MELHORES INVESTIMENTOS para 2025 (LEO GERAÇÃO DIVIDENDOS) - Irmãos Dias Podcast | EP 178

Bem-vindos a mais um episódio do Irmãos Dias podcast hoje vamos conversar muito sobre bolsa de valores como ficar rico na bolsa de valores ações fundos imobiliários e trouxemos aqui um convidado mais que especial que é o Léo ele que é dono aí do canal naé geração de dividendos que tá voando na internet elei né tá voando né Léo não seja humilde o Léo tá voando sim um dos maiores influenciadores de finanças nós Temos no Brasil e Léo nós vamos te apertar muito hoje fica até o final do vídeo que nós vamos conversar sobre ações fundos

imobiliários como montar uma carteira inteligente Olha tá muito especial o Episódio de hoje Carol exatamente fala pessoal fala meus amores eu adoro que essas criaturas estão aqui estudando com a gente aí a gente Traz essa outra criatura também aqui para você aprender a Gerar dividendo né para você ter grana no teu bolso gente antes De mais nada vamos falar dos nossos patrocinadores vamos começar falando do investidor 10 esse site que é completo um aplicativo completo para você avaliar os indicadores fundamentalistas de uma forma mais simples mais fácil para você avaliar empresas fundos imobiliários até ativos

do exterior e também consolidar sua carteira Olha que facilidade Olha que site completo Eu André a gente usa nas nossas redes e nós vamos deixar aqui embaixo tem aqui no um link na descrição Do vídeo é só clicar você vai lá é gratuito já clica e também tem um QR Code passando aqui na tela e entra pelos irmãos di que vocês vão dar aquela força pro nosso canal e temos também hoje a sunno consultoria né muitas pessoas perguntam assim André Carol vocês dão mentoria individual consultoria individual não nós não fazemos a gente já fez no

passado só que hoje né Carol a gente conseguiu graças a Deus conquistar aí um um pé de meia e para fazer uma Consultoria a gente depende o quê de tempo né porque não é fácil você pegar o patrimônio de alguém D uma olhada Poxa você precisa vender tal ação precisa comprar tal ação né vamos pros Estados Unidos Poxa lá são mais de 4.000 ativos quais são as melhores oportunidades nos Estados Unidos hoje então a gente para fazer uma consultoria demanda tempo e muito conhecimento né então hoje a gente tá recomendando que você procure ao consultoria

Tá mas quem né quem deve Procurar aí nós vamos ser honesto e transparente tá se você já tem um patrimônio aí de R 300.000 ou você também já tá conseguindo investir ali os seus 5 10.000 por mês essa consultoria vai te ajudar muito a aumentar a rentabilidade da sua carteira 2024 muitas pessoas tiveram rentabilidade negativa ou muito baixa né e com uma consultoria alguém especializado que vai uma vez por mês fazer uma reunião com você né todos os dias você pode tirar Dúvidas com essa pessoa tá certo vai te ajudar muito no seu Progresso e

na sua rentabilidade então faz o seguinte eu vou deixar um qrcode aqui em tela e também o link na descrição faça lá a consulta quanto que fica para essa para fazer essa consultoria porque é muito legal e olha cuidado tá porque uma coisa é você ter uma assessoria de um Banco de Investimentos alguma coisa assim seu assessor às vezes muitas vezes a gente sabe o que acontece pode te empurrar um Produto que ele tem interesse você talvez não então uma consultoria que não tenha interesse né aí em ganhar uma comissão por fora faz muito sentido

para aumentar a rentabilidade da sua carteira você vai pagar cinco consultorias aí com a rentabilidade que eles podem trazer para você entra em contato com eles que vale muito a pena link na descrição aqui embaixo tá certo fala que você veio pelos irmãos dias que eles dão um desconto para você e também tem o QR Code na tela mas Léo obrigado Mais uma vez por você ter vindo né você que veio De qual Estado do Rio Grande do Sul cidadezinha do interior do Rio Grande do Sul rapaz Rio Grande do Sul ó nós trouxemos o

Léo do Rio Grande do Sul pessoal veio de avião pegou Hotel né já merece o seu curtir aí tá bom e muita gente que assiste aqui conhece o Léo quem não conhece depois nós vamos deixar lá o Léo do canal geração de dividendos corre lá porque vocês vão gostar muito Léo primeiramente obrigado por você ter vindo e eu já quero começar com uma pergunta para você do seguinte economia brasileira muita gente tá desconfiada com a economia no Brasil pessoal tá tá desgostoso falando assim a gente viu que o fundos imobiliários despencaram em 2024 a gente

viu que a inflação que tinha uma promessa de cair uma taxa Celi que era para ter fechado em 9% em 2024 nada disso aconteceu a gente tá vendo agora a inflação Fora de Controle o Dólar passou de R 6 qual é a tua visão né para esse momento se você tá confiante ou não com a economia aqui no Brasil boa essa pergunta aí já já começa com os dois pés no peito do cara né primeiramente Quero Agradecer vocês aí pelo convite viu eu sou muito honrado de e sentar numa mesa dessa eu costumo sempre dizer

pro André pra ingd um Vencedor PR ser vencedor tem que ser vencedor Toda Toda vez né vencedor da olimpíada ele não pode ser vencedor só De uma medalha de ouro No outro ano se ele perder ele já não é mais vencedor então assim continuar sempre aqui com vocês isso aqui é é muito honroso para mim então muito obrigado e agora vamos né tentar desviar dos peitos na na dos pés no peito Olha só e eu vou responder de duas formas primeiro como Léo investidor e depois como como se eu tivesse analisando a economia de maneira

crítica e apresentar minha opinião o Léo investidor tá muito animado com a Economia brasileira né porque eu quando a primeira bolha.com lá em 2000 primeira crise eu tinha 3 anos de idade a segunda crise em 2008 grande também eu tinha 10 anos de idade Depois teve 2015 eu já tava mais ou menos ligado na economia mas era muito pequenininha ainda tinha se meus 15 16 anos daí teve a pandemia E ali a crise sanitária e tal eu já tinha conhecimento mas eu não tinha experiência e só queria linha de dinheiro aí eu Eu me formei

como Trabalhar e tal e agora a gente tá passando por essa crise econômica né essa crise monetária aí e agora eu tenho mais experiência mais conhecimento e tenho mais dinheiro então o Léo investidor tá muito animado com isso aqui né vamos colher muitos frutos aí Quem souber investir de maneira correta com conhecimento agora vamos para fazer a análise mesmo da economia de de como eu acho que que vai acontecer Lembrando que pô imagina só é é muita arrogância Minha tentar falar o que vai acontecer porque imagina essa mesa um pouquinho maior ali e mais dois

caras sentados do seu lado mais três caras sentado aqui do meu lado e um presidente Esse é o COPOM eles se reúnem de 40 45 45 dias para definir como vai ser a taxa básica de juros no Brasil e lá em janeiro eles sentaram Fizeram essa reunião os cara mais bem preparado muito mais bem preparado que eu pelo menos e eles decidiram e anunciaram pra gente que a Taxi que ia fechar 2025 a 9 Talvez um oito né E olha só como nós estamos né com a promessa já de fechar 14 né fechar Março lá

com 14 taxa de juros longa 15.30 útima vez que eu olhei tava 15.41 meu Deus do céu como que pode né a gente só tem um um ensinamento disso uma lição Econômica E desde lá de frio desde lá de da da economia e keniana né era sempre assim a gente não consegue prever o futuro não tem jeito impossível prever o futuro é impossível então eu gosto muito De de um gestor inclusive o nome dele é Rui ele falou uma frase muito muito brab assim eu fiquei pensando e refletindo nela muito tempão o grande e investidor

e o cara que vai ter um Alfa muito grande diferença de mercado rentabilidade boa que é o que a gente nós investidores queremos multiplicar nosso capital mais rápido possível para nó ficar de boa né Eh ele fala o seguinte eh não é sobre adivinhar futuro é sobre você interpretar o momento atual De maneira mais rápido possível então eu vou ter mais rentabilidade do que você se eu interpretar a economia atual maneira mais rápido possível que você se você demorou três dias a mais do que eu eu aproveitei de mais oportunidade Então a gente tem que

ter uma visão Geral de como tá a economia justamente para que a gente possa traçar um um modelo de investimento modelo de aporte E aí vamos lá né Eh a economia agora em 2025 Na minha opinião vai ser muito difícil eu Tenho uma caneca na geração de dividendos que é assim ó Nem tudo que cai tá em oportunidade e nem tudo que sobe deixou de ser e a gente tá vendo agora todos os ativos da bolsa caindo por quê Porque quem Analisa primeiro a economia de maneira mais rápida é o pessoal que tá inserido no

mercado financeiro Então coisas que não vão chegar nas pessoas mais legas a gente já tá identificando por isso que a reação primária é dentro do mercado financeiro Por isso tem essa guerra entre governo e estado e mercado financeiro e falia nma né é sempre muito engraçado ver isso e a gente vê um câmbio subindo por conta da desconfiança americana eu até tava conversando com a Ingrid e eu sempre antes de gravar alguns vídeos eu tento montar um exemplo que a que a Ingrid entenda que ela não gosta muito do mercado financeiro Então se ela entender

vai dar certo com vídeo Vai dar certo pro vídeo e aí eu tava bolando uma Estratégia foi ser assim princesa Imagina só se você gasta mais do que você tem Vamos pensar numa família brasileira você que tá aí vamos pensar você e sua família você ganha R 5000 por mês aí você gasta R 3.000 por mês tudo certo você tá economizando 2.000 investindo olha só que loucura isso aqui perfeito to o sonho de todo mundo né que tá ensinando para você que você faça isso E aí chega Natal você gastou um pouquinho mais você comprou

presente fez Mais churrasco que deveria né Gastou muito com com bebida e tal chegou ano novo gastou mais de novo porque teve que matricular de novo as as crianças na escola IPVA i ptu e tal e aí que você ganhava 5.000 eu gosto tá ganhando seis tá gastando seis o outro ficou na dívida né você como família o que que você vai fazer o que que você faz cara Car você gastando mais do que você tá tá ganhando não E o pior é que acontece se eu tava ouvindo se falar eu falei Putz É verdade

Porque o pessoal final de ano tá lá Natal né né aproveita o 13º vai embora me Você precisa fechar a torneira né fecha a torneira fecha a torneira meu pega e pensa o que que você vai cortar porque o o que acontece é que assim o brasileiro ele recebe um dinheiro a mais e ele não pensa assim eu vou investir ou então até né vou poupar vou tentar eliminar minhas dívidas não brasileiro ele pega o dinheiro do 10 no terceiro por exemplo e fala ah eu já até gastei Já comprou um monte de coisa já

gastou com presente pra família toda Ô criatura não precisa comprar presente de Natal para todo mundo não né eu não comprei para ninguém aliás quase ninguém você vai gastar seuu 13º vai investir né Léo se tivesse comprado tudo de Banco do Brasil aí já tava tava bom aí ó já ia ajudar a família toda depois então a família corta gasta você como pai de família você tem que cortar gasto para colocar comida na sua mesa e o governo o Governo ele tem algumas algumas coisas para fazer né ele não precisa cortar gç gasto logo de

cara primeiro ele pode pegar uma dívida e essa dívida e o governo é o cara que mais consegue pegar dívida porque o André ele pode perder sua confiabilidade o André ele não tem impressora de dinheiro o André ele não pode cobrar de estado não pode aumentar imposto imagina só você quer pegar mais dinheiro emprestado eu não quero te emprestar não então vou aumentar o Imposto sobre sua renda não tem como agora o governo consegue Então imagina um governo que já tinha muito gasto E aí ele vem aumentando ainda mais o gasto E aí para poder

esses gastos que ele não quer cortar gasto né ele não quer ele não quer cortar ele falou assim ó inclusive isso foi público né Nós não somos um governo eleito para cortar gasto não somos Então beleza tudo bem inclusive vou até falar sobre isso que eu não discordo disso tá E só que aí as Medidas que ele tomou para poder continuar com seu faturamento alto foi primeiro aumentar impostos e falar que esses impostos era para tá achar Rico a gente já viu Acho que acredito que a maior parte das pessoas que acreditam nisso já parou

de acreditar né não é possível e segunda coisa é pegar dinheiro prestado aí imagina o seguinte agora Carol você gastou lá no seu Natal um monte de presente ficou devendo Aí você pega o dinheiro emprestado aí no Outro natal de novo a mesma coisa aí no outro natal de novo a mesma coisa o cara que tá te emprestando vai ficar desconfiado Car vai pagar não e aí o governo mesma coisa ó os os investidores porque sempre é de uma balança que tá sobrando dinheiro para uma balança que não tem dinheiro Então quem tem dinheiro quer

investir empresta pro governo que não tem dinheiro e aí começou a aumentar as taxas né e e isso é é Irreversível enquanto a gente não tomar uma atitude De diminuir o gasto então a gente tá hoje no momento em que o dólar subiu por conta da desconfiança né do do gasto brasileiro o risco fiscal tá alto mesmo a gente tá perto de chegar numa dominância fiscal que é um é uma é um conceito econômico muito importante que muita gente não entende hoje a gente tem um déficit de 1 trilhão e 1 trilhão não é ruim

um trilhão não é ruim o problema é como esse 1 trilhão é composto 200 bilhões é de gasto primário que é gasto Mesmo eu comprei mais água do que queria comprei mais balinha do que queria e tal e do que precisava e os outros 800 bilhões é de dívida e o COPOM tá falando que vai aumentar a taxa a dívida ela é indexada a uma taxa Então imagina 800 trilhões agora sendo pagos de juros 12% ao ano aí vai subir para 14 Então tá só aumentando o nosso gasto sendo que a gente não tá conseguindo

arrecadar mais exato e se arrecadar vai ter que aumentar e mais imposto E aí outra coisa Porque agora não tem como a gente falar dessa parte de investimentos que é o que tá fazendo a bolsa cair agora sem comentar um pouquinho da da política econômica não tô nem falando de política política mesmo né eu tô falando de política econômica política financeira eh como é que a gente vai esperar um corte de gastos como é que a gente vai esperar medidas que desagradam o público no momento pré-eleição porque imagina só a cabeça de um Presidente de

políticos em geral ele tem duas missão na vida dele a primeira é se eleger né então ele vai fazer de tudo para se eleger e a segunda é tentar se reeleger então no momento assim do final da sua eleição ele vai fazer o máximo para poder agradar a massa populacional e eu tava pesquisando Cara isso aqui é absurdo eu não sabia disso eu tava pesquisando estudando pro Podcast E aí eu eu olhei assim cara quantas pessoas se se a Carol me perguntar Quantas Pessoas que que tem Bolsa Família eu tem que saber responder né daí

eu eu pesquisei quantas pessoas vocês acham que que tem acesso a BOL família Nossa demais cara eu acredito que pelo menos 20% do Brasil cara loucura vou chutar eu ia falar 40 milhões 61 milhões olha e aí quant quantos clts Olha que loucura ol olha discrepan quantos CLT Chuta aí cara eu acho que desse valor que você falou você falou 60 milhões eu acho que uns 2 3 milhões não Aí você chutou baixo chutou baixo 20 milhões Então você pega uma um país que tem 220 milhões de pessoas 61 milhões é de Bolsa Família e

