Les 8 Règles d'or à Connaître Avant d'Investir en 2023 (Bourse)

est-ce que vous saviez que pour investir en bourse il y a des règles certains décident de les franchir et perdre énormément d'argent en quelques semaines seulement alors que d'autres reposent toutes leurs décisions sur 8 règles d'or et son siège si vous voulez gagner de l'argent en investissant c'est par exemple le cas de Bernard qui est un de mes patients j'ai rencontré il y a quelques temps et qui m'a avoué en voyant nos vidéos sur YouTube avoir accumulé 750 000 euros patrimoine financier au cours des 25 dernières années alors qu'il était mécanicien auto dans un garage

et pour ça il a suivi les mêmes règles que Warren Buffett Peter Lynch ou encore redalio les règles qu'on va voir dans cette vidéo c'est parti alors avant toute chose sachez que les 8 raies que je vais vous présenter dans cette vidéo son tissu à la fois des tuttes statistiques basées pour une grande partie sur des faits historiques et sont enseignés dans les plus grandes écoles de finances au monde d'ailleurs si vous épluchez plusieurs dizaines de bouquins destinés à la finance et à l'investissement sur les marchés financiers vous les retrouverez dans quasi tous les ouvrages

et je les ai moi-même pratiqués depuis six ans et à l'heure actuelle en toute franchise n'est encore jamais trouvé un seul contre exemple règle numéro 1 ne jamais croire qu'on peut acheter au plus bas c'est pour moi la plus grande difficulté en tant qu'investisseur c'est de ne pas se faire avoir par soi-même l'ego c'est ce qui a fait perdre des milliards de dollars à des centaines voire des milliers d'investisseurs pendant la crise des subprimes de 2008 persuadé qu'on était arrivé au plus bas quelques mois après le début de la crise alors qu'en réalité ça a

continué de baisser d'autant plus que si vous attendez d'être vraiment dans un bas de courbe dans votre définition pour commencer à investir et ben en réalité il y a de grandes chances que vous investissez jamais la plupart des valeurs que vous allez pouvoir trouver sur les marchés financiers suivent un régime cyclique avec des hauts et des bas en fonction de tout un tas facteurs économiques et si vous attendez de vraiment avoir touché le fond à vendre entrer dans le marché et bien factuellement vous ne le ferez jamais et j'ai eu des bail à pas longtemps

avec un de mes amis au détour d'un café qui me disait ouais tiens moi j'attends vraiment que les actions américaines soient vraiment cassées la gueule avant d'investir et c'était justement quelques mois après le premier confinement au même moment pour ma part suite à une vente immobilière d'un de mes appartements j'ai placé 40000 euros sur un ETF indexé sur le snp500 qui est l'indice qui regroupe les 500 plus grandes entreprises aux États-Unis résultat des courses à l'heure où je vous parle il n'a toujours pas investi en centime et moi mes 40000 euros ce sont transformés en

57200 euros soit près de 43% d'augmentation en quelques années alors 14% par an même si je suis pas rentré au plus bas c'est quand même très propre règle numéro 2 fuir les bons tuyaux le mec que vous connaissez pas qui va venir vous voir du dimanche en vous disant que lui il a mis toutes ses économies dans une action qui va exploser au cours des prochains mois méfiez-vous fort fort de cette information déjà parce qu'un mec qui fait all-in dans une action il y a de grandes chances qui n'y connaissent ça absolument rien investissement et

parce que la probabilité qu'au barbecue du dimanche chez votre grand-mère vous croisez un mec qui a des informations confidentielles sur une boîte aux États-Unis elle est encore plus infime dites-vous qu'en bourse les bons tuyaux effectivement il en existe mais vous les aurez pas depuis votre 22 mètres carrés au centre-ville de Paris les infos précoce les rumeurs sur les entreprises l'état comptable de certaines des opérations de rachat en cours c'est des informations très confidentielles et je peux vous garantir que ce sont les très très grosses banques qui se les bataille et au moment où vous vous

voyez que l'opportunité se présente elle a déjà été saisie par des centaines de milliers de personnes avant vous alors comme le dit Warren Buffett sur les marchés financiers les miracles ça n'existe pas c'est uniquement en prenant de bonnes décisions calculer et maîtriser sur la durée que vous allez générer un environnement chaque année pendant plusieurs dizaines d'années et c'est bien ça qui permet de s'enrichir sur les marchés financiers ce sont des bonnes décisions cumulées sur plusieurs années qui avec le temps vont vous rapporter des rendements cumulés très intéressants alors n'ayez pas des dollars dans les yeux

