[Música] Olá damos as boas-vindas à quarta e última aula do módulo dois desse treinamento quanta previdência e o plano copré e nessa etapa a gente vai abordar a portabilidade na Previdência Privada bom e a portabilidade é um direito mas por que portar se você já conheceu muitos dos benefícios que tem o plano coprev e mesmo para os colaboradores cooperados e Associados que já possuem um plano de previdência em alguma outra instituição eles podem aproveitar taxa menor e o histórico de rentabilidade do coprev para ampliar assim o seu patrimônio planejar um futuro melhor isso pode ser
feito com a portabilidade do plano de previdência privada a portabilidade é um direito e ela funciona como uma migração na qual o participante troca o seu plano de previdência de uma instituição para outra que oferece mais benefícios ou que esteja aí mais alinhada as estratégias do investidor né são diversas as motivações que podem levar o participante a buscar portabilidade como custos menores de operação a taxa de administração por exemplo maior rentabilidade perfil de investimento mais adequado ao perfil desse investidor suporte mais eficiente entre diversos outros motivos a solicitação de portabilidade ela não deve gerar impedimentos
nem custos extras pros participantes a migração ela pode ocorrer tanto na mesma instituição financeira chamada de portabilidade interna quanto entre outras instituições a portabilidade externa assim como entre planos abertos e fechados que é o que a gente vê aqui na tela neste exato momento é importante saber que é possível fazer a portabilidade da Previdência durante o período de contribuição ou seja na fase que a gente está acumulando capital não é permitido a gente migrar de de instituição ou de plano quando o participante ele já está na fase de recebimento Outro ponto de atenção importante é
que a portabilidade ela deve ser feita entre planos da mesma modalidade isso significa o seguinte que se o participante está vinculado a um plano PGBL a portabilidade só pode ocorrer para outro plano PGBL ou para um plano de previdência fechado que tem as mesmas características tributárias como é o caso do plano coprev caso tenha um plano PGBL e queira migrar para um vgbl l o participante vai ter que solicitar o resgate e aportar esse valor em outro plano de previdência ou no plano PGBL ou plano fechado que ele possui mas como realizar a portabilidade no
caso de planos abertos o pedido da portabilidade ele pode ser feito junto à instituição de destino do plano ela vai ser responsável por contatar a instituição do plano atual e conduzir todos os trâmites do processo de imigração ou seja se o participante an tem um plano aberto e quer migrar pro plano coprev ele vai procurar a quanta para dar início a essa portabilidade já no caso de planos fechados Quem deve ser acionado é lá a instituição cedente ou seja aquela de onde o participante vai sair deseja retirar os valores mas como a gente pode solicitar
portabilidade para o plano coprev empresas cooperativas associações Que desejam aí solicitar um processo de portabilidade do plano prev devem procurar a nossa equipe de inside salos e encaminhar os dados para o colaborador cooperado associado ou o Lead interessado a pessoa que contratou o plano e tem interesse em fazer essa portabilidade lembre-se do seguinte tá o contato com a equipe da inside Sales ele está lá na Landing Page do plano coprev da sua empresa cooperativa ou Associação e você vai direcionar esse Lead pra equipe da Insight sals devendo fornecer esses seguintes dados que estão aqui na
tela CNPJ ou nome e nome do fundo né de origem o código SUSEP o saldo que esse participante possui a data de nascimento a idade paraa entrada em aposentadoria o valor de contribuição mensal e as características do plano C PGBL ou C vgbl agora uma dica bem importante tá no extrato do plano de previdência é possível você encontrar todas essas informações AES A partir dessa solicitação o profissional lá da inside Sales ele vai acionar o time aqui da quanta do plano coprev que vai preparar um comparativo pro colaborador associado ou cooperado né ou Lead eh
para que ele compreenda eí os diferenciais entre o plano que ele já tem e o plano coprev e também os benefícios que ele vai obter com essa portabilidade na sequência a gente vai enviar esse comparativo à equipe da inside Sales que por sua vez vai devolver esse documento ao Lead ou a organização que solicitou a pessoa que fez a solicitação dessa desse estudo de portabilidade juntamente com o formulário de adesão ao plano após o preenchimento desse formulário de adesão ao plano é que a gente inicia esse processo de portabilidade todo esse fluxo e esse esquema
estão aqui na tela para que você confira e saiba como fazer essa solicitação de comparativo e de portabilidade bom pessoal a gente assim encerra esse módulo de treinamento do coprev tivemos aí uma super oportunidade de conhecer melhor a quanta e o funcionamento do nosso plano Espero que você tenha tido um ótimo momento um momento Super agradável de aprendizado obrigada e até logo
