QUANTO INVESTIR PARA GANHAR R$ 3.000 COM FUNDOS IMOBILIÁRIOS TODO MÊS?

R 3. 000 a mais na sua conta todo mês faz diferença e se eu te disser que talvez você não precise trabalhar muito mais para aumentar sua renda nesse tanto Você acreditaria eu vou te ensinar a fazer isso com os nossos queridinhos fundos imobiliários particularmente um dos meus investimentos favoritos dá para investir com pouca grana você não paga imposto sobre dividendos pelo menos até agora você recebe aluguel sem precisar ter o imóvel você diversifica investindo em vários Imóveis ao mesmo tempo e é muito fácil de vender mas antes de continuar clica aqui no like e se inscreva no canal para que esse vídeo chegue a mais pessoas e também chegue até você no mês que vem clicou Aí clica no joinha vamos lá esse vídeo vai ser dividido em quatro partes Primeiro qual vale mais a pena investir em ações ou fundo imobiliário é importante a gente falar sobre isso depois Qual é a melhor hora para você comprar fundos imobiliários como analisar um fundo imobiliário porque afinal de contas você quer escolher o melhor fundo imobiliário e quanto você precisar investir de fato para ganhar r$ 3. 000 por mês só de dividendes vamos começar Então qual vale mais a pena ações ou fundos imobiliários O que que você acha que vale mais a pena eu não vou falar aqui o que mais rende Eu vou falar o que mais paga dividendos que é o foco do nosso vídeo aqui vamos começar então olhando pro dividend yield dos últimos 12 meses que é a relação de quanto a gente recebeu de dividendos sobre o nosso capital aplicado ou sobre o nosso investimento atual se a gente olhar pra taesa que é uma empresa do setor elétrico conhecida por pagar muitos dividendos a gente tem 10.

7 por de dividend yield nos últimos 12 meses isso daqui que é muito grande só que se a gente olhar pra mxrf por exemplo a gente tem 11. 7 por nos últimos 12 meses que é maior do que na ação dessa empresa elétrica não adianta a gente olhar pros dividendos do último ano a gente precisa olhar paraos dividendos de um prazo um pouco mais longo Então vamos olhar para um prazo de 5 anos a taesa ela tem um dividend yield de 9. 94 por ao ano num prazo mais longo e o mxrf 13.

10 ao ano Ou seja é uma diferença que já começa a ficar bem maior Mas aí você tem um problema do que adianta você receber um dividende muito alto se o preço da cota caiu Então imagina Você investiu 100. 000 Mas você ganhou 10. 000 dividendos só que agora Sua cota vale R 50.

000 de nada adiantou segar 10. 000 não é então vamos olhar também pra valorização da cota se você tivesse investido em taesa há 5 anos atrás sem dividendos você teria r$ 0 hoje mxrf você teria R 96 hoje sem dividendos com dividendos você teria em mxrf r$ 50 eem taesa r$ 0 ou seja você teria ganho muito mais dinheiro em taesa Por que que isso acontece né geralmente uma empresa precisa lucrar muito mais do que o preço do aluguel de um imóvel porque imagina que você tem uma padaria essa padaria tem lá um aluguel fixo de r$ 3 3. 000 nessa padaria do seu João por exemplo vai ter que lucrar muito mais de r$ 3.

000 porque ele precisa pagar o aluguel E ainda ter lucro então em tese espera-se que os negócios vão lucrar mais do que um investimento imobiliário por mais que nem sempre na prática isso aconteça isso é o esperado num comportamento padrão uma empresa tem que lucrar mais do que do que a terra que ela tá instalada mas por que que a gente não deve investir só em ações porque existem duas coisas aqui na jogada que é a diversificação e o preço das coisas e quando a gente olha para um fundo imobiliário a gente vai acompanhar o preço sobre valor patrimonial que é o p sobre VP quando tá acima de um é porque a gente tá pagando um preço acima do valor patrimonial e abaixo de um a gente tá pagando abaixo do valor patrimonial deixa est um exemplo imagina que a soma de todo o maquinário da padaria do seu João Então você pega a máquina equip estoque eles estão avaliados em R 100. 000 já o imóvel que o seu João aluga ele tá avaliado em R 500. 000 em tese Valeria mais a pena você investir na padaria do que no imóvel mas imagina o seguinte imagina que você pode comprar a padaria do seu João por R 1 milhão deais ou você pode comprar o terreno que o seu João está alocado por R 450.

