Como que você organizaria uma carteira desorganizada? Léo, eu já tenho a minha carteira, infelizmente entrei em geração de vivendas meio tarde, conheci esse canal é tarde ou infelizmente conheci outro canal que é bom meio tarde e aí eu não consegui montar uma carteira direito. Fiquei só seguindo dica, me lascando e hoje eu tenho uma carteira toda errada, independendo do número de ativo, mas toda errada. Como que eu corrijo isso? E aí foi bem legal porque ontem lendo algumas perguntas no Instagram, eu cheguei nessa pergunta aqui do Mateus Lara, meio grandinha, mas eu vou ler junto
com vocês para poder seguir a instrução do vídeo. Não achei justo responder só o Mateus Lara. Inclusive o próprio Pedrão disse assim: "Pô, Léo, se o Mateus tem essa dúvida aí, deve ter mais gente do seu canal que tem essa dúvida. Vamos arrebentar essa dúvida no meio aqui agora. Nós vamos acabar com ela. Você vai seguir um passo a passo que eu vou te ensinar. Você vai organizar sua carteira, beleza? Inclusive eu, Léo, eu faço esse passo a passo todo o trimestre da minha carteira, porque se na minha carteira tiver alguma coisa errada, nesse passo
a passo eu corrijo. Então, vamos dar uma lidinha aqui na pergunta do Mateus. Olha só, Léo, boa tarde. Me ajuda, por favor. Inclusive, quero pedir perdão para vocês porque eu não consigo responder a todos, tá? Eu realmente não consigo. É humanamente pro Léo impossível responder a todos, porque eu sempre dou prioridade pro pessoal da mentoria. Então, lá dentro da mentoria eu tenho que responder umas 300, 400 perguntas por semana, no mínimo, fora da plataforma. Então, realmente, eu não consigo responder todos aqui no Instagram, mas eu tento responder o máximo que eu consigo. Beleza? Aí ele
continuou, né? Sei que é muito corrido, me tira essa dúvida, por favor. Comecei muito, muito errado. Investi sem conhecimento e comprando por mídia. Isso aqui provavelmente diquinha, né? Isso aqui é o pior erro e é normal porque todo mundo vai cometer. Eu também cometi esse erro de comprar e iniciar comprando por diquinha. Foi por isso que eu decidi que eu ia estudar e quando eu soubesse de verdade eu ia ensinar, porque não faz sentido o tanto de dica ruim que existe aí na internet. Na verdade, a galera dá dica mais por view do que realmente
por conhecimento. Mas continuando, hoje já veixo mais vídeo e tô aprendendo a analisar. Cometi o erro base 10, entre outros. Provavelmente aqui ele tá falando que ele cometeu o erro de comprar fundos base 10, porque os fundos base 10 era são modinhas e tal, e aí comprou fundo ruim base 10. Pelo que analisei, não sou obrigado a declarar, mas queria ir aprendendo. Aí, olha o que ele disse. Tenho 79 ativos. 79 ativos. Vamos ver se ele tem uns 2, 3 milhões, porque se ele tiver uns 3 milhões até dá para ter 79 ativos. Eu eu
ainda acho demais. É, se tiver 10 milhões, eu ainda acho 79 ativos demais. Mas vamos ver se ele tem muito patrimônio. Ó, tenho 79 ativos. 52 ações. Esse aqui segui dica, viu? Maior amigo não podia falar o nome da ação num vídeo que ele já comprava. 52 ações, 18 FIS, três títulos do Tesouro Direto, duas BDRs e quatro criptos. Sei que é loucura tudo isso, né? Tendo 5K investidos. 5K investidos, meu 5K investidos. Você entendeu? Ele tem 5.000 investidos, 79 ativos. Deixa eu fazer uma conta aqui, ó. 5.000 dividido por 79, ele teria aproximadamente R$
60 em cada ativo. Doideira. Aí ele iniciou a pergunta, né? Agora estou querendo me organizar, estou investindo R$ 150 por mês. Então agora ele quer se organizar, viu que a carteira tá uma bosta, quer se reorganizar e quer investir R$ 150 por mês. Beleza? Difí. Tô pegando em média 1,04 de dividend y por mês. Tem que tomar cuidado, tá meio alto esse yeld. Será que os fundos estão bons mesmo ou será que você tá comprando Rield? Calma que a gente vai falar sobre isso. A única coisa que tô conseguindo me organizar melhor, no caso aqui
no nos fundos imobiliários, né? Olha só o que que ele falou aqui. Esse Mateus Lara tá devendo o churrasco e um pacote de café, viu? Porque isso aqui não é coisa que se fale. Isso aqui não é coisa que se fale. Eu sei que vocês também erra sim ou já erraram. Aí você pode mandar o café mesmo tendo muito base 10. Estou comprando várias, pelo menos uma cota para teste. Você vai comprar as cotinhas de fundo imobiliário aí para testar, ver se é bom ou não. E aí eu respondi ele aqui, uma resposta gigantesca que
vou discorrer aqui neste vídeo, tá? Então a intenção desse vídeo é justamente te ensinar através da pergunta do Mateus Lara aqui, como organizar uma carteira, independente de como ela esteja, se ela tem muito ativo, se ela tem pouco demais, tá desorganizado, a carteira tá errada. Então, a partir de agora vai começar o um exercício que você vai fazer na sua carteira, independente se você é aluno da geração de vivenda, se você é aluno do m21, se só segue o canal, se é um membro, eu quero que você abra sua carteira do ladinho do vídeo. Está
no celular, abre a carteira no celular da sua namorada, da sua esposa, seus pais. Está no computador, abre a sua carteira no seu celular. Eu quero que você assista esse vídeo com a sua carteira aberta. Beleza? Dei uns tapas aqui no celular. A Sarinha acordou, tá chorando agora. A primeira coisa para quem tá com a carteira desorganizada, e esse é o primeiro passo, é não ficar desesperado para organizar. Calma aí, Léo. Você falou para mim que eu tenho que organizar o mais rápido possível, sim, mas não ficar desesperado para organizar e sair vendendo tudo. Ou
pior, fazer igual o Mateus Lara, tá comprando mais coisas. Eu quero que você imagine, fecha os olhos aí. Aí você imagina sua casa com dois, três cômodos, né? Porque você não tem tanto patrimônio assim, dois, três cômodos e aí você tá com um monte de tranqueira. Eu, Léo, eu tenho uma característica ruim. Eu tenho característica ruim que é que eu tô melhorando. Eu compro esse microfone aqui, eu gosto de guardar a caixa do microfone. Eu compro o monitor, eu gosto de guardar a caixa do monitor. Então aqui de tudo isso aqui eu tinha caixas guardadas.
