URGENTE: TAXA SELIC CAIU PARA 10,75% | COMO IMPACTA OS SEUS INVESTIMENTOS?

taxa SELIC caiu de novo tava em 11,25 foi para 10,75 por. E aí você deve estar querendo saber agora o seguinte qual o impacto disso no seu bolso nos seus investimentos nas suas ações nos seus fundos imobiliários nas suas criptomoedas na sua renda fixa vamos lá aqui de uma forma bem organizada eu separei tudo para vocês Primeiro de tudo como esse vídeo vai estar separado o impacto da queda seric na economia o impacto da queda seric nos fundos imobiliários do meu portfólio de investimentos vocês primos que me acompanham aqui já há alguns bons anos o impacto aquela ser que nas na minha carteira e depois na renda fixa da minha carteira então o vídeo vai ser separado em quatro partes e antes a gente começar aqui pedido especial e simples clica no botão de curtir e se inscreve no canal certo só isso vamos lá vamos começar imagina que eu sou um norte-americano eu ten uma cara meio de grinin Não tenho não branquinho olho claro não sei o que lá então eu tenho uma cara de americaninha alemão sei lá imagina que eu sou norte--americano E aí eu tenho uma indústria de suco de laranja eu sou um cara empreendedor não é mesmo então eu pego a laranja eu agrego valor nela vira suco de laranja Esse é o meu Business vou ficar rico vendendo suco de laranja pras famílias no café da manhã agora imagina se eu faço suco de laranja eu preciso de insumo não é eu preciso do quê laranja sempre que você tem um negócio ou tem alguém que faz negócio né ao seu redor o empreendedor ele sempre precisa colocar algo para sair outra coisa então você coloca insumo coloca matériaprima sei lá plan de Excel ou alguma coisa e sai um produto melhor um serviço melhor o empreendedor agrega valor no meu caso aqui eu preciso de laranja e se eu preciso de laranja eu quero comprar as laranjas o mais barato possível só que tanto faz da onde eu vou comprar laranja posso comprar laranja aqui do meu país posso comprar laranja de outro país posso comprar laranja de um país mais distante ainda eu quero pagar o mais barato possível na melhor laranja possível vamos supor aqui uma saca de laranja sei lá 1500 o dólar mais ou menos R 5 só que aqui tá em real Beleza então se a saclar tá r$ 500 e o dólar tá 5 Então na verdade tô pagando 00 Beleza agora vamos lá o que que acontece se a taxa SELIC subir imagina o seguinte a taxa SELIC ela tá em 10% por exemplo aí ela sobe para 20% se isso acontecer você concorda que muito mais gente de fora do país vai querer comprar dinheiro aqui no Brasil porque vai poder investir aqui no Brasil rende mais vai render 20% Então as pessoas compram mais dinheiro aqui no Brasil elas vão comprar mais real então elas vão comprar mais real e elas vão vender mais dólar se Elas compram mais real o que que vai acontecer aqui real vai se valorizar se antes eu precisava por exemp exemplo de R 5 para comprar ó e a taxa seri aumenta vai vir mais dinheiro pro Brasil então o Real vai se valorizar o Real se valorizar significa que o preço dele vai baixar Ou seja eu vou precisar de menos reais para comprar a mesma quantidade de dólar então se a taxa celic subir o Real se valoriza se o Real se valoriza o dólar cai por isso que eu falo que o dólar estava R 5 agora o dólar está R 4 certo é isso que acontece se a taxa CIC cair é o contrário as pessoas vão tirar dinheiro do Brasil elas vão comprar mais dólar então elas vão comprar mais dólar e vão vender mais real logo eu vou precisar ao invés de R 5 para comprar 1 dólar eu vou precisar de eventualmente R 6 para comprar o mesmo ó e aí vamos supor então que a celic subiu que não foi o que aconteceu no vídeo Tá mas só pra gente entender vamos supor que a celic subiu se a celic subiu agora a cotação do dólar tá em 4,50 se a cotação do dólar tá em 4,50 o que que vai acontecer a saca de laranja continua eventualmente R 15. 500 só que o dólar agora ele tá R 450 E aí se eu for dividir r500 por R 450 vai dar mais ou menos 3 333 que que isso daqui significa significa que para mim ou seja eu que compro laranja antes eu pagava 300 antes era 300 e agora eu tô pagando R 33 a mais por saca de laranja eu tô pagando mais caro por um produto que eu vou vender no final das contas pelo mesmo preço então eu perco dinheiro agora se no Brasil isso daqui tá 3 333 para comprar e na Argentina isso daqui continua 300 que não teve essa alteração cambial lá que que você acha que eu como empreendedor vou fazer eu vou parar de comprar do Brasil vou começar a comprar da Argentina Então foi bom PR quem aqui pra Argentina que agora vai vender mais por uma questão cambial agora a celic caiu isso que aconteceu se a celic caiu o dólar tende a se valorizar se a saca de laranja aqui tá R 15.