29 milhões CLT E aí a gente tá sustentando 30 40 milhões PR onde que tá indo o dinheiro entendeu E aí esse pessoa que tá tá recebendo bolsa família que eu não acho errado pelo amor de Deus gente não é que é errado mas você vai influenciar esse cara ter um trabalho informal você vai influenciar esse cara a não ser um ou nem Trabalhar a maioria nem quer trabalhar lé o cara não quer trabalhar porque para não perder o benefício né É o que eu falo a gente não é contra o Bolsa familiar a gente

sabe inclusive que tem muitas pessoas que precisam aquela pessoa que né mora lá no sertão nordestino aquela mãe solteira que não tem da onde tirar dinheiro para né dar o leite dos filhos o que eu acho é que esse dinheiro do Bolsa Família ele tem que ter um um destino de repente Ah Vamos fazer uma educação um curso profissionalizante porque tem muitas pessoas Léo que não querem fazer nada quer ter lá cinco seis filhos para não fazer nada o bolsa família não é para isso fou mais longe R 3 bilhões de reais do Bolsa Família

uma pesquisa não sei nem se foi algo mensal ou anual foram parar em jogos de apostas esportivas Bima deve ter sido muito mais porque não sei se dá para rastrear tudo cara 3 bilhões Foram parar em aposta esportiva do Bolsa Família ou seja bolsa família que é para você se alimentar para você ter uma condição mínima pelo menos de saúde qualificável uma dignidade o cara tá apostando dinheiro cara fal educação Eu acho que um cara desse já deveria até perder o bolsa família entendeu porque meu desculpa você tá você não tá precisando então exato não

é não é para comida né Eu acho que o governo já deveria ou ou a partir de agora falar Assim ó se você vocês usarem para algum tipo de aposta esportivo algum tipo de gasto desnecessário vocês vão perder o bolsa família porque cara senão vira chega a ser ridículo a gente quer a gente que é contribuinte Tá pagando com bolsa família que a gente sabe que é um projeto social que é necessário mas que muitas pessoas o pessoal tá tá tá viciado nisso o cara fala eu não vou trabalhar meu eu vou ficar aqui no

bar o dia inteiro pego meu bolsa famíliar Ah Mas você não quer trabalhar eu não vou perder meu Bolsa Família então a gente ouve muito falar isso né Léo é um v muito S ex e que aí a gente entra no no na questão de que você tá falando que o governo tá gastando demais e talvez uma das pontas que a gente tá gastando muito é com bolsa família só que a gente sabe que o governo principalmente de esquerda não vai tirar isso porque é uma medida populista garante voto isso exato e até chegando como

o Léo falou vai chegar as Eleições agora ou quem vai ser eh ser candidatar ou quem vai né de repente ficar vai fazer isso e olha que interessante e foi uma estratégia do do trump lá para ser eleito Olha que loucura lá o trump é muito inteligente ele é ele é o Lula também é muito inteligente não Lula é cara são inteligente para carom comunicador né bom comunicador os dois o Lula Olha depois do Silvio Santos podem me criticar Pode me xingar aqui e falar que Eu tô falando besteira mas depois do Silvio Santos que

para mim é o melhor comunicador da história do do Brasil Olha cara o Lula eu acho que vem em segundo lugar cara é um gênio cara é um gên o cara é muito bom comunicador E aí qual foi a estratégia do trump lá nos Estados Unidos para ser eleito ele viu pegou a uma base de dados lá na coim bay você consegue ver isso ele viu que 25% 30% dos do das pessoas Americanas tinham criptomoedas Então olha olha a base se Eu for pró crip é 30% já exato E aí você passa essa informação aqui

pro Brasil Pô eu tenho mais de 30% da população que é aderente ao Bolsa Família eu tenho mais de 30% da população que tem uma condição muito frágil e que eu posso usar eles como massa de voto eu não não tô preocupado em melhorar Realmente a vida deles eu só preciso manter eles ali para continuar voltando em mim então o que que eu vou usar por que o temer Olha que loucura né E e aí é só você parece um um Quebra-cabeça você vai ligando as peças assim é muito engraçado economia é brilhante por conta

disso né né Depois de Neurologia eu acho a ciência mais mais bonita de de se estudar o temer ele teve a a popularidade dele de 5% foi o pior presidente da da face da terra 5% de popularidade e só te interrompendo antes de você continuar na semana passada nós entrevistamos o Quim kataguiri e o Léo Siqueira e eles falaram que o melhor dois deputados aqui Um Estadual um Federal eles e são dois grandes deputados que trabalham muito pelo Brasil falaram que o melhor presidente da história do Brasil foi o temer que em pouco espaço de

tempo ele fez muita melhoria no Brasil então Eh costumo dizer que eh na economia você passa muita décadas sem nada acontecer e algumas semanas passam décadas né acontecem décadas e aí no caso do temer por exemplo imagina só eu gravo um vídeo Você grava um vídeo nós estamos aqui Gravando o o podcast e o nosso podcast tem 5% de popularidade dentro do YouTube inteiro isso é é triste né porque a gente tá tentando entregar a verdade foi justamente que o temer tentou fazer ele estabeleceu preço é teto de gasto ele fez reforma tributária reforma trabalhista

vendeu estatais dói dói para caramba né nas pessoas porque é é igual tratar ess cara na medicina eu sempre lembro da Medicina quando eu falo sobre isso é igual tratar ess cara tem um Buraco lá na na sua pele tá necrosando a tratamento é você tirar a parte necrosada dói então para poder melhorar primeiro tem que doer E aí a gente não consegue entender isso economicamente falando porque eh quem normalmente entende isso é quem já tem um pouquinho mais de dinheiro um pouquinho mais de entendimento um pouquinho mais de educação financeira E aí essa pessoa

tenta explicar paraa outra pessoa que tem menos do que isso já tá pensando que Tá tentando subjulgar muito difícil né É muito difícil E aí a a classe que eu fico mais com coração doído que é para essa classe que eu que eu gravo os vídeos no YouTube é justamente aquela classe que não depende do bolsa família mas ainda não é a classe que que tem a sua liberdade financeira então é a classe média e classe média baixa Esses são os que sofrem porque eles não vão recorrer a bolsa família eles não vão recorrer ao

é A parte de auxílios mesmo em tudo mas eles também não conseguem chegar na Liberdade financeira porque tá sempre tributando mais tá sempre inflação né então tipo ele não consegue sair daquilo Ele tá trabalhando ele sai 7 horas da casa dele chega 8 horas da noite na casa dele ele tem que fazer isso todo dia não consegue fazer não consegue sair entende consegue estudar né coitado e pegando o gancho que você tá falando o que que eu acho cara na crise muitas muitos pobres Às vezes assim não vou generalizar mas o cara fala é agora

sim vamos pegar os ricos é isso Lula vamos tributar os ricos só que na crise é onde os ricos fazem os melhores negócios você vê na pandemia cara quem tinha dinheiro comprou imóvel muito mais barato porque podia pagar a vista comprou muitas oportunidades e o rico agora tá investindo muito em bolsa bolsa de valores comprando fundo imobiliário barato comprando ações baratas fazendo Ótimos negócios Enquanto isso você tem lá né Vamos colocar lá no final da da pirâmide O pobre dependente de Bolsa Família o cara tá ali mamando na teta e não quer perder aquela teta

só que ele vai ficar eternamente Naquela vida ali né que é uma vida que você não tem uma qualidade e você foi o que você falou e o mediano é que tá naquela situação se [ __ ] porque não tem a bolsa família E também não tá com tanta grana para conseguir fazer bom negócio né Exatamente exatamente você sabe que até eu eu eu pensei aqui é uma coisa que eu vou falar até olhando pra câmera tem uma mania de ter essa Richa de de né pobre e rico mas a gente tem que entender que

Quem gera emprego normalmente são os ricos ou seja os ricos trabalham dão emprego gira a economia para a classe pobre Claro trabalhar e fazer né tudo acontecer então para pessoal com esse negócio de eu vejo um monte de gente Léo Ai bem feito ó lá queimou a loja do Luciano rang Lá Bem feito para ele Ah não sei o que bem feito pro cara rico Gente para com isso porque são eles que dão emprego eles dão muito emprego gira Nosa economia do socialismo n Então para com isso coisa feia ficar ai pobre rico ai não

sei o que não sei isso é chato agora a gente entrando no mercado Léo você terminou raciocino Leo você terminou Deixa eu terminar Deixa eu terminar eh por exemplo até pegando o gancho aí do que você falou o o Luci não Vai sofrer nada com menos uma loja ele abre outra depois agora quem trabalhava L naquela loja isso quem não sabe o Luciano rang ele não tem SAS lojas ele tem Construtor ele tem um monte de prédio ali construindo em bairo Camburiu ele tem restaurantes cara e é uma pessoa maravilhosa inclusive muito bilionário assim ó

essar o cara essa parte de tributação de rico eu concordo eu concordo que tem que ter tributação maior de acordo com a sua Renda O problema é que aqui no Brasil a gente tem uma tributação muito esquisita muito feia na verdade se a gente tribut asse de maneira a a tributar renda mesmo a gente ficaria muito mais igualmente falando da parte igualitário mesmo da parte monetária a gente igualar diminuiria a desigualdade e não prejudicaria o rico porque o rico na verdade ele já paga imposto ele já paga imposto só que imagina comigo existe um fenômeno

chamado Elisão fiscal que pô eu Eu ganho vamos supor que agora eu Sou bilionário tem um faturamento bilionário no mês Amém se Deus quiser on dia eu chego lá eu eu vou ser tributado 20% disso 27 36% hoje a nossa Carga Tributária mais ou menos tá em 33% do PIB é loucura então a gente tá sendo tributado 33% sem retorno né sem retorno né porque não tem problema ser tributado aí que tá o problema não tem problema a gente cobrar imposto minha galerinha mas o problema é você cobrar o imposto da Suíça e ter a

qualidade de vida né de um país pobre da África Então esse que é o problema exato E aí você pega esses ricos que já estão pagando o o tributo isso aqui ele é uma máquina de gerar dinheiro para pobre por quê porque primeiro esse tributo ele vai paraa economia vai para o governo e tal o governo pode criar auxílio com isso então não faz sentido você desejar o mal do do rico porque é ele que gira a economia né Eu quero ser rico um dia Para mostrar tudo que eu faço para ver que o quanto

eu tô movimentando economia tipo o Elan musk o Jeff bez hoje a gente tem uma cultura brasileira muito de demonizar O Vencedor né a gente não pode ter o vencedor e tal e aí é a cultura aqui que não é errada é de cuidar do perdedor não tem problema nenhum cuidar do perdedor mas para cuidar do perdedor tem que ter o vencedor né sim olha olha pra sua família olha pra sua família e a gente sempre tem uma família tem o tio Que não deu certo tem o irmão que não deu certo mas sempre tem

o que deu certo n esse que deu certo ele salva a família inteira Então se a gente criar um mecanismo onde a gente vai cuidar de todos os perdedores e não vai ter vencedor não tem como cuidar dos perdedores né então não tem nada de errado você tentar abrir seu seu empreendimento e ele Fi não tem isso vai acontecer várias vezes até dar certo mas você não pode perder essa gana de ser o Vencedor porque quando você se tornar o vencedor você não vai ajudar só você você vai ficar rico você vai conseguir comprar o

reloginho caro você conseguir tomar água mais cara você vai conseguir fazer seu churrasco o meu sonho era comprar Tod hoje eu já consigo né antes era chocolatado que meu sonho é comprar eu consigo comprar o Tod Então quando você chega nesse ponto você sacia todos seus desejos financeiros mundanos que não vale muito aqui né mas enfim a gente Correndo para isso aqui e você ajuda muita gente lá embaixo Então cara não tem esse negócio de ficar demonizando rico né a economia ela vai aqui no Brasil a gente realmente tá num momento de crise a gente

realmente vê todos os ativos caindo por conta dessa desconfiança fiscal que provavelmente não vai se resolver em 2025 provavelmente não vai se resolver em 2026 a verdade a esperança que a gente tem para pelo menos a minha esperança Que eu tenho pra melhora desse cenário e e isso é até bom porque eu sou muito jovem né Eu quero aproveitar de muita oportunidade por muito tempo a a esperança que eu tenho para melh desse cenário é realmente uma troca de governo Eu não falo nem de pessoas não é sobre Quem tá lá tá não é não

é um ataque ao Lula não é um ataque ao Haddad não não não é É sobre o modelo e até Deixa eu voltar naquele G eu falo para car é uma banda bala fal fal Deixa eu voltar Naquele gancho que eu falei que eu não sou contra gasto a gente vive numa democracia numa democracia a gente elege pessoas e cada tipo de eleito ele tem o seu plano então é como se a gente falasse que o plano dele tá errado não a gente elegeu e agora esse plano ele tem que ser jogado n então o

cara falou eu vou gastar eu vou aumentar o o auxílio eu vou tributar o rico eu vou aumentar imposto e tal vamos ver se vai dar certo o que a gente não pode fazer é quando qu Chegar ao fim desse Plano A gente não analisar o plano e tentar ignorar por conta de alguns pontos positivos a gente ignora todo o ponto negativo então quando chegar no final desse plano que normalmente o plano de assistencialismo Demora a dar errado o que que aconteceu lá quando o f Fernando Henrique assumiu aí veio o Lula 1 Lula do