É um monte de tranqueira. Lotava o quarto da Sara ali antes da Sara nascer lotar de caixa. Aí imagina que a sua casa tá cheia de tranqueira. Mesa velha, sofá velho. Você comprou um sofá que parecia que era bom, mas é ruim para caramba. Você comprou uma mesa de jantar que no anúncio era lindo, mas chegou com as cadeiras tudo faltando uma perna. Tudo freio, tá só encostado do lado, geladeira que não presta. Aí você tem um fogão que acende só uma chama. Como é você que tem dinheiro para repor, né? Porque o cara tá
tem dinheiro para ficar comprando mais R$ 150 todo mês. Então você tem um dinheiro para comprar o fogão novo, você tem um dinheiro para comprar o sofá novo. Você antes de colocar o sofá novo, você não vai tirar o velho. Ou você vai comprar sofá novo, colocar do lado do velho aí mais outro. Não cabe [limpando a garganta] na casa, não cabe na sua carteira, não cabe mais ativos, não cabe. Eu já estudei com vocês e demonstrei pr vocês, não sei se isso foi na mentoria, se foi aqui para vocês, eu já demonstrei estatisticamente para
vocês. Não é o Léo falando, não. É, é um estudo de mais de 3.000 carteiras aqui no Brasil, lá nos Estados Unidos, quantos ativos a gente tem que ter na nossa carteira? Então não é só quanto que é o ideal, né? Quanto que é o ideal? Existe o ideal. Eu não preciso ficar tentando adivinhar, não. Tem que ter 100, não tem que ter 80, não tem que ter cinco, não, tem que ter. Não. Existe um ideal. Não dá para você ter 70 sofás dentro de uma sala. Existe um ideal. Você pode at ter três sofás
na sua sala, mas o ideal é um sofá, não é? Um sofá, pronto, bonitinho, limpinho, tá tudo certo, eficiente. O melhor sofá. Pode comprar o melhor sofá, só um suficiente. Televisão, você precisa ter 20 televisão na sua casa, não precisa ter 20 televisão na sua casa. Precisa ter 50 geladeiras na sua casa, não precisa. Então, primeiro, o primeiro passo e parece bobeira isso aqui, né? Mas eu sei que a galera tem o viés da perda. Até a China teve viés da perda. A RSS na época da Guerra Fria teve viés da perda. Como é que
você não vai ter, né? O viés da perda é aquele que quando você tá perdendo, você não quer abrir mão porque você já perdeu muito. O que eu, ó, e aí agora vai causar polêmica aí, né? O local que mais me senti viés da perda e foi onde eu aprendi de verdade fugir do viés da Perda foi assistindo once. É, é que eu sou fã de Naruto, né? tava assistindo on PCE e eu já tinha assistido 800 episódios, faltava só mais 300 para eu terminar. Eu falei assim: "Pô, eu tenho que continuar, eu já assisti
700, eu vou terminar isso aqui porque eu é melhor eu perder mais 300 episódios de tempo do que perder os 700 que eu já assisti, que eu não gostava tanto assim de One Piece, né? Agora que vem a polêmica aí, Naruto é muito melhor. Mas perceba que se você investiu em Magalu e já caiu 98%, para que que você vai deixar isso tranqueira? Porque que você vai deixar esse sofá estragado no seu na sua carteira, cara? Você vai esperar ele recuperar realmente? Você vai só porque você perdeu 90%, agora você não quer mais. Ah, já
perdi 90. Eu já escuto várias vezes muitas pessoas falando: "Ah, já perdi 90% mesmo, para que que eu vou vender? Já perdi, deixa lá ver se recupera, né?" Não, isso é viés da perda. Estuda sobre vieses. Eu tenho um modo dentro da mentoria só sobre vieses, mas estuda sobre viéses da perda. Você digita no Google aí, estuda sobre viéses da perda. Primeiro de tudo, e aí eu até falei pro Lara, não é você comprar novos sofás, não é você comprar novas mesas, novos geladeiras, é você primeiro fazer a reciclagem daquilo que tá dentro da sua
carteira. Então você tem R$ 150 por mês para aportar, mas sua carteira é uma bagunça. Você não vai aportar R$ 150 por mês, você vai colocar na renda fixa, coloca lá na reserva de oportunidade LFTB, coloca lá no LFTB, já tem vídeo aqui te explicando sobre LFTB, coloca lá, deixa lá, coloca a caixa dando bem. O importante agora não é se preocupar com aporte, não. O importante agora você organizar sua carteira. Então, primeiro vamos tirar o sofá velho, vamos arrumar as cadeiras, vamos, né, religar essa geladeira. Então, a primeira coisa que você vai fazer é
não aportar. Parece simples, mas tem gente que fica colocando mais coisa ainda, aí fica mais complexo ainda de avaliar. Então eu tem seu aporte carteira desorganizada, renda fixa, LFTBzão lá da vida, tá? LFTBzão ou caixinha andando bem que se você quer decidir onde você vai deixar sua reserva de oportunidade, tem esse vídeo aqui comparando LFTB com outros ativos. Beleza? Dito isso, a gente vai pro segundo passo. E esse segundo passo aqui, eu preciso, eu preciso pegar um pouco mais pesado com você. Você me dá essa licença? E aí eu quero que você se sinta incomodado
mesmo, constrangido, com vergonha. Eu quero que você sinta isso, porque é isso que vai te transformar. Se eu vim aqui passar a mão na sua cabeça, não tá tudo certo, vamos organizar juntos. Não, é só você entrar no meu curso que você vai conseguir. Não, não, não, não, não, não é isso. Esquece curso. Para com isso. Não tá preparado para investir. Você tem 79 ativos na sua carteira, você não tá preparado para investir. Você tá fazendo merda. Você precisa pelo menos pesquisar no Google algumas coisinhas, abrir um relatório, alguma coisa, tem que fazer. Não precisa
comprar curso ainda, não. Não precisa. Curso é para você aprofundar. O conhecimento básico. Você tem aqui no canal. O curso é para você fazer bater a média do mercado, aposentar 10 anos mais cedo. Isso é é para isso que é a mentoria. Não é para você se preocupar em curso ainda, cara. Você tem 79 ativos na sua carteira, 52 ações, você tá totalmente louco. Você tá gastando, torrando dinheiro. Você é rico. Você é rico. Você só pode ser rico. Você tá torrando dinheiro. Então o que que você vai fazer aí? A missão de casa da
sua carteira. Eu vou abrir até minha carteira aqui para eu te mostrar como que você vai ter que fazer, tá? E faça. Não deixa eu falando aqui à toa, não. Pega aí esse exercício e faz. Mesmo você que considera que sua carteira tá organizada, você vai se surpreender. O que que você vai fazer? Você vai abrir sua carteira, vai na parte ativa, você pode ir até pela corretora, tá? Não precisa ter consolidador de ativos, não. Vai na corretora mesmo. Você vai pegar o quê? Você vai pegar o cara tem 52, o Mateus tem 52 ações.
