Olá parceiro futuro seja muito bem-vindo à escola de negócio Futuro no vídeo de hoje a gente vai falar sobre o contrato de prestação de serviço entre a plataforma futuro você planejador para o cliente final muito bem vamos lá que hoje você vai entender mais a fundo detalhes como funciona o contrato Lembrando que a emissão do contrato acontece pelo oráculo praticamente vamos dar uma olhada Então como é que funciona lá por dentro da entrevista no oráculo depois que você fizer Toda a entrevista coletou todos os dados do cliente né fez aquelas técnicas você aprendeu ou vai
aprender daqui para frente nos vídeos como ajudar o cliente a entender a vida financeira montar fluxo de caixa jornada XP gerar valor com a planilha de momento x antes de falar de preço porque você falar de preço vai gerar valor vai dar errado e aí eu venho apresento o preço defino com o cliente o que que ele vai contratar se define antes de apresentar vamos sup apresentou aqui o acompanhamento essencial que é mais escolhido definiu aqui consultoria mais o acompanhamento essencial forma de pagamento cartão gerou o contrato o cliente recebe no e-mail na hora o
contrato aí ele primeiro tem que assinar o contrato no e-mail E aí o link que ele recebeu lá também no e-mail aí ele consegue fazer o pagamento depois que você enviar gerar o contrato chega no e-mail dele automático Você pode mandar o link de pagamento pelo WhatsApp também vai aparecer aqui para você mandar o link pelo WhatsApp tirou o contrato se o cliente tiver alguma dúvida vai explicar o contrato para o cliente é muito importante que você tire a dúvida do cliente junto com ele no porque ele sozinho Talvez ele não vai ter o entendimento
e você explicando mais ou menos como eu vou te explicar aqui né vai ajudar o cliente a tirar as dúvidas caso ele tenha basicamente a prestação de serviço a parte de planejamento financeiro pela futura consultoria aonde a gente monta o ingrediente ou ali monta a receita da vida do cliente tá por esse npj aqui vai aparecer os dados do cliente a renda anual tudo certinho e aqui vai aparecer contrato somente o que ele selecionou se é só o projeto o projeto mais suporte ou mais acompanhamento ou quais acompanhamentos ele contratar vai aparecer tudo certinho o
valor total do projeto o valor da da assinatura né ou suporte ou acompanhamento e aqui dia 10 para pagar de acordo com que ele escolher Ah ele escolheu então por exemplo projeto à vista ou projeto parcelar vai aparecer automaticamente no contrato o oráculo já faz toda essa automação para você e você não tem que ficar preenchendo contrato manualmente difícil rastrear é tudo automatizado para você e aqui o acompanhamento ou o suporte a única forma que existe hoje é parcelada E aí é mensal que desconta do cartão do cliente apenas cartão ou pix QR Code direto
pelo oráculo tá gente então escolheu lá vai aparecer certinho aqui os valores que vão ser pagos informações importantíssimas na hora de explicar pro cliente quando você for explicar para o cliente o cliente tem automaticamente pelo Direito do Consumidor 7 dias após a contratação o direito de cancelamento tá a gente confia tanto Nossa qualidade do serviço a entrega o impacto na vida do cliente que a gente traz para o cliente um prazo maior de 15 dias após a assinatura do contrato o valor pago e aí é devolvido integralmente caso o cliente tenha desistido tudo bem E
aqui é um disclaim que o cliente declara que ele aceita as condições gerais supr citadas Nas condições gerais aqui AB baixo que vai explicar para você aí tem os dados aqui da futuro que assina por você e pela futuro e o cliente que assina por ele vamos lá nas condições gerais os termos utilizados de forma signa abaixo terão significado descrito para a finalidade de interpretação do presente contrato contratante é o cliente contratado é você planejador junto com a futuro diagnóstico da situação atual que é o Projeto pontuando objetivos fluxos de caixa apresentando o projeto dos
Quatro Pilares e oito passos para a independência financeira explicando o funcionamento como tomar decisões e quais os ingredientes corretos para essa receita que é planejamento o projeto compreenderá os seguintes passos um então é entrevista análise de perfil identificação de perfil diagnósticos objetivos levantamento de dados aí dois a elaboração do relatório escrito das conclusões objetivas Com base no perfil diagnóstico dos objetivos financeiros da contratada do contratante né ou seja o relatório técnico galera é o plano financeiro que tem no momento x tá esse é o relatório técnico que a gente tem que entregar e três momento
