Les Meilleurs ETF du marché en 2024 pour investir en Bourse

Actions, Obligations, Crypto-monnaies, Or,  métaux : quels sont les meilleurs ETF du marché en 2024 pour investir en Bourse ? Aujourd’hui, vous pouvez investir dans des centaines d’actions du monde entier de  manière simple, accessible à tous, avec des frais minimisés et en une seule transaction  grâce aux ETF, dont certains se distinguent par leur performance et leur rendement. Mais attention, difficile de choisir ses ETF : il en existe aujourd’hui 2668  accessibles aux investisseurs européens.

Et investir comporte des risques, donc  il faut choisir ses ETF méticuleusement. Je vous propose donc un comparatif des  meilleurs ETF du marché en 2024 pour optimiser vos investissements, que  vous soyez débutant ou expérimenté, sur PEA, Assurance-vie, PER ou compte-titres. Bonjour, je suis Matthieu Louvet, fondateur de S’investir, et en tant que Conseiller en  Investissements Financiers, j'ai vu de nombreuses personnes ne pas choisir les meilleurs ETF du  marché.

Aujourd'hui, je vais vous montrer : • un tour d’horizon complet des  investissements possibles grâce aux ETF ; • Une sélection des meilleurs  ETF du marché en 2024 • Mes conseils pour choisir les bons  ETF en fonction de vos objectifs. Vous pourrez télécharger toute la liste  des ETF mentionnés plus d’autres ETF bonus, avec toutes les informations essentielles,  gratuitement, via le 1er lien en description. Aller, c’est parti, avec la première catégorie… 1- Les Meilleurs ETF 2024 : les indices phares.

Investir dans les grands indices boursiers  est une stratégie incontournable qui permet une grande diversification, tout en  profitant des performances boursière des grandes entreprises développées. Et on commence avec l’indice le plus suivi au monde, le S&P 500 qui vous permet  d’investir dans un peu plus de 500 des plus grosses capitalisations américaines, avec une  performance historique depuis 1900 de près de 10 % par an brut , ce qui est assez colossal.  Vous retrouverez dans cet indice Apple, Microsoft, Amazon, Nvidia, etc.

toutes les  plus grandes entreprises cotées aux US. Et il existe un très bon ETF pour investir  dessus, c’est l’ETF BNP Paribas Easy S&P 500, un ETF accessible puisque qu’il coûte  autour de 20€. Cet ETF réussit à faire même mieux que l’indice de référence S&P 500 avec une  surperformance de 0,24% par an depuis sa création, en cumulé ça fait +21 % depuis son lancement  en 2008.

Il a des frais de 0,15% par an, un encours de plus de 4 milliards d’euros et une  performance annualisée de 12,52% par an depuis sa création. Il a fait +21% de performance l’an  dernier. Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Comme le  S&P500, il permet d’investir dans les 11 secteurs d’activité avec notamment 28,8% en Technologie de  l’information, 12,9% en finance et 12,6% en santé. Il est capitalisant, il va donc réinvestir pour  vous directement dans l’ETF les dividendes que vous touchez. C’est un de meilleurs moyens pour  profiter des intérêts composés.

Et bonne nouvelle : cet ETF est éligible au PEA pour optimiser vos  impôts si vous êtes résident fiscal français. Sinon, sur compte-titres ou ailleurs, vous  pouvez opter pour une alternative très intéressante : l’ETF iShares Core S&P 500. Cet  ETF est le plus gros ETF disponible en Europe, avec un encours sous gestion colossal de 64  milliards d’euros.

Il a des frais de 0,07 % par an et lui aussi surperforme son indice de référence  de près de 17 % depuis son lancement en mai 2010. Le deuxième indice phare est l’indice mondial  MSCI World, regroupant près de 1500 actions d’entreprises de grandes et moyennes  capitalisations de 23 pays développés, notamment États Unis, Japon, Royaume Uni,  France. C’est un indice très large et diversifié avec une performance annualisée  de 10,13 % par an depuis 1979.

Pour vous exposer à cet indice, sur  PEA, vous avez le choix entre : Le AMUNDI MSCI WORLD, avec : • des frais à 0,38 % par an ; • un encours sous gestion de  près de 3 milliards d’euros ; • capitalisant les dividendes ; • mais un coût d’acquisition assez important : comptez autour de 450 € la part,  ce qui ne convient pas à tous les revenus. Pour palier à ce problème, vous  pouvez choisir d’investir sur le LYXOR PEA MONDE, qui quant à lui : • est beaucoup plus accessible, avec une part de 25-30€ environ ; • mais qui présente des frais légèrement supérieurs (0,45 % par an) • une capitalisation plus faible (220 millions d’euros) • et une légère sous-performance par rapport au premier. Pour ce qui est du compte-titres ou de l’assurance-vie, vous aurez beaucoup  plus de possibilités, avec parmi elles : • le Xtrackers MSCI World, avec 9 milliards  d’encours et 0,19% de frais par an ; • le iShares Core MSCI World, le plus gros  ETF MSCI World en Europe, avec 58 milliards d’euros d’encours et 0,20% de frais par an.