Vai ser um serviço. Vai ser um serviço, porque para colocar foi fácil, né? Agora para cuidar é difícil. Como você vai ler 52 ativos, né? É difícil. Não tem como. Tem que simplificar isso aí. principalmente se você trabalha, a não ser que você fique já é aposentado, tá tranquilo, de boa, o dia inteiro, não quer fazer mais nada, só le ativo. E olha que ainda é difícil 52, hein? Um analista de mercado profissional que ganha seus 30, 40 pau lá, ele analisa, cobre 10 ativos o máximo, 52. Doideira. Então o que que você vai fazer?
Você vai pegar sua carteira, vai abrir lá a página de ações e de fundos imobiliários também, tá? Aí vamos focar aqui em ação e fundo imobiliário, depois eu falo sobre os outros. Você vai pegar cada uma das ações e você vai fazer valuation de cada uma delas. Léo, não sei nem o que que é valuation. Eu tô aqui para arrumar minha carteira que você tá falando de valuation. Valuation nada mais é do que a arte de nunca pagar caro em nada. Sabia que você faz valation o tempo todo na sua vida? O tempo todo. Por
que que você paga menos no Uno do que numa Ferrari? Por que que você paga menos numa casa de dois cômodos do que numa casa de cinco cômodos? Por que que você paga menos do numa casa de madeira do que num apartamento de coberturas? Porque você tá fazendo valuation, sabia? Você tá olhando pro pro imóvel, paraa qualidade do imóvel, você tá olhando pra qualidade do carro, você tá olhando paraa qualidade dos itens que tem dentro do carro, o quanto que teoricamente foi gasto para aquilo, o a potência daquilo, né? O que pode, você tá fazendo
valuation, você tá calculando o preço, por que que essa caneca você não paga 1 milhão nela? Se bem que essa caneca deveria valer 1 milhão, porque se você só seguir isso aqui, ó, se você seguir essa frase aqui, essa caneca vale 1 milhão. Você vai ganhar R 1 milhãoais. Tô falando, não tô mentindo não. Se você seguir essa frase aqui, você vira milionário. Mas por que que você não paga 1 milhão na caneca dessa? Porque você sabe que não vale. Porcelana é barato demais. 50 pilas você compra porcelana aqui. Como ela é artesanal vai ficar
um pouquinho mais cara a mão de obra. A impressão também que é artesanal. Ô 70 pila máximo você vai pagar na caneca dessa. 70 pila máximo. Não vale 1 milhão. Por quê? Porque você fez valuation. Quando a gente fala de ações começa a ficar e fundos imobiliários começa a ficar meio abstrato. É um papel de uma empresa. Pô, eu consigo comprar um pedaço da empresa, mas eu nem tô vendo a empresa. Fica meio abstrato, na verdade? E aí você não consegue fazer valuation, não consegue definir preço, mas existem fórmulas para isso. Da Mondaran criou o
método valuation fluxo descontado. Bazin falou sobre o preço teto, que na verdade é a mesma coisa do modelo de Gordon, que na verdade é um valoationo por fluxo descontado usando só dividendo. A gente tem o valoation do Graha, a gente tem o valoation do Peter Lint, a gente tem o valuation do Joel, a gente tem vários modelos de valuation, vários modelos. Você tem que aprender a usar pelo menos um, pelo menos um. Não faz sentido você não usar pelo menos um, cara. Eu te ensino aqui nesse canal, mano. Tá vendo que eu preciso ser, eu
tenho que usar umas palavras mais, tá sendo preguiçoso, pô. 52 ação sua carteira. Ou você não conheceu o canal antes, ou você tá sendo preguiçoso, ou irresponsável. Eu ia falar assim: "Ah, não posso falar que é preguiçoso, porque às vezes você não tem tempo de aprender." Mas então você tá sendo irresponsável. Se você não tem tempo de aprender, não faz sentido você aportar 52 ações, velho. Não tem desculpa. Você entende que não tem desculpa? É seu dinheiro, pô. É você que vai demorar a aposentar mais. Vai demorar 10 anos a mais para aposentar e seu
esposo vai ficar 10 anos a mais esperando que você em casa 8 horas. Sua filha vai ficar 10 anos a mais, entende? Não é mais sobre você, não é só sobre você. Dito isso, você vai definir preço teto de cada um dos ativos. Eu vou te falar o passo a passo para você aprender a fazer valuation com preço teto, tá? Que que você vai fazer? Vou pegar aqui Petobras. Aí você tem algumas opções. Eu vou te dar as opções aqui, tá? Porque eu quero realmente te ajudar, de verdade. Eu quero realmente economizar seu tempo e
fazer você não gastar dinheiro ou gastar o mínimo possível de dinheiro para você aprender, porque alguma coisa você vai ter que gastar, né? Eu vou te mostrar dois livros. Pera aí. Primeira forma, tá? Você viu que eu demorei para pegar os livros ali, né? Mas sendo bem sincero, vai demorar um pouquinho. Vai demorar um pouquinho, mas você vai conseguir. Cara, essa é a primeira forma e é a forma mais barata, na minha opinião. Não, mais barata não dá para ser, mas é porque os livros são caros, né? Mas tem que ler em algum momento da
sua vida, você tem que ler esse livro aqui, ó, Valueixo da Mondaran. E aí, para complementar o da Mondaran, tem este livro aqui, que é o Valation do Alexandre. Isso aqui é brasileiro, tá? Ele te ensina até a criar planilhas no Excel. E este livro aqui que inclusive me surpreendeu, cara, o meu melhor livro, assim, o livro que eu mais gostava de Valuation era o do da Mandaran. Esse aqui tá me surpreendendo, meu amigo. Tô lendo ele inclusive com os membros. Mas calma que eu já vou te explicar como que você consegue ler ele junto
comigo. Mas este livro aqui, muito bom. Então, tá aí, ó. Ricardão e Michael, os cara brabo pr caramba de valcho. Então, você já aprendeu o valoixo do Peter Lyn e aqui o valoeixo por fluxo de caixa descontado. Beleza. O investidor inteligente do Benjamin Grahan. Benjamin Graha foi o mentor do Airbuft. mentor do não é qualquer bosta não, é mentor do Warn Buff, meu amigo, o maior investidor de todos os tempos. Aí você tem o valuation de Graham aqui, beleza? Além disso, você tem os princípios de reidáho. Os princípios de reialho, ele não te ensina a