Dilma 1 Estourou a Bomba Lá no Dilma 1 e meio né que não foi Dilma dois sim Estourou a Bomba Lá na Dilma então não foi um Problema da Dilma estrutural foi um problema que já tava vindo sendo criado lá atrás não então se a gente não tomar cuidado analisar esse plano e não tem problema nenhum você aceitar esse plano não eu gosto desse plano também eu quero assim beleza tudo bem aí por isso que tem a votação então eu acredito que a gente tem que deixar os caras livres para poder efetuar o plano deles

da melhor forma possível é porque se eles forem eh com toda essa e e e a gente Nosso trabalho como influenciador é justamente tentar abrir os olhos Vai ter muito rater vai ter gente com olho fechado tapado mesmo de escama assim você tenta arrancar ele não quer mas a o o nosso papel é justamente mostrar o que que tá acontecendo com o plano e depois se a gente quiser de plano e essa é a minha única Esperança paraa melhoria da economia brasileira é quando a gente tiver um novo tipo de governo brasileiro né um um

governo mais entre aspas Liberal é um Não falo nem de capitalista mas um governo mais liberal para deixar o mercado andar um pouco mais aí a gente vai ter uma melhora e não vai ser uma melhor inha vai ser uma melhora melhora porque o bolsa a bolsa brasileira Já tá andando de lá já tem muito tempo mas o pessoal fica falando Ah mas muita gente pergunta para nós pô mas eu tô triste porque a bolsa tá só de lado só de lado Caino né os imobiliários despencaram a gente até entende às vezes porque a Gente

fala pô a pessoa tá lá na bolsa tal tá andando de lado tá andando de lado mas a gente já passou várias crises e Tem empresas que vão continuar aí firmes e fortes então tem gente aproveitando de bandeja porque tem coisa barata perguntar isso at te perguntar deixa só completar eu ia até perguntar isso para você l porque eu vejo bastante você falar de fundo imobiliário e e você não acha que tem uns Fundos aí que tão de bandeja Rapaz do c tem muita coisa barata que que você acha tá barato assim que que você

tá vendo barato Olha só eh a gente tem vamos vamos olhar pro pro eix de como ele funciona existe um um indicador chamado volatilidade esse volatilidade não tem nada a ver com o risco por exemplo o Bitcoin ele é muito volátil ele sobe e cai para caramba mas quando a gente avalia o risco ele não é tão arriscado quanto a volatilidade que ele dispõe em gráfico então volatilidade Normalmente o pessoal costuma traduzir como risco mas não é a mesma coisa quando a gente olha para o wifix se a gente pegar os últimos dois meses antes

dessa recuperação que teve em Dezembro porque Teve uma recuperação zinha de 88% Mas se a gente pegar um pouquinho antes a volatilidade dos Fundos mobilaris estava bem mais alta do que a das ações e aí muita gente que tá entrando agora no mercado você olha Pô o o Ibovespa caiu quatro e o ifix caiu oito Como Assim é movimentações no ifix Se você pegar uma janela de longo prazo desde sua existência desde 2014 que se tornou público ali o pessoal começou realmente a investir volatilidade de 2 3% eraa altíssimas só aconteceu em 2015 que foi

a crise da Dilma lá aí caiu para caramba mesmo mesmo e agora em 2020 aconteceu também e agora tá acontecendo Então num período no intervalo aí de uma década aconteceu períodos pontuais mensais que não não durou mais de um mês de quedas De 88% então a gente vê volatilidade do do do ifix de 2 3% já a volatilidade da bolsa da do Ibovespa ela gira em torno de 15% Então ela pode subir 15% e cair 15% até porque o nosso índice ele é muito baseado na Vale e na Petrobras né que sobe e cai PR

caramba Então imagina o seguinte você vê um tipo de ativo que é muito mais seguro do que a ação porque os dois estão na renda variável mas um tem a sua garantia real que é o imóvel e o outro é um empreendimento você tá Investindo na ideia então a gente vê um um índice que é atrelada garantia real imóvel tijolo principalmente caindo oito chegou a cair 12 né que foi o máximo de queda do ifix assim em um mês se olha isso assim a primeira coisa que você tem que fazer é sentir medo mesmo eu

concordo com as pessoas não você tem que tem que olhar assim nossa acabou o Brasil o que que tá acontecendo Eu preciso identificar que tá acontecendo depois da Fas do Medo aí tem que vir a f Do conheci você vai tentar investigar para ver o que foi aconteceu e aí a gente teve muitas coisas acontecendo né então os Fundos imobiles realmente estão com problema a gente tem que tentar entender se esse problema ele é intrínseco dentro dos fundos imobiliários ou se ele é extrínseco fora do dos fundos imobiliários né então quando a gente passa a

analisar a e isso aí ó porque o pessoal não sabe ler ri relatório gerencial não sabe ler na Verdade o pessoal a maior parte das pessoas que investem em fundos imobiliários não sabem nem o que que é um relatório gerencial Então você vai abrir lá o seu fundo imobiliário como é que você vai comprar uma casa eu fico imaginando assim ó vamos transferir o nosso conhecimento que nós temos em fundos imobiliários pra Vida Vida do dia a dia como é que você vai comprar um lote construir uma casa eh alugar essa casa sem ter nenhum

conhecimento do Local sem ter nenhum conhecimento sobre material sobre nada ah eu vou contratar uma construtora Como que você vai contratar sem saber qual que é a construtora boa é a mesma coisa você investir no fundo imobiliário só porque você escutou eu ou André o a Carol falando e nunca mais olhar o fundo imobiliário não faz sentido então a gente vê agora neste momento mesmo com essa recuperação de 8% que tivemos ali no dia 12 de Dezembro para subir um Pouquinho os fundos imobiliários a gente ainda vê muito fundo imobiliário de tijolo principalmente descontado assim

a níveis que eu Leozinho nunca tinha visto né quando lá em 2020 mesmo lá em 2020 eu não tinha visto esses preços e hoje o Leozinho tem aqueles três atributos que eu falei né que eu tava sonhando chegar nesse momento que era ter dinheiro ter conhecimento e um pouquinho de experiência que ainda não tem tanta né Mas um pouquinho de experiência pô a Gente hoje a gente consegue coletar várias oportunidades de mercado no próprio Brasil você não é obrigado a aportar No Brasil se você não quiser hoje é é tudo muito disruptivo você consegue criar

uma conta lá no no exterior transformar seu real em dólar investir numa empresa Americana em 10 minutos você consegue fazer isso mas você consegue caso você queira correr o risco você consegue investir aqui no Brasil de maneira assim praticamente Eh deixa eu pensar num exemplo aqui que vai ficar muito bom em qualquer lugar que você tirar você vai acertar qualquer lugar que tirar você vai você vai num no Clube de Tiro aí você tem tem vários cada estantezinha tem o seu alvo né Se você pegar assim e fazer assim um você vai acertar um você

vai acertar e hoje a gente vai criar muito lá em 2027 2028 se a gente trocar de governo ou então lá em 2030 Vai ter muito gênio falando no YouTube Vai ter muito gênio falando no YouTube porque vai ter muita gente que acertou vai ter comprado por exemplo entre os bancos a gente tem cinco bancos principais qualquer um que você comprar hoje todos estão contados então todos vão valorizar para caramba depois é lógico todo mundo é gênio um mais lógico a gente aqui escolher o melhor entre eles mas se você fizer uma boa carteira balanceada

de acordo com bons setores resiliência como a Carol falou setores que não falem né que tem o colete a Prova de bala consegue receber bala e depois acorda no outro dia e tá fazendo lucro de novo R cara vai ter muita oportunidade aí ainda vai ter inclusive na minha opinião em 2025 quase o ano inteiro talvez em 2026 a gente veja uma recuperação ali quando anunciar Quem são os os candidatos e tal mas vai ser tipo fogo de palha mesmo e depois a gente só vai ver esse resultado mesmo depois de 2026 mas assim é

um momento da colheta da plantação desculpa é o momento da Plantação então assim plantação é um momento perfeito para você acumular tanto cota de fundo imobiliário quanto cota de ações né participação em ações inclusive até lá no exterior também né a gente pode até falar depois sobre que eu tô fazendo lá no exterior qual que a minha visão sobre isso mas em fundos imobiliários realmente cara a gente tá com oportunidades absurdas principalmente em tijolos principalmente em tijolos qua quais Você gosta assim Léo que você vê [ __ ] esse aqui eu acho que tá muito

bom tá aí vamos é porque agora tem tantos descontados né é que tem muita coisa barata bo tem muita coisa tem muita coisa barata deixa eu até tomar uma aguinha para isso aqui e eu sinto complementando o que você tá falando que a gente tá num momento realmente de plantação né porque a gente apanhou demais o governo gastou demais como você falou e não tá conseguindo se ajustar e A bolsa de valores está em queda por isso porque o juros alto a gente tá com uma política fiscal ruim mas eu concordo com você eu acho

que 2025 vai ser um ano difícil mas com muita oportunidade a gente vai ter bastante tempo para colher essa para plantar oportunidades 2026 também vai ser um ano difícil porque é um ano de eleições Mas ouvindo tudo que a gente vem ouvindo analisando dados de pessoas de Brasília a tendência é que volte um governo de direita e a bolsa Responda rápido então quem tá plantando nesse momento eu acredito e e e acho que V de encontro com com com a sua opinião que 2027 pode ser um ano Fantástico para quem acreditou nisso agora né e

muita gente vendendo na baixa mas agora complementando a pergunta da Carol quais Fundos Você acredita aí que você teve um tempo para pensar que tão baratos e que tão muito bons hoje na na bolsa de valores ó antes de eu antes de explicar eí de falar quais são os Fundos que eu Acho que tá mais descontado Eu acho que é muito interessante o pessoal aí que tá tá escutando entender Por que os imóveis ficam muito descontados nesse momento por que que o na verdade tudo fica descontado mas o imóvel ele tem uma Rela relação muito

casual com com o a taxa de juros Você já parou para se perguntar por que que o fundo imobiliário que antes pagava 8 7% hoje tá pagando 10 12% por que que isso aconteceu não foi só por ca da queda do preço a queda do Preço aumenta o dividendo Y estruturalmente né se caiu o preço continua pagando mesmo tanto o dividendo vai subir Por que que os imóveis caíram de preço se hoje a sua casa que você tá morando aí não sei se é de aluguel você é comprado mas a sua casa que você tá

morando ela só não tá listada em bolsa mas se você fosse olhar todos os dias o preço dela todo dia você fosse pagar uma avaliação Para ver o preço dela com certeza Hoje ela estaria valendo menos Do que Janeiro lá de 2024 quando da taxa de juros por que que isso acontece André interessante demais o cara saber isso porque aí ele consegue tirar um pouco do medo que ele tem de investir em fundos imobiliários porque o fundo imobiliário é praticamente uma casa só só que é uma casa melhor mais bem localizada onde vai mais gente

onde consegue vender é lugar mais rápido né então é uma casa melhorada uma casa turbinada um prédio turbinado qual que é essa relação do Juros com com os imóveis os imóveis você tem um custo para produzir o imóvel o imóvel e normalmente essas pessoas elas alavancam os os construtores as construtoras em si elas se alavancam para poder construir esse imóvel então eu vou construir um imóvel se eu Léo quiser construir um imóvel de 1 Milhão eu tenho duas opções eu dou três opções a primeira eu junto 1 milhão primeiro depois construo Isso aqui é uma

má opção porque se eu for demorar a juntar esse 1 Milhão Quando eu for construir 1 milhão já não constrói a mesma casa que eu queria Então é normalmente é uma opção ruim o crédito vale mais do que o dinheiro depois a segunda opção eu pego tudo de crédito e aí se o crédito tiver caro eu vou impossibilitar minha operação porque imagina que eu quero construir uma casa de 1 Milhão para vender ela por r. 500 se eu pego a uma taxa de juros que no final eu vou pagar mais de 50% de juros Não

vai valer a pena aí eu vou pagar lá 2 milhões e vou vender por 15 milh 500 Fi no preju não é bom tem a terceira opção que é dar um pouquinho de entrada que normalmente que o brasileiro faz dá um pouquinho de entrada 10 20 30% e o resto ele financia Por que que a taxa de juros então tem uma relação tão grande com os imóveis mesmo quando você for comprar a vista tem muita relação por qu você no tempo de valorização do imóvel se você deixasse esse dinheiro rendendo A juros você tem mais

dinheiro se o juro tiver mais alto se você for alavancar o seu dinheiro você for pegar dinheiro em prestar para construir sua casa aí pensa agora para com esse pensamento pequeno e pensa agora nos fundos imobiliários se um um cara um gestor vai comprar um imóvel ou se um gestor de desenvolvimento vai construir um imóvel ou hglg lá que tem um lote gigantesco aí ele tem um galpão até aqui ele quer construir mais um um imóvel daqui ele Vai alavancar né os os Fundos mobilhar alavancam de uma forma diferente mas vai alavancar vai pegar dinheiro

em prestado para isso E aí ele precisa que esse imóvel ele Valha um um tanto X para compensar essa operação então quando a operação tá muito cara o imóvel tem que ficar muito barato pensa para você aí você vai financiar uma casa hoje de 300.000 se você for comprar ela você vai pagar 900.000 então a casa ela tem que diminuir de valor 100.000 aí agora 100.000 dá para dá para financiar que aí com 100.000 eu compra ela 300.000 então sempre é ISO estrutural economicamente falando em qualquer lugar você aqui no Brasil lá nos Estados Unidos

lá na África lá na Austrália lá na Europa em qualquer lugar isso é estrutural se a taxa de juros sobe os imóveis eles vão cair e por que que todo o resto cai junto porque normalmente toda crise ela é atrelada ao mercado imobiliário a a crise.com foi atrelada eraa bigtech Empresa de tecnologia mas estava atrelado à dívida Imobiliária 2008 a maior crise que a gente teve mercado imobiliário 2015 também teve um pouquinho do mercado imobiliário influenciando porque os bancos e toda a a funcionalidade de crédito ela é para infraestrutura e mercado imobiliário então a gente

sofre muito em todos os quesitos quando a taxa de juros sobe e aí quando a gente vê taxa de juros subindo a gente tem que fazer uma Avaliação de benchmark eu ensino pros alunos a gente tem um triângulo que você nunca pode esque dois triângulos você nunca pode esquecer é o triângulo da Trindade Deus Jesus CR Espírito Santo e rentabilidade risco e liquidez dentro do mundo dos investimentos dentro do do mundo dos investimentos Sempre quando você vai olhar o sua a sua rentabilidade você tem que olhar o risco Então hoje você o cara que não

tem um conhecimento imag im só André o cara que não tem Conhecimento tá vendo esse podcast pela primeira vez já deixa o like aí já se inscreve aqui no canal tem que bater 1 milhão dá uma agonia de ver 900 e uns quebrado né D uma agonia de ver um 900 e uns quebrado a gente gosta de número inteiro Então você já se inscreve aí bater 1 milhão e aí pensa comigo cara você que não tem conhecimento Você vai preferir ganhar 15% no pré-fixado tesouro direto ou você vai investir em uma empresa que você só