• et le SPDR MSCI World, un des plus optimisés à mon sens, avec une très bonne réplication, 0,12%  de frais par an et 4 Milliards d’euros d’encours. Je vous le disais, vous pouvez donc accéder  immédiatement à cette sélection exclusive des meilleurs ETF 2024 avec tous les  détails essentiels : frais, encours, liens vers les fiches des ETF, éligibilité  au PEA, et bien plus. Vous trouverez aussi dedans certains ETF bonus non évoqués ici. 

Ce document est téléchargeable gratuitement, cliquez sur le premier lien en description. Avec ces indices phares, il existe maintenant une autre thématique, devenant  de plus en plus incontournable : 2- Les Meilleurs ETF 2024 pour  investir sur les pays émergents Quand on observe le poids des économies des  pays émergents dans l’économie mondiale, se tourner vers des marchés comme ceux de la  Chine ou de l’Inde, des pays en pleine expansion, peut être une bonne opportunité pour  capter leurs rendements potentiels. Avec des dynamique de croissance élevée,  investir dans de bons ETF des pays émergents peut donc être un bon moyen de dynamiser  et diversifier son portefeuille en Bourse.

Un indice assez suivi est le MSCI Emerging  Markets, qui offre des performances long terme très bonnes, 9,51% par an depuis 1987, c’est  même plus que le MSCI World sur la même période. Il regroupe autour de 1450 actions  d’entreprises de 24 pays émergents, dont la Chine, l’Inde, Taiwan, la Corée du Sud  et le Brésil, couvrant à chaque fois 85% de la capitalisation boursière de chacun des 24 pays. Parmi les principales positions, on retrouve : • Taiwan Semiconductor ; • Samsung ; • Tencent ; • ou encore Alibaba.

Il existe actuellement de très bons ETF qui  répliquent le MSCI Emerging Markets, comme : • le AMUNDI MSCI EMERGING MARKETS  avec 0,2% de frais par an, capitalisant, 2 milliards d’euros d’encours. • ou bien le Xtrackers MSCI Emerging Markets, plus optimisé à mon sens, 0,18% de frais par an,  capitalisant, et 4 milliards d’euros d’encours. Vous trouverez des alternatives pour PEA  dans la liste téléchargeable en description.

Et si vous avez des affinités particulières ou  de fortes convictions sur certains pays émergents précisément, vous pouvez investir sur des ETF  qui répliquent des indices comme le MSCI China, le MSCI Brazil, ou encore le MSCI Mexico, et  vous exposer à 85 % de l'univers des actions investissables dans ces pays respectifs. Si vous voulez maintenant avoir un portefeuille d’ETF bien diversifié, vous  devez maintenant vous intéresser aux… 3- Les Meilleurs ETF 2024 pour  Investir sur les obligations Jouer le rôle de la banque, en prêtant votre  argent à des entreprises ou à des États, et gagner des intérêts pour cela : c’est  le but de l’investissement en obligations, considéré comme un investissement présentant  moins de risque et de volatilité pour diversifier et stabiliser votre portefeuille. En plus, avec la hausse des taux d’intérêts, une bonne santé financière des entreprises,  et une inflation qui tend vers une diminution progressive, c’est peut-être encore un des  moments les plus propices pour investir en obligations.

J’ai personnellement investi et  conseillé mes clients sur cette classe d’actifs qui en 2023 a beaucoup porté ses fruits. Le  marché obligataire a connu un fort rebond depuis quelques mois, avec des rendements  bien supérieurs aux dernières années. Vous pouvez par exemple investir dans des  obligations d’entreprises avec le plus gros ETF obligataire en Europe : l’ETF iShares Core  € Corp Bond.

