenciadora depois dele ser aprovado no exame de certificação e o credenciamento de uma sociedade de ai deve ser feito pela âncora e tendo como sócios somente a aí PF E aí entidade credenciadora suspenderá ou cancelar ao cancelar o credenciamento do agente autônomo de investimentos sempre que for solicitado pelo próprio agente autônomo de Investimentos o segundo a cvm 497 2011 incorre em infração grave

o aí que sendo pessoa física ou jurídica não não tiver contrato escrito com a instituição integrante do sistema de distribuição dos valores mobiliários oi oi e as entidades credenciadoras devem instituir programas de educação continuada com o objetivo de que os agentes não foram os investimentos por ela credenciados atualizem e aperfeiçoem periodicamente sua capacidade técnica G1 e considera-se ativo para fins da instrução cvm 301 de 99 o cliente que tem efetuado movimentação ou tem apresentado o saldo em sua conta no período de 24 meses posteriores à data da última atualização e constitui dever e obrigação da

instituição contratante verificar previamente a regularidade credenciamento idoneidade capacidade estrutural e técnica de todos que podem contratar Isto é é do Aí Firma individual ou sociedade de ahai G1 não constitui direito do agente autônomo de investimentos em caso de reclamação contra se obter da instituição contratante a cópia integral das gravações de suas conversas com os clientes e E aí e o artigo 1 da cvm 497 de 2011 definir agente autônomo de investimento como pessoa natural o artigo 2 da mesma instrução define também que podem exercer Essas funções a firma individual ou uma sociedade assinale a assertiva

abaixo Oi para o credenciamento da sociedade de a aí é obrigatório que tenha como objeto social exclusivo ao exercício da atividade de agente autônomo de investimento sendo vedada a participação em outras sociedades e somente a uma está correta Em uma sociedade de a aí com o objetivo de aumentar a oferta de serviços prestados aos seus clientes decidiu incorporar ao seu quadro societário um consultores de valores mobiliários escolha a afirmativa certa a sociedade não pode adotar essa atitude porque a legislação não permite E aí E aí E aí oi oi e o não cumprimento das regras

previstas no código de autorregulação The anchor pelo aí poderá acarretar dentre outras as seguintes penalidades advertência e suspensão do credenciamento por até 90 dias e independentemente da responsabilidade individual do agente autônomo de investimento a responsabilidade pelas atividades da sociedade a que pertence é de todos os sócios o considere as alternativas abaixo e são verdadeiras as opções é um aí não pode exercer a função de consultor o rio a aí não pode exercer a função de administrador as opções três e quatro corretas hum hum ai PJ recebe um pedido do seu melhor cliente este por estar

impossibilitado de sair de casa pede ao aí por expor em seu nome os dividendos a que tem direito na corretora e os entregue em sua casa esse aí não deve fazer esse favor pois caracteriza uma dupla vedação as suas atividades Esse é um dos deveres e obrigações das instituições contratantes quando da extinção do contrato e com o ai ou pjc que faz parte informar imediatamente a rancor a extinção deste contrato eu te espero no próximo vídeo até lá