000 qual você investiria o p sobre VP da padaria que seria 1 milhão sobre 100. 000 está em 10 vezes então você tá pagando 10 vezes o valor patrimonial aqui na empresa do seu João agora quando você olha pro imóvel 450. 000 sobre 500.

000 450 é o preço que tá Vado agora e 500 é o valor patrimonial você chega em 0. 9 vezes então tá mais barato nesse caso comprar o imóvel do seu João Claro que tem muitas outras variáveis e muitos outros componentes mas olhando só para isso você vê que de uma forma Clara e prática o imóvel ele está mais barato a contrapartida é que o imóvel ele Talvez não tenha um growth potencial tão grande quanto a a padaria do seu João vamos olhar então pro P sobre VP da Nossa Bolsa de Valores o p sobre VP da nossa bolsa de valores ele tá em 1,63 então a gente tá pagando se a gente comprasse todas as empresas da bolsa 1,6 vezes mais do que o valor patrimonial das empresas E se a gente olha pro ifix que é o índice dos fundos imobiliários a gente tá pagando 0. 87 vezes o valor patrimonial então não adianta só comprar coisas boas a gente precisa comprar bem as coisas e aqui é um exemplo que talvez faria sentido olhando para mercado imobiliário Então não é só sair comprando não a gente precisa fazer cálculo vamos falar sobre regulamentação de dividendos Então porque se a gente quer investir em algo pensando em renda a gente precisa entender como que a regulação funciona e se a gente olha para fundos imobiliários eles são obrigados a distribuir 95% dos rendimentos semestralmente pros cotistas mas a maioria dos fundos imobiliários paga isso mensalmente então se eu for puxar nos últimos 12 meses quanto de dividendo ou ifix que é o índice de fundos imobiliários pagou seria basicamente uma forma de olhar pro mercado de fundos imobiliários e ver quanto que o Ibovespa pagou que é uma forma de enxergar as empresas da Nossa Bolsa de Valores o Ibovespa pagou 3.