vê cair Exatamente o cara vai Tem como então a gente tem que sempre avaliar o benchmark e o pior Os caras estão vendendo na baixa quem entrou em fundo imobiliário para ir com preju com prejuízo para ir tentar ganhar [ __ ] aí olha só isso aí é um é o que o Howard Marx chama de eh preferência temporal você tá quem vai para renda fixa e não tem nada de errado aí na na renda fixa no meu próprio modelo de alocação eu tenho renda fixa também Acredito todo mundo tem que ter Principalmente nesse momento

né só que o problema é a sua preferência temporal com o seu patrimônio como um todo como é que você vai preferir ganhar o que que você prefere ó T que fica mais fácil você analisar é igual a de pirona você prefere 99% de olha olha que loucura isso aqui ó e quando eu eu parei para pensar assim as coisas ficam mais simples eu você tá com dor de cabeça andé aí eu vou te oferecer uma de pirona Sou médico vou te dar uma de pirona ô André Esse remedinho Aqui tem 99% de melhorar sua

dor de cabeça quer tomar toma né toma agora se eu chegar a mesma coisa a Carol tá com dor de cabeça eu vou chegar com a de pirona PR ela só que aí eu vou falar assim ô Carol esse aqui tem 1% de chance de você morrer ah não quero deixa essa dor de cabeça aqui vou dormir vai passar isso é o vi de framing Pass e a isso aí normalmente você vai olhar para paraas bases de dados que Você tem então quando um investidor ele olha o investidor Lego ele olha Banco do Brasil caiu

em 25% E aí ele olha o pré-fixado lá a 15% mesmo que o Banco do Brasil me pague 10% de dividendo ainda fiquei 15% negativo aqui eu tô ganhando 15 então ele tá olhando pro curto prazo ele tá ganhando porque ele vai ganhar agora né e isso é a maior armadilha de mercado que é o que eu chamo de macaco pulando de galho em galho que as pessoas legas podem podem fazer que é justamente Isso ISS o cara vende quando tá caindo para comprar o que tá mais caro aí depois ele nossa aí agora o

fundo imobiliário recuperou agora o hglg voltou a ser negociada lá em 2019 o hglg era negociada 1.52% do seu PVP 1.52 de PVP era era o 1 e meio ve já subiu né tá um e pouquinho ali tá 0,98 ainda 098 E aí hoje você olha lá o hglg tem mais imóvel tem mais inquilino pulverizado mais liquidez mais é um fundo muito maior muito mais Gestão muito bo patrimonial gigante E aí hoje ele olha lá descontado e não quer comprar cara quando voltar para 1.5 ele quer comprar quando cair para 0,98 ele vende porque ele

tá desesperado exatamente aí aqu aquela corrida dos Ratos né Léo aí é o cara que tá tentando sair da corrida dos Ratos mas é só saiu de uma rodinha e foi pra outra né a galera porque o que que acontece agora e eu não acho errado completando o que o Léo falou sobre a renda fixa eu mesma tô Pegando bons produtos na renda fixa o André também e acredito que o Léo também agora o grande problema é que muita gente que tá na renda variável se assusta nesse momento e vai todo mundo paraa renda fixa

só que aí quando o movimento vem inverso aí todo mundo quer o quê voltar pra renda variável e esse vai gira gira gira para lá a chance de ser errar é muito grande né então você tem ali o que que eu falo você tem uma estratégia de carteira Pô eu quero ter 20% de fundos imobiliários mantém ali quais são ah 3% tô dando um exemplo aqui 5% galpão 5% laje 5% eh Shopping 5% fundos de fundos Tô dando um exemplo mantém ali mas não o pessoal sai da renda variável e vai pra renda fixa e

fica nesse gira-gira né Cai os fundos imobiliários né porque não tem motivo né Léo o hglg os prédios continuam muito bem Os Inquilinos estão pagando os dividendos subiram e o problema é o pânico do mercado mas não Vou deixar você fugir da pergunta não você rodou rodou rodou mas eu não esqueci quais fundos imobiliários aí você acha que tem uma verdadeira Pechincha com qualidade né F vou falar de cinco fundo imobiliário top que tá na minha carteira que eu vou aumentar a posição primeiro o hglg Mas ele já não tá mais tão descontado a gente

teve hglg a r 141 vocês viram isso R 141 no início do ano tava 170 era loucura né um intervalo muito baixo né então hglg Mas Ainda com parmon agora porque apesar de estar descontado ele tem outros que estão mais descontadas do que ele aí você vê o btlg que fez uma compra aí bilionária foi assim uma das maiores subscrições da face da terra né fundos imobiliários E aí ele comprou 13 Imóveis muito bem localizados não tem problema nenhum um diferencial do btlg e do hglg que eles são um pouco expostos a a varejo por

exemplo o xplg e a maior parte dos outros Fundos mobiles que Estão começando Eles começam com varejo porque é mais fácil Tem mais gente querendo alugar varejo para guardar estoque e tal então é menos Industrial Então você olha o btlg com uma qualidade muito grande com PVP de 0.90 é melhor Na minha opinião em oportunidade que exige oportunidade inclusive paga um pouquinho mais de dividendo que o hglg obrigado então ficaria aí btlg como primeiro lugar tá ali não não em ordem de de Import tá galera não é não é em ordem de Ortância Não primeiro

é btlg que foi o que eu lembrei um outro que é muito mas muito mas muito mal visto assim eu não sei o que que o pessoal vê de errado nesse fundo imobiliário mas que na minha opinião não tem nada de errado na verdade só tá melhorando suas estruturas tá consolidando ainda mais sua maneira de de fazer essas compras que é o rztr é um fundo de terras agrícolas e aí muita gente eu já vi vídeo no YouTube falando que ele era um fundo de papel ele não é Fundo de papel a estrutura dele ele

entrega com cal Só que aí o pessoal não entende muito bem o que que é o contrato deic e [ __ ] aí não consegue entender e pensa que é uma dívida não é uma dívida ele não tem risco de crédito imagina só o seguinte eu você tem uma fazenda e aí você quer construir sei lá um um galpão para tirar leite das suas vacas de maneira automática aí eu vou e falo assim ó eu e e você chega num cara e fala assim ó preciso de 1 Milhão Emprestado aí o cara vai falar assim

ó eu te empresto 1 milhão Mas você vai me pagar 3 milhões lá na frente beleza aí ele tem essa opção a outra opção é o rztr o rztr fala assim ó eu compro a sua fazenda de você você A Fazenda é minha eu te dou 1 milhão depois você tem o direito de me recomprar essa Fazenda a 2 milhões ficou mais barato que o crédito mas aí eu fico fora da Fazenda aí o RZ fala não não tem problema não meu querido eu alugo para você então ele vem Ele compra a fazenda dá Promessa

de que vai vender depois e cobra o aluguel aí o aluguel dele é bem mais caro porque eles a obrigação do cara ficar lá um contrato né bobo não é E aí ele o cara fica lá aluguéis assim 13% 12% E aí depois ele já travou um lucro de venda que ele comprou 1 milhão 2 milhões às vezes esse lucro pode não bater em inflação e tal mas ele ajustou isso aos aluguéis E aí o pessoal acha que tem risco de crédito não tem risco de crédito porque se o Cara ficar ind naed implant A

Fazenda é minha é do rzr ele manda o cara embora ele perdeu o contrato destravou o lucro e ainda tem a fazenda pode alugar para outra pessoa então o rztr ele tem uma estratégia essa estratégia que eu tentei explicar de maneira rápida aqui você vai entender melhor isso lá no relatório gerencial ou então em algum vídeo do canal chama bite lzb quer comprar para vender de novo depois e a essa estratégia tá dando muito dinheiro o Pessoal fala que fundos imobiliários não t rentabilidade boa mas é porque eles não sabem analisar as tis dos fundos

imobiliários se a gente fecha ano tá batendo 18 20% is é ry do Banco do Brasil do Banco Itaú então se for compro de maneira correta se a gestão tá realmente desempenhando né o pessoal começa a tirar taxa de administração da rentabilidade é errado a própria ambria proíbe isso toda a a a rentabilidade apresentada já é fora taxa de Administração Então a gente tem muitas oportunidades o r z Na minha opinião tá baratíssimo ele vendeu agora uma fazenda justamente por conta dessa desse modelo de negócio o cara não quis mais ele fez a venda da

fazenda e ganhou r$ 2 de lucro por cota eu nunca tinha visto um lucro por cota tão alto assim já tem um tempo uns TR meses R 12 de lucro por cota Só que vai ser pago parcelado aí o pessoal não não não percebe esse ganho Então hoje a cotação que tá sendo ali r$ 85 na verdade ela não é R 85 já tem um lucro aferido ali ela é de r$ 0 então o pvp ali que tá de zer 9 0.86 se eu não me engano Na verdade ele não tá 0.86 ele tá um

08 e era o mesmo fundo imobiliário que tava sendo cotado a 110 a pouco tempo atrás né 1 ano atrás PVP de 1.10 então assim são algumas discrepâncias do mercado e eu até entendo porque o mercado brasileiro já é muito ineficiente muito ineficiente aí você joga pro subnicho que é fundo Imobiliário que é mais ineficiente ainda porque tem muita pessoa física 3S qu4 das pessoas que investem em fundos imobiliários são pessoas físicas e novas né e novas que estão entrando agora maior parte da da crescente foi depois ali de 2020 é Então imagina o cara

não tem experiência é pessoa física que tem uma aporte médio ali de R 5.000 não não entende muito né Isso é a média tem um cara que investe R milhão tem um cara que investe r$ 50 Então imagina só a Gente você se você tem conhecimento eu falo pros alunos pro pessoal do canal para todo lugar que eu vou ali na esquina eu falo pro cara eu vim de Uber eu falei cara você não precisa ser muito bom para você ficar Acima da Média porque a sociedade hoje ela é medíocre então você não precisa ter

tanto conhecimento assim para você sair bem num Alfa da média do dos fundos imobiliários da ações você só precisa fazer o básico é porque o pessoal acha Que ler relatório gerencial meu Deus do céu eu sou um analista agora não era para ser o básico isso aí né então não vou fugir né porque eu gosto de conversar muito btlg rztr outro fundo de do hglg hglg boa hglg rztr btlg falta dois dois fundos de de tijolos aí agora vou usar base 10 também para poder né dar uma democratizada aqui uma acessibilidade pra galera tem dois

fundos de base 10 de tijolos que que eu tô acompanhando que Que são bons tá o Gar 11 que inclusive quero elogiar o pessoal do gar 11 teve um foi foi muito engraçado isso aí eu faço todo mês eu faço uma live de análise de fundos imobiliários com os alunos daí a gente tava analisando o Gar e a gente percebeu que o patrimônio líquido do fundo vinha caindo mês após mês mês após mês a gente ficou sem entender porque que esse patrimônio li tava caindo a não ser que ele tinha alguma compromissada em IPCA e

tal e aí A gente juntou 500 pessoas do do dos alunos do pessoal lá do Youtube falou assim vamos todo mundo mandar um rel vou mandar um e-mail para gestão para ver se eles respondem nós mandamos nós lotamos a caixa de entrada dos cara lá aí o gestor entrou em contato aí o gestor ligou e falou assim pô lé que massa comunidade muito forte e tal vou falar com você que você manda mensagem para todo mundo que eu não consigo responder esse de-mail aí o pessoal o gestor do Gar entrou em contato falou explicou tudo

então assim cara os caras são acessíveis o pessoal do gar é acessível o pessoal realmente tira dúvida O pessoal é muito gente boa o gestor lá muito gente não sei nem se eu conversei com o gestor não me lembro o nome do do cara mas assim Hon rável que você fez eu expliquei bem certinho lá o que que aconteceu o Gari ele é um fundo híbrido agora ele era um fundo Logístico chamava gaug e agora ele é gari que ele comprou Uns Imóveis urbanos né de renda Urbana E ele fala ali ali dentro do próprio

portfólio ele fez algumas compras muito descontadas na época hoje provavelmente bateu o preço porque os os imóveis ca de preço né mas se ele segurar isso com os contratos atípicos que ele tem obrigando o inquilino ou a pagar multa muito alta que é multa remanescente se sair aí ah saí não paguei fiquei na depl que que vai acontecer acontec aí demorar um pouquinho na justiça Mas você consegue Recuperar isso aqui de volta sim só que o que é mais legal dentro dentro desses fundos de logística e tem Esses contratos atípicos é que você sente uma

uma segurança maior porque você desestimula demais o cara sair imagina cara você aluga aluga esse local aqui e aí vamos supor que você paga sei lá r$ 3.000 aqui nesse local aí você faz um contrato de 10 anos se você sair se você sair você tem que pagar o remanescente olha a bagunça que você vai arrumar PR Sua vida se sair daqui é melhor pagar os 30.000 por mês e ficar aqui né então o Gari ele tem essa segurança né ativos logísticos e ativos de renda Urbana com contrato atípico muito descontado também o Gar foi

o último fundo a cair você viu você percebeu isso eu não acompanho muito gar mas eu eu gosto bastante assim eu eu os poucos estudos que eu cheguei a fazer pelo gar conheço a gestão também que é muito boa muito eficiente mas não não cheguei a acompanhar no dia a dia eu Digo né mas é um belo de um fundo sim ele cai ele foi o último a cair a gente olhava a carteira de fundos imobiliários assim aí tava tudo vermelhinho e o Gar lá no z0 a zer ou zero 05 ele foi o último

fundo imobiliário a cair da da crise dos fundos imobiliários ali em dezembro novembro e aí ele caiu depois também ninguém aguenta ninguém aguenta E aí cai a pressão estrutural foi foi não tem como né você evitar aí seria uma bolhinha que vai vai rebentar né mas aí Ele caiu e tal Hoje ele tá cada pbp lá de 0.9 Então tá muito barato também tá muita coisa barata é tá pagando quase 14% aí você compara o 15% pré-fixado e o 14% do do fundo imobiliário 13% vou jogar 13% do fundo imobiliário isento de R ai Léo

por que que eu vou pegar aqui o o fundo imobiliário eu vou correr mais risco é que eu tô ganhando 15 Você nem tirou o imposto de renda né nem tirou o imposto de renda ainda então você vai tirar lá vamos supor que se a gente Fosse justo porque esses 14 13% dos Fundos imobiles ele vem mensal tem um um pagamento mensal né que é o fluxo de caixa Se a gente fosse fazer isso no pré-fixado lá você fosse tirar mensal uma parcelinha você ia pagar 22.000% de impost de renda normalmente dentro dos relatórios eles

fazem com payout lá o gros Zap que eles chamam de 15% do Imposto de Renda eu o que eu não concordo né mas é é é a regra da ambima Então você tira lá 15% de 15 vai dar 1 1,2 1,75 é mais de do 225 225 A então vai ficar 12:25 enquanto você tá ganhando 13 nos fundos imobiles e você ainda tem a possibilidade de comprando pré fixado você tem a possibilidade de marcação de mercado então dá uma valorização Zinha assim e tem a inflação né e tem a inflação que come ali os fundos

imobiliários eles repassam a inflação e os Fundos milhares ele ainda tem a possibilidade de ganha de valorização de cota você junta de Aumento é como se fosse a pólvora né uma pólvora pro seu dinheiro ó você tá comprando um negócio descontado um negócio que paga eend de IMP renda pelo menos por enquanto né não sabemos quanto tempo vai continuar assim e ainda tem potencial de valorização então pô é realmente um algo principalmente pro investidor le que o fundo mobilhar é bem mais simples de analisar principalmente pro investidor negro você criar uma carteirinha agora para você