en vous disant ah il faut que je trouve le coup du siècle l'action qui va faire x 10 en 1 an donc 99,9 % des cas vous serez perdant alors que votre voisin en réalisant 8% par an gentiment chaque année pendant 10 ans 15 ans 20 ans il deviendra beaucoup plus riche que ce que vous pensez au-delà de ça si j'ai un conseil à vous donner c'est de vous méfier de ce que moi j'appelle les experts fauchés vous savez ce genre de mec parce que faut se le dire c'est souvent des mecs quand même qui

connaît tout surtout et qui va vous apprendre à investir correctement alors qu'il vient de faire un crédit pour acheter son lave-vaisselle règle numéro 3 ne pas chercher la performance à tout prix c'est la principale erreur quand on se lance dans le monde de l'investissement c'est qu'on est naturellement en fait AP sur les réseaux sociaux sur les milliard avant tout un Gestionnaire de Risques qui va passer plus de temps à minimiser ses pertes qu'à maximiser ses gains et c'est toujours cette balance entre le rendement et le risque d'autre part que vous devez chercher et c'est là

aussi toute la beauté du travail d'un investissement et en fait la plupart des investisseurs vont raisonner en se disant ah bah j'aimerais bien faire 10 % par an par exemple mais je vous invite à prendre le raisonnement inverse non pas vous focaliser sur la performance que vous souhaitez atteindre mais posez-vous plutôt la question comment dois-je investir si je veux limiter mon risque à moins 10% par exemple et engranger la plus grande performance possible règle numéro 4 savoir diversifier sans diluer la diversification c'est vraiment un concept de base de tout investisseur tout d'abord entre les deux

grandes familles d'actifs les valeurs mobilières d'une part et immobilière d'autre part mais même au sein de ces valeurs il y a différentes familles pour l'immobilier on aura l'immobilier de bureau l'immobilier commercial l'immobilier résidentiel pour les valeurs mobilières on aura tout d'abord les actions les obligations les matières premières et ensuite sous famille puisque au sein des actions on a les actions plutôt cycliques les actions par secteur le luxe le transport l'immobilier le tertiaire etc etc alors certes il ne faut jamais mettre ses œufs dans le même panier et c'est une très bonne chose pour votre portefeuille

d'être exposé à différentes catégories d'actifs puisqu'il dit vous que dans le monde en fait l'argent disparaît pas et quand on vous dit que telle boîte a pris moins 50 % de sa valeur l'argent il s'est pas vaporisé en claquant des doigts et on sait pas où il est passé c'est le jeu encore une fois des vases communicants s'il n'est plus dans cette valeur là ce qu'il a été transféré ailleurs mais la quantité d'argent reste la même la diversification ça a notamment un intérêt pour limiter votre risque puisque si le marché des actions n'est pas au

beau fixe parce que les taux d'intérêt augmentent comme ça un petit peu le cas en ce moment alors l'immobilier par exemple contrebalancer les obligations d’état les obligations d'entreprise et cette notion de répartition de patrimoine et on va dire le dada des gestionnaires de patrimoine professionnel en revanche la diversification à outrance ça va aussi dégrader votre performance puisque vous avez investi sur une action X qui a fait x 10 en un an et que vous n'aviez que 1% de votre portefeuille investi dessus certes vous avez gagné de l'argent mais au final 1% de votre portefeuille qui

fait x 10 ça ne fera pas une grande différence alors vous vous posez la question ok Tim c'est super mais comment est-ce que je sais si je suis assez diversifié pas assez diversifié et pour répondre à votre question je vous invite à étudier ce qu'on appelle le profil d'investissement j'ai fait une vidéo que je vous mets juste ici qui est complètement dédié à ce sujet et on la regardant vous verrez qu'en fonction de vos goûts de vos objectifs de vos projets et surtout surtout de votre appétence pour le risque il y aura certaines catégories d'actifs

vers lesquelles vous devriez vous orienter ayant un autre peut-être qui ne sont pas du tout fait pour vous notamment parce qu'elles sont trop volatiles ou parce que les fondamentaux ne sont pas assez étudiées et tout ça sont des choses à prendre en compte et c'est ce qui va faire votre style d'investissement et c'est aussi pour ça que certaines catégories d'actifs ne seront peut-être jamais présentes dans votre portefeuille alors qu'à l'inverse d'autres catégories comme c'est le cas de l'immobilier pour ma part occupe près de 70 du patrimoine total règle numéro 5 savoir prendre ses bénéfices et

