já tinha gente doido perguntando se não ia ter mais um adeus em NSS neste quadro do canal eu criei uma carteira onde eu aporto apenas 250 por mês para eu te provar para não ter mais como você negar e para você ter inclusive né vídeos gravados para você provar PR as pessoas que te rodeiam e que também desconfiam disso que você consegue sim se aposentar de maneira digna de maneira muito tranquila e muito melhor do que o NSS aportando apenas r$ 50 por mês na Bolsa de Valores dito isso se você é um cara novo no canal a gente já tá no Adeus NSS 11 a gente tá quase completando um ano de carteira aqui aportando juntos se você chegou agora no canal eu peço humildemente que você sente de maneira confortável para você aprender mais uma coisa nova aí prometo ser o canal que mais vai te ensinar na sua vida então antes de falar qual vai ser o aporte deste mês e justificado porque isso é o mais importante dentro de um vídeo de investimento onde o cara qualquer pessoa que seja que você esteja assistindo se ele faz investimento você tem que entender Qual que é o motivo dos aportes deles então Quais são os aportes que eles vai fazer porque isso aí na verdade não importa muito é o que ele viu naquele ativo que o fez decidir tirar o dinheiro e colocar naquele ativo e não em outros olha só que ensinamento importante isso aí é é importante então vamos lá vamos ver como que tá a carteira do canal primeira coisa que eu quero mostrar para vocês Inclusive inclusive eu quero mostrar isso aqui para vocês porque fou Ficou lindo ficou lindo demais o cara me mandou essa mensagem hoje hoje que eu tô gravando o vídeo olha só eu soltei uma enquete lá no Instagram perguntando pro pessoal que me acompanha Qual é o ativo que eles acham que está em maior oportunidade teve uma resposta aí falando que é renda fixa fundos imobiliários ações criptomoedas a maior parte votou em fundos imobiliários e olha só a mensagem desse rapaz não vou falar o nome dele aqui por ética né olha lá não enxergo como uma boa oportunidade os fis comecei a investir faz uns 5 meses e perdi uma boa grana com tanta queda e o que rende ao mês eu não sei quanto que tá rendendo os fundos imobiliários dele ao mês mas ele diz que não tapa o buraco que abriu portanto não aporto faz dois meses em fundos imobiliários E aí eu respondi como uma forma de de provocá-lo realmente para ver se ele consegue entender Qual o raciocínio Olha só acompanha isso é exatamente o que todos estão pensando e por isso estão vendendo enquanto isso muitos Estão comprando bons fundos imobiliários a preços absurdamente baratos ao que estavam há se meses atrás e olha só faça essa reflexão agora você prefere pagar mais caro no ativo enquanto ele tá estável Ou você prefere pagar mais barato no ativo quando ele tá estável mas cair por conta do cenário macroeconômico que no caso aqui dos Fundos Vilares é por conta dos juros longos que tá batendo lá seus 13. 26 né o que tá provocando a queda não é a qualidade do Fi mas sim o cenário macro que que você acha disso aqui cara é inegável é inegável que em qualquer carteira de fundo qualquer uma você pode pegar qualquer carteira de fundos imobiliários os fundos imobiliários eles têm pouca volatilidade então é muito difícil que alguma pessoa carregue um fundo imobiliário assim com um preço médio muito muito muito muito bom a ponto de quedas de 10 12% não atrapalharem ali no preço médio do cara então provavelmente uns 90% 95 por das das pessoas que TM fundos imobiliários na sua carteira tirando 5% que investem ali desde 2008 desde 2012 a maioria vai est com a carteira negativa em fundos imobiliários na variação de cota mas eu quero te ensinar uma coisa agora tá então você vai pegar seu papel sua canetinha aí e você vai anotar isso para você refletir durante a semana depois de revisar três vezes na mesma semana já é comprovado neurocientifico que o seu hipocampo que é a partezinha lá da memória vai entender que você quer guardar aquele negócio no longo prazo olha só Aí o seu cé vai falar ô o Leonardo tá revisando esse trem demais aí hein ctex préfrontal Vamos guardar esse negócio para ficar mais fácil a gente economizar energia porque toda vez que ele tenta lembrar eu tem que gastar energia para caramba Vamos guardar esse negócio da memória de longo prazo E aí meu amigo o negócio fica mais fácil para você então revise isso que eu vou te ensinar olha só os fis e eu já expliquei isso aqui várias vezes mas vou explicar novamente para você que é novo e tá chegando aí os fis eles distribuem como parte obrigatória eles assinaram para abrir um fundo imobiliário de investimento imobiliário eles têm que assinar lá um termo fal falando se comprometendo a distribuir 95% do lucro do lucro no semestre beleza que que significa isso aqui que todo o lucro que o fundo imobiliário tiver ah lucrou 10. 000 nesse mês lucrou 20.
000 no outro lucrou 30. 000 lucrou 40. 000 lucrou 50.