Angar muitos Muito muito valorização de cota que o pessoal fala que não tem fund vai ter vocês vão ver daqui do anos quando eu vi aqui de novo vocês vão ver nós vamos conversar sobre isso do anos não rapaz daqui 5 meses você já Amém Se fosse eu venho também mas então Daqui cinco meses cinco meses quando interar dois anos a gente vai falar sobre isso e faltou o quinto né faltou o quinto o quinto é o ggrc eu já tava ggrc ele é Logístico Industrial então é um fundo base 10 Também você tá hoje

ele tá a oito e pouco ele tava a R 11 depois da do desdobramento aí ele foi para oito e pouco agora e os Fundos e e ele fez uma subscrição porque Como que o fundo se alavanca ele não pode pegar dívida se os fundos imobiliários tivessem a mesma estrutura dos Race lá nos fund Ah meu amigo nós ia ganhar muito dinheiro agora porque nós ia est posicionado nesses rates aí e os rates a diferença principal da legislação é porque os Rates eles são empresas então eles podem pegar dinheiro emprestado os fundos imobiliários como é

algo mais Teoricamente feito para democratizar pro Lego mesmo e tal ele tem na sua legislação que ele tem que distribuir 95% dos dividendos de todo o lucro ferido no semestre e ele não pode alavancar ele não pode alavancar então ele não pode ir lá no banco pegar dinheiro prestado porque imagina só um gestor com grande potencial de olhar Vários Imóveis descontados há um crédito mesmo que seja caro porque o custo de oportunidade no Brasil é caro né mas mesmo que o crédito seja caro ele vai lá pega emprestado e compra a valorização do imóvel dá

20 ele tem que pagar 2% de de de taxa pô ganhou 88% de lucro então a gente não tem essa possibilidade ainda você tem lá fora né a gente não tem essa possibilidade aqui dentro do do do Brasil mas mesmo assim imagina mesmo assim entrega uma valorização maior do Que o Ibovespa no desde 2014 se você traça a linha do ifix e do Ibovespa o if Fix performou melhor que o Ibovespa Então a gente tem realmente muita oportunidade só não vê quem no não quer André não tem como é é é ignorância MX MX rf11

Você acha que vale a pena porque quando a gente fala de MX rf11 bomba no canal não cheguei a ver até no teu canal você falou você falou do MX f11 eu acredito que você goste mas que tem outros melhores no momento né que que Você acha não exato fundo de papel a gente tem que ficar cauteloso na hora de comprar porque o fundo de papel nada mais é do que uma renda fixa Então você tá comprando fundo imobiliário com a casca de fundo imobiliário mas o que que você tá comprando lá dentro ainda fixa

ainda fixa ainda fixa Então você tem que tomar cuidado por renda fixa não valoriza é aquilo que eu falei o pré-fixado não valoriza então não pense que o a dívida que você comprou ela vai Valorizar Por que que você tem que ter esse drive instalado na sua cabeça para olhar pros fundos de papéis porque quando você vai comprar um fundo de papel se ele tiver com pvv maior do que um a única chance que tem de acontecer é de cair não tem como bateu 1.1 a chance que tem é de cair Pode ser que suba

pode mas tá assim ó 90% para cair e 10% para subir o que faz esses Fundos imobiliári de papéis mais famosos subirem Por exemplo agora o kcr tá com PVP mesmo com A queda o kcr tá com PVP de 1.03 que faz esses fundos imobiliários de papéis indexados a dívidas dívida não valoriza tem um valor maior do que o seu próprio valor é só especulação medo do mercado que é indexar a taxa e às vezes confiança no fundo porque o fundo é muito bom então no caso do MX rf11 Hoje ele tá descontado Eu lembro

que tinha gente gravando vídeo comprando MX rf11 a r$ 1 cara eu falei assim meu Deus do céu pa 106 Tomara que esses caras que estão Assistindo esse vídeo ven pro meu canal também porque aí vai que salva alguns né Eu fiz um vídeo no meu canal podem pesquisar lá no mestre da riqueza que eu vendi Eu vendi toda a minha participação de MX f11 quando o pvp tava 107 cara Muita gente me xingou Muita gente me xingou aí hoje acho que eles vão entender o motivo que eu fiz isso eu comprei outros mais baratos

na época não que eu não gostasse do M xf1 Eu gosto mas tava muito caro exato exato o o Próprio grahan que foi o mentor do Buffet ele tinha tem um livrão né o investidor inteligente e tal do graha ele fala sobre isso eh a gente não ganha dinheiro porque a gente investe em boas empresas a gente ganha dinheiro porque a gente investe em empresas descontadas boas empresas descontadas E aí depois foi adicionada a boas empresas descontadas mas o o graha inclusive o buffet que foi o seu discípulo ele tinha uma estratégia chamado bituca de

cigarro Que ele comprava empresa ruim mesmo mas a empresa era tão ruim mas tão ruim que tava tão descontado que às vezes dava aquele aquela respirada E aí ele vendia então o War Buffet ele ganhou muito patrimônio com isso E aí depois a gente adicionou aqui no Brasil precisa ser descontado e tem que ser boa também porque aqui no Brasil é arriscado Então tem que ser empresa boa descontada e que pague dividendos também para diminuir um pouquinho otiva né que não esteja lá com A receita exato não esteja amarrada né então você vai ficar você

a bolsa de valores ela não é um lugar para você ganhar dinheiro do nada você não você não faz dinheiro surgir do nada você pega o seu dinheiro ralado trabalhado que é o dinheiro pai que eu chama e você casa ele com com dinheiro mãe que são as empresas a única coisa que consegue frutificar nesse mundo é a mãe então você você casa seu pai com a mãe e aí nasce o filhote que é o dividendo aqui No Brasil a gente precisa tomar cuidado de não investir só pensando no dividendo e não não pode tem

que tomar cuidado também para não investir só pensando em desconto diferente lá dos Estados Unidos que a maior parte das empresas a compe já é tão alta que as empresas são melhores em em longo prazo do que aqui Aqui a gente tem que tomar mais cuidado Então a gente tem que juntar tudo né que é uma frase inclusive do Barsa da luí Bars eu ganho dinheiro quando eu compro Dinheiro eh quando eu compro empresa boas baratas e que pagam bons dividendos esse aqui é o trio que você tem que ter aqui no Brasil mesmo o

le não mas Quais quais fundos imobiliários que você acred estar melhores que você tá vendo tanto que eu converso né gente PR at Ainda bem que nós temos o André aqui para lembrar viu e nem nemm porque eu converso muito mesmo o MX rf11 Na minha opinião tem outros fundos imobiliários mais barato que são de base 10 também só para não Complicar porque às vezes eu falo mais barato só que ele é base 100 aí o pessoal Ah mas aí é meu prefiro MX então que dá para comparar com o mxrf11 que seja base 10

que tá mais descontada e que tem o mesmo papel do do do mxrf11 tem o KN SC KN SC ele é diversificado ele tem metade do seu portfólio em PCA e metade do portfólio em CDI ele não tem taxas altas então ele é um High grade é um fundo mais seguro igual o MX rf11 só que ele tá descontado então você vê lá Hoje o MX rf11 eu não sei quanto que abriu hoje aí mas deve est 0,99 ou um deve ter batido um e o knsc deve est nos a última vez que eu Oli

tá 0,93 0,95 por aí tá mais descontado 5% de desconto E aí aqui no caso você tá comprando uma dívida descontada a dívida ela não não valoriza e ela não desvaloriza Então você comprar a dívida descontada ela pode fazer a tendência de regressão à média ela sempre vai fazer tendência regressão Se você comprar cara ela vai Voltar se você compra barato ela vai voltar pode demorar mas volta e tem um outro fundo imobiliário também eu vou citar um de base 10 e um um outro de base 100 tem um de base 10 que é o

mcci o mcci também é muito bom ele é index né é ele é indexado 100% em IPCA e nesse momento esses fundos de papel porque a gente tem uma máxima dentro do dos Fundos imobiles que é assim taxa de juro subiu fundo imobiliário de tijolo cai e fundo imobiliário de papel sobe né não Tem essa máxima porque o fundo imobiliário de papel n indexado taxa de juro então se a taxa de juro sobe ele sobe também mas isso não é verdade que caiu agora isso não é verdade isso só é verdade pros fundos indexados a

CDI por isso que aconteceu o que aconteceu com o btci com o próprio knc são indexados CDI Então como o rendimento tá só em CDI tudo bem aí ele valoriza mas os indexados a IPCA não eles vão cair quando a taxa de juro Subir mas por quê marcação a mercado né então quando você indexa o seu o seu investimento é em PCA + 7 por exemplo Hoje você tá comprando aí PCA mais 7 tá tesouro diret que é loucura também meu Deus do céu mas aí você você compra lá seu IPCA mais 7 e a

taxa sobe vamos supor de 12 para 20 a sua taxa pré-fixada vai subir também perde valor né E aí você pede o valor do título então no caso o fundo imobiliário desvaloriza o o papel que sa da a IPCA E Aí o outro qual que era o de knq depois dá uma olhada no é porque os fundos da kin todos são muito bons né Car L é muito é m é realmente os caras são Brabos mesmo aí depois dá uma olhada no C oq ele é um Middle grade ele não é High grade E aí

ele tem um risco mais moderado e assim todos os os seus credores são pulverizados Então você vai vai ver lá tem 90 cri e você vai olhar quem para quem ele empresta são são empresas boas não é Americanas né novo Mundo e tal né então tem bons indexadores ali é bons Inquilinos né os devedores Ô Léo Você tem falado bastante em fundo base 10 E aí muitas pessoas que estão iniciando com pouca grana me perguntam assim André eu consigo montar uma carteira só com fundos imobiliários base 10 e PR longo prazo dá para manter isso

queria saber sua opinião boa a resposta rápida assim ó é que sim dá para montar a resposta agora mais prolongada não é a melhor opção tá não é A melhor opção por para você começar não tem como eu comecei com base 10 também galera eu lá 5 anos atrás meu primeiro fundo imobiliário foi base 10 como é muito menos na época como é que você vai investir Você só tem 50 pila Como que você vai investir num fundo que custa 150 não tem como aí você vai parar não vai investir não tem que começar com

base 10 só que dentro dos Fundos base 10 a a indústria de fundos de papéis descobriu isso mais rápido né e fez Muito mais desdobramento Então a gente vai ver muitos Fundos base 10 São fundo de papel sim não tem como você ter sua carteira toda indexada a papel né Então aí imagina o fundo imobiliário um investidor de LEGO ele começa renda fixa e fund de papel é tá tudo na renda na renda fixa não tem né na verdade ele tem só tá aumentando um pouquinho o risco da renda fisa da da renda fixa dele

então o fundo imobiliário de base 10 não tem nada de errado hoje a gente tem poucos Fundos imobiliários de base 10 e de tijolos tem o próprio gar o ggrc que eu citei tem um fundo de shop que é o cpsh que que tem outros muito melhores do que ele mas tem alguns fundos de tijolos de base 10 Hoje eu tô seguindo como a minha carteira estruturalmente falando de fundos imobil 80% de tijolo dentro dos fundos imobiliários e 20% de papel então não dá para você montar uma carteira hoje com 10 15 fundos imobiliários ali

para você manter sua diversificação com 10 aí no caso 10 fundos imobiliários de tijolos e Cinco de papel tudo de base 10 não tem como mas você consegue montar uma carteira de cinco fundos imobiliários aí você só vai diminuir a proporção você consegue montar uma carteira de cinco fundos imobiliários até porque seu aporte não é tão grande né tô pensando que seu aporte é R 250 R 100 você consegue você cria lá três fundos imobiliários base 10 de de tijolo e dois fundo imobiliar base 10 de papel Dá para criar tranquilo você vai ter um

wield bom você não vai ter um wield abaixo da média e aí depois Ah passei um ano dois anos com a com a carteira base 10 pô você já tem junto com o dividendo que você tá recebendo mais o que você aporta e eu vou considerar que você tá seguindo os canais aqui né Tanto do irmão Dias tanto da Carol quanto do do André e o meu você vai seguir você vai aumentar essa renda aí n é possível que você vai ganhar R 100 o resto da sua Vida até você completar 60 anos né então

considerando que você vai aumentar sua renda com os dividendos que já vão vind aí você vai conseguir Começar a comprar ação mais cara fundo imobiliário de base 100 e a tendência andrezão é que os fundos imobiliários eles se desdobrem né Não Faz Sentido paros estão nesse caminho já né é Não Faz Sentido os fundos imobiliários continuarem aí na base 100 as próprias ações estão agora a gente consegue ver muito mais um um um Rol de ações entre r e r 30 né então a a tendência é que o investimento seja realmente mais acessível lá nos