calcular preço teto, mas ele te ensina algo muito importante aqui que na minha opinião tem que ter em todas as carteiras. Na minha opinião não, né, mas todos os investidores usam. Então se acabou que se tornou um consenso, que é correlação negativa dentro da carteira. Correlação negativa da carteira. E por último aqui, por último não, tem mais dois. E esse aqui, faça fortuna com ações, que é o preçeto do Basin, que o Luiz Barce inclusive usa o preço teto do Basin para poder fazer seus investimentos, né, visando os dividendos. Nada mais é do que o
modelo de Gordon, que nada mais é do que o fluxo de caixa descontado usando os dividendos como fluxo. Então, nesses três livros aqui você já ia aprender este, só que isso aqui é focado neste tipo de valuation, né? Então, faz sentido você ler ele também. E por último, a fórmula mágica do Joel, que te ensina a fazer valation pelo earning y que aí você chega lá nas ações mais baratas da bolsa. Olha a finura. E basicamente isso aqui é a tese do clube do valor. Cara, já existem gestoras grandes que usam esse valuationo. Por que
que você não vai ler? Por que que você não vai aprender a fazer isso para ver se realmente vale a pena e aí talvez usar na sua carteira? Então isso aqui é uma das fórmulas, tá? Eu vou te falar uma coisa agora sincera do fundo do meu coração. Quando eu comecei a estudar sobre investimentos lá em 2016, eu prometi para mim mesmo que eu nunca ia comprar um curso, que eu ia nunca ia deixar ninguém me enganar com curso, porque esse negócio de curso era enganação, nunca, nunca, nunca. E eu comecei a comprar livro e
na época não tinha dinheiro, né? Eu morava em Goiânia, fui pra UNIFAP, Universidade Federal do Amapá. Minha mãe me mandava R$ 900 por mês para me sustentar lá. Não sobrava dinheiro, pô. Não tinha dinheiro. Imagina R$ 900 para você sobreviver. Graças a Deus arrumei um aluguel de R50. Mas 350 aluguel naquela época. Olha queira, né? Mas no começo eu li muito, muito, muito, muito livro inicial. Esses que eu tô te passando aqui, tem conteúdo aqui que realmente é de nível avançado, mas é para valuation, é o último nível. E eu passei uns 4 ou 5
anos fazendo isso. Depois que eu me formei, eu comecei a comprar curso para eu saber se o que eu sabia era muito ou pouco. E aí te confesso, meu amigo, eu gastei uns R$ 150.000 com hoje já deve estar na casa de uns R 170.000 e todo ano só, porque eu compro todos os cursos que saem para ver se eu aprendo alguma coisa mais. E te confesso, meu amigo, a maior parte dos cursos que existem são de caras que não leram livros. Maior parte dos, olha is que eu tô te falando, a maior parte dos
cursos que existem são de caras que não leram livros, que não conhece a fórmula do Peter, que malemar sabe fazer um fluxo de caixa descontado, a maior parte, que nunca vai abrir com você um relatório gerencial. D$ 170.000 que eu gastei, nenhum abriu comigo um relatório gerencial. Nenhum abriu comigo um relatório gerencial, nunca. Então, o que que eu quero te dizer? Olha só, o Pedro e o André fica bravo comigo quando eu falo isso, né? que a minha intenção aqui no YouTube é te ensar de verdade. Aí você entra na mentoria geração, porque hoje eu
vendo a mentoria geração de vendas, né? Eu vendo o curso do Metro 21 e tal, mas você entra lá se você quiser aprofundar, porque vai ser, não, não tem como, vai ser sempre o melhor curso de todos, porque eu sou o cara que fez todos os cursos e sou o cara que leu os livros e eu tô lá para te entregar o máximo possível. Eu não tenho preguiça de gravar novas aulas, eu não tenho preguiça de fazer live. Nós tava fazendo live ontem com o gestor do Gari e eu nem quero que você entre na
geração de videndos. Você que tá com carteira tudo desorgan. A geração de vidas tá até fechada, né? Mas só tô falando aqui para você desvincular isso, tá? O que eu quero que você faça é que você aprenda a calcular valor intrínseco, que quero que você aprenda fazer preço técnico. E se você for pelo mesmo caminho que eu, vai demorar um pouquinho, mas você vai conseguir. Vai conseguir. De lá para cá surgiram várias ferramentas, né? Existem vários consolidadores de carteiras, várias ferramentas que te ajudam a calcular preço tetra. É meio jogado, é meio jogado, meio sem
explicação, meio sem explicação, mas te ajuda. Por exemplo, tem algumas ferramentas, alguns sites aí que mostram para você o preço teto bazinho. E aí o preço teto bazinho basicamente é esse livro aqui, ó. Você economiza este livro aqui. Só que você tem que olhar as premissas que eles usam, né? Por exemplo, no investidor 10, ele calcula o preço teto basem para você usando as médias dos últimos 5 anos, que é uma coisa que eu não concordo, por exemplo, mas ele calcula. E o problema de você usar esse preço teto, que seria simples para você reavaliar
os ativos da sua carteira, às vezes você vai ser enganado pelas médias dos últimos 5 anos. Por exemplo, Banco do Brasil. Banco do Brasil tava lucrando 40 bi nos últimos 4 anos por ano, agora tá lucrando 20. Dá para usar média? Dá para usar média. Tá vendo que você tem que ser mais um pouquinho mais esperto? Deixa eu chegar esses livros para cá que agora eu vou te mostrar uma coisa, tá? Para facilitar sua vida, porque eu já te mostrei o caminho. Tá aqui o caminho. Já te mostrei. Você segue ele se você quiser. Volta