000 Imagina isso aqui acontecendo com a ação por trimestre ela reportando o dobro de lucro Isso aqui vai fazer com que a cotação da ação suba para caramba mas imagina isso aqui acontecendo com o fundo imobiliário imaginou Pois é provavelmente isso aqui não vai acontecer com fundo imobiliário ele dobrar o lucro dele assim tantas vezes num curto espaço de tempo por quê ele distribui 95% do lucro Por que que você acha que uma empresa consegue multiplicar o lucro dela trimestralmente porque ela tem um alto capex grande parte do dinheiro que ela faz de lucro ela investe nela mesmo já os fundos imobiliários não 95% vira o quê dividendo Por isso que quando você investe meu amigo olha aí ó por isso que quando você investe em fundos imobiliários você não pode querer cobrar dele uma função de ação dos fundos imobiliários você cobra postura de de stocks de renda não de fundos imri Que bonito né por isso chama fundo imobiliário Então você investe nos fundos imobiliários com objetivo de quê você construir através de investimento em imóveis de maneira eficiente porque você poderia comprar uma casinha poderia construir uma quinete poderia fazer o que você quiser comprar um lote al construir um prédio poderia fazer qualquer coisa mas de maneira eficiente Você tem os fundos imobiliários que é um veículo mais fácil para você investir nessas mesmas coisas gastando menos dinheiro não precisamos pagar Imposto de Renda sobre o lucro porque isso aqui o dividendo do fundo imobiliário ele é isento de imposto de renda e o objetivo primário dele é te oferecer um grande fluxo de caixa mensal que ele paga dividendos todos os meses e 95% no semestre aí normalmente os Fundos pagam 95% do resultado nos mensalmente mesmo mas a obrigatoriedade é semestral então se porventura Em algum momento acompanhando esse canal aqui você aprender a ler a dre dos fundos imobiliários a demonstração de resultados E aí você vê que o fundo imobiliário não distribuiu 95% do lucro naquele mês em questão é porque ele tem o direito de distribuir no semestre né não tem problema você vai aprender tudo isso eu sei que parece Complicado quando eu começo a usar alguns termos mais técnicos e muita gente vai preferir vídeos muito mais simples onde você vai ficar com a aguinha só até a canela realmente não vai querer mergulhar e por isso você vai ter só resultado mediano por isso que você não vai suportar quedas por isso que você não vai sair da renda fixa e por isso que você vai demorar para aposentar então se você quiser literalmente aprender de verdade do fundo do meu coração aprender coisa profunda porque aqui nesse canal você pode assistir os últimos 30 vídeos você vai chegar nessa mesma conclusão eu te ensino coisas que eu paguei muito caro para aprender muito caro para aprender e eu tive que ir catando um monte de curso e eu te ensino aqui então pelo amor de Deus né pelo menos o like Agora você que tá novo você que é novo chegou pelo menos o like deixa a inscrição não deixa ainda vamos vamos deixar pro final aqui porque você ainda vai se surpreender com o que tem nesse vídeo Então quando você olha pra carteira aqui de fundos imobiliários Olha que loucura né vai tá tudo no negativo mesmo meu amigo Caiu mesmo não tem o que fazer os fundos imobiliários caíram aí agora você tem duas opções ou você se desespera vende os Fundos mobilaris ou deixa de aportar como o nosso colega aqui no Instagram falou né Deixa de aportar ou você lê o relatório gerencial desses fundos imobiliários entende o que que tá acontecendo para cair vê se mudou alguma coisa cois imagina só imagina só o negócio você tem 10 casas de aluguel E aí cada casa sua você aluga por R 1. 000 Então você tem R 10. 000 em renda passiva no mês beleza aí não é tudo isso que você vai ter que pagar 27,5 por de Imposto de Renda nos fundos imobiliários é isento né mas enfim vai que você prefere aí pagar 25% de imposto Então você vai ter lá seus 10.
000 de receita todo mês e aí chega um cara e fala assim mano as suas casas cada casa valia 100. 000 e agora cada casa vale só r$ 1. 000 a você olha para ele vale r$ 1.
000 agora na minha casa beleza tudo bem E a E aí o cara vai embora você sabia que valia 100 mas agora tava ele falou para você que valendo só 10 aí você vai pro primeiro inquilino e fala ô você vai querer renovar o contrato aí de aluguel Vou sim só que agora o aluguel vai ser r$ 50 beleza porque teve inflação aí você sabe como que é vou repassar a inflação eu preciso repassar a inflação né sabe como que é tudo subiu de preço o aluguel também tem que subir de preço E aí beleza o cara concorda vou assinar mais 5 anos aí vai no outro vou assinar mais dois Então olha só que loucura as suas casas Teoricamente pela avaliação ali do Senhor mercado né Vamos chamar ISS aí de Senhor mercado Vale 90% a menos caiu 90% a variação de cota das suas casas mas a sua renda passiva inacreditavelmente sobe todo ano o que que isso quer dizer que não importa o preço que tiver né Não importa o preço que tiver as casinhas lá se tiver alugando por 150 10000 1200 1300 1500 pô se vale 10 ou se vale 100 Você vai preferir então que valha 10 mesmo porque aí você compra mais 10 