Estados Unidos não tem desdobramento porque consegue comprar infração então com Ó você consegue comprar um um pedacinho de uma ação né aqui você não consegue tem que ser uma ação ou lote antes era o lote ainda imagina tanto que tanto tanto que era difícil pra pessoa que não tinha dinheiro começar a investir Então hoje não existe mais isso você com r$ 1 eu Fiz um eu até gravei um vídeo mostrando que você pode escolher entre uma coca-cola 2 l zer ou comprar uma Cotinha de fundos M se você fizer isso aqui muito tempo da sua

vida você vai ficar mais saudável e Rico exato vai é saudável e Rico então e você não tem essa desculpa mais já tenu pouco dinheiro não vou investir tem muita muita oportunidade hein Se você deixar de ir no barzinho aqueles barzinho com os amigos ali na sinuca né gastar aquela Grana que você não tem Criatura você vai começar a investir Ah mas vale a pena r$ 50 60 100 20 vale é isso que a gente quer para vocês Vale começar a investir o que a gente não quer que você gaste dinheiro à toa nesses jogos

aí que a gente num Tigrinho tigreza a gente detesta isso fic apostando Não faça isso Léo você fez um ranking com as melhores ações para investir em 2025 C explica pra gente e fala um pouquinho quais são essas ações boa todo rank tem suas Premissas né E aí as premissas para você entender o porquê do rank eu estabeleci o seguinte eu quero um grande fluxo de caixa por no Brasil a gente sempre fica nesse vai e vem então a fórmula mágica para você bater o mercado acionário brasileiro é você ter um alto fluxo de caixa

por qu E aí matematicamente eu provei isso pelo menos na última década nas últimas duas décadas Por que que tem o fluxo de caixa alto é muito bom porque quando você investe em empresas de Valorização vamos pegar a Veg por exemplo que não é uma empresa ruim na minha opinião a melhor empresa da bolsa Nossa excelente só que pensa comigo você comprou lá R 10 ela valorizou para 50 aí você tem um wid de 1 dois você com 50 ganhando 5% você tem um fluxo Zinho de caixa e tal e ganhou a valorização no Brasil

as coisas caem toda hora então você já tem que investir pensando que vai cair toda hora porque na hora que cair você tá preparado né você não pode Se preparar na para queda só depois da queda é esse é o maior problema então quando você investe em empresas que elas aqui a gente tem muito cresci dendo né É uma empresa que cresce e paga dividendo mas quando você foca ali no seu 7 88% de dividendo de y Realmente você vai ter muito dinheiro entrando dentro da sua carteira e lembra as coisas sempre estão caindo Então

você vai ter mais dinheiro entrando na sua carteira você tem a capacidade de aportar mais e além além Da capacidade de aportar mais você tem economicamente falando a diluição do Risco se a gente for analisar a a a volatilidade o risco da sua carteira quando você tem muito pagamento de dividendo o risco cai automaticamente por quê imagina só carão Você comprou o a VG a r$ 1 e o Banco do Brasil a r$ 1 aí o Banco do Brasil valorizou para 20 e pagou R 10 de dividendo você tem r$ 3 no final certo a

Veg valorizou para 30 30 você tem r$ 0 no final aí aconteceu a Crise Opa Quase derrubei o negócio aí aconteceu a crise caiu 50% tudo a Veg que você tinha que valia 30 voltou para 15 o o Banco do Brasil que você tinha que valia 20 voltou para 10 só que você pagou você tem R 10 de dividendo lá agora ó então no Banco do Brasil você ganhou 20 no final e na Veg você tem 15 exato não é errado você investir em Fundos e em ações de valorização mas no no Brasil é diferente

no Brasil não é a mesma coisa do o arm Buffet aqui ele ia Ter que adequar el não ia ter a mesma estratégia então aqui no Brasil a gente ter alto fluxo de caixa a gente vai participar mais vezes das oportunidades e a gente vai diluir muito o nosso risco da carteira não faz sentido eu então não faz sentido eu investir no Brasil porque aí lá nos Estados Unidos eu tenho mais valorização e eu tenho menos risco então aqui no Brasil você tem que ter fluxo de caixa para você diluir seu risco e aproveitar de

mais oportunidade porque Aí você vira se Deus quiser com muito tempo investindo num Barsa você aumenta tanto seu fluxo de caixa seu aporte é gigantesca você compra as coisas tudo descontada aí imagina aqui no caso da Carol lá ela não tem dividendo para comprar Veg E aí tá apertado não tem como comprar aqui no Brasil ele caiu para 10 ela tem R 10 dividendo ela comprou Aí agora no próximo ciclo ela tem dois bancos do Brasil e uma Veg de novo aí a Veg valoriza de novo 35 Banco Do Brasil 40 paga R 20 de

dividendo então na Bola de Neve gira muito mais rápido aqui no Brasil por conta das crises que acontecem frequentemente aqui aqui toda hora você tá vendo as coisas cairem então você tem que se preparar para isso né ah é prepara o guarda-chuva antes de cair a chuva né quais são essas empresas do do ranking que você viu as vencedoras boa aí as vencedoras ia perguntar isso agora falar Opa vamos te buscar aí as vencedoras sempre que eu Prefiro setor perene Pô a gente tá aqui a luz tá ligada a câmera tá ligada ali n se

acabar a energia aqui nós estamos lascad tem tem gerador aqui não então Estamos lascado então precisa de de empresa de energia é saneamento básico aguinha e você tem que ir no banheiro e tal Então as coisas que são do setor perene aí barra setor financeiro de seguros é praticamente o best do do do Luiz Bars né ele inventou o o best lá Eu só tirei o t o bez mesmo e isso aqui é Muito forte no Brasil cara se você pegar todas as empresas que são centenárias ou elas estão dentro do be ou elas é

ou elas são uma empresa de consumo muito essencial tipo clabin né papelão independente da época você vai usar papel independente da da época você vai usar vou te apertar vamos lá então vamos no B banco aí banco aí tem Banco do Brasil Itaú Banco do Brasil tá mais de contato que Itaú aí energia eu escolhi semig agora nesse momento taesa também Tá muito bom transmissão Paulista também tá M muito bom mas a semig tá em custo de oportunidade tá melhor semig de saneamento Sanepar levando em consideração a a idenização que ela tem para receber e

tal e a loucura né cara a Sanepar r$ 5 anunciou a idenização r$ 6 aí esqueceram da indenização né aí voltou para 5:30 aí falaram que ajustaram a indenização 6:10 aí agora esque de novo Esqueceram de Mas é uma empresa redondinha meu tem dentro do Estado mas assim linda de ver o o pessoal fala Ah vou vender Nossa a gente foi xingado eu e o André vocêpara se vocês falaram Não sei o que meu empresa Redonda falava senpar tava R 3 cara chegou a seis né dobrou de valor em dois anos e a galera falava

assim para mim você fala dessa empresa Caiu só anda de lado parece um caranguejo cheguei ou falar falei tá bom não tem visão de longo prazo tá aí e aí faltou uma de e faltou uma de seguros né Seguros a gente Tem várias que todas são muito boas e Principalmente nesse setor agora nesse momento agora de alta taxa de juro porque o dinheiro da seguradora rende emcaixa Então se o juro tá alto tá rendendo muito a gente viu as empresas todas Quais são as que estão BR azulzinha lá verd na sua carteira principalmente se você

tiver aportando muito é seguro seguro tem beber Seguridade caixa de Seguridade e a gente tem Porto Seguro também é mas eu prefiro Mais beber Seguridade entre elas justamente por conta do do modelo de negócio do Brasil eu sempre olho para para cenário macroeconômico do Brasil né tudo Agro né a gente imagina eu acho que o o o Brasil vai falar e não mas a gente vai continuar sendo celeiro a gente produz soja milho Isso aqui vai chegar um momento que não vai ser mais necessário mas ele é utilizado para produzir proteína Então a gente vai

vai virar Isso então a gente não vai Fi não vamos não vai chegar um momento que vai tudo se organizar e tal mas a gente não tem desenvolvimento tecnológico Então a gente vai continuar disso aí então empresas que tem um pezinho no agra é sempre muito bom em fundos imobiliários tem sempre um pezinho no agra é muito bom cuidar com o risco né Lógico mas a BB Seguridade hoje muito boa mas ela não tá tão boa para comprar agora porque ela subiu para caramba né Na época eu fiz o Vídeo eu tava custando 32 agora

já tá 36 30 e poucos quando os juros tão altos as seguradoras elas sobem bastante né sobem agora Léo falando Voltando a falar de de ações no seu canal você falou de quatro ações que dá para você ficar rico que é tão simples que até assusta quais seriam essas ações aí boa eu falo pros caras assim ó se você ativar seu sistema de recompensa você vira uma pessoa boa naquilo que você se propos a fazer E aí eu faço esses vídeos assim mais Sensacionalistas para poder pegar o cara lá que nunca investiu mesmo para poder

ele olhar assim ó pô com quatro ações só eu consigo aposentar mesmo Será que isso aqui é verdade é tão simples que assusta Eu Já roubei de você essa T já F no meu canal e assusta mesmo e assusta mesmo por Se você realmente for aportar bem direitinho todos os meses vamos colocar quatro ações igual coloquei lá e aí pega você pode essas ações aí importante você não seguir Dica porque essas ações elas Vão mudando né lá no momento que eu gravei aquele vídeo era aquelas ações e agora será que são as melhores se você

começou lá tudo bem mas você que tá começando agora então tem que tomar ess cuidado né então Quatro ações é justamente você se proteger do com setores perenes uma empresa de energia uma empresa de seguro um banco e um saneamento já tá ótimo demais você não precisa ficar reinvent eu falo assim ó você não precisa fazer o strogonof é só Você fazer o arroz com feijão o strogonof Deixa pra princesa ela faz né O strogonof Deixa pra princesa aí o pessoal o analista ele consegue fazer o strogonof né ele consegue fazer uma carteira fundo de

multimercado com tudo é fazer head em dólar G consegue agora nós pô sério mesmo que você quer competir com um cara que tem toda sua equipe de gestão ele chega de madrugada Sai de Noite só analisando mercado macroeconomia tem 100 pessoas analisando Junto com você quer competir com esse cara tudo bem se você quiser competir com esse cara tudo bem mas você não precisa competir com ele você consegue um resultado muito bom então aí ó ficaria hoje olhando hoje Se eu fosse atualizar a tamb lá daquele vídeo né Quatro ações impressionantes demais que assusta ó

taesa muito boa ou semig Essas duas aí ó fica para você escolher vai analisar a empresa tá tem vídeo PR caramba do YouTube nisso então taesa Semig para você escolher entre uma das duas banco Banco do Brasil ou Itaú para você escolher um entre um dos dois saneamento aí tem a copaza a COPASA eu tô achando um pouco mais caro em relação a a Sanepar Então vou ficar com a Sanepar mesmo para facilitar sua vida e vai analisar Sanepar e de seguros ficarem entre caixa Seguridade e beb Seguridade aí tem uma controladora de seguro que

é o whs que dá para você estudar também você colocar uns 10% Dessa parte de de seguros mas ficaria ali entre BB Seguridade e caixa Seguridade então assim fazer um aporte de r$ 2 por mês 50 em cada uma dessas faz isso para você ver cara faz isso para você ver daqui 10 anos vai te dar uma [ __ ] do do só faz né E aí conforme o tempo vai passando daqui 3 anos imagina só você começou a fazer isso André e eu fiz um Eu sempre gosto de fazer muito estudo assim de casa

para ver como que vai ser a reação das pessoas você faz Isso aí durante 3 anos 3 anos você já vai estar recebendo um dividendo Zinho você não dá para saber se você vai estar valorizando desvalorizando né mas vamos supor que esteja no no zero a zero Mas você já tá ganhando dividendo Zinho você vai olhar para aquilo lá vai falar assim nossa mas se eu escolher então mais uma empresa melhor daquele setor eu consigo aumentar um pouquinho minha rentabilidade Nossa aqui o banco que eu comprei não era tão bom se eu comprar o Melhor

agora eu aumento um pouquinho minha rentabilidade E aí você vai estudando mais eh as pessoas não entendem muito sobre Bitcoin hoje por exemplo a pessoa que não tem Bitcoin e não entende sobre Bitcoin ela não vai entender sobre Bitcoin nunca agora a pessoa que não entende sobre Bitcoin comprou R 100 reizinhos de Bitcoin a chance dela aprender sobre Bitcoin é muito melhor muito maior porque ela tem Bitcoin agora Ela estuda a respeito tem Que seja um pouquinho Ela estuda o cara que tem 1 milhão de Bitcoin ele vai dá um jeito de aprender sobre aquilo

ali porque o dinheiro dele tá em jogo Então você tem que colocar o seu dinheiro em jogo para você aprender porque senão você não vai é é igual curso gratuito não tem como a ganhei um curso gratuito de teclado eu vou aprender teclado agora o curso é gratuito se você não tiver muita disciplina você Abandona o curso porque não tem nada de oneroso você não Tá perdendo nada se você não fosse você não aprender perer teu tempo e dinheiro aí você fala Opa tem botou dinheiro em jogo botou na prática o cara vai se obrigar

aar Mas você citou algo importante ex que é a gente competir também com pessoas que estão Preparadas no mercado e o mercado é isso a gente tem diversos analistas que chegam 500 da manhã e muitas vezes eles estão estudando duas três empresas cara durante 8 horas por dia durante meses Não tem como a gente ter mais conhecimento e aí que eu vou citar até agora um dos parceiros aqui do nosso da sunu a sunu consultoria que eu falei no começo do vídeo que é muito importante eu e a Carol Inclusive a gente tem Consultores que

cuidam da nossa da nossa carteira Ah André mas você entende para caramba de de investimento por que que você tem um consultor porque meu eu tenho eu quero viajar eu viajo o mundo faço três quatro viagens internacionais Com a minha família por ano graças a Deus cara eu gosto de jogar meu bit tênis na praia eu não tô na frente de um computador estudando 24 horas então eu prefiro pagar alguém que tá fazendo isso por mim dentro da minha ideologia dentro da minha estratégia que eu montei né por isso que eu falo se você já

tem um patrimônio legal aí uns R 300.000 ou investindo já R R 10.000 por mês entra em contato com o pessoal da su no consultoria porque vai te ajudar nos Estados Unidos são mais de 4.000 ativos pessoal não dá pra gente ver o que que tá bombando lá nos Estados Unidos não tá no nosso dia a dia ah Facebook Google Microsoft beleza mas tem empresas menores lá que tem muito mais chance de valorizar que não estão no nosso não estão no nosso não tão no nosso radar então vou deixar aqui o q code para você

da su no Consultoria e o link aqui na descrição entre em contato com eles porque pode ser que te ajude muito ter Um consultor cuidando aí da sua da sua carteira Ô Léo me fala uma coisa o que seria essa mágica dos 10.000 que o pessoal Olha isso fala Opa é mágica né dos 10.000 seria que que é essa mágica pra galera entender aqui é E e esse 10.000 é é meramente ilustrativo tá é porque números redondos n nos acompanham muito né Por que que a meta do da pessoa é bater 1 milhão e não