X é a apresentação do relatório o acompanhamento as conclusões obtidas diagnóstico dos objetivos financeiros do cliente todo o direcionamento para o cliente note-se aqui um outro ponto importante sobre prazos o item dois a gente tem até 15 dias para montar o projeto do cliente e o item três a gente tem até 30 dias para entregar o projeto do cliente projeto completo do cliente tá certo agora vamos olhar aqui em detalhes o que que engloba a parte de parcerias que no caso são as assinaturas né parcerias do nosso XP são as assinaturas que pode ser o
suporte o suporte O que que está incluso nessa assinatura para o cliente imagina o cliente comprou uma Ferrari um Carrão só que ele tá colocando o combustível mais barato possível aí no caso é o suporte tá que que tá incluso no suporte para esse cliente suporte online ilimitado tá aí ele vai ter acesso à escola de negócio acesso exclusivo onde ele vai conseguir assistir todos os workshops gravados mais algumas dicas e orientações de educação financeira ele vai ter workshops periódicos a cada três quatro semanas com especialista ao vivo para tirar dúvidas e vai ter acesso
ao clube futuro que é um clube exclusivo para clientes assinantes onde você vai ter poder fazer compras conscientes Ou compras com descontos na Nossa plataforma para clientes então o suporte a contratada ficará à disposição para prestar suporte online vi WhatsApp de acordo com as necessidades do contratante ou seja deixe Claro para o cliente que ele tem que te acionar no caso ele contrate o suporte tá Como suporte o cliente tem que vir atrás de você acesso exclusivo à escola de negócio como eu falei é uma área exclusiva onde tem lá os quatro pilares oito passos
conteúdos workshops e o workshop com especialista ao vivo mais o clube de descontos futuro que é o acesso exclusivo para os clientes assinantes poderem ter desconto agora a gente vai entrar nas parcerias que são as assinaturas de acompanhamento são três básico essencial Elite que que muda aqui pros demais pra parte do suporte como a gente vê o acompanhamento o cliente tem o direito tá e o planejador a responsabilidade ou o dever de entregar um acompanhamento do projeto financeiro do planejamento financeiro do cliente para que você ajude o cliente completar ali os oito passos ajudo o
cliente chegar nos objetivos o acompanhamento básico o cli gente tem direito uma reunião de acompanhamento por semestre tá importante né as quais a contratada terá 12 dias contados da data da solicitação para agendar Então se o cliente solicitar para você essa reunião você tem até 12 dias para entregar para marcar para entregar essa reunião de acompanhamento muito importante fez a reunião de acompanhamento entrega o plano financeiro com as atualizações formaliza por e-mail para o cliente cola isso no oráculo o histórico agenda no oráculo sempre as reuniões de acompanhamento salva o pdf do plano financeiro atualizado
dentro dos arquivos do cliente no oráculo tudo bem aí o suporte acesso inclusiv escola de negócio acesso ao workshop ao vivo com especialista e o clube de futuro está incluso em todas as assinaturas o que que muda para o acompanhamento essencial o acompanhamento essencial o cliente ele tem uma reunião por bimestre tá então mesma coisa você tem aí 12 dias para entregar essa reunião para o cliente caso ele sor cite mas você tem o dever de entregar uma reunião por bimestre para esse cliente lá oráculo você consegue acompanhar você vai filtrar por exemplo o cliente
de acompanhamento essencial vai ver quantos dias você não fala com ele você vai conseguir colocar aí no seu roadmap na sua esteira na sua fila de clientes precisa entregar o acompanhamento E aí o terceiro e último acompanhamento acompanhamento Elite acompanhamento Elite a gente tem aqui o cliente tem o direito ele contratou três reuniões de acompanhamento por trimestre tá que pode ser três num mês só ou pode ser uma por mês de acordo com a necessidade do cliente de acordo com o plano que você montou com o cliente de acompanhamento todo mês sem estar com cliente
uma duas horas por exemplo para entregar sempre sempre pense o seguinte quanto mais você fizer um overdelivery um serviço de qualidade para o cliente você vai estar superando o que está em contrato o cliente vai dar mais valor e vai indicar muito mais para você os demais cond do contrato tá o objeto do contrato contratada que é você e a futura obriga-se a prestar a contratante serviço de consultoria financeira com visto de educação financeira planejamento financeiro pessoal conforme descrito Nas condições aima específicas né possa fazer parte integrante de condições gerais para todos os efeitos bem