00 aí o dólar ele foi para eventualmente r$ 6 não que eu acredito que vai para R 6 é só para te mostrar a lógica extrapolando né Aí se for para seis Poxa então significa que a saca de laranja vai ser mais ou menos 50 então agora o que que a gente vê a gente vê que fica mais barato comprar laranja aqui aqui continua o mesmo preço então o que que vai acontecer eu vou comprar mais laranja aqui porque tá mais barato e talvez outros produtores também comprem mais aqui conclusão quando tem uma apreciação cambial ou seja o Real sobe a gente tem uma desaceleração da atividade econômica quando a gente tem uma desvalorização cambial Ou seja quando o Real cai a gente tem uma aceleração na atividade econômica a gente vai vender mais vamos Então falar do impacto nos fundos imobiliários essa fórmula é muito importante DPA sobre ke sobre Men G que que significa isso dividendo pago por ativo tá que é o dividendo anual né que um fundo imobiliário recebe e aqui é o custo de capital próprio custo de capital próprio seria basicamente a inflação mas uma taxa que eu vou colocar aqui de prêmio o g seria o crescimento na perpetuidade então é quanto esse fundo mobiliário vai crescer ao longo do tempo vamos fazer um exercício aqui então 5. 7% seria aqui o prêmio do ipsa por exemplo tesouro ipsa mais 5% ao ano mais 6% a ano é dessa taxa que a gente tá falando e aqui a gente colocou uma taxa arbitrária com 5% nesse caso nesse cálculo eu teria um preço justo de R 109 ou seja significa que r$ 8 que é o preço de hoje de rizr tá caro só que se por exemplo a taxa de subisse muito e por acaso esse prêmio também subisse o que nem sempre acontece vamos supor que ele subiu para 7% significa que esse fundo imobiliário deveria estar valendo menos deveria estar valendo R 9463 Ou seja hoje r$ 18 estaria muito caro Agora se a taxa de juros diminui e eventualmente o prêmio sobre o tesouro IPCA diminui para 4% o fundo mobiliário deveria valer muito mais R 138 E aí os R 118 de hoje estariam muito baratos teriam um preio maior e o que que aconteceu agora a taxa de uros caiu agora essa taxa ela não é tão óbvia Mas se por acaso ela diminuir por causa da queda da taxa celic a gente vai ter um fundo imobiliário que tende a valer cada vez mais agora a gente não vai olhar pro fundo imobiliário só assim para tomar decisão se ele tá barato ou não se vale a pena comprar ou não então a pergunta é é um momento para investir em fundos imobiliários aliás antes de eu te mostrar aqui um gráfico muito importante deixa nos comentários se você acha que faz sentido comprar fundos imobiliários ou não eu quero saber a opinião dos prêmios esse gráfico aqui ele vai demonstrar o seguinte essa Linha Azul Mais Escura ela representa o divident yd ou seja pega o preço do fundo imobiliário e olha quanto ele paga por ano Isso aqui vai ser o yd vai ser o quanto ele paga por ano sobre o preço do fundo imobiliário então atualmente Ele tá em 11. 18 por.

significa que se você investir r$ 1 você vai ganhar r$ 118 de dividendos por ano mais ou menos esse é o dividend yeld aqui embaixo esse 562 é o quanto tá pagando o prêmio do mtnb ntnb significa Tesouro e PCA o tesouro PCA é a linguagem mais moderninha ntnb a linguagem das antigas do mercado financeiro Então esse aqui é o prêmio de um tesouro IPCA esse aqui é o yield do fundo imobiliário essa diferença aqui a gente chama de spread tá vendo esse spread ele nunca esteve tão grande nunca esteve tão grande e com o spread grande a gente vê o seguinte sempre que a gente vê a boca do Jacaré aqui abrindo a gente geralmente Vê depois ele se encontrando quando o Wild de um fundo mobiliário diminui geralmente isso que significa que o preço do fundo imobiliário aumentou Então se o fundo imobiliário ele vale 100 e você recebe 10 por ano você tem um yeld de 10% se o preço do fund mobiliário subiu para 200 e você continua recebendo 10 o yield foi para 5% então quando o preço sobe o yeld cai então isso daqui geralmente acontece e agora a gente tá com yeld muito alto o que denota que históricamente foi um bom momento para você comprar fundo imobiliário por isso que hoje inclusive uma das minhas maiores posições tá em fundo imobiliário Então hoje tem os maiores dividendos yds da história e a gente tem também um spread muito grande com CIC caindo Teoricamente é um bom cenário para você comprar fundo imobiliário agora não é porque vale a pena comprar fundo imobiliário que se você comprar qualquer fundo imobiliário você vai ganhar dinheiro tá aliás fica aqui um um pequeno merchan mas muito necessário para que você assine a finclass em especial agora porque a finclass vai fazer 3S anos de aniversário e a gente vai ter uma oferta que vai durar apenas 24 horas para você assinar finclass só no dia 24 de Abril então a oferta começa no começo do dia termina no final do dia você pode assinar finclass com 50% de desconto só nesse dia tá então ela vai sair por R 34,90 por mês no plano anual E você ainda vai ganhar um ingresso para você participar do evento presencial da finclass presencial eu vou est lá vai ser no ginásio de beap puera vai ser um bite evento tá então para você participar dessa oferta clica no link da descrição coloca o nome e o email para você ser avisado e tem mais seis bônus incríveis e tem um bônus lá que quando vocês virem na página vocês vão ficar muito felizes porque vocês me pedem isso há muito tempo e finalmente tá ali nos bônus só para quem assinar esse dia tá bom então clica lá no link da S nome e meia agora qual que é o impacto da seric nas ações vamos lá números pensar numa empresa Vamos criar um nome aqui a empresa do Bolinha Essa é empresa bolinha a empresa bolinha no ano um Ou seja a gente tá no ano zero Tá daqui um ano ela vai gerar 100. 000 de fluxo de caixa daqui a 2 anos ela vai gerar 115. 000 de fluxo de caixa daqui a 3 anos ela vai fazer 132.