Lancé en 2009 et géré par iShares, la filiale ETF de BlackRock, le plus  important gestionnaire d'actifs au monde, cet ETF aux 17 milliards d’euros d’encours  permet d’investir dans 3643 obligations, libellées en euros, d’entreprises de qualité  supérieure, avec des frais de 0,20% par an, et une répartition géographique large : 21% en  France, 18% aux États-Unis, 14% en Allemagne, puis d’autres pays européens et également 1,5%  en Australie. Cet ETF a généré une performance de +8% l’an dernier. Attention, encore une fois,  les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Avec cet ETF, vous pouvez  choisir de toucher les intérêts en choisissant sa part Distribuant, ou bien de réinvestir  directement les intérêts dans l’ETF avec la part Accumulating, donc capitalisant. Vous pouvez également investir dans des obligations d’États, comme ceux de l’État  américain, avec l’ETF iShares $ Treasury Bond 0-1yr, également de iShares. Avec 13 milliards  de dollars d’encours, il permet d’investir dans une quarantaine d'obligations du Trésor américain  court-terme, dont la maturité restante va de zéro à un an.

Cet ETF a des frais très faibles de 0,07%  par an. Et puisque ses obligations sont libellées en dollar, attention au risque de change,  notamment si le dollar se dévalue face à l’euro. Il existe des ETF dits Hedgés qui sont couverts  contre ce risque, si besoin.

Il a une volatilité très faible et a eu une performance de +5% l’an  dernier. C’est évidemment un ETF défensif. Les ETF obligataires vous  permettent également d’investir : • dans des obligations « Aggregate », c’est à  dire qui combinent à la fois des obligations d’Etat et des obligations d’entreprise • dans des ETF à échéance investissant dans des obligations arrivant à échéance à une certaine  date, et une fois cette date passée, l’ETF est clôturé et les fonds rendus aux investisseurs.

• mais aussi dans des obligations de pays des marchés émergents, comme la  Chine, l’Inde ou la Corée du Sud. Dans la liste complète des meilleurs  ETF 2024 téléchargeable en description, vous retrouvez tous ces ETF  obligataires avec tous les détails. Les meilleurs ETF obligations se trouvent  sur de bons contrats d’Assurance-vie et PER, ou bien sur Compte-titres.

Malheureusement,  sur PEA, il n’existe qu’un seul ETF obligataire éligible : l’ETF AMUNDI PEA OBLIGATIONS DÉTAT  EURO. Avec des frais assez élevés de 0,4% par an et un encours faible, ce n’est pas  à mon sens le meilleur ETF en 2024. Si vous souhaitez en savoir davantage sur les ETF  obligataires, qui présentent plusieurs subtilités, j’ai publié récemment une vidéo dessus. 

Je vous mets le lien en description. Sachez aussi que grâce aux ETF, vous  pouvez investir dans une classe d’actif qui prend de plus en plus de place. On  en parle avec cette 4ème partie avec… 4- Les Meilleurs ETF 2024 pour investir  en Bitcoin et autres crypto-monnaies Dynamiser son portefeuille et profiter des  opportunités liées au marché des cryptos, en déléguant en plus la sécurité de ses cryptos  à des professionnels, et en investissant donc plus passivement/sereinement, c’est  possible grâce aux ETF crypto.

Aux États-Unis, les ETF Bitcoin viennent juste  d’être autorisés avec l’approbation de la SEC (la « Securities and Exchange Commission »),  notamment avec l’ETF Bitcoin de chez BlackRock, qui a fait beaucoup de bruit, car un ETF comme  celui-ci devrait permettre aux investisseurs institutionnels, d'investir facilement dans  le Bitcoin, mais aussi de manière donc très accessible pour M. et Mme tout le monde. En Europe, les ETF américains ne sont malheureusement pas disponibles, mais  l’Europe est bien plus en avance que les US sur ce point car on a en fait plus de 70 ETF  Cryptos déjà accessibles sur le marché Européen.

Sur le Bitcoin, vous pouvez trouver par exemple : • le 21shares Bitcoin Core, qui est le plus compétitif du marché avec 0,21 % de frais par  an, un encours sous gestion par contre assez faible de près de 60 millions de dollars. Cet  ETF est collatéralisé à 100%, c’est à dire que pour 1€ investis dessus, 1€ de Bitcoin est bien  conservé de manière sécurisée par un dépositaire réglementé choisi par 21shares, l’émetteur de  l’ETF. Sa performance depuis sa création en juin 2022 a été de 112,48%, contre 113,18% pour le  Bitcoin.

Il a donc une assez bonne réplication. • Vous trouverez aussi le VanEck Bitcoin ETN,  dont les frais sont plus élevés, 1 % par an, avec un encours beaucoup plus important,  plus de 300 millions de dollars sous gestion, lui aussi collatéralisé à 100%,  et détenant même une assurance crypto dessus, jusqu’à un montant limité. Au-delà du Bitcoin, grâce aux ETF vous pouvez vous exposer à d’autres cryptomonnaies, voire  un panier diversifié de crypto-monnaies comme avec l’ETF 21Shares Crypto Basket, qui a été  le premier ETF indiciel de cryptomonnaies en Europe.