como conforme especificado nas definições lá ca e a a contratada declara para todas as finalidades legais que possui e todas as licenças nós no caso todas as licenças e autorizações determinadas pela lei então SUSEP cvm corespondente bancário a parte de planejamento financeiro cfp Então junto com a planejar que a nossa ção dos Associados a gente tem toda a certificação toda a responsabilidade técnica pra gente entregar isso junto com você planejador vigência e rão isso aqui é muito importante que você fale para o cliente tá lá na contratação o contrato ele vai vigar por tempo indeterminado
então A ideia é que você acompanha o cliente para sempre na vida dele caso o cliente precise encerrar o contrato 3S meses de carência tá ou 90 dias de carência se o cliente pedir para cancelar o contrato tem 90 dias ele tem que pagar mais 90 dias ou três meses a assinatura e encerra o contrato caso qualquer das partes não cumpra o prazo constante ou seja incorrerá uma multa de 20% do valor total do contrato a IP mais a assinatura tá caso pedir de rescisão do cliente aconteça 30 dias após a data de assinatura do
contrato pela caracterista imediata da prestação de serviço do projeto deverá o contratante realizar o pagamento integral ou seja tem 30 dias para entregar o momento x se a gente entregar o momento x da data da assinatura o cliente não quiser mais a a gente tem que devolver o dinheiro inteiro do contrato tanto você planejador quanto a futuro mesmo se já recebeu tá então ao invés de 7 dias o cliente tem 30 dias depois a assinatura mesmo se caso nem não gosto por isso que a gente deixa um prazo maior porque a gente confia tanto na
qualidade na transformação na vida do cliente parágrafo terceiro ressalvamos disposto parágrafo primeiro acima contrato poderá ser rescindido emprenho direito mediante a notificação extrajudicial tem ter uma formalização igual vocês vão ver na escola de negóci negócio parágrafo quarto o presente contrato também poderá ser reincidido imediatamente pelas partes na hipótese descumprimento contratual de qualquer natureza de qualquer das partes uma comunicação idônea com comprovação de recebimento das partes infringentes quinto as partes concordam que durante o prazo de 90 dias após o PED rescisão e motivada o cliente tem que continuar fazendo o pagamento das assinaturas tá na execução
do presente contrato então a obrigação da contratada que é você junto com futuro aplicar somente a melhor técnica do mercado prestando serviço hora pactuada de forma a atingir os resultados estratégicos em conjunto com o cliente obedecer as disposições Gerais de negócio e regulamentação legais e administrativas inerentes a atividades as quais possui pleno e completo conhecimento manter o mais absoluto sigilo sobre toda e qualquer informação material documento contratante que venha ter acesso de forma do cumprimento objeto deste contrato preparar o relatório que é o plano financeiro no prazo de 15 dias contados que o contratante tiver
colocado à disposição da contratada todas as informações ou seja depois o cliente mandar conta 15 dias paraa gente entregar o momento x obrigações do cliente realizar os pagamentos conforme o contrato foi assinado fornecer todas as informações para elaboração do momento x do plano financeiro relatório técnico e aplicar fid fidedignamente todos os conceitos estratégias apresentados pela contratado de forma que o sucesso da prente de prestação de serviço está diretamente relacionada a essa obrigação configurando-se portanto apresente prestação de serviço como meio a gente não é responsável pelo resultado do cliente a é responsável por mostrar o caminho
para o cliente aqui uma uma possibilidade de subcontratação ou seja o planejamento a gente montou a receita do cliente aí o cliente pode contratar os ingredientes nas soluções que a gente trouxer para ele para facilitar a vida dele economizar tempo obrigações diversas qualquer solicitação do contratante que fuja aos objetos descrito no presente contrato deverá ser tratado com uma proposta específica e não se confundirá com o escopo h previsto ou seja uma mudança de situação de vida é um novo projeto o cliente quer mudar totalmente os objetivos e aí um novo projeto tá casa a nona
na hipótese de qualquer divergência quanto a execução do presente Contrato ou aind interpretação com prometem-se as partes no prazo de 5 dias sar em um lugar exclusivo de ambas as escolhas online que seja para debater e resolver e chegar a um acordo confidencialidade as partes com prometem a manter confidenciais todas as informações decorrentes da presente relação contratual não podendo virem a divulgar qu qualquer dessas informações sobre pena de arcarem com multa correspondente ao valor do presente contrato 20% disso imagina você planejador sai falando da vida do seu cliente pros outros ele de processar tem uma
