Investir em 2025: O Segredo Está no Setor da Tecnologia?

será que as empresas de tecnologia vão continuar a dominar o mercado a verdade é que neste momento as maiores empresas do mundo são do setor de tecnologia mas como é que eu posso investir de forma simples e prática em cada uma destas empresas sem ter que estar a analisar cada uma delas uma a uma a resposta é através de etfs setoriais e o que é que significam etfs setoriais na prática para estarmos todos na mesma página primeiro eu vou explicar o que é que são etfs são fundos de investimento cotados em bolsa o que é

que significa também esse palavrão repara etfs replicam índices índices são como se fossem rankings exemplos de rankings por exemplo se eu quiser saber quais é que são as 500 maiores empresas dos Estados Unidos da América já existe um índice um ranking que se chama s&p 500 que contém então 500 as maiores empresas dos Estados Unidos da América se eu quiser saber quais é que são as 20 maiores empresas de Portugal existe já um ranking um índice que se chama PSI 20 depois pois existem então vários etfs que replicam esses índices portanto se eu quero investir

nas 20 maiores empresas de Portugal eu vou encontrar um etf que replique esse índice o psi 20 e desta forma eu irei estar a investir nas 20 maiores empresas de Portugal através deste Fundo de Investimento cotado em bolsa cotado em bolsa porque eu posso negociá-lo comprar ou vender unidades de participação deste etf deste Fundo de Investimento através da bolsa de valores e através de alguma corretora ou de algum intermediário financeiro eu consigo Então aceder a estas bolsas e negociar o meu etf agora se for um etf setorial eu vou estar a investir num setor em

específico pode ser o setor financeiro o setor das energias o setor tecnológico vamos já passar aqui para o nosso site Favorito para nós descobrirmos novos etfs para nós analisarmos etfs se eu vier então aqui etf scanner find etfs e aqui de lado eu vou ter as diferentes classes de ativos neste caso eu quero investir em etfs de ações depois disso se nós quisermos um etf setorial nós vamos então aqui a esta parte que diz setor e vamos dizer qual é que é o setor que nós queremos investir se estamos Então à procura de etf de

setor tecnológico Vamos então escolher aqui o setor de tecnologia e eu tenho sempre aqui a minha tabela ordenada por tamanho do fundo ou seja do etf que tem mais dinheiro investido para o etf que tem menos dinheiro investido e aqui neste caso em primeiro lugar fica o etf que replica o índice Nasdaq 100 que agrega a 100 maiores empresas da bolsa Nasdaq mas não podem ser empresas financeiras mas nós queremos um etf Que foque mesmo no setor tecnológico Portanto vamos escolher aqui esta segunda opção se virmos aqui as empresas deste etf vamos ver que 98%

delas são então tecnológicas porque é mesmo focado nas empresas da tecnologia dos Estados Unidos da América se fôssemos ver o Nasdaq 100 e viéssemos aqui a holdings iamos ver que cerca de 50% eram empresas do setor tecnológico portanto já era um número considerável mesmo assim temos temos aqui outros setores e Se quisermos focar mesmo só no setor de tecnologia então este aqui seria uma melhor opção porque foca mesmo só em empresas tecnológicas como por exemplo quais a Apple a Microsoft a Nvidia broadcom Sales Force Oracle cisco adob Accenture AMD e este é o top 10

sendo que o total são 69 empresas neste momento dentro deste ranking portanto esta seria a forma mais simples de nós obtermos a exposição ao o desempenho das maiores empresas tecnológicas do mundo agora sei que vocês devem estar a perguntar Ok mas qual é que tem sido desempenho desse etf como é que tem corrido Qual é que tem sido a valorização nos últimos anos vamos voltar aqui ao nosso melhor amigo já CF e vamos aqui ao separador agora de performance e Conseguimos ver que em 2021 teve uma valorização de 44% em 2022 teve uma desvalorização de

23% foi o ano da guerra na Ucrânia subida da inflação ação também aumento das taxas de juro por parte dos bancos centrais foi um ano Negativo foi um ano vermelho para os mercados financeiros no geral depois em 2023 recuperou então 52% de valorização 2024 45% se virmos aqui por exemplo o acumulado nos últimos 3 anos foi de 77% nos últimos 5 anos quase 200% desde que foi criado quase 600% portanto formos aqui ver ele foi criado em 2015 também podemos consultar qual é que foi a rentab idade anualizada não só osf tem informações sobre vários

etfs como também tem o site da morning star ou investing.com vamos aqui ver o site The morningstar eu vou já pesquisar e se nós aqui em cima no campo da pesquisa colarmos o código ecin que é como se fosse o nif ou o número de cartão de cidadão do etf é mais fácil nós pesquisarmos pelo cartão de cidadão do que pesquisarmos pelo nome de uma pessoa também por exemplo então nós podemos vir aqui e copiar o código e colamos aqui e Conseguimos ver outras informações sobre este etf virmos aqui a rentabilidade e Conseguimos ver que