o vídeo aí, vai vendo quais são os vídeos e vai baixando PDF. Se você não quiser gastar dinheiro nenhum, eu gosto dos livros físicos, né, que eu gosto de ir marcando e tal. Agora vou te ensinar um caminho mais fácil. Vou te ensinar dois caminhos mais fácis. Você vai ter que gastar R$ 30. Um livro desse aqui é uns 60, 80 pila. Este valuation aqui, o Benjamin grátis, 300 pila. Então você gastaria aqui mais ou menos uns R$ 1000, R$. Com esses livros aqui. E cara, seria um cursão de preço teto para você. Cursão. Tem
coisas que você tem que aprender antes, né? Você tem que aprender ROY, tem que aprender todos os indicadores de ações e tal, tem que aprender antes. Mas isso aqui já seria um cursão para você, cara. Vale mais do que muito curso por aí, viu? Muito. Nossa, dos R$ 170.000, talvez salva uns dois, três cursos que ganha desses aqui, ó. Uns dois, três cursos que ganha desse conhecimento aqui. Então, só isso aqui já te ajuda para caramba. Pega os seus R$ 150 que você tá tentando colocar de mais ativos, compra os livros ou você gasta R$
30 por mês. Que que você vai fazer para gastar R$ 30 por mês? Primeira coisa, você vai entrar nesta plataforma aqui que é a Word. Foi uma plataforma que eu ajudei desenvolver. Não é porque foi eu que ajudei a desenvolver que eu tô falando, é porque fica meio parecendo que eu tô querendo vender a Ward para vocês só porque foi eu que ajudei a desenvolver. E não é isso, é porque é a única que tem essas ferramentas. Você pode pesquisar essas ferramentas em outros lugares. Se você encontrar em outros lugares, pode assinar dos outros lugares,
mas essas ferramentas vão te ajudar para caramba, tá? Aqui na Word você tem essa parte de ranking de ações e ranking de FIS. Não tem como você achar isso em outro lugar, porque estes rankings específicos são meus, então são patenteados. Não tem como ter em outro lugar. O rank do Z FIS aqui é do 21, não tem como ter em outro lugar para tenteado meu, né? Só vai ter aqui. Das ações existem vários tipos de rank. Deixa eu te mostrar de ações porque a gente tá falando de ações primeiro, né? Então aqui a gente tem
o rank GD que é meu patenteado de geração dividendos, mas tem, por exemplo, aqui, ó, do Joel, você consegue fazer o rank aqui do Joel, que é daquele livrinho. Aí você consegue ver as ações aqui que estão mais descontadas em relação ao preço teto de OL, que é o da Fórmula Mágica. Você consegue ver aqui o rank do Peter Lynch, lembra lá o batendo no mercado de ações e o jeito Peter Lint investir, você consegue ver aqui quais são as ações que estão ranqueadas de acordo com a opinião do Peter Lint. E aí você consegue
ver aqui, ó, pô, você viu lá que a Vulcabra apareceu lá no Joel, apareceu aqui no Peterlint, você viu que a Pomo também apareceu, você viu que a Grandeni também apareceu. Vamos pegar aqui agora o Grahan, que é do investidor inteligente, ó, o rank do investidor inteligente. Consegue ver que o IS apareceu aqui, ó, que é uma ótima empresa, né? Você consegue ver o ABC aparecendo aqui também? Um ótimo banco. Consegue ver Petra aparecendo aqui. Vamos pegar agora o Bazin. Bazinho olha mais para dividendos. Olha lá, Vulcabras de novo, pô. Vabbras e Pomo, que é
a Marco Polo, né? Essas duas aqui eu deveria ler o relatório e aí a gente passa mais pra análise qualitativa. Mas pelo menos ler o relatório, isso aqui não é indicador de compra, mas pelo menos ler o relatório, eu teria que ler, né? Eu teria que ver o relatório. Isso aqui inclusive não é nem o melhor dessa plataforma, que aqui na plataforma ele já te mostra o valuation basinho grauation Peterlink. O Peterlink, a gente tem uma interpretação através de uma legenda que eu já vou te mostrar e o valoeixo do Joel também. Você consegue ver
aqui que, pô, tem algumas empresas muito boas. A GD a gente usa alguns filtros específicos da GD, tá? Então, quem faz a mentoria sabe o que que tá por trás aqui do cálculo disso. Olha só, BB Seguridade, primeiro lugar, Wi em terceiro lugar. Bom, noto prév tava em primeiro lugar. Que que aconteceu com o noto prév? BR Parts estava em primeiro lugar. O que que aconteceu com BR Part? Eu tenho que mostrar, né? Olha o que que aconteceu comoto prév. Mais ou menos a 10,80 ela tava lá no rank, no primeiro lugar. Olha só o
que aconteceu. 28% de alta. BR Partners, na verdade, BR Partners eu falei para vocês muito, muito tempo, né? Lá na época dos R$ 15, ó, os R$ 15. Pegar aqui os R$ 15, ó, lá em junho de 2025, ó, subiu aí 27%, sem contar os dividendos, né? Que o o Google ele só olha pra variação de cota, BB seguridade. Então, com facilidade você consegue ver quais são as ações que estão mais descontadas. Não necessariamente são as melhores ações para você aportar, precisa da análise qualitativa. E aí a gente vem então pra análise avançada, por exemplo,
a gente entra aqui na análise avançada, ó, você clica, ah, eu quero olhar a BB Seguridade. Tem esse caminho para você ir e [limpando a garganta] já joga lá para você pro R também da empresa e tem aqui a parte de análise avançada das ações. Aí vamos pegar aqui, por exemplo, BB Seguridade. Ó, tem aqui BB. Essas aqui são as que eu mais olho, né? Então, BB Seguridade ou tanto prév, Petro, Vulca. Então vamos pegar aqui BB Seguridade, vai abrir aqui a análise avançada da BB Seguridade. E aqui você já vai conseguir ver vários tipos
de valoeixo que vai te economizar um tempo e dinheiro, né? Porque aqui na Word você vai pagar lá uma assinatura de 20 pila por mês. Aqui você vai pagar muito nos livros ou em algum outro curso que você for fazer. Entrando aqui na análise avançada, na parte de BB Seguridade, você tem todos os indicadores, mas eu vou chamar a atenção pra parte do preço teto, que é o que a gente tá conversando, que é o segundo passo para organizar carteira. Você tem que calcular o valor intras. Então aqui você consegue calcular o valor eixo basinho,
