Será que a maior crise da história tá chegando no ano de 2025 no ano passado eu fiz um vídeoo que eu explicava porque muita gente prevê uma grande crise no Brasil como o banco mundial ou a ONU e agora um ano depois estamos de volta aqui para te atualizar sobre a situação econômica atual e também comentar um pouco sobre o que esperar para o ano de 2025 e muito mais importante do que isso como lidar e como agir com o teu dinheiro para preservar ele e aumentar as chances dele se multiplicar e com muita coisa muda de um ano para outro mudar também quem vai conduzir essa história que vai ser o Germano consultor aqui do clube do valor que atende uma carteira de clientes tá ali no Fronte no dia a dia e sabe muito de investimentos você vai ver nos próximos minutos então presta muita atenção do que o germando falar já deixa o dedo nesse like e bora pro vídeo Valeu Ramiro lá atrás nós dizíamos que o ouro tinha batido a sua máxima histórica e de que isso era visto como um prenúncio de crise e eu começo lembrando o primeiro ponto mencionado lá no vídeo do ano passado o preço do ouro mas olha só o que está acontecendo esse ano o ouro bateu uma nova máxima histórica e grandes instituições financeiras vem falando sobre a o potencial de novas altas Lembrando aqui que o ouro é considerado um ativo quase que anticrise com uma correlação negativa com as bolsas mundiais então tem uma expectativa ou é visto ouro na carteira de muitos investidores como justamente um ativo defensivo para esse cenário de crise na média a cotação do ouro vai bem quando as bolsas vão mal ou quando o mercado está antecipando uma crise em bolsa existe uma tendência e é muito comum uma valorização no preço do ouro também o ouro se valoriza quando há expectativa sobre um aumento de inflação a nível global e nos últimos 12 meses o que aconteceu foi uma valorização de 30% desde 2002 o crescimento no preço do ouro foi de 50% E isso tem acontecido por uma série de razões entre elas conflitos no Oriente Médio a compra de ouro por parte de mercados emergentes o que puxa a cotação para cima oferta e demanda e a queda nos juros americanos só que esse movimento tem se enfraquecido aos poucos depois da vitória de Donald trump lá nos Estados Unidos principalmente por conta da escalada do dólar e pela valorização do Tesouro americano o que a gente conhece aqui no Brasil como treasuries contar taas mais altas essas treasuries tendem a atrair investidores estrangeiros porque a renda fixa em dólar E assim se fortalece o próprio dólar e como vimos passa a pressionar ainda mais os preços do Ouro beleza eu trago o preço do ouro pra gente entender o cenário macro Global mas agora trazendo de volta para o Brasil o que a gente tem é o seguinte cenário o Brasil está com preço de crise é o que diz o estrategista chefe do bgc liquidez uma corretora Independente de investimentos e por que ele está dizendo isso ele tá dizendo isso porque ele vê os níveis e a dinâmica de preços no mercado na bolsa muito semelhante ao que costuma acontecer em cenários de iminência de crise e os motivos para isso são principalmente a piora no cenário fiscal brasileiro um maior ceticismo com o que está acontecendo no resto do mundo e um ciclo mais forte de aperto monetário a Além disso existe uma crise de desconfiança muito grande no Brasil e isso se dá principalmente pela reação atrasada do nosso atual ministro da Fazenda Fernando Haddad em relação a alguma atuação sobre a crise fiscal e se você não sabe do que eu tô falando eu vou resumir para ti saiba que recentemente nós gravamos um vídeo que a gente praticamente traz um Panorama muito mais aprofundado sobre a situação do Brasil de hoje e eu vou deixar ele linkado no card aqui em cima para você assistir na sequência vamos lá traçando o panorama super rápido sobre o que está acontecendo agora no Brasil primeiro ponto a alta da celic o banco central subiu a taxa celic recentemente para 11. 