por exemplo a rentabilidade analisada dos últimos 5 anos foi de 24,5 por ao ano em média nos últimos 5 anos 20% se olharmos aqui nos últimos 3 anos 10 anos Ainda não temos aqui porque este TF ainda não tem 10 anos Portanto tem sido rentabilidades de facto muito boas mas qual é que é assim o risco de eu estar a investir num setor em específico que até me pode dar Rent ides muito boas mas tem que haver sempre aqui algum risco associado alguma contraparte alguma outra perspectiva digamos assim de nós escolhermos investir num setor em

específico neste caso um setor tecnológico primeiro temos a alta volatilidade que são basicamente as oscilações do preço ora pode subir muito ora pode ser muito se nós estivermos dependentes de um só setor nós vamos estar dependentes do desempenho das empresas de setor e calha Dev ha uma notícia alguma nova regulamentação dos governos por exemplo que agora cada vez mais estão a supervisionar a inteligência artificial a privacidade dos dados que pode aqui limitar o crescimento ou fazer com que estas empresas aumentem os seus custos é um setor de crescimento muito rápido que pode aqui gerar uma

bolha pode haver aqui uma Euforia excessiva das pessoas nestas empresas e que acabem por ficar sobrevalorizadas os fundamentos das empresas não justificarem o preço estar tão elevado e depois Existe alguma cor são no mercado em alguma altura também é um setor muito sensível às taxas de juro porque as empresas tecnológicas muitas vezes financiam para crescer o que faz com que se aumentarem as taxas de juro aumenta o custo com a dívida e faz com que haja mais custos e menos lucro no final de contas para essas empresas Mas por outro lado o setor tecnologia é

líder é líder em inovação é líder em crescimento em áreas por exemplo como Inteligência Artificial como a blockchain nós temos inclusive V indústrias como o caso da Saúde como o caso da educação como o caso do transporte com os veículos elétricos como o caso da energia que acabam por estar muito assistentes na tecnologia para as suas próprias evoluções há por isso cada vez mais investimento neste setor e também os próprios investidores tanto institucionais como particulares que somos nós também temos muito mais os olhos postos neste setor investir muito mais neste Setor O que acaba por

influenciar positivamente O Bom desempenho destas aç destas empresas mas para quem não quer estar exposto tão exposto a um único setor pode investir num etf mais generalista mais diversificado e vamos olhar agora aqui para o etf m para o ranking M desde que eu estive a mostrar agora que é mesmo o ranking das 500 maiores empresas dos Estados Unidos da América e este que vimos ainda agora pegava só nas empresas de Tecnologia do índice s&p 500 mas agora se pesquisarmos mesmo então aqui o s&p 500 vou clicar aqui no primeiro e vamos ver que olhando

para as holdings Vamos ver que 33% destas 500 maiores empresas dos Estados Unidos da América 33% delas são do setor tecnológico com mais do triplo da percentagem do segundo lugar que é o setor financeiro reparem isto acaba por refletir que de facto as maiores empresas dos Estados Unidos que é a economia Líder mundial a maioria delas são do setor tecnológico reparem que uma das grandes vantagens dos índices dos rankings é o facto deles serem dinâmicos vamos imaginar aqui um cenário horrível de todas as empresas de tecnologia irem à falência como o ranking é dinâmico o

que vai acontecer é que ok a primeira empresa que é a Apple vai à falência é como por exemplo estamos aqui a olhar para a liga Portuguesa e estamos a olhar para o top três e o primeiro classificado perde vários jogos seguidos automaticamente ele vai descendo na tabela é a vida e ele 10 outros sobem na tabela o mesmo acontece nos rankings das maiores empresas dos setores do que for automaticamente ele vai estar sempre a se reajustar portanto neste etf nós estamos sim a investir mais no setor tecnológico Porque neste momento é o setor líder

mas se eventualmente com o passar dos anos isto mudar vai fazer com que automaticamente estas percentagens também se reajustam porque uma empresa vai saindo do ranking outra vai entrando mas por outro lado o setor tecnológico for ganhando cada vez mais pressão cada vez mais percentagem isso também se vai refletir neste índice agora se nós investível se ele continuar a crescer como tem crescido reparem era mais vantajoso investir só nesse setor já que ele tá a ter mais maior crescimento comparativamente aos outros Mas por outro lado aqui é mais diversificado e não corremos esse risco de