1 milhão 32.000 né É sempre Redondo o 10.000 ele é muito mais próximo do brasileiro e e você Consegue ensinar um princípio matemático muito importante o Albert Einstein que é um cara que eu admiro PR caramba ele descobriu praticamente a gente evoluiu muito por conta das descobertas dele teve algumas que realmente induziram ao mal né porque mas não foi por conta dele a gente usa do jeito que a gente quiser e E aí o Albert Nice ele citou uma frase antes dele falecer que foi muito boa ele era um judeu e ele preocupava muito com

as massas mais pobres né tanto que Quando ele morreu ele morreu afastado ele nem tinha nem usufruía do dinheiro dele que ele era caçado e tal e ele soltou uma frase assim ó o juros compostos é a oitava maravilha do mundo e é a única chance de um pobre ficar rico é usado juros compostos então pô se o Albert que é o cara que tem o que mais alto ele falou isso pelo menos entendu o que que é juro composto eu tenho que entender S então o cara dedicou a vida e e realmente construiu uma

autoridade que Que é o negócio dos 10.000 e eu foi nesse vídeo aí eu quero muito obrigado e nesse vídeo do dos 10.000 eu usei inclusive agorinha Silvio e eu usei Inclusive a coca-cola que foi os 833 que inclusive eu percebi que a coca-cola lá na minha cidade tava bem barato que o pessoal fala que tá mais caro pros lado aí e aí você pega os 10 por que que a os 10.000 é o ponto de mudança da sua vida você em qualquer qualquer salário que você ganha você pode ser um trabalhador Informal que ganha

R 800 pode ser o cara que ganha salário mínimo você pode ser o cara que ganha R 10.000 né o 10.000 ele é muito notório porque quando você começa a aportar você tem um intervalo um iato que normalmente é o iato do desespero ou então o famoso iato da eh eu esqueci o outro nome mas eu encaixe como iato do desespero de um a 7 anos um a 7 anos dos seus investimentos ele ainda não gerou juro compostos Então você tá ali no juro S por isso que é tão Desesperador você não vê o negócio

crescer você só cresce e se se aporta mais aí você fica Nossa mas eu não vou conseguir manter isso aqui o resto da minha vida e tal quando bate 8 anos o negócio começa a despontar exponencialmente na na forma do juros composto a única coisa que a gente tem exponencializar é o tempo então quando você e aí eu fiz a conta lá como se fosse aportar r$ 8 por dia vai dar uns R 240 por mês e tal você vai demorar ali TR anos para você bater os seus 10.000 demora eu peguei e eu peguei

a média da SELIC desde 1995 para tirar a troca da moeda Então eu peguei como se ele tivesse investindo em tesouro SELIC para não ter complicação nenhuma porque hoje com três Clique você consegue investir no tesouro Seli você vai demorar 3 anos para você chegar no nos 10.000 3 anos demora só que para você chegar do do 90.000 para 100.000 Já é 12 meses para você chegar lá qu do 100.000 para os 200.000 pô já diminuiu para caramba para você bater 1 milhão Aí você pega do 100.000 para 1 milhão demoram lá 200 meses para

poder bater o 100.000 200 meses para eu bater 200.000 então 100.000 ou demoro 200 meses calma aí 100.000 200 meses para eu bater 200.000 Teoricamente você vai pensar Pô então 400 meses só que não 400 meses você já bater 1 bilhão Como assim como que pode um Trein desse esse aí que é o poder do juros compostos mesmo que ele tem pouco Dinheiro se usa o o juros compostos a seu favor fica rico e por que que tem 80% das pessoas endividadas que uso os juros compostos contra eles fazem dívidas aav vai financiar vai comprar

o carro cartão de crédito che especial Esses dias eu tava fal Léo Esses dias eu tava falando assim que negócio pequeno mas que negócio perigoso né esse cartão de crédito Gente do céu fiquei pensando nso negócio desse tamanhinho mas a pessoa vai tu quando ver meu amigo ela Se bananou de um tal jeito que ela não consegue sair exato que eu eu sou muito chata com cartão de crédito André é bem mais planejador do que eu e eu tomo muito cuidado meu porque cartão de crédito é uma dívida absurda e a galera faz muita dívida

de cartão de crédito e aí depois que fez a dívida demora uns 5 se anos para sair dela né Aí você perdeu 5 se anos de investimento André você tá pagando dívida e eu tô investindo no banco e a mágica dos 10.000 então Claro Trazendo para números redondos é em suma é os juros compostos um cara que tem organização de um a 10 anos ele vai sofrer um pouco mais para conquistar um patrimônio depois ou seja depois que ele chegou em 10 eu acredito inclusive Resumindo tua opinião que é muito mais difícil o cara com

sair do zero para 10 é muito mais fácil você sair do 10.000 para 100.000 do que do zero para 10 matematicamente falando não é matematicamente falando ou Seja porque no começo você vai ter que trabalhar você vai ter que juntar você vai ter que ter o compromisso o juros compostos ainda não vai fazer tanto efeito mas depois que você conquistou 10.000 os juros compostos vai te empurrar para 100.000 muito mais rápido do que de 0 a 10 aí imagina você até você juntar 10.000 você aporta r$ 50 você juntou 10.000 agora você já tem r$

1 de dividendo pô imagina a agora você já não aporta mais 50 você aporta 150 Sim e aí você vai você triplicou o seu aporte então é muito mais fácil e aí a para todas as esferas 100.000 é muito mais difícil do que 1 milhão o primeiro bilhão é muito mais difícil do que os 10 primeiros milhões porque você tá juntando juros compostos na sua na sua arma né você tá Tá atirando agora de verdade exato porque o cara tem 500.000 cara de para você chegar de 0 a 500.000 é muito mais difícil do que

de 500 para 1 milhão porque de 500 para 1 milhão Você já tem muita renda passiva trabalhando para você somado aos seus aportes você vai chegar muito mais rápido o tempo para você chegar no 1 milhão é muito mais rápido agora ô ô ô Léo eu queria te fazer uma pergunta muita gente fala assim para mim André R 1 milhão deais eu consigo me aposentar que que você acha disso Cara depende muito do custo do cara e Depende qual país que ele vive né também vamos falar do brasilzão aí vamos pegar assim uma Realidade hoje

do brasileiro tá E aí a gente ajusta isso aí pelo PCA porque isso aí que come sua sua riqueza se você tem R 1 milhão de reais hoje você vai investir ah trabalhei minha vida inteira André trabalhei minha vida inteira Carol eu consegui juntar 1 milhão mas agora eu preciso colocar esse 1 Milhão para trabalhar para mim como será que dá para mim viver disso se você e eu vou pegar algo simples tá para não ficar difícil para você entender porque quando você Monta uma carteira diversificada fica muito mais seguro mas eu vou pegar algo

simples como se você fosse um mero rentista que você não quer se preocupar com nada você vai colocar lá no tesouro SELIC tá eu fiz o cálculo do do Tesouro SELIC aí desses últimos 28 anos e a taxa média de y mensal já descontada Imposto de Renda já descontando tudo ali aquela taxa de Custódia que tem dá 0.72 0.72 essa é a média vai ter mês que é mais vai ter MS que é menos então 0,72 De R milhão é R 7.200 Pô dá para se aposentar aí depende do seu custo eu não quero aposentar

com r$ 200 eu já vivi com r$ 900 eu não quero me aposentar com 7$ 7200 eu quero me aposentar com muito mais então você pode se aposentar com 1 milhão ganhando r$ 200 e aí o que que você pode fazer com esses R 7.200 você pode escolher se você vai pegar um pedaço disso aqui vai continuar aportando ou se você vai pegar isso aqui e vai gastar tudo se você pegar isso Aqui e gastar tudo sinta um l informar você não tá aposentado porque no Brasil a gente tem um fenômeno econômico que se chama

estourar té de gasto o tempo todo e a inflação vai ficar alta e aí com a inflação alta o seu R 7200 de hoje o seu R 7200 aqui C anos já não compra mais mais a mesma coisa se você não não se proteger da inflação você não vai conseguir ficar aposentado por muito tempo então depende essa resposta aí depende né Depende da onde você vai Investir depende do quanto você quer e depende do seu gasto então para poder fazer uma Fórmula Mágica pra sua aposentadoria para você saber o quanto você precisa para se aposentar

se vai ser suficiente ou não porque às vezes precisa até menos de 1 Milhão né Depende da da da sua da sua do seu é eu quero ter um um gasto de R 3000 a inflação média no Brasil é de 5.5 Então vou pegar R 3000 e vou adicionar uma renda passiva dentro desses R 3.000 de R 5.5 então eu vou aposentar com R 4.000 eu não fiz fiz a conta de cabeça aqui é um pouco menos que isso R 3.500 R 4000 quando eu tiver essa renda passiva eu vou pegar os R 3.000 vou

gastar e os R 500 que eu tenho a mais eu não vou gastar ele não vou comprar churrasco não vou chamar o André para gastar uma carne não eu vou pegar ele vou reinvestir em algo que me prote da inflação porque aí o meus R 3.000 ele vai crescendo também R 3.100 no um ano R 3.200 No outro ano Para poder bater a inflação que senão você não tá aposentado eu não quero aposentar imagina André eu aposentei lá com meus 60 anos que isso é o que acontece com o brasileiro hoje a gente tem os

ajustes aí salarial e tal mas isso é o que acontece porque é é o aumento de preço é sempre muito maior aí você aposenta lá com um salário mínimo no NSS pô um salário mínimo meu vô é aposentado pelo pelo INSS Demorou 7 anos para ele aposentar não paga o Ipasgo e Metade dos Remédios não paga então se você quer viver com dignidade meu amigo você tem que aprender a montar alguma coisa que te tira disso e que faz você repor inflação porque senão mesmo que você saia do NS você vai ter que voltar para

ele em algum momento se você não se protegendo da inflação então 1 milhão sim dá para você aposentar tranquilo depende do seu custo de vida e Depende de como você monta sua carteira para poder se proteger da inflação o Principal ponto aqui é custo de vida e se protegendo da inflação Ô Léo vou fazer a última pergunta aqui antes da gente ir pro pingpong Carol eh a gente falou de ações de bancos né Uhum qual você considera hoje ah o melhor ação de banco para investir e podemos colocar até num ranking vamos Vamos citar aqui

só as principais vai Bradesco Itaú e Banco do Brasil se você fosse colocar primeiro segundo terceiro lugar falando em ações de banco não Investir no banco em si falando em ações hoje valuation rentabilidade dividendos qual seria o seu top três aí por boa então vou falar o top três rapidão vou fazer o inverso que normalmente eu enrolo né Banco do Brasil Itaú e Bradesco por aí tem até o Santander Santander Ficaria um pouquinho abaixo do Bradesco ali então por que desse rank tá abrindo aqui o coração com vocês eu acho o banco tá um banco

muito melhor do que o Banco do Brasil só que aí Lembra Daquela nossa premissa coisa barata boa e que pague bons dividendos Então hoje o Banco do Brasil ele fica na frente do itaum Na minha opinião porque o Banco do Brasil por ser um estatal ele tá praticamente sempre descontado e a gente tem essa possibilidade de comprar desconto sobre desconto pô Como que como que pode um banco daquele Z 0.78 pagando de PVP pagando 10% de dividendo aumentando lucro você não viu André para cair 25% do Banco Itaú você não vi do Banco Brasil você

não viu ele cair no lucro você não viu 9 trilhões 9 bilhões 8 bilhões 7 não Você viu o contrário 7 8 9 tá subindo o lucro e ele tá caindo para caramba então o banco Itaú ele tem menos risco do que o Banco do Brasil só que o Banco do Brasil como eu sou brasileiro eu estou inserido na na economia brasileira eu sei que o Banco do Brasil tem um red muito forte uma segurança muito forte porque ele empresta pro o Agro o Agro pode passar Por problemas já Pass passou várias vezes mas ele

sempre se recupera é o que sustenta o Brasil literalmente e o Banco do Brasil ele tem uma carteira de crédito muito boa né a gente pensou que a inad play estourar lá pros 3,5 4 não ficou lá resiliente 2.9 3.1 então assim a gente tem realmente uma gestão ali muito boa apesar da empresa estatal A gestão é muito boa então tem empresas estatais com gestões muito boas que você pode participar tá E e o Banco do Brasil Ele é imune a canetada ele não não é tão assim eh sensível a canetada igual a Pet Bras

por exemplo caneta lá o preço da da da gasolina o Banco do Brasil é é na minha opinião a melhor empresa bancária em custo benefício vai pagar na verdade é até desleal você comparar o Banco do Brasil com os outros bancos porque sempre vai pender pro Banco do Brasil é o banco Itaú agora por que que ele fica no segundo lugar ele só só compete com o Banco do Brasil os dois ali na verdade Eles estão no top um brigando e só que o banco ta ele tá um pouquinho mais caro né Então como ele

tá um pouquinho mais por que que ele tá mais caro porque ele é privado Ele tem muito menos risco que o Banco Brasil Então depende do risco que você quer correr é ele realmente a gente tá aumentando o lucro para caramba vou bateu 10 bilhões e cacetada de de lucro cara então como é que pode um banco desse tá descontado aí se você pega e aí até interessante o sp500 Estourou explodiu né se você pega o sp500 e tira as 10 maiores empresas que é tudo empresa de tecnologia você coloca só os commodity mesmo dos