casas agora você fica com 20 casas pagando mesmo tanto e aí eu te pergunto trazendo esse ensinamento aqui pra bolsa de valores vamos pegar aqui o próprio RZ que é um fundo imobiliário de terras agrícolas o rztr ele comprou mais terras agrícolas Você que sabe ler relatório gerencial você viu isso por conta própria você que não sabe eu tô te ensinando aqui todos os meses Inclusive tem um vídeo aqui de rzr onde eu li o relatório gerencial junto com você então se você quiser aprender um pouco mais sem precisar pagar nada só deixar o like no vídeo né pelo menos o pagamento do like aí você deixa é só você clicar no vídeo aí e conferir a leitura do relatório Então ele comprou mais terra ele comprou mais terra antes estava rendendo 12% agora tá rendendo 13 ele tá com mais segurança nas suas terras contrato atos melhores fez uma venda multimilionária onde ele ganhou 218 milhões se eu não me engano 218 268 milhões ele ganhou u Léo Mas o rzr que eu pagava lá R 100 ele não tinha isso e agora o rzr que eu pago 88 que agora caiu de 100 para 88 ele tem isso não tá melhor Uai parece que tá mas por que que tá descontado E aí se você quisesse a resposta completasse durante 20 minutos a explicação absurda que você não vai achar em outro lugar é só se clicar nesse vídeo que eu soltei ontem explicando sobre taxa de juros longo é isso que faz os fundos imobiliários cairem Mas aí você percebe que a queda do fundo imobiliário não é por conta do próprio fundo imobiliário a queda do fundo imobiliário é pelo cenário macro e nesse cenário macro onde quem tem literalmente mais conhecimento porque o dinheiro inegavelmente dentro da bolsa de valores passa dos impacientes para os pacientes se você é um cara paciente a paciência você conquista através de conhecimento a calma você conquista através de conhecimento se você é um cara que tem conhecimento você vai sentir calma e clareza para comprar Fundos descontados mesmo quando parece que meu Deus do céu a minha carteira está sangrando vai tudo cair os Fundos imobiliaras vão virar pó ai isso já aconteceu outras vezes meu amigo e eu vou te mostrar um relatório aqui agora pra gente caminhar pra parte final do vídeo onde eu vou te mostrar qual vai ser o aporte que eu vou fazer mas antes disso eu peço agora nesse momento na metade do vídeo aí né eu peço agora que você deixe sua inscrição você aprendeu alguma coisa nova né algum conhecimento alguma coisa que te tranquilizou alguma coisa que você pô não tinha pensado nisso eu quero te pedir que você me honre por favor me onre do mesmo jeito que eu venho aqui te honrar eu trago conteúdos Absurdos Pelo menos eu acho tá absurdo se tiver ruim também você você deixa aqui no comentário tá Ô Léo Não tá tão bom assim não melhora isso isso isso eu vou fazer de tudo para melhorar esse canal aqui é para vocês pô iso é um propósito de Deus na minha vida e se não fizer sentido para vocês pô né Eu tô aqui para isso então me ajuda a bater a marca aí de 500. 000 inscritos até esse mês acabar Olha que loucura né estamos meu Deus tem que ganhar 160. 000 10.
000 inscrito por dia é isso que eu quero então eu quero te mostrar um relatório aqui onde a XP asset né que é o pessoal lá da XP fez uma análise de mercado então aqui el não tá falando de nenhum tipo de fundo imobiliário Não ele só fez uma análise de mercado para ver como que tá a situação dos mercado imobiliário agora e aqui são quatro páginas bem rapidinho o que que eu quero te mostrar aqui o que eu quero te mostrar é que aqui ele faz comparações de vendas Olha só vendas sobre ofertas em São Paulo olha em setembro de 2022 estava 51% em setembro de 2023 54 em setembro de 2024 60 Uai L mas se as coisas estão muito ruims se o mercado imobiliário Tá muito caro se o mercado imobiliário tá caindo Porque Nossa o preço estava muito alto e agora tá caindo Teoricamente não deveria est acontecendo vendas não é é a primeira vez que eu vejo ó a primeira vez que eu Léo vejo que eu sou um cara novo ainda né mas é a primeira vez que o Léo vê isso acontecendo com dinheiro na mão que é literalmente fundo imobiliário despencando taxa de juro subindo taxa de juros longa lá na casa dos 13 e mesmo assim o mercado imobiliário dando bons suspiros tá aumentando compras tá alugando diminuindo vacan diminuindo Uai que que tá acontecendo um descasamento de de informações aí não é mesmo e olha lá é que ele coloca a taxa média de financiamento de imóveis Então tá aqui na casa dos 10 12% né as vendas acumuladas em São Paulo você consegue ver que subiu também os lançamentos em São Paulo também subiram olha só essas páginas aqui agora lembra da crise que o mercado imobiliário sofreu lá em 2015 até 2017 lembra lá impeachment da Dima alguns problemas macroeconômicos a taxa chegou a bater 14% você lembra disso pois é a gente tá sofrendo praticamente a mesma coisa agora não é qual que é o cenário agora não é o problema com taxas não é o problema com rombo teto de gasto não é a mesma coisa que tá acontecendo lá com a Dilma não é a mesma coisa Pois é olha que interessante