o Olá pessoal seja muito bem-vindo a mais uma aula mais um um treinamento aqui do Especialista dois nós estamos na última semana de investimentos estruturação financeira junto com prev e hoje a gente vai falar de uma coisa muito muito muito muito de novo muito pessoal muito eu tô falando sério muito crítica e sensível o prefeito Olha só quando a gente vai falar de recomendação a recomendação é uma coisa muito crítica no mercado bom e que é proibida a quem não tenha certificação da cvm para fazer recomendação o Léo Mas quais são os as consequências para
quem fizer as duas coisas primeiro luta e é uma multa Milionária o que eu tenho certeza aqui você que tá aqui estudando comigo hoje provavelmente não consegue pagar o segundo prisão bom então e isso é um tema muito sensível e muito triste e você precisa prestar atenção para não cair e não cair e na armadilha O que é este grande problema essa situação canal então eu trouxe uns dias só lamento para que você não caia nessa armadilha para que você continue fazendo seu trabalho para que você aprenda a não fazer aquilo que você não pode
fazer já olha só e quando a gente pode verificar uma das grandes coisas que a gente vê por aí afora é um monte de recomendação que hora recomendação ela deve ser feito a pode ser feita e e ela é uma beleza na real porque você consegue através de um uma pessoa aqui ralou para conseguir essa certificação e faz essa análise do mercado você consegue identificar algumas oportunidades bacanas bacana a viagem de mercado normal o dito isso você vai ver por aí afora uma coisa que é carteira recomendada Oi e aí eu queria trazer umas dicas
sobre carteiras recomendadas porque é super legal que o seu cliente tem acesso a carteiras recomendadas por aí afora só que você precisa indagar e de forma inteligente isso para ele então quando você for olhar uma carteira recomendada você precisa fazer uma reflexão sobre essa carteira primeiro você vai questionar a recomendação o primeiro. Quais são os interesses de quem tá recomendado Ah e quem está recomendando tá recomendando algo que pode ser enquadrado em conflito de interesse vou dar um exemplo Olá eu sou a 5 está eu sou a corretora Y Oi e eu sou dono do
investimento ABC aí eu falo para o meu cnpi recomendar que maior parte da Carteira do cliente esteja no meu investimento ABC por quê Porque eu vou ganhar dinheiro e isso é conflito de interesse então toda vez que eu for olhar para uma carteira recomendada eu preciso entender se as confe e se a a carteira não foi imparcialmente feita e aí eu tenho então um grande um grande problema está e que não vai ser bom para o teu cliente segundo Quais foram os resultados anteriores Qual é o histórico dessa carteira oi Telma carteira vou dar um
exemplo a carteira da modal mais ela muda de repente a cada mês a cada 3 meses 6 meses mas qual que é o histórico dessa pessoa que tá fazendo essa carteira tá trazendo bons resultados ao longo do último ano tá trazendo bons resultados ao longo dos dois últimos anos o terceiro. Quais são as proporções dentro dessa cadeira proporção de investimento mesmo atuação é tudo fundo imobiliário é só edf e claro eu for olhar uma carteira só de ações é uma coisa só vai ter ação eu for olhar só uma carteira de fundos imobiliários vai ter
só fundo imobiliário agora se eu for olhar uma carteira recomendada original ela precisa ser balanceada não pode ter só são só fundo imobiliário só etf só bdr não é assim que funciona lá e essa proporção a precisa entrar dentro da minha estratégia de proporção como investidor eu determinei para renda variável por exemplo se lá na estratégia da diversificação EA gente conversou aqui em cima entrar no outro vídeo tá lá que eu devo de devo direcionar seu a quinze por cento para renda variável 10% profundo mobiliar peso 10 por cento de furar já tá lá os
quinze por cento de renda variável vai entrar as outras coisas até bdr operação de câmbio como 17 Então tem que ser balanceado a cnpi isso daqui é importantíssimo o cnpi ele é o certificado nacional é e o cnpi ele é o certificado que possibilita a uma pessoa estudar analisar e recomendar ativos de investimento só essa pessoa pode fazer uma recomendação Ok por isso toda vez que você traçar estratégias para o seu cliente você pode ajudar a encontrar produtos código é a escolha sempre tem que ceder a escolha tá na mão dele é ele que tem