Il permet aux investisseurs de s’exposer  à cinq des premières cryptomonnaies en termes de capitalisation : • Bitcoin ; • XRP ; • Ethereum ; • Polkadot ; • et Solana. Le prix de la part cote actuellement autour de  10 euros et les frais sont élevés sur cet ETF par contre : 2,5% par an. Maintenant, avec la grande  volatilité des cryptos et donc de cet ETF, les frais sont tout de même noyés  devant les importantes variations.

Si vous souhaitez prendre d’avantage de risques  et vous exposer à une seule cryptomonnaie, sachez qu’il existe des ETF sur des cryptos  précises, comme l’ETF 21Shares Solana, un altcoin plus risqué et bien plus volatile.  Vous trouverez aussi des ETF sur Algorand, Binance Coin, Ethereum, Cardano, Polkadot, et  j’en passe. Dans le document téléchargeable en description, vous retrouvez aussi tous ces ETF  cryptos avec tous les détails essentiels dedans.

Attention quand même, cette classe d’actifs  représente plus de risques et beaucoup plus de volatilité. On ne bâtit évidemment pas une  stratégie durable et long terme avec 100% de son patrimoine dans des cryptos-actifs. Il existe aussi pléthore de shitcoins, de cryptos douteuses, ou de projets comme  Terra et son token LUNA ou encore le SHIBA INU, ayant laissé nombre de personnes sur le carreau.

Si vous souhaitez par contre maintenant investir dans l’or, connu pour être une valeur refuge,  alors vous pouvez vous intéresser aux… 5- Les meilleurs ETF 2024 pour  investir dans les métaux précieux Bien souvent privilégié en périodes d'incertitude  économique et d'inflation, l’or permet d’apporter une autre forme de diversification à votre  portefeuille. Même si certains préfèreront détenir de l’or physique chez eux en cas de  catastrophe financière mondiale, les ETF sont une possibilité intéressante pour s’exposer au marché  de l’or sans s’embarrasser avec les inconvénients, l’achat en physique et le stockage chez soi  pouvant être assez onéreux et délicats. Pour investir dans « l’or-papier », vous pouvez  donc opter pour le iShares Physical Gold, qui réplique le LBMA Gold Price, donc c’est le prix de  l’or physique coté à Londres servant de référence mondiale pour une grande majorité des transactions  en or, notamment utilisé par les producteurs, les investisseurs et les banques centrales  du monde entier.

L’ETF en question possède un encours sous gestion très important de 13  milliards de dollars, des frais de 0,12 % par an et il investit directement dans de l'or physique  et pour chaque € investi, 1€ en lingots d'or est détenu et stocké dans des coffres sécurisés. Sa réplication est assez fidèle, avec une légère sous-performance de 0,22 % annualisée sur 10 ans. Si vous souhaitez vous exposer à d’autres métaux précieux comme l’argent, le Platinium ou encore  le Palladium, il existe là aussi des ETF qui répliquent les cours mondiaux de ces métaux.

Sachez que l’univers des ETF est extrêmement vaste : il existe aujourd’hui près de 10 000 ETF  dans le monde, dont plus de 2600 accessibles pour un investisseur européen, et notamment : • des ETF sectoriels, comme le Xtrackers MSCI Europe Health Care ESG qui investit dans  des entreprises liées au monde de la santé, en filtrant par des critères liés à l’envrionnement,  le social et la gouvernance d’entprise ; • mais aussi des ETF sur l’intelligence  artificielle, comme le Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data qui investit dans  des entreprises liées aux secteurs de l’IA, du Big Data et de la Cyber-Sécurité. • des ETF sur le luxe, comme l’ETF de chez Amundi qui réplique le cours du S&P  Global Luxury, indice composé de 80 des plus grandes entreprises du secteur du luxe ; • des ETF immobiliers permettant d’investir sur des foncières cotées, comme le  iShares European Property Yield ; • des ETF à dividendes ; • et même des ETF actifs, donc gérés activement par des gestionnaires de fonds ; Vous pouvez donc accéder gratuitement dès maintenant à la sélection complète des  meilleurs ETF 2024 avec tous les détails essentiels et les informations clés, et  avec en plus des ETF bonus exclusifs non évoqués ici. Cliquez sur le premier lien en  description pour y accéder immédiatement.

J’espère que ce tour d’horizon complet des ETF  en 2024 vous aura plu. Et si vous ne savez pas comment construire un bon portefeuille en  Bourse, vous trouverez aussi en description ma formation 100% offerte sur le sujet. C’était Matthieu de la chaîne S’investir, merci à tous pour vos messages,  on se dit, à la prochaine !