nessa época aqui as os financiamentos Tudo Acabou cara acabou e aqui olha o tanto tá diminuindo lógico taxa de juro subindo financiamento vai cair mesmo mas olha o patamar que está agora né se a gente comparar com os nove primeiros meses de 2023 e os nove primeiros meses de 2024 você consegue ver que Subiu 19% Subiu 19% Provavelmente o final de 2024 aqui vai dar maior do que o de 2023 Uai que loucura é essa Léo mas o mercado imobiliário não tá ruim os fund imobiliar caindo Pois é né Será que grande parte das coisas que acontecem dentro da bolsa de valores isso a gente trazendo pros mercado de fundos imobiliários Que el ainda mais jovem mais pessoa física investindo né diferente das empresas ali diferent das ações pô Será que aqui tem muita narrativa de mercado será que é isso que tá acontecendo e aqui a XP traz que a estrutura de funding de mercado imobiliário ele vem crescendo maneiras novas de financiamentos tá possibilitando que o mercado imobiliário brasileiro cresça e aqui a gente consegue ver o quanto que cresceu através de vários tipos de financiamentos Então Cris FGTS US sbpe lci Fi enfim isso faz com que cresça para caramba aí o mercado imobiliário aconteça mais liquidez nos imóveis mais vendas mais compras mais aluguel enfim você consegue consegue ver aqui que também tá crescendo o mercado imobiliário nessa parte então tá tendo demanda se não tivesse tendo demanda não cresceria não é mesmo e aqui na minha opinião esse aqui é o gráfico mais importante esse aqui é o gráfico mais importante aqui ele compara nesse gráfico o número de distratos que tiveram lá em 2015 2016 2017 e comparado agora com 2023 2024 perceba Olha que loucura isso aqui cara olha que loucura O a porcentagem de distrato aqui olha que loucura isso aqui ó o número de distrato ah inadimplência descumprimento de aluguel tá tá tá isso aí olha que loucura com quant tava lá e o quanto tá agora e aqui ele até lê ó as principais incorporadoras do país fizeram a lição de caso nos últimos anos financiamentos mais baratos alongamento de seus passivos Diferentemente de 2014 onde muitas empresas estavam alavancadas e problemas de liquidez fazendo com que cada distrato prejudicasse ainda mais o fluxo de caixa tinha uma vírgula ali né Desculpa eu li errado do lado dos clientes mesmo que a inflação Pese sobre a renda as condições de crédito e de emprego além da valorização dos imóveis e da própria lei do distrato sancionado no final de 2018 mitigou significativamente as desistências Por parte dos adquirentes impulsionando sim a seguir seus contratos dado o prejuízo financeiro Que tal escolha o distrato levaria Ou seja a gente consegue ver o quão mais seguro na prática está o mercado imobiliário né Uai então será que o mercado imobiliário tá com problema com certeza tá com problema não estamos falando aqui que o mercado imobiliário não está com problemas ele tá com problema né Por quê Porque o mercado imobiliário ele Depende Ele é inversamente proporcional com a com a taxa de juros longos não tem como se a taxa de juros longos sobe É lógico que o mercado imobiliário vai sofrer não tem como a gente negar isso mas como a nossa carteira aqui tem basicamente em ativos de renda variável só fundos imobiliários e um pouquinho de renda fixa eu precisei trazer esse disclaimer aqui para vocês eu precisei trazer essa explicação para vocês para que vocês se sintam mais tranquilos né Para que você entenda Qual o motivo dessas decisões Ah o Léo continua comprando fundo mobiliar que ele é louco não meu amigo não é por causa disso não Eu posso até ser maluco né mas pelo menos apoiado numa tese Fundamental e que de fato faz sentido e olhando hoje pra nossa carteira de fundos imobiliários ó a gente tem três 6 7 8 9 10 Fundos mobiliários inclusive esse próprio quadro responde uma uma dúvida muito frequente Léo eu só invisto R 200 por mês Léo só invisto R 100 por mês ah Léo eu só invisto R 500 por mês como que eu vou conseguir montar uma carteira com 15 Fundos mobilaris que é o ideal de 10 a 15 como que eu vou conseguir você não vai montar de uma hora para outra você vai montar dia após dia mês após mês aporte após aporte por exemplo eu demorei 11 meses para montar essa carteira com 10 fundos imobiliários e hoje a gente vai adicionar mais um fundo imobiliário e o fundo imobiliário em questão agora é o MX rf11 por qu quando eu vou aqui na nossa mais nova plataforma que em breve será lançada para você vocês também vocês terão oportunidade de aproveitar tudo que tem aqui eu vou explicar depois tá Não cabe agora quando eu adiciono os filtros aqui e pelo método 21 aqui eu coloco os f o filtro de ancoragem que são os fundos de menor risco menor volatilidade e que tem uma rentabilidade mais estável você consegue perceber que na parte de papel o mxrf11 alcançou a terceira posição de acordo com o m 21 como fundo de maior oportunidade em cima dele só tem o vigir e o kcr aqui o kcr a gente sabe que ele é um rild se você não sabe tá faltando seguir o canal né porque a gente já falou sobre