25% e o detalhe é o seguinte Ainda temos mais uma reunião do cupom para acontecer esse ano e deve culminar em mais uma alta da celic e um Outro fator que preocupa bastante mesmo com a alta da celic o IPCA também está subindo o que que agrava ainda mais a situação e essa alta da inflação está acontecendo por dois principais motivos que são o terceiro e quarto pontos que vou trazer aqui o terceiro ponto é o Real está desvalorizado frente ao dólar a nossa moeda está muito mais próxima de r$ 6 o dólar do que de 5 ou seja tivemos um aumento de mais de 20% é no dólar em relação ao real só nesse ano consequentemente grande parte do que é importado de fora é afetado por essa cotação e tende a ficar mais caro o que pode puxar a inflação ainda mais para cima agora em quarto lugar o aumento dos gastos públicos e consequentemente o déficit nas nossas contas fiscais só em 2024 o atual governo já garantiu um rombo de 105 bilhões nos caixas públicos enquanto a arrecadação bateu um novo record em outubro e aí se depois euv esse monte de notícia desanimadora você provável ente está se perguntando Germano então o que que eu faço nesse cenário tu tá me dizendo que a situação Vai piorar o que que na prática eu faço sobre essa dúvida é o que eu vou te responder na sequência mas nesse ponto eu preciso te alertar que a resposta que eu vou te dar é uma resposta que a gente tá dando para mais de 1 milhão de pessoas que são os nossos inscritos aqui no canal Ela não é uma resposta individual então ela não serve para todo mundo por isso se você quer uma resposta muito mais focada na tua realidade nos teus objetivos financeiros e saber qual o melhor caminho para você seguir o ideal é fazer um agendamento com uma consultoria de investimentos gratuita do clube do valor esse é o momento que você vai ganhar uma versão premium do nosso serviço em que um consultor certificado vai olhar para a tua realidade e entender Como potencializar os teus investimentos pensando nesse longo prazo se você quer passar por essa consultoria gratuita conosco clica no primeiro link da descrição e garante uma das cinco vagas restantes que ainda temos para a próxima semana em uma hora você vai poder tirar todas as dúvidas que você tem sobre a sua carteira inclusive as dúvidas que você possa vir a ter depois de terminar de assistir a esse vídeo como diz por exemplo Fernando que mesmo tendo 10 anos de mercado financeiro agradeceu o quanto a nossa consultoria agregou em relação ao conhecimento dele mas agora a partir daqui a gente vai falar um pouquinho de história a gente vai olhar pelo espelho retrovisor para tentar fazer alguma Estimativa de como pode ser daqui para frente eu quero te mostrar o que aconteceu na última década em que tivemos uma grande crise e como o momento da tomada de decisão dos investidores pode fazer com que eles comprem na alta e vendam na baixa a nível Global a última década em que aconteceu uma grande crise foi a década de 2000 para contexto o s&p 500 caiu cerca de 1% naquela década parece pouco mas foram 10 anos em que o resultado foi uma queda de 1% investidores em ações ficaram 10 anos praticamente no 0 a 0 o grande ponto é que a década anterior a essa tinha sido excelente e ali em 1999 início dos anos 2000 tinha muito otimismo embutido nos preços das ações no mercado ninguém falava em crise pelo contrário pérolas como esse livro aqui vendo que o índice Down Jones bateria 36. 000 pontos em 2002 e 2004 foi lançado E aí só para contextualizar em 1999 ou seja alguns anos antes dessa projeção o Down Jones estava a cerca de 9 ou 10.