Estados Unidos igual é aqui que aqui nós não temos empresa de tecnologia o Ibovespa não tem empresa de tecnologia Se a gente fosse traçar um Ibovespa lá no sp500 você vai ver que o sp500 tá andando de lá tem muito tempo os bancos lá não performam também quanto os bancos aqui Uhum Então a gente cobra uma valorização parecida Com sp500 sem ter as empresas do sp500 é totalmente diferente por isso que a gente tem que fazer stock picking no Brasil e aí a gente olha lá o Bank of America a gente olha vários vários bancos

de p Morgan um monte de bancos qualquer um que eles olharem qualquer um que eles olharem o Roy vai est de 8 9 7,5 e aqui 7,5 é o Banco do Bradesco que tá com muito problema tá descontado demais da conta e que teve um problema muito grande com o inad PL então como Assim né é realmente eh os bancos são muito baratos e o banco É seguro para caramba porque o setor financeiro principalmente o brasileiro ele nos entrega uma segurança muito grande sim então sim e é dificilmente você vai ver o tem muito brasileiro

no Banco do Brasil no no Bradesco no ital você não claro a gente tem no Bank hoje que é um baita banco mas é tem muita gente ainda eles sabem fazer dinheiro são empresas que são elas são lucrativas eles Trabalham em qualquer cenário crise não crise eles estão sempre se superando né O brasilense que deu uma derrapada acho que o Leo vai explicar agora boa aí porque o Bradesco eu fiz até inclusive Eles mudaram toda a gestão aí estão fazendo o CEO mudaram todo mundoo eu gostei gostei da da mudança e tal até os planos

deles pro Futuro mudaram um pouquinho né estão bem mais resilientes estão tentando reciclar carteira e tal estão segurando ali a pdd que que Atrapalha muito mas por que que o Bradesco ficaria no terceiro lugar hoje é tudo sobre custo de oportunidade nossa vida é curo de oportunidade né se você vai paraa academia eu fico dormindo é um curso de oportunidade que que você que que você quer fazer depende do seu objetivo então quando a gente a gente olha pro Bradesco a gente vê um um banco que ele é muito ligado ainda a sua seguradora eu

até fiz um vídeo separando se a gente for separar o setor bancário Do Bradesco a parte operacional bancária da parte seguradora porque a parte seguradora do Bradesco é o que tá segurando o lucro do Bradesco Então se a gente fosse tirar a parte seguradora do Bradesco o Banco do Bradesco ele daria cotado ali eh muito caro em relação aos outros bancos só olhando o sistema operacional bancário e ele tá cotado muito mais caro porque ele não tá entregando o lucro então ele tá mais caro do que os outros Em relação porque o pessoal já tá

visionando que vai melhorar Então como tá visionando que vai melhorar eu vou comprar é agora porque senão depois fica caro então muita gente fazendo isso já subiu um pouquinho o preço em relação ao que tem de lucro então o o Bradesco hoje para mim ele não é que é um banco ruim não um bancão ele foi o primeiro já ele foi o primeiro da América Latina tava lá em cima do Itaú e tal ele só deu uma derrapada mesmo e e e vacilou ali na Parte de empréstimos e tal teve problema americana tem problema um

monte de o o Bradesco ele é muito mais Varejão né então ele tem um pouquinho mais de risco por isso que ele entrega ele era o primeiro entregava muita rentabilidade só que ele ele demorou um pouquinho para se desenvolver para se Reinventar e tal e teve esse problemão grande então na minha opinião aí eu sempre fico nessa não não acho errado quem investe em Bradesco éé inclusive provavelmente vai Colher Bons Frutos Mas o que eu digo é assim entre hoje eu escolher um um um potencial que pode me dar 30% de valorização com risco de

10% ou escolher um potencial que pode me dar 25% de valorização pagando dividendo já o brades também paga bons dividendos mas um dividendo muito mais seguro muito mais previsível e que corre menos risco então é tudo sobre índice Sharp né o o Peter lint fala muito sobre isso é tudo sobre índice Sharp o quanto de risco Você quer colocar na sua carteira então às vezes eu abro mão de ganhar um pouquinho mais para poder ter menos risco porque porque você tem uma carteira mais estável então o banco do o Banco do Brasil hoje fica em

primeiro lugar por conta disso depois vem o banco Itú por causa do preço porque ele é melhor do que o Banco do Brasil e depois vem o Bradesco que além de est um pouco mais caro ele tem a qualidade melhor pior brades tem uma qualidade pior do Que os outros dois então ficaria esse rank aí e o Santander Ficou ali na rebar né ele inclusive na minha opinião ele tem potencial maior que o bradeso mas o brades Tá entregando Mais resultados surpreendentemente então o Santander ele fica ali na na quarta posição que é um preço

caro ele é um um banco mais Premium né então ele é é um banco mais caro realmente e agora antes da gente para ping-pong vamos falar o seguinte Vamos falar do investidor 10 pessoal eu André a gente usa na maioria das nossas redes vocês vão ver no Nossos Vídeos a gente usa o investidor 10 por quê Porque ele é um site completo assim você vai conseguir aprender de uma forma muito mais prática de uma forma muito mais simples os indicadores que são importantes das empresas o que a gente comentou aqui lucro dívida avaliar ativos aqui

no Brasil fundos imobiliários ações brasileiras e até Mesmo ã também ativos no exterior né que vocês gostam muito estão começando aí também vai conseguir avaliar e também dá para você consolidar sua carteira que é algo muito bom e algo que vai te ajudar muito então a gente tem aqui o investidor 10 vamos deixar para você aqui criatura tá aqui ó na descrição aqui no link né na descrição do vídeo tem um link que é só clicar é gratuito e também tem um QR code para dar aquela ajudada Léo entra pelo nosso link pelo Irmão J

podcast dá uma força pra gente e dá o like no vídeo boa pensando cara antes do pingpong Olha só eu eu fiquei de falar aqui também eu queria falar né só que deu tempo já o pessoal aqui é muito atarefado promo falar eu prometo falar sobre maneira mais eficiente é investir em dólar porque o peso no coração das pessoas hoje é justamente você ter um câmbio muito caro né Será que agora tá na hora de investir e tal Então olha só se Qual que é a média de Like aqui dos dos podcast de vocês Ah

não sei mas o Léo vai ajudar a gente vai dar essa for bater mais de uns não sei a média mas vou col Episódio completo Vamos colocar aí 5000 likes Então se bater 10.000 like eu volto aqui tinha dinheiro do meu gosto para vir aqui volto para gravar só sobre dólar só sobre investimento no exterior e tal a gente pode gravar a É vantajoso hein então você que tá aí até agora eu sei que você é raiz deixa o like aí Encaminha para alguém que quer assistir se inscreve no canal viu criatura caiu aqui cai

bateu 1 milhão né mas já aproveitando você tá aqui cinco top ações para investir nos Estados Unidos mil top ações aí aí quebrou eu na no meio agora né ó ações Americanas a gente não pode eh deixar de falar que grande parte do desempenho do sp500 80% no mês no ano de 2024 é por conta das bigtech né então te a gente até criou vários etfs Brasileiros aqui que pega só essas empresas aí por exemplo tec1 foi um foi um etf que o o Itaú abriu agora pegou só as 10 maiores empresas do do do

do sp500 Então hoje empresas que eu acho que não dá para você ficar de fora só que aí par mô porque é em preo importa tá galera parcimônia é uma empresa que não dá para você ficar de fora grande parte da empresa que construiu o patrimônio do War buffet que é a Apple grande parte da empresa que construiu e transformou Muitos milionários agora em 2024 que foi a Nvidia aí tem alfabet pô Imagina você acorda aí eu eu tô tentando tirar um pouco desse hábito né porque eu acord já vou responder aluno eu já vou

responder aluno pô eu acordo eu já vou no WhatsApp no no Instagram pô é é o Facebook meta lá e e alphabet isso aí já tá enra gado na gente a gente não consegue mais viver sem isso Car quando você instala um um navegador padrão lá que não é o Google você fica aguniado isso aqui é o Google Né Então essas quatro empresas aí e aí tem outras empresas mais especuladores tem tem várias empresas que dá para você investir eu tava até olhando eu esqueci o o código dela mas uma empresa Construtora dos Estados Unidos

agora que também tá com muita oportunidade lá depois eu eu deixo aqui nos comentários aqui qual que o o código dela você realmente esqueci o nome dela e Mas seria assim a gente não sair de perto dessas empresas que são a os grandes Potenciais dos Estados Unidos né porque o Estados Unidos só tem esse desempenho sp5 se a gente corrigir ele ao índice tirando as Big Tex e jogar ela nas últimas duas décadas cara ele andou de lado valorização assim de 3 4% ao ano de média aí se colocar as Big Tex aí dá valorização

de 12 13% ao ano então tem que ter as bigtech E aí um um uma coisa interessante pra gente discutir depois no próximo podcast no próximo tá é sobre ou invisto diretamente ou faço através De etf Porque pô imagina o andrezão tendo que parar para ler as empresas agora às vezes nem compensa né pode citar algum etf que você gosta mas você prefere investir direto lá ou por por exemplo por bdrs aqui ou etfs aqui aí depende muito do plano da da pessoa hoje eu eu invisto aqui no Brasil através do ivvb11 porque eu não

não tenho medo do Brasil virar uma Venezuela tá E e matematicamente falando compensa você fazer isso durante 15 anos depois de 15 Anos compensa mais você fazer lá fora porque as taxas que são cobradas de spread of taxa de câmbio e tal tudo ele tira um pouco do seu rendimento só que aí lembra do jos composto né o jos composto Ele sempre vai vai ganhar no no longo prazo então depois de 15 anos investindo no próprio ivv Só que lá fora quando a gente traz isso pro Brasil você coloca o b de Brasil e coloca

o 11 né lá fora chama ivv Então você investindo no ivv lá que é um etf que replica o sp500 As 500 maiores empresas da bolsa brasileira depois de 15 anos se seu plano é deixar mais 30 anos 40 anos e tal investir lá fora é mais vantajoso né então você tem uma uma corretora lá fora fazer o seu câmbio independente do preço né a gente pode discutir depois mas assim inde dependente do preço realmente vale a pena não faz sentido você não ter investimento no exterior tem que ter cada vez fica mais caro o

patrimon de você muita gente tá Com medo né pô André Mas passou de R 6 tá caro o dólar cara só que a gente tem que lembrar que quando eu comecei a falar em Estados Unidos nas mídias eu investi desde 2019 nos Estados Unidos né só que a gente tem que lembrar que quando eu comecei a falar aqui o dólar tava quatro cara tinha gente que falava PR mim que tava caro quando chegou em C então acabou and pelo amor de Deus não vou manar pau nós estamos em seis Quem Duvida que pode chegar sete

Eu não duvido o né Isso é a tendência se o Brasil continuar como ele tá E os Estados Unidos continuar como ele tá é sempre essa desvalorização não tem como competir com dólar não então M vale a pena né dólar não tem preo teto como que eu defino preo teto de dólar de Bitcoin de ouro não tem como então PR fal uma frase que vou falar para você Léo você lembrar pro André e PR você que está aí dólar caro é o dólar que você não tem Esse é o dólar caro então grava essa frase

para você ter sempre aí na sua memória e vamos falar da sunu Consultoria an a sunu consultoria né falei bastante aqui eh vai te ajudar muito a melhorar sua rentabilidade ter um consultor analisando seu patrimônio sua carteira vai te ajudar muito falei bastante aqui da da sunu hoje no podcast vou deixar aqui o QR code para você na tela para você fazer contato com eles e também tem o link aqui embaixo na Descrição do vídeo entra em contato com eles tá certo falei bastante aqui hoje sobre a su no podcast vamos lá pro pingpong então

Carol vamos pro pingpong Você já conhece né esse pingpong é o mais doído né porque às vez não dá não dá para pensar né é Não dá para fugir Banco do Brasil ou Itaú esse Banco do Brasil por causa do preço no Bank o Inter Inter Por causa do lucro BTG ou XP esse aí vai esse aí vai PR BTG vai PR BTG isso aí Bradesco ou Itaú Itaú Sem Somb de dúvidas taê ou taesa beb Seguridade ou Porto Seguro Olha aí beber Seguridade Porto Seguro depende da época né Isso aí é difícil responder assim

na cacetada mas beber Seguridade clabin ou Suzano clabin S de Dudas empresa Centenária 127 anos ela planta 1000 árvores por segundo Você já parou para pensar nisso Lou meu Deus é muita coisa muita coisa cara não tem como não ela é gigante prio ou Petrobras Depende do preço mas hoje estô Preferindo prio Google ou Microsoft Google ai essa é pesada também McDonald's ou coca-cola esse é pesado mesmo mas o que eu mais consumo né eu vou pra coca-cola ali o coca-cola inclusive o grande parte do portfólio do do arm Buffet foi foi em coca-cola e

eu lembro do arm Buffet falando o é genial você assistir as palestras desses grandes desses grandes investidores o arm Buffet quando ele começou a investir em coca-cola não vendia 10 garrafas por Mês Olha que loucura agora ol o que que virou né ou o que que virou né virou um dinossauro o negócio queria te agradecer Léo Você sabe que não é só questão do do que você sabe financeiro é a sua sabe personalidade essa humildade sabe você quer ajudar o brasileiro a gente sente isso eu gosto muito do seu canal a gente sente que você

tem esse essa vontade de ajudar o brasileiro a gente é que quer ajudar vocês a investirem a terem uma vida melhor queria agradecer você por Est aqui por tirar seu tempo você sabe que você que a cadeira sua Quando você quiser e agradecer o seu tempo e também o seu conhecimento Eu que agradeço Carol Eu que agradeço ISS aqui é uma grande honra isso aqui é um grande propósito de Deus na verdade eu lembro eu sentadinho assistindo o podcast de vocês e me orando assim ô Deus um dia o senhor me leva lá que se

o senhor levar lá eu vou fazer o meu máximo e tal e hoje a gente tá aqui então vocês são resposta de Deus Na minha vida não é só um simples podcast vai voltar muitas vezes Léo além de amigo você tem que morar mais perto né tem que morar mais perto exatamente mas eu moro em Santa Catarina também nós estamos no eu tô mais perto de você que a Carol que mora em São Paulo mas Léo quero te agradecer muito você faz um trabalho excelente para quem não conhece o Léo segue lá ele no YouTube

geração de dividendos né Léo geração dividendos geração de dividendos e nem que que eu Falei geração de dividendos só foi um Ah tá geração de dividendos e no Instagram como é que você tá nas suas outras redes no Instagram cara a gente tá movimentando muito o Instagram agora tô ensinando muita coisa que não dá para ensinar no YouTube porque no YouTube eu gravo vídeo longo eu não sou eu gosto de gravar vídeo longo eu gosto de abrir o relatório e ler o relatório com um cara então lá no YouTube se você for lá você vai

aprender de verdade você vai ganhar Uns r$ 5.000 por mês mais ou menos assistindo o conteúdo do YouTube que você não vai precisar pagar de curso então lá tem muito conteúdo gratuito que é que era para ser pago no Instagram eu consigo responder as Perguntinha mais rápida então assim um minutinho e meio e tal se você ainda não segue no Instagram você tá perdendo muito conteúdo de validade viu é oh Leo Alves @oh Leo Alves que tem muito Leonardo viu Nossa mas tem muito Leonardo desse planeta T Oh Léo Alves Então segue lá que com

certeza você vai ser respondido beleza valeu pessoal quero te agradecer também né quase Du horas de Podcast aqui com o Leonardo né do geração de dividendos agregamos muito valor acreditou na sua vida não esquece né se você não tá inscrito Estamos quase com 1 milhão de inscritos já vem aqui em cima se inscreva também para ajudar o nosso canal da minha parte um grande abraço para você e até a próxima semana da Minha parte Opa perdão desculpa desculpa não só falar se 10 bater 10.000 like eu prometo que eu volto aqui de volta 10.000 likes

ajuda aí manda pra família manda pro tio pro vô pro papagaio manda no WhatsApp para todo mundo pessoal eu sempre falo aqui voa Brasil vocês vão voar muito fiquem com Deus quem investe o futuro agradece pessoal faça isso por você pela sua família e por tudo aí que você merece um beijão até o próximo episódio