ele aqui em alguns outros momentos então é um fundo que realmente não faz tanto sentido para nós nesse momento e aí a gente tem o vigir mxrf11 beleza entre o vigir MX rf11 a gente pode até fazer um vídeo comparando os dois que que vocês acham deixa aqui nos comentários se você quiser vigir versus MX rf11 por que que eu escolhi MX rf11 né fato é que o MX rf11 desde o início do ano até hoje caiu 11% e a gente pega nos últimos 6 meses caiu 10% e do dia 2 de outubro até agora cara caiu 88% a gente tem a nossa chance de comprar o MX rf1 abaixo do seu do peço patrimonial o MX rf11 ele é um fundo de ancoragem Na minha opinião um bom fundo de papel para você se apoiar os seus rendimentos Com certeza a gente usa os fundos de papéis para aumentar um pouco o nosso wield para você quem não sabe ainda muito bem Como que é o méo 21 m 21 funciona da seguinte forma a gente vai traçar um rank entre os fundos imobiliários para você pegar os 400 500 fundos imobiliários da bolsa e você vai tirar todos os fundos imobiliários de lá que são maçãs podres Então a gente tem primeiro um filtro básico depois que a gente selecionou lá dos 400 ainda sobrou 100 desses 100 pô se você fosse ler o o relatório gerencial de cada um desses fundos imobiliários Pô você não ia conseguir Imagina você ler sem sem relatório gerencial mensal para você escolher qual que é o se não tem como não tem jeito não é nem analista consegue fazer isso então o que que é o método 21 Qual que é a estratégia do método 21 Nossa eu tô explicando sobre método 21 e a minha princesa me trouxe um café eu sabia que vocês estavam falando a o l faltou o café faltou o café tava o café estava sendo currado pela minha princesa depois com esses 100 Fundos que sobraram a gente vai filtrar ele de acordo com o risco que a gente quer colocar a nossa carteira dentro de uma carteira bem bem equilibrada a gente tem tem que ter oportunidade tem que ter risco tem que ter ancoragem e dentro dos de ancoragem a gente define alguns filtros pra gente diminuir o número de fundos imobiliários e dentro da nossa carteira Olha que loucura que eu tô te passando aqui he e dentro da nossa carteira de fundos mobilar a gente tem que ter um montante de papel e um montante de tijolo não entendi nada do que você tá falando beleza então vai ficar um convite para você no dia 26 de novembro eu vou fazer uma live agora né porque o pessoal tá pedindo aí black friday do met 21 então a gente decidiu fazer um negócio absurdo vocês vão ficar malucos vocês vão ficar maluco então se você quiser participar dessa Live você aprender um pouco mais sobre 21 para você ter a oportunidade de entrar na turma do met 21 pelo preço que nunca mais vai se repetir e se você quiser ganhar alguns bons que vai ter bons para caramba ali dentro daquela Live hein vai ter presente e vai ter um curso bônus que eu vou liberar ali dentro da black friday que você vai pegar o met 21 e mais um curso de ações vai ficar loucura vai ficar loucura hein Se eu fosse você não perdi a única coisa que você tem que fazer é clicar aqui no link na descrição ou escanear o QR Code que tá aqui na tela beleza sabendo disso a gente reduziu para caramba aqui os fundos imobiliários que a gente tem que ler E literalmente depois disso a gente tem que fazer a parte ativa mesmo que é leitura de ri Eu já li o Car CR Eu já li o vigi Eu já li o mxrf11 Eu já li já li tudo isso você tem que ler eu vou te ensinar a ler também dentro do método 21 mas aqui eu quero ler junto com vocês de maneira bem rápida bem rápida o mxrf11 pra gente ver se essa queda que tá acontecendo com ele é uma oportunidade mesmo ou se tem alguma coisa ruim com MX rf11 inclusive quando os fundos imobiliários caem muito de maneira muito acelerada a cvm que é a comissão de valores Imobiliários que é um órgão fiscalizador do mercado imobiliário né eles exigem algum esclarecimento e aqui eles estam perguntando pô por que que caiu tanto assim né Por que que caiu tanto assim a liquidez aumentou para caramba o que que foi que aconteceu e aí o mxrf11 respondeu a cvm ó em atenção Ofício administrador esclarece que não tem nenhum conhecimento de ato ou fato relevante que possa justificar a variação do valor da cota do fundo no mercado secundário da bolsa de valores e adiciona também ó que todas as informações relevantes que possam influir de modo ponderável na decisão dos investidores de comprar vender ou manter são divulgadas tempestivamente ao mercado em atenção disposto ao regulamento pertinente encontros disponíveis na no site da administradora e no portal doos fundos. net ou seja meu amigo esse aqui é o relatório que você tem que ler para você decidir se você vai comprar ou vender é fato relevante então eu quero ler bem rapidinho aqui com vocês o MX rf11 porque já tá dando aí uns 20 30 minutos de vídeo provavelmente Esse vai ser o adeus NSS maior que tem aí né mas eu espero que você tenha literalmente aprendido você o adeus NSS tem muita gente nova chegando no canal se você é uma pessoa nova que chegou no canal agora e já assisti 20 minutos do vídeo meu amigo você vai ser um parceiro meu de longa data nós vamos ser parceiro porque eu vou te ensinar para car amba você vai ser aquele inscrito que vai dar o like vai se inscrever e que ainda vai ficar movimentando tem uns inscritos aí que eu tenho honra demais de ter eles como inscritos que os caras comentando ó dá o like aí man tem 30 visualização 4000 só 4000 likes só pelo amor de Deus dá você vai ser esse parceiro meu aí eu tenho certeza Então vamos lá aqui o MX rf1 só fala que o igmr que é o índice que mede a elevação dos preços dos imóveis residenciais subiu Olha que loucura teve uma variação agora em agosto de 083 e o índice apresentou a variação positiva de 12. 