que escolher aí para esse produto outro você não pode interferir por isso recomenda-se isso é recomendação quando você interferem na decisão de alguém quando você influencia a decisão eu já vou falar mais sobre as comidas E aí o ponto é observar mais de uma carteira sempre bom ter mais de uma opinião tem um povo vai lá na XP vai na genial Vai dar gaide vai na BTG no BTG aliás vai na mão da ao ouvir a carteira da Sul no ovo e a carteira da empiricus isso é é diversificar e só escutar mais de uma
opinião e com certeza você vai ter mais sucesso podendo ver ali as demais opinião as diversas opiniões para entender o que fica melhor para carteira tá então isso é uma carteira recomendada observar image11 o dito isso eu quero trazer aqui né por exemplo onde que eu busco essas informações é o BTG ele tem lá no site do próprio BTG carteira recomendada de ações e de fundos da genial tem no site também está no blog da genial análises e recomendações ah ah você entrou por exemplo onde investir em renda variável aí vai ter lá carteira açougue
etf renda fixa cima tá então força lá procura informação a Easy investe tem carteiras recomendadas dentro da do link ali de investimentos onde eu gosto muito uma casa de viciante Marinho aqui não é nenhuma corretor é uma corretora Na verdade tem a inter corretora mas é a casa dele certinho ia lá ela é meio desvinculada da corretora o Inter Ela traz o Inter traz muita informação boa muita Então você vai entrar no Inter aqui no o Inter e aqui dentro vai ter internet Surf E aí você vai ter vários vários relatórios sobre o mercado financeiro
incluindo as carteiras recomendadas ou Os guias de compra e venda do Inter para itf passam para enfim seja de renda variável tá bom e a XP Ela também tem carteiras recomendadas de fundos Isso é bom eu gosto disso lá então é parte Nacional parte internacional de Dengo Sim ela tem ali também essa parte tá E aí eu vou trazer um uma mandei coração tá de um doce é eu não me lembro agora se Ana o superintendente enfim mas é uma das pessoas mais da mais alta Cúpula da cvm Dando uma uma declaração para o valor
investe e é uma um grande portal de notícias de investimento no mercado financeiro dentro da Globo na Konoha Então olha só segundo a cvm Quem foi essa pessoa que trouxe essa declaração somente as pessoas que atuam com esse cunho profissional é que necessitam de credenciamento para o exercício da atividade de analista de valores mobiliários mobiliário a autarquia ainda afirmou por meio de nova que o cara de nota no caso aqui que o caráter profissional nessa atividade fica caracterizado quando a uma constância na divulgação de análises e e recebimento de remuneração Ainda Que indireta é com
o investimento o ou seja nós nós trabalhamos com o mercado financeiro [Música] e e podemos ser enquadrados dentro do caráter profissional da parte de investimento e você fizer uma recomendação provavelmente e você pode ser preso e ainda de acordo com a cvm alguns exemplos de situações recorrentes que demonstram o caráter profissional da atividade de análise de investimentos são habitualidade porque esse assunto é falado e na mídia por exemplo no meu Instagram no meu Facebook e a existência de benefícios remuneração ou vantagens obtidas na oferta das recomendações como cobranças de taxa de assinatura adesão ao serviço
em uma cobrança de mensalidade ou anuidade e receitas indiretas recebidas em função do acesso de terceiros a E aí e isso foi a cvm que fala logo que eu tenho para dizer para você é o seguro e quando você tá com o cliente e você vai falar sobre investimentos e você sempre precisa deixar claro aqui você monta a estratégia que a escolha do produto a opção de um e vai poder de está na mão dele Oi e deixar claro isso e você pode trazer até e as carteiras recomendadas porque elas não são recomendadas por você
são por pessoas que recomendar Então não é você que está recomendando quando você mostra uma carteira recomendada viu e o cliente segue a recomendação da carteira não sua Ah tá não é você que está a comida é mas por outro lado não crie provas contra si mesmo e por exemplo criar uma lista de ações para o meu cliente investir a uma prova de que eu estou recomendando logo tome cuidado E aí qualquer dúvida estou à disposição tanto eu quanto visita e agora nós ficamos por aqui eu espero que tenha sido um módulo excelente para você
vocês tenham crescido muito aprendido Oi e qualquer coisa nós estamos disponíveis aqui para você um abraço Bons estudos e a gente se vê por aí E aí