multa tá tanto para você quanto para futuro vamos manter sigilo pode a detentora das informações autorizar a revelação das informações pela outra parte quando assim entender as informações ainda podem ser disponibilizadas pela parte reveladora Desde que seja determinado judicialmente devendo ainda comunicar a outra parte no prazo de 5 dias recebimento da determinação justicial e a exceção do contrato não cumprido as partes que descumprem qualquer as obrigações constantes do presente contrato não poderá vir a exigir a sua respectiva contraprestação sem antes a de implica uma obrigação descumprida por exemplo te deu todo direcionamento apresentou foi atrás
do cliente registrou tudo no oráculo para ter histórico o cliente não quis marcar o cliente não fez tinha que fazer e aí vem falando que não deu certo ele tem que cumprir com pagamento porque a gente fez a nossa parte disposições diversas as partes declaram que leram o contrato e assinam com consciência após o discurso de 12 meses pode haver correção né de IPCA e IBGE a da assinatura e as partes contratas reconhecem a futuro né e o p de parceis de negócio você seu franqueado Master franqueado com responsáveis pela entrega da prestação de serviço
e principalmente a quitação dos tributos relativos ao quinhão do rate Ou seja a futura é obrigatória tem a obrigação de emitir a nota para o cliente da parte dela você planejador da sua parte para o cliente O franqueado Master franqueado emitir a parte deles para o cliente proteção de dados então a futura ela se enquadrou aqui nas legislação do lgpd a gente toma todo cuidado junto com os servidores tanto aws da Amazon quanto Ocean Drive mais a parte documental então o cliente autoriza futuro fazer os estudos Então os os dados do cliente estão protegidos no
oráculo jamais tem um dado do cliente no seu computador tá se for colocar num num drive passe o domínio do drive para o cliente a gente tem ali dentro do momento x que é o junto financeiro os dados de direcionamento relatório técnico da vida do cliente agora os outros dados está dentro do Oráculo protegido E aí escolh o f de São Paulo e Pinheiros caso tenha algum problema financeiro algum problema jurídico muito bem Então esse é o contrato aí do cliente da prestação de serviço claro você não vai ficar explicando todo o contrato para o
cliente se o cliente quiser ler o contrato você vai explicar as partes importantes para o cliente do contrato que o contrato ele tem uma vigência por tempo indeterminado que o cliente no contrato tá pagando um projeto que é a entrega do relatório técnico plano financeiro que são a explicação dos oito Passos Quatro Pilares Ok E aí junto tem a assinatura que vai ser para sempre tempo indeterminado caso o cliente queira sair antes 90 dias de prazo Então a gente tem um prazo de 30 dias para entregar você vai explicações principais para o cliente muito bem
um detalhe para você planejador você vai ver que na hora que você fizer o contrato com o cliente lá no sistema vai aparecer por exemplo um prazo e um LTV de acordo com o tipo de assinatura LTV de 2 mes mes por exemplo assinatura bimestral LTV de 3 meses para assinatura trimestral LTV por exemplo de de 6 meses para assinatura essencial lá no contrato esse prazo que aparece lá é apenas do LTV tá não é que depois de 12 meses suporte ou 3 meses o essencial que o cliente não tem que continuar tá o contrato
vale por tempo terminado tá lá é só o LTV que é uma projeção Nossa matemática do contrato claro que a gente blinda o cliente de uma forma depois de 12 meses deu 12 meses de assinatura do suporte o cliente não quer mais a gente exenta o cliente da multa dos 3S meses a mesma coisa essencial renova cada três meses o LTV depois de três meses o cliente não quer mais a gente exenta o cliente dos três meses de multa tá aí o Elite que faz isso essencial é bimestral e o acompanhamento básico é semestral então
quer dizer o quê passaram seis meses do básico no sétimo mês que aí renovou o LTV o cliente pede o cancelamento ele tem três meses de aí de carência de que tem que fazer o pagamento ou a multa de 20% do valor do contrato inteiro Tá certo então importante que vocês TM tenham em mente como funciona expliquem ali pro básico para o momento x na entrevista cliente saber o que tá contratando e você saber o que tá falando para o cliente tá certo até a próxim
