Então vamos lá Eu Tenho recebido algumas mensagens aqui de pessoas me dizendo que elas têm dificuldades de escolher empresas para investir não é que a pessoa tem dificuldade de falar ah eu gostaria de investir na coca-cola é que ela tem dificuldade de saber se a coca-cola é ou não um investimento que vale a pena ela perder tempo porque o que acontece muitas vezes você pega uma ação para estudar aí você vai lendo lendo lendo ler aquele Mundo Velho de informação aí você vê indicadores vê tudo aquilo que vale a pena e no fim você descobre por exemplo que a empresa não tem um tag along legal e aí como não tem um tag along não vale a pena você investir para quem não sabe o que é tag long se os sócios majoritários venderem lá depois você não vai ganhar a mesma quantidade que eles por ação então pode ser que eles negociem as ações deles por r$ 4 e as suas sejam compradas a 10 então não faria sentido para você e várias pessoas me apresentaram isso a pessoa até conhece os sites de fundamentos Ah tem investidor 10 tem stat etal investidor 10 é o melhor claramente todo mundo sabe né o i10 é o fundamento já ultrapassado né o verdinho lá atrás era o melhor né não se atualizou ISS aí é igual você tá aí cada ano que passa ganha 2 kg sua mulher tá olhando pro lado você não tá se atualizando às vezes se ela tiver mantendo atual ação dela em dia você vai rodar agora antes de mais nada que é o sard em raiz Deixa aquele like na confiança se você não é o sard em raiz ainda segura Sua mãozinha consider deixar o seu like e se inscrever nesse canal aqui se o vídeo Te agregar te trouxer algum conhecimento que você realmente ainda não tinha né alguma coisa que faça diferença se fez diferença na sua vida se inscreve senão não [Música] precisa você vai vir aqui por exemplo no investidor 10 né na versão gratuita mesmo aqui você já consegue muita coisa já tem todos os dados Então vem aqui eu digito ah leve três tá com maior dividendo me chamou atenção e tal como é que eu posso saber Raul num análise rápida Se Essa empresa é interessante porque 29,14 de dividend não é possível que vão manter desse jeito né se você você investia r$ 1. 000 ganhava R 30. 000 por ano é brincadeira né o cara ali com R 100.
000 então ele já conseguiria aí uma aposentadoria de R 2500 por mês tava maravilhoso né ninguém mais trabalhava não pegava aqui o seu apartamento de classe média e vendia ficava com 7500 por mês botava um aluguel Zinho de r00 Ea viver de renda obviamente esse dividend Deal tá acima do normal da lev 3 você pode estudar verificar que aconteceu olhando o RI daí empresa então aqui você vai olhar Ah o PL da empresa etc você vai olhar todos esses dados aqui e você já consegue ver aqui né algumas coisa você vai olhar se a empresa tem lucros consistentes ou não vai lá embaixo aquela coisa vamos observar para ver se ela tem lucros consistentes há mais de 10 anos olha beleza olhei aqui não tem nenhum prejuízo Legal tem lucros consistentes vou calcular quanto tá a dívida líquida pelo ebit vou olhar aqui ó dívida líquida pelo ebit tá em 0,59 sempre pelo ebit né tá aqui em 066 então um pouco endividada tarará Lux consistente cara empresa legal né É aí sim agora você pode partir para uma análise mais qualitativa e Observar se ela cabe na sua carteira ou não por quê Porque você precisa Observar se você não tá posicionado demais naquele setor que que acontece para quem tem uma carteira de 10 ações e cinco já é banco mesmo que for o melhor banco do mundo faz sentido incluir na carteira Não você tá ultra concentrado no setor se tiver um problema naquele setor específico vai prar o seu dinheiro né para você que tá ultra concentrado num país por exemplo no Brasil 95% da sua carteira tá no Brasil faz sentido acrescentar mais uma empresa nacional é claro que não vai fazer sentido acrescentar mais uma empresa Nacional por vamos supor o seguinte Brasil entrou em crise agora que que é um dos primeiros indicadores que a gente percebe queda nos empregos não é geração de emprego diminui primeiro depois disso começa o desemprego mesmo a evoluir E aí o que que você acha que aconteceu né quando você tá falando de desemprego Quem foi demitido foi todo mundo é layoff né a galera começa a ser demitida etc aí você Engenheiro Zinho civil tá ali tranquilo você pega sua carteira de investimentos taca ação de construção civil quando o setor de construção civil tá em crise primeiro o cara a se lascar você não pensou no todo da sua carteira fora isso você pega sua carteira e deixa toda nacional Brasil tá em crise retor de construção civil tá em crise você tá demitido agora sei lá o quê além tudo seus investimentos você poderia ter uma liquidez para tentar fazer um