Especialista 2 - S4S19E2INV.01 - Comparação de Fundos

o Olá a todos Espero que estejam todos bem bem-vindos aí a mais uma linha da parte de investimentos ai que hoje a entender um pouquinho mais essa parte situação financeira como comparar Fundos é o que que eu tenho que realmente parar para avaliar para direcionar aquela pessoa para aquele cliente pelos pontos para cortar gente levar em consideração seria por exemplo Qual que é o perfil de investidor que vocês vão ver em outro vídeo que a gente gravar em outra aula então é importantíssimo que eu consegui identificar Qual que é o perfil do cliente tem um

perfil mais conservador ele tem um perfil mais moderado e que a gente mais Arrojado ou agressivo porque dentro disso a gente vai conseguir direcionar obviamente com assessoria é do crpi dos assessores de investimentos vamos parceiras qual o tipo de produto realmente faz sentido para cliente e não só vinculado ao perfil mais importantes para a gente sai e o prazo Acredite Já pensou ter um prazo ali de um dois três anos não faz sentido a gente a linha algo que seja muito volátil o mercado de renda mais variável a gente tem que pensar sempre Médio prazo

então acima e pelo menos de cinco anos Porque vão pensar que chegue naquela data chega em dois anos no mercado tá embaixo e aquela pessoa não tem aquele dinheiro que ela precisa para comprar aquele bem para poder fazer aquela viagem alguma coisa que ela realmente precisa quando o bilhete então esses dois pontos são extremamente importante qual o perfil de investidor e qual plasma aquele objetivo para quando ele realmente é aquilo ele precisa alguma previsibilidade se ele vai suportar o novo volante idade que são termos que a gente já tá com também aqui no bico e

de rentabilidade absoluta rentabilidade relativo quando eu já como parar principalmente fundo Então aquela pessoa que veio aquele tipo de investimento aquela carteira que já está pronta que alguma pessoa indicou previamente sem definir qual objetivo dele então nosso trabalho aqui a gente consiga direcionar Essa é a maneira possível estabilidade absoluta de vista pelo CDI do mesmo período eu consigo identificar o quanto aquilo realmente entendeu a rentabilidade relativa elas são percentuais do CDI então aquele investimento que rende 120% se dei 150 por 100 você dei duzentos por cento isso aí e para quem não sabe o que

que é o CDI volta em outra aula também aqui a gente já gravou aqui que vai ter bem explicado o que que é o certificado de depósito interbancário a quando a gente fala para avaliar isso não só esses critérios mas a gente tem que saber também quem estabilidade histórica Olá tudo bem Andreia nos últimos seis meses 12 meses 36 meses desde que existe o fumo tá legal a gente parar para avaliar se mudou a gestão se no Google como bater bem se comportando Qual o patrimônio em que ele espuma aquela gestor tem sobre gestão às

vezes entrar com fumo hoje tem Só 1 milhão que ele acabou de conversar será que a melhor estratégia qual aquele fundo ele tem 500 milhões e tem 30 milhões de Assis 25 os Identificar qual o patrimônio ou a consistência como aquele fundo ele vence performando nos últimos anos quantos meses assine abaixo dos ele quantos meses no positivo e negativo uma rentabilidade histórica ou volate é a televisão há sempre tempo Constância de maior ser um fundo tem mais uma renda fixa ele provavelmente vai ter rentabilidade senão a gente altas a não ser tão da é muito

tempo atrás e a regras que você tava bem alta Tá mas quanto que não realmente vai ir a volatilidade quando um fundo de mais renda variável Eu sei aquilo vai ter uma volatilidade muito alguns seja assim eu coloque o dinheiro lá durante um mês deu uma cair eu perdi um pouco aí eu sei que no ano isso vai render mais que em 5 10 15 20 anos aquele fundo tem um histórico e se transformar muito mais positivo do que uma gatinha Qual que é o índice estar daquele concelho com a previsibilidade que ele traz de

risco-retorno e tem uma volatilidade muito alto não seja tão risco também muito alto pode ser que um dia eu coloco o dinheiro ali ele não tá no outro dia não tem mais aquele dinheiro em relação retorno que traz então não se pode cupom Parati a atividade de quanto aquele fundo realmente rendeu então importantíssimo que a gente vai unir todos esses pontos que a gente tem que ir para poder trazer algo que realmente faça sentido eu percebo que nem objetivo que ele tem o tipo de fundo que a gente está buscando levar aquelas estou realmente indicou