27 significa isso os imóveis presenciais estão subindo 12,27 quanto será que tá subindo os imóveis né comerciais como que tá subindo os galpões os shoppings que você acha hum a o fundo Viz uma locação de 80% do seu patrimônio em Cris Ou seja é um fundo de papel mesmo e 20% em permutas que possam garantir boa rentabilidade da ordem de INCC isso aqui é um índice que mede a subida de preço de materiais de construção né então o quanto Subiu aí materiais de construção mais 13% ao ano a locação de recursos da décima oferta Eles fizeram a subscrição Se você não entende muito bem o que é subscrição pode ficar tranquilo eu já expliquei em algum vídeo aí só se dar uma fuçada no canal foram integralizados 496 milhões em Cris 4 milhões em permutas e 69,5 milhões investidos no fi HG ru que é um um fundo imobiliário de renda Urbana né então ele tá alocando ali todo o patrimônio que ele captou da subscrição aqui embaixo ele fala que distribuiu 9 centavos 108 do CDI já livre de imposto Olha que loucura né o o CDI 108 do CDI já livre de imposto ou 127 PR do CDI sem tirar os impostos né e eu acho até meio justo porque quando você vai comparar com o CDI ali com Gross Zap que é tirando os 15% de imposto você compara que você vai retirar a cada 2 anos sendo que nos fundos imobiliários você tira mensalmente você recebe os dividendos mensalmente não é Então na verdade a alíquota de imposto para retirada mensal na renda fixa é 22,5 não é 15% não mas enfim Isso é uma métrica usada pelo mercado financeiro aí né então aqui essa aqui é a famosa dre que eu citei para você e provavelmente você deve ter ficado com dúvida se você é um seguidor mais antigo você já tá familiarizado com a dre né olha só aqui teve receitas então tudo que ele recebeu teve lá 1 milhão de permuta 3 milhões de f fiz 34 milhões de crise e um pouquinho ali de lci e renda fixa então ele tem um pouquinho no caixa isso aqui já mostra que ele tem um pouquinho no caixa isso aqui é o que ele tem emprestado dinheiro prestado o que ele tem em permutas e o que ele tem em fundos imobiliários beleza despesa só teve despesa operacional ali não teve despesa Financeira ou seja não tem alavancagem né fundo que não tem alavancagem tem um resultado aí de 40 milhões distribuiu 39 milhões Uai Léo ele teve esse resultado e distribuiu esse será que ele distribuiu 95% vamos ver aqui quantos porcento que ele distribuiu só para eu te ensinar mais uma coisinha Olha só ele distribuiu 97% do resultado né então ele distribui 2% a mais 95 é o que ele é obrigado mas pode distribuir 100% Léo e os 3% que sobrou para onde vai vai pro caixa do fundo ele pode utilizar pra distribuição ou ele pode utilizar também como maneira de quitar dívida como maneira de realmente alocar patrimônio os 95% que é obrigado para você é obrigado distribuição de dividenda os outros 5% aí o fundo faz o que ele quiser ali ele pode colocar no caixa do fundo mesmo tá aqui passando pra carteira dele Olha só ele tem 72 do patrimônio em cri 11% em fis 11% em cxa que ele ainda vai alocar esse patrimônio né do que ele teve de dinheiro de capit ação e 4% de permutas financeiras Na minha opinião um ótimo portfólio né Um ótimo portfólio fundos imobiliários ele tem uma liquidez ali para poder fazer ganhos de capitais o caixa que ele tá mantendo ali é porque ele ainda tem que alocar né E aí a gente quer um fundo de papel mesmo né então um fundo que tenha grande parte do seu patrimônio in cri mesmo e aqui você consegue ver as taxas de aquisições dele para você identificar se ele é um High grade se ele é um fundo imobiliário de risco moderado ou se ele é um High yeld É muito risco e você calcula isso através do spread dessas taxas com tesouro direto não vou me alongar aqui mas nesse caso aqui por conta das taxas que tem um baixo spread ele é um fundo High grade ou seja um fundo mais seguro um fundo mais parrudo um fundo que Teoricamente não vai ter tanto inadimplência e pela marcação de mercado ele tá ali ó no IPCA mais 11 então hoje os títulos dele sofrem marcação de mercado aí e realmente o patrimônio líquido do fundo Teoricamente diminuiu mas ele tá monetizando mais porque agora ele tá recebendo mais disso né a LTV que é o l to value que é o que tem de garantia pelo valor emprestado 52% isso aqui quando estiver maior do que 40% já é bom né 52% é um número