000 daqui a 4 anos vai fazer 152. 000 e assim por diante que que vale mais r$ 1. 000 hoje ou R 100.

000 daqui a um ano hoje porque eu posso pegar 100. 000 hoje investir 10% ao ano por exemplo e ter R 110. 000 no final do ano então se eu sei que 100.

000 hoje Vale mais no futuro quanto que r$ 1. 000 no futuro vale hoje eu tenho que usar uma fórmula essa fórmula geralmente é valor final sobre 1 menos taxa elevado ao número de períodos que que seria o valor final 100. 000 então aqui 100.

000 1 menos a taxa Então vamos supor que eu vou descontar esse valor daqui um ano é uma taxa digamos de 10. 75% então daria 0,175 e elevado a n n períodos N1 então aqui seria 1 ou seja esse cálculo vai dar R 90. 000 então R 100.

000 daqui é 1 ano vale R 90. 000 r$ 5. 000 que é o cont a empresa vai est girando de fluxo de caixa daqui a 2 anos se tudo der certo trazidos a valor presente vale quanto R 94.

000 132. 000 daqui a 3 anos vale quanto 97. 000 eu sigo assim por diante significa que se eu trouxer uma taxa de desconto de 1,75% uma empresa que cresce Nesse Ritmo e depois cresce 3% ao ano na pern ade vai valer R 912.

000 só que se a taxa de juros diminuir o dinheiro do Futuro ele vai valer mais porque meu custo oportunidade diminui Então hoje eu posso investir a 10% ao ano se a taxa de juros tivesse 2% ao ano eu não poderia investir a 10% ao ano eu teria que investir a 2 3% ao ano então o dinheiro do futuro vai ser menos descontado por exemplo se eu descontar o futuro a 88% ao ano ao invés de 1075 essa empresa Valeria 1 milhão ao invés de 912. 000 Então olha a diferença uma Ema emza se eu descontar 1075 Vale 912. 000 se a taxa Deus cair 0.

75% a empresa vale 3. 7% a mais se ela cair né de 1075 para 9 a empresa vale 8. 9% a mais até que no valuation se a taxa de juros caísse para 6% uma empresa Valeria 27 a mais que que eu quero te mostrar aqui uma única coisa taxa de US caindo o dia do futuro vale mais então todas as empresas acabam valendo mais agora de novo ah mas não é porque isso aqui vai acontecer ou vem acontecendo que qualquer ação vai te dar lucro você precisa escolher uma boação se você quer escolher uma boação de novo ouve o último recado assina Fin Class no aniversário não assina hoje não pega a promoção da F Class coloca o nome aqui na descrição para você aprender a escolher as boas companhias aquelas que vão gerar mais fluxo de caixa e são mais descontadas para você colocar o seu dinheiro tá agora qual que é o impacto na renda fixa isso daqui a gente chama de renda fixa pós renda fixa pós fixada Ou seja eu tenho aqui o CDI por exemplo CDI de 10,75 10,25 e assim por diante e eu tenho um rendimento atrelado esse CDI então por exemplo se eu tenho um investimento que paga 100% do CDI e o CDI está em 10,75 eu vou ganhar 10,75 ao ano se a taxa seri que cair 0% por exemplo o que eu ganhar ao ano que é 10,75 vai virar 10,25 e assim por diante então quando a taxa cai eu diminuio meu rendimento se eu tenho investimento que paga 120% de CDI eu ganho 120% de 10,75 então eu ganaria 12,9 ao ano se a taxa cai aí eu ganharia um pouco menos e assim por diante E se eu ganho 80% de CDI eu teria um rendimento que também cairia ao longo do tempo então o impacto numa renda fixa pós-fixada que é a maioria dos investimentos hoje é esse CDI cai seu rendimento vai cair um pouco também em tes a inflação aumenta então fica pior para você porque seu rendimento cai e o seu dinheiro vale menos porque a inflação tem de acelerar então aqui é o seguinte se eu investir r$ 1.

000 por 50 anos se eu tiver aqui 10,75 de rentabilidade ou 10,25 por ou 9,75 por Olha o impacto no futuro eu mudar de 99,75 para 1075 1% ao ano dá um impacto de R 600.