se ele penico os estudos quem fez aquele realmente o que faz mais sentido aqueles uma diversificação de carteiras são que fazem mais sentido para determinada estratégia nunca uma estratégia mas se completamente o outro porque pessoas são diferentes perfis tão diferentes e objetivos diferentes e onde o ônibus Sodré a gente alguns sites interessantes o poder avaliar esses Fundos tanto por exemplo site do mais retorno que tem um comparador de fundos repente eu investe em uso aqui vai velhos tem um site o ambiente também consegue comprar um pouquinho desses furos tá aqui tem um pouquinho que eu

trouxe para vocês da do rosto deles né para vocês familiar para realizar um pouquinho aqui um pouco da o print da cara do mais retorno como que ele realmente funciona e do velhos tá aqui só para vocês verem saber que vocês vão tá entrando no site errado mas eu vou mostrar sim aqui como que funciona que vocês podem avaliar dentro do próprio site então iniciando aqui pelo mais retorno tá que a gente tem aqui ou tem três pontos para gente poder fazer um comparativo um fundo gênio fixa um segundo multimercado fundo de ações de 10

tá isso é importante ou tá aqui também não a criação de investimentos aqui é só para dar um exemplo tá então eu peguei para comparar esses três uns aqui a classe deles CNPJ o motor um custo o gráfico de rentabilidade com a que a gente tem comparando diretamente com você daí então no período ótimo a gente pode avaliar que desde 2014 você daí ele rendeu aproximadamente setenta e nove porcento acordo segura se for seguro de renda fixa crédito privado 83 por cento oportunista um fundo multimercado 176 por cento e este Western que o fundo de

ações BDS tá então ao fundo que vai com um pouco de dólar de ações internacionais Flávio gente teve uma alta né aqui nesse ano de 20 e 21 do dólar e de valorização dessa internacionais por isso esse patamar muito alto aí 565 por cento ao que realmente vem crescendo em 2014 é o dorme muito a sua internacionais também porque a gente tá olhando um pouco mais de rentabilidade Ah tá eu coloco isso aqui número eu tenho que a rentabilidade histórica que eu posso comparar isso mês do ano temos três meses nos últimos 24 meses não

tem seis meses a consistência Justamente que eu falei um pouco ali atrás quantos meses se fundo se comportou o positivo negativo Qual foi o maior retorno Ele trouxe ele realmente o foi o menor retorno que acabou trazendo Quanto tempo né que ele ficou acima do CDI e abaixo CDI pensado criar uma régua de investimentos de ao sempre estará acima do Siri Qual o patrimônio atual líquido né que tem realmente dentro daqueles fumo e olha a gente tem bilhões de reais É duplo a Porto Seguro e do S ali do oportunisticamente em saber identificar quantos e

patrimônio tem fundo Qual a quantidade de cotistas que a gente tem dentro disso e aqui a gente tem relação do inchar também ou seja bem precisa aqui nos últimos 12 meses Qual o se portou melhor em relação risco-retorno do mensurar um pouco mais tá dessa questão de risco-retorno e quanto maior ali aproximadamente melhor lá desde o início desse fundo como que foi realmente o comportamento deles para poder até trazer um retorno esperado dentro do Risco ele apresenta bom atividades é para o curto prazo o teu vô lá na cidade de menor se é para um

prazo Maior responde buscar um pouco mais de volatilidade e ver isso também graficamente tá aqui por exemplo no gráfico de risco-retorno quanto realmente é um risco que esse fundo representa em relação ao retorno que ele traz que vai medir um pouco naquele número né daquele esse que alguém lixar trazer um pouquinho tia já papai junto velho a gente tem que os mesmos um sendo comparados pelo se eu for parar para analisar aqui é uma coisa taque com Pedrinho 2015 na verdade Estou parando enquanto no outro estava pegando desde 2014 acabar basicamente a mesma coisa tá

só que a gente não a constelação cheguei já viu também mais retorno bem que os velhos interesses a gente levar em consideração que a gente pode avaliar aqui somente eu comentei então a rentabilidade absoluta a rentabilidade relativa que o Fulano apresentamos a consistência também porcentagens e a questão Qual a porcentagem de risco que se fundo apresenta Qual o número do INPI Sharp como está suportando a integridade relativo e absoluto é importantíssimo que vocês têm esses dados Claros na cabeça o que que eu realmente trabalhar fundo um perfil de cliente objetivo Aí sim a gente concilia

os nossos assessores de investimentos no sendo países parceiros poder montar realmente o que faça sentido para o cliente e não aquilo que seria melhor para o padrão e mais ao que vai se encaixar o está desde que seja inteligente exatamente diferente do saúde trazemos até inteligente que eu tive sempre o tempo e o dinheiro aquela pessoa direcionado a para os objetivos e qual é a idade dela até mais se vocês então a próxima ao tenha um bom dia