só que aqui não é um valor eixo basinho genérico, não é? Aqui você vai calcular o dividendo projetivo da ação e aí você consegue fazer o cálculo do y aqui vendo a margem. Ah, Léo, eu não sei fazer isso. Pois é, aí tem duas formas de aprender que eu já vou te falar como. A primeira é lenda o livro, né? Aqui é a ferramenta que te ajuda a calcular isso sozinho. Valuation Grahan também, valuation Peterlink também, que a gente já pega as médias. E aqui o preço teto projetivo que é o valation bazin mais inteligente,
olhando pro futuro, porque o bazinho olha para trás. Não necessariamente para trás faz sentido. Pra frente que eu tenho que olhar, né? Se a empresa vai ser boa pra frente, a empresa pode até ser um um brinquinho de ouro para trás, mas se ele tá com problema agora e pra frente vai ser um desastre, faz sentido eu continuar investindo olhando só para trás. Verdade. No preeto projetivo a gente consegue projetar o esperado, o payout da empresa, o lucro que eu espero da empresa. E aí eu consigo ver o quanto que eu quero de preço teto
projetivo, quanto que eu posso pagar no máximo na BB Seguridade. E aí eu vou te dar um exemplo, tá? Vou te dar um exemplo. Vamos pegar aqui e calcular o preço teto projetivo da Bib Seguridade, que foi o preço teto que eu calculei ontem com os alunos. Pal médio de 85%, o lucro líquido projetivo eu gravei com vocês também, se eu não me engano, no vídeo passado, né? 8.4 B. E aí aqui já vai calcular o preço d da empresa, ó. Se a gente tira a tesouraria aqui, fica ainda melhor, ó. 43,27. 43,27 é o
preço teto da BB Seguridade. Então, se eu salvar aqui, para quem é assinante da Word, vai ver aqui na parte dos influenciadores o preço teto, beleza? vai ver aqui a parte do preço teto, que no caso vai dar para você ver todas as minhas premissas, o dia que eu calculei, tudo bem certinho. Vai te facilitar para caramba isso aqui, né? Não é para te dar dica, mas é para você conseguir tomar suas próprias decisões. E aí, pô, você olhou, você chegou aqui e fez seu cálculo, isso aqui é para você calcular, né? Você chegou aqui,
fez seu cálculo e viu que seu preço teto tá de 42, sem a tesouraria de R$ 43, beleza? Sem a tesouraria de R$ 43. Aí você calculou seu preço até aqui, deu R$ 43. E vamos supor que a BB Seguridade tá na sua carteira e ela tá a R$ 80. Se realmente você tem uma empresa dentro da sua carteira que tá muito acima do seu preço teto que você definiu, seja ele qual for o que você tá definindo, né? Eu sempre eu vou te pedir que você use o valor intrínseco, que é mais confiável. A
gente vai chegar no valor intrínse também, que tem uma ferramenta dessa na Word. Mas se você calculou o preço delet até 30, ela tá a 60, cara, talvez seja o momento de vender, talvez seja o momento porque ela tá muito precificada ou às vezes é uma empresa que qualitativamente ela é ruim e a gente vai chegar na parte qualitativa também. Então você tem que fazer nesse cheque em todas as suas empresas, todas as suas empresas. Qual que é o seu preço teto de Petrobras? Qual que é o seu preço teto de BB Seguridade? E aí
eu sempre gosto de utilizar, na minha opinião, o Valuation mais confiável, porque nós não queremos só dividendas, mas a gente também quer crescimento da empresa. É o Valation com Flush Caixa, que são esses três livrinhos aqui, né? O valation da Mondaran, Valuation do Michael e o Valation do Alexandre, né? Michael e Ricardo aqui. Os dois caras são muito bravos, tá? Então, esses três livros está resumido nesta plataforma aqui, ó, nessa plataforma, nessa ferramenta aqui. Você chega aqui, por exemplo, vou calcular aqui, eu já tenho calculado, né, os preços tetos das empresas, ó. Então, peguei aqui
BB Seguridade. Aí você tem que entender como que funciona isso aqui. Dentro do próprio canal aqui no YouTube, eu já te expliquei como que você usa essas ferramentas para cálculo do valor intrínseco, descontando valor futuro a valor presente. Você não vai aprender tudo nesse vídeo, né? Porque se eu conseguisse te explicar tudo em 40 minutos, rapaz, eu seria o brabo. Não tem como não. Mas essa ferramenta te auxilia para caramba, meu amigo. Te auxilia para caramba para conseguir fazer o seu preço teto. Aqui, por exemplo, nosso preço teto 42,27. Então, olha só, se o meu
preço teto tá 4227, eu vou lá na minha carteira e hoje a ação tá custando 34, significa que eu posso comprar. Se é a que tem mais margem, talvez significa que eu posso comprar. Se tivesse 42 e ela tá lá 60, comprar, eu sei que eu não vou. Aí eu vou avaliar se eu tenho que vender ou não, mas comprar eu sei que eu não vou, entende? Tan que fica mais fácil você tomar decisões. Aí o cara tem o o Mateus Lara tem 52 ativos, ele vai ter que fazer nas 52 ações, ele vai ter
que vir aqui fazer o valueixe. Aí ele calculou de BB seguridade. Vamos supor que a próxima empresa que ele tem na carteira dele é Magalu. Aí ele vai calcular lá, vai digitar aqui Magalu. Magalu vai entrar aqui e vai fazer o valor intrínseco da empresa. E aí pegando a média da empresa aqui, o valor intrínseco deu 2,33. Tá custando 9,11. Vamos supor que ele otimiza aqui, espera que vai crescer para caramba essa empresa e que a partir de agora o crescimento do lucro da empresa vai ser de 10% ao ano e e por algum milagre
da taxa Selic, enfim, ele consiga aqui subir o lucro igual era em 2024, lá em 2021, né? Lembra? 2021, tanto que ela era hypada. Vamos supor que ela coloca lá 590 milhões lá, ó, mesmo lucrando o mesmo valor que lucrava lá em 2021, porque em 2022, 2023 teve prejuízo. Olha só, aqui a gente tá falando que o lucro vai crescer 10% ao ano com o lucro de 590 milhões, mesmo assim custa 7,97. Tem Magalô na carteira este preço? Não faz sentido, entende? O tanto que fica mais fácil você conseguir calcular e tomar suas decisões, você