73 por de y já o ifix pagou 11. 24 por de yd que é muito mais tô olhando para esses critérios a gente tem os fundos imobiliários pagando mais dividendos as ações rendendo um pouco mais no médio e longo prazo e os fundos imobiliários atualmente um pouco mais baratos do que as ações Claro que vai ter gente que vai falar ah mas não dá para comparar realmente não dá para comparar são investimentos diferentes tem características diferentes Tá mas olhando para alguns indicadores existe essa disparidade Mas então já que a gente entendeu que talvez faça sentido ter fundos imobiliários qual o melhor momento para comprar fundos imobiliários a gente vem pra parte dois do nosso vídeo o melhor momento de investir em fundo imobiliário geralmente é guiado por duas grandes coisas e eu quero que você entenda isso nesse vídeo A primeira é a taxa SELIC você prefere receber 10% de rendimento no fundo imobiliário ou 10% de investimento no investimento ligado a SELIC o Óbvio é você responder a SELIC por quê Porque o risco é menor ponto agora o pulo do gato é que quando a taxa CIC cair você vai ter um rendimento de fundo imobiliário que vai ter subido muito para você porque a cota vai subir então imagina o seguinte se você tem uma taxa seric pagando 10% o fundo nobiliário vai olhar para isso 10% se a taxa CIC cai para 2% por exemplo pessoal vai olhar e falar o quê tá pagando 10% aqui tá muito bom todo mundo vai começar a comprar o preço vai começar a subir e aí O HD vai cair Então se o preço dobrar o y cai para 5% Então o que acontece é que o preço tende a subir então o melhor momento de você comprar fundo imobiliário geralmente é quando a taxa CIC Está Alta por mais que o prêmio Venha quando a taxa CIC cair ou estiver caindo e segundo lugar é quando o prêmio do Tesouro IPC a mais com o yield do ifix está alto Ou seja é quando o ifix ele tá com um Yi muito maior do que o tesouro IPCA porque isso tende a se fechar ao longo do tempo e hoje a gente vive um momento que é um patamar eu diria meio recorde assim né Então imagina que você entende que faz sentido investir no fundo imobiliário você entende que tá num baita momento para comprar um fundo imobiliário mas ainda assim você compra o fundo imobiliário que vai afundar isso pode acontecer então você precisa aprender a escolher os melhores fundos imobiliários E aí a gente entar na terceira parte desse vídeo El tem seis coisas pelo menos que você deve olhar quando for investir no fundo imobiliário Então se vai olhar pro dividend yield você quer saber o quanto você tá recebendo de dividendos em relação ao investimento que você tá fazendo vacância Você quer uma vacância Baixa porque você não quer um imóvel que seja totalmente desalugar né senão você vai ter custo é tipo você ter um imóvel que não tem ninguém pagando você vai ter que pagar condomínio IPTU e assim por diante concentração dos imóveis Então você quer muitos Inquilinos ao invés de um só senão você ter um risco concentrado Você quer uma taxa de administração barata para que o seu prêmio seja maior você quer imóveis de qualidade para que não tenha muita reforma ao longo do tempo e um patrimon por cota razoável para que você possa comprar com benefício e não comprar pagando caro demais tá eu vou deixar um vídeo aqui que se aprofunda em todos os indicadores se você quiser ou se você não quiser se aprofundar nisso só quiser investir com o consultor de investimento do grupo primo é só você clicar no link da descrição e um consultor do meu time vai ligar para você para cuidar dos seus investimentos daqui pra frente eu trabalho no mercado financeiro por quase 15 anos solidifique bastante na minha Filosofia de investimentos construímos um bom time hoje a gente tem quase 400 consultores de investimentos e planejadores financeiros aqui no grupo primo então se você quiser você vai ser muito bem atendido ou atendida aqui por nós tá bom então só clicar no link da descrição e agora a gente chega então na grande Pergunta E aí como que faz para ganhar r$ 3. 000 por mês a gente já entendeu se faz investir em fundo imobiliário ou ações a gente já entendeu qual o melhor momento de investir em fundo imobiliário e alguns indicadores importantes para não errar muito grande na decisão agora a gente vem pro cálculo prático isso não é uma uma recomendação de investimentos mas basicamente a gente vai olhar pro seguinte vamos pegar XP malls XP ml11 último dividendo que ele pagou foi de 92 o valor da cota dele é de r$ 2,40 então se você comprar aqui 6$ 653 cotas você vai receber R 600 por mês então você precisaria de R 73.

000 R 645 para receber essa renda passiva de r$ 600 aí você diversifica e compra outro fundo imobiliário por exemplo hglg11 como ele pagou o último dividendo de R 1,10 por cota cada cota custa 15$ 158 Se você comprar R 546 cotas você vai receber mais r$ 600 por mês então você precisara de R 86. 000 bcff cada cota pagou no último dividendo 7 centavos cada cota custa 9,51 R 8. 572 cotas 6$ 600 por mês xplg último dividendo foi 7$ 78 C cada cota R 111 R 770 cotas R 600 você pegar cpts 8 centavos dividendo r 8,35 a cota R 7.

500 cotas dá R 600 por mês se você montar uma carteirinha aqui com cinco fundos imobiliários como esses você teria mais ou menos r$ 3. 000 por mês de dividendos e de uma forma bem diversificada então você precisaria de R 390.