bom e aqui a gente tem essa tabela de sensibilidade tabela de sensibilidade é muito boa quando você vê fundos imobiliários de papéis caindo para você ver quanto que é a sua rentabilidade real porque uma coisa é você comprar no tesouro direto lá um IPCA mais 6% mais 7% você tá pagando o pvp de um porque o tesouro direto ele não te dá desconto correto e aí quando você vai pro mercado segundário esse tesouro ou esse fundo imobiliário ele pode ter um desaj Então olha só que Que loucura né eles não esperavam que a cota fosse cair desse tanto hoje a cota tá em 924 né se eu demorar mais um pouquinho para comprar essas cotas aí vai subir mais e eu não vou conseguir comprar 920 quando comecei a gravar ví tava 9,20 né e aqui você consegue ver que se a cota de mercado tiver a 9,36 É como se você tivesse comprando um IPCA + 12 e um CDI mais 4 agora a cota tá 9,20 Ou seja a gente tá recebendo mais do que IPC + 12 quando a gente tá comprando mxrf11 agora olha que loucura né olha que loucura porque o desagio tá um pouco maior a cota patrimonial dele agora tá de 9,52 e ele tá custando aí seus 9,26 então o pvp tá menor do que um né tá mais barato do que o valor patrimonial e você consegue perceber que essa esse valor patrimonial ele veio caindo né né antes ele custava 9,71 a o valor patrimonial depois 9,68 por que que tá caindo exatamente pela marcação de mercado que eu tô te explicando ele é um fundo indexado em PCA então marcação de mercado tem perda de valor de título mas ele remunera mais então se o MX rf1 manter esse título até o vencimento você não vai ter perda de valor patrimonial aqui ele fala sobre as novas alocações ele vai colocar mais 300 milhões em Cris alvos 194 milhões em outros Cris paraa gestão temporária de Caixa 75 milhões em outros Cris aqui indexados aí PC + 111 PC + 111 então ele tá carregando a sua carteira tá melhorando cada vez mais o rendimento da sua carteira fazendo com que ela fique adaptada ao cenário atual né grande parte das cotas dos Cris deles são únicas ou seja não tem Aqua divisão entre mezanin sênio enfim é menos risco de n de pên normalmente as cotas únicas Elas têm menos risco de n de pên a Premium seria a Senior mas mesmo assim a única é muito boa você consegue ver a diversificação aqui ó imobiliário Residencial outros varej alimentício varejo Shopping então bem diversificado também o portfólio dele a gente consegue ver aqui que o maior empréstimo dele ali representa apenas 5% do pl então ele é um fundo que realmente pulveriza bastante seus empréstimos se eu pegar r$ 1 e emprestar só para um se ele me devu eu vou perder os R 100 mas se eu pegar R 100 e emprestar R 1 para 100 pessoas se uma pessoa deixar de pagar vou perder só 1% é exatamente isso aqui que ajuda né que te dá mais segurança quando é pulverizado os empréstimos visto isso para concluir o vídeo o fundo imobiliário MX RFS dessa vez foi escolhido por ele é um fundo imobiliário muito semelhante à volatilidade do knc só que o knc ele tá ainda com o pvp de 1.
02 Enquanto isso o mxrf11 regrediu ali para 0,95 0,96 no momento tá 0,96 0,97 Então você tem a oportunidade de comprar um fundo imobiliário de ancoragem nesse momento agora de cenário macroeconômico caótico PR os fundos imobiliários por conta da taxa de juros longa Não é por conta do Mau desempenho dos Fundos imobiliar não cont da taxa de juros longos prejudicando esse ativo na renda variável né muita gente vai ser atraído pela renda fixa você consegue comprar ele descontado rendendo muito E literalmente tem a oportunidade de fazer o acúmulo de cotas aí diferente do nosso amigo aqui do Instagram você vai seguir o que é oportunidade e não só o que é especulação de Mercado Perfeito Então vamos fazer a nossa compra a gente faz os nossos investimentos da carteira Deus insss através do Inter ah Léo como que eu começo eu ainda nem tenho uma corretora criada Pois é no primeiro vídeo no primeiro vídeo do Adeus NSS eu ajudei você até criar a conta se você não sabe chegar lá eu vou te ensinar agora você vai digitar Aí ó YouTube aí você vai entrar aqui no YouTube você vai digitar geração de vendas digitou geração de vidência você entra aqui no canal e aqui no canal você vai vir aqui em vídeos tá vendo que tem uma lupinha aqui olha que bonito você vem aqui em lupinha e digita Adeus e INSS e aí você vai conseguir achar Olha só todos os vídeos do Adeus insss você pega o primeiro ou então para facilitar sua vida tá aqui em playlist clica em em playlists e aqui em playlist você vai ver a playlist do Adeus NSS pronto você já vai ver aqui todos os vídeos do Adeus NSS aí só você confere aí a ordem tá E assiste o primeiro lá que você vai aprender Então vamos entrar aqui no banco Inter cara e sabe uma coisa que é muito satisfatória para mim quando eu entro no banco Inter aqui e eu vejo R 272 eu fico assim cara muito emocionado sério mesmo muito emocionado e Deus me deu a missão de salvar vidas né E aí eu pensei que era com a medicina e realmente cursei medicina me formei salvei vida para caramba ali no hospital