estar demasiado sobrepostos a um setor também temos aqui a opção no site G STF de comparar o desempenho destes dois efs eu vou clicar aqui em compare no primeiro e agora compare neste aqui e se ver aqui para compará-los em detalhe vou até eliminar aqui este separador vemos aqui o gráfico de crescimento de cada um deles vemos aqui que nos últimos 12 meses o setor tecnologia tem crescido bastante mais se olharmos para os últimos por exemplo 5 anos vemos aqui a diferença no crescimento aqui muito mais baixo que mesmo assim é alto comparado a muitos

outros etfs mas bem mais baixo do que aqui um etf que foca só no setor tecnológico se olharmos aqui para outros dados por exemplo para o tamanho do fundo temos aqui cerca de 10.000 milhões de euros investidos neste momento nesta TF enquanto que neste aqui temos 100.000 milhões portanto são 10 vezes mais se olharmos aqui para a volatilidade vemos que de facto o etf com foco só nas tecnologias tem uma volatilidade maior Ou seja o preço oscila mais é mais para cardíacos mais para é preciso ter mais estômago para aguentar ver estas quedas e as

as subidas Tá OK mas ver estas quedas e mesmo assim permanecer com a posição aberta não vender e continuar a seguir o seu plano de investimento que se for investir X € por mês naquela TF e investir independentemente do preço aqu ele está cotado naquele mês naquele momento então a volatilidade do snp500 é menor do que este aqui se nós comparássemos aqui por exemplo com um etf de obrigações íamos ver que aliás até posso fazer isso um etf de obrigações dos Estados Unidos da América pode ser por exemplo aqui do Tesouro americano vamos logo aqui

para este primeiro e se eu colocar também aqui em comparar e vou pôr is aqui no início para ser mais fácil de compararmos e se olharmos então para a volatilidade no último ano vemos que é menos de metade ou seja o preço aos Sila menos vai tendo o seu crescimento ou então a sua desvalorização mas de uma forma mais estável menos para cardíaco entendem o preço em si oscila menos há menos aquele Impacto de abres a corretora e tá mais a verde mais a vermelho ou seja oscila menos Consegues perceber aqui basicamente em comparação com

estes três que este oscila muito mais do que este que por sua vez bem mais do que este aqui mas vou eliminar este etf porque o tema aqui não é trazermos obrigações ficará para outros vídeos vamos olhar aqui para mais dados e se formos por exemplo para o número de empresa vemos que são 500 versus aqui 70 se olharmos is aqui é importante também para nós olharmos para concentração do investimento aqui o peso do Top 10 ou seja o top 10 de empresas quanto é que pesa qual é que é a sua percentagem em comparação

com todo o índice aqui temos que o top 10 representa mais ou menos 35% portanto quando eu invisto 100 € neste etf vamos assim supor eu estou a investir 7 € na Apple 6,55 na NVIDIA e do total neste top 10 eu investi aqui 35 EUR ao passo que aqui este top 10 está muito mais concentrado ou seja por cada 100 € que eu invisto neste TF eu estou a investir 74,81 nestas 10 empresas eu estou a investir 22 € na Apple e alguém aqui podia perguntar Ok Catarina mas por é que eu não invisto

então diretamente logo na Apple e ao fim a cabo iria dar o mesmo o que é que acontece aqui é um ranking que é dinâmico e Se Tu Quiseres simplesmente investir no setor tecnológico Independente de quem está a liderar o setor tecnológico independente das notícias dos resultados dessa determinada empresa não eu quero investir no setor tecnológico como um todo em quem estiver a liderar nesse momento eu não tenho que estar a ver de forma ativa as notícias a analisar a empresa a ver se os fundamentos ainda se verificam é um investimento muito mais passivo eu

inviste no setor e tá feito e até vemos aqui que várias delas são comuns não é entre estes dois etfs para terminar podemos ver aqui a performance a diferença entre eles se nós olharmos por exemplo para os últimos 5 anos é gritante é qu quase o dobro do desempenho do setor Tecnológico de forma concentrada para as queas empresas dos Estados Unidos como um todo é mesmo muita muita diferença mas antes de terminar este vídeo eu tenho que te fazer o convite muito especial que é te inscreveres na semana o teu primeiro investimento é um autêntico

minicurso online e é gratuito são três aulas onde também vai haver sessões de dúvidas e onde tu vais Aprender todo o passo a passo para investir es com confiança e com segurança o link vai estar na descrição e espero que este vídeo tenha ajudado a perceber melhor o funcionamento dos etfs e a diferença de nós concentrarmos o nosso investimento num único setor ou então de diversificarmos já agora tal como eu já partilhei no meu Instagram quando chegarmos aqui aos 10.000 subscritores no YouTube eu vou começar a fazer lives mensais por aqui que vai ser uma

forma muito mais dinâmica também de trazer-vos temas e estar ao vivo convosco e de esclarecer ao vivo as vossas dúvidas portanto se ainda não subscreve o canal é só clicares no botão aqui embaixo e vou deixar aqui em cima uma sugestão de vídeo para Veres a seguir até breve