j'insiste sur le mot savoir parce que c'est une vraie connaissance et une vraie compétence de savoir prendre ses bénéfices au bon moment alors je dois vous avouer en toute franchise que c'est sur cette règle d'or là que je suis le plus nul et tout simplement parce que je déteste vendre en fin de compte alors globalement à ma décharge c'est un petit peu comme tous les êtres humains de manière un peu sociétale et ce depuis des milliers d'années on nous a appris que la richesse était d'agglomérer du patrimoine autour de nous et des actifs à une

certaine époque c'était des pièces d'or aujourd'hui c'est des appartements et des actions Louis Vuitton et le principe même de vendre une partie de ces richesses pour engranger du cash et en acheter encore plus même si ça peut paraître logique c'est plus facile à dire qu'à faire et tout ça rejoint de manière générale le concept de ce qu'on appelle l'arbitrage patrimonial qui va consister de manière régulière avant d'une partie de vos actifs pour en en acheter d'autres et pouvoir faire migrer votre patrimoine d'une catégorie à l'autre c'est d'ailleurs pour ça qu'actuellement une grande et vendre au

son du clairon une très belle formulation moyenâgeuse pour dire que quand tout va mal et que on est dans des plus bas c'est là où il faut avoir du cash nécessaire pour acheter parce que c'est là on fait les plus belles culbute et je peux vous garantir qu'on en a bien profité pendant la crise du covid-19 et à l'inverse il faut vendre au dessus du clairon c'est à dire que c'est quand tout le monde veut acheter qu'il faut vendre puisque c'est là où les prix seront les plus élevés mais naturellement l'installe humain vous poussera à

avoir envie de céder vos positions quand ça ira pas bien et au contraire d'acheter quand tout ira bien et l'idée serait de faire l'inverse règle numéro 6 les réussites du passé ne sont pas celles du futur c'est la règle la plus courte à expliquer mais aussi pour moi une des plus contre-intuitives parce qu'on a tendance à croire que si une action d'une entreprise américaine a fait x 50% au cours des 15 dernières années alors il y a de fortes chances qu'elle continue d'augmenter au cours des futurs années c'est vrai d'une certaine façon mais la prise

en compte des performances passées ce n'est qu'un élément qui doit vous aider dans la sélection de vos actifs parce qu'on pas vu énormément d'entreprises qui sont parties du jour au lendemain on pense à Kodak on pense à eBay à BlackBerry ou encore un yaourt qui était dans pleine croissance dans laquelle des gens ont mis des dizaines voir des centaines de millions de dollars et qui ont quelques mois seulement ce sont faits manger sur un avantage concurrentiel l'étude que vous devez faire avant d'investir dans un actif il faut qu'elle soit globale et qu'elle me prenne en

compte plusieurs facteurs et pas uniquement le fait de parier que parce que cette table de black jack a bien marché sur le joueur avant vous alors il y a des chances que ça marche bien pour vous également règle numéro 7 avoir des convictions très fortes les émotions c'est le pire ennemi de l'investisseur et pour maîtriser ses émotions la pire chose que vous puissiez faire c'est d'acheter un actif sans vraiment savoir pourquoi et je vais être honnête avec vous c'est le cas de 90% des gens qui investissent sur les marchés financiers j'ai d'ailleurs une kite il

y a pas longtemps avec un membre de ma famille qui m'a dit ouais j'ai mis 10000 dollars sur Caterpillar qui est une entreprise américaine très connue notamment dans le et je lui ai dit ah ouais super cool c'est bien mais qu'est-ce qui t'a poussé à investir dans cette entreprise et au moment où j'ai posé la question le but était de pouvoir discuter de ce qu'il avait fait ce à quoi il m'a répondu ah bah parce que l'action elle a super bien augmenté au cours des dernières années et puis le bâtiment on en aura toujours besoin