e aí depois Ele me mostrou que eu poderia salvar vidas ensinando as pessoas investirem também e realmente já tem vários depoimentos aí de pessoas que saíram de depressão saai de um monte de situações casamentos salvos por conta de melhorar sua vida financeira essas coisas eu não conseguia fazer na medicina e quando eu entro aqui e vejo esses 272 eu eu Nossa até deu um n da garganta aqui agora cara eu comecei investindo R 250 você vai começar investindo R 250 você vai começar investindo 100 50 eu não sei quanto você vai começar mas perceba eu tô tirando do meu bolso 250 todo mês hoje eu já consigo aportar 272 Cara você sabe o que que é isso é 10% a mais do meu aporte cara é 10% a mais do meu aporte Imagina isso aqui daqui dois anos daqui TR anos eu vou estar aqui gravando os vídeos não sei se você vai estar aqui até o final dos vídeos né mas você que chegou aqui até o final do vídeo cara né uma S sinta-se abraçado cara e eu vou sentir seu abraço aqui também porque o sentido de fazer isso aqui é literalmente que vocês aprendam que senão não faz diferença para mim eu já sei fazer isso aqui pô eu já sei e quando eu vejo os aportes aumentando eu fico realmente Emocionado Porque você tem sim um jeito de sair desse negócio dessa roda de ratos desse CLT danada aí que te cansa você não tem tempo sua filha não tem tempo sua família te ensinando através de investimentos em fundos imobiliários vou te ensinar através de investimento em ações vou te ensinar com todo o meu carinho do meu amor o meu coração mesmo de verdade e a única coisa que você tem que fazer é literalmente me dar a chance de te ensinar a única coisa que você tem que fazer é assistir os vídeos é realmente acompanhar eu vou te dar o meu máximo cara o meu máximo 320 por como eu sempre falo 100% meu 220 de Deus vamos fazer os nossos aportes lá no primeiro vídeo eu expliquei o racional onde a gente investi 60% em renda variável 40% em renda fixa pra gente construir Nossa reserva de emergência a gente bateu R 1. 000 de renda fixa e agora a gente tá aproveitando as oportunidades e estamos concentrando mais nossas carteiras na renda variável Então agora eu não vou aportar r$ 1 na renda fixa como a gente sempre faz eu vou colocar tudo na renda variável porque os fundos imobiliários estão em oportunidade E aí quando a gente sair desse momento de crise dos fundos imobiliários que provavelmente vai demorar mais um pouco a gente volta a investir aí dentro da renda variável Beleza então aqui eu vou colocar clicar em investir aí eu vou clicar aqui acessar carteira dentro da acessar carteira você consegue ver que sua carteira você ver consegue ver quanto que cresceu eu quero vir aqui ó em renda variável aí eu vou vir aqui em ações Brasil e aqui em ações Brasil eu vou pesquisar o fundo que eu quero comprar lá mxrf11 então tá 9,26 hoje ele subiu 0,54 hein rendimento da poupança no mês 0,65 agora hein rendimento da poupança em um mês e meio aí ó eu vou clicar comprar E aí eu vou colocar aqui ó ordem vai ser a mercado mesmo que eu quero pagar o preço que tá lá no mercado eu vou selecionar aqui quantas cotin eu quero comprar né eu tenho R 272 Então vai dar aí R 268 vai sobrar quatro re beleza eu poderia aqui mandar mais r$ 4 para comprar outra Cotinha claro que eu poderia eu sei que você também poderia mas eu não vou mandar não vou deixar aqui para você ver e acompanhar como que funciona e agora a gente vai adicionar esse ativo aqui na carteira do investidor 10 né porque nem o investidor 10 nós estamos pagando nós estamos enxugando no máximo os custos justamente para você investir e crescer sua Bola de Neve mais rápido então a gente comprou lá ó 29 cotin a r 268,2 como que eu faço para adicionar eu venho aqui em adicionar ativo aí eu venho aqui ó em fundos imobiliários lá fis eu digito o código do fundo que eu comprei MX R f11 aí aqui eu coloco a data que eu comprei eu comprei 29 cotin né e o preço foi 286 e 25 286 e 25 987 então que eu paguei né o valor total 286 aqui apareceu 23 né 283 e 25 deve ter alguma outra Cotinha duas cotin saíd ao preço de 288 clicar aqui salvar e pronto vai demorar um pouquinho aqui já vai carregar isso quer dizer que no mês que vem olha que loucura no mês que vem a gente recebe os proventos Olha a nossa o nosso gráfico de proventos bonito isso aqui né cara a gente começou a recebero r um real e eu tenho certeza que quando a gente vai receber 150 vai ter gente falando Ah mas recebo 150 meses é fácil né vai ter o vídeo de prova aqui que a gente investiu desde o zero não tinha nada recebia nada a gente já tá recebendo 18,63 E no mês que vem se o MX R1 continuar pagando os 9 centavos igual ele pagou nesse mês ó lá vai ser mais 0,9 vezes 29 cortinhas ou seja r63 já vai subir ali para R 21,24 nosssos proventos hein nós estamos quase batendo a nossa meta aqui na nossa carteira a gente consegue calcular a nossa performance então perceba pra gente finalizar o vídeo aqui com chave de ouro você viu aqui na carteira que a gente tá sofrendo com desvalorização de 3,45 por.