vai errar algumas vezes você não tem conhecimento, mas pelo menos você vai minimizar seus ativos. Você vai tirar o sofá bagunçado da sua carteira. Eu tenho certeza você vai tirar o sofá bagunçado da sua carteira. Então, com essas ferramentas aqui, você consegue tranquilamente fazer o seu cálculo, que é o passo dois, que é o passo dois, não, não é o passo dois. O passo dois é você calcular o valor intrínseco dos seus ativos e decidir se eles estão caros demais para estar na sua carteira. Vocês merecem estar na sua carteira ou não. Vai fazer isso
tanto com os fundos imobiliários. Os fundos imobiliáries a gente usa o método 21 quanto com as ações para você conseguir identificar o que que tem que sair e o que que tem que entrar. Só depois que você tirar tudo que tem que sair que você vai começar a colocar novos ativos. Só depois que você tirar todos os sofás bagunçados, você vai comprar um sofá novo. Tem que tirar o sofá, arrumar a limpeza, né? Depois coloca o sofá novo. O terceiro passo é você nunca parece palhaçado eu te falar isso, né? Mas se o Mateus Lara
pensou sobre isso, talvez você esteja pensando também. Nunca compre um ativo para testar se ele é bom. Não existe isso. Você nunca compra um ativo para testar se ele é bom. Vai comprar um carro para testar se ele é bom. Se ele for ruim, você perdeu dinheiro. Você vai comprar uma casa para testar se ela é boa. Se for ruim, você perdeu o dinheiro. Não faz sentido isso. Você tem que avaliar a casa. Você vai comprar a casa se o teto for bom. Se o piso for bom, se não tiver infiltração, se tiver fornecimento de
água, né? Porque você não ficar sem água encanada, então você precisa, ô, você não vai comprar o carro sem motor. Você tem que olhar lá ver se tem o motor, se o motor é bom, se o motor não tá fundido, se tem porta, né? Porque não vai ser louco de sair 140 km/h sem porta. Então você percebe que você tem que avaliar o ativo primeiro. Terceiro passo é precisa fazer análise qualitativa do ativo, análise fundamentalista. Não, mas tá complicando demais esse espaço seu que era para simplificar. Tá complicando demais. É, você esperava, na verdade, que
eu te desse dica, né? Quando você entrou aqui, você esperava que eu te desse dica, vende esse, vende esse, vende esse, vende esse, compra esse, esse, esse, esse, e você continuaria no mesmo problema. Porque o que te levou a esse problema foi justamente essas dicas, lembra? Foi exatamente essas dicas. Eu tô aqui para te ensinar a fazer o negócio, para você não depender de ninguém, nem de mim. Inclusive, te mostrei aqui um caminho que você não vai depender nada de mim. Tá aí os livros, pode ler os livros, tá aqui a ferramenta, pode usar a
ferramenta, mas por favor, não compre um ativo só para testar se ele é bom. Não faça igual nosso amigo Mateus Lara, que falou que comprou algumas cotinhas de base 10 só para testar se é bom. Tá perdendo R$ 10. Tá perdendo R$ 10 todo mês. Pega esses R$ 10, paga um cafezinho pra sua esposa, pro seu, pra sua namorada. Aí é melhor do que você gastar dinheiro assim. Você não quer investir direito, paga café, gema em carne, sei lá, faz alguma coisa mais proveitoso, entendeu? E o quarto passo assim para te economizar tempo e dinheiro
para caramba, é você entrar aqui no canal Geração Dividendos. Pode ser em qualquer outro, pode ser em qualquer outro, tá? Mas é porque que eu faço conta de verdade, eu te ensino de verdade. Não é à toa que os vídeos t 57 minutos, 41 minutos, 38. Tem gente que reclama, mas se você for esperto, você vai aproveitar disso. Então entra aqui no canal e assiste os últimos 30 vídeos. Nos últimos 30 vídeos, eu ensino você a fazer cálculo de preço teto em um monte de empresa. Eu analisei a minha carteira de ações aqui, ó, pros
membros, que é a próxima dica, tá? Tô ensinando a fazer valuation através deste livro aqui, que eu já vou te mostrar. Pô, fiz preço do teto de odonto préve, gente, né? Até a dúvida do Mateus também era sobre se ele tinha que declarar ou não, né? Eu te ensinei a declarar os ativos aqui. Esse canal eu criei com o intuito realmente de fazer todo mundo pensar que é um curso pago, mas que você não paga nada para assistir. As aulas são aulas mesmo, ó. 45 minutos, 1:50. É, é para quem quer aprender. Quem não quiser
aprender, quem quiser ficar na mesmice e tal, vai pros canal de 10 minutos. Não tô falando que os canal de 10 minutos é ruim. Isso tem menos conteúdo. Não tem como o cara em 10 minutos falar a mesma coisa que eu falo em 45, entende? Eu faço um vídeo 45, não é porque eu sou prolixo e fico repetindo a mesma coisa toda hora, não. É porque realmente eu mostro conteúdo, eu abro o relatório, eu tenho que te explicar sobre o balanço, aí depois tenho que te explicar sobre DRE, não dá para fazer isso em 10
minutos, entende? Se você quiser aprender, é só você se inscrever nesse danado desse canal aí para nós bater logo esses 1 milhão de inscritos. E a última dica que vai te economizar dinheiro para caramba. E isso aqui eu vou te falar de verdade, fundo do coração. Você vai vir aqui e vai clicar em seja membro no canal, no meu, né, óbvio. Se quiser em outro também pode ser, mas eu vou te explicar porque que faz sentido ser você ser membro do meu canal também, né? Se você quiser ser membro dos outros canal, tudo certo. Aqui
você vai pagar R$ 7,99 por mês. Então cuidado que o iOS no iPhone, se você for assinar pelo celular do iPhone, os cara cobra mais, tá? Esse dinheiro vai pr pra Apple lá, são espertos. É R,99 por mês. Que que você vai ter? Todo mês você concorre a um kit da geração de viendências. Vou deixar uma fotinha aí do kit e a gente tem vídeo exclusivo pros membros. Deixa eu te mostrar a qualidade dos vídeos exclusivos dos membros, tá? Ó, esses vídeos aqui são só dos membros. Então, quando você entrar aqui, você vai começar a