mais quand je lui ai demandé qui était le patron de Caterpillar quelles étaient les objectifs futurs est-ce que l'entreprise fait des bénéfices chaque trimestre est-ce qu'elle verra des dividendes est-ce que le dividendes est mensuel trimestriel annuel est-ce que la société a une bonne trésorerie confortable est-ce qu'elle s'est beaucoup endettée suite à la crise du covid 19 qui sont des choses de notoriété publique et que vous pouvez trouver en quelques minutes sur Internet et qui au moment où vous regardez cette vidéo vous paraissent évidemment super important et bien en fait cette personne-là n'avait pas du tout

notion de ces informations et même si elle savait que une entreprise qui se porte bien c'est une entreprise qui a une trésorerie bien gonflée et bien là elle n'avait même pas pensé à regarder quelle était la trésorerie actuelle de Caterpillar au moment où elle a acheté et en fait c'est là toute la différence entre l'investissement et le casino le casino vous pariez sur la chance vous mettez de l'argent au et peut-être que ça marchera et que ça vous apportera un peu de pognon l'investissement vos choix doit être dictés par des mathématiques des statistiques des chiffres

et des variables qui sont plus ou moins positives et c'est la somme de toutes ces données que vous devez intégrer dans votre raisonnement et qui va vous permettre de prendre une décision en toute connaissance de cause et ça parce que le jour où Caterpillar va pas bien se porter qui arrivera forcément parce que comme c'est une entreprise qui évolue dans le bâtiment elle suit nécessairement le marché de l'immobilier qui lui aussi est cyclique et qui est d'ailleurs en ce moment plutôt à la baisse et ben évidemment la valeur de Caterpillar va baisser et comme cette

personne ne sait pas pourquoi elle a acheté Caterpillar au moment où ça baissera elle vendra et elle perdra de l'argent et ensuite suite je vous fais pas un dessin alors de manière générale même au-delà de l'investissement c'est quelque chose qui est vrai pour les études pour les examens pour les formations pour moi la meilleure façon de gérer son stress c'est le travail le plus vos connaissances seront solides sur le sujet le plus vous augmentez votre confiance en vous et en votre méthode et le plus ce sera facile d'affronter les temps pluvieux qui peuvent exister sur

les marchés financiers mais même dans la société au sens large règle numéro 8 un plan est mieux qu'un rêve je vais être un peu tranchant mais s'il vous plaît si vous suivez cette chaîne je vous en supplie ne faites pas partie de ces personnes que vous avez vu en Noël 2020 et que vous vous dit Oh cette année Tim j'achète mon premier appartement et puis au final l'année s'est passée et dans la vie de cette personne rien c'est passé [Musique] et vous l'avez revu au Nouvel An 2021 et elle vous a dit Oh cette année

Tim je place au moins 10000 euros en bourse et je suis sûr que vous connaissez ce genre de personne peut-être même que vous en faites partie que au final a beaucoup de rêves beaucoup d'envies mais qui n'a encore jamais passé le cap de mettre en place un plan précis une recette de cuisine qui va lui permettre de se mettre à table et cuisiner je peux vous garantir que si le patient que j'ai vu qui était mécanicien auto qui arrivait en France en étant immigré dans notre pays qui savait ni lire ni écrire à réussir à

se construire un patrimoine de près d'un million d'euros alors tout le monde peut le faire et une fois que vous serez passé de l'autre côté vous vous poserez la question mais pourquoi j'ai pas commencé plutôt parce qu'on va pas se mentir surtout aujourd'hui en 2023 avec quelques milliers d'euros investi sur les marchés financiers deux ou trois apparts qui se paient et qui s'autofinance qui vous rapporte un peu de cash flow dans la vie elle est beaucoup plus simple donc les amis continuez de rêver c'est une très bonne chose mais passez à l'action massivement avec un

plan clair et réfléchi et pour ça surtout n'hésitez pas de vous abonner à cette chaîne Youtube pour avoir un maximum de connaissances et vous lancer j'essaye à chaque fois que vous donner une vision la plus simplifiée possible sur des concepts qui parfois dans les bouquins ou sur d'autres chaînes YouTube peuvent paraître un peu obscur l'objectif étant non pas de faire de vous des experts de l'investissement mais de faire votre bonhomme de chemin et d'atteindre votre liberté financière j'espère que cette vidéo vous a plu n'hésitez pas à la partager si vous pensez quelqu’un autour de vous

en a besoin ça nous permettra de faire grossir la communauté et d'aider encore plus de personnes et en tant que patrioche je peux vous assurer que la France en a cruellement besoin je vous dis à bientôt c'était Tim Ciao