negócio para fazer alguma coisa Acabou também junto faz sentido claro que não que ação que é boa É por isso que ninguém consegue responder essa pergunta sem ser você Você precisa olhar ali a sua carteira sua análise e sua vida né o que como é que tá a minha vida como é que eu tô e o que que eu tô tentando fazer com isso aqui é óbvio que no longo prazo você tá tentando fazer dinheiro mas não adianta sem fazer essa cobertura o que você precisa é descorrer os seus investimentos da sua vida física faz sentido ou não Total faz sentido com erro que a maioria dos investidores comete é que eles se apegam muito a uma ação eles não tentam achar a melhor ação da aquele setor isso aí é outro ponto importantíssimo o cara vai assim ele fala eu quero investir na empresa tal se você já quer investir na empresa tal não precisa analisar Só compra e Pronto né porque aí você não tá fazendo análise agora se você não sabe quer encontrar melhor de setor tem que analisar o setor inteiro queera agora um negócio que vai me agilizar expliquei para vocês os três indicadores O que que a gente fez para quem é cliente lá da plataforma ovp investimentos que é a minha plataforma de investimentos você investe por lá já tem um botãozinho aqui ó analítica tá esse botãozinho ele não é de graça só que antes custava r$ 90 R 90 é caro demais 90 R por mês você ficar pagando na ferramenta dessa aqui a gente falou Poxa o pessoal precisa conhecer o produto tal criamos aí agora o negócio por R 19 r$ 9 também é brincadeira né aí se não quiser também aí é só dando de graça agora que aí não tem condição que senão nós estamos prejuízo Então você pega aqui e escreve a mesma ação leve três ó vamos lá primeiro esses indicadores todos já tá aqui indicadores fundamentalistas tá tudo aqui embaixo já aqui tem todo lugar gente isso aqui hoje em dia é comod tá todo canto que você for você acha isso aqui agora isso aqui não olha só a gente analisou todas as ações da Bolsa de Valores brasileira e colocamos aqui ó lucros consistentes dívida líquida por ebtida tagal long e setor já tem aqui a análise se o setor é perene ou não se a empresa tem 100% de tagal long e se ela tiver verdinha aqui ó então nessa viabilidade aqui tá azulin significa que é uma empresa que você pode ali fazer uma análise dela sem maiores preocupações se tiver amarelinho presta atenção no que você tá fazendo porque pode ser uma empresa que Metade dos indicadores são bons ali mas ela pode ser muito endividada ela pode não ter lucros consistentes poar num setor legal e pode ter tegal long 100% então amarelinho é meio complicado ess estando verdinho aqui significa que você pode fazer uma análise e quais são os indicadores que a gente tá observando então lucros consistentes há mais de 10 anos então se a empresa fez IPO recente isso aqui naturalmente já fica amarelo ou vermelho né tem a 5 anos fica amarelo se tem a menos de 5 anos fica vermelho imediatamente porque uma empresa que não lucra consistentemente Raul mas tem Startup ali ou tem empresa menor ou tem small Cap que a empresa muitas vezes não tem lucro exato e ela é ou não é mais arriscada como é que uma empresa performa sem lucro se ela não tem lucro ela tem prejuízo ou tá Break vada aconteceu qualquer coisa ela começou a dar prejuízo não conseguiu captar recurso com o investidor o que que vai acontecer essa empresa quebrar não existe outro meio aqui tá então você foi ali quebrou não tem sem lucros consistentes qualquer empresa que você tem na carteira é Delírio dívida líquida por ebitda ebitda earnings before interesse tax depreciation and amortization que quer dizer isso né lucro antes dos juros impostos depreciação e amortização quanto que a empresa tá tendo de lucro operacional advindo da operação dela não adianta nada você pegar um igual um granden nãoc a granden seja ruim é uma boa empresa não adianta nada você pegar uma empresa igual a granden né que ela tem ali mais lucro vindo do dinheiro que ela tem investido do que da operação dela se for para investir meu dinheiro eu mesmo ponho no Seli não preciso da grandene fazer isso né Eu preciso correr esse risco adicional de pôr meu dinheiro lá pro investidor Colocar Vou investir na Monarque por exemplo de bicicleta todos os indicadores redondinhos né mas ali a empresa tá pegando o dinheiro e tá colocando simplesmente no tesouro direto ali ou em algum investimento de renda fixa e me repassando dividendo adianta nada para mim né Não Faz Sentido investir faz sentido investir nenhum então você pode fazer isso ali Observar isso né aí o que que a gente fez aqui a gente pegou quanto que a empresa tem de lucro operacional e a gente pega a dívida dela e divide para esse lucro