000 pontos praticamente 1/4 do valor estipulado pelo autor do livro O autor desse livro falava que em um período entre 3 a 5 anos o Down Jones iria se multiplicar por quatro vezes praticamente E aí na prática ele até acertou a previsão só que errou o prazo o Down join só foi bater os 36. 000 pontos lá pro 2022 Ou seja quando estava justamente as vésperas de começar uma sequência de crises como por exemplo a bolha da internet ou bolia. com ataques terroristas e mais alguns anos para frente a crise do subprime de 2008 E por que não tinha expectativa de piora porque todos estavam otimistas porque a bolsa vinha subindo e o mesmo acontece no Brasil se você cruzar um investimento em fundo de ações com desempenho da Bolsa de Valores você vai ver que em anos que a bolsa vai muito bem ou tem uma sequência de anos bons as pessoas investem mais em ações e as manchetes são muito mais otimistas essa imagem nos mostra Exatamente isso a bolsa sobe as notícias são boas a bolsa cai as notícias são ruins e na prática os investidores acabam fazendo exatamente a mesma coisa aderindo ao mesmo comportamento das manchetes perceba nessa imagem que quando a gente tem uma série de três anos ruins que foi o que aconteceu de 2013 a 2015 os investidores não só deixam de investir em ações como começam a vender as ações investidores Venderam ações nesses anos quando as manchetes eram ruins falavam em crise em colocar tudo na renda fixa E aí quando a bolsa performa bem por uma sequência de de anos seguidos as pessoas têm o mesmo comportamento o investidor volta a querer investir as manchetes são otimistas e a gente vê algumas manchetes clássicas como por exemplo bolsa o melhor investimento do ano renda fixa pode virar perda fixa E por aí vai aonde eu quero chegar aqui eu quero chegar a três conclusões principais presta bastante atenção primeira conclusão ciclos de queda e de alta eles são comuns no mercado eu te mostrei antes uma década muito ruim para bolsa bolsa Americana e não foi a única década ruim assim como no Brasil também temos períodos ruins se a gente for olhar por exemplo o índice Bovespa dolarizado ele tem períodos em que em 6 anos a bolsa multiplicou por 27 se a gente olhar alguns períodos de 10 anos a gente encontra períodos em que a bolsa caiu 80% em alguns períodos de 5 anos a bolsa se multiplicou por 12 vezes e em alguns períodos de 5 anos a bolsa caiu 80 nos seis anos seguintes subiu 18 vezes por aí vai ou seja o ciclo de alta e baixa ele é a normalidade do mercado financeiro mas são ciclos que em uma média geral eles vão para cima por isso que a visão para investimentos principalmente se tratando de ações precisa ser uma visão de longo prazo para o investidor justamente aproveitar o ciclo positivo de longo prazo o segundo ponto é que as manchetes mostram muitas vezes o que já tá no preço das ações e esse é um ponto muito importante para você entender em outras palavras quando as manchetes são muito boas aquilo já aconteceu no mercado os preços das das ações já estão considerando esses fatores otimistas assim como por exemplo quando as manchetes são super negativas tem um monte de cavaleiro do Apocalipse dizendo que tudo vai dar errado Possivelmente muito desse pessimismo já esteja ali embutido nos preços das ações e a terceira conclusão é que quando o investidor p pessoa física se baseia nesse tipo de Manchete para tentar fazer previsão e tentar acertar quando comprar e quando vender na média ele perde dinheiro quer ver existe um comportamento que é conhecido como behavior GAP que é basicamente a diferença entre o retorno de um investimento e o retorno de um investidor naquele investimento existe uma diferença aqui eu vou explicar a maioria das vezes o investidor ele tem um retorno menor do que o investimento em inclusive existe um estudo da Vanguard que nos Estados Unidos e comparando fundos de ações que tinham exatamente a mesma carteira ou seja estou comparando laranja com laranja aqui eles investiam exatamente na mesma estratégia replicando o s&p 500 qual era a diferença desses Fundos em um deles o investidor decidia quando comprar e quando vender no outro o fundo estava atrelado a um programa de compra automático ou seja o processo de comprar mais ações ele era automatizado então o investidor comprava todos os meses Obrigatoriamente um pouco de ações independente do cenário qual a diferença dos dois fundos então em um deles o investidor decidia a hora de comprar e a hora de vender no outro fundo isso era feito de forma automática ou seja programada todos os meses então o investidor não tinha distinção por períodos né ou por cenário ou por notícias era automático então o investidor comprava todos os meses um pouco Obrigatoriamente bom no período desse estudo os Fundos renderam praticamente igual um rendeu 6.
8% ao ano e o outro 6. 9 só que no fundo que o investidor escolhia quando comprar e quando vender o investidor médio teve um retorno de 4. 3% um GAP de comportamento de 2.
5% ao ano o que é bastante coisa e por outro lado lá na alternativa na outra estratégia que era automática que era um aporte regular esse investidor ele teve uma rentabilidade de 7.