ver uma série sobre economia básica. Então, você vai aprender sobre economia básica e já vai te fazer errar muito menos ciclos de mercados, taxa celi, como que você tem que se comportar quando ela tá caindo, que é o que tá acontecendo agora. E aí depois você vai ver algumas carteiras aqui sobre, eu comento sobre vários e vários e vários ativos e depois a gente começa a ler juntos este livro aqui. Só que não é só uma leitura, né? Eu não vou ler junto com você o capítulo, não. Eu leio o capítulo e venho trazer para
você o ensinamento aplicado na prática. Porque para você abrir aqui e ler o capítulo, eu sei que às vezes é difícil você entender fluxo de caixa descontado, principalmente se você não é muito bom em matemática. É, eu sei, eu entendo. Por isso que eu pego um capítulo e venho e te explico isso aqui tintim por tintim. Então aqui começou a série aqui, ó, lendo o primeiro capítulo, tudo que a gente vai aprender. Depois como calcular o risco de uma ação, depois começou o valuation, valation simplificado, como que eu vou precificar as ações, depois valuation por
fluxo de caixa de investidor. Ah, não sei usar lafa, não sei qual tá, tá aqui para você aprender. Sete pila e metade ainda fica com o YouTube, que a intenção do dos membros aqui no meu canal não é nem ganhar dinheiro com os membros, quase não dá nada, é realmente para ajudar o algoritmo distribuir nossos vídeos. Descobri e tô testando para ver se é verdade, né? que às vezes pode ser só um placebo também, que quem tem mais membros, normalmente o YouTube distribui mais, porque ele fica com metade da receita, então se você se torna
membro meu, ele ele ganha dinheiro, entendeu? E aí ele começa a mostrar os vídeos para mais pessoas. Então essa é uma tentativa de tentar acelerar o crescimento do canal. Aí para isso que eu criei os membros, tá? Não sei se vai ficar disponível os membros por muito tempo, até porque esse conteúdo aqui realmente é muito, mas muito valioso. Inclusive o André e o Pedro tá ficando puto comigo de eu fazer essas explicações deste livro, que eles falaram que isso aqui é conteúdo de mentoria. Os caras tem que pagar 2.000 pila para poder ter acesso a
esse conteúo. Você tem acesso aí a R$,90, meu amigo. Então, Mateus Lara, direcionando diretamente para você, não tem como, tem que estudar. Eu te mostrei as formas que você consegue. E você pode entrar na geração dividendos depois também, que aí vai ser uma mentoria totalmente completa, diferenciada, 600 aulas, live toda semana comigo. Aí já é outro nível, né? Outro nível. Isso aí já é para quem já quer realmente ser um cara brabo para investir de verdade, ganhar dinheiro de verdade, aposentar muito mais rápido, mas nem tem disponível essa possibilidade para você. Então você tem que
dar seu jeito, ou você vai estudar pelos livros, ou você vai usar a plataforma que eu te mostrei, a Word. Vou vou deixar o Qode aqui em cima. E se tornando membro, porque você vai gastar 30 por mês e vai resolver esses BO toda da sua vida, vai organizar sua carteira sua. E não vai ser com alguém indicando, não. Vai ser você mesmo, que aí você paga 30 pila até quando você quiser, quando você aprendeu, acabou, parei de pagar, entendeu? É simples. Ah, eu não quero mais usar a ferramenta, beleza, não quero mais ser membro.
Cancela esse trem aí. É sete pilas só. Mas te recomendo fortemente, inclusive, ó, reforçando que você leia os livros. Leia os livros. Não se torne membro, não. Lê o livro, não, não, não assina a Word, não. Faz sua própria planilha aí, aprende o trem. O importante você aprender. Aqui é só uma forma de facilitar para vocês, tá? Espero que vocês tenham gostado dessa parte mais sincera, né? É porque quando eu leio esses comentários assim, no fundo assim eu fico meio brabo. Eu tento vir trazer esse ensinamento com carinho, mas no fundo eu fico meio brabo.
Então desculpa por ser tão incisivo e objetivo com vocês. Não sejam desorganizados com seu dinheiro. Não sejam desorganizados com seu dinheiro. Tem três coisas que a gente não pode ser desorganizado. Primeira coisa, papai do céu. A gente não pode ser desorganizado com papai do céu. Segunda coisa, a gente não pode ser desorganizado com o nosso casamento, nosso relacionamento. Não, não pode. Casamento não tem como ser desorganizado. E terceira coisa, não tem como a gente ser desorganizado com saúde e dinheiro. Não tem como ser desorganizado com isso. Esses pilares aqui, meu amigo, se você for desorganizado,
você vai ter, infelizmente, uma vida não próspera. Independente se você foca em Deus, mas não foca nas outras coisas. Independente se você foca em Deus, mas usa como desculpa. Ah, não vou treinar, não, não vou. Eu morri inado, não tem o que fazer, entende? Ah, eu foco em Deus e foco na minha saúde, mas eu gasto tudo, pô. Tem que, né? Entende? Então, ah, eu não foco em Deus não, mas eu foco. Vai, aí se lascou, né? Porque você vai ter tudo na terra, mas não vai ter eternidade também. Então, de nada adianta. Então, foque
nesses pilares aí que eu tenho certeza que você vai ter uma vida próspera. Não tem como você não ter uma vida próxima. Conhecimento liberta. Não é toa que o livro mais vendido do planeta Terra traz essa frase: "O meu povo padece por falta de conhecimento." Mateus Laro tá padecendo por falta de conhecimento. Então, Mateus, calma. Pega o dinheirinho que você tá aportando mensalmente, guarda ele, guarda ele e vai estudar primeiro. Depois você investe. Beleza? Desculpa ter sido tão direto, mas a intenção é mesmo dar uma pegar assim. Eu quero que você sinta isso, né? Eu
pegando o seu ombro aí, sentado ou deitado onde você tiver e dando uma chacoalhada assim ou acorda, meu amigo, vamos para cima deles. Beleza? Fica com Deus, tamos junto.