operacional Você concorda que se a operação da empresa tá mais de 3 anos já endividada pra frente ela é uma empresa muito endividada se ela não tirar nada se não pagar os impostos se não pegar nada você vai pegar todo o dinheiro que ela gera na operação e pagar tudo ela não consegue limar a dívida em 3 anos tá endividada significa que eu não posso pôr em carteira Poder pode mas lembra que você tá correndo mais risco do que precisaria correr Então esse indicador aqui cara é o perfeito para isso tá quando você pega ali só o ebit você costuma não considerar ali né o a depreciação e amortização é bacana considerar Principalmente quando você vai pegar empresas de setores como aí é Localiza movida com essas empresas de aluguel de carro essas coisas aí pode ser complicado né se você não prestar atenção nisso empresa aérea você acaba ali cometendo erro tag azinho ali de 100% significa nessa proteção que você tem como acionista minoritário como acionista minoritário você não tem direito a nada né o seguinte ó o cara amanhã decidiu que vai demitir a empresa inteira e vai jogar todo mundo P bolinhos que ficou você tá a Mercer daquilo além desse risco da gestão que já é intrínseco disso a não ser que você chegue a 5% você poder palpitar Mas aí você precisa ser bilionário você não é Ou talvez seja também tem um monte de bilionário Assiste aí vez o outro é Monte não mas uns dois eu sei que V alguns tem só dois eu só conheço dois então o negócio é o seguin não tá checando direitinho Beleza vai ali a empresa é vendida não não adianta né Eu invisto em tudo beleza e na venda não tem o direito Então não funciona e o setor O que que a gente fez uma análise histórica dos setores que ao longo do tempo ou empresas faliram ou deram prejuízo ou não tiveram lucros consistentes e a gente classificou esses setores né como setores ou mais perenes ou menos perenes ali e os setores bomba também setor aéreo setor de varejo que é o setor onde tudo quebra essa análise aqui que você demoraria pô pelo menos um mês para fazer a gente fez de todas as empresas segundos para você aí tá rapidinho já consegue fazer essa análise aqui já tá feito para você aí você tem os indicadores fundamentalistas para você ir para esse outro nível né agora de qualidade né agora você já viu ali que a empresa é viável não aí Beleza Raul também quer ali a fórmula do preço justo de Graham já tá aqui direto então r 37,11 c o preço atual é 33 então pelo graha segundo Benjamin graha que ensinou ali o Iron Buffet a investir você teria aí potencial legal de crescimento isso aqui é mais para quem é valor investment tá você que é b Hold compra a qualquer preço e segura na carteira não tem problema mas tem gente que precisa desses indicadores ali para entender se ele tem um potencial de upsell na empresa ou se ele não tem né Raul mas tem outros métodos de valuation que a galera faz e tal gente isso aqui é o cara que lá de 1950 publicou o livro que até hoje ninguém conseguiu refutar então se é para colocar preço de alguma coisa aqui Vamos pro histórico né não vamos inventar moda não então tá aqui fórmula de graha e do 10 bazin porque eu sei que no Brasil né a gente tem aí muita gente e o 10 se altera com base no dividendo diudo não é legal para empresas que estão com esse dividendo dío muito alto tem que prestar atenção nisso aí então aqui você tem o des bazinho ele tem essa distorção quando as empresas são empresas ali que estão pagando dividendo muito alto e aqui embaixo você mesmo pode dar sua opinião se ela é viável para isso tudo ou não 100% Da nossa comunidade aqui acredita que essa empresa seria viável para você estudar para considerar incluir na sua carteira aí cara com esses critérios se você seguir mesmo que você não assine que a VP analítica Não precisa eu te mostrei aqui você vai fazer conta vai ser um pouquinho mais demorado para você vai análise de setor muitas vezes você não vai ter ali mas assim lucros consistentes dívida Liquida por ebit você consegue encontrar no ri da empresa consegue encontrar em qualquer um desses szinhaz de Renda Fixa de investimento internacional Eu quero fazer uma carteira descorrer entender como é que tá a minha correlação eu quero entender que eu tô num previdência que às vezes da minha empresa que não tá legal legal eu quero entender deveria ter uma previdência privada ou não porque se eu faço ir completo eu não faço eu quero entender como é que eu faço minha declaração de imposto na hora que eu vio investidor quer ir para outro lugar né Ah cansei de ficar Comprar Ação Zinha ir pra superfície Eu quero uma estratégia uma estratégia de investimentos mesmo se você quiser isso eu vou te indicar